风险条部门岗位名称职责描述制度建设计划制定经理岗内外部沟通部门人员管理风险管理政策制度政策综合岗量化管理其他工作风险监测贷后管理监测检查岗检查监督业务执行情况检查沟通与报告信贷风险预警五级分类管理岗五级分类管理风险管理部辅导统计岗清收主管岗业务辅导信贷数据统计征信系统管理其他工作制度计划日常管理诉讼协管其他工作清收岗不良资产清收信息沟通合规管理合规管理岗合规培训及咨询法务制度建设法律事务岗法律审查及诉讼法律咨询其他工作操作风险管理风险管理专员内控建设其他工作政策制度风险管理兼职风险管理员风险信息收集与报告其他工作风险条线（风险管理部）岗位职责主要职责根据国家的法律法规和金融机构管理制度，组织制定风险管理、合规相关的各项规章制度、管理办法和操作流程，建立对风险事件的跟踪、整改管理办法等，构建联社的全面风险管理体系；督促各业务部门对各项政策、规章制度、操作规程进行梳理和修订，确保各项政策、程序和操作规程符合法律法规及监管部门政策的要求；制定新增不良贷款保全、清收以及处置的制度和程序；组织并监督各部门建立健全内控制度，加强内控制度建设根据上级部门及联社规划和工作计划，制定风险管理工作计划，确保风险管理工作有序开展；负责本部门的计划、分工、行为规范、员工关系等部门日常管理工作，履行风险管理职责，及时处理发现的内部问题；拟定全行不良贷款清收计划并组织实施为确保及时、准确地理解监管当局的监管要求，同时也及时反映联社风险管理工作的实际情况以取得监管当局对联社工作的指导和支持，积极保持与监管当局相关部门的沟通联络，通过正式和非正式的渠道与监管部门保持频繁沟通为了实现联社管理要求，提高部门工作效率，在人力资源部的配合下，合理调配部门内人力资源，进行招聘、绩效管理、培训等工作识别和评估与联社经营活动相关的风险，组织监督相关部门对风险采取必要的控制措施，并持续跟踪联社风险的变化情况；监督员工执行法律、法规、准则和职业操守情况，并对违规行为进行查处参与联社风险偏好执行报告和风险管理政策的撰写和修订；参与联社全面风险管理报告的编写，负责分析联社信贷投向结构、信贷不良产生原因及重点信用社的风险管理情况；起草部分风险管理具体政策制度；在新资本协议信用风险管理实施项目中，协助经理开展组合分析工具项目，参与信用风险限额和组合管理项目，参与开展风险管理政策调研和培训，拟写各项专题风险管理报告等；负责拟订风险监控政策制度并组织落实，负责风险管理政策、规章和内控制度执行情况的监督检查；负责建立健全并组织实施本部门职责范围内业务运行和管理的风险内控制度负责组织规划、开发、验证和维护风险计量工具及相关风险管理系统；负责拟订风险计量工具管理制度；负责组织风险管理的模型设计及计量方法研究，包括信用及操作风险量化指标、风险价值限额和配置比例、交易产品种类及比例、信用风险及操作风险相关压力测试指标等的设计；负责组织计量信用、市场及操作风险的风险损失、风险限额、风险敞口及风险资本需求；负责组织风险计量工具应用的推广和培训；负责收集、整理、分析与本部门职责相关信息，支持管理信息系统，根据业务需求提出管理数据需求负责信贷档案影印版的档案管理工作负责本部门职责范围内全社业务运作的组织和管理，拟订本部门职责范围内联社的中长期规划目标和年度计划；负责联社资产风险分类准确性和资产质量真实性；负责区域、行业、产品、客户风险限额等资产组合风险监控和预警工作；负责组织审核、监控授信业务审批条件的落实；审核风险损失（包括交易损失），负责与外部监管机构、中介机构信贷审计调整事宜的磋商；负责风险监控信息的汇总分析和报告，负责本部门预算编制负责监督和协助客户经理完成贷后风险管理；实行主动积极的贷后管理，主要是针对宏观经济环境和其他外部因素对信用风险的影响，协助客户经理进行分析、检查贷款条款的执行情况，同时督促客户经理进行及时准确的贷后分析、制定和实施行动计划；及时向业务部门反映贷款到、逾期情况，督促客户经理积极收回贷款本息；制定信贷档案的管理政策，规范信贷档案的整理、保管、调阅、销毁等要求，明确检查标准负责本部门职责范围内全社相关工作的指导、检查、监督，组织业务交流、人员培训及本部门季度、年度绩效考核工作；负责收集、整理、分析与本部门职责相关信息，支持管理信息系统，并向联社内各部门提供相关信息共享，根据业务需求提出管理数据需求，并与相关部门协商数据管理方法与模式检查贷款“三查”制度的执行情况；对已放贷款的用途、去向、借款人的经营状况、抵押物、担保能力进行检查；检查各分支机构信贷资产的风险分类情况、对借款人信用状况、经营情况和贷款安全性进行分析，撰写信贷资产质量评定可行性报告；依据检查评价的结果撰写贷后检查报告并提出整改意见和处置建议根据信贷资产风险分类结果和日常检查结果对各社的信贷资产质量进行定期评价，提出对其授权的调整建议，及时向授信审批委员会反馈意见对借款人非法骗取贷款或违反合同规定使用贷款，及时通报贷款审查人和决策人；对分支机构提交的信贷风险预警会同相关部门进行风险评估，提出处理方案，跟踪督促落实处置情况；对重大事项或紧急风险信号在第一时间内向联社有关部门和领导汇报负责联社信贷资产五级分类认定组织工作，制定统一的信贷资产五级分类认定标准、表格样式、分类流程、认定资料归档方法；根据权限负责全社信贷资产五级分类认定审核工作，审核基层社（部）上报的贷款五级分类材料的正确性、真实性，完整性、一致性和正确性；负责联社信贷资产五级分类的数据汇总、统计、有关报表的编制和上报工作，数据与报表数据的统一性；负责联社信贷五级分类不良资产调整形态的分析、评估，定期形成书面分析报告；负责全社新增不良贷款的分析、评估，定期形成书面分析报告对基层社（部）的信贷人员的规章制度、业务操作等进行辅导负责全社信贷数据的汇总、统计分析工作，以及信贷有关报表的编制和上报工作；按月、季、年对全社信贷数据进行汇总和统计分析，撰写书面分析材料；负责全社相关统计报表的统计和编制，按照银监办和人民银行报表报送的要求，确保上报报表的质量和时效性负责征信系统的管理，加强对征信系统用户账户的管理完成上级主管交办的其他工作事宜制定新增不良贷款保全、清收以及处置的制度和程序，拟定全社不良贷款清收计划并组织实施负责资产保全的日常工作，分管不良资产的管理与处置，合理分解落实清收任务，并督促按时完成；负责呆账贷款核销工作，对已核销呆账贷款及票据置换贷款的管理和清收考核；对拟核销呆账贷款材料的收集与整理；负责管理全社抵债资产的收取、处置，委托有关部门对部分不良资产（含抵债资产）进行经营与处置，并负责向管理层上报处置意见负责各信用社诉讼案件的审核把关、立案、执行与相关协调工作，负责全社不良资产类报表的汇总与上报；负责全社个人类不良贷款诉讼案件管理工作完成上级主管交办的其他工作事宜负责全社清收公司信贷类、非信贷类不良资产诉讼、申请强制执行工作，对重要案件的诉讼执行、调解情况及时了解沟通，并提出合理化建议；定期研究分析清收工作，剖析不良资产清收典型案例，及时总结经验和汲取教训，对加强全社风险管理提供政策性建议；建立诉讼费用管理台帐，及时结清诉讼费用账务；建立不良贷款诉讼台帐，并做好诉讼和执行案件的登记与管理；做好全社不良资产处置材料的汇总与档案管理，及不良贷款清收的考核与报表的统计上报；负责分支机构不良资产的调查摸底、年度清收目标任务的落实与清收协调工作，参与基层社的不良贷款竞价清收，负责分片信用社呆账贷款的核销工作；积极参与分支机构抵债资产的接受、处置工作，配合并指导分支机构做好清收工作，对上报的待起诉不良贷款资料进行把关与监管部门就合规工作，特别是有关监管法规的问题，进行不定期沟通，直接向监管当局对应部门报送各种书面的合规动态信息和工作报告协助部门经理制定联社的合规政策、原则和程序，加强合规体系制度的管理、维护和改进为确保联社各部门、信用社各级人员工作的合规性，组织相关资源，开展合规文化建设，组织开展合规管理的有关培训工作，将监管当局的有关要求、新的法律法规及时传达给各个部门的相关人员；依据监管当局要求，对各部门、信用社的管理和业务活动提供合规咨询统筹管理联社法律事务，制定联社法律管理制度和工作程序，负责制定法律事务工作计划；积极配合业务经营和管理决策需要，不断建立、健全法律工作机制，切实为经营管理服务；持续关注法律、法规和监管政策的最新发展，正确理解法律、法规和监管政策的规定及其精神，准确把握法律、法规和监管政策对联社经营的影响负责联社招投标程序、招投标文件、投标方资质以及招投标运作过程的合规、合法性审查和监督；负责法律风险控制管理，规范合同等法律文本，对体系文件进行合规性审查；参与重大项目的法律谈判，负责全辖的合同法律审查、参与重大合同的起草、谈判、审查与签约；联社被诉案件管理及法律外包事务管理；负责信用社诉讼案件的审核把关、立案、执行与相关协调工作；为管理层、业务部门、管理部门提供法律咨询及服务；对新产品、新业务提供合法性评估意见和重大法律风险控制建议负责介绍信及法律文书的管理；完成上级主管交办的其他工作事宜指导和协调联社范围内的操作风险管理工作，制定联社操作风险的管理政策、程序和具体的操作规程；建立并组织实施操作风险识别、评估、缓释（包括内部控制措施）和监测方法，以及全社的操作风险报告程序；检查第一道防线的操作风险管理的执行情况，确保其尽职履行直接管理责任；定期评估联社的操作风险政策的执行情况；组织或提供操作风险相关培训，协助各部门提高操作风险管理水平、履行操作风险管理的各项职责；对业务部门和其他部门操作风险的管理情况进行分析评价；定期向部门报告操作风险管理情况和管理过程中的重要问题和趋势负责联社内控制度建设