资源预览内容
第1页 / 共10页
第2页 / 共10页
第3页 / 共10页
第4页 / 共10页
第5页 / 共10页
第6页 / 共10页
第7页 / 共10页
第8页 / 共10页
第9页 / 共10页
第10页 / 共10页
亲,该文档总共10页全部预览完了,如果喜欢就下载吧!
资源描述
代理公司业务管理制度1XXXX保险代理有限公司业务管理制度第一章总则一、公司本着防范业务风险,维护企业品牌、市场信誉和服 务质量,确保业务操作合法合规,依据有关法律、法规以及本公 司业务特点,制定本业务管理制度。二、公司按所持许可证批准的业务范围,对业务流程和操作 方法加以规范化、标准化,从而不断提高服务的专业水平。第二章业务流程一、客户基本情况调查1、了解客户的基本情况,包括客户的名称、地址、联系方 式、所属行业等。了解客户的保险需求,包括:保险标的的基本 情况、所属行业风险状况、投保期间、在保状况等。2、根据客户的基本情况,对其面临的风险进行初步分析, 并对风险加以区分,确定保险需求,向客户提交保险建议书。二、向客户出具重庆禾邦保险代理有限公司业务告书,明确 告知客户我公司名称、业务范围、工作流程、解释保险代理工作 的服务内容、自身资质、联系方式、费用收取方式、代理的保险 公司等事项。三、拟定投保方案1、详细了解客户的保险需求,分析客户面临的各种风险, 帮助客户对风险进行识别,并对其项目风险做出评价,向客户提 供专业意见。2、根据保险项目的风险特征、客户需求,以项目获得最充 分保障为目的,向客户提供相关的风险转移建议,量身拟定合适 的投保方案。四、询价及报价分析1、将经客户认可的保险方案和相关的核保资料以询价书或 招标文件等书面形式发至相关保险公司询价。2、在得到保险公司报价后,立即对相关保险公司的报价条 件(保险费、免赔额、主要条款等)、偿付能力、理赔权限、服 务承诺、理赔人员的服务水平及赔付效率等进行综合分析和比 较,向客户提供专业指导意见,推荐合适的承保公司。3、如果保险公司的报价有附加条件(如限制条款、免赔额 等),或报价的承保范围不能满足客户的要求,应特别提醒客户。五、办理投保手续1、客户确定最终投保方案及保险公司后,本公司取得客户 的书面确认,并向选定的保险公司发出书面的出单通知。客户的 书面确认应特别注明其已完全了解并严格、全面履行了保险的告 知义务。2、督促承保公司在规定的时间内出具保险单或暂保确认, 在取得承保公司的保险单文件后,需仔细核对保单内容,确保保 单内容与客户的书面确认完全相符。3、留存保险单复印件,将保险单正本文件及时送交客户, 并做好签收手续。送交保单时应附上书面通知,提醒客户留意保 单免责条款、被保险人义务及索赔程序。4、根据保险单规定的保险费支付条件,及时向客户发出书 面的保险费支付通知书,提醒客户履行缴费义务,以免影响保单 效力。5、客户缴纳保费后,应及时划拨,从保险公司取得保费发 票交予客户,并复印留档。六、保险期内日常服务1、在保险单生效后三十天内,向客户提交客户服务手册。2、定期回访客户,向客户了解保险标的最新状况,一旦发 现与保险相关的变动时,应马上提醒客户,协商解决的办法。如 确定有对保单做出修订的必要,应根据客户的书面通知,以书面 方式通知承保公司出具批单,对保单内容做出修正或增减。3、与客户保持沟通,及时解答客户的咨询或疑难问题。4、密切关注保险市场动态和相关法律、法规的变化,一旦 发现对保险金额或投保标的的风险构成影响,及时告知客户,建 议采取应对措施。5、关注保险公司的偿付能力,如果承保公司偿付能力出现 问题,应及时通知客户。七、协助索赔1、在接到客户出险报案后,尽快与承保公司取得联络,同 时建议客户及时采取施救措施控制损失。必要时派遣人员迅速赶 赴事故现场,帮助客户做好索赔的准备工作,协助客户填写出险 通知书、索赔报告,及时送交保险公司。2、与承保公司、保险公估方(如有保险公估机构参与的话) 保持沟通,协助客户解决索赔的疑难问题,争取得到公正、合理、 及时的赔偿。八、续保安排于保单到期日45天前,向客户提交上一保险周期保单执行 及理赔情况的总结报告,根据客户的续保要求,拟订续保方案, 在取得客户的续保确认后,向承保公司发出续保出单通知,督促 承保公司及时出具续保单,核对无误后送交客户,同时,告知客 户及时履行交费义务。第三章业务授权管理一、业务授权管理是业务管理制度中的重要组成部分。“授 权管理”有利于促进客户服务规范化,有利于减少或避免各种错 误及遗漏,有利于业务风险的防范,同时亦对业务管理制度的其 他内容具有重要作用。二、被授权人员应基本满足两个条件:一是有较强的责任心,二是具备良好的专业知识。三、业务授权的范围包括:1、方案制作和审核、PPT制作和演示、风险管理和保险培 训(包括保险措辞、保险条款、保险报价、服务范围等);2、保单审核(包括是否与投保单一致、责任确定、免责条 件的选定和特别约定的内容等);3、协助客户索赔(包括出险报案、损失现场的保护与清理、 索赔资料的收集、与保险公司、公估公司等对等谈判)。四、业务管理实行分级授权制度,具体权限如下:(一)财产险业务市场开发授权管理1、保费50万元以下(含50万元)的业务,由业务人员办 理;2、保费100万元以下(含100万元)的业务,由业务主管 审核授权;3、保费100万元以上的业务,由总经理审核授权或直接办 理。(二)协助客户索赔授权管理1、索赔金额10万元以下(含10万元)的业务,由业务人 员办理;2、索赔金额100万元以下(含100万元)的业务,由业务 主管审核授权;3、索赔金额100万元以上的业务,由总经理审核授权或直 接办理。(三)凡是招标项目一律在公司另行授权范围内进行。第四章业务人员的管理一、业务人员的选聘,须符合下列条件:1、大专以上学历;2、持有保险代理从业人员资格证书3、性格开朗、自信,具备良好的表达能力和沟通技巧;4、身体健康、品行端正、思想成熟、有服务意识、有较强 的工作责任心及事业心,具备良好的自我管理能力,有团队合作 精神,具有一定的管理或团队领导经验;5、从事过金融、保险、管理、法律或销售和服务工作者。代理公司业务管理制度1第2页二、业务人员的录用及试用1、业务人员报到后填写员工登记表与公司签订劳动合 同,劳动合同期限包括试用期。2、业务人员一经录用,先进行上岗培训,然后试用,试用 期三个月。3、试用期满,业务人员填写转正申请表,报主管审批, 部门主管根据岗位要求和试用人员工作表现对其进行评价,以确 定是否转正。三、业务人员的培训1、新加入公司的业务人员必须参加业务培训;2、一般业务人员每年应参加不少于二次的业务培训;3、各部门主管每年都应参加不少于一次的业务培训;4、各部门主管负责本部门的业务培训组织及管理工作,并 亲自担任培训讲师;5、每次业务培训都应记录培训内容,必要时对培训人员进 行考核。6、除上述培训外,业务人员上岗前接受培训时间不得少于 80小时,上岗后每人每年接受培训和教育时间累计不得少于36 小时,其中法律知识培训及职业道德教育不得少于12小时。四、业务人员的薪酬1、业务人员的报酬由工资、绩效、年终奖组成;2、工资等级标准的制定,主要依据业务人员以往的业绩记 录和个人年度销售计划;3、绩效是对业务人员完成任务的奖励;4、年终奖励计划的确定,既要考虑业务人员完成销售目标 等硬指标,同时也要考虑公司内部业务支持与合作、业务人员引 进与团队建设等软指标;5、年终奖的分配,由业务部门负责人根据业务人员(团队) 的表现提出分配方案,经公司有关主管领导同意后执行。第五章业务档案的管理一、业务档案的管理原则1、统一领导、分级管理,确保各类档案的完整、准确、安 全,便于有效地利用;2、档案管理根据档案的分类执行专门的管理办法;3、文书档案和电子档案应同时并存,并应留有备份。二、业务档案的内容及保管1、建立详细的业务档案,记录投保人的姓名或者名称、经 纪险种、代缴保险费和交付保险公司的时间、佣金金额和收取时 间、保险金或者保险赔款的代领时间和交付被保险人的时间等信 息。2、妥善保管业务档案,有关业务经营活动的原始凭证及有 关资料,保管期限自保险合同终止之日起计算,不得少于10年。三、业务档案的分类1、按事由分类,一事一卷或数卷;2、按机构立卷,各单位所属文件分别立卷;3、按文件材料的自然形成规律,按年度分类。四、业务档案的借阅和复制1、借阅档案须爱护,保持整洁,严禁涂改,注意安全和保 密,严禁擅自翻印、抄录、转借、遗失,如确属工作需要摘录和 复制,要在借阅登记时说明;2、借阅一般业务档案可通过档案管理人员办理借阅手续, 直接提档;3、凡属保密业务档案借阅、摘录和复制,须经公司总经理、 业务经理批准方可进行;4、保密档案只能在公司内借阅、摘录和复制,不得带出公 司。五、业务档案的销毁1、任何组织或个人非经允许无权随意销毁业务档案材料;2、若按规定需要销毁时,凡属保密档案须经总经理批准后 方可销毁,一般内部档案,须经业务经理批准后方可销毁;3、经批准销毁的公司档案,管理人员要认真填写、编制销 毁清单,由专人监督销毁。第六章附则一、本规定适用公司所有员工。二、本规定如有未尽事宜,可另行修订。XXXXX保险代理有限公司
网站客服QQ:2055934822
金锄头文库版权所有
经营许可证:蜀ICP备13022795号 | 川公网安备 51140202000112号