金融监管学教学大纲一 课程说明一、 课程的性质、任务：金融是现代经济的核心，随着现代科技的发展和金融创新的不断涌现，金融业务之间的界限不断被打破，不同金融机构之间和不同金融工具之间的区别日益模糊，金融国际化和国际资本流动不断扩张，与此同时，金融领域的风险也在急剧增大。由于金融业的特殊性和金融在经济体系中的地位的显著增强，通过监管保证金融业的稳健运行日益成为经济与社会健康发展的关键。近二、三十年，金融监管在政府行为中的地位迅速提升，我国已经形成了分业经营分业监管的格局。金融监管的内容日益系统化，方法日益科学化，以金融监管为研究对象的金融监管学作为一门独立学科从体系上、内容上、方法上、均日益成熟。本书共分14章，包括：金融监管导论、金融监管与金融风险、金融监管与金融创新、金融监管体制、金融监管内部控制、其他监管防线、金融监管的支持体系、银行业监管、证券业监管、保险业监管、其他金融机构监管、金融市场监管、金融监管的协调、金融监管的国际协调与合作等。二、 教学的基本要求：本课程的教学目的是让学习者掌握有关金融监管的基本理论和基本知识，增强对金融监管在现代经济体系中所处重要地位和作用的认识，熟悉金融监管的各项业务运作，掌握监督管理金融业的基本理论与方法，能够从宏观角度观察和分析总体经济和金融运行状况，提高对经济和金融发展规律的认识能力和把握能力。三、适用专业与学时数金融监管学的教学对象是经济学和管理学门类特别是金融学专业大学本科高年级的学生。本课程建议课时数：5060课时四、本门课程与其它课程的关系先修课程应该包括宏观和微观经济学、管理学原理、货币银行学、金融市场学、商业银行经营学中央银行学等。金融监管这一课程，到目前为止各高校开设得尚不普遍。由于社会主义市场经济体制的逐步确立和金融监管对现代金融业的特殊重要性，在经济和管理类专业特别是金融专业开设这门课程显得尤为重要五、推荐教材及参考书推荐教材为中国金融出版社出版的教材，由郭田勇主编金融监管学参考书目：1、黄达主编：金融学，中国人民大学出版社，2003。 2、美米什金，货币金融学，李杨等译，中国人民大学出版社，1998 3、陈学彬主编金融监管学，高等教育出版社，2003。 4、王华庆主编：中国银行业监管制度研究，中国金融出版社，1996。 5、洪伟力著：证券监管：理论与实践，上海财经大学出版社，2000。六、主要教学方法与媒体要求为达到前述教学目的，在教学方法上应注意以下几点：1.应注重历史的分析方法。由于金融监管和金融监管制度是随着经济发展、体制变迁和科技成果的广泛运用而逐步演进和发展起来的，金融监管的地位和作用也是随历史的发展逐步增强的，并且这种发展还在持续着。因此，用历史的和发展的观点研究金融监管，是让学习者掌握该门课程的一把入门钥匙。2.应注意基本理论的讲解和分析。金融监管制度在经济体系中的地位之所以越来越突出，有其客观的必然性，这需要从理论上来说明。没有坚实的理论作基础，很难从宏观视角把握现代金融监管的运作和经济运行与发展的脉络。对理论的讲解和分析，除了使用一般的推理、演绎之外，还应尽可能地运用现代经济学的分析方法。3.坚持理论联系实际。该门课程与现实经济和金融运行密切相关。理论与实践的结合是学习和巩固知识的基本方法，对金融监管学这门课程来说，这一点尤为重要，特别是我国的金融监管制度建立较晚，还处在快速发展与完善之中。因此，在讲授中应尽量结合不断发展变化的新情况，补充新的内容，研究新的问题。 教学辅助设施需要多媒体设备。七、开课及编写大纲单位经济学院金融教研室，邓毅老师二 各章教学要求及教学要点第一章 金融监管导论教学要求：本章要求了解金融监管的一般理论，理解金融监管职能的重要性及其与货币政策操作的关系；掌握中央银行金融监管的一般目标与基本原则，熟悉金融监管的内容和方法；了解中央银行金融监管的体制。课时安排：34课时教学要点：第一节 金融监管的含义一、 金融监管的含义二、 金融监管的要素三、金融监管的必要性四、金融监管的作用第二节 金融监管的目标与原则一、金融监管的目标二、金融监管的基本原则第三节 金融监管的内容与方法一、市场准入的监管二、市场运作过程的监管资本充足性监管 流动性监管 业务范围监管 贷款风险的控制 外汇风险管理 准备金管理 存款保险管理三、市场退出的监管四、金融监管的主要手段与方法依法实施金融监管 运用金融稽核手段实施监管第二章 金融监管与金融风险教学要求：本章要求了解金融风险识别、评测与风险预警等主要内容，进一步理解金融监管的意义。课时安排：2-3学时第一节 金融风险概述一、 金融风险的内涵及外延金融风险 金融危机 金融安全二、 金融风险的特征三、 金融风险的种类四、 金融风险与金融监管的关系第二节 金融风险预警系统一、 建立金融风险预警系统的意义二、 构建金融风险预警指标体系的原则三、 金融风险预警的主要内容四、 我国金融风险预警系统的建立与完善第三章 金融创新与金融监管教学要求：本章要求了解金融业如何在创新中发展，金融创新与金融监管的辨证关系。课时安排：2-3学时第一节 金融业在创新中发展一、金融创新的原因二、金融创新的种类和内容三、 金融创新、发展与安全第二节 金融创新与金融监管一、 金融创新与金融监管的关系二、 金融管制失灵与策略安排三、 金融监管成本、管制边界第四章 金融监管体制教学要求：本章要求了解金融监管要素、监管体制发展变迁、西方国家及我国金融监管体制的现状和改革课时安排：2-3课时教学要点：第一节 金融监管当局一、 金融监管当局与监管对象二、 金融监管当局与中央银行第二节 金融监管体制的发展变迁一、 金融监管体制集中监管体制分业监管体制二、金融监管体制的变迁二、 金融监管体制的有效性分析第三节 各主要国家金融监管体系介绍一、 美国二、 英国三、 日本第四节 中国金融监管体制的形成与发展演变一、 中国金融业经营体制模式的发展演变二、 中国金融监管体制的发展演变三、 中国金融监管体制的进一步改革第五章 金融机构内部控制制度教学要求：本章要求了解金融机构内部控制的含义 、目标、基本原则，国际比较及在我国的现实情况。课时安排：2-3课时 教学要点第一节 金融机构内部控制制度一、 内部控制的含义二、 内部控制的目标三、 建立内控机制的基本原则四、 巴塞尔核心监管原则的内控规定五、 金融机构内部控制与外部监管的关系第二节 国际金融业内部控制制度的比较一、 国外金融机构内控制度分析二、 美国分业监管下的内控制度三、 德国全能银行制下的内控制度第三节 我国金融机构内部控制的分析与评价一、 我国金融机构内部控制发展现状二、 我国金融机构内部控制存在的问题三、 我国金融机构内部控制制度的改革与完善第六章 其他监管防线教学要求：本章要求了解行业自律、市场约束机制、存款保险制度等相关内容课时安排：2-3课时教学要点第一节 行业自律一、 行业自律组织二、 行业自律组织的一般功能第二节 市场约束机制一、 市场约束机制的含义二、 市场约束与官方监管三、 市场约束发挥作用的条件第三节 存款保险制度一、 存款保险制度二、 存款保险制度的功能与问题三、 西方主要国家的存款保险制度四、 我国建立存款保险制度的必要性分析五、 我国存款保险制度的模式设计第七章 金融监管的外部支持教学要点：金融监管的外部支持是一个包含法律、会计、统计、企业与社会信用等诸多内容的复杂系统。本章要求了解金融监管外部支持的各项内容。课时安排：3-4课时教学要求第二节 金融监管的法律支持一、 金融基础法律支持系统二、 金融监管法律法规的内容三、 我国的金融监管法律法规第二节 金融监管的审慎会计支持一、 审慎会计制度的主要内容二、 审慎会计制度与金融监管三、 我国金融审慎会计制度的改革与发展第三节 金融监管的统计支持一、 金融监管统计的基本数据构架二、 MPIs与有关核算方法和监管标准的关系及展望三、 对我国金融监管统计体系构建的思考第八章 对银行业的监管教学要求：本章要求了解对商业银行监管的重要性，掌握对商业银行金融监管的具体内容，熟悉对商业银行日常经营进行监管的方法与手段。课时安排：34课时教学要点：第一节 对商业银行设立与开业的监管一、审批商业银行考虑的基本因素资本金 高级管理人员素质 银行业竞争状况和社会经济需要二、商业银行设立与开业的程序三、商业银行经营范围的规定第二节 对商业银行日常经营的监管一、制定审慎监管政策审慎监管政策的基本内容 完善我国的审慎监管政策二、现场稽核与检查现场稽核与检查的目的、程序及主要内容三、非现场稽核与检查非现场稽核检查的目的、步骤和内容 非现场检查报告制度第三节 市场退出的监管一、对问题银行的处理处理问题银行的一般措施 我国对问题银行的处理二、纠正性监管三、 救助性监管四、 市场退出第九章 证券业的监管教学要求：本章要求了解证券机构监管、证券市场监管、上市公司监管的相关内容课时安排：4-6课时教学要点：第一节 概述一、 证券监管的历史演进二、 证券业监管的目标三、 证券业监管的原则四、 证券业监管体系五、 我国证券业监管体系的形成与发展第二节 证券机构监管一、 中国证监会对证券经营机构的监管二、 证券交易所对会员公司的监管三、 证券业协会的自律监管四、 证券公司的内部控制与风险管理第三节 证券市场监管一、 内幕交易的监管二、 对证券欺诈的监管三、 对市场操纵的监管第四节 上市公司的监管一、 信息披露二、 公司治理三、 我国上市公司监管问题与对策第十章 保险业的监管教学要求：本章要求了解保险业的概况，及对保险市场的监管、保险人的监管、保险市场其他要素的监管课时安排：5-6课时教学要点第一节 保险市场概述一、 保险市场的概念二、 构成要素三、 分类四、 特征第二节 保险市场监管概述一、 必要性分析二、 目标三、 方式四、 监管机构第三节 保险人的监管一、 机构监管二、 业务监管三、 财务监管四、 偿付能力监管第四节 保险市场其他要素的监管一、 对保险中介人的监管二、 对外国保险公司的监管三、 保险人协会及同业工会第十一章 对其他金融机构的监管教学要求：本章要求了解中央银行对其他金融机构监管的必要性，熟悉各类金融机构的特点，掌