项目操作流程及管理办法投行部门（寻财务部门（把联名提交i=未通过公司投资决策委审批通二次尽调公司投资决策委员会审批发起设立基盈富通运作流程确定费率七|Zf销售产品.企划宣传J外宣材料的准备J培训路演J产品内训及路演J财务部投行项目整理到期结算兑付本金利息文字解析项目材料收集-投行部门一、收集企业基本资料，进行初步判断 （一）工商制造类企业资料1、融资申请书（企业简介、融资用途、融资金额、期限、保证措施、还款来源）2、五证一卡（营业执照、组织机构代码证、税务登记证、开会许可证、信用代码证、贷款卡）3、验资报告、章程4、三年审计报告、近期报表及科目明细5、高管身份证复印件、简历6、近期征信报告查询及对外借款、担保明细7、去年及今年大额上下游合同（二）房地产企业资料1、涉及制造类企业以上1-6条资料2、融资项目现状（含工程进度说明）及可行性报告3、在建项目四证（土地证、用地规划证、工程规划证、工程施工证）4、抵押物预评估报告投行部门内部进行项目可行性研究分析 一、根据收集的资料及网络等各方面信息，投行经理对企业进行初步讨论。讨论重点：1、企业综合实力；2、融资用途真实合理性；3、保证措施是否可覆盖风险； 4、企业还款来源是否充足；二、由主要项目负责经理撰写简单项目分析报告，上报部门经理，部门经理出具初步意见。 项目地初期尽调-写尽调报告一、经部门经理认可后，由两名投行经理前往项目处展开初步尽调； 核实重点：1、企业资质合法合规及综合实力；2、企业财务状况真实；3、企业生产经营现状及未来发展规划； 4、企业上下游客户情况；5、股东及高管专业素养及品质判断；6、保证措施（担保、抵押、质押）实施可行性； 7、房地产项目的目前现状、未来计划 沟通重点：1、真实融资用途；2、融资金额、期限、利率；3、融资方式（直投、银行委贷、信托通道）； 4、各项还款来源；5、对外负债及担保明细；二、尽调完成后，在向部门经理汇报后，进行撰写尽调报告，预计时间1-2周。 由投行部门上报风控委员会及投资委员会决议（召开会议）决议意见和建议反馈投行部门 一、尽调报告完成后，主负责投行经理将企业收集所有资料及尽调报告呈交风控委员会，风控委反馈项目问题， 投行经理解答并完善尽调报告；二、由投行部发起投资委员会，投行经理向各委员详细汇报项目情况，包括但不限于融资企业介绍、融资用途、还款来源、保证措施等。由投委会做出决议或者提出意见，投行经理负责落实。 如项目尽调不完全交由投行部门发起项目地第二次尽调，召开终审会法务部门起草与项目方签署相关合同 一、依据投行部提供的以下资料，起草相关合同：1、个人类：身份证复印件，现住址及联系方式；银行账户信息（开户行、账户名及账号）2、企业类：企业相关资质（营业执照、税务登记证、组织机构代码证、开户许可证）复印件、法定代表人相关信息（同1）、相关 收付款账户信息、项目股东会决议信息3、尽调报告、与项目方约定的利率、费率及期限4、风控委员会的项目投资决议5、相关风险保障措施（抵押、质押及担保等相关信息）6、合同种类（借款合同、股权转让合同、股权质押合同、委托贷款合同、担保合同、投资协议、居间合同、咨询顾问合同等） 二、配合投行部负责合同的签订（包括盖章、签字、手印、骑缝章等）三、负责投行部起草的相关宣传材料（招募说明书、推介材料等）内容的审核；四、基金收付款明细账的建账及档案资料、合同的保管。综合部门办理有限合伙（二-三周办理一个有限合伙） 常备有限合伙财务方便交由财务部门跟踪完成由综合部门在银行开设一般户，投行部门配合办理银行委托贷款及监管手续。如有担保业务由投行部门进行担保合同的签署（法务部门配合）1、由投行经理与担保机构进行前期沟通，主要为沟通保证合同内容（保证金额、利率、范围、方式、期限）、签署日期等， 后交由法务部们审核无误后，由投行部经理在主合同签署后 3 日内与担保方签署保证合同。投行部门起草准备推荐材料一、投行部门根据项目情况准备推介资料，推介资料按照制式标准：1、声明 2、基金亮点 3、基金概述 4、基金运营模式 5、融资 企业介绍 6、保证措施介绍 7、基金管理人介绍 8、社会责任 9、认购须知10、备查文件 11、信息披露 运营部门负责排版印刷法务部门起草有限合伙合同市场部门负责进行销售安排工作（平均销售安排月 1亿元） 市场部分两个方面重点展开营销工作。1、直销。每周进行会议营销，理财经理电话营销，小区展业营销，开发终端客户促成成交2、渠道。联系银行，保险，证券等金融机构以及三方理财公司，投资管理公司展开渠道销 售。财务部门负责的工作范围及流程税务登记:地址:地税大厅,网上预约登记,带上所有资质及三章（公章财务章法人章）资料:税务登记表（网上预约登记会产生）;工商营业执照或其他核准执业证件原件和复印件 1 份； 注册地址及生产、经营地址证明（产权证、租赁协议）原件和复印件1 份；组织机构代码证副本原件和复印件；章程复印件；法定代表人、财务负责人、办税人员身份证原件和复印件；纳税辅导:地址:地税大厅辅导处 资料:办完税务登记证,带上所有资质及公章到指定地方（各区规定不一样） 事件:按纳税人识别人进行纳税申报的辅导银行开户:基本户开设:资料:基本户开户：营业执照、正副本及复印件 ， 组织机构代码证正、副本及复印件， 税务登记证正、副本及复印件， 法人身份证以及经办人身份证及复印件。公章、法人章、财务章。一般户（托管户或委贷专户）开设:资料：营业执照、正副本及复印件 ， 组织机构代码证正复印件，税务登记证正及复印件， 开户许可证原件及复印件、信用机构代码证原件及复印件。 法人身份证以及经办人身份证及复印件。公章、法人章、财务章。备注：如果执行事务合伙人或法人是单位的还要提供上级单位的 营业执照、正副本及复印件， 组织机构代码证正复印件，税务登记证正及复印件，开户许可证原件及复印件、信用机构代码证原件及复印件， 公章、财务章、法人章。CA证书办理地址:桥西百度空间桥东众鑫大厦资料：组织机构代码证副本复印件，加盖公章 企业营业执照副本复印件，加盖公章 经办人身份证复印件，加盖公章公司税号和计算机代码企业公章备注:办完以后，去税局激活税务备案：企业会计制度银行开户备案企业房屋车备案三方协议资料:开户许可证和税务登记证正副本原件开完三方协议公司盖章出纳去银行盖章税局激活见专管员面谈带上三方协议原件、会计制度备案表、财务制度备案表