第10讲 市场经济的微观基础市场经济的运行要依靠经济主体的经济活动。企业、农户和居民等共同构成了参与经济运行的微观经济主体。市场经济中的市场机制调节这些微观主体的经济活动。市场体系和市场秩序等因素的完善对微观经济主体的经济活动具有重要作用，反过来这些因素的完善又离不开经济主体的规范行为。一、 企业（一）企业的产权问题1、 产权：即财产所有权。财产是财富的一种存在形式，当财富有明确的归属关系时，财富就具有成为财产的性质，（教材上有四点）并形成一系列财产权利关系。围绕财产占有关系或占有权利而建立的社会经济制度，形成财产所有制，具体包括所有、占有、支配、使用和收益关系。狭义的所有指财产的归属；占有指财产的实际控制，直接掌握；支配指处置、安排、决定使用方向等；使用指改变和消费财产；收益指通过占有等权利获取相应的收益。财产的存在形式有资产和资本。在一定意义上，资本是资产，但是资产却不一定是资本。资产在被用于价值增值的时候才是资本。资产与实物形态有关，资产与价值形态有关。资产可能不能流动，但是资本却可以通过所有权证书的形式流动。形成财产所有制关系的各种权利，可以统一于同一主体，也可以发生各种分离。在各种权利中，所有权是产权的一部分，是产权的基础和核心。所以产权是从所有权派生出来的一组权利束。狭义的所有权是生产资料所有制在法律上的表现，界定财产的归属权利。产权是经济运行层次的范畴，是经济行为主体在财产营运中的权利关系，界定的是各个经济行为主体占有和运用财产的权利边界和运行规则。其具有内在的排他性；有限性（产权之间具有明显的界限和数量限度）；可分解性（权能可以通过分工分解，相应的利益可以分割）和可交易性（产权可以转手和交易）。2、产权制度：将产权所包含的各种权利关系制度化就形成产权制度。产权关系制度化是划分、确定、界定、保护和行使产权的规则。产权制度是生产资料所有制的具体化。同一所有制可以有不同的产权制度，不同所有制也可以采取相同的产权制度。如股份制。在生产资料所有制方面，是所有制的一种实现形式，在产权方面就是产权制度的一种实现形式。3、界定产权的功能：合理的产权制度，具有激励和约束功能：具有某种产权，就规定了他可以在这个产权边界内获取收益，从而对经济主体产生了激励作用。如果其经济活动超越了产权的边界，就要承担相应的代价，这就对经济主体产生了约束作用；合理的产权制度可以直接影响资源配置，对微观经济运行进行调节。产权的界定本身就是一个反映资源配置状况的过程，产权边界发生变动的时候，就意味着资源重新进行了配置，产权制度还决定着资源配置采用何种调节方式；合理的产权制度还能通过收入分配功能规范经济主体的行为。现代产权制度的特点是：归属明确、权责清楚、保护严格和流转顺畅。建立和健全现代产权制度具有重要意义： 第一，有利于坚持和完善初级阶段的基本经济制度，通过建立国有产权制度、集体产权制度、混合所有制产权制度等多元化的产权制度，有利于实现公有制为主体，多种所有制并存共同发展的经济制度。第二，有利于提高劳动者和企业的积极性。第三，有利于规范生产经营行为，形成良好的市场秩序（因为产权具有约束作用）；第四，有利于提高资本效率（产权的交易性使资本在流转中得到合理配置，效率提高）；第五，有利于改善资本组织形式。4、产权交易和产权改革：产权交易的方式很多，如购买式；承担债务模式；吸收入股模式（债转股）和控股模式。产权交易还可以通过兼并、租赁、拍卖和股份转让等形式实现。目前存在的问题某些产权还不能自由流转，如个体。私营等产权不能进入某些投资领域；国有股不能流通和转让；股份合作制的产权不能有效流转；产权监管还存在漏洞；对涉及国有产权的问题时不够谨慎，存在国有资产的流失。有人利用产权改革，把中国经济制度引向私有化。产权改革进入误区，认为产权改革就是私有化和民营化，认为只有公有改私有，才能解决国有经济的发展问题。试想，当国有变为私有的时候，还能是在解决国有企业的问题吗？郎顾之争的实质是什么?（二）企业的制度问题1、企业财产制度即企业财产组织制度和资本组织形式。可以分为三种类型：业主制企业制度（独资）；合伙制企业制度；公司制企业制度（股份制）（1） 业主制：一人出资经营。无限责任。（2） 合伙制：两人以上出资。无限连带责任。（3） 公司制：有多种形式。有无限公司（对公司债务负有无限连带清偿责任，与出资额无关），有限公司(清偿责任与出资额有关)、两合公司（有限和无限责任股东共同组成）和股份有限公司（责任仅以认购股票面值为限）。股份有限公司的特征是：公司全部资本划分等额股份，公开出售和认购；股份可以转让，但不能退股；股东个人财产和公司财产分离；对公司负债仅以股份为限；公司破产清算时，债权人只能对公司资产提出要求，不能起诉股东；股份有限公司是目前最典型的公司组织形式，是现代企业制度的主要形式。其公司治理结构主要包括股东大会，董事会，监事会。我国国有企业改革的一项重要内容就是公司制改革。在我国股份制公司的股权设置有四种形式：国家股；法人股；个人股；外资股。股份合作制企业是劳动联合和资本联合的一种形式。兼有合作制和股份制的特点。在分配方面既存在按劳分配也存在按股分红。股份制企业的产权特点是：最终所有权和法人财产权分离；法人财产权和经营权分离。我国大力发展股份公司，就是要发展混合所有制经济。股份制经济发展是混合所有制经济发展的前提，混合所有制经济是股份制经济发展的必然结果。发展混合制经济的意义：教材218页，优化公有资本的运营效率；改善国有企业的产权机构；有利于现代企业制度的建立；有利于实现公有资本保值和增值；有利于提高国有资本的控制力和影响力。（三）企业的资本管理问题1、企业的资本有很多形式和分类；自有资本（初始资本和经营中形成的资本），外来资本（借款和发行债券）；企业的资本运行是资本循环、资本周转、物质资本与金融资本、实体资本和虚拟资本运动的统一过程。实体资本指以实物形式或货币形式表现的资本。虚拟资本是以有价证券表示的资本（但不是所有的有价证券都是虚拟资本，只有可以作为商品流通的有价证券才是）。是现实资本的纸制复本。虚拟资本的价格即其行情与利息率的变动成反比。虚拟资本是以证书的形式表现实体资本的价值，实体资本的运行情况决定虚拟资本的运行情况，实体资本的规模也决定虚拟资本的规模；但是其价值额的变动却与实体资本的价值变动无关，呈现为相对独立的运动。虚拟资本的价格由预期收入和利息率决定，与预期收益成正比，与利息率成反比，与货币市场的供求关系密切。企业的资本以实体资本和虚拟资本存在，一方面适应了资本所有权和资本使用权的分离，另一方面也使资本所有者和使用者在利益上各得其所。实现了资本追逐利润的内在要求。2、企业筹集资本的形式主要有自筹和外筹两种，外筹如贷款和发行B股、H股等。政府财政拨款等。3、企业资本循环和资本周转（1）什么是资本循环？如何实现？（三种形态，三个阶段和三种循环的统一）？实现条件是什么？（空间？时间？）（2）资本周转的含义？影响周转速度的因素（时间、构成固定和流动）？磨损、维护和修理、更新）（四）企业的规模经济和范围经济规模经济的含义：规模扩大，导致单位成本下降，收益增加。范围经济的含义：不同类产品多样化经营，分散风险，获得整体经济优势。二、 农户（一）农户的经济行为1、农户的经营目标：在我国现阶段是由农村集体经济内部的利益关系和农户对自身利益的追求决定的。首先，从集体经济内部的利益关系来看，联产承包以联产记酬为主要特征。即联系承包产量和产包产值确定农户报酬，承包产量是事先按照以往正常年景产量确定的。扣除集体提留和农业税后余下的部分归农户，超出承包产量的也归农户。其次，从农户的非承包收入来看，许多农户还从事承包以外的其他农业生产和非农业生产活动获取收入。目前，非农业收入的比重上升，农户中的工资性收入和财产性收入也在上升。追求纯收入最大化是农户的经营目标。2、农户的经济行为即农户实现经营目标的经济过程或经济活动。主要有生产行为和经营行为。在生产中，农户要考虑提高生产要素的使用效率；提高家庭劳动力的使用效率；提高投入产出比率；还要采用适用技术。 农户进行农业生产的机会成本的存在是诱发农业劳动力向非农业转移就业的一个可能性原因。（二）家庭联产承包制这是中国特色的农村集体经济制度，是一项基本经济制度。也是我国目前集体所有制采取的经营管理形式。 家庭联产承包制是一种集体经营统一经营和农户分散经营的双层经营体制。是集体经济内部所有权和经营权分离的一种改革。 集体的统一经营表现在：管理集体土地；承担农业基础设施的建设和管理；确定集体提留的数量、比例和用途；组织农户进行农业基本建设；为产前、中和产后服务； 农户的分散经营表现在：土地承包使用；耕畜和一般农具归农户所有；流动资金由农户投放；农户自主经营和自负盈亏；劳动成果在纳税和集体提留后归农户所有。 家庭联产承包责任制通过经营方式和产权关系的调整，在分配层面上理顺了农村集体和农户个人之间的经济利益关系，具有重要意义。但是作为农村的一项基本经济制度，应该在此基础上创新其实现形式，才能不断解决出现的新的三农问题。 如在家庭联产责任制的基础上如何发展农业产业化和现代农业等。三、 居民居民的经济行为主要有消费和投资行为。还有收入行为和储蓄行为。（一）收入：主要掌握其来源。现阶段我国居民的收入来源主要有：劳动收入；福利性收入；利息收入；投机收入；租金收入；经营收入和其他收入。（二）消费、储蓄和投资1、 人们消费的动机：生存、发展和享受2、 影响消费的因素：收入因素；价格因素；商品因素；社会因素；3、 居民的储蓄：4、 居民的投资：资产的选择等问题。5