稽核工作总结4篇下面是由小编为你精心编辑的信用社稽核审计，希望对你写作工 作总结有所帮助!一、科学制定稽核工作思路 针对实际，研究制定“一二三四五”总体工作思路，即：提出了 “创新方式、加强力度、扩大范围、保证效果”的稽核工作理念 ;坚持 监督与服务并重;推行对稽核直接对象、业务管理部门、稽核人员的三 重严格问责;构建“监事会j稽核审计部j稽核大队-稽核人员”的四 级责任控制网络;建立一线员工的自我监督、分社主任的实时监督、信 用社主任的直接监督、业务科室的职能监督、稽核审计部门的再监督 的五级监督防范体系。二、完善稽核工作制度 先后制定并下发了稽核项目质量管理办法、稽核现场检查办法、稽核人员道德准则、稽核员后续教育办法、内部 稽核章程、稽核员目标考核办法、稽核员人盯社管理模式、 工作人员行为失范监察制度、干部职工廉政诫勉谈话制度、XX年稽核人员目标考核办法等10余个规范性制度文件，有力推进 了稽核工作制度化、稽核操作流程化进程。三、创新稽核手段 一是建立了稽核承诺制。每次开展稽核工作，被稽核单位均要对稽核事项作出书面承诺，明确双方职责，维护稽核的严肃性。全年收 到书面承诺书 378 份。二是建立稽核整改回复制。做到查处与整改并 重，对稽核检查发现的问题要求在10个工作日内提交整改报告，有效 地控制了违规问题“前清后欠”，屡查屡犯的现象。全年收到稽核整 改报告 96份。三是建立管理建议书发送制度。对稽核发现的重大问题， 以监事会名义向职能部门发送管理建议书24 份，进行风险提示，提高 了管理的针对性和管理效能。四是建立稽核工作例会制度。将每月第 一周星期二定为稽核工作例会日，以此为平台，定期听取稽核人员工 作汇报，总结经验，分析问题，提出建议。并在每月主任工作会上通 报稽核未整改事项，要求主任当场作出口头说明。全年召开稽核例会 12 次。四是规范稽核处罚程序。为使稽核人员充分履行查处职责，全 面反映暴露问题，将稽核人员发现的问题提交工作例会进行研究，采 用统一处罚尺度，以“稽察通报”形式将处理结果向全辖通报。全年 共编发“稽察通报”12 期五是规范稽核载体。为提高稽核人员工作效 率，为每名稽核人员配备电脑笔记本，统一制作并使用规范化的稽核 工作底稿、取证记录、资料调阅清单、稽核处罚通知书、发现问题移 交书、稽核整改通知书等，达到了稽核工作文本的格式化、规范化、 标准化。六是创办“信合稽察简报”。该简报全年编发12 期，设置了 稽核工作动态、稽核工作探索、稽核工作专题报道、业务辅导、稽 (!) 核风险提示等栏目，针对业务风险点进行了剖析、规范、引导和提示， 丰富了员工的业务知识，有效地规范了操作行为。并以公文方式发表 金融信息9篇、金融调研3 篇，被多家媒体采用。四、设计业务操作监管流程 为尽量减少业务操作风险发生，在 3 月组织编写了“农村信用社 业务规范化操作监管流程”一书，并印发到每位员工手中。该书编印 后，得到四川省联社高度评价和肯定，在该书基础上，经省联社完善 改编后的四川省农村信用社业务流程合规操作手册一书已正式出 版，并在全省农村信用社推广实施，成为指导全省农村信用社业务规 范化操作的范本。五、强化核心工作，加大稽核力度 一是全面覆盖，做好序时稽核。全年开展序时稽核 342 社次，40 个营业网点均稽核到12 月份底，稽核面均达100%;二是重点突出，抓 好专项稽核。全年共实施专项稽核6 次，共计稽核检查191社次;三是 注重整改落实，做好后续稽核。共计实施后续稽核 191 社次，形成后 续稽核报告58份;四是务求实效，认真开展再稽核工作。先后对白沙、 官渡、大竹 9 个营业网点进行再稽核，对存在的问题进行了严肃处理二。四年是农村信用社改革与发展的关键一年。在过去的一年， 联社稽核监察科在市、区联社领导的关心、支持下，认真贯彻执行国 家农村金融方针政策，恪守“规范经营、促进发展”的工作宗旨，以“风险管理”为重点，“审慎经营”为目标，坚持“定制、定职、创 新、问责”和服务与指导相协调，管理与监督相统一，惩治与教育相 结合的原则，扎实开展辖区农村信用社的清理整顿工作，业务经营常 规性、专项性稽核，党风廉政建设等各项工作。一年来，通过联社稽 核监察科的严格监督管理，实现了辖区农村信用社全年无重大违法、 违规、违制行为，无案件、事故的工作目标，有力地促进了 农村信用 社的健康、持续、稳定发展，为实现农村信用社二。四年年度全面完 成各项指标作出了积极的贡献。现将一年来的工作作如下总结： 一、牢守“履职”中心，狠抓稽核队伍建设（一）整合稽核队伍，进一步加强队伍建设 结合市联社对稽核员的要求，区联社选派基层信用社业务骨干 5 人参加了市联社举办的稽核员上岗考试，取得了较好的成绩。今年 5 月，区联社进行了第二轮竞聘上岗，为加强稽核队伍建设，联社对稽 核科人员进行了调整和补充。先后聘用片区稽核员一名，借调稽核员 一名，充实了稽核队伍的力量。（二）强素质、抓培训，全力打造复合性稽核人才 为切实加强稽核员的素质建设，培养稽核员的综合素质，区联社稽核科把提高稽核员的综合素质作为首要工作目标，采取多样化的培 训方式，全力打造复合性稽核人才。一是定期举行稽核学习例会，制 定并实施了每周的学习计划。二是积极选派稽核员参加市联社举办的 各类培训。今年6月、8月中旬，组织全辖稽核员系统的学习了网络知 识，并参加了市联社举办的稽核员培训。三是加大稽核工作的经验交 流。充分利用跨辖稽核以及与友邻联社稽核经验交流，取长补短，不 断更新知识层面，充实知识内容，填补知识空白。（三）重“履职”，化“风险”，严格稽核员的履职监督、考核 为防范稽核员工作“不履职”的行为，联社稽核科于今年 2 月制定并组织实施了稽核员工作目标、任务考核办法，加大了对不履职行 为的惩处。采取工效挂钩的方式，每月扣保证金 200 元，按季考核， 年末兑现，实现了对稽核员履职的有效监督。同时为进一步落实履职 责任，积极推行了稽核员“人盯社”的a、b角管理模式，做到了任务 明确，措施到位、责任清楚。二、树立“规范”思维，扎实开展整社工作为规范信用社业务经营，促进信用社健康发展，根据市联社XX年 稽核工作意见及区联社稽核工作安排，在联社稽核科的组织下，今年1 月至 5 月，整社工作组完成对北外农村信用社的清理整顿工作。在整 社工作中，本着“规范经营、防范风险、促进发展”的整社工作宗旨， 稽核员坚持了实事求是、客观公证的评价原则，违章必查、违规必处 的查处原则，惩教结合、打防并举的整改原则，采取内外结合、全面 与重点结合、检查与举报结合、帐务检查与实地调查结合等方式，通 过拟定方案、收集资料、确定重点、职工动员、问卷调查、账务稽核、 内外核对、交换意见、审计确认、问题公示等步骤，对 农村信用社 1997 年 1 月至 XX 年 12 月的业务经营及社务管理情况进行了认真、 细致的清理整顿。先后查处基本制度执行不严格、往来资金管理失误、 财务费用开支不严密、利息核算不准确、信贷管理偏松等五个方面违 规违制行为 16 件，纠正、整改16件，提出处理意见5个，整改规范 意见 7 条。其中给予经济处罚2 人次，罚款300元，清退各类违规计 发的资金 93，000 元。通过对北外信用社的清理整顿，进一步规范了 该社的经营活动，促进了信用社的健康发展。三、严格“风险”管理，加大重点项目稽核发展与风险并存。为切实规范信用社的发展，最大限度降低信用 社经营风险，联社稽核科以严格“风险”管理为龙头，积极采取“点 面结合，强调重点”的监管方式，结合当前农村信用社在经营管理中 存在的内控管理偏松，制度执行不力，财务核算不准确，信贷管理薄 弱等热点和难点问题，加强了对信用社经营薄弱环节的专项稽核。今 年，联社稽核科先后组织专项稽核达11次，检查信用社144社次，检 查面达 100。其中：内控制度专项稽核3 次，决算稽核1次，非信 贷资产专项稽核 2 次，往来资金专项稽核 1 次，重空凭证专项稽核 1 次，信贷专项稽核 1 次，财务费用专项稽核 1 次，原自办公司清理 1 次。先后查处违规违制行为 13 社次，处理 40 余人次，其中罚款 6， 600元，行政警告处分2 人次，检讨4 人次，通报 1人次。在专项稽 核中，纠正不合规账务处理26 件，提出整改意见56条。通过对信用 社的严格的专项稽核，积极查处了违规违制行为，消除了案件苗头和 隐患，进一步规范了业务经营，确保了全辖信用社“案件、事故为零” 的工作目标的顺利实现。四、强化“审慎”经营，规范日常业务操作今年农村信用社处于改革的关键时刻，完善内控制度建设，实现 合法、合规经营，确保平稳过渡是农村信用社在改革时期的主要工作。 今年，区联社稽核科实现了稽核工作重心由“规范经营”向“审慎经 营”转移，在规范经营行为的基础上，强调“稳步经营”、风险控制、 持续发展”，进一步深化业务操作风险控制，合理规避道德风险。为 实现这一工作目标，稽核科积极组织稽核员加大了对辖区信用社的序 时稽核。据统计,XX年，联社稽核科共组织稽核员780余人次，开展 序时稽核39社次，完成了对辖区11个信用社、1个营业部XX年1月 至11月经营情况的序时稽核，稽核面达100。在序时稽核中，纠正 违规行为20余件，发出稽核警告36人次，整改通知38份，查处违规 经营行为6件，处理6人次，其中罚款1 ， 350元，通报批评1人次。五、突出“问责”主题，强化法人履职监督 按照市联社“管法人、管风险”的精神，区联社稽核科以“问责”为主题，严格实施了对信用社法人代表的履职审计。今年 5 月，为积 极配合联社的“双改”工作，联社稽核科组织稽核员对上届10个信用 社法人履职情况进行了认真的审计，综合、客观地对上届法人的履职 情况进行了公正的评价，对存在的问题及时落实了责任，化解了风险， 对履职中存在的不足及时与他们交换了意见，取得了较好的效果。据 统计，今年，稽核科先后对法人履职审计11人次，离职审计1人次。六、恪守“廉洁”操守，抓好纪检监察工作XX 年 村信用联社监察工作本着“依法治社，严格管理”的工作 原则，坚持“反腐倡廉、防范风险、严格管理、稳步发展”的工作方 针，以抓职工思想教育为龙头，认真开展廉政建设，严肃职业纪律， 纠正不正之风，惩治违规行为等各方面工作，取得了一定的成绩。（一）抓教育，促思想，纯洁队伍思想，提高队伍素质。“三个 代表”，“十六大精神”是近年来党在新时期的重要思想。为努力实 践“三个代表”，认真贯彻“十六大精神”，今年，区联社结合辖区 农村信用社的实际情况，提出了“先树思想后树人”的指导思想。今 年 3 月、8 月，联社先后多次组织干部职工系统学习了“党风廉政建 设”，“内控制度”等重要内容，鼓励、倡导广大干部职工就党在新 时期的重要思想和农村信用社内控制度建设及经营发展等方面进行了 积极广泛的讨论。全面提高了信合干部职工的思想素质，纯洁了员工 队伍。（二）抓廉政，促反腐，优化行业风气，营造健康环境。农村信 用社是一个管钱、用钱的经营货币的特殊企业，“防腐拒变”是农村 信用社监察工作的重点。今年以来， 区农村信用联社为抓廉政，促反 腐，优化行业风气，营造健康环境采取了积极的措施。一是严格党风 廉政建设“一把手”工程建设。联社党组成员在工作中率先垂犯、身 先士卒、严于律己，严格执行廉政准则的若干规定，认真填写廉情日 记，扎实开展述廉活动，在员工队伍中起到了很好的模范带头作用。 二是严格廉洁自律责任管理。把廉洁自律责任层层分解落实，督促执 行严格的监督考核。三是积极开展廉政教育。为及时掌握员工队伍思 想，提高反腐抗变的防范能力，联社在11 月中旬组织辖区农村信用社 重要岗位人员就当前农村信用社反腐工作所面临的新形势、新问题进 行了专题研究、讨论，并积极采纳了部分有利于农村信用社发展的好 的建议