电大中央银行理论与实务期末重点考试小抄一、名词解释1、复合中央银行制：复合的中央银行制，是在一个国家内，没有单独设立中央银行，而是把中央银行的业务和职能与商业银行的业务和职能集于一家银行来执行。这种类型的中央银行可分两种形式。一是一体式中央银行制；二是混合式中央银行制。（见书36页）2、清算业务：中央银行清算业务源于其作为银行的银行职能。作为银行的银行，各商业银行及其他金融机构我在中央银行开立存款准备金帐户，因此，各银行间发生的资金往来和债权债务关系自然由中央银行来办理。清算即指一定经济行为所引起的货币关系计算和结清。亦称“结算”。分为现金清算和转帐清算。（见书124125页）3、货币乘数：货币乘数也称为货币扩张倍数或货币扩张系数，是指中央银行投入或收回一单位基础货币，通过商业银行的存款创造机制，使货币供应量增加或减少的倍数，即： m= MS / B其中，m表示货币乘数，MS表示货币供应量的变化值，B表示基础货币的变化值。（见书186页）4、巴塞尔协议：1975年，由十国集团国家的中央银行行长建立了巴塞尔监管委员会。1987年该委员会通过的“巴塞尔协议”，它是国际银行监管方面的代表性文件。（见书24页）5、跨国中央银行制：跨国中央银行制与一定的货币联盟相联系；是参加货币联盟的所有国家共同的中央银行，而不是某一个国家的中央银行。（见书37页）6、货币政策：货币政策，是中央银行通过控制货币与信贷总量，调节利息水平、汇率水平等，以影响社会总需求和总供给水平，从而促进宏观经济目标实现的方针和措施的总称。（见书135页）7、基础货币：基础货币又称高能货币，是指流通中的现金与商业银行的存款准备金之和。（见书184页）8、资本充足性管制：即保持银行正常营运和健康发展所必需的资本比率，包括资本与总资产的比率、资本与负债的比率，资本与风险资产的比率，坏账准备金与货款总额的比率等。9、中央银行贷款：中央银行贷款其业务是中央银行的重要资产业务之一。它充分体现了中央银行作为“最后贷款人”的职能。中央银行的贷款对于更好地维持金融体系的安全，抑制通货膨胀，执行货币政策，促进经济发展具有重要作用。 （见书84页）10、存款准备金制度：存款准备金制度是指依法律权力，中央银行规定商业银行等金融机构缴存中央银行存款准备金的比率和结构，间接对社会货币量进行控制，满足宏观货币管理的需要，控制金融体系信贷额度的需要以及维持金融机构资产流动性的需要的制度。（见书114页）11、货币政策传导机制：货币政策传导机制，是指运用货币政策工具到实现政策目标的作用过程。既如何通过货币政策各种措施的实施，经济体制内的各种经济变量影响整个社会经济活动。（见书20页）12、骆驼银行评价体系：骆驼银行评价体系。美国联邦储备制定统一鉴别法、统一了对商业银行的检查标准，并进一步使自有资本是否充足、资产质量的好坏、经营管理能力、盈利数量和质量、资产流动性等五项指标数量变化，逐步形成了一套统一的、规范的商业银行业务经营综合等级评价体系。即“骆驼银行评价体系。”13、公开市场业务：公开市场业务，是指中央银行通过在金融市场上公开买卖有价证券影响货币供应量和市场利率的行为。14、保证准备制：保证准备制，中央银行一般都以某种或几种形式的资产作为其发行货币的准备。以短期商业票据、财政短期国库券、政府公债等可在金融市场上交易、流通的证券作为准备。15、流动性比率：流动性比率。为了限制商业银行和金融机构的信用扩张，中央银行规定商业银行及金融机构的流动资产对存款的比率。16、银行监管国际化：随着经济金融化、经济全球化趋势的发展，投资贸易全球化迅速发展。因此，带来了银行业经营活动的国际化，跨国银行在银行兼并发展中日益增多，从而带来了银行监管的国际化。17、货币供应量：是一个国家某一时点上中央银行和金融机构所持有的货币和执行货币由能的金融资产的总和。（3分）货币供应量是一个存量概念。（l分）18、流动性比率：货币政策工具之一。是指为了限制商业银行和金融机构的信用扩张，中央银行规定的商业银行及金融机构的流动资产对存款的比率。 （4分）19、一元中央银行制：是一国只设立独家中央银行和众多的分支机构执行其职能，它是由总分行组成的高度集中的中央银行制度。（4分）20、发行库：即中国人民银行的发行基金保管库。 （4分）21、货币购买力指数：单位货币在报告期所买的商品和劳务的数量与基期所买的商品和劳务数量之比。22储备货币：即基础货币，指流通中现金与商业银行存款准备金之和，它是货币扩张和收缩的基础或源头。23复合中央银行制：集中央银行业务和职能与商业银行业务和职能于一身的体制。24资本充足性管制：中央银行或监管当局对商业银行资本水平实行最低比率控制的监管制度，用资本与总资产的比率、资本与负债的比率、资本与风险资产的比率等来衡量。25存款准备金；商业银行为满足客户提取现金和转账结算的要求而持有的现金资产，包括库存现金和其在中央银行的存款。26骆驼评级体系：美国银行评级制度的俗称。该制度主要从资本充足状况、资产质量、管理水平、收益状况和流动性等五个方面评估银行的经营状况。因为这五个方面英文的第一个字母分别是C、A、M、E、L而得名。27跨国中央银行制：由参加某一货币联盟的所有国家共同建立的中央银行。这类中央银行发行联盟内统一的货币，制定统一的货币政策。28再贴现政策：中央银行通过调整再贴现率、规定再贴现票据的种类等来影响市场利率和货币供应量的一种政策手段。五、简答题1、货币发行应遵循哪些原则？应遵循下列原则：垄断发行原则。即指货币发行权高度集中于中央银行。信用保证原则。即指货币发行要有一定的黄金或有价证券作为保证。弹性发行原则。即指货币发行要有一定的弹性。（见书100页）2、什么是中央银行的相对独立性？所谓相对独立性的含义，是指中央银行与政府的关系要遵循如下两条原则：经济发展目标是中央银行活动的基本点。中央银行货币政策要符合金融活动的规律。（见书67页）3、货币政策的选择应坚持哪些原则？适宜的货币政策标的，一般要符合可控性、可测性、相关性、抗干扰和适应性五个原则。（见书193页）4、购买力统计分析常使用哪些指标？货币购买力指数货币购买力指数=1/生活费用价格指数实际工资指数实际工资指数=货币工资指数货币购买力指数城镇（农村）居民生活费实际收入指数城镇（农村）居民生活费实际收入指数 = 城镇（农村）居民人均生活费用收入指数 货币购买力指数（见书360361页） 5、简述中央银行在对外金融关系中的地位和任务。在涉及国际间重大关系的金融谈判、国际金融机构重要业务活动及国家外汇储备等方面，它可代表国家参与决定有关国际金融的重大问题，具体任务是推动国际金融活动的开展，加强国际金融合作。（见书61页）6、中央银行与商业银行有何不同。中央银行的活动主要在宏观基础上，是国家干预经济、调节全国信用和管理的机构；商业银行及其它金融机构的活动主要在微观金融，局限于对企业和个人的往来，成为金融企业。（见书53页）7、简述影响基础货币货币量变动的主要因素。中央银行对国外的资产和负债。中央银行对政府的资产和负债。中央银行对商业银行和其它金融机构的资产和负债。其它因素。是指中央银行资产负债表上的其它各资产负债科目。8、金融市场监管的一般原则是什么？ 依法监管原则。适度竞争原则。不干涉金融业内部管理原则。自我约束与外部强制相结合原则。安全稳健与经济效益结合原则。综合监管原则。9、中央银行产生的客观经济基础是什么？随着股份银行的增多和资本的扩大，小银行破产倒闭以及信用纠葛，给银行券的流通和金融市场带来了系列问题，其中最主要的是： 银行券的发行问题。这在客观上要求有一家资力雄厚并且有权威的银行，发行一种能在全国流通的货币。 票据交换问题。因此建立全国统一而有权威的、公正的清算中心已成为金融事业的必然趋势。最后贷款人问题。这在客观上要求有一个后台，能够在普通商业银行发生困难难时给予货款支持，以免在信用危机中遭遇破产的厄运。金融管理问题。由于其技术性强，大体上都由中央银行代替政府进行。（见书13页）10、中央银行在买卖证券业务中应注意哪些问题？不能在一级市场上购买，而只能在2级市场上购买。不能购买市场性差的有价证券。不能购买无上市资格，在证交所没有挂牌的有价证券。一般不能买入国外的有价证券。（见书94页）11、简述决定货币供应量的主要因素。一是基础货币量及其增减变动；二是货币乘数的大小及其变化。货币供应量等于基础货币与货币乘数的乘积。（中央银行实施货币政策，先要通过现金发行量和改变存款准备金比率来调货币供应，并调节货币乘数；从而改变货币供应金。）（见书181页）12、简述中央银行资产业务的基本内容。中央银行资产业务是指中央银行运用其负债资金来源的业务活动，主要包括中央银行贷款和再贴现、证券买卖业务，金银和贵金属业务，外汇储备业务等。（见书84页）13、中央银行为什么要加强对外金融关系？当代世界经济越来越成为一个相互依存的整体，各国经济发展的不平衡性要求资源突破国界，在国际范围内重新组合配置。这必然推动国际贸易发展，技术交流频繁，资金融通国际化。中央银行是政府的银行和执行金融政策的银行，有较高的地位和威信。14、简述中央银行对外债借入管理的内容。 外债总规模的管理。 债务结构的管理。 货币结构的管理。 期限分布的管理。 利率结构的管理。 筹资市场分布的管理。3、简述中央银行与商业银行实施紧急援助的主要措施。包括：直接贷款。组织大银行援助小银行。存款保险机构出面提供资金。 政府出面援助。15、何谓货币政策？其主要功能是什么？就是一个国家有关货币方面的政策。它是中央银行通过控制货币与信贷总量，调节利息水平和汇率水平等，以期影响社会总需求和总供给水平，从而促进宏观经济目标实现的方针和措施的总和。其主要功能是：是一项总量经济政策和宏观经济政策。是调节社会总需求的政策。调节机制的间接性。目标的长期性。16 中央银行经理国库业务的主要内容是什么？（1）一是预算收入的吸纳、划分、报解。具体包括国库款项的吸纳、国库款项的划分、国库款项的报解、国库款项的退库。（3分）（2）二是预算指出的拨付。中央银行有权审查款项的用途，对库款支拨进行有效监督。（3分）17 影响基础货币量变动的主要因素有哪些？（1）中央银行对国外的资产和负债。（15分）（2）中央银行对政府的资产和负债。（15 分）（3）中央银行对商业银行和其他金融机构的资产和负债。（15分）（4）其他因素。主要是中央银行资产负债表上的其他各资产负债科目。（15分）18 选择性货币政策工具主要哪些？（1）证券市场信用控制。（2分）（2）消费者信用控制。 （2分）（3）不动产信用控制。（2分）19 中央分行对金融市场监督主要有哪些内容？主要监管内容分为两个方面：（1）一是对货币市场的监管。包括对票据市场的监管、对同业拆借市扬的监管和对国库券市场的监管。（3分）（2）是对资本市场的监管。包括对证券发行市场的监管、对证券流通市场的监管、对证券投机活动的监管、对证券交易所和证券商的监管。 （3分）20简述中央银行产生的客观经济基础。 (1)银行券的发行问题。(扼要解释，15分) (2)票据交换问题。(扼要解释，15分)(3)最后贷款人问题。(扼要解释，15分)(4)金融管理问题。(扼要解释，15分)21，各国法律对中央银行的业务有哪些