中国信保江苏分公司无锡办事处高芸十月份工作月报十月是第四季度的开始，是我们全面完成年度任务，计划下一年度工作的重要月份。对于入司不久的我，虽然没有业务上的要求，但在大家奋力争先的氛围内，仍然获益良多。现将这期间的主要工作、体会，以及下月的工作计划汇报如下：一、本月主要工作（一）客户维护红豆上单买家案情调查，指导客户重新申请限额红豆、尚德可损案件录入、合规性简单核查；尚德大限额申请表撰写，资料搜集和整理;尚德逾期未收汇金额统计；滕旋保单注销手续办理；万泰、汇才等长账期应收保费清理；德恺新单材料汇总、报批；8红万旋保单执行情况总结，限额使用情况，每月申报量与海关数据对比；日常事务处理：限额倒签、撰写各类报批件、系统录入等。（二）展业学习1红拜访世泰，就投保事宜进一步沟通，确定新单方案；2拜.访万旋，续传事宜商谈，保户无锡、上海两地投保，申报不足，需要两地公司协商及融资配合；3. 拜访东升礼盒，新客户初次洽谈（三）参加总分公司各种活动1参.加办事处三季度会议，学习分公司三季度会议精神；2.参加总公司海外投资保险视频学习3学.习主要国家光伏政策二、下月工作计划1. 做好新签保单的启动工作：关注德恺上单买家的案情进展和限额申请工作2. 做好几张问题保单的处理：万旋保单延期、滕旋保单注销，华利源即将到期，与客户商谈解决方案；3.做好几个重点限额的跟进：红豆的几个限额上单后撤销，提醒保户及时重新申请；明玉的香港买家限额跟进；4. 做好快到期续传保单的总结，尽快熟悉客户情况；5. 协助做好尚德系统内未收汇的清理，以及限额使用情况核实，做好光伏行业的风险把控；6. 做好重点客户出运申报跟踪：对中丝、红豆、赛迪等大客户，要定期跟踪其出运，了解客户的贸易情况。三、工作体会及自己存在的不足1.形成适合自己的工作习惯工作了几个月的时间，我越来越感受到良好的工作习惯的重要性。每天的工作，有很多琐碎的事务，很容易做了这件忘了那件，经常是接完一个电话，完全忘了之前在做什么。所以，良好的工作习惯十分重要。首先是计划性，就是做什么，先做什么，都要有个计划。虽然每月的工作月报和部门会议都督促我提前做好计划，但是还是有很多细节工作需要更周全的安排。在每天的开始，我都会想想，今天需要联系哪些客户，有哪些事务要处理，然后记录下来，在一天的结束，我会看看完成了多少，哪些需要向领导请示，哪些需要等待回复等等。其次，做好工作记录是非常重要的。接到一件工作，就记录下来，进展到哪一步，做了哪些工作都有记录，这样既便于随时跟踪工作进度，也便于总结经验教训。最后，日清日结，良好的工作责任心也是至关重要的。每一个客户经理都是企业的风险顾问。中信保是客户风险管控的最后一关，我们在工作中，要把客户的利益放在前头，不拖沓，不延迟，才能更好地服务客户。2把.客户当成“外行”接触中信保的业务几个月的时间，我对公司的相关规定和需要注意的事项有了基本了解。但是在维护客户的时候，经常发现有些老客户在操作方面不合规，发生损失后问题才显现出来。比如这次红豆有一个买家，虽然做的是信用证，但付款方式是三分之一提单寄给客户。在申请限额的时候没有扩展承保买家风险，买家拖欠后，才发现限额有问题，影响了客户的利益。因此，我们必须时时提醒客户，注意操作的合规性。不能因为经办做信保的时间长了，而疏于提示。客户的经办往往不止做信保，还有其他很多工作，因此相对于我们来说，都是外行，我们需要经常提醒他们一些容易出错、影响客户利益的方面，让客户投保信用保险后，真正地覆盖风险，不因操作失误而影响后续理赔工作。3. 时刻关注客户的履约情况，了解客户业务动态新的客户经理由于没有业务压力，对客户的申报情况不是很关心。但经过这次几个客户的续转，我基本养成定时查看客户申报的习惯。申报可以反应公司的业务状况，如果申报突然减少，需要及时向客户了解情况。对比海关数据，也可以反映出客户的投保深度，计划下一步的挖潜工作。#