2017 年 10 月高等教育 自学考试全 国统命题考试金融理论与实务 试卷和答案（课程代码00150）本试卷共 4 页，满分 100 分，考试时间 150 分钟。考生答题注意事项：1本卷所有试题必须在答题卡上作答。答在试卷上无效，试卷空白处和背面均可作草稿纸。2第一部分为选择题。必须对应试卷上的题号使用2B 铅笔将“答题卡”的相应代码涂黑。3第二部分为非选择题。必须注明大、小题号，使用毫米黑色字迹签字笔作答。4合理安排答题空间，超出答题区域无效。第一部分选择题一、单项选择题：本大题共20 小题，每小题 1 分，共 20 分。在每小题列出的备选项中只有一项是最符合题目要求的，请将其选出。1 世界上最早的货币是A 实物货币 B 金属货币 C 纸币 D 银行券2市政债券属于A 商业信用 B 银行信用 C 国家信用 D 消费信用3商业票据有效性的依据是A 商业活动内容B 取得票据的过程C 交易规模 D 票据的真实性4在多种利率并存的条件下起决定作用的利率是A 实际利率B 差别利率C 基准利率D 行业利率5绝对购买力平价理论的理论基础是A 马歇尔一勒纳条件B J 曲线效应C 蒙代尔分配原则 D 一价定律6贷款承诺降低了商业票据发行人的A 信用风险B 流动性风险C 利率风险D 系统性风险7按照出价的高低顺序，购买者以不同的价格依次购得国库券，直到售完为止。这种国库券发行方式被称为A 荷兰式招标B 美国式招标C 英国式招标D 德国式招标8份额总数可变且投资者可在每个营业日申购或赎回基金份额的是A 公司型基金 B 契约型基金C 开放式基金D 封闭式基金9公司股票的初始发行价为 8 元，若该股票某目的收盘价为 10 元，每股盈利为0 5 元，则该股票的市盈率为A 4 B 6 C 16 D 2010以追求稳定的经常性收入为基本目标，主要投资于分红高的质优蓝筹股和公司债券等的基金类型是A 收入型基金 B. 平衡型基金 C 成长型基金 D 货币型基金11期货合约的特点不包括A 在交易所内交易 B 流动性强C 采取盯市原则 D 保证金额高12投资者预期某种金融资产价格将要下跌时通常会买入A 美式期权 B 欧式期权 C 看跌期权 D 看涨期权13下列关于金融远期合约表述正确的是A 每日结算B 流动性强C 竞价确定交易价格 D 标准化程度低14商业银行附属资本中不包括A 股本 B 未公开储备C 重估储备D 长期次级债务15银行卡业务属于商业银行的A 负债业务B资产业务C表外业务D衍生产品交易业务16银行内部风险管理人员根据银行所承担的风险计算出来的、银行需要保有的最低资本量被称为A 权益资本B监管资本C核心资本D经济资本17商业银行贷款五级分类中，不良贷款包括A 关注贷款、次级贷款B 次级贷款、可疑贷款、损失贷款C 关注贷款、次级贷款、可疑贷款D 关注贷款、可疑贷款、损失贷款18 20 世纪 60 年代我国银行工作者得出的“ 1： 8”经验式的具体含义是A 每 8 元零售商晶供应需要 1 元人民币实现其流通B 每 8 元工业增加值需要 1 元人民币实现其流通C每8 元人民币对应1 元零售商品供应D每8 元人民币对应1 元工业增加值19“一定时期的利率水平降低到极低的水平，货币需求弹性变得无限大”，这种现象被称为A 流动性陷阱B 通货恐慌C 通货膨胀D 货币幻觉20下列治理通货膨胀的措施中不恰当的是A 缩减政府开支B 降低利率水平C. 提高法定存款准备金率D 控制货币供应量的过快增长二、多项选择题：本大题共 5 小题，每小题 2 分，共 10 分。在每小题列出的备选项中至少有两项是符合题目要求的，请将其选出，错选、多选或少选均无分。21下列属于消费信用的有A 工商企业以赊销方式向消费者个人销售商品B 银行贷款给消费者个人购买消费品C 银行贷款给生产消费品的企业进行生产D 银行为消费者个人提供信用卡用于商品购买E 银行为消费者个人办理支票业务22根据制定汇率的方法不同，汇率分为A 即期汇率B远期汇率C 基准汇率D套算汇率E 实际汇率23优先股股东具有的优先权表现在A 股息的优先分配权 B 决策的优先投票权C 剩余资产的优先求偿权 D 新股的优先认购权E. 职位的优先选举权24下列属于商业银行资产业务的有A 贷款B 向中央银行借款C 证券投资D 发行金融债券E 现金资产25下列关于货币均衡的描述正确的有A 通货紧缩是货币均衡的一种外在体现B. 货币均衡是市场供求均衡的一种反映C 货币均衡的实现离不开利率的调节D 货币均衡决定市场供求均衡E 货币均衡要求货币供给量与需求量完全相等第二部分非选择题三、名词解释题：本大题共 5 小题，每小题 3 分，共 15 分。26经济范畴的信用27直接标价法28场内交易方式29竞价交易制度30利率互换四、计算题：本大题共 2 小题，每小题 6 分，共 12 分。计算结果保留两位小数。31中国人民银行于2016 年 9 月 18 日以利率招标方式开展了正回购操作。如果回购期限为 l80 天，回购利率为 6，中国人民银行以 99元的价格售出面值为 100元的国债，请计算中国人民银行回购该国债的价格。 （ 每年按 360 天计 ）32请依据2009 年上半年中国国际收支平衡表（ 见下表 ） ，计算贸易账户差额、经常账户差额和国际收支总差额。五、简答题：本大题共 5 小题，每小题 6 分，共 30 分。33简述布雷顿森林体系的主要内容。34简述利率发挥作用的条件。35简述国际货币基金组织的宗旨。36简述投资银行的主要业务。37简述基础货币的含义及构成。