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09财务工作总结篇一:2009年银行财务会计部年终总结 2009年银行财务会计部年终总结 来源:(58.com) 发布时间:2011-03-24 XX年年中国银行xx支行财务会计部全体员工本着“至诚服务、有效发展、以人为本、构建和谐”的核心理念,对内“统一标准、落实任务、明确责任”,扎实推进财务会计精细化管理,对外着力打造“中国xx银行建设新农村的银行”的外部品牌形象,不断提高财务会计管理水平和服务质量,扩大了农发行的知名度和美誉度。在农发行会计信息化建设的新背景下,XX年年xx支行财务会计部认真领会、学习各项文件指示精神,全面贯彻、执行各级领导的业务指导方针,严格遵守各项会计规章制度、法律法规,积极研究会计电算化条件下的新型业务办理方式的特点和规律,不断探索新方法,总结新经验,铸就了一支综合素质过硬,能打硬仗,敢闯难关的创新型团队。会计工作不再千篇一律,一潭死水,老员工有了新干劲,老工作有了新成绩。下面对XX年年,xx支行财务会计工作的整体情况进行分段说明。 一、XX年年财务经营成果概况 财务经营成果是企业连续的会计期间的经营情况的总揽和归纳,对于反映真实的经营情况,提高经营管理水平和提高决策的有效性有十分重要的意义,财务会计部严格按照会计准则和农发行财务会计制度的要求组织会计核算,提供真实可靠的财务状况说明,为决策者决策提供真实可靠的依据。同时,在总行制定的“将农发行建成以政策性金融为主、商业性金融为辅的可持续发展的政策性银行”的改革目标前提下,我行历来重视成本核算、盈利指标的实现情况和财务数据分析。以下是一年来,我行总体的收支情况和资产情况:1、收支情况XX年年我行各项收入总额为元,其中贷款利息收入元,金融机构往来收入元,中间业务收入元,手续费收入元,营业外收入为0。XX年年我行各项支出总额为元,其中存款及债券利息支出元,金融机构往来支出元,管理费用支出元(其中固定资产折旧支出元),主营业务税金及附加元,其他支出元。收支相抵 XX年年我行纯损/益元。 2、存款情况及构成截至XX年年月日,我行存款总额元,其中企业存款元(含保证金存款元),财政专项存款元,其他存款元。 3、贷款发放和收回情况XX年年初我行贷款总额元,全年累计发放贷款元,累计收回贷款元,年末贷款总额元。XX年年我行仅发放了30001流转粮食收购贷款,所以XX年年贷款的发放和收回累计金额全部由流转粮食收购贷款构成。 4、贷款利息收取情况XX年年年初表内213科目无余额,表外801科目收方余额元,全年收方发生额元,付方发生额元,年末收方余额元。XX年年表内应收利息元,表外应收利息元,实际收回利息元,其中:XX年年共收取表内利息元,所收利息全部为30001流转粮食收购贷款所属当期利息,收息来源为企业自筹资金;共收取表外利息元,其中中央财政补贴元,地方财政补贴元,企业自筹资金元。XX年年核销39801呆账贷款利息元,计息冲正金额合计元,收息冲正金额合计元,表内冲表外利息金额为元。5、截至XX年年月日,我行固定资产账面余额元,累计折旧元,固定资产净值 元。XX年年我行全年共购置固定资产项,增加固定资产账面余额元。XX年年我行报废固定资产项,冲减固定资产账面余额元,形成营业外支出元。 二、转变会计核算理念,提高会计管理水平XX 年至XX年年是我行逐步深化内部体制改革的三年,是为打造现代银行进行布局的关键的三年,作为现代银行的基础性工程,我行的会计系统信息化建设在短短三年内实现了跨越式发展,从XX年的综合业务会计应用系统上线,到XX年年大系统二期交易改造工作顺利完成,财务会计工作的电算化核算方式从初步应用走向成熟完善,继XX年以来各会计信息系统运行平稳,发挥了其应有的作用。在大系统以及其他现代化计算机网络信息系统的应用过程中,各项财务会计工作由此面貌焕然一新、高效运转。三年来xx财务会计工作从核算形式、业务手段、管理理念、人员素质等多方面都发生了翻天覆地的变化。面对新的工作手段和业务环境,全体财务会计员工响应总行“建立学习型组织”的号召,加强业务理论学习,适应新型工作方式,我们做了以下几个方面的工作: (一)变被动记帐为主动管理我行近年来改变了“财政兜底的银行”的老思路,开始重视企业的经济效益和盈利能力,在这种要求下,原有的会计管理理念是完全落后跟不上形势的,无法满足决策的需要。经营理念的改变需要相应的会计管理方式的变革,一方面会计数据的大集中和组织机构的扁平化作为信息化建设的直接结果,为管理会计在我行的实行提供了技术保证和组织保证。另一方面在今年7月起,我行实行了管理费用报账制,为我行会计部门强化业务经营职能提供了可能,支行财务会计部门可以将大部分的精力投入到控制成本、追求最大效益、考评绩效上来。为此会计部门组织全员学习了管理会计理论,并结合xx发行的实际情况将管理会计的部分理论方法应用到日常会计管理工作中来,并制定了相应的管理策略和管理方法。 1、在准备阶段,每周安排特定的时间学习管理会计理论,一方面充实会计员工的理论知识,建立大会计的思维框架,另一方面,为管理会计理论的实施铺平道路。2、计划制定阶段,会计部门根据自身的业务情况,建立了“制定计划实施记录分析考评”机制来实现对会计工作的管理和控制。 3、盈利能力分析决策管理辅助阶段,管理会计的一大特性就是对决策的辅助功能,通过对企业经营状况及责任目标的考核分析,及时调整工作策略,以增收节支,提高经营效益。自XX年年下半年以来,整套机制在会计管理工作中发挥了应有的价值和作用,会计员工深切地体会到现代银行会计不仅仅是所谓的“帐房先生”,会计工作的管理职能得到了贯彻和认可。 (二)强化内控制度,防范和化解金融风险内控制度是指为保证企业经营活动有效进行,保护资产安全、完整,防止、发现和纠正错误与舞弊,保证会计资料的真实、完整、合法而制定和实施的政策与程序。内控制度是进行财务会计工作的基本前提,内控制度的制定是否完善、执行是否到位关系到一个企业的兴衰成败。内控制度的建设与执行一直以来是我行的头等大事。中国xx银行财务会计制度和中国xx银行出纳制度构成了我行财务会计内控制度的主体部分。颁布之初我行就集中组织进行学习,同时全体财务会计工作人员认真研究大系统情况下新的业务运行特点,自行编制了中国 xx银行xx支行财务会计部工作人员岗位职责和综合业务会计应用系统财务会计工作流程图。 XX年年我行财务会计部内部内控制度的落实与检查的重点放在了以下几个方面: 1、强化库房管理今年我行与保安公司签订了现金押运工作和守库工作的责任合同,押运和守库的具体工作不再属于会计部门,但对押运和守库的管理我行一直没有松懈,库款的安全是全行的命脉所在,强化库房管理,保证现金收付业务安全有序进行,是全体会计工作人员义不容辞的责任。我行完全按照中国xx银行出纳制度的规定进行库房管理,坚持四双制度,内勤主任卡把验收入库制度和定期查库制度,全年对外现金收付额万元,内部现金调拨万元,实现全年现金业务收付安全无事故。 2、狠抓ic卡管理在大系统下,所有操作人员人手一卡,ic卡的使用、保管是否符合规定,密码是否定期更换,密码是否保密,直接关系到我行的资金安全,可以说ic卡是维护我行资金安全的第一道防线。我行对ic卡的管理几乎达到了“令人发指”的地步。今年我行杜绝了一手清现象,每个操作员都可以独立完成各自的会计业务。假如发现他人持卡使用ic卡情况,双方都执行罚款处理。假如操作员离开工作岗位后,ic卡并未装箱保管,一经发现则给予罚款处理。同时,对于营业期间不得将ic卡带出营业场所,午休及营业终了ic卡必须入库,临时离柜退出系统,每个操作员要设置电脑开机密码等具体要求,会计操作人员都给予了坚决执行。 3、重点落实银企对账工作银企对账在银行财务会计内控制度中具有重要地位。XX年年我行贯彻执行了对账单发放和收回相分离以及“账账见面”规定。截止11月末,我行全年对账单收回率100。 三、XX年年财务会计工作新亮点 伴随着会计大系统的逐步熟练应用和软件的不断完善,财务会计工作的基础工作也从根本上改变了旧有面貌,在会计档案管理、固定资产管理、人民币结算帐户管理等方面,xx财会人不断推陈出新,走改革创新之路,取得了不俗的成绩,多次受到上级行领导的赞扬和肯定。其中会计档案管理工作的成熟方法和经验已经在全区得到推广,在下一年度,市行财务会计科将就固定资产管理方法和人民币账户管理系统的管理方法在xx举行全区现场会,这无疑是xx财务会计工作的无上荣耀。篇二:2009年财务工作总结 2009年财务工作总结范文1 回顾过去的一年,财务部在公司领导的正确指导和各部门经理的通力合作及各位同仁的全力支持下,在圆满完成财务部各项工作的同时,很好地配合了公司的中心工作,在如何做好资金调度,保证工程款的支付,及时准确无误地办理银行按揭和房款的收缴等方面也取得了骄人的成绩.当然,在取得成绩的同时也还存在一些不足,下面我一一向各位领导和同仁汇报: 一,财务核算和财务管理工作 组织财务活动,处理与各方面的财务关系是我部的本职工作,随着业务的不断扩张,记帐,登帐工作越来越重要.为提高工作效率,使会计核算从原始的计算和登记工作中解脱出来.我们在年初即进行了会计电算化的实施,经过一个月的数据初始化和三个月的手机结合,全体财务人员全都熟练掌握了财务软件的应用与操作,财务核算顺利过渡到用电算化处理业务.这为财务人员节约了时间,还大大提高了数据的查询功能,为财务分析打下了良好的基础,使财务工作上了一个新的台阶. 财务部一直人手较少,但在我们高效,有序的组织下,能够轻重缓急妥善处理各项工作.财务部每天都离不开资金的收付与财务报帐,记帐工作.这是财务部最平常最繁重的工作,一年来,我们及时为各项内外经济活动提供了应有的支持.基本上满足了各部门对我部的财务要求.公司资金流量一直很大,尤其是在8月至12月收缴销售款的期间,现金流量巨大而繁琐,财务部邹治和胡蓉两位同志本着认真,仔细,严谨的工作作风,各项资金收付安全,准确,及时,没有出现过任何差错.全年累计实现资金收付达3757万元.企业的各项经济活动最终都将以财务数据的方式展现出来.在财务核算工作中每一位财务人员尽职尽责,认真处理每一笔业务,为公司节省各项开支费用尽自己最大的努力.财务部全年审核原始单据824张,处理会计凭证179张,准确无误地出具各类会计报表无数. 制度属于企业的硬性管理,任何成功的企业无一例外的有其严格的规章制度.长天公司从无到有,从当初的三两人到今天的上百人,规范各项经济行为已日益成为企业管理的主题.在过去的一年中,财务部相继出台了关于财产管理,合同签定,费用控制等方面的规章制度.为完善公司各项内部管理制度,建设财务管理内外环境尽了我们应尽的职责. 财务部除要认真负责地处理公司内部财务关系外,为达成本单位的任务,还要妥善处理外部各方面的财务关系.与外部建立并保持良好的联系.本年度财务部友好妥善地处理了各单位的往来款项的收支.同时与银行建立了优良的银企关系,与税务机构建立了良好的税企关系,全面处理了保险公司遗留资产的往来手续,并圆满完成了对统计,工商等各部门有关资料的申报. 二,资金调度和信贷工作 资金对于企业来说,就如血液对于人体一样重要.今年工程建设全面铺开,各经营管理机构逐步建立,新员工不断加盟.资金需求日益增加.尤其在1-7月份项目未能取得任何经济收益的情况下,公司承受了巨大的资金压力.我部根据工程建设和公司发展的要求,为确保资金使用单位各项工作的顺利开展,与总公司一起筹划,合理安排调度资金.同时财务部还全面承担了8月份开始的销售收款和银行按揭工作,在全体财务人员和人员的共同努力下全力以赴地做好了资金的快速回笼.保证了市场建设的顺利进行,及时偿还了
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