个人资料整理仅限学习使用1 / 36 试卷名称： 证券投资基金精讲班第38 讲作业卷开始时间： 2009-8-24 21:11:56 结束时间： 2009-8-24 21:12:8 答题时间： 150 分钟考生耗时： 00:00:12 试卷总分： 100 通过分数： 60 考生姓名：考生成绩： 0标准题得分： 0手工题得分： 0评分方式： 自动通过考试： 未通过考试评语：详 细 情 况一、单选题 :1、QD 基金份额净值应当在( 披露。A. 估值日前 1 个工作日内B. 估值日C. 估值日后 1 个工作日内D. 估值日后 2 个工作日内A B C D 你的答案：标准答案： d本题分数：0.42 分，你答题的情况为错误 所以你的得分为0 分解析：2、在证券投资基金信托关系中，( 是基金资产的监护人。A. 基金管理人B. 基金托管人C. 基金公司D. 基金董事会A B C D 你的答案：标准答案： b本题分数：0.42 分，你答题的情况为错误 所以你的得分为0 分解析：3、封闭式证券投资基金折价发行意味着( 。A. 基金面值高于发行价格B. 基金面值等于发行价格C. 基金面值低于发行价格D. 基金面值与基金发行价格无关A B C D 你的答案：标准答案： a本题分数：0.42 分，你答题的情况为错误 所以你的得分为0 分解析：4、我国证券投资基金托管费按( 计提。A. 基金资产总值B. 基金资产净值C. 基金发行规模D. 同定金额精选学习资料 - - - - - - - - - 名师归纳总结 - - - - - - -第 1 页，共 36 页个人资料整理仅限学习使用2 / 36 A B C D 你的答案：标准答案： b本题分数：0.42 分，你答题的情况为错误 所以你的得分为0 分解析：5、( 是指按确定的恰当的资产配置比例构造了某个投资组合后，在诸如3-5 年的适当持有期间内不改变资产配置状态。A. 买入并持有策略B. 恒定混合策略C. 投资组合保险策略D. 战术性资产配置策略A B C D 你的答案：标准答案： a本题分数：0.42 分，你答题的情况为错误 所以你的得分为0 分解析：6、在指数化债券投资策略、规避和现金流匹配策略以及积极调整的债券投资策略中，相对最为消极的投资策略是( 。A指数化债券投资策略C积极调整的债券投资策略B规避和现金流匹配策略D不能判断A B C D 你的答案：标准答案： a本题分数：0.42 分，你答题的情况为错误 所以你的得分为0 分解析：7、关于投资组合业绩评价基准的表述，正确的是( 。A只能使用市场指数作为业绩评价基准B可以使用包括市场指数在内的多种业绩评价基准C只能使用市场指数或投资风格指数作为业绩评价基准D以上均不正确A B C D 你的答案：标准答案： b本题分数：0.42 分，你答题的情况为错误 所以你的得分为0 分解析：8、在以下几个指标中，哪个指标不用于衡量基金产品线的内涵。( A产品线长度B产品线宽度C产品线速度D产品线深度A B C D 你的答案：标准答案： c本题分数：0.42 分，你答题的情况为错误 所以你的得分为0 分解析：精选学习资料 - - - - - - - - - 名师归纳总结 - - - - - - -第 2 页，共 36 页个人资料整理仅限学习使用3 / 36 9、科学的分散化投资可以消除( 。A非系统性风险B政治风险C政策风险D利率风险A B C D 你的答案：标准答案： a本题分数：0.42 分，你答题的情况为错误 所以你的得分为0 分解析：10、在我国现阶段，关于契约型证券投资基金的运作关系，以下( 说法是正确的。A基金由基金管理人设立，然后委托管理人管理，托管人托管B基金由基金份额持有人设立，然后委托管理人管理，托管人托管C基金由基金份额持有人大会设立，然后委托管理人管理，托管人托管D基金由托管人设立，然后委托管理人管理，托管人托管A B C D 你的答案：标准答案： a本题分数：0.42 分，你答题的情况为错误 所以你的得分为0 分解析：11、基金销售业务是指基金管理公司通过自行设立的网点或电子交易网站把基金单位直接销售给( 的行为。A基金经理B托管银行C基金管理公司D基金投资人A B C D 你的答案：标准答案： d本题分数：0.42 分，你答题的情况为错误 所以你的得分为0 分解析：12、基金的市场交易价格是以基金单位的( 为中心上下波动的。A资产B资产值C资产净值D资本净值A B C D 你的答案：标准答案： c本题分数：0.42 分，你答题的情况为错误 所以你的得分为0 分解析：13、基金经理的 ( 是基金投资运作的关键。基金经理水平的高低，直接决定了基金的投资收益。A投资理念B分析方法C投资工具的选择D投资理念、分析方法和投资工具的选择A B C D 你的答案：标准答案： d精选学习资料 - - - - - - - - - 名师归纳总结 - - - - - - -第 3 页，共 36 页个人资料整理仅限学习使用4 / 36 本题分数：0.42 分，你答题的情况为错误 所以你的得分为0 分解析：14、( 是指以追求资产的长期增值和盈利为基本目标，从而投资于具有良好增长潜力的上市股票或其他证券的证券投资基金。A收入型基金B伞型基金C平衡型基金D成长型基金A B C D 你的答案：标准答案： d本题分数：0.42 分，你答题的情况为错误 所以你的得分为0 分解析：15、基金管理人应在每年结束后( 日内，在指定报刊上披露年度报告摘要，在管理人网站上披露年度报告全文。A30 B60 C90 D180 A B C D 你的答案：标准答案： c本题分数：0.42 分，你答题的情况为错误 所以你的得分为0 分解析：16、基金份额持有人的认购、申购、赎回资金以( 名义单独立户管理。A基金管理公司资金B基金C投资资金D以上都不正确A B C D 你的答案：标准答案： b本题分数：0.42 分，你答题的情况为错误 所以你的得分为0 分解析：17、以下不属于资产配置需要考虑的因素是( 。A投资期限B税收考虑C影响投资者风险承受能力和收益需求的各项因素D影响各类资产的风险收益状况以及相关关系的货币市场环境因素A B C D 你的答案：标准答案： d本题分数：0.42 分，你答题的情况为错误 所以你的得分为0 分解析：18、附息债券的麦考莱久期( 其到期期限，对于零息债券而言，麦考莱久期( 其到期期限。A大于等于B大于小于C小于等于D等于大于精选学习资料 - - - - - - - - - 名师归纳总结 - - - - - - -第 4 页，共 36 页个人资料整理仅限学习使用5 / 36 A B C D 你的答案：标准答案： c本题分数：0.42 分，你答题的情况为错误 所以你的得分为0 分解析：19、( 系列基金又名伞形基金，是指多个基金共用一个基金合同，子基金独立运作、子基金之间可以进行相互转换的一种基金结构形式。A指数基金B期权基金C对冲基金D系列基金A B C D 你的答案：标准答案： d本题分数：0.42 分，你答题的情况为错误 所以你的得分为0 分解析：20、我国第一只契约型开放式证券投资基金是( 。A基金金泰B华安创新C基金开元D国泰君安A B C D 你的答案：标准答案： b本题分数：0.42 分，你答题的情况为错误 所以你的得分为0 分解析：21、基金持有人与基金托管人的关系是通过( 而形成的委托人与受托人之间的关系。A股权关系B债权关系C信托关系D权力关系A B C D 你的答案：标准答案： c本题分数：0.42 分，你答题的情况为错误 所以你的得分为0 分解析：22、以下对基金会计的特殊性叙述错误的是( 。A会计主体是证券投资基金B突破了会计确认的实现原则C不允许采用公允价值计量原则D逐日对基金资产进行估值，并计算基金资产净值A B C D 你的答案：标准答案： c本题分数：0.42 分，你答题的情况为错误 所以你的得分为0 分解析：23、在我国，基金管理费按照( 提取。精选学习资料 - - - - - - - - - 名师归纳总结 - - - - - - -第 5 页，共 36 页个人资料整理仅限学习使用6 / 36 A本年度平均净值逐年提取B本月平均净值逐月提取C每日平均净值逐日提取D前一日基金净值逐日提取A B C D 你的答案：标准答案： d本题分数：0.42 分，你答题的情况为错误 所以你的得分为0 分解析：24、以下不属于证券投资基金特征的是( 。A集合投资，专业管理B组合投资，分散风险C收益平稳，风险较小D独立托管，保障安全A B C D 你的答案：标准答案： c本题分数：0.42 分，你答题的情况为错误 所以你的得分为0 分解析：25、开放式基金的设立募集期限自基金份额发售之日起计算，不超过( 。A1 个月B2 个月C3 个月D4 个月A B C D 你的答案：标准答案： c本题分数：0.42 分，你答题的情况为错误 所以你的得分为0 分解析：26、( 是根据资本市场环境及经济条件对资产配置状态进行动态调整，从而增加投资组合价值的积极战略。A战术性资产配置B投资组合保险策略C恒定混合策略D买入并持有策略A B C D 你的答案：标准答案： a本题分数：0.42 分，你答题的情况为错误 所以你的得分为0 分解析：27、从基金的营运依据来看，契约型基金的营运依据是( 。A基金管理公司的公司章程B托管协议C基金契约D基金招募书A B C D 你的答案：标准答案： c本题分数：0.42 分，你答题的情况为错误 所以你的得分为0 分精选学习资料 - - - - - - - - - 名师归纳总结 - - - - - - -第 6 页，共 36 页个人资料整理仅限学习使用7 / 36 解析：28、以下不属于证券投资基金的作用的是( 。A为中小投资者拓宽了投资渠道B促进产业发展和经济增长C促进证券市场的稳定和健康发展D促进了金融行业的交易成本的降低A B C D 你的答案：标准答案： d本题分数：0.42 分，你答题的情况为错误 所以你的得分为0 分解析：29、市盈率和市净率是基本分析的重要指标，某公司的股价为15 元，每股净利润为O 5 元，每股净资产3 元，其市盈率和市净率为 。A40% B60% C80% D90% A B C D 你的答案：标准答案： c本题分数：0.42 分，你答题的情况为错误 所以你的得分为0 分解析：31、当封闭式基金募集期限届满不能成立时，基金管理人除了在基金募集期限届满后30 日内返还投资者已缴纳的款项外，对此期间产生的利息的处理方式是( 。A无需支付银行同期存款利息B应该支付银行同期存款利息，但从以后的申购费用中抵减C同时支付银行同期存款利息D由基金契约规定A B C D 你的答案：标准答案： c本题分数：0.42 分，你答题的情况为错误 所以你的得分为0 分解析：32、在基金申购时不支付基金的申购费用，在基金赎回时再收取申购费用，目的在于鼓励投资者长期持有基金，这种收费模式称之为 ( 。A前端收费模式B后端收费模式C金额收费模式精选学习资料 - - - - - - - - - 名师归纳总结 - - - - - - -第 7 页，共 36 页个人资料整理仅限学习使用8 / 36 D净金额收费模式A B C D 你的答案：标准答案： b本题分数：0.42 分，你答题的情况为错误 所以你的得分为0 分解析：33、在现代风险收益模型中，风险是用( 定义的。A资产价格的波动率B资产收益率的波动率C资产可能亏损的幅度D资产亏损的概率分布A B C D 你的答案：标准答案： b本题分数：0.42 分，你答题的情况为错误 所以你的得分为0 分解析：34、根据利率期限结构的完全预期理论，水平的收益率曲线意味着预期未来的短期利率会( 。A上升B不变C下降D以上皆不正确A B C D 你的答案：标准答案： b本题分数：0.42 分，你答题的情况为错误 所以你的得分为0 分解析：35、基金管理人、代销机构应当建立健全档案管理制度，妥善保管基金份额持有人的开户资料和与销售业务有关的其他资料，保存期不少于( 年。A5 B10 C15 D20 A B C D 你的答案：标准答案： c本题分数：0.42 分，你答题的情况为错误 所以你的得分为0 分解析：36、小型资本股票回报率和大型资本股票回报率相比( 。A更低B一样C更高D二者回报率没有关系A B C D 你的答案：标准答案： c本题分数：0.42 分，你答题的情况为错误 所以你的得分为0 分解析：精选学习资料 - - - - - - - - - 名师归纳总结 - - - - - - -第 8 页，共 36 页个人资料整理仅限学习使用9 / 36 37、假设其他因素不变，久期越( ，债券的价格波动性就越( 。A大，小B大，大C小，不变D小，大A B C D 你的答案：标准答案： b本题分数：0.42 分，你答题的情况为错误 所以你的得分为0 分解析：38、( 是一种较为直观的、通过分析基金在不同市场环境下现金比例的变化情况来评价基金经理择时能力的一种方法。A现金比例变化法B现金变化法C银行存款比例变化法D比例变化法A B C D 你的答案：标准答案： a本题分数：0.42 分，你答题的情况为错误 所以你的得分为0 分解析：39、正确的计算择时能力的公式是( 。A择时损益 =股票实际配置比例正常配置比例）+现金实际配置比例一正常配置比例）现金收益率B择时损益 =股票实际配置比例股票指数收益率+现金实际配置比例一正常配置比例）现金收益率C择时损益 =股票实际配置比例一正常配置比例）股票指数收益率+现金实际配置比例一正常配置比例D择时损益 =股票实际配置比例一正常配置比例）股票指数收益率+ 基金没有赎回压力，基金经理可以根据预先设定的投资计划进行长期投资和金额投资。A封闭式B开放式C公司型D契约型A B C D 你的答案：标准答案： a本题分数：0.42 分，你答题的情况为错误 所以你的得分为0 分解析：41、基金持有人与基金管理人的关系是通过信托关系而形成的( 之间的关系。A监管机构与经营者B基金托管人与监管机构C机构经营者与基金监管机构D所有者与经营者A B C D 精选学习资料 - - - - - - - - - 名师归纳总结 - - - - - - -第 9 页，共 36 页个人资料整理仅限学习使用10 / 36 你的答案：标准答案： d本题分数：0.42 分，你答题的情况为错误 所以你的得分为0 分解析：42、成长型基金的投资目标是( 。A资金分散投资B定期取得现金收益C资本增值D稳定收益A B C D 你的答案：标准答案： c本题分数：0.42 分，你答题的情况为错误 所以你的得分为0 分解析：43、在基金的风险分析指标中，( 将一个股票基金的净值增长率与某个市场指数联系起来，用以反映基金净值变动对市场指数变动的敏感程度。A贝塔值B标准差C持股集中度D行业投资集中度A B C D 你的答案：标准答案： a本题分数：0.42 分，你答题的情况为错误 所以你的得分为0 分解析：44、根据证券投资基金法的要求，国务院证券监督管理机构应当自受理封闭基金募集申请之日起( 个月内作出核准或者不予核准的决定。A2 B3 C6 D12 A B C D 你的答案：标准答案： c本题分数：0.42 分，你答题的情况为错误 所以你的得分为0 分解析：45、开放式基金份额的发售，由( 负责办理。A基金管理人B商业银行C证券公司D专业基金销售机构A B C D 你的答案：标准答案： a本题分数：0.42 分，你答题的情况为错误 所以你的得分为0 分解析：46、我国相关法规规定，基金管理公司的注册资本应不低于( 人民币。A8000 万元B10000 万元精选学习资料 - - - - - - - - - 名师归纳总结 - - - - - - -第 10 页，共 36 页个人资料整理仅限学习使用11 / 36 C12000 万元D15000 万元A B C D 你的答案：标准答案： b本题分数：0.42 分，你答题的情况为错误 所以你的得分为0 分解析：47、基金运营部的工作职责包括基金清算和基金会计两部分，以下属于基金会计工作内容的是( 。A开立投资者基金账户B完成基金份额清算C按日计提基金管理费和托管费D设立并管理资金清算相关账户A B C D 你的答案：标准答案： c本题分数：0.42 分，你答题的情况为错误 所以你的得分为0 分解析：48、我国基金托管人由( 批准的商业银行担任。A中国证监会B中国人民银行C中国证监会和中国人民银行D中国证监会和中国银监会A B C D 你的答案：标准答案： d本题分数：0.42 分，你答题的情况为错误 所以你的得分为0 分解析：49、关于交易所交易资金清算的步骤，排序正确的是( 。(1 制作清算指令； (2 接收交易数据； (3 执行清算指令；(4 确认清算结果。A. (1(2(3(4 B. (2(1(3(4 C. (2(3(1(4 D. (1(3(2(4 A B C D 你的答案：标准答案： b本题分数：0.42 分，你答题的情况为错误 所以你的得分为0 分解析：50、( 是将产品或服务的信息传达到市场上，让客户充分了解产品的特点和优点。A促销B代销C传销D分销A B C D 你的答案：标准答案： a本题分数：0.42 分，你答题的情况为错误 所以你的得分为0 分解析：精选学习资料 - - - - - - - - - 名师归纳总结 - - - - - - -第 11 页，共 36 页个人资料整理仅限学习使用12 / 36 51、证券组合管理理论最早由美国著名经济学家 计算。A评估价B成本C预计市价D估算价A B C D 你的答案：标准答案： b本题分数：0.42 分，你答题的情况为错误 所以你的得分为0 分解析：53、对基金资产中的股票进行估值，应遵循的原则不包括( 。A配股和增发新股，按成本估值B存在活跃市场且估值日有市价的情况下，应采用市价确定投资的公允价值C不存在活跃市场的情况下，应采用估值技术确定投资的公允价值D基金管理公司应根据具体情况与基金托管人商定后，按最能反映公允价值的价格估值A B C D 你的答案：标准答案： a本题分数：0.42 分，你答题的情况为错误 所以你的得分为0 分解析：54、基金卖股票按照 ( 的税率征收印花税。A1% 。B1.5% C2%0 D2.5% A B C D 你的答案：标准答案： a本题分数：0.42 分，你答题的情况为错误 所以你的得分为0 分解析：55、下列关于基金税收的说法正确的是( 。A基金买卖股票、债券的差价收入，免征企业所得税B基金取得的股票股利收入、债券利息收入，需要征收33% 的企业所得税C基金取得的股票股利收入、债券利息收入，需要征收20% 的企业所得税D基金取得的股票股利收入、债券利息收入，需要征收10% 的个人所得税A B C D 精选学习资料 - - - - - - - - - 名师归纳总结 - - - - - - -第 12 页，共 36 页个人资料整理仅限学习使用13 / 36 你的答案：标准答案： a本题分数：0.42 分，你答题的情况为错误 所以你的得分为0 分解析：56、我国法律对基金信息披露的规范主要体现在2004 年 6 月 1 日起实施的 ( 。A基金信息披露管理办法B证券投资基金法C基金上市规则D基金信息披露编报规则A B C D 你的答案：标准答案： b本题分数：0.42 分，你答题的情况为错误 所以你的得分为0 分解析：57、以下不属于基金管理人信息披露范围的是( 。A涉及基金净值复核的信息披露B涉及基金募集的信息披露C涉及基金上市交易的信息披露D涉及基金投资运作的信息披露A B C D 你的答案：标准答案： a本题分数：0.42 分，你答题的情况为错误 所以你的得分为0 分解析：58、基金管理公司下列事项变更不需经中国证监会批准的有( 。A变更股东、注册资本或者股东出资比例B变更名称、住所C修改章程D计提风险准备金A B C D 你的答案：标准答案： d本题分数：0.42 分，你答题的情况为错误 所以你的得分为0 分解析：59、因证券市场波动、上市公司合并、基金规模变动等基金管理人之外的因素致使基金投资不符合有关投资比例的，基金管理人应当在 ( 个交易日内进行调整。A5 B10 C15 D20 A B C D 你的答案：标准答案： b本题分数：0.42 分，你答题的情况为错误 所以你的得分为0 分解析：60、投资者常常使用折价率反映封闭式基金份额净值与封闭式基金二级市场价格之间的关系。折 。精选学习资料 - - - - - - - - - 名师归纳总结 - - - - - - -第 13 页，共 36 页个人资料整理仅限学习使用14 / 36 A B C D 你的答案：标准答案： b本题分数：0.42 分，你答题的情况为错误 所以你的得分为0 分解析：二、多选题 :61、基金管理公司章程中有关公司治理结构的具体要求包括( 。A董事会职责及董事会对公司的战略性指导和对公司运作的有效监督B监事会的职责及监事会行使职责的有效保证C股东、董事、监事、经理和其他高级管理人员的权利义务和禁止行为D独立董事制度A B C D 你的答案：标准答案： a, b, c, d本题分数：0.83 分，你答题的情况为错误 所以你的得分为0 分解析：62、下列( 因素对封闭式基金交易价格有影响。A基金名称B基金份额持有人的数量和构成C基金资产净值变动D市场供求关系A B C D 你的答案：标准答案： c, d本题分数：0.83 分，你答题的情况为错误 所以你的得分为0 分解析：63、证券投资基金代销人员的禁止行为有( 。A向投资者进行欺骗性宣传B对投资收益进行夸大陈述C诱使投资者在尚不知晓其相关权利义务的情况下买卖基金D向投资者描述基金投资风险A B C D 你的答案：标准答案： a, b, c本题分数：0.83 分，你答题的情况为错误 所以你的得分为0 分精选学习资料 - - - - - - - - - 名师归纳总结 - - - - - - -第 14 页，共 36 页个人资料整理仅限学习使用15 / 36 解析：64、基金托管人的职责有( 。A安全保管基金的全部资产B按照规定监督基金管理人的投资运作C复核、审查基金管理人计算的基金资产净值及基金价格D出具基金财务会计报告、中期和年度基金报告A B C D 你的答案：标准答案： a, b, c本题分数：0.83 分，你答题的情况为错误 所以你的得分为0 分解析：65、除中国证监会另有规定外，QDII 基金可投资于 ( 等金融产品或工具。A银行存款、可转让存单、银行承兑汇票、银行票据、商业票据、回购协议、短期政府债券等货币市场工具B政府债券、公司债券、可转换债券、住房按揭支持、证券、资产支持证券及经中国证监会认可的国际金融组织发行的证券C与固定收益、股权、信用、商品指数、基金等标的物挂钩的结构性投资产品D远期合约、互换及经中国证监会认可的境外交易所上市交易的权证、期权、期货等金融衍生产品A B C D 你的答案：标准答案： a, b, c, d本题分数：0.83 分，你答题的情况为错误 所以你的得分为0 分解析：66、在基金管理公司组织架构下，属于后台支持部门的机构是( 。A行政管理部B信息技术部C财务部D市场部A B C D 你的答案：标准答案： a, b, c本题分数：0.83 分，你答题的情况为错误 所以你的得分为0 分解析：67、基金管理公司监察稽核的作用包括( 。A实现内部人控制B保护基金份额持有人利益C改进内部控制制度D规范基金运作A B C D 你的答案：标准答案： b, c, d本题分数：0.83 分，你答题的情况为错误 所以你的得分为0 分解析：68、在基金销售过程中，基金管理公司、基金代销机构及其工作人员的禁止行为包括( 。A误导投资人买卖基金B向投资人收取额外销售费用C以抽奖方式促销D给予投资人与基金销售无关的利益精选学习资料 - - - - - - - - - 名师归纳总结 - - - - - - -第 15 页，共 36 页个人资料整理仅限学习使用16 / 36 A B C D 你的答案：标准答案： a, b, c, d本题分数：0.83 分，你答题的情况为错误 所以你的得分为0 分解析：69、证券投资基金的特征包括( 。A集合理财B专业管理C收益稳定D利益共享、风险共担A B C D 你的答案：标准答案： a, b, d本题分数：0.83 分，你答题的情况为错误 所以你的得分为0 分解析：70、基金设立申请获得批准后，基金发起人在指定报刊上刊载( ，基金募集成功后要发布基金成立公告。A招募说明书B基金合同C托管协议D基金契约A B C D 你的答案：标准答案： a, b本题分数：0.83 分，你答题的情况为错误 所以你的得分为0 分解析：71、基金管理公司内部控制是通过建立组织机制、运用管理方法、实施操作程序与控制措施而形成的系统，具体包括( 。A内部控制机制B内部控制理论C内部控制制度D内部控制方法A B C D 你的答案：标准答案： a, c本题分数：0.83 分，你答题的情况为错误 所以你的得分为0 分解析：72、对内部控制的基本要求叙述正确的是( 。A部门设置要体现职责明确、相互制约的原则B严格授权控制C强化内部监察稽核控制D严格控制基金资产的财务风险A B C D 你的答案：标准答案： a, b, c, d本题分数：0.83 分，你答题的情况为错误 所以你的得分为0 分解析：73、根据投资目标中股票类型的不同，证券投资基金划分为( 。精选学习资料 - - - - - - - - - 名师归纳总结 - - - - - - -第 16 页，共 36 页个人资料整理仅限学习使用17 / 36 A成长型基金B收入型基金C平衡型基金D指数型基金A B C D 你的答案：标准答案： a, b, c本题分数：0.83 分，你答题的情况为错误 所以你的得分为0 分解析：74、基金信息披露的意义主要表现在( 。A有利于投资者的价值判断B防止信息滥用C有利于监督基金管理人的运作D有利于提高证券市场的效率A B C D 你的答案：标准答案： a, b, c, d本题分数：0.83 分，你答题的情况为错误 所以你的得分为0 分解析：75、( 的证券构建多样化的证券组合，组合的总体方差就会得到改善，这就是通常所说的风险分散原理。A正相关B不相关C相关程度较低D负相关A B C D 你的答案：标准答案： b, c, d本题分数：0.83 分，你答题的情况为错误 所以你的得分为0 分解析：76、下面有关消极型股票投资战略描述中正确的是( 。A消极型股票投资战略的理论基础在于无效市场假说B理论认为不能获得超过其风险承担水平之上的超额收益C否定了“时机抉择”技术的有效性D消极型股票投资战略就是放弃市场的选择权A B C D 你的答案：标准答案： b, c, d本题分数：0.83 分，你答题的情况为错误 所以你的得分为0 分解析：77、根据投资者认购ETF份额所支付的对价种类，ETF份额的认购又可分为( 。A现金认购和证券认购B国债认购和股票认购C外汇认购和本币认购D现金和证券组合认购A B C D 你的答案：标准答案： a, d本题分数：0.83 分，你答题的情况为错误 所以你的得分为0 分精选学习资料 - - - - - - - - - 名师归纳总结 - - - - - - -第 17 页，共 36 页个人资料整理仅限学习使用18 / 36 解析：78、在实践中，投资组合的构造一般通过( “三步式”完成。A资产类别配置B细类配置C证券分析D证券选择A B C D 你的答案：标准答案： a, b, d本题分数：0.83 分，你答题的情况为错误 所以你的得分为0 分解析：79、目前全球的基金监管模式主要有( 。A基金行业自律模式B法律约束下的公司自律管理模式C政府严格监管模式D自由发放任监管模式A B C D 你的答案：标准答案： a, b, c本题分数：0.83 分，你答题的情况为错误 所以你的得分为0 分解析：80、只有满足以下条件，套利组合才有存在的可能性。( A套利组合必须是一个零投资、零因素风险的组合B资产价格存在稳定性C套利组合表现为能够产生正的收益率D套利组合可以为零收益A B C D 你的答案：标准答案： a, c本题分数：0.83 分，你答题的情况为错误 所以你的得分为0 分解析：81、下列属于我国基金收益分配原则的是( 。A基金收益分配比例不得低于基金净收益的95B每一基金份额享有同等分配权C若基金投资的当年发生亏损，则由基金管理公司决定是否进行收益分配D收益分配后每年至少一次，成立不满3 个月，收益不分配A B C D 你的答案：标准答案： b, d本题分数：0.83 分，你答题的情况为错误 所以你的得分为0 分解析：82、关于公开说明书，以下叙述正确的是( 。A开放式基金成立后，公开说明书应当在每6 个月结束后的30 日内披露B公开说明书由基金管理人编制，经基金托管人复核，并在公告日14 日前报中国证监会审核同意C公开说明书的报告发布截止日为每6 个月的最后1 日D开放式基金成立后，公开说明书应当在每6 个月结束后的15 日内披露A B C D 精选学习资料 - - - - - - - - - 名师归纳总结 - - - - - - -第 18 页，共 36 页个人资料整理仅限学习使用19 / 36 你的答案：标准答案： a, c本题分数：0.83 分，你答题的情况为错误 所以你的得分为0 分解析：83、按照有关规定，外资参股基金管理公司的境外股东，应当具备下列条件( 。A依据其所在国家法律设立，并合法存续的金融机构，近3 年未受到证券监管机构和司法机关的重大处罚B所在国家具有完善的证券法律和监管制度，其证券监管机构已与中国证监会签订证券监管合作谅解备忘录，并保持着有效的监管合作关系C实缴资本不少于3 亿元人民币的等值自由兑换货币。D一定要在中国设有分支机构A B C D 你的答案：标准答案： a, b, c本题分数：0.83 分，你答题的情况为错误 所以你的得分为0 分解析：84、影响投资者风险承受能力和收益需求的各项因素有( 。A投资者的年龄或投资周期B资产负债状况C财务变动状况与趋势D财富净值和风险偏好等因素A B C D 你的答案：标准答案： a, b, c, d本题分数：0.83 分，你答题的情况为错误 所以你的得分为0 分解析：85、完善基金管理公司治理结构，应避免( 。A大股东利益优先B管理人利益最大化C利益公平D责任到位A B C D 你的答案：标准答案： a, b本题分数：0.83 分，你答题的情况为错误 所以你的得分为0 分解析：86、基金管理公司研究部的研究一般包括( 。A宏观与策略研究B行业研究C个股研究D技术分析A B C D 你的答案：标准答案： a, b, c本题分数：0.83 分，你答题的情况为错误 所以你的得分为0 分解析：87、证券投资基金份额持有人大会决议对( 均有约束力。A基金份额持有人B基金管理人精选学习资料 - - - - - - - - - 名师归纳总结 - - - - - - -第 19 页，共 36 页个人资料整理仅限学习使用20 / 36 C基金监管机构D基金托管人A B C D 你的答案：标准答案： a, b, d本题分数：0.83 分，你答题的情况为错误 所以你的得分为0 分解析：88、封闭式基金和开放式基金相比，其区别主要体现在( 。A期限不同B规模限制不同C交易场所不同D约束机制不同A B C D 你的答案：标准答案： a, b, c, d本题分数：0.83 分，你答题的情况为错误 所以你的得分为0 分解析：89、影响风险溢价的因素可能包括( 。A发行人种类和信用度B税收负担C提前赎回等其他条款D到期期限A B C D 你的答案：标准答案： a, b, c, d本题分数：0.83 分，你答题的情况为错误 所以你的得分为0 分解析：90、收益率曲线反映了市场的利率期限结构，对于收益率曲线不同形状的解释产生了不同的期限结构理论，主要包括( 。A预期理论B市场分割理论C凸性理论D优先置产理论A B C D 你的答案：标准答案： a, b, d本题分数：0.83 分，你答题的情况为错误 所以你的得分为0 分解析：91、马柯威茨投资组合理论的主要缺陷是( 。A当证券数量较多时，基本输入所要求的估计量非常大B解的不稳定性C数据误差带来的解的不可靠性D重新配置的高成本A B C D 你的答案：标准答案： a, b, c, d本题分数：0.83 分，你答题的情况为错误 所以你的得分为0 分解析：精选学习资料 - - - - - - - - - 名师归纳总结 - - - - - - -第 20 页，共 36 页个人资料整理仅限学习使用21 / 36 92、基金业绩衡量存在不同的视角，其中实务衡量对基金业绩的考察采取的主要方法有( 。A将选定的基金表现与行业指数的表现加以比较B将选定的基金表现与不同投资类型的一组基金的表现进行相对比较C将选定的基金表现与市场指数的表现加以比较D将选定的基金表现与该基金相似的一组基金的表现进行相对比较A B C D 你的答案：标准答案： c, d本题分数：0.83 分，你答题的情况为错误 所以你的得分为0 分解析：93、在营销环境的所有因素中，基金管理人最需要关注的有( 。A公司本身的情况B影响投资者决策的因素C监管机构对基金营销的监管D控股公司的运营状况A B C D 你的答案：标准答案： a, b, c本题分数：0.83 分，你答题的情况为错误 所以你的得分为0 分解析：94、以下对股票估值的原则叙述正确的是( 。A初始取得的股票投资，应以市场交易价格作为确定其公允价值的基础B存在活跃市场的情况下，应采用市价或现行出价确定股票投资的公允价值C不存在活跃市场的情况下，应采用估值技术确定股票投资的公允价值D如有确凿证据表明按上述方法进行估值不能客观反映公允价值的，基金管理公司应根据具体情况与基金托管人商定后，按最能反映公允价值的价格估值A B C D 你的答案：标准答案： a, b, c, d本题分数：0.83 分，你答题的情况为错误 所以你的得分为0 分解析：95、关于基金运作费，以下说法正确的是( 。A基金运作费包括审计费、律师费、信息披露费、银行汇划手续费等B基金运作费如果影响基金份额净值小数点后第五位的，应采用预提或待摊的方法计入基金损益C基金运作费如果不影响基金份额净值小数点后第五位的，应于发生时直接计入基金损益D基金运作费如果影响基金份额净值小数点后第五位的，应于发生时直接计入基金损益A B C D 你的答案：标准答案： a, b, c本题分数：0.83 分，你答题的情况为错误 所以你的得分为0 分解析：96、能够全面反映基金在一定时期内经营成果的指标有( 。A基金净收益B损益平准金C未实现估值增值 。A依税法规定暂免征收营业税B依税法规定征收营业税C依税法规定暂免征收企业所得税D依税法征收企业所得税A B C D 你的答案：标准答案： b, d本题分数：0.83 分，你答题的情况为错误 所以你的得分为0 分解析：98、在基金信息披露中，以下被禁止的行为有( 。A不存在的事实在基金信息披露文件中予以记载B披露中存在应披露而未披露信息C对基金产品的未来收益率进行预测D承诺收益或承担损失A B C D 你的答案：标准答案： a, b, c, d本题分数：0.83 分，你答题的情况为错误 所以你的得分为0 分解析：99、托管人召集基金份额持有人大会，应提前公告大会的事项有( 。A会议形式B审议事项C议事程序D表决方式A B C D 你的答案：标准答案： a, b, c, d本题分数：0.83 分，你答题的情况为错误 所以你的得分为0 分解析：100、基金监管内容主要包括( 。A基金管理公司的设立、变更和终止B基金托管银行的资格审核C基金的设立、发行与交易、申购与赎回D基金的广告与销售A B C D 你的答案：标准答案： a, b, c, d本题分数：0.83 分，你答题的情况为错误 所以你的得分为0 分解析：101、证券组合管理的目标包括( 。A预定收益的前提下使投资风险最小B控制风险的前提下使投资收益最大化C收益风险都最大D. 收益风险都最小精选学习资料 - - - - - - - - - 名师归纳总结 - - - - - - -第 22 页，共 36 页个人资料整理仅限学习使用23 / 36 A B C D 你的答案：标准答案： a, b本题分数：0.83 分，你答题的情况为错误 所以你的得分为0 分解析：102、中国证监会对基金管理公司日常监管的主要内容是( 。A基金管理公司发起设立监管B基金公司治理情况监管C内部控制监管D风险管理监管A B C D 你的答案：标准答案： b, c本题分数：0.83 分，你答题的情况为错误 所以你的得分为0 分解析：103、证券组合方差 。A单个证券的方差B投资比例C证券之间的相关系数协方差）D离散标准差A B C D 你的答案：标准答案： a, b, c本题分数：0.83 分，你答题的情况为错误 所以你的得分为0 分解析：104、基本分析以 。A. 支付模式B收益情况C有利的市场环境D对流动性的要求A B C D 你的答案：标准答案： a, b, c, d本题分数：0.83 分，你答题的情况为错误 所以你的得分为0 分解析：106、积极型股票投资战略主要包括( 。A以技术分析为基础的投资策略精选学习资料 - - - - - - - - - 名师归纳总结 - - - - - - -第 23 页，共 36 页个人资料整理仅限学习使用24 / 36 B以基本分析为基础的投资策略C以价格分析为基础的投资策略D市场异常投资策略A B C D 你的答案：标准答案： a, b, d本题分数：0.83 分，你答题的情况为错误 所以你的得分为0 分解析：107、关于股票投资组合管理基本策略，以下说法正确的是( 。A在有效市场中，消极型管理是最佳选择B一如果股票市场是一个有效的市场，投资者不可能通过寻找错误定价的股票获取超出市场平均的收益水平C如果股票市场是一个无效的市场，投资者不可能通过寻找错误定价的股票获取超出市场平均的收益水平D积极型管理的目标是获取超出市场平均的收益水平A B C D 你的答案：标准答案： a, b, d本题分数：0.83 分，你答题的情况为错误 所以你的得分为0 分解析：108、债券投资风险的种类有( 。A利率风险B再投资风险C流动性风险D经营风险A B C D 你的答案：标准答案： a, b, c, d本题分数：0.83 分，你答题的情况为错误 所以你的得分为0 分解析：109、债券指数化投资的动机包括( 。A经验证据表明积极型的债券投资组合的业绩并不好B与积极型的债券组合管理相比，指数化组合管理所收取的管理费用更低C有助于基金发起人增强对基金经理的控制力D债券指数化投资组合表现一定优于积极型的债券投资组合A B C D 你的答案：标准答案： a, b, c本题分数：0.83 分，你答题的情况为错误 所以你的得分为0 分解析：110、关于基金净值收益率的计算，以下说法正确的是( 。A简单 。A管理人不经手基金财产的保管B基金托管人负责保管基金财产C基金管理人定期报告基金运作情况D基金管理人只负责基金的投资操作A B C D 你的答案：标准答案： a, b, c, d本题分数：0.83 分，你答题的情况为错误 所以你的得分为0 分解析：112、证券投资基金对证券市场发展的作用主要表现在( 。A有利于市场有效性的提高和资源的有效配置B促进上市公司的规范化建设，推动上市公司治理结构的完善C倡导理性的投资文化，防止市场的过度投机D增加了证券市场的投资品种，给投资者提供广泛选择A B C D 你的答案：标准答案： a, b, c, d本题分数：0.83 分，你答题的情况为错误 所以你的得分为0 分解析：113、成长型基金具有 ( 特点。A以追求资本增值为基本目标B较少考虑当期收入C主要以具有良好增长潜力的股票为投资对象D与收入型基金相比，风险小、收益也较低A B C D 你的答案：标准答案： a, b, c本题分数：0.83 分，你答题的情况为错误 所以你的得分为0 分解析：114、关于货币市场基金，以下说法正确的是( 。A与银行存款类似，没有投资风险B风险低，流动性好C以短期货币市场工具为投资对象D增长潜力大，适合长期投资A B C D 你的答案：标准答案： b, c本题分数：0.83 分，你答题的情况为错误 所以你的得分为0 分解析：115、封闭式基金份额上市交易，应符合的条件包括( 。A基金份额总额达到核准规模的80% 以上B基金合同期限为5 年以上C基金募集金额不低于3 亿元人民币D基金份额持有人不少于1000 人A B C D 精选学习资料 - - - - - - - - - 名师归纳总结 - - - - - - -第 25 页，共 36 页个人资料整理仅限学习使用26 / 36 你的答案：标准答案： a, b, d本题分数：0.83 分，你答题的情况为错误 所以你的得分为0 分解析：116、货币市场基金的申购、赎回原则有( 。A“未知价”交易原则B“确定价”原则C“金额申购、份额赎回”原则D“份额申购、金额赎回”原则A B C D 你的答案：标准答案： b, c本题分数：0.83 分，你答题的情况为错误 所以你的得分为0 分解析：117、基金运营事务是基金投资管理与市场营销工作的后台保障，它通常包括( 。A基金注册登记B核算与估值C基金清算D信息披露A B C D 你的答案：标准答案： a, b, c, d本题分数：0.83 分，你答题的情况为错误 所以你的得分为0 分解析：118、基金经理在基金投资中的作用是( 。A基金经理的投资理念、分析方法和投资工具的选择是基金投资运作的关键B高水平的基金经理，可以确保基金的高收益C基金经理在实际投资运作中依据一定的投资目标，构建合适的投资组合D基金经理根据市场实际情况的变化及时对投资组合进行调整A B C D 你的答案：标准答案： a, c, d本题分数：0.83 分，你答题的情况为错误 所以你的得分为0 分解析：119、基金财产的重要文件保管包括( 等。A重大合同B基金的开户资料C预留印鉴D实物证券的凭证A B C D 你的答案：标准答案： a, b, c, d本题分数：0.83 分，你答题的情况为错误 所以你的得分为0 分解析：120、基金托管人会计核算和估值的风险控制措施有( o A对所托管的基金应当以管理人为会计核算主体，独立建账，独立核算B建立凭证管理制度C建立账务组织和账务处理体系，正确设置会计账簿，有效控制会计记账程序D采取合理的估值方法和科学的估值程序，公允反映基金所投资的有价证券在估值时点的价值精选学习资料 - - - - - - - - - 名师归纳总结 - - - - - - -第 26 页，共 36 页个人资料整理仅限学习使用27 / 36 A B C D 你的答案：标准答案： b, c, d本题分数：0.83 分，你答题的情况为错误 所以你的得分为0 分解析：三、判断题 :121、证券投资基金与股票、债券同属证券范畴，都具有将社会上彼此分散的资金集中起来的功能。 ( 对错你的答案：错误标准答案： 正确本题分数：0.42 分，你答题的情况为错误 所以你的得分为0 分解析：122、基金募集不得超过国务院证券监督管理机构核准的基金募集期限。基金募集期限自基金份额发售之日起计算。 ( 对错你的答案：错误标准答案： 正确本题分数：0.42 分，你答题的情况为错误 所以你的得分为0 分解析：123、契约型证券投资基金管理人获得了基金份额持有人的委托后有权对所筹集的资金进行投资运用。 ( 对错你的答案：错误标准答案： 正确本题分数：0.42 分，你答题的情况为错误 所以你的得分为0 分解析：124、封闭式基金存续期满后必须终止。 ( 对错你的答案：错误标准答案： 错误本题分数：0.42 分，你答题的情况为错误 所以你的得分为0 分解析：125、目前，我国基金最普遍的收益分配形式是现金分红。 ( 对错你的答案：错误标准答案： 正确本题分数：0.42 分，你答题的情况为错误 所以你的得分为0 分解析：126、所有的基金管理公司和证券公司都可以发行代客境外理财产品。 ( 对错你的答案：错误标准答案： 错误本题分数：0.42 分，你答题的情况为错误 所以你的得分为0 分解析：精选学习资料 - - - - - - - - - 名师归纳总结 - - - - - - -第 27 页，共 36 页个人资料整理仅限学习使用28 / 36 127、基金管理公司必须按规定对基金净资产进行估值，但遇到特殊情况有权暂停估值。 ( 对错你的答案：错误标准答案： 正确本题分数：0.42 分，你答题的情况为错误 所以你的得分为0 分解析：128、消极型管理是弱效市场的最佳选择。 ( 对错你的答案：错误标准答案： 错误本题分数：0.42 分，你答题的情况为错误 所以你的得分为0 分解析：129、市场有效性就是股票的市场价格反映影响股票价格信息的充分程度。( 对错你的答案：错误标准答案： 正确本题分数：0.42 分，你答题的情况为错误 所以你的得分为0 分解析：130、在开放式基金条件下，基金管理人没有基金份额持有人随时要求赎回的压力。 ( 对错你的答案：错误标准答案： 错误本题分数：0.42 分，你答题的情况为错误 所以你的得分为0 分解析：131、股票和债券是直接投资工具，筹集的资金主要是投向实业领域；而证券投资基金是一种间接投资工具，所筹集的资金主要投向有价证券等金融工具。( 对错你的答案：错误标准答案： 正确本题分数：0.42 分，你答题的情况为错误 所以你的得分为0 分解析：132、从投资者的地位来看，契约型基金的投资者权力大于公司型基金的投资者。 ( 对错你的答案：错误标准答案： 错误本题分数：0.42 分，你答题的情况为错误 所以你的得分为0 分解析：133、受托资产管理业务是指基金管理公司作为受托投资管理人根据有关法律、法规和投资委托人的投资意愿，与委托人签订受托投资管理合同，把委托人委托的资产在证券市场上从事股票、债券等有价证券的投资组合，以实现委托资产收益最大化的行为。 ( 对错你的答案：错误标准答案： 正确精选学习资料 - - - - - - - - - 名师归纳总结 - - - - - - -第 28 页，共 36 页个人资料整理仅限学习使用29 / 36 本题分数：0.42 分，你答题的情况为错误 所以你的得分为0 分解析：134、在基金的投资标的上，无论何种基金，1 只基金投资于国家债券的比例，不得低于该基金资产净值的20% 。( 对错你的答案：错误标准答案： 正确本题分数：0.42 分，你答题的情况为错误 所以你的得分为0 分解析：135、年度报告的披露时间为每个基金会计年度结束后60 日内，基金管理人应当在指定的全国性报刊上刊登，并一式五份报送中国证监会和基金上市的证券交易所备案。 ( 对错你的答案：错误标准答案： 错误本题分数：0.42 分，你答题的情况为错误 所以你的得分为0 分解析：136、开放式基金不得通过各种媒体的广告进行宣传推介。 ( 对错你的答案：错误标准答案： 错误本题分数：0.42 分，你答题的情况为错误 所以你的得分为0 分解析：137、如果股票市场价格处于震荡、波动状态之中，恒定混合策略劣于买人并持有策略。 ( 对错你的答案：错误标准答案： 错误本题分数：0.42 分，你答题的情况为错误 所以你的得分为0 分解析：138、加强指数法与积极型股票投资战略之间没有明显差别。 ( 对错你的答案：错误标准答案： 错误本题分数：0.42 分，你答题的情况为错误 所以你的得分为0 分解析：139、证券投资基金起源于美国，在类型上主要是封闭式基金。 ( 对错你的答案：错误标准答案： 错误本题分数：0.42 分，你答题的情况为错误 所以你的得分为0 分解析：140、公司型基金必须聘请专业的基金管理人从事基金管理，契约型基金可以聘请、也可以不聘请基金管理人。( 对错你的答案：错误标准答案： 错误精选学习资料 - - - - - - - - - 名师归纳总结 - - - - - - -第 29 页，共 36 页个人资料整理仅限学习使用30 / 36 本题分数：0.42 分，你答题的情况为错误 所以你的得分为0 分解析：141、商业银行办理开放式基金的注册登记业务，不必经中国证监会和中国人民银行审查批准。( 对错你的答案：错误标准答案： 错误本题分数：0.42 分，你答题的情况为错误 所以你的得分为0 分解析：142、与其他会计主体相比，基金计量的明显特征在于：其计量属性为历史成本而非公允价值。( 对错你的答案：错误标准答案： 错误本题分数：0.42 分，你答题的情况为错误 所以你的得分为0 分解析：143、开放式基金不得通过各种媒体的广告进行宣传推介。( 对错你的答案：错误标准答案： 错误本题分数：0.42 分，你答题的情况为错误 所以你的得分为0 分解析：144、基金注册与过户登记人只受理国家有权机关依法要求的基金账户或基金份额的冻结与解冻。基金账户或基金份额被冻结的，被冻结部分产生的权益 对错你的答案：错误标准答案： 正确本题分数：0.42 分，你答题的情况为错误 所以你的得分为0 分解析：145、所谓 1+1 规则，就是符合条件的机构一般只能投资于2 家基金管理公司，其中控股 对错你的答案：错误标准答案： 正确本题分数：0.42 分，你答题的情况为错误 所以你的得分为0 分解析：146、投资组合保险策略的支付曲线是直线。 ( 对错你的答案：错误标准答案： 错误本题分数：0.42 分，你答题的情况为错误 所以你的得分为0 分解析：147、资产配置实际上反映了基金经理对各个市场走势的预测能力，因此，资产配置能力实际上反映了基金在宏观上的择时能力。 ( 对错精选学习资料 - - - - - - - - - 名师归纳总结 - - - - - - -第 30 页，共 36 页个人资料整理仅限学习使用31 / 36 你的答案：错误标准答案： 正确本题分数：0.42 分，你答题的情况为错误 所以你的得分为0 分解析：148、开放式基金不是目前国际上的主流基金组织形式。 ( 对错你的答案：错误标准答案： 错误本题分数：0.42 分，你答题的情况为错误 所以你的得分为0 分解析：149、基金管理公司撤销办事处或变更办事处，不需报中国证监会备案。( 对错你的答案：错误标准答案： 错误本题分数：0.42 分，你答题的情况为错误 所以你的得分为0 分解析：150、证券投资基金法规定基金管理人可以向基金份额持有人承诺收益或者承担损失，由证券监管部门监督其执行。( 对错你的答案：错误标准答案： 错误本题分数：0.42 分，你答题的情况为错误 所以你的得分为0 分解析：151、证券投资基金的公募发行是指以公开方式向机构投资人发行基金的方式。 ( 对错你的答案：错误标准答案： 错误本题分数：0.42 分，你答题的情况为错误 所以你的得分为0 分解析：152、基金合同期限为10 年以上的封闭式基金，方可申请基金份额上市交易。对错你的答案：错误标准答案： 错误本题分数：0.42 分，你答题的情况为错误 所以你的得分为0 分解析：153、封闭式基金不得扩募或者延长基金合同期限。( 对错你的答案：错误标准答案： 错误本题分数：0.42 分，你答题的情况为错误 所以你的得分为0 分解析：154、资产管理者进行资产配置时，不能脱离投资人的风险承受能力而无约束地进行。( 对错精选学习资料 - - - - - - - - - 名师归纳总结 - - - - - - -第 31 页，共 36 页个人资料整理仅限学习使用32 / 36 你的答案：错误标准答案： 正确本题分数：0.42 分，你答题的情况为错误 所以你的得分为0 分解析：155、基金的认购费和申购费可以在基金份额发售或申购时收取，也可以在赎回时从赎回金额中扣除，但费率不得超过认购和赎回金额的5% 。 ( 对错你的答案：错误标准答案： 正确本题分数：0.42 分，你答题的情况为错误 所以你的得分为0 分解析：156、依据简单过滤器规则，如果股票价格相对于参考基准上升的幅度达到了预先设定的百分比，就卖出该股票；而如果股票价格相对于参考基准下跌幅度达到了预先设定的百分比，就买人该股票。( 对错你的答案：错误标准答案： 错误本题分数：0.42 分，你答题的情况为错误 所以你的得分为0 分解析：157、在我国，基金托管人承担基金份额的销售与注册登记工作。 ( 对错你的答案：错误标准答案： 错误本题分数：0.42 分，你答题的情况为错误 所以你的得分为0 分解析：158、开放式基金在市场上变现，存续期满后，投资人可按持有的基金份额分享相应的剩余资产。( 对错你的答案：错误标准答案： 错误本题分数：0.42 分，你答题的情况为错误 所以你的得分为0 分解析：159、封闭式基金可能出现溢价交易现象，也可能出现折价交易现象。 ( 对错你的答案：错误标准答案： 正确本题分数：0.42 分，你答题的情况为错误 所以你的得分为0 分解析：160、收入型基金是指以追求资本增值为基本目标，较少考虑当期收入的基金，主要以具有良好增长潜力的股票为投资对象。( 对错你的答案：错误标准答案： 错误本题分数：0.42 分，你答题的情况为错误 所以你的得分为0 分解析：161、平衡型基金的风险收益介于收入型基金和成长型基金之间。 ( 精选学习资料 - - - - - - - - - 名师归纳总结 - - - - - - -第 32 页，共 36 页个人资料整理仅限学习使用33 / 36 对错你的答案：错误标准答案： 正确本题分数：0.42 分，你答题的情况为错误 所以你的得分为0 分解析：162、一个厌恶风险的投资者应选择久期较短的债券基金，而一个愿意接受较高风险的投资者则应选择久期较长的债券基金。( 对错你的答案：错误标准答案： 正确本题分数：0.42 分，你答题的情况为错误 所以你的得分为0 分解析：163、基金账户只能用于基金的认购及交易。 ( 对错你的答案：错误标准答案： 错误本题分数：0.42 分，你答题的情况为错误 所以你的得分为0 分解析：164、我国基金交易佣金为成交金额的0.25%，不足 5 元的按 5 元收取。 ( 对错你的答案：错误标准答案： 正确本题分数：0.42 分，你答题的情况为错误 所以你的得分为0 分解析：165、货币市场基金的申购、赎回费率通常为零。( 对错你的答案：错误标准答案： 正确本题分数：0.42 分，你答题的情况为错误 所以你的得分为0 分解析：166、基金管理公司的董事会和董事长不得越权干预经营管理人员的具体经营活动。( 对错你的答案：错误标准答案： 正确本题分数：0.42 分，你答题的情况为错误 所以你的得分为0 分解析：167、督察长发现公司存在重大风险或者有违法、违规行为，不必告知总经理和其他有关高级管理人员，应直接向董事会、中国证监会和公司所在地中国证监会派出机构报告。 ( 对错你的答案：错误标准答案： 错误本题分数：0.42 分，你答题的情况为错误 所以你的得分为0 分解析：精选学习资料 - - - - - - - - - 名师归纳总结 - - - - - - -第 33 页，共 36 页个人资料整理仅限学习使用34 / 36 168、内部控制制度的制定应当具有前瞻性，并且必须随着有关法律、法规的调整和公司经营战略、经营方针、经营理念等内外部环境的变化进行及时修改或完善。( 对错你的答案：错误标准答案： 正确本题分数：0.42 分，你答题的情况为错误 所以你的得分为0 分解析：169、基金托管人应为基金设立独立的账户，单独核算，也可以进行合并管理。( 对错你的答案：错误标准答案： 错误本题分数：0.42 分，你答题的情况为错误 所以你的得分为0 分解析：170、证券投资基金托管资格管理办法规定：近三个会计年度的年末净资产均不低于30 亿元人民币；设有专门的基金托管部门；基金托管部门拟从事基金清算、核算、投资监督、信息披露等业务的执业人员不少于5 人，并具有基金从业资格；有安全保管基金财产的条件等等。( 对错你的答案：错误标准答案： 错误本题分数：0.42 分，你答题的情况为错误 所以你的得分为0 分解析：171、一只基金可选择多个代销渠道，每个渠道系统都产生不同水平的销售量和成本。 ( 对错你的答案：错误标准答案： 正确本题分数：0.42 分，你答题的情况为错误 所以你的得分为0 分解析：172、开放式基金由证券公司承销，通过证券交易所一次性发售完成，基金成立后规模固定。封闭式基金的特点是投资者随时可以按基金单位净值申购和赎回，因此封闭式基金的营销是一个持续的过程。( 对错你的答案：错误标准答案： 错误本题分数：0.42 分，你答题的情况为错误 所以你的得分为0 分解析：173、由基金投资者直接支付的费用有申购费、基金托管费。( 对错你的答案：错误标准答案： 错误本题分数：0.42 分，你答题的情况为错误 所以你的得分为0 分解析：174、基金费用的核算包括计提基金管理费、托管费、预提费用、摊销费用、交易费用等。这些费用一般也按月计提，并于当月确认为费用。 ( 对错精选学习资料 - - - - - - - - - 名师归纳总结 - - - - - - -第 34 页，共 36 页个人资料整理仅限学习使用35 / 36 你的答案：错误标准答案： 错误本题分数：0.42 分，你答题的情况为错误 所以你的得分为0 分解析：175、对基金取得的股利收入、债券的利息收入、储蓄存款利息收入免征个人所得。( 对错你的答案：错误标准答案： 错误本题分数：0.42 分，你答题的情况为错误 所以你的得分为0 分解析：176、当日赎回的货币市场基金份额自第二日起不享有基金的分配权益。 ( 对错你的答案：错误标准答案： 错误本题分数：0.42 分，你答题的情况为错误 所以你的得分为0 分解析：177、信息披露义务人可以向大型机构投资者先行披露有关投资信息。 ( 对错你的答案：错误标准答案： 错误本题分数：0.42 分，你答题的情况为错误 所以你的得分为0 分解析：178、致使投资人对其投资行为发生错误判断并产生重大影响的陈述是基金信息披露中严格禁止的行为。( 对错你的答案：错误标准答案： 错误本题分数：0.42 分，你答题的情况为错误 所以你的得分为0 分解析：179、各地方证监局主要负责对经营所在地在本辖区内的基金管理公司进行日常监管，同时负责对辖区内异地基金管理公司的分支机构及基金代销机构进行日常监管。( 对错你的答案：错误标准答案： 正确本题分数：0.42 分，你答题的情况为错误 所以你的得分为0 分解析：180、基金管理公司的分公司和办事处的法律责任由分支机构承担。 ( 对错你的答案：错误标准答案： 错误本题分数：0.42 分，你答题的情况为错误 所以你的得分为0 分解析：精选学习资料 - - - - - - - - - 名师归纳总结 - - - - - - -第 35 页，共 36 页个人资料整理仅限学习使用36 / 36 精选学习资料 - - - - - - - - - 名师归纳总结 - - - - - - -第 36 页，共 36 页