教育收益与收益率教育收益与收益率 1.教育是否有收益n宋真宗赵恒的励学篇 “富家不用买良田，书中自有千锺粟；安居不用架高堂，书中自有黄金屋； 出门莫恨无人随，书中车马多如簇；娶妻莫恨无良媒，书中自有颜如玉；男儿若遂平生志。六经勤向窗前读。”“在一切资本中，只有对人自身的投资才是最有在一切资本中，只有对人自身的投资才是最有价值的价值的” 马歇尔马歇尔2.人力资本理论提出与教育投资观念的兴起n人力资本理论兴起的背景n索罗残差的解释3.宏观经济学家对经济增长的关注宏观经济学家对经济增长的关注1.从从“经济学之父经济学之父”亚当亚当斯密开始，增斯密开始，增长问题一直是宏观经济理论研究者所关长问题一直是宏观经济理论研究者所关注的核心问题。注的核心问题。“为什么有的国家会穷？有的国家会富？为什么有的国家会穷？有的国家会富？”国富论国富论4.宏观经济学家对经济增长的关注宏观经济学家对经济增长的关注2.在不同的历史时期，影响经济增长的因在不同的历史时期，影响经济增长的因素是不一样的。素是不一样的。在农业社会在农业社会第一次产业革命（第一次产业革命（1818世纪中期开始）世纪中期开始）第二次产业革命（第二次产业革命（1919世纪末期开始）世纪末期开始）“土地是财富之母，劳动是财富之父土地是财富之母，劳动是财富之父”机器是影响经济增长的核心机器是影响经济增长的核心因素因素科学技术的进步以及广泛应科学技术的进步以及广泛应用，推动了产业发展和经济用，推动了产业发展和经济增长增长5.3.索罗残差的提出和解释。索罗残差的提出和解释。一、宏观经济学家对经济增长的关一、宏观经济学家对经济增长的关注注自然资源增长自然资源增长的贡献率的贡献率物质资本增长物质资本增长的贡献率的贡献率劳动力数量增长劳动力数量增长的贡献率的贡献率100%经济的增长增长剩余增长剩余：除了自然资源、物质资本和劳动力数量等传统经济学家所关注的因素对经济增长所作出的贡献外，还有一大部分未能清楚解释的“增长剩余”。索索罗（罗（1924-）经生于美国纽约，）经生于美国纽约，经历了二战前美国经济大衰退、经历了二战前美国经济大衰退、第二次世界大战、二战后的美国第二次世界大战、二战后的美国经济经济“黄金增长黄金增长”。1951年获得哈年获得哈佛大学经济学博士，从佛大学经济学博士，从1949年开年开始在美国麻省理工学院任教。因始在美国麻省理工学院任教。因其对经济增长理论所作出的巨大其对经济增长理论所作出的巨大贡献，贡献，1961年获得美国经济学会年获得美国经济学会克拉克奖章，克拉克奖章，1987年获得诺贝尔年获得诺贝尔经济学奖。经济学奖。6.1925-1957年国民经济增长n生产的增长=人力增长工资比重+资本增长资本比重n用上述公式计算这一阶段的经济增长时，只解释了总增长67%，还有33%的增长无法解释。7.二、人力资本理论的正式提出二、人力资本理论的正式提出n1.人力资本理论是要解决什么问题？人力资本理论是要解决什么问题？（1）思考索罗残差到底是由什么造成的？ 西奥多西奥多舒尔茨（舒尔茨（1902190219981998）19301930年毕业于威斯康星大学博士年毕业于威斯康星大学博士学位。学位。1934193419431943年担任衣阿华年担任衣阿华州立学院经济学与社会系教授，州立学院经济学与社会系教授，4343到到7272年担任芝加哥大学经济学年担任芝加哥大学经济学教授，教授，6060年当选为美国经济学会年当选为美国经济学会会长，会长，19791979年被授予诺贝尔经济年被授予诺贝尔经济学奖学奖。 8.二、人力资本理论的正式提出二、人力资本理论的正式提出2、人力资本理论的产生和发展、人力资本理论的产生和发展l舒尔茨对人力资本理论的贡献：开创开创l人力资本投资的演讲宣告了人力资本体系的创立；教育的经济价值 全面的资本概念应包括人与物两个方面，即人力资本和物质资本。与物质资本一样，人力资本在经济活动中发挥着日益重要的作用，其对经济增长的贡献越来越大。 9.二、人力资本理论的正式提出二、人力资本理论的正式提出2、人力资本理论的产生和发展、人力资本理论的产生和发展l明塞尔对人力资本理论的贡献：开创人力资本收益计量开创人力资本收益计量l人力资本研究利用人力资本理论论述收入的决定以及导致收入差别的原因和规律。在自由选择的情况下,每个人都追求收入最大化而进行不同人力资本投资,从而决定了他们之间收入分配的不同格局。l明瑟尔对人力资本研究有一个很重要的创新,即人力资本收益可以用生命周期年表来描述，进而量化人力资本投资（主要是教育投资）给个人带来的收益率。10.二、人力资本理论的正式提出二、人力资本理论的正式提出3、人力资本的概念、人力资本的概念l人力资本的概念人力资本的概念经济学家用来指通过教育、培训等手段获得，凝聚在经济学家用来指通过教育、培训等手段获得，凝聚在人身上的体力、知识、技能和劳动熟练程度的综合能力人身上的体力、知识、技能和劳动熟练程度的综合能力和素质。和素质。l物质资本的概念物质资本的概念 指用于土地、生产物品与劳务的设备和建筑物存量。指用于土地、生产物品与劳务的设备和建筑物存量。 11.n强调人力资本的特点：私有性私有性不能转让和继承不能转让和继承人力资本的特点人力资本的特点体现在人身上的体现在人身上的综合能力和素质综合能力和素质12.二、人力资本理论的正式提出二、人力资本理论的正式提出5、人力资本的投资方式人力资本的投资方式对人的人力资本的投资非常重要，其重要性高于物力资本投资，对人的人力资本的投资非常重要，其重要性高于物力资本投资，至少是同样重要。至少是同样重要。13.二、人力资本理论的正式提出二、人力资本理论的正式提出5、人力资本的投资方式、人力资本的投资方式l舒尔茨：舒尔茨：“人们拥有的经济能力绝大部分不是与生俱来人们拥有的经济能力绝大部分不是与生俱来的，也不是进入校门知识就已经具备的，而必须通过投的，也不是进入校门知识就已经具备的，而必须通过投资才能获得资才能获得”人力资本投资方式人力资本投资方式学校教育学校教育在职培训在职培训医疗保健医疗保健劳动者迁移劳动者迁移14.教育与提高生产率教育与提高生产率l处理不均衡的能力是指，人们对于经济条件的变化，重新考虑合理分配、处理自己的各种资源，如财产、劳动、金钱和时间等等。金融金融危机危机1 1 配置效率配置效率处理不均衡的能力处理不均衡的能力15.教育与提高生产率教育与提高生产率l美国经济学家韦尔奇指出，接受教育后，劳动者更有能力获取各种投入要素之间的相关信息，选择合适资源配置方式，提高配置效率，从而提高生产效率。l舒尔茨认为，接受教育后，劳动者能更有效的根据外部条件的变化重新配置资源，提高生产效率。金融金融危机危机1 1 配置效率配置效率处理不均衡的能力处理不均衡的能力16.教育与提高生产率教育与提高生产率 劳动者文化知识水平的提高，对新知识和核心技术的习、理解和接受能力增强，并能自觉地把新掌握的知识和技术运用于生产劳动；促进新技术、新发明的产生；加快新技术新发明的运用。从而提高生产效率2 2技术效率技术效率科技更新、运用新技术科技更新、运用新技术17.四、人力资本理论对国家经济增长和四、人力资本理论对国家经济增长和劳动者收入提高的逻辑劳动者收入提高的逻辑18.教育收益n经济效益n国民收入增加国民收入增加n舒尔茨利用余数分析法测量出1925-1957年美国教育的平均收益率为17.3%，乘与这一时期教育投资存量，算出对国民收入增长贡献了495亿美元，占这一时期经济增长的33%。n教育能促进个人收入的增加教育能促进个人收入的增加19.教育对个人收入的增加n大量研究都表明一个家庭或个人其教育水平是同经济水平正相关的。20.教育提高未来收入收入增量收入增量直直接成接成本本间间接接成成本本较之高中毕业：较之高中毕业：大学毕业终生大学毕业终生成本收入流成本收入流高中毕业高中毕业 终终生收入流生收入流18220年年收收入入年龄年龄6022岁大岁大学毕业学毕业21.2003年美国25岁以上全职雇员人均收入22.基于以上数据推算一生的差距基于以上数据推算一生的差距以男性为例，接受教育层次越高，收入相应增加，n初中及以下教育水平的男生每年比高中毕业男生少挣13534美元。在一生中，该差距达到47.37万美元。n高中辍学的男生每年比高中毕业男生少挣9208美元。在一生中，该差距达到32.22万美元。n高中高中毕业的男生每年比大学毕业男生少挣22031美元。在一生中，该差距达到77.11万美元。n学士学位的男生每年比硕士学位男生少挣11978美元。在一生中，该差距达到41.92万美元。n硕士学位的男生每年比博士学位男生少挣11928美元。在一生中，该差距达到41.75万美元。23.教育收益：非经济方面n教育投资有助于降低失业率，从而减少失业福利支出，同时起到预防犯罪的作用，减少了执行法律的支出。n较高的教育水平有助于提高政策决策过程的质量和决策效率。n父母的受教育水平在很大程度上会影响下一代的健康以及受教育状况。n教育水平的提高还有助于提高整个社会的道德水平和信用水平，降低社会及经济中的交易费用，提高市场效率。24.教育的“邻近效应”（正外部性）n弗里德曼：n受教育者接受教育给他本人和家庭带来经济、非经济利益的同时，还有利于形成一个更加文明和有秩序的社会，这对于所有生活在社会中的人都是有好处的。可是，学生和家长却无法向受益者收费。正是在这个意义上，我们说教育具有正外部性。弗里德曼把这称为教育的邻近效应。25.教育收益n从收益对象上来划分n教育私人收益 教育外部收益n从收益来源上来划分n教育市场化收益 教育非市场化受益26.教育收益的基本分类 收益产生原因收益产生原因 收益主体收益主体 私人收益： 受教育者本人及其家庭成员 外部收益： 其他社会成员 市场化收益： 劳动力市场上更高的生产能力 市场化私人收益 市场化外部收益 非市场化收益： 劳动力市场之外的活动 非市场化私人收益 非市场化外部收益 27.教育收益的特点？教育收益的特点？收入、社会地位、医疗保健、健康、工作搜寻能力、收入、社会地位、医疗保健、健康、工作搜寻能力、增加就业机会增加就业机会教育收益的广泛性与多方面性教育收益的广泛性与多方面性“教育是对晚年最好的储备教育是对晚年最好的储备”亚里斯多德亚里斯多德如果以生命周期来看，受教育程度差异所带来的收入差如果以生命周期来看，受教育程度差异所带来的收入差异将是相当巨大异将是相当巨大教育收益取得的迟效性与长期性教育收益取得的迟效性与长期性28.对人力资本理论的反思n过度教育n筛选理论n筛选假设理论(ScreeningHypothesis)筛选假设理论简称筛选理论，有叫做文凭理论，是20世纪70年代初美国经济学家提出的视教育为一种筛选装置，以帮助雇主识别不同能力的求职者，将他们安置到不同职业岗位上的理论。创始人是迈克尔斯宾塞和罗伯特索洛(RobertMertonSolow）等。29.筛选理论主要观点n筛选理论认为，雇主总是希望从众多的求职者中选拔有适当能力的人去填补空缺岗位，但是，当他与求职者在劳动力市场上相遇时，他并不了解这些人的能力如何，尽管他不能直接了解求职者的生产能力，却可以了解到求职者的一些看得见摸得着的个人属性和特点。一类是天生而不能改变的，如性别、种族、家庭背景等，另一类是后天获得、可以改变的，如教育程度、婚姻状况、个人经历等。前一类被称作“标识”，后一类被称作“信号”，雇主可以凭借标识和信号，特别是教育信号了解求职者的能力。该理论把教育看作信息，着重研究在劳动力市场上雇主是怎样挑选工人的。其观点为：同意人力资本理论把教育程度与工资收入水平看作是正比例关系。教育程度高，工资水平相应高。30.筛选理论主要观点n教育之所以能起到这种信号作用，是因为一个人的能力与人获得信号所需花费的成本成反比，在其他因素相同的条件下，能力较高的人支付较低的成本就可以获得较高的教育水平，因而教育水平是反映个人能力大小的有效信号，是雇主鉴别求职者能力，对他们进行筛选并安置到不同岗位上的一种装置。由于教育水平反映了求职者的工作能力，雇主便对教育水平较高者支付较高的工资。另一方面，人们也可根据教育程度工资等级表了解不同程度教育投资的私人收益，结合额外教育信号所需成本，作出适当的教育投资决定。31.劳动力市场分割理论n把劳动力市场划分为一级市场和二级市场。这种区分最早由新结构主义社会学家皮奥里提出来的。一级市场具有工资高、工作条件好、就业稳定、安全性好、管理过程规范、升迁机会多等特征；二级市场工资低、工作条件较差、就业不稳定、管理粗暴、没有升迁机会。一级市场的岗位主要是由内部劳动力市场组成，工资的确定、劳动力资源的配置由管理制度等规则来调控，市场力量基本不发挥作用，而内部劳动力市场解决供求失衡的措施主要有招聘、培训、工作重新设计、分包、调整产出量等；二级市场的就业者多为穷人。32.主要观点n工资决定机制工资决定机制n传统的劳动力市场理论认为工资由劳动边际生产力决定，劳动的需求曲线就是劳动的边际产量曲线。而劳动力市场分割理论认为决定工资的因素复杂，并由此解释现实经济中的工资差异和工资歧视问题。双元结构论认为，一级劳动力市场的雇主都是一些大公司，主要生产资本密集型产品，较易形成内部劳动力市场，工人的工资不是由边际生产力决定，而是由其内部劳动力市场中劳动者所处阶梯地位决定的，能得到比市场较高的工资；二级市场的雇主由众多中小企业组成，产品需求变动频繁，企业对发展内部劳动力市场不感兴趣，工资由市场上的劳动力供求关系决定，趋向一个固定水平。33.主要观点n人力资本投资作用人力资本投资作用n传统理论认为，人力资本在工资决定中起重要作用，人力资本投资量不同，其边际产量不同，工资也不同。而现实并非如此，分割理论对人力资本投资作了新的解释，认为人力资本投资只是一种信号，发挥筛选功能，劳动力接受教育只是为进入一级市场并提供给雇主一个培训潜力大的信号，而那些接受教育少的人被认为培训潜力低，只能占据劳动力阶梯的末端或留在二级劳动力市场上。n劳动力素质劳动力素质n劳动力市场分割理论认为，二级市场劳动者会养成懒散、无时间观念、不易合作、不尊重人等行为特征，而这与一级市场要求格格不入。因此在二级市场就业的人，即使想办法提高受教育程度，还是很难进入一级市场的。34.社会化理论n社会化理论的基本观点认为，教育的经济价值源于它的社会功能，教育的社会功能远比教育提高认知技能对经济的影响重要。该理论试图从结构和功能方面，分析美国教育维持美国资本主义制度存在的功能，解说教育与社会经济之间的关系。在阐述教育的经济价值源于其社会功能时，该理论认为，教育为学生培养了生产结构所需要的种种非认知性的个性特征。美国生产结构的等级化、分工化以及不同的工作需要不同的个性特征，教育的经济功能便是通过种种途径及手段使学生社会化，使不同的学生经教育培养形成经济结构所需要的种种个性特征。教育的社会化过程是一个差异性的社会化过程。通过教育结构形式的多样化、教育决策的作用、教育经费来源的多寡及课程的多种设置，来源于不同阶段的学生便会受到不同形式和不同素质要求的教育，他们的个性特征也会向不同的社会方向发展。35.n一般来说，资产阶级的子女有更多机会进入一流学校，培养出自尊、自重和富有创新进取精神的个性，毕业后能找到高等职业岗位。贫困家庭的子女往往在条件差的学校上学，养成遵守规章、盲目服从的个性，以适应毕业后进入低等职业工作岗位的需要。就是说，学校教育为不同社会阶级的人培养不同的个性特征，以便他们将来能在不同的职业岗位上工作；不同社会经济背景的人，由于受到不同教育而养成不同个性特征。因此，在这样的社会中，教育的经济价值便是通过种种途径及手段使学生社会化，使不同阶级的学生经教育培养形成经济结构所需要的不同个性特征，从而使资本主义经济机制能正常运转。学校教育对不同社会阶级出身的学生的不平等待遇，反映了不平等的资本主义生产关系并且再生产着这种不平等的生产关系，教育正是通过这种社会化过程为资本主义经济服务的。社会化理论指出，经济的不平等是社会不平等的根源，教育改革和教育扩展不能改变经济的不平等结构，要实现社会平等，就得改革经济。36.第三代人力资本理论n新一代人力资本理论则是从分析知识资本、人力资本制度，人力资本产权等不同角度来阐述新经济条件下的人力资本理论。37.余数分析法（剩余增量法）n第一步：计算基期到报告期的经济增长数值n第二步：依据传统的集合生产函数计算方法，找出国民经济增长的余数。n第三步：用反事实度量法，找出这个时期教育投资存量 社会教育资本积累总额= （各级毕业生人均教育费用 社会各级学历者从业人数） 第四步：计算教育收益率 教育收益率=【（本级毕业生工资-前级毕业生工资） 本级教育投资】 第五步：计算教育对国民经济增长的贡献38.1929-1957年美国平均教育收益率计算教育级别教育级别占教育投资的比占教育投资的比重重收益率收益率对总教育收益率对总教育收益率的贡献的贡献初等28%35%9.8%中等45%10%4.5%高等27%11%2.97%平均值17.3%39.余数分析法（增量分析法）基期（基期（1929）报告期（报告期（1957）1929-1957年增加年增加部分部分（1）国民收入1500（亿美元）3020（亿美元）1520（亿美元）（2）劳动总收入【（1）75%】1125（亿美元）2265（亿美元）1140（亿美元）（3）劳动力人数4920（万人）6800（万人）1880（万人）（4）1929年的平均收入【（2）（3）】2287（美元）（5）1929年水平的总劳动收入【（4）（3）】1555（亿美元）（6）1929年和1957年劳动所得之差（2）-（5）710（亿美元）（7）教育投资累积总额1800（亿美元）5350（亿美元）40.余数分析法（增量分析法）基期（基期（1929）报告期（报告期（1957）1929-1957年增加年增加部分部分（1）国民收入1500（亿美元）3020（亿美元）1520（亿美元）（2）劳动力人数4920（万人）6800（万人）1880（万人）（3）劳动力教育积累1800（亿美元）5350（亿美元）3550（亿美元）（4）1929年劳动力的平均教育费【（2）（3）】3659（美元）（5）1929年水平的教育费积累【（4）（3）】2490（亿美元）690（亿美元）（6）1929年和1957年教育费积累之差（3）-（5）2860（亿美元）710（亿美元）41.教育对国民收入增长的贡献n2860 17.3%=495亿美元n495 （3020-1500）33%42.教育收益率测算方法n教育收益率（Rates of Return to Education, 简称RORE）：表示教育收益与教育成本之比。是对一个人或一个社会因增加其接受教育的数量而得到的未来净经济报酬的一种测量（卡诺依，1995）。43.教育收益率测算方法内部收益率法 内部收益率法可用于计算教育的社会收益率和私人收益率。在计算私人内部收益率时，教育成本用私人的直接教育成本加上间接教育成本，教育收益用税后收入；在计算社会内部收益率时，教育成本用私人成本加社会成本，教育收益用税前收入。44.明瑟收益率n简明形式n扩展形式45.简明收益率nY表示某一教育水平人群的平均收入（譬如高中毕业），Y表示上述教育水平人群比低一级教育水平（譬如初中毕业）人群的平均收入的增量，S表示这两级教育水平之间受教育年限的差值（譬如3年），则r就表示与初中教育水平的人相比，多接受一年高中教育带来的收入增加的百分比。46.三种教育收益率测算方法的比较 便捷法收益率过于粗糙，可信度较低。便捷法收益率过于粗糙，可信度较低。 内部收益率法内部收益率法考虑到了教育的显性成本和隐性成本，能够估算教育的私人收益率和社会收益率，而且估算结果可以同其它资本形式（如物质资本）的投资收益率进行比较，因而最为精确。但是，内部收益率法对数据的要求比较高，在大多数国家，特别是在发展中国家，很难采集到研究所需的高质量数据，因而运用这种方法的普遍性受到限制。n 明瑟收益率明瑟收益率方法的应用最为广泛。 但明瑟收益法也存在一些计量上的问题，如遗漏变量问题、测量误差问题、选择偏差和异质性问题47.萨卡罗普洛斯关于教育收益率研究的一些基本结论 1 教育投资的收益率高于一般情况下对物质资本收益率的估计（10%） 2 教育收益率随着教育程度的提高而下降，即初等教育最高，中等教育次之，高等教育最低 3 教育的私人收益率高于社会收益率，特别是高等教育 4 发展中国家的教育收益率高于发达国家 5 女性的教育收益率高于男性 48.