第四讲人力资本理论1课程目标l人力资本与人力资本投资模型l人力资本投资方式之一：教育分析l人力资本投资方式之二：在职培训 l人力资本投资方式之三：劳动力的流动（迁移） l人力资本理论核心思想评介 2课程目标 人力资本投资方式之二：在职培训 人力资本与人力资本投资模型 人力资本投资方式之一：教育分析 人力资本投资方式之三：劳动力的流动（迁移） 人力资本理论核心思想评介 3第一节人力资本与人力资本投资模型1.1 人力资本概念1.2人力资本投资1.3人力资本投资的核算方法41.1人力资本概念l资本的定义：由经济制度本身生产出来并被用作投入要素以便进一步生产更多的商品和劳务的物品。l人力资本：指包含在人体中的被生产出来的生产人力资本：指包含在人体中的被生产出来的生产手段；它体现在劳动者身上，并以劳动的数量和手段；它体现在劳动者身上，并以劳动的数量和质量表示的非物质资本。质量表示的非物质资本。 5舒尔茨在美国经济学会舒尔茨在美国经济学会19601960年年会上指出年年会上指出“人力投资这种设想是对我们一些人的冒犯。我们的价值和信仰不容许把人类看作资本品，除了在令人憎恶的奴隶制中所以，把人类作为财富看待，认为可以通过投资使之增加，这是与现有的价值相违背的。他似乎再一次把人贬为仅仅是与财产类似的物质成分而已。”舒尔茨认为：人力资本方法作为分析的观点是有价值的，而且也不违背人类的价值。6舒尔茨：舒尔茨：他继续说道：“通过向他们投资，人们可以扩大它们可能选择的范围。这是自由人得以增进其福利的一种方法。”他的结论是：“我们经济制度的最显著的特征就是人力资本的增长。没有它，那么除了那些获取财产收入的人以外就只有艰苦的体力工作和贫困。” 71.2人力资本投资1、什么是人力资本投资活动和行为？贝克尔在人力资本一书中指出：“这一学科研究的是通过增加人的资源而影响未来的货币和物资收入的各种活动。这些活动就叫做人力资本投资。” 82、人力资本投资形式、人力资本投资形式（1 1）各级正规教育；）各级正规教育；（2 2）在职训练活动；）在职训练活动；（3 3）各种健康投资；）各种健康投资；（4 4）父母用于照看孩子的时间；）父母用于照看孩子的时间；（5 5）工人寻找工作的活动；）工人寻找工作的活动；（6 6）工人从一个地区向另一个地区迁移。）工人从一个地区向另一个地区迁移。 93、人力资本中内在的消费与投资的关系注意：现实导向行为与未来导向行为之间，即消费和投资之间的区别是重要的，但分界线往往不是很清楚。消费和投资是人力资本包含在人体之内这个事实的不可避免的结果。但我们在分析问题时，往往忽略人力资本内投资中可能产生的消费方面，原因是没有简单的方法加以计量。 101.3人力资本投资的核算方法l1、净现值法l所谓净现值法所谓净现值法就是把未来收益与成本按预定的贴现率进行折现后，比较两者的差额，如果差额为非负值，那么作为追求效用最大化并抱有终身观点的决策主体而言，就有激励投资的意愿；如果差额为负值，则投资中止。 11l假设某项人力资本投资，在未来一段时间内（t年）为投资者带来收益为B1，,Bt ，贴现率为r，t年内折现的收益为PV，那么人力资本投资收益现值 12l假设该项人力资本投资的成本为C，在n年之内完成，且每年的投资成本为C1，Ct，n年内投资成本的现值为PVC，那么人力资本投资成本现值 13l净现值为Q l人力资本投资的原则是净现值为非负值。14l2、内部收益率法 l内部收益率的定义：内部收益率的定义：未来收益现值之和恰好等于成本时的贴现率，用符号r*表示。内部收益率是下面方程的解 ：15l内部收益率是投资净获利程度的一个简单计算方法，而且可以用来评价那些投资。一般的规律是r*越大，投资就越好。为判定投资实际上是否值得，就要把内部收益率与可以借到的资金利率作比较。如果内部收益率较大，进行的投资就是明智的。 16课程目标 人力资本投资方式之二：在职培训 人力资本与人力资本投资模型 人力资本投资方式之一：教育分析 人力资本投资方式之三：劳动力的流动（迁移） 人力资本理论核心思想评介 17第二节人力资本投资方式之一：教育分析l2.1 教育在人力资源开发中的作用l2.2 教育的成本收益分析l2.3 对大学教育需求的分析：大致的结论182.1 教育在人力资源开发中的作用v 教育是培养劳动者道德价值观念的最重要的手段。 v 教育是提高劳动者智力素质的最重要的途径。 v 教育是培养和提高劳动者创造力的关键。 v 教育对劳动者健康素质也有着极大的影响。 192.2教育的成本-收益分析l1、教育的成本l 指为了培养一定熟练程度的劳动后备力量和专门人才，提高现有劳动力素质而耗费的教育费用。教育成本是教育机构为了培养人才所耗费资源的量度，是劳动力再生产费用的一个重要组成部分。教育的成本按来源可以划分为个人成本教育的成本按来源可以划分为个人成本和社会成本和社会成本。 20l（1）教育的个人成本l 指学生为了就学,个人或家庭直接支付的各种费用和发生的机会成本。个人直接成本包括：学杂费、书本等学习用品费、交通费、额外支出费、文娱体育费用。个人间接成本，指学生在达到法定就业年龄后因继续就学所放弃的劳动收入。 2.2教育的成本-收益分析21l（2）教育的社会成本l 指由社会支付的教育费用和间接成本。社会直接成本主要是用于教育的公共支出。社会间接成本包括社会所放弃的收入、免税成本、潜在的租金和折旧费。 2.2教育的成本-收益分析222.2教育的成本-收益分析l2、教育的收益l教育通过培养和提高劳动者的知识和技能给个人和社会带来的种种有益效果，即教育的经济收益。同样可划分为个人收益和社会收益。 232.2教育的成本-收益分析l（1）教育的个人收益。劳动者因为受到教育而提高劳动能力，从而获得的种种好处。可划分为间接收益和直接收益。 l（2）教育的社会收益。指受教育者本人不能占有的、为社会其他成员所得到的收益。也分为直接和间接收益。 24教育程度不同人的收入流252.3大学教育的投资分析l1、对个人教育投资的评估l高估：能力与教育在获取高报酬时都l能发挥作用l低估：忽略了构成报酬的福利部分l职业选择问题 262 2、对大学教育需求的分析：大致的结论、对大学教育需求的分析：大致的结论vv 在其他条件相同的情况下，目光短浅者比目在其他条件相同的情况下，目光短浅者比目光远大者相比，其上大学的可能性要小。光远大者相比，其上大学的可能性要小。vv 大多数学生都是年轻人。大多数学生都是年轻人。vv 在其他条件相同的情况下，如果上大学的成在其他条件相同的情况下，如果上大学的成本上升，则大学入学的人数会下降。本上升，则大学入学的人数会下降。vv 在其他条件相同的情况下，如果大学毕业生在其他条件相同的情况下，如果大学毕业生的工资报酬与高中毕业生的工资报酬之间的差的工资报酬与高中毕业生的工资报酬之间的差距扩大，则大学入学人数会增加。距扩大，则大学入学人数会增加。 2.3大学教育的投资分析272.3大学教育的投资分析l3、大学教育的信号模型l l该模型由迈克尔该模型由迈克尔该模型由迈克尔该模型由迈克尔 斯本斯提出。在此模型中，他斯本斯提出。在此模型中，他斯本斯提出。在此模型中，他斯本斯提出。在此模型中，他认为受过高等教育的工人比没有受过高等教育认为受过高等教育的工人比没有受过高等教育认为受过高等教育的工人比没有受过高等教育认为受过高等教育的工人比没有受过高等教育的工人具有更高的生产率不是因为他们上了大的工人具有更高的生产率不是因为他们上了大的工人具有更高的生产率不是因为他们上了大的工人具有更高的生产率不是因为他们上了大学，相反，高等教育的价值在于它揭示了关于学，相反，高等教育的价值在于它揭示了关于学，相反，高等教育的价值在于它揭示了关于学，相反，高等教育的价值在于它揭示了关于工人生产率的信息，尽管它不一定使工人的生工人生产率的信息，尽管它不一定使工人的生工人生产率的信息，尽管它不一定使工人的生工人生产率的信息，尽管它不一定使工人的生产率得到提高。产率得到提高。产率得到提高。产率得到提高。 28l4、问题讨论：l大学教育是信号还是增加了人力资本？ 2.3大学教育的投资分析结论：大学教育事实上不仅具有信号的功能，而且也确实产生了社会收益。29课程目标 人力资本投资方式之二：在职培训 人力资本与人力资本投资模型 人力资本投资方式之一：教育分析 人力资本投资方式之三：劳动力的流动（迁移） 人力资本理论核心思想评介 30第三节人力资本投资方式之二：在职培训第三节人力资本投资方式之二：在职培训 l2.1一般训练和特殊训练l2.2一般训练的成本和收益l2.3特殊训练的成本和收益l2.4关于在职训练的观点综述 312.1一般训练和特殊训练一般训练和特殊训练之间的差别：l判断依据：根据工人在某企业所学的职业技能对其他企业是否有用？如果训练对其他企业也同样的有用，那么不管这种技能的性质究竟是什么，它都是一般训练。如果它使提供训练的企业的生产率比其他企业提高得多，它就要被当作特殊训练，即它的价值在某些方面是专门属于那个企业的职业的。这种技能对别的企业工人的生产率毫无价值，极端的情形叫做完全特殊训练。 322.2一般训练的成本和收益l成本分析：应该由谁支付训练的成本？ 一般训练之后的工资效应时间工资WEW0WuMRPL成本收益MRPL33l l结论结论结论结论：更合理的情况应该是由工人而不是由企业支付一般训练的成本。l l原因原因原因原因：这种收益必定为工人所得，因为随着他们的技能提高，工资也将会上升。只要其他雇主认为这种技能有用，就可以肯定这一点。作为个人人力资本投资，它将提供无限的收益率。如果由企业来提供这种训练，则只会造成成本而无收益。事实上，每个工人进入企业后，都是由企业提供训练，如何解释这一点？工人实际上没有直接支付一般训练的成本，而是通过接受一个比本来会获得的较低的起点薪金支付的。他们的成本是内在的而不是外在的。 342.3特殊训练的成本和收益l假定：完全特殊训练的情况下，工人提高的技能对其他雇主没有意义。 特殊培训的成本与收益时间工资W1W4W*MRPL个人成本个人收益W2VMP2企业成本企业收益W3VMP3W1VMP1VMP4VMP*T*35l结论：l训练期间，企业对工人的支付超过MRPL，因而成为特殊训练的成本。但在T*后对工人的支付少于MRPL因而弥补了那些成本。36l问题：l如果工人可自由改换工作，则很可能存在着有的工人会在T*之前接受训练之后突然离开，而在别的情况一样的企业中获得工资W1。这种情况下，对工人没有任何损害，因为他没有给特殊训练投任何成本；而企业则要受到损失，它将负担特殊训练成本而得不到任何收益。如何解决该问题？ 37l解决之道：l方法1：与工人订立长期劳动合同。 l方法2：企业给受过充分训练的工人提高在T*之后的工资，从而激励工人减少辞职。这就要求：给予受过特殊训练的工人的工资在T*之前和之后是不同的，这样使得对接受特殊训练的工人成为无代价的人力资本投资。 38年龄和收入型的训练效应l我们都假设工人从未受训练到完成训练是瞬间完成的。事实上，一般来说，工人的生产率是随训练而逐渐上升。在职训练的工资效应是与个人收入基本的经验规律相一致的。 39在职训练的观点综述1、一般训练和特殊训练都涉及成本和收益。一般训练情况下，一个人既负担成本又获得培训后的收益；而在特殊训练下，成本和收益一般由企业和工人分担。2、在两种情况下，人们对训练的支付都是通过接受一个比不受训练为低的工资来进行的。这种成本是机会成本。3、在有特殊训练的工作中，工人的所得在训练期间超过MRP，此后则少于MRP。在一般训练的工作中，工人的所得总是等于MRP，但MRP随训练而上升。40在职训练的观点综述4、一个人在职业开始阶段，在职训练是逐步积累的，这有利于解释个人收入的典型职业增长。5、现时收入可能是“真实收入”的错误指标，尤其是一个人如果正在接受大量在职训练的话。6、收益率分析指出，在职训练投资对一些人比另一些人更好。 41课程目标 人力资本投资方式之二：在职培训 人力资本与人力资本投资模型 人力资本投资方式之一：教育分析 人力资本投资方式之三：劳动力的流动（迁移） 人力资本理论核心思想评介 42第四节第四节 人力资本投资方式之三：劳动人力资本投资方式之三：劳动力流动（迁移）力流动（迁移）l劳动力流动的概念l劳动力流动的成因l流动的人力资本投资模型l跨地区流动的人力资本投资分析l外来劳动力对当地劳动力市场影响的经济分析434.1 劳动力流动的概念l劳动力流动也称为劳动力迁移，是指劳动力在工作岗位上的变化和空间上的位移。l劳动力流动主要有三种形式：即劳动力在本地更换行业职业；劳动力在地区之间的流动；劳动力在行业间流动（易地在其它行业就业）。l两点说明：两点说明：劳动力流动比人口流动更严格劳动力流动在很大程度上受到劳动力市场化程度的影响44不同年代就业者平均每次工作变动所需的时间（年）不同年代就业者平均每次工作变动所需的时间（年）不同年代就业者平均每次工作变动所需的时间（年）不同年代就业者平均每次工作变动所需的时间（年）年代 北京 无锡 珠海 1949年以前20.518.829.61950-196526.722.821.31966197916.816.514.11980198910.49.69.2199019945.26.15.7199519984.86.65.1总计13.011.88.745 调查城市与其他数据分年龄组工作单位变动次数均值比较调查城市与其他数据分年龄组工作单位变动次数均值比较调查城市与其他数据分年龄组工作单位变动次数均值比较调查城市与其他数据分年龄组工作单位变动次数均值比较( (城市与国家城市与国家城市与国家城市与国家) )年龄年龄北京北京无锡无锡珠海珠海日本日本美国美国651.672.112.7911.2464.24.2劳动力流动的成因劳动力流动的成因l1、区域间劳动力供求的不平衡、区域间劳动力供求的不平衡 l2、经济发展水平的差异 l3、不同国家和地区间同质劳动力的工资差别 l4、经济周期引起的波动 l5、国际资本流动的影响 l6、强化工作匹配的意愿 474.34.3流动的人力资本投资模型流动的人力资本投资模型l人力资本投资模型可以被用来理解和预测自发的劳动力流动。这种模型将自愿流动当成一种投资来看待，即劳动者为了在今后一个相当长的时间段内获得收益而在早些时候承担这种投资的成本。如果与流动相联系的收益现值超过了与之相联系的货币成本和心理成本的总和，劳动者要么会决定更换工作，要么会决定进行地理上的迁移，或者是两者兼而有之。如果贴现之后的收益流并不比成本高，劳动者就不会进行这种变动了。 48vBjt为t年时从新工作（j）中所获得的效用；vBot为在t年时从原来的工作（o）中所得的效用；vT为在工作j上的预期工作时间（用年限表示）；vr为贴现率；vc为在流动过程中所产生的效用损失（直接成本和心理成本）；v为加总符号，在这里是指从第一年到第t年这一时期中每一年净收益贴现值的加总。 净收益现值净收益现值净收益现值净收益现值49l l结论：结论：l劳动者从新工作中所获得的效用水平越高，在原来的工作所得的快乐越少，与流动相联系的直接成本越小，劳动者在新工作上停留或在新地区生活的时间越长（即T的值越大），则流动的净收益值就越大。 504.4跨地区流动的人力资本投资分析跨地区流动的人力资本投资分析l1，迁移的方向l人力资本理论预测，人们会从工资报酬机会相对较差的地区向工资报酬机会较好的地区迁移。研究得出的一致性结论为：人们总是被吸引去那些全日制工人所赚得的实际工资报酬最高的地区。另外一个容易被想到的是，在新地区获得工作机会的大小同样会影响到该地区的吸引力。 51l2、迁移者的个人特征如何影响其迁移l年龄特征l受教育程度l结论：一般来说，最有可能发生迁移的人是年轻人和受过良好教育的人。 52l3、迁移距离的影响l人力资本理论预言，随着迁移成本的增加，移民的流量将会减少。迁移的成本会随着迁移距离的增加而上升。 53l ll两个原因：两个原因：两个原因：两个原因：ll对于处于地方性劳动力市场上的人来说，要想获对于处于地方性劳动力市场上的人来说，要想获取别处的就业机会信息很困难。显然，离家近的取别处的就业机会信息很困难。显然，离家近的地方比离家远的地方更容易发现就业的前景。地方比离家远的地方更容易发现就业的前景。ll与迁移本身以及迁移之后回去看望朋友和亲戚的与迁移本身以及迁移之后回去看望朋友和亲戚的交通问题有关的货币成本以及迁移的心理成本，交通问题有关的货币成本以及迁移的心理成本，显然都会随着距离的增加而上升。相比之下，人显然都会随着距离的增加而上升。相比之下，人们更愿意进行近距离的迁移，而不大愿意进行远们更愿意进行近距离的迁移，而不大愿意进行远距离的迁移。距离的迁移。 54l对于长距离来说,较低的教育水平是一个比年龄因素更大的障碍。这对于我们了解在信息成本和心理成本之间到底哪一个是迁移决策的主要因素是有帮助的。一般而言，年龄因素与心理成本之间有更为密切的关系，而教育水平与获取信息的难易程度有密切的关系。教育水平对迁移决策的影响更大，而信息成本对迁移活动与迁移距离之间的关系的影响更大。552.52.52.52.5外来劳动力对当地劳动力市场影响的经济分析外来劳动力对当地劳动力市场影响的经济分析外来劳动力对当地劳动力市场影响的经济分析外来劳动力对当地劳动力市场影响的经济分析l1、对外来工的两种看法 l每一位外来工都从当地人手中夺取工作（一般政府部门和部分公民）得出的推论就是1：1的挤出效应l外来工所从事的工作都是本地区居民不愿从事的工作 56l2、经济分析（局部分析）一般情况不是1：1的挤出在存在最低工资立法，并且由此导致劳动力过剩的情况外来工的受益者与受损者分析（假定外来工为体力劳动者） 57外来工的受益者与受损者分析：外来工的受益者与受损者分析：l运用消费者剩余和生产者剩余分析以下群体的影响：l la、体力劳动者，使其工资下降，部分退出劳动市场，对政府反贫困政策具有抵消的作用，因为降低了体力劳动者工资水平和就业水平。58工人人数当地工人总供给（包括外来工）N2N1N3W1W2ABCD需求体力劳动者的需求与供给体力劳动者的需求与供给工资59外来工的受益者与受损者分析：外来工的受益者与受损者分析：l lb b、消消费费者者：使使部部分分消消费费者者受受益益，即即使使用用这这些些体力劳动者生产出来的产品的消费者受益体力劳动者生产出来的产品的消费者受益 。lc、使用体力劳动者的雇主ld、技术劳动者。对于互补性生产要素的需求会上升（利用互补性生产要素与替代性生产要素原理）le、移民需求导致对其他产品生产者的需求上升。 60l解释：l第一，外来工可能会选择去那些工作数量正不断扩大的地区落户。l第二，当地人在国内的迁移可能在一定程度上抵消了外国移民流入所带来的劳动力增加。 外来工的受益者与受损者分析：外来工的受益者与受损者分析：61外来工所带来的总收益是可以弥补其所带来的损失吗？ l l规范的标准：规范的标准：若外来工使当地人一部分受益，一部分受损，那么受益者所得能否弥补受损者所失，并使其经济福利还有改善呢？若外来工增加了当地人的总的可支配收入，则答案是肯定的。 62l对外来工输入地来说，外来工实际上增加了当地人口，而这些人既是消费者，又是生产者，所以，外来工到底使当地的原有居民从总体上看起来变得富有了，还是变得更贫穷了，在很大程度上取决于其为当地增加的总产量与其消费的总产量相比，是前者大，还是后者大。 63l对于工作者：雇主支付给移民的工资不会大于其MP，若外来工仅靠自己的工资报酬来支撑自己的消费，那么这些参加工作的移民并不会减少当地居民的人均可支配收入，此外，若外来工的工资报酬并不等于他为所在国所创造的产出的全部价值，那么，当地人的人均可支配收入会增加。 64l非法移民比合法移民更有可能增加当地国的人均收入l第一，找工作而来l第二，没有资格申请政府福利项目l第三，移民还是缴了税 65课程目标 人力资本投资方式之二：在职培训 人力资本与人力资本投资模型 人力资本投资方式之一：教育分析 人力资本投资方式之三：劳动力的流动（迁移） 人力资本理论核心思想评介 66第五节人力资本理论核心思想评介第五节人力资本理论核心思想评介l5.1人力资本理论的核心思想l5.2人力资本理论的基本前提l5.3对人力资本理论的批评意见 675.1人力资本理论的核心思想人力资本理论的核心思想l1、一个人的生产率不是固定的，是可以提高的。l2、建立了关于自身人力资本的个人行为理论：即人们可以精心地、有目的地通过教育、培训、迁移等形式对自身进行投资；同时，从经济学角度对这些投资进行评价，包括用贴现去调整对于不同时间的成本和收益组合。l3、一个人的工资取决于他拥有的人力资本数量。进一步而言，在劳动市力场均衡的情况下，工资的差别与任何特定的人力资本投资相联系，并足以补偿所包含的成本。68人力资本理论的推论：第一，劳动力市场收入直接取决于人力资本数量。第二，获得的收入分配深刻地反映了个人自愿的、自利的人力资本投资决策以及基本的先天能力分配。 695.2人力资本理论的基本前提人力资本理论的基本前提l第一，个人作出审慎的有目的的人力资本投资，这些投资的结果既取得较高的生产率也带来较高的劳动力市场收入。l 第二，人力资本投资不存在特别的限制。人们可以根据预期的收益率作出教育或在职培训的行为决策，然后能够执行该计划。 705.3对人力资本理论的批评意见对人力资本理论的批评意见l1、将人力资本投资与生产率增加直接联接起来缺乏足够的经验证据 l2、人们不可能作出不受限制的人力资本投资，那种假定人们可以自由地作出人力资本投资的假定是不正确的。71