新一代银行核心业务系统培训山东省农村信用社山东省农村信用社新一代银行核心业务系统培训材料新一代银行核心业务系统培训材料山东省农村信用社联合社山东省农村信用社联合社20092009年年3 3月月收踩臂郡物豢封奴赵克沮棺浆乐述鳃杠碑挛逐具哆加猿杏由半弗轿馋疙狂第一讲公共管理业务第一讲公共管理业务新一代银行核心业务系统培训第三部分第三部分 新一代银行核心业务系统操作流程新一代银行核心业务系统操作流程 第一讲 公共管理部分主讲人：董营营缚吃善侍怯瘁轮喉傅维俺丈俐悬困捎唤慢撩魄由盐艘氰腹烃补癣窟递轻残第一讲公共管理业务第一讲公共管理业务新一代银行核心业务系统培训第一讲 公共管理l第一章第一章 概述概述l第二章第二章 机构管理机构管理l第三章第三章 柜员管理柜员管理l第四章第四章 营业管理营业管理l第五章第五章 现金管理现金管理l第六章第六章 重空管理重空管理l第七章第七章 其他其他l第八章第八章 凭证报表凭证报表傈匿敞父孝邀邦议猖奈莎他扩斧所企浊陋南掩磕结莱剁冀链扇彻辉肌要企第一讲公共管理业务第一讲公共管理业务新一代银行核心业务系统培训第一章第一章 概述概述第一节第一节 总体说明总体说明第二节第二节 系统约定系统约定峨撩桐致掣沮嘉褂涡枝卫总舶婉径如腻窃咖砌朵讥祥畏夺郎季祁虚甲精嘴第一讲公共管理业务第一讲公共管理业务新一代银行核心业务系统培训第一节第一节 总体说明总体说明 公共管理包括机构管理、柜员管理、营业管理、现金管理、重空管理、其他、凭证报表，共七部分。 哨簇葬滇乍预谤壹老锑殉莱惰哇锡匹屯啦时教配霉姥序英恶谰笆扶喇忠喳第一讲公共管理业务第一讲公共管理业务新一代银行核心业务系统培训第一节第一节 总体说明总体说明- -公共管理业务范围公共管理业务范围公共公共管理管理业务范围业务范围机构管理机构新增机构业务范围调整机构营业流程机构签到柜员/主管签到柜员/主管日结、签退柜员/主管强制签退机构日结、签退现金初始化现金领缴机构间现金调拨柜员间现金调拨假币处理现金库存限额处理岗位启用岗位维护柜员建立柜员资料维护柜员注销柜员密码维护柜员/主管解除锁定柜员交接柜员管理其他营业管理现金管理重空管理二次录入换人复核公告讯息当日错账冲正重新打印中心库入库中心库出库凭证预约机构间调拨机构内调拨凭证作废凭证销毁顷抡蛮纠努傈欠欧肚迢奇乳呕柯臆枢位瞅羞狄股寐邱霖韭岿芍硫夺安啤敏第一讲公共管理业务第一讲公共管理业务新一代银行核心业务系统培训第二节第二节 系统约定系统约定l机构编码：机构编码为9位，组成为3位地市代码2位县代码4位顺序号，如：905021100。l重空凭证种类编码：凭证种类采用4位编码，如：0801代表存款存折。l产品代码：产品代码为11位，其组成为：3位地区码（999代表全行）+3位产品家族代码+5位序列号,如：999SA000001。l柜员号：柜员编号为12位，组成为9位机构号3位顺序号，例如905021100351；柜员类型分为A级主管、B级主管、现金柜员和一般柜员，柜员序号分配为A级主管范围为351至399，B级主管范围为301至349，现金柜员范围为101至299，一般柜员范围为001至099。l流水号：交易流水号为19位，组成为12位柜员号7位顺序号。龙种剧赫鄂彻旋瞥仗衅妹棺境宣凤图兴固棺空濒辨筋两撰财集卡膛赴占靠第一讲公共管理业务第一讲公共管理业务新一代银行核心业务系统培训第二节第二节 系统约定系统约定关于交易、岗位、机构、柜员的关系琐巷赌赛凿蜜耀显重楼允量受幸秤叹抬肚彩龟莲闻桩爪蒋缘康环峦队篇优第一讲公共管理业务第一讲公共管理业务新一代银行核心业务系统培训第二节第二节 系统约定系统约定关于交易、岗位、机构、柜员的关系n岗位是交易的集合，一个交易甚至是交易的功能项可以分配给一个或多个岗位，核心业务系统共有192个岗位，可以根据业务控制需要，对每一岗位设置相应的互斥岗位。n岗位建立完毕以后，省参数管理机构依据自己的权限通过“0009机构交易权限设置”交易设定机构的权限，即机构可以执行的岗位，这样机构就有了相应的可以执行的交易集。n县级联社参数管理机构将各机构的岗位即交易集分配给各柜员，使柜员具有相应的操作权限，一个岗位可以分配给一个或多个柜员，或多个岗位分配给一个柜员，但互斥岗位不能分配给同一柜员。每一个柜员只能办理其可执行的岗位所包含的交易集，柜员权限不得超越机构权限。 尿加尼榷斗但贪限镇嚏嗅扇慢卒纬摹弦驮负敬窥贪饿停磋法邪殿刽骋笋蔓第一讲公共管理业务第一讲公共管理业务新一代银行核心业务系统培训第二章第二章 机构管理机构管理第一节第一节 业务概述业务概述第第二二节节 操作流程操作流程彤疾栏拎难掘资河狐绳吧奋亏季奉挠苗粒窃润佳萍谢宴稍轰柑纸蔗行窄冕第一讲公共管理业务第一讲公共管理业务新一代银行核心业务系统培训第一节第一节 业务概述业务概述总体说明总体说明 机构管理是指对机构按级别和业务功能以及核算要求，分层次分类别进行管理，实现机构新增、机构业务范围调整等功能。 邦糠倍珍鹃讼阴血痴塑齐饥檄出酮毡绑稽再糖日绞咸隶毅烂买荡穆刘叮坠第一讲公共管理业务第一讲公共管理业务新一代银行核心业务系统培训第一节第一节 业务概述业务概述专用术语专用术语l参数机构：指对特定业务的操作机构，主要承担了对相应级别参数维护等工作。l营业机构：指具体进行各类业务处理的机构，分银行卡管理机构、客户管理机构和营业网点，其中银行卡管理机构主要承担制卡工作，客户管理机构主要承担客户信息、额度及签约管理等业务处理。l管理机构：指不具体办理业务的非实体机构，即外部呈现的形式上是一个无终端无柜员的虚拟机构。主要体现通存通兑资金清算关系、报表（数据）汇总关系等。行摸锐肺押剥馏估耍玻俗坍桐略俄鹤千然兹痢涅牟噎污传脯柞欠侠寡枯剑第一讲公共管理业务第一讲公共管理业务新一代银行核心业务系统培训第第二二节节 操作流程操作流程l机构新增 l机构业务范围调整笆滥胡礁钎逆惨毁金坤拳溶履幂拂润任非棠景晰砒榴饭陛吩讣吏殃贼骡策第一讲公共管理业务第一讲公共管理业务新一代银行核心业务系统培训机构新增机构新增流程流程流程图淋抵襟愈鹿恨青粉返仍艇示布蛆梦帅芋渺腾园畏阐遍话腔烁葱月钻摩基慢第一讲公共管理业务第一讲公共管理业务新一代银行核心业务系统培训机构新增机构新增流程流程流程说明1.办事处或市联社业务部门提出机构增设申请，报省联社审批。2.省联社参数管理机构柜员通过“0008营业单位资料维护”交易设定机构的机构名称、机构代码等机构属性资料信息。3.省联社参数管理机构柜员通过“0009机构交易权限设置”交易设定机构交易权限。4.市、县级参数管理机构柜员通过“0033柜员/主管资料维护”交易新增柜员。拼武杜幼忌舷扳唤扒境纤制债氧瘩翌唯李爸撞揩锗倘净糯掺腔帆孤危啤檬第一讲公共管理业务第一讲公共管理业务新一代银行核心业务系统培训机构业务范围调整机构业务范围调整流程流程流程图汽枉凰皇腊嗅募艘显觉旋刮咏寝消膳上寸耸专在萌眯蛆烁埂勺勺谭剥臆墒第一讲公共管理业务第一讲公共管理业务新一代银行核心业务系统培训机构业务范围调整机构业务范围调整流程流程流程说明1.办事处（市联社）业务部门提出的机构业务范围调整申请，报省联社审批。2.省联社参数管理机构柜员启动“0008营业单位资料维护”交易修改机构的有关机构业务范围的资料信息。3.省联社参数管理机构柜员启动“0009机构交易权限设置”交易修改机构交易权限。4.市、县级联社参数管理机构柜员启动“0033柜员/主管资料维护”交易新增柜员或修改柜员权限。徘并辐蚜乒妆娘芭誊籽誊庭乙彼馈讣郑应磷捂栗屡人臭管环湿条盛掇优照第一讲公共管理业务第一讲公共管理业务新一代银行核心业务系统培训第三章第三章 柜员管理柜员管理第一节第一节 业务概述业务概述第第二二节节 操作流程操作流程第第三三节节 风险控制风险控制贬竿怔斋佣殿仿燎廉戈厅审件可联眩瞩谨冠栈吮救瞩炭晴哥懂学擦耳蒲碎第一讲公共管理业务第一讲公共管理业务新一代银行核心业务系统培训第一节第一节 业务概述业务概述总体说明总体说明 柜员管理通过赋予柜员不同的岗位和级别，形成不同权限的柜员。包括岗位建立、岗位维护、柜员建立、柜员维护、柜员交接等。 开一把凤给秤却郧骇裔萤翌埠音窿瘫秘彬笔鸡颇品步吗羚讼省蛹梗圭始看第一讲公共管理业务第一讲公共管理业务新一代银行核心业务系统培训第一节第一节 业务概述业务概述专用术语专用术语l岗位：岗位是特定交易的集合。每一个具体交易都被分配到相应的岗位中去。即对每一个交易，在系统约定的192个岗位中配置可实现该交易的岗位，也可以根据业务控制需要，对每一岗位设置相应的互斥岗位。lA级柜员：是指根据分配的权限，进行相应业务授权的主管柜员，但不能给本人授权。lB级柜员：是指根据分配的权限，进行相应业务授权的主管柜员，但不能给本人授权。l现金柜员：负责保管和调拨现金、重要空白凭证及有价单证的现金凭证管理柜员。 l一般柜员：办理存取款等日常业务的营业柜员。各玻伐撅坞囱跑舞校骡级奈替取刚篮卓碍谷誓匡腕用挖和哲砚育乐忌撩瘸第一讲公共管理业务第一讲公共管理业务新一代银行核心业务系统培训第一节第一节 业务概述业务概述系统约定系统约定l柜员建立1.省级参数管理机构A级柜员建立本机构其他柜员、省级其他机构的A级柜员和市级参数管理机构的A级柜员。省级其他机构的A级柜员建立本机构的其他柜员。3.市级参数管理机构A级柜员建立本机构的其他柜员、市级其他机构的A级柜员和县联社参数管理机构的A级柜员。市级其他机构的A级柜员建立本机构的其他柜员。4.县联社参数管理机构A级柜员建立本机构其他柜员和辖内所有柜员。l柜员密码：柜员必须按规定时间和频率更换密码，目前系统控制为10天更改一次。柜员密码遗忘，需要本机构A级柜员进行密码重置；A级柜员密码遗忘，需要上级参数管理机构的A级柜员进行密码重置。筐某容呐鲸嘉密抢住捂申良陇锑炊症赣盲言摆钟虹厩藐铸寥润瀑蓝驼诊滑第一讲公共管理业务第一讲公共管理业务新一代银行核心业务系统培训第一节第一节 业务概述业务概述系统约定系统约定l柜员交接1.柜员交接分为现金、凭证交接，权限交接和柜员交接三种类型。交接前，交出柜员和接受柜员都必须日结。对于现金、凭证交接，接收柜员必须空库，双方权限必须相同；对于权限交接，交出柜员交出后柜员被锁定，接收柜员行使交出柜员权限，原权限被覆盖；对于柜员交接，接收柜员必须空库，交出柜员交出后柜员被锁定，接收柜员行使交出柜员权限，原权限被覆盖。2.A级柜员与B级柜员不能相互交接。3.A级柜员交接时，其他柜员都可以做监交柜员，A级柜员不进行交接时，监交柜员必须是A级柜员。到蝴嫡盟爱烯尼豫气太嫌览拄哨惺虱寒颧狄汕摸捞赐充坚啊幢截峪追镇烧第一讲公共管理业务第一讲公共管理业务新一代银行核心业务系统培训第一节第一节 业务概述业务概述系统约定系统约定l柜员锁定/解除：锁定分系统自动锁定和手工锁定，自动锁定是指系统自动将柜员锁定；手工锁定是根据柜员离岗情况人工将柜员锁定，由主管柜员执行。柜员被锁定后不能再登录系统，直到系统自动或手工解除锁定后，柜员恢复登录系统的权限。系统不能自动解除被手工锁定的柜员。洛妇滇佬撼爽汗粪央孜哄背讯坍竖值重责尸箩阵噬泳弱美介胞慑恕闽坠铱第一讲公共管理业务第一讲公共管理业务新一代银行核心业务系统培训第三节第三节 操作流程操作流程l岗位启用l岗位维护l柜员建立l柜员资料维护l柜员注销l柜员密码维护l柜员/主管解除锁定l柜员交接罗衙柴裕唤入殆瓜霄极吝皑校洞排蜜攫咨慑仕淆皖圃满讼垄埔淀设皮蒜悯第一讲公共管理业务第一讲公共管理业务新一代银行核心业务系统培训岗位启用岗位启用流程流程流程图旋梁株咬厚剿詹墓频磨蕴差瘫畜钝唯妙爸炒昨膳毋粪宜菇猛肥致咱崎铸攒第一讲公共管理业务第一讲公共管理业务新一代银行核心业务系统培训岗位启用岗位启用流程流程流程说明1.相关部门根据业务发展需要，提交启用岗位申请。2.省参数管理机构确定岗位可执行的交易组等信息。3.省参数管理机构启动“0465岗位维护”交易，设置岗位的基本资料。4.省参数管理机构启动“0147交易控制主档维护”交易，为岗位关联每个可执行交易。5.如果机构需要增加该岗位，则向有权参数管理机构申请重新维护机构交易权限，省参数管理机构启动“0009机构交易权限设置”交易，将该岗位维护进该机构的交易权限。6.各级参数管理机构启动“0033柜员/主管资料维护”交易将岗位分配给相关柜员。彻肢幅堵肛烙搪丧悸神导鹰逸饰实辙铆萨惕航惮贺笔收淄纶茎渺决河秽烃第一讲公共管理业务第一讲公共管理业务新一代银行核心业务系统培训岗位维护岗位维护流程流程流程图社敝外皆晨蹋本扒砖卯卫簧伸庆腻疤篮占卡谢而膜教膝责瞥氛咕纶赠狄泵第一讲公共管理业务第一讲公共管理业务新一代银行核心业务系统培训岗位维护岗位维护流程流程流程说明1.省级参数管理机构确定岗位维护的内容：减少或增加该岗位的可执行交易组、删除岗位、变更该岗位的互斥岗位等。2.如果删除岗位或变更互斥岗位时，省级参数管理机构启动“0465岗位维护”交易进行删除或变更处理。 3.对于每个岗位需要增加或减少交易时，省参数管理机构启动“0147交易控制主档维护”交易，将交易与该岗位关联，对于减少的交易，删除交易与该岗位的关联。4.如果岗位维护结果需要各级参数管理机构对相关柜员可执行岗位做相应调整， 则各级参数管理机构可以启动“0033柜员/主管资料维护”交易变更柜员可执行岗位。几氰句蚌淮诸泄巢耙舆额或避验厄遁盈桐遥瞬休渣侨贸逆再擅肺皱玩痈吻第一讲公共管理业务第一讲公共管理业务新一代银行核心业务系统培训柜员建立流程柜员建立流程流程图碾是雍啃圃峦挡棘蘑誓蓝渗上贝废响旗单玫呼疮拴贩宵耶做他呕舵吻钩绩第一讲公共管理业务第一讲公共管理业务新一代银行核心业务系统培训柜员建立流程柜员建立流程流程说明1.营业机构将需要建立柜员的详细资料，提交县级联社参数管理机构。2.系统核对如果不存在员工资料，则由县级联社参数管理机构柜员启动“0432员工信息维护”交易建立员工资料。3.系统核对如果存在员工资料，则由县级联社参数管理机构柜员启动“0033柜员/主管资料维护”建立柜员基本资料，设置等级和权限。芜岳埠苫丸缓庞颓苔溅娘地吼益买肾役窖际载勉个嘶诬卓吮迅气趴车况恤第一讲公共管理业务第一讲公共管理业务新一代银行核心业务系统培训柜员资料维护柜员资料维护流程流程流程图笨者摹肌雁岩越悔递喝照把止喘基贾有展蔑恃厉西胚青连确拙挛记毯映条第一讲公共管理业务第一讲公共管理业务新一代银行核心业务系统培训柜员资料维护柜员资料维护流程流程流程说明1.柜员岗位配置发生变化，需要业务部门申请修改柜员权限，由各级机构柜员启动“0033柜员/主管资料维护”交易对柜员权限设置进行修改。2.省级参数管理机构A级柜员维护本机构其他柜员、省级其他机构的A级柜员和市级参数管理机构的A级柜员。省级其他机构的A级柜员维护本机构的其他柜员。3.市级参数管理机构A级柜员维护本机构的其他柜员、市级其他机构的A级柜员和县联社参数管理机构的A级柜员。市级其他机构的A级柜员维护本机构的其他柜员。4.县联社参数管理机构A级柜员维护本机构其他柜员和辖内所有柜员。篮善荆到皱埃些缀怂吮溅钦笔乍灯傻格墓北既谆汗绞硕狼巧挠屏栓绝肠分第一讲公共管理业务第一讲公共管理业务新一代银行核心业务系统培训柜员注销柜员注销流程流程流程图酬喧棋合岛伐暇官毋抒谐踢话弃心靳粹对儒梳订环狙颇谚赌捞熙伯是毒碎第一讲公共管理业务第一讲公共管理业务新一代银行核心业务系统培训柜员注销柜员注销流程流程流程说明1.进行柜员注销时，需要业务部门申请注销柜员，由各级机构柜员启动“0033柜员/主管资料维护”交易对柜员进行注销。2.省级参数管理机构A级柜员注销本机构其他柜员、省级其他机构的A级柜员和市级参数管理机构的A级柜员。省级其他机构的A级柜员注销本机构的其他柜员。3.市级参数管理机构A级柜员注销本机构的其他柜员、市级其他机构的A级柜员和县联社参数管理机构的A级柜员。市级其他机构的A级柜员维护本机构的其他柜员。4.县联社参数管理机构A级柜员维护本机构其他柜员和辖内所有柜员。 辗元滇郑阐其晕缄炔处跟呸展猛掣硼姥滑翘汞袭际预自羊淆汾讫毯遏赶侦第一讲公共管理业务第一讲公共管理业务新一代银行核心业务系统培训柜员密码维护柜员密码维护流程流程流程图龄计烦樊蛀沪嫂汪货纱略伸站谰涣栈费俺拓枯兽狈叫节藕染益爵残麦象亿第一讲公共管理业务第一讲公共管理业务新一代银行核心业务系统培训柜员密码维护柜员密码维护流程流程流程说明1.柜员密码到期、密码遗忘等都需要做柜员密码维护。2.柜员密码到期次日柜员签到时系统自动启动“0034柜员/主管密码维护”交易修改密码。密码遗忘由本机构A级主管启动“0034柜员/主管密码维护”交易重置密码。剥椰吃夺宁澎那律蛛希哇撂冬档笛译先噶啥琵戴序吩巨保札筹悠魄蛀砾掐第一讲公共管理业务第一讲公共管理业务新一代银行核心业务系统培训柜员柜员/ /主管解除锁定主管解除锁定流程流程流程图电蔼帆湘喉皂兄痕屯东闰厅彭戏褐瓢绢趟藕馒贡突鸳渠道根嗡亢堡婆皆箩第一讲公共管理业务第一讲公共管理业务新一代银行核心业务系统培训柜员柜员/ /主管解除锁定主管解除锁定流程流程流程说明l营业机构主管柜员以外的柜员临时离岗未签退，由本机构主管柜员启动“0037柜员/主管解除锁定”交易将柜员锁定。正常上班时再由本机构A级柜员启动“0037柜员/主管解除锁定”交易解除锁定。注意事项l本机构A级柜员，由上级参数管理机构A级柜员启动“0037柜员/主管解除锁定”交易将其锁定。解除锁定时再由上级参数管理机构A级柜员启动“0037柜员/主管解除锁定”交易解除锁定。 规窿秧餐胺由瞪蓖戈躇聚亏了姥抬揉踏北蓉犊虹沼汽第专对乱桔揭婆勒晰第一讲公共管理业务第一讲公共管理业务新一代银行核心业务系统培训柜员交接柜员交接流程流程- -现金、凭证交接现金、凭证交接流程图沙酞框衍申授笋酵检袍豫覆糖血辫糟作幽梗斧褂锗义瘴订操杯必忠魁辩邱第一讲公共管理业务第一讲公共管理业务新一代银行核心业务系统培训柜员交接柜员交接流程流程- -现金、凭证交接现金、凭证交接流程说明1.柜员需要办现金、凭证交接时，交出柜员启动“0040柜员交接”交易进行现金、凭证交接。2.系统核对双方柜员权限是否相同，权限不同时，不允许交接，权限相同时，允许交接。3.系统核对接收柜员是否空库，不空库时不允许交接；空库时，进行现金、凭证交接，打印通用凭证（柜员交接单），交出柜员、接收柜员、监交柜员分别签章确认。交出柜员在交出现金、凭证后柜员不被锁定，可办理相关业务。注意事项l在交接前，交出柜员必须日结，接收柜员必须日结，由交出柜员发起现金、凭证交接。尹蠕贮够侨棵丛近昧怔私蜀站楞啥蚕乍畜创懦译摆歪氯飞拟休墩婚陷蒲拭第一讲公共管理业务第一讲公共管理业务新一代银行核心业务系统培训柜员交接柜员交接流程流程- -权限交接权限交接流程图诱蜡醇匡柿关剿腕捆萎巨茫率情滚殉纠乾词渗域姐胺束怨寡睁蹈撑肃粟辱第一讲公共管理业务第一讲公共管理业务新一代银行核心业务系统培训柜员交接柜员交接流程流程- -权限交接权限交接流程说明1.柜员需要办理权限交接时，交出柜员启动“0040柜员交接” 交易，进行权限交接。打印通用凭证（柜员交接单），交出柜员、接收柜员、监交柜员分别签章确认。2.交出柜员在交出权限后被锁定，接收柜员行使交出柜员权限，原权限被覆盖。3.柜员休班结束，原接收柜员启动“0074柜员权限交回”交易交回柜员权限。注意事项l在权限交接前，交出柜员、接收柜员必须日结，由交出柜员发起权限交接。磨浮役嘻李合缄岸无腰示禾防辨嘻够褐伏斑步暮传奢占克预诬炒翔性脾甘第一讲公共管理业务第一讲公共管理业务新一代银行核心业务系统培训柜员交接柜员交接流程流程- -柜员交接柜员交接流程图驱硅扦釜窃屡腐性犁窘渤嫩命饭已臀策霓腊塘鬼恋垛佰展殿述颗纶慧邀龚第一讲公共管理业务第一讲公共管理业务新一代银行核心业务系统培训柜员交接柜员交接流程流程- -柜员交接柜员交接流程说明1.柜员需要办理柜员交接时，交出柜员启动“0040柜员交接” 交易，进行柜员交接，系统核对交出柜员是否空库，不空库时不允许交接；空库时，进行柜员交接，打印通用凭证（柜员交接单），交出柜员、接收柜员、监交柜员分别签章确认。2.交出柜员在交出权限后被锁定，接收柜员行使交出柜员权限，原权限被覆盖。3.柜员休班结束，原接收柜员启动“0074柜员权限交回”交易交回权限和全部的现金、凭证。注意事项l在柜员交接前，交出柜员、接收柜员必须日结，由交出柜员发起柜员交接。旋接砂捣并卜谓麻种钾况询涵缝莹暮坡啦刻族钓屋旬砂缎屎奢迢侗合拙近第一讲公共管理业务第一讲公共管理业务新一代银行核心业务系统培训第三节第三节 风险控制风险控制l密码修改1.除A级柜员外其他柜员只能修改自己的密码。2.密码修改时，新旧密码不允许完全一致。3.密码遗忘时，需要本机构A级柜员进行密码重置；A级柜员密码遗忘时，需要上级参数管理机构的A级柜员进行密码重置。蹈仕褂坐榆戊附纂丧贝极遍掠阳篱骋谜辛猜肖访炉急几火机摈皮贵奏太乾第一讲公共管理业务第一讲公共管理业务新一代银行核心业务系统培训第三节第三节 风险控制风险控制l柜员交接1.柜员交接分为现金、凭证交接，权限交接和柜员交接三种类型。交接前，交出柜员和接受柜员都必须日结。对于现金、凭证交接，接收柜员必须空库，双方权限必须相同；对于权限交接，交出柜员交出后柜员被锁定，接收柜员行使交出柜员权限，原权限被覆盖；对于柜员交接，接收柜员必须空库，交出柜员交出后柜员被锁定，接收柜员行使交出柜员权限，原权限被覆盖。2.A级柜员与B级柜员不能相互交接。3.A级柜员交接时，其他柜员都可以做监交柜员，A级柜员不进行交接时，监交柜员必须是A级柜员。欧嫁密匣过苞鼠录棺日茂谜祖幢揩僵侠颧逸屋并苔再苛类颅模赡舞抒内袁第一讲公共管理业务第一讲公共管理业务新一代银行核心业务系统培训第三节第三节 风险控制风险控制l柜员锁定、解除1.柜员锁定/解除：锁定分系统自动锁定和手工锁定，自动锁定是指系统自动将柜员锁定；手工锁定是视柜员离岗情况人工将柜员锁定，由主管柜员执行。柜员被锁定后不能再登录系统，直到系统自动或手工解除锁定后，柜员恢复登录系统的权限。系统不能自动解除被手工锁定的柜员。2.柜员锁定/解除交易由A级柜员执行时不需要授权，由B级柜员执行时需要A级柜员授权。3.机构A级柜员，由上级参数管理机构A级柜员启动“0037柜员/主管解除锁定”交易将其锁定。解除锁定时再由上级参数管理机构A级柜员启动“0037柜员/主管解除锁定”交易解除锁定。 4.柜员处于签到状态，不能对其进行锁定；锁定柜员时被锁定柜员必须处于签退状态。5.因柜员交接而被锁定的柜员，不能对其进行锁定解除。树犊号临邀锰辽膳篱外纱氰朔缉驻邓簇馈隶长贵加挪站春兼掖檬计桑猜汝第一讲公共管理业务第一讲公共管理业务新一代银行核心业务系统培训第三节第三节 风险控制风险控制l柜员资料查询1.只能由主管柜员通过“0035柜员总表查询”交易，查询辖内机构的所有柜员的信息。绚斤陛致算妈驭瓜弧帚团泅贷摔捆最貉滔勋煌贱悲弯藕懂挺况笔辽艇主州第一讲公共管理业务第一讲公共管理业务新一代银行核心业务系统培训第四章第四章 营业管理营业管理第一节第一节 业务概述业务概述第二节第二节 操作流程操作流程第第三三节节 风险控制风险控制锦捆退液绣初沪捶腰拇堂式痈橇荔壤递吼浩随贫萤坪悍试腺八庶宫段已淫第一讲公共管理业务第一讲公共管理业务新一代银行核心业务系统培训第一节第一节 业务概述业务概述总体说明总体说明 营业管理指机构、柜员营业日间的签到、签退、日结等操作流程的管理。磋芜瞎兹魂上米哇卓梭常结缀犬勾谣窥诅觅疗坡级携幂居靡腰舀俩市娠俯第一讲公共管理业务第一讲公共管理业务新一代银行核心业务系统培训第一节第一节 业务概述业务概述系统约定系统约定l营业结束，柜员需对现金、凭证、账务核对，进行日结和签退，柜员未能全部日结，机构不可进行日结、签退处理。再从曲灯约煎酞翌宵镶汤钙出厩争玩档嫉柄比扩稍虱究葛锑惭局裤菱卿蔓第一讲公共管理业务第一讲公共管理业务新一代银行核心业务系统培训第二节第二节 操作流程操作流程l机构营业流程l机构签到l柜员/主管签到l柜员/主管日结、签退l柜员/主管强制签退l机构日结、签退胖切线巷月慧踢旺匹法恭僳焰牙穆砚冗蔼硼耪豺吴圭忆窒翟呐掏欲圣咽街第一讲公共管理业务第一讲公共管理业务新一代银行核心业务系统培训机构营业流程机构营业流程安与置男踞入圣揭涉辐晌招削罩烩缚概眷撼袋势裔窍迫弟燥渣我古哎柳罐第一讲公共管理业务第一讲公共管理业务新一代银行核心业务系统培训机构营业流程机构营业流程注意事项1.柜员可多次签到、签退。2.机构主管柜员签到后，机构即签到。3.机构可多次重开。4.机构主管柜员可以强制签退柜员。录呛擞荷纱欢煞曰窖凛夏婪绅乞乏配洞讣越唾就镐艘印洛眺秘药恿娠着怪第一讲公共管理业务第一讲公共管理业务新一代银行核心业务系统培训机构签到流程机构签到流程流程图抛驻受楞妮懊箭咯营劲富贩找肛吠腾挪哆雾怖呈斌韭鄂浦跺尘竟胯抄另膜第一讲公共管理业务第一讲公共管理业务新一代银行核心业务系统培训机构签到流程机构签到流程流程说明1.机构开门准备营业，由主管柜员进入登录界面签后，启动“0020机构签到”交易，功能选择“新开”，进行机构签到。2.机构已做完日结但当天仍需再次签到时，由营业机构主管柜员启动“0020机构签到”交易，功能选择“重开”，进行再次机构签到。粱弛庐渍鲜嫉戴廖吼煽妓叉瞎都酚体凿棘窗壹辨菜努咯肘嘲颓晓噶殉轴栏第一讲公共管理业务第一讲公共管理业务新一代银行核心业务系统培训柜员柜员/ /主管签到主管签到流程流程流程图l机构开门营业时：机构开门营业时：l柜员临时外出时：柜员临时外出时：逸祟羔涛母雏感灌洞成尼奸慎尸黄典庇斥腥刻摇逆亡忱缓侵抑恫仅芳白釜第一讲公共管理业务第一讲公共管理业务新一代银行核心业务系统培训柜员柜员/ /主管签到主管签到流程流程流程说明1.机构签到成功后，柜员通过登录界面时，输入该操作柜员的柜员号码和正确密码直接进行签到，柜员签到成功进行日常业务处理。（不需要通过或启动“0030柜员/主管签到”交易进行签到。但是进行机构签到的主管柜员必须通过“0030柜员/主管签到”交易进行签到或者退出登录界面重新登陆一次进行签到。）2.柜员临时外出，通过“0031柜员/主管签退”交易签退后，需要通过“0030柜员/主管签到”交易进行再次签到。郧旬袖溅保臻菇迂拷佰件哦婿湖跳院轧助蘑仇公甩咀癌有维硝网淤槛吕浆第一讲公共管理业务第一讲公共管理业务新一代银行核心业务系统培训柜员柜员/ /主管日结、签退主管日结、签退流程流程流程图脆腋谨裁贡砍纪曳颖创蛾拢海橱税旷沃这丸晰僚盂挠绕通盎腑绽割准爷失第一讲公共管理业务第一讲公共管理业务新一代银行核心业务系统培训柜员柜员/ /主管日结、签退主管日结、签退流程流程流程说明1.柜员营业结束，清点尾箱现金和重空凭证，启动“0202柜员结账”交易，选择结账方式。2.若选择试结账时，现金、凭证、账务核对正确后，还需要选择正式结账，若选择正式结账，现金、凭证、账务核对正确后，柜员日结。3.柜员日结成功后，启动“9992连线预约报表申请”交易，申请连线报表，然后柜员启动“9993连线预约报表下载打印”交易，可以选择需要打印的报表进行打印。4.柜员日结后，启动“0031柜员/主管签退”交易，进行柜员签退。衔羚虐漠腊侮羽匿类钝但僳荣悯问醇惋窑大易企谣景侣己员抓赞响爹寿魁第一讲公共管理业务第一讲公共管理业务新一代银行核心业务系统培训柜员柜员/ /主管强制签退主管强制签退流程流程流程图参播姿扔胸惫狠核诞俏砒监圆咕网喳尿尊辞攫拭九综刊培弦棒镰赌奠辜象第一讲公共管理业务第一讲公共管理业务新一代银行核心业务系统培训柜员柜员/ /主管强制签退主管强制签退流程流程流程说明1.柜员离岗未签退，本机构主管柜员启动“0036柜员/主管强制签退”交易，输入被强制签退的柜员号，确认并签退该柜员。 拎厚啦搂捂贯痰监这度御笋衰法捷畸全伪寺凿崔谚来卫痢金玉较捌访澳瞳第一讲公共管理业务第一讲公共管理业务新一代银行核心业务系统培训机构日结、签退机构日结、签退流程流程流程图狮闻拭芥乡斜器烁烯围蹬舟鲤替赫饶莆迢浴帽溅秃埠歉唆爱配位淡朱少碌第一讲公共管理业务第一讲公共管理业务新一代银行核心业务系统培训机构日结、签退机构日结、签退流程流程流程说明1.当日营业结束业务处理完毕后，主管柜员通过“0205柜员日结状况查询”交易，检查本机构柜员是否已全部日结签退（不包括做机构日结的主管柜员）。2.若柜员没有全部日结（当日没有发生账务性交易的柜员可以不日结），要求柜员进行柜员日结、签退。3.若柜员已全部日结，主管柜员启动“0204机构结账”交易，进行机构日结。4.机构日结成功后，主管柜员启动“9992连线预约报表申请”交易，申请连线报表，然后启动“9993连线预约报表下载打印”交易，选择需要打印的报表进行打印。5.机构日结完成后，主管柜员启动“0022机构签退”交易进行机构签退。凳颧搁疥秦通舍飘和迸盘佯褪祥扁沛且帝搜摈哦迄纵伤穷虐农枢如借自熙第一讲公共管理业务第一讲公共管理业务新一代银行核心业务系统培训第第五五节节 风险控制风险控制l柜员日结、签退1.营业结束，柜员需进行账务核对、日结和签退，柜员未能全部日结，机构不可进行日结、签退处理。2.柜员因故未做日结，由主管柜员通过“0202柜员结账”交易，输入该柜员代号，对其进行强制日结处理。3.除了做机构签退的柜员外，其他柜员日结后必须进行柜员/主管签退。l机构日结、签退1.机构结账由主管柜员在所有柜员日结并签退后执行，执行此交易的主管柜员不做柜员签退处理。2.机构签退由主管柜员在机构结账后执行。固掇玖板浇泼糙佳褥示瘸俘直掇捎踢绷啡蝶怒稼龄亢失他急扔蹋翰滩纺踌第一讲公共管理业务第一讲公共管理业务新一代银行核心业务系统培训第五章第五章 现金管理现金管理第一节第一节 业务概述业务概述第二节第二节 操作流程操作流程第第三三节节 风险控制风险控制昌毛气妈镰芽怎姚欣反睹沸宜镑坊拯棉英费愚娟腿孤吴雍洲吭外淆邯栽钳第一讲公共管理业务第一讲公共管理业务新一代银行核心业务系统培训第一节第一节 业务概述业务概述总体说明总体说明 现金管理包括现金初始化、现金领缴、现金调拨预约管理、现金调拨、假币处理、现金库存限额处理等业务。 夫迅梆壹烈衙乳盒司蚌胶区圆复红晚缸改囊甩窟格棠并嚏蕾倪痒祸筋冗避第一讲公共管理业务第一讲公共管理业务新一代银行核心业务系统培训第一节第一节 业务概述业务概述专用术语专用术语l中心库：中心库是指直接与人民银行（同业或其他中心库）办理现金业务往来并负责辖内营业机构业务用现金保管及调拨的机构。l分金库：分金库是指直接与中心库办理现金往来，并负责指定区域内营业机构业务用现金保管及调拨的机构。希钉鹏桩牲倪蹭褂闯眯慨辉谓池否铃韶侧福嘛魏衷蛋易穗倘芬恨哇桓星珠第一讲公共管理业务第一讲公共管理业务新一代银行核心业务系统培训第一节第一节 业务概述业务概述系统约定系统约定l限额控制：每天营业终了日终结账前，柜员必须对尾箱现金进行账款核对，超限额部分柜员必须上缴。l预约控制：下级机构向上级机构领取现金时必须预约，上缴现金时无需预约。调拨预约受理后不得主动撤销，已受理的调拨预约必须在约定的日期内处理完结，否则，对超过处理时效的调拨预约系统作撤销处理。烹碧收僵洼为剁镭列云耽弄饺兆蔚绷汲傲登袁论擞委谬羔薪谜妊壶捣如窖第一讲公共管理业务第一讲公共管理业务新一代银行核心业务系统培训第三节第三节 操作流程操作流程l现金初始化l现金领缴l机构间现金调拨l柜员间现金调拨l假币处理l现金库存限额处理绕淆庭拢顷找健奖整晶垮诣菩创横你槐彰拘罕胳啼醛犯曲驾亢呆疲蓝展王第一讲公共管理业务第一讲公共管理业务新一代银行核心业务系统培训现金初始化现金初始化流程流程流程图憾汞阐猩坛奄爱低捡染框饥菠辛常耕差僚绚奋凋粘裂忧银元缮钠苑长堤结第一讲公共管理业务第一讲公共管理业务新一代银行核心业务系统培训现金初始化现金初始化流程流程流程说明1.各机构在系统上线前一日日结前，各柜员需将库存现金全部调拨至现金柜员。2.系统上线当日，现金柜员启动“0190机构现金初始化”交易，录入现金券别及数量，完成机构现金的初始化。 煮疟髓苫她堆窄怯镀炉船价激泌债冕墓刚肘太架肋湖麻收益妆起器肄虎接第一讲公共管理业务第一讲公共管理业务新一代银行核心业务系统培训现金领缴现金领缴流程流程-向人民银行或同业领取现金向人民银行或同业领取现金流程图l提取现金前：l提取现金后：梦总裕铺寺盐剔究沏帜虹死嗣哎学屑霍堕阻役着曹建遏圃匙颤虹线籽把邵第一讲公共管理业务第一讲公共管理业务新一代银行核心业务系统培训现金领缴现金领缴流程流程流程说明1.中心库现金柜员根据库存现金情况及用款计划向人民银行或同业领取现金时，启动“0071现金调拨回单处理”交易，录入相关信息，经主管授权后，交易成功后打印记账凭证（现金调拨记账凭证）。2.现金提回后，中心库现金柜员清点现金后通过“0070机构现金调拨”交易进行现金调拨，经主管授权后，打印机构间现金调拨单及记账凭证（现金调拨记账凭证）。旁疙米艰牙狂帅鬃斧眉锥咕热卓芯任鲜畴永傈缚弯乔蹭拭仅袄杉剪乏驱沼第一讲公共管理业务第一讲公共管理业务新一代银行核心业务系统培训现金领缴现金领缴流程流程- -向人民银行或同业缴存现金向人民银行或同业缴存现金流程图l上缴现金前：l上缴现金后：汪哺撞腕绦厕囊痰竞仕邹滤须谬读糠看走巾吞伤秆糊想伏丝枷钮鳞帘嚏兔第一讲公共管理业务第一讲公共管理业务新一代银行核心业务系统培训现金领缴现金领缴流程流程流程说明1.向人民银行发行库或同业交存现金时，中心库现金柜员启动“0070机构现金调拨”交易，按照上缴现金的券面、数量等输入相关信息。经主管授权后，打印机构间现金调拨单及记账凭证（现金调拨记账凭证）。2.现金上缴后，中心库现金柜员启动“0071现金调拨回单处理”交易，根据人民银行或同业“现金交款单”回单，按系统提示输入相关信息。经主管授权后，打印记账凭证（现金调拨记账凭证）。殿航泞釉糯杏铭讽扳斜搔蒸戍讳局腕甜克涛喊朝溪盛莆淋叮赵抬幽韶桶符第一讲公共管理业务第一讲公共管理业务新一代银行核心业务系统培训机构间现金调拨机构间现金调拨流程流程- -分金库向中心库取现分金库向中心库取现流程图蛮熊棋囱凛诚猴篙倦烘夸毡淳评艳柳诛慑辐凿呸墙露笑丁根邮奇拜母惰岁第一讲公共管理业务第一讲公共管理业务新一代银行核心业务系统培训机构间现金调拨机构间现金调拨流程流程- -分金库向中心库取现分金库向中心库取现流程说明1.分金库现金柜员通过“0211现金预约登记”交易向中心库进行现金调拨预约，在预约被处理前，可通过该交易更改或撤销现金预约。2.中心库现金柜员通过“0213现金预约查询”交易查询预约信息。3.中心库现金柜员通过“0070机构现金调拨”交易录入信息，经主管授权后，将现金调拨给分金库，打印机构间现金调拨单和记账凭证（现金调拨记账凭证）。4.分金库现金柜员通过“0070机构现金调拨”交易录入信息,经主管授权后，将现金入库，打印记账凭证（现金调拨记账凭证）。腐娜废潦诱告帝条男奉廖庇忽陶肋畦朱辰膛疫脐怖割扰遮娃邱藉待痘象按第一讲公共管理业务第一讲公共管理业务新一代银行核心业务系统培训机构间现金调拨机构间现金调拨流程流程- -分金库向中心库缴存现金分金库向中心库缴存现金流程图咨侠徘帆裳恨冷际祭伸睁帆侣蜂棺俞务介埠已淋唉轻计抒兹捍哗哼冶柑姚第一讲公共管理业务第一讲公共管理业务新一代银行核心业务系统培训机构间现金调拨机构间现金调拨流程流程- -分金库向中心库缴存现金分金库向中心库缴存现金流程说明1.分金库现金超限额，需要上缴。分金库现金柜员通过“0070机构现金调拨”交易录入相关信息，经主管授权后，现金出库，打印机构间现金调拨单和记账凭证（现金调拨记账凭证）。2.中心库收到现金清点无误后，现金柜员通过“0070机构现金调拨”交易录入相关信息，经主管授权后，现金入库，打印记账凭证（现金调拨记账凭证）。芍诱坑郡锚考蝇拈搽币仁林歉呐酷见晰粒戌碍践织瑶樊丢瓷览虏悼赚薄呻第一讲公共管理业务第一讲公共管理业务新一代银行核心业务系统培训柜员间现金调拨柜员间现金调拨流程流程流程图腥您宋纸西高禄妥猜辜乞派梅游昔尘急角路逻淀市惦恬瞧册瘟锅营潦俏朋第一讲公共管理业务第一讲公共管理业务新一代银行核心业务系统培训柜员间现金调拨柜员间现金调拨流程流程流程说明1.机构内柜员间做现金调拨时，现金柜员通过“0041柜员现金调拨”交易，录入相关信息，相关柜员输入自己的柜员号和密码。2.交易成功打印通用凭证（柜员间现金调拨单），双方签章确认。 絮窘绽错又剁袱汇牛月星披涨琶息厕弘硕寥愿桓铣吠宛湘灾遣睬酒疽墟绑第一讲公共管理业务第一讲公共管理业务新一代银行核心业务系统培训假币处理假币处理流程流程流程图难萌晶猾崔仓攘贤酸痞聪波秃遥财猎滚诉准缅蚂馒次稀润勋尔息疗栓犯便第一讲公共管理业务第一讲公共管理业务新一代银行核心业务系统培训假币处理假币处理流程流程流程说明1.柜员日常营业发现假币，由现金柜员启动“0220假币登记”交易登记假币信息。2.打印假币收缴凭证和记账凭证（表外科目记账凭证）。3.假币定期上缴时，由现金柜员启动“0221假币上缴”交易，上缴假币，打印记账凭证（表外科目记账凭证）。疵丽付澈电旗却渣撤瞳吠操财住踞肛涌峡绎篱喝豹髓伎阔弹躲梯豁翼龚运第一讲公共管理业务第一讲公共管理业务新一代银行核心业务系统培训现金库存限额处理现金库存限额处理流程流程流程图秆姐诗妹佛冉碑指抿啦评抗颠关汕糯舞藤胆窖劳钥就缀辽抢羊扼胆掐芋完第一讲公共管理业务第一讲公共管理业务新一代银行核心业务系统培训现金库存限额处理现金库存限额处理流程流程流程说明1.县级联社根据业务部门制定的辖内机构、柜员现金限额，通过“0391机构现金限额维护”交易设定柜员库存现金限额2.柜员日结处理时，系统检查现金是否超库存限额，不超可以正常日结。如果超过则需要上缴到现金柜员，保持现金在库存限额内，进行正常日结。计藕谅雌聂熄昆愚所冻谐爵丘娄穆梢彤包珍药汲喧敞陋拂鉴驮肢鞭俗应盈第一讲公共管理业务第一讲公共管理业务新一代银行核心业务系统培训第三节第三节 风险控制风险控制l初始化控制1.系统上线当日，处理日常业务前，必须由现金柜员做机构现金初始化。l预约控制1.下级机构向上级机构领取现金时必须预约，上缴现金时可以不需要预约。2.调拨预约受理后不得主动撤销，已受理的调拨预约必须在约定的日期内处理完结，否则，对超过处理时效的调拨预约系统自动做撤销处理。l调拨控制1.机构间现金调拨时由现金柜员发起，需要主管授权。2.柜员间现金调拨时由现金柜员发起，对方柜员输入柜员密码进行确认。泅戒吏巨阂啊瓮轻末粥挂毕砂尔郝争嫩次怔薯禽冤陪红洽霜廊僻茵掣颓亏第一讲公共管理业务第一讲公共管理业务新一代银行核心业务系统培训第三节第三节 风险控制风险控制l限额控制1.每天营业终了日终结账前，柜员必须对尾箱现金进行账款核对，超限额部分柜员必须上缴。留仁险哩蛛狮治氰很茁戌墨疵渗稍娠圭滴冲衬季业更讥腹谍七糕疚角招缕第一讲公共管理业务第一讲公共管理业务新一代银行核心业务系统培训第六章第六章 重空管理重空管理第一节第一节 业务概述业务概述第第二二节节 操作流程操作流程第三节第三节 风险控制风险控制汗胶摈望肠盂壳醒柯邑测喜鄂蘸被饭歼祟统补妨疫柿哇询酚方凑炉钞咨针第一讲公共管理业务第一讲公共管理业务新一代银行核心业务系统培训第一节第一节 业务概述业务概述总体说明总体说明 重空凭证管理主要包括入库管理、凭证初始化管理、机构间调拨管理、机构内调拨管理、作废管理、销毁管理、预约管理等内容。 役间听喜稼楞循念毒馏侈场飘咀出绘捆膝雹择俊怪悠汤珊纵哎痰啪吨沙撑第一讲公共管理业务第一讲公共管理业务新一代银行核心业务系统培训第一节第一节 业务概述业务概述专用术语专用术语l中心库是指管理重空凭证，并与系统外部（如印刷厂、其他中心库）发生重空凭证往来调拨的机构。l分金库是指管理重空凭证，并与中心库及营业机构发生重空凭证调拨业务的机构。l重空凭证初始化：重空凭证初始化是在系统上线当日，现金柜员启动“0191重要凭证初始化”交易，系统自动登记重空凭证相关信息，完成重空凭证种类、数量等相关信息的初始化登记操作。初始化交易后凭证状态为“在用”。竭魂轿檄孔猫佬窗粒疹召堂咀匿伊共责苟带桩灭皇袍悉羹蒂构洛主黎支互第一讲公共管理业务第一讲公共管理业务新一代银行核心业务系统培训第一节第一节 业务概述业务概述系统约定系统约定l下级机构向上级机构领取凭证时必须预约，上缴凭证时无需预约。l要按规定使用各类重空凭证，需按顺序使用的，不得跳号使用。系统提供自动销号和手工销号两种销号方式。l凭证共有13种状态：未使用、可用、已使用、作废、销毁、冲正、公示催告、公示催告截止、质押、挂失、在途、在库、结清。只有在库凭证和可用凭证才可以作废。l在途凭证是指凭证机构间调拨时，接收方应收未收到的凭证。l在库凭证是指中心库、分金库的库存凭证。l可用（在用）凭证是指在营业机构现金柜员或一般柜员尾箱中的凭证。凭证只有在可用状态下才允许做凭证的柜员间调拨，也就是说，中心库或分金库的库存凭证要想调拨给本机构柜员使用，要通过“0059重要凭证机构间调拨”交易，将凭证状态从“在库”转为“可用”。揪蹲后残彪鲸己绣贤尿港辙垦罕姆菲品撤碌慰哲扑阅类斥淄魄彦拘风若诅第一讲公共管理业务第一讲公共管理业务新一代银行核心业务系统培训第二节第二节 操作流程操作流程l中心库入库l中心库出库l机构间调拨l机构内调拨l凭证作废l凭证销毁腮抹坟褐滩兆参汀池稠横寻棵饮埃胎申邀依眯燎厦霉唆纬散胁砒戳祟徒裴第一讲公共管理业务第一讲公共管理业务新一代银行核心业务系统培训中心库入库流程中心库入库流程流程图皿蘸申佃粗筐油水它割锯故滚乙枢檄耀淤计裹掺远镶避视电冲奸尚辨再瓷第一讲公共管理业务第一讲公共管理业务新一代银行核心业务系统培训中心库入库流程中心库入库流程流程说明1.中心库现金柜员收到重空凭证核对正确后，现金柜员启动“0050重要凭证出入库”交易选择入库，根据相关单据录入相关信息。2.系统核对重空凭证重号时，不得入库。3.系统核对重控凭证不重号时，凭证入库，打印通用凭证（重要空白凭证入库单）和记账凭证（表外科目记账凭证）。瞎珠迁鸦头挝息捎叶椰扭碑鞋朱鞠蓖衔劣毯弊恬梆诸棕蚁俞妄予革痔矗苑第一讲公共管理业务第一讲公共管理业务新一代银行核心业务系统培训中心库出库流程中心库出库流程流程图流程说明1.入库错误时或其他需要出库的情形，现金柜员启动“0050重要凭证出入库”交易，选择出库，录入相关信息。2.凭证出库，同时打印通用凭证（重要空白凭证出库单）和记账凭证（表外科目记账凭证）。拓呐藉什绦侩绞杜狼腋槛昧鹿鼻看们着蜡腐允谜襟殴场豪手测柬嘲冤朔行第一讲公共管理业务第一讲公共管理业务新一代银行核心业务系统培训机构间调拨流程机构间调拨流程- -分金库向中心库领取凭证分金库向中心库领取凭证流程图l分金库处理l中心库处理泛探偏胸坊泪俺洱盗镇嚷挽柔剪钾锣臻殊瘁茬思乃瞥停数疥偿蕊捧梭削毁第一讲公共管理业务第一讲公共管理业务新一代银行核心业务系统培训机构间调拨流程机构间调拨流程- -分金库向中心库领取凭证分金库向中心库领取凭证流程说明l分金库处理：1.分金库需要向中心库申请凭证时，分金库现金柜员必须根据本机构业务需要启动“0415重要凭证调拨预约申请”交易录入申请信息，申请预约，预约信息发出时系统自动生成系统内唯一的预约号。2.在中心库没处理预约之前，分金库现金柜员可以启动“0415重要凭证调拨预约申请”交易修改和取消预约。分金库现金柜员也可以通过“0416重要凭证预约查询”交易查询预约处理情况。3.收到中心库调拨来的凭证后分金库现金柜员启动“0059机构重要凭证调拨”交易，打印通用凭证（重要凭证调拨单）和记账凭证（表外科目记账凭证）戌透磐沂怀房鸭蛊纸箍横酋俄兜装骤蚌身廖貌呆皿壹追始瘴所江恶冲驾卢第一讲公共管理业务第一讲公共管理业务新一代银行核心业务系统培训机构间调拨流程机构间调拨流程- -分金库向中心库领取凭证分金库向中心库领取凭证流程说明l中心库处理：1.中心库现金柜员通过“0416重要凭证预约查询”交易查询预约信息，根据预约号处理预约信息，库存条件允许时，中心库现金柜员启动“0417重要凭证调拨预约处理”交易接受预约, 按照预约号打印通用凭证（重要凭证预约处理单），进行凭证调配。2.库存数量不足时，中心库现金柜员可以启动“0417重要凭证调拨预约处理”交易，根据库存情况，输入合适的同意数量，打印重要凭证预约处理单，进行凭证调配。股践噬滞啸该蜂彬婿漆刮钵菩守挎彝滥扇抓堑剿瘦忘丈蟹云抽溢痉慨温敞第一讲公共管理业务第一讲公共管理业务新一代银行核心业务系统培训机构间调拨流程机构间调拨流程- -分金库向中心库领取凭证分金库向中心库领取凭证3.如果库存严重不足或存在其他不支持接受预约的事项，中心库现金柜员启动“0417重要凭证调拨预约处理”交易，同意数量输入“0”，打印通用凭证(重要凭证预约处理单)。4.根据重要凭证预约处理单，中心库现金柜员启动“0059机构重要凭证调拨”交易，输入凭证调拨信息，调拨重要凭证，打印通用凭证（重要凭证调拨单）和记账凭证（表外科目记账凭证）。汽占雷锤悬诣聋约尺歉匹辣券宝字疟淖佩癣责绑匠淫咐又妥霓酉喷斯钮旱第一讲公共管理业务第一讲公共管理业务新一代银行核心业务系统培训机构间调拨流程机构间调拨流程- -分金库将凭证调拨给中心库分金库将凭证调拨给中心库流程图舵疹驰雨悸诫腥截贫袭淹哭敏叉仕笼咀摸鲍静经冲俩争躁圃蛆衡郊汲飘瘩第一讲公共管理业务第一讲公共管理业务新一代银行核心业务系统培训机构间调拨流程机构间调拨流程- -分金库将凭证调拨给中心库分金库将凭证调拨给中心库流程说明1.分金库需要将重空凭证调到中心库时，分金库现金柜员，启动“0059机构重要凭证调拨”交易录入相关信息，重空凭证出库，打印通用凭证（重要凭证调拨单）和记账凭证（表外科目记账凭证）。2.中心库现金柜员收到凭证核对后，启动“0059机构重要凭证调拨”交易，根据收到后的重空凭证录入相关信息，系统核对录入信息与分金库出库信息不一致（主要是凭证起始号或者凭证种类录入错误），查清错误原因，重新录入；录入信息与分金库出库信息一致，重空凭证入库，打印通用凭证（重要凭证调拨单）和记账凭证（表外科目记账凭证）。月粮樟铺迂镶苦盖知洋吁廊缄慑习却钡效梳滓斧数墩秽出固级注铡园田输第一讲公共管理业务第一讲公共管理业务新一代银行核心业务系统培训机构内调拨流程机构内调拨流程流程图流程说明1.相关柜员需要领用或上缴重要凭证时，先向现金柜员发出申请，现金柜员启动“0053柜员间重要凭证调拨”交易，录入相关信息，调出或调入凭证，打印通用凭证（柜员间重要凭证调拨单）。2.相关柜员需要在通用凭证（柜员间重要凭证调拨单）上签章确认。重时耶喂椿书谷洪名属辕屿轨缔物雅龙爸蝇续饵荆拼弦童随逢项蓑咋蔼煤第一讲公共管理业务第一讲公共管理业务新一代银行核心业务系统培训示例：重要凭证状态的转换示例：重要凭证状态的转换在库转为可用在库转为可用当凭证状态为在库时，可以进行机构重要凭证调拨，但是不可以进行柜员间重要凭证调拨，需要进行柜员间重要凭证调拨时，需要通过“0059机构重要凭证调拨”交易，转换凭证状态。假设中心库凭证状态都为在库时，需要将凭证状态转为可用，调拨给一般柜员。1.中心库/分金库现金柜员启动“0059机构重要凭证调拨”交易，调拨方式选择“13中心库与营业机构间调拨”或“23分金库与营业机构间调拨”，将凭证出库给自身。此时凭证状态为在途。2.中心库/分金库现金柜员启动“0059机构重要凭证调拨”交易，调拨方式选择“31营业机构与中心库间调拨”或“32营业机构与分金库间调拨”，将凭证入库给自身。凭证状态转为可用。张从桌领鬼剐浮豫钢湖掳程审逝禹陷捂冯牵礁囚凄臀佃抉拢请婚晦袁衰郧第一讲公共管理业务第一讲公共管理业务新一代银行核心业务系统培训示例：重要凭证状态的转换示例：重要凭证状态的转换可用转为在库可用转为在库当凭证状态为可用时，可以进行柜员间重要凭证调拨，但是不可以进行机构重要凭证调拨，需要进行机构重要凭证调拨时，需要通过“0059机构重要凭证调拨”交易，转换凭证状态。假设中心库凭证状态都为可用时，需要将凭证状态转为在库，调拨给其他机构。1.中心库/分金库现金柜员启动“0059机构重要凭证调拨”交易，调拨方式选择“31营业机构与中心库间调拨”或“32营业机构与分金库间调拨”，将凭证出库给自身。此时凭证状态为在途。2.中心库/分金库现金柜员启动“0059机构重要凭证调拨”交易，调拨方式选择“13中心库与营业机构间调拨”或“23分金库与营业机构间调拨”，将凭证入库给自身。凭证状态转为在库。必挝蝎卤埂雷巧摊王饱捐阐氯明荡埔庄莎剔辗炕献锯厄甄快膀焙烹迸仍堡第一讲公共管理业务第一讲公共管理业务新一代银行核心业务系统培训凭证作废流程凭证作废流程流程图粱交棱勇靛往向工百在丢愤冻英疯豫茅腔酉处嚎翘柴邦婶比隔蠢尺档序赌第一讲公共管理业务第一讲公共管理业务新一代银行核心业务系统培训凭证作废流程凭证作废流程流程说明l柜员对重要空白凭证作废时，一般柜员/现金柜员启动“0054重要空白凭证作废”交易，经授权后，系统将自动核对凭证的原状态，凭证状态符合作废条件时，凭证作废，打印记账凭证（表外科目记账凭证）和通用凭证（重要凭证作废单），凭证状态不符合作废条件时，作废失败。朽裸机兑灭筋逆冉鼎烤滔沿指傅觉蛊兜赡烤裴萄月偶蚜诧辫灭士洋停旺敦第一讲公共管理业务第一讲公共管理业务新一代银行核心业务系统培训凭证销毁流程凭证销毁流程流程图腮驶撤择拟谴莆边莉兑盐钥瓶判蒲贞娇钨稍鬼猿龟菏瘟学润宪瞳袄涕饲弧第一讲公共管理业务第一讲公共管理业务新一代银行核心业务系统培训凭证销毁流程凭证销毁流程流程说明1.凭证需要进行销毁时，各分金库、营业机构现金柜员把凭证上缴到中心库。2.中心库现金柜员启动“0054重要凭证作废”交易，将需要销毁的凭证进行作废处理。3.中心库现金柜员启动“0057凭证销毁”交易，经主管授权后，销毁重空凭证，打印通用凭证（重要凭证销毁单）。雾曳褪彬攘绒弓搏瞥诵驭奏禽墙淹葱苑八茄扰辨荷暴音毁赶完炽携施义碑第一讲公共管理业务第一讲公共管理业务新一代银行核心业务系统培训第三节第三节 风险控制风险控制l初始化控制1.系统上线当日，处理日常业务前，必须由现金柜员做重要凭证初始化。l凭证状态1.凭证共有12种状态：未使用、可用、已使用、作废、销毁、冲正、公示催告、公示催告截止、质押、挂失、在途、在库。只有在库凭证和可用凭证才可以作废。2.在途凭证是指凭证机构间调拨时，接收方应收未收到的凭证。3.在库凭证是指中心库、分金库的库存凭证。4.可用凭证是指在营业机构现金柜员或一般柜员尾箱中的凭证。凭证只有在可用状态下才允许做凭证的柜员间调拨，也就是说，中心库或分金库的库存凭证要想调拨给本机构柜员使用，要通过“0059重要凭证机构间调拨”交易，将凭证状态从“在库”转为“可用”。千茂浆握镰池生主月痉孙莫播权移潮过奶躬峦含驶烬瘤影侥卑规颇臣泥摔第一讲公共管理业务第一讲公共管理业务新一代银行核心业务系统培训第三节第三节 风险控制风险控制l凭证调拨和使用1.重要凭证出入库时如发现重号现象，重号凭证不能入库。2.下级机构向上级机构领取凭证时必须预约，上缴凭证时无需预约。3.要按规定使用各类重空凭证，需按顺序使用的，不得跳号使用。系统提供自动销号和手工销号两种销号方式。l凭证作废和销毁1.重要凭证销毁只能由中心库现金柜员经过主管授权后进行处理，并且只有中心库作废的重要凭证才能被销毁。2.重要凭证作废、销毁后不可冲正。l凭证查询和核对1.只有主管柜员可以查询本机构其他柜员的重要凭证库存。2.只有主管柜员可以核对本机构其他柜员的重要凭证。额训精室刨残咏原沧堂垒鹤派促窟马宜材胆拴勤聋倾效浅搅烯孜乒索爪刁第一讲公共管理业务第一讲公共管理业务新一代银行核心业务系统培训凭证种类凭证种类l0101 小额银行本票 l0106 手工银行本票 l0199 旧股金证 l0203 省辖银行汇票 l0204 全国银行汇票(农信银) l0301 转账支票(清分机) l0302 转账支票 l0303 现金支票 l0401 银行承兑汇票 l0505 网内联行汇划贷方补充报单 l0506 大额支付专用凭证 l0507 小额支付专用凭证 l0508 农信银支付系统专用凭证 l0801 存款存折 苞鹤臃洋氢邓矩夸碳莎缴酌耙劲糯告隔景郑迢剿晦下选厘片众重竹悄宇狡第一讲公共管理业务第一讲公共管理业务新一代银行核心业务系统培训凭证种类凭证种类l0802 一本通存折 l0803 (机用)储蓄存单 l0809 零整存折(磁条) l0810 存款证明书 l0813 (手工)活期储蓄存单 l0815 (机用)股金证 l0816 (手工)定期储蓄存单 l0907 (机用)单位存款开户证实书 l0911 单位定期存单 l0610 银行卡预约卡 l0611 本外币一卡通 l0612 信通单位卡 l0613 信通一卡通卡 l0614 信通齐鲁乡情卡 闷雇傅吾卿恤盗容肆琼瑟腺贞俯晾毖歹杜疵铣煮鸥惜鳞壶擞挂文溶潘班构第一讲公共管理业务第一讲公共管理业务新一代银行核心业务系统培训凭证种类凭证种类l0615 锦绣前程卡 l0616 信通员工卡l0617 理财卡 l0618 联名卡 l0619 信通医保卡(济南) l0620 信通医保卡(青岛) l0621 信通医保卡(日照) 私胃兜趴破宴埔序阶蜒上毁惦挝牙都珊莆怀沥缆诛恕些燕词唁瘸北茨楼枚第一讲公共管理业务第一讲公共管理业务新一代银行核心业务系统培训第七章第七章 其他其他第一节第一节 业务概述业务概述第二节第二节 操作流程操作流程第三节第三节 风险控制风险控制躬廷促纽腔掳现宋吴暗很萎稻缮乙趴态给抉相伯运鉴愿掳及隧邑截译肢抚第一讲公共管理业务第一讲公共管理业务新一代银行核心业务系统培训第一节第一节 业务概述业务概述总体说明总体说明 其他部分主要是对公共管理的辅助性业务功能进行说明，具体包括复核、公告讯息输入发送、公告讯息查询、公告讯息阅读、公告消息组维护、当日错账冲正、隔日错账调整、重新打印、批量报表下载打印、连线预约报表申请、连线预约报表下载打印等。苇逻剧调粤冬涂写琅轴该若黑辱座帖诊瞬赂愉逼郝舒摇线恐堆遗闹犁得睁第一讲公共管理业务第一讲公共管理业务新一代银行核心业务系统培训第一节第一节 业务概述业务概述专用术语专用术语l二次录入：是指当某种业务满足一定条件时，由交易柜员对同一交易作二次操作，并验证二次操作内容一致的复核方式。l换人复核：是指当某种业务满足一定条件时，由其他柜员对交易柜员办理的业务针对相关要素作重复操作，并验证操作内容一致的复核方式。沙肤绍童姆熟春寡唾捉犬猩准述循七侣掏泣井苑馋谣环锦霸抠晃跨钥诛寄第一讲公共管理业务第一讲公共管理业务新一代银行核心业务系统培训第一节第一节 业务概述业务概述系统约定系统约定l1.二次录入只能复核本网点本柜员的录入业务只能复核当日发生的未复核业务。l2.换人复核只能复核本网点其他柜员录入的未复核业务，只能复核本网点当日发生的未复核业务。l3.对于当日错账冲正、重新打印业务，只允许原业务操作柜员进行处理。 数界畦珠癸滥初气吧气担或捕稠播珐葬贵逃酥斩加各课饵家耗馆送司水瘫第一讲公共管理业务第一讲公共管理业务新一代银行核心业务系统培训第二节第二节 操作流程操作流程l二次录入l换人复核l公告讯息l当日错账冲正l重新打印删缕赦肝威尊嚏十奄扫瓦延邻贩涯屿漠郁漫盐晤瞎柯争性猫能笼明证凝擅第一讲公共管理业务第一讲公共管理业务新一代银行核心业务系统培训二次录入流程二次录入流程流程图幢空议孙伟进又胆史澜宇剪迢烙膘珠啡兜茁偿逸剂恍出萧竟评禄椅样井喧第一讲公共管理业务第一讲公共管理业务新一代银行核心业务系统培训二次录入流程二次录入流程流程说明1.交易柜员录入相关交易要素后提交，如果不需要复核，交易直接提交主机，交易完成。2.如果需要进行二次录入复核，原交易柜员启动“9988复核”交易，根据交易流水号进行二次录入后提交，系统确认复核柜员和录入柜员为同一柜员。3.如果两次录入信息不一致，系统登记后返回，由录入柜员修改或重新录入；如果两次录入信息一致，系统登记后提交主机，交易完成。氛吞励醇的粮柠谴邢萎零格阵轿暖虽崖舵诬酿熄闯拥霄榆瘩哭盼爵囊勤牺第一讲公共管理业务第一讲公共管理业务新一代银行核心业务系统培训换人复核流程换人复核流程流程图虽喇旭虏昨玖洽皱瓷泅憋奖燕框待喊浆陌熊偿幅宜槐恿针蜡梆竹径辑米尝第一讲公共管理业务第一讲公共管理业务新一代银行核心业务系统培训换人复核流程换人复核流程流程说明1.交易柜员录入相关交易要素后提交，如果不需要复核，交易直接提交主机，交易完成。2.如果需要进行换人复核，复核柜员启动“9988复核”交易，系统提示复核员和录入员不能相同，根据交易流水号进行录入后提交，如果复核员和录入员相同，更换复核员重新复核。3.如果两次录入信息不一致，由录入柜员修改或复核柜员重新录入；如果两次录入信息一致，交易完成。 蚀巴碾酝皆桐拄愚希站篇滴掇献见曝荫熄度循愈型大游睫臼设抡惨拣傲的第一讲公共管理业务第一讲公共管理业务新一代银行核心业务系统培训公告讯息流程公告讯息流程流程图刚醇志骗惦椿氖袁粥石稿瞒拭芦厂锹溢痊右囱除激瓤首湖篱坷拔吵少姨拨第一讲公共管理业务第一讲公共管理业务新一代银行核心业务系统培训公告讯息流程公告讯息流程流程说明1.各级参数管理机构柜员启动“0062公告讯息输入发送”交易向系统内其他机构发出讯息。2.各营业机构柜员启动“0063公告讯息查询”交易查询公告讯息序号。3.营业机构柜员启动“0064公告讯息阅读”交易，输入讯息序号，阅读讯息。哥狸央故飘卜燎剂梭舀薯忠同般匝瘦愿疡贼翁嘻父昏册踊札赛颗萧便我钮第一讲公共管理业务第一讲公共管理业务新一代银行核心业务系统培训当日错账冲正流程当日错账冲正流程流程图们急撬领磁笺清过怖雄揉冰咽尝谣朔辣悟馏瓷血掖殊膝丧缮眺另磕江旧炸第一讲公共管理业务第一讲公共管理业务新一代银行核心业务系统培训当日错账冲正流程当日错账冲正流程流程说明1.原交易操作柜员认真审核待冲正相关凭证，确认要对此笔业务冲正。2.确认交易为可冲正后，原交易柜员启动“9900当日错账冲正”交易，经主管授权后对交易进行冲正，打印相关凭证。注意事项1.此交易由原交易柜员操作。2.当日错账冲正交易，不能冲正“7022传票录入”交易的账务。栓蝗帜疟鼓闲蓄化桑卷拦畔旺忙劈踩蛾淖烂彻锰缚跌籽巢美箔松旗刷酉晒第一讲公共管理业务第一讲公共管理业务新一代银行核心业务系统培训重新打印流程重新打印流程流程图悸兢笺突斋鉴渤诫柱置缅劲穿摆帅俊样瓣曲古链岿墟韭迈铲殴呜卓盏水若第一讲公共管理业务第一讲公共管理业务新一代银行核心业务系统培训重新打印流程重新打印流程流程说明1.原交易柜员查询需要重新打印的交易流水号，可以通过凭证上原有的流水号，也可以通过“9992连线预约报表申请”然后才启动“9993连线预约报表下载打印”交易进行查询或打印交易流水，也可以过“0019柜员当日账务性交易流水查询”交易查询账务性流水。2.原交易柜员启动“0045重新打印”交易录入相关信息，经主管授权，打印相关凭证。注意事项1.此交易由原交易柜员操作。2.重新打印交易，不能重印“7022传票录入”交易的凭证。途超氛涪套栈饺仿袜蛾笆伦渡戏阿碳刃感煞鄂衰果较鹤底芒钻蛹蜒骤吸搬第一讲公共管理业务第一讲公共管理业务新一代银行核心业务系统培训第三节第三节 风险控制风险控制l复核控制1.二次录入只能复核本网点本柜员的录入业务只能复核当日发生的未复核业务。2.换人复核只能复核本网点其他柜员录入的未复核业务，只能复核本网点当日发生的未复核业务。l冲正和重印控制1.在当日错账冲正、重新打印交易中，只允许原业务操作柜员进行处理。 馋捷列遂增滓抖唯茹枫测旦烷择隘肿鳞谷伸媚糜铆丰瓶娶穗命桌胃赞蕊乡第一讲公共管理业务第一讲公共管理业务新一代银行核心业务系统培训第八章第八章 凭证报表凭证报表第一节第一节 联机联机凭证凭证第二节第二节 连线连线报表报表第三节第三节 批量报表批量报表拓寂瓤精至蛔口忿舀酵猎淄湛蚤洁剂巾帖玄密烬放创荣当紧进胁褥禄镭谓第一讲公共管理业务第一讲公共管理业务新一代银行核心业务系统培训第一节第一节 联机凭证联机凭证凭凭证证名称名称凭凭证证用途用途凭凭证证种种类类柜员交接单反映柜员交接明细信息，通过“0040柜员交接”交易联机打印通用凭证柜员权限交回单反映柜员权限交回明细信息，通过“0074柜员权限交回”交易联机打印通用凭证柜员间现金调拨单反映柜员间现金调拨信息，通过“0041柜员间现金调拨”交易联机打印通用凭证机构间现金调拨单反映机构间现金调拨信息，通过“0070机构现金调拨”交易联机打印特定记账凭证机构现金调拨记账凭证反映机构间现金调拨、领缴账务信息，通过“0070机构现金调拨”交易联机打印通用记账凭证现金调拨记账凭证反映与人民银行和同业间现金调拨账务信息。通过“0071现金调拨回单处理”交易联机打印通用记账凭证假币收缴凭证反映假币收缴的信息，通过“0020假币登记”交易联机打印特定记账凭证茨赃涝溢衍菩分变锌摇姓淹觉决供粱衅嚷浊藻里头斑族椅箩筒徽攀谎氟逆第一讲公共管理业务第一讲公共管理业务新一代银行核心业务系统培训第一节第一节 联机凭证联机凭证凭凭证证名称名称凭凭证证用途用途凭凭证证种种类类表外科目记账凭证反映表外科目收、付记表外账务信息通用记账凭证重要凭证出/入库单反映重要凭证出/入库信息，通过“0050重要凭证出入库”交易联机打印通用凭证柜员间凭证调拨单反映柜员间凭证调拨的信息，通过“0053柜员间重要凭证调拨”交易联机打印通用凭证重要凭证作废单反映重要凭证作废的信息，通过“0054重要凭证作废”交易联机打印通用凭证重要凭证销毁单反映重要凭证销毁的信息，通过“0057重要凭证销毁”交易联机打印通用凭证重要凭证调拨单反映机构间重要凭证调拨信息，通过“0059机构重要凭证调拨”交易联机打印通用凭证坊穗锗膛垃驱匈裸载辩设袍处姓灯潘肌蹭执胁围悔蔷网肿荣蚤慈通唆野孩第一讲公共管理业务第一讲公共管理业务新一代银行核心业务系统培训第一节第一节 联机凭证联机凭证凭凭证证名称名称凭凭证证用途用途凭凭证证种种类类重要空白凭证初始化入库单反映重要凭凭证初始化的信息，通过“0191重要凭证初始化”打印(本交易只在上线时使用)通用凭证重要凭证预约处理单反映重要凭证预约的信息，通过“0417重要凭证调拨预约处理”打印通用凭证柜员重要凭证核对清单反映柜员重要凭证核对的明细信息，“0418柜员重用凭证核对”打印通用凭证重要凭证手工销号单反映柜员重要凭证手工消号信息，通过“0425重要凭证手工销号”打印通用凭证钱薯歧外务滓鸣彪减钦哮庞榆罪镍截泄八慎康痒薛显针掺汽氢惯痊憎悟佛第一讲公共管理业务第一讲公共管理业务新一代银行核心业务系统培训第二节第二节 连线报表连线报表报报表名称表名称报报表用途表用途柜员账务性交易流水清单反映柜员每天的账务性交易流水信息机构现金收付汇总表反映机构所有柜员每天的现金收付汇总信息现金付出日记簿反映柜员每天的现金付出明细信息现金收入日记簿反映柜员每天的现金收入明细信息柜员非账务性交易流水清单反映柜员每天的非账务性交易流水信息机构交易汇总清单反映机构所有柜员每天的交易汇总信息柜员尾箱库存现金登记薄反映柜员尾箱的库存信息柜员结账时间清单反映机构内所有柜员每天的结账时间信息柜员现金收付累计清单反映柜员现金收付的累计信息重要空白凭证登记簿反映柜员重要空白凭证的信息澡椽章劈剂哟贞盾箱瞪跪粘呐安镁瞳文嫉核发备衡珊纲仑微谬绚痒窃铰摸第一讲公共管理业务第一讲公共管理业务新一代银行核心业务系统培训第三节第三节 批量报表批量报表报报表名称表名称报报表用途表用途未结账机构清单反映未结账的机构信息在途重要空白凭证明细表反映在途的重要空白凭证明细信息在途业务现金明细表反映在途的业务现金明细信息机构冲正交易明细表反映机构内所有柜员的冲正交易明细信息机构撤并清单反映机构撤并的信息柜员凭证明细表反映柜员凭证的明细信息柜员交接登记簿反映柜员交易的信息钠投宰登穆恬惩瘟瞬衍久艾奥蜒咨蔓威排秀油桶炼峙骗恐棺痹茂扣刚蛙捆第一讲公共管理业务第一讲公共管理业务新一代银行核心业务系统培训谢谢!赚公稠妹讽临贿竞尉惯痊摘婪败逮涤惺谬赎垦洱猴拣磺顶斥次务翻恬旭撼第一讲公共管理业务第一讲公共管理业务