第一章 市场、政府与财政【本章讲授内容】 市场与市场失灵 政府与市场 公共产品理论(财政)的职能【重点】 政府(财政)的职能【难点】 公共产品理论财政政府与市场优秀课件第一节 政府与市场一、资源配置的两种方式二、市场体系与市场失灵 三、政府失效及其表现 四、政府与市场的基本分工财政政府与市场优秀课件一、资源配置的两种方式 在市场经济条件下，市场是一种有效率的运行机制。自由性自主决策;竞争性提高质量,改善服务,降低成本(机会)平等性-公开 公平 公正. 但市场的资源配置功能不是万能的，市场机制也有其本身固有的缺陷，经济学把这种缺陷称之为“市场失灵”（market failure）。 市场失灵为政府介入或干预经济运行提供了必要性和合理性的依据，这就涉及政府与市场关系。财政政府与市场优秀课件二、市场体系与市场失灵（一）市场体系的运行（二）市场失灵及其表现 财政政府与市场优秀课件（一）市场体系的运行1. 家庭作为一个经济行为主体具有的特征2.企业行为具有的特征财政政府与市场优秀课件家庭的经济行为特征v 行为目标是效用水平最大化；v自由出售要素服务(劳务、技能)以获得收入；v自由使用其收入以购买商品和服务(-满足当今效用,消消费费)或资产(牺牲目前消费,追求总体效用最大化-投投资资)财政政府与市场优秀课件企业行为的特征 行为目标是利润最大化。-动力在一定技术条件下利用土地、劳动力和资本生产一定的产出。 -表现自由出售其产品以获得收益。灵活使用其收益以购买生产投入。面临激烈的外部竞争,优胜劣汰。 -微观上理性有效率财政政府与市场优秀课件市场体系的运行财政政府与市场优秀课件市场价格导向机制Pp0dsQe市场机制：均衡价格和均衡数量的决定商品供求规律起作用财政政府与市场优秀课件理想市场与帕累托效率w社会资源的数量相对于人口与经济增长的需要存在着稀缺性-最佳配置效率 。w帕累托描述了一个合理配置资源的理想状态.是有效率的;反之,缺乏效率 。w条件是完全竞争市场。13-14财政政府与市场优秀课件（二）市场失灵及其表现1. 市场失灵的含义2. 市场失灵的表现财政政府与市场优秀课件市场失灵的含义 市场失灵指市场天然无法有效配置资源，从而引起收入分配不公平及经济社会不稳定的态势。14财政政府与市场优秀课件市场失灵的表现自然垄断和规模经济信息不充分外部效应 分配不公平 宏观经济的不稳定 财政政府与市场优秀课件竞争失灵: 垄断导致效率损失 为了保证市场机制（看不见的手）能够发挥调节经济的作用，就必须有充分的竞争。 然而在现实生活中，一方面产品之间总是有差别的，存在着不同程度的不可替代性-这就有了消费选择性；资源禀赋不同,生产条件有别,客观造成成本效益区分。另一方面，交通费用行业门槛等交易成本也阻碍着资源的自由转移。从而削弱市场的竞争性。 生产与经营的集中-抬高价格,操纵利润. 财政政府与市场优秀课件自由竟争与自然垄断的比较C0QQ1MCACC0QACMC正常自然垄断财政政府与市场优秀课件信息不充分 在市场经济条件下，生产者与消费者生产、销售、购买都属于个人行为，都不可能掌握充分的信息。特别是随着市场规模的扩大，信息越来越分散、复杂，加工处理信息的成本也难以为决策者所接受，从而不可避免地出现许多非理性决策。-资源浪费,决策失误.财政政府与市场优秀课件外部效应 外部效应说明一个厂商从事某项活动对其他人带来的利益或损失的现象。 当出现正的外部效应时，生产者的成本大于收益，利益外溢，得不到应有的效益补偿； 当出现负的外部效应时，生产者的成本小于收益，其他受损者得不到效益补偿，因而完全靠市场竞争不可能形成理想的效率配置。 -税收补贴.P15财政政府与市场优秀课件收入分配不公平 人们拥有的初始要素是与人的天赋-如体格、智力及后天因素-家庭关系、社会地位、就业环境、学历、知识 、能力、机会等等有关，禀赋不同,收入有别。 长期累积的结果,从而使人们之间的收入差异更大，有失公平,不利社会稳定。 民间力量有限,吉林刘福成案例。这就需要政府按照合理的社会公平准则通过财政收支实施再分配政策。具体如税收、转移支付、财政补贴、社会保障。财政政府与市场优秀课件宏观经济的不稳定 由于各国经济存在着周期性的波动，说明市场不是万能的。把成吨的牛奶倒进密西西比河让西瓜烂在地里是生产者的理性行为,但毕竟是财富浪费。政府有必要启用财政货币政策调节社会的总需求，以保证宏观经济的稳定增长。财政政府与市场优秀课件三、市场经济中的政府职能w1提供公共产品,满足社会公共需要;w公共基础设施如城市公交;信息服务如气象,雪灾预报;市场行情通报;w2制定市场规则,维护市场秩序.反垄断,反不正当竞争;打击假冒伪劣.w3对经济运行进行宏观调控,制定产业与区域发展规划,引导私人投资.财政政府与市场优秀课件第二节 公共产品一、公共产品的特征 二、公共产品的分类P17财政政府与市场优秀课件一、公共产品的特征 （一）公共产品概念 （二）公共产品特征财政政府与市场优秀课件（一）公共产品概念 公共产品是指具有社会公共需要性质的产品和服务。 16财政政府与市场优秀课件（二）公共产品的特征效用的不可分割性消费的非排他性取得方式的非竞争性提供目的的非营利(谋利)性财政政府与市场优秀课件不可分割性w产品向整个社会提供,不能将其分割归个人或集团消费.万绿园为公共绿地,你不能自己去圈一块不让别的市民进去.财政政府与市场优秀课件非排他性非排他性 非排他性是指某人或集团消费某产品,无法排除他人从该产品中获得利益。它包含两层意思： （1）在技术上不易排除不付费的受益者。 （2）某些产品虽然在技术上可以排他，但排他成本很高，以至于在经济上不可接受。-信息预报,接收加密。财政政府与市场优秀课件非竞争性 任何一个消费者对公共产品的消费都不影响其他消费者的利益，也不会影响整个社会的利益。-允许众多人”免费搭便车”.-私人宾馆有竞争性,付费入住. 非竞争性包含两方面的含义： （1）边际生产成本为零（MC=0） （2）边际拥挤成本为零财政政府与市场优秀课件（三）公共产品的的划分纯纯公公共共产产品品（Pure Public Goods）是指具有严格的消费上的非排他性，取得方式上的非竞争性（边际生产成本为零、拥挤成本为零）。 纯纯私私人人产产品品（Quasi-Public Goods）是指具有完全的排他性和竞争性特点的产品。这两种产品构成了全部社会产品的两极。 混混合合产产品品（Mixed Goods）是指只具有非竞争性，不具有非排他性，或者只具有非排他性，不具有非竞争性，或者具有不充分的非竞争性和非排他性的产品。我们通常把它们叫做“混合产品” ，或不纯公共产品、准公共产品。财政政府与市场优秀课件纯公共产品、纯私人产品和混合品的划分财政政府与市场优秀课件w上海学者：“二次房改”是历史的倒退2010年03月05日15:25 w随着两会的召开，房市问题又一次成为了参政议政的聚焦点。政协委员宗庆后建议“国家尽快进行二次房改”，就是众多声音中醒目的一种。 无须讳言，自1998年住房体制改革以来，中国房地产市场首次衔入了市场化机制，并取得了长足的发展。然而，十余年来的房改也给市场带来了诸多矛盾十余年来的房改也给市场带来了诸多矛盾和挑战，最为突出的表现就是高房价低购买力的失配矛盾。和挑战，最为突出的表现就是高房价低购买力的失配矛盾。 导致当前房市种种乱象的原因何在？严格地说，这取决于人们对经济和市场秩序的认知和立场。有人认为，房市乱象根源于过度市场化，即本来应该属于有人认为，房市乱象根源于过度市场化，即本来应该属于政府准公共产品的住房保障体系，却交给了市场，从而导致了资源的错配政府准公共产品的住房保障体系，却交给了市场，从而导致了资源的错配。由此有“二次房改”之议。 但是实际上，当前房市的问题表面上似乎由市场化引起，其实质，却恰恰是市恰恰是市场化不足和政府越位、缺位和错位的叠加，所造成的必然结果。场化不足和政府越位、缺位和错位的叠加，所造成的必然结果。 当前城市建设用地是严格的国家土地所有制，地方政府享受土地用途改变的级差地租。因此，要求政府提供保障房、经适房的依据有其合理性。然而，从房市的属性和实际操作层面上看，扩大住房保障体系不足取.w首先，政府提供公共产品和服务严格地说是鉴于外部性特征，市场机制暂时无法消除这种外部性。住房并非具有严格意义上的外部性特征，把把中等收入群体也纳入具有准公共系统的住房保障体系，实际上是政府干中等收入群体也纳入具有准公共系统的住房保障体系，实际上是政府干预的错位和越位问题。预的错位和越位问题。这部分需求完全可以借助市场加以满足。而导致市场没有满足这部分需求的原因，恰恰在于房市的伪市场化。 财政政府与市场优秀课件w 具体为：土地一级市场的政府垄断，使房市的基本要素本身为非市场化的供给体系，土地市场无法实现完全市场化的定价和有效供给，从而扭曲了房价；地方政府独占土地市场级差地租，使得级差地租这一交易收益无法在市场状态下配置，而是通过土地财政形式脱离了市场运作体系，使交易受益无法有效配置。其三，长期以来，相对宽松的货币政策、过度向企业和政府倾斜的国民收入分配格局，以及投资出口导向型的经济动力机制，导致了土地等要素资源的高租金，也促使了房价相对有效需求的泡沫化趋势，而房价的泡沫化增长加剧了经济的运营成本，在全要素生产率不发生跳跃增长的情况下，导致房价与居民收入的脱节。 其次，从操作层面上，若把中等收入群体也纳入政府主导保障性住房供给若把中等收入群体也纳入政府主导保障性住房供给体系，严格地说是中国房改的一次历史性倒退。扩大政府保障性住房体系将打体系，严格地说是中国房改的一次历史性倒退。扩大政府保障性住房体系将打破现有房市的生态格局，破坏了房市已有的市场化格局，另一方面加重了政府破现有房市的生态格局，破坏了房市已有的市场化格局，另一方面加重了政府的公共支出负担。的公共支出负担。其二，拓宽政府公共服务空间的做法很容易为各种寻租活动提供舞台，从而导致成本高昂、效率不足的局面。而且，对于大多数地方政府而言，土地财政问题很大程度上是中央地方政府税制资源配置不匹配导致的。显然，扩大住房保障体系是系统性工程，至少需要财税制度改革的配合。 另一方面，对于以定地价、定建房标准、定税费率、定利润以及竞房价、竞建设方案的中等收入公共住房供给体系，如何确定中等收入资格、如何确定中等收入资格、如何鉴定地价、竞房价和利润等实际上都需要政府的外部性干预和管制。这种高管制的公共住房供给体系实际上为设租寻租问题提供了明显的舞台。毕竟，不论是从中等收入资格审定，还是这种双限房(限地价和房价)的建筑供给，实际上都存在明显的自由裁量空间，而自由裁量空间的存在恰恰是寻租设租的必要条件。同时，由于中等收入家庭群体庞大由于中等收入家庭群体庞大，而其对应的双限房供给则在时空上都存在序列问题，这种僧多粥少的局面也客观上为具体操作的官员留下了自由裁量的寻客观上为具体操作的官员留下了自由裁量的寻租设租空间。租设租空间。刘晓忠（来源:新京报）财政政府与市场优秀课件二 公共产品的提供w一般说来,公共产品主要由政府提供;w但政府提供公共产品要考虑财力;w可以通过利益诱导,吸引民间私人资本投资公共产品.w(经济适用住房,保障性住房-廉租房?,民间资本投资/收租?)财政政府与市场优秀课件