创创创创业业业业的的的的商商商商业业业业计计计计划划划划书书书书l第第一一节节 如如何何获获得得风风险险融融资资l第第二二节节 商商业业计计划划书书第第第第一一一一节节节节 如如如如何何何何获获获获得得得得风风风风险险险险融融融融资资资资 l企企业业是是否否具具备备了了吸吸引引风风险险资资本本的的内内部部条条件件l企企业业是是否否具具备备了了合合适适的的员员工工队队伍伍 l企企业业是是否否确确定定了了融融资资的的目目标标l准准备备回回答答风风险险资资本本家家的的问问题题 企企企企业业业业是是是是否否否否具具具具备备备备融融融融资资资资的的的的内内内内部部部部条条条条件件件件 l产品或服务能否演示 l产品研究是否充分 l管理层是否完整并已作好充分准备 l一切准备就绪了吗 风风风风险险险险企企企企业业业业管管管管理理理理层层层层的的的的构构构构成成成成 l一人具有技术和产品开发的专长l一人具有营销方面的经验l一人具有财务管理和行政方面的专长l一人主管生产运作，或是全面负责的总经理 风风风风险险险险企企企企业业业业创创创创建建建建过过过过程程程程 l第一步：概念提出，自我评价l第二步：争取合作伙伴，说服一起创业l第三步：筹措初步的启动资金l第四步：进行市场调查，对创业前景进行进一步的评估l第五步：写作商业计划书l第六步：制定融资策略，寻找最合适的投资者l第七步：说服投资者，谈判投资条件，达成投资合同l第八步：确定经营场所l第九步：出具有关房产证明l第十步：企业名称登记，领取并填写工商注册登记表l第十一步：提交相应的文件和证明资料，办理有关审批手续l第十二步：办理入资、验资手续l第十三步：领取工商营业执照l第十四步：企业在领取工商营业执照后，应在规定时间内办理如下手续 企业代码登记 刻公章并开立银行账户 国税登记 地税登记 统计登记 行业管理登记 科技企业登记 各项社会保险统筹及就业证办理准准准准备备备备回回回回答答答答风风风风险险险险资资资资本本本本家家家家的的的的问问问问题题题题 以中科招商创业投资公司向融资者提出的问题表（5个方面40个问题）为蓝本l公司基本情况 l合作者人员方面的问题 l有关产品技术方面的问题 l有关产品市场的问题 l有关财务方面的问题 问题：就上述五个方面的问题，应从哪些方面进行提问，请设计？公公公公司司司司基基基基本本本本情情情情况况况况l公司的名称是什么？是什么类型的公司？l公司的投资总额是多少？何时注册？l投资结构是怎样的？l公司的历史和背景？l公司的组织框架如何？l董事会成员有哪些？由谁来任命？l公司的收益和风险在何处？ 合合合合作作作作者者者者人人人人员员员员方方方方面面面面的的的的问问问问题题题题 l公司职员的总体结构？l公司职员是否具有主人翁精神？l每个主要股东的背景如何？l各主要职员在提议的投资领域有何专业经验？l市场和销售方面的员工有何特长和能力？l技术和生产方面的员工有何特长和能力？l财务和行政方面的员工有何特长和能力？ 有有有有关关关关产产产产品品品品技技技技术术术术方方方方面面面面的的的的问问问问题题题题 l产品技术过去的历史情况？l产品技术目前的水平？l产品技术的未来发展趋势？l产品技术的理论依据和在实际生产上的可行性？l产品技术的竞争力体现于何处？l产品技术是否有专利、许可证、商标和其他商业秘密？l产品技术在同业中所处的地位？l政府对产品技术的有关政策？有有有有关关关关产产产产品品品品市市市市场场场场的的的的问问问问题题题题 l市场的目前市场及潜在市场有多大？l市场的分割情况？l销售网络的结构模式？l有关的价格策略？l预计的市场增长以及进入或拓展市场有何障碍？l主要竞争对手：名称及它们的市场销售情况？l产品的目标市场？l市场销售的应变能力？ 有有有有关关关关财财财财务务务务方方方方面面面面的的的的问问问问题题题题 l公司财务管理的一般管理规则？l财务人员的素质、能力情况、财务数据的真实性？l公司近年来的财务报表及近三个月的月报表？l公司的其他融资渠道是什么？l本年度的财务预算表？l获利水平分析及资产变现能力分析？l投资资金将如何使用？l投资回收预测情况？第第第第二二二二节节节节 商商商商业业业业计计计计划划划划书书书书 拟拟拟拟写写写写商商商商业业业业计计计计划划划划书书书书易易易易犯犯犯犯的的的的毛毛毛毛病病病病 l过过分分强强调调所所熟熟悉悉的的业业务务而而刻刻意意忽忽略略不不熟熟悉悉的的部部分分 。如如：强强调调技技术术功功能能 ，而而忽忽视视市市场场行行销销 l对对市市场场占占有有率率做做大大而而化化小小之之的的粗粗略略假假设设 l如如何何保保证证这这份份商商业业计计划划书书能能被被有有效效地地执执行行以以及及收收回回投投资资资资金金容容易易被被忽忽视视商商商商业业业业计计计计划划划划书书书书拟拟拟拟写写写写的的的的原原原原则则则则 l呈现竞争优势与投资利益。 l呈现经营能力。 l市场导向。充分显示对于市场现状的掌握与未来发展预测的能力与具体成就。l一致。前后基本假设或预估要相互呼应。 l实际 。一切数字要客观、实际，切勿凭主观意愿估计。 l 明确。要明确指出市场机会与竞争威胁，并尽量以具体资料作证。 l 完整。 风风风风险险险险投投投投资资资资人人人人想想想想从从从从商商商商业业业业计计计计划划划划书书书书中中中中得得得得到到到到什什什什么么么么 l该公司或该项目具有什么样的独特之处？ l该公司是做什么的？l该公司如何保持盈利？ l风险资本家注入资本会给该公司带来什么样的好处？l该公司的管理能力是否足以执行商业计划书中描述的商业计划？ l财务预算是否合理？l投资者是否能够退出？ 商商商商业业业业计计计计划划划划书书书书规规规规划划划划程程程程序序序序 l首先要进行创业可行性分析；l然后再进入商业计划书的写作阶段： 现状分析和评估阶段 计划形成与制定阶段 商业计划实施与执行阶段。 创创创创业业业业可可可可行行行行性性性性分分分分析析析析 竞争者的环境分析组织及人员能力的分析财务资源分析市场占有率与风险评估技术来源失败后怎么办创业构想创业事业的可行性综合评价创业放弃商商商商业业业业计计计计划划划划书书书书的的的的写写写写作作作作阶阶阶阶段段段段第一阶段：现状分析与评估商业环境分析竞争状况分析资源与能力分析企业过往业绩分析项目启动初步综合评估定义企业战略目标提出多样战略选择战略选择之评估确定最后战略商业计划形成与制定阶段第二阶段：商业计划的实施与执行阶段第三阶段：战略实施之计划与管理组织结构设计人力资源培训企业文化重塑商商商商业业业业计计计计划划划划的的的的现现现现状状状状分分分分析析析析规规规规划划划划图图图图 商商业业环环境境分分析析A. 宏观环境u政治及政策u经济u技术u社会B.市场及行业环境u市场规模及潜在空间u消费者行为及地位u供应商及其地位u销售渠道u价格走势u需求价格弹性分析竞争状况分析直接竞争者潜在竞争者供应商的前向整合客户的后向整合替代产品分析市场进入障碍分析客户转换成本分析企业资源与能力分析u设计开发能力分析u生产能力分析u营销能力分析u融资能力及财务状况分析u管理能力及组织效率分析u其他社会与政治资源发动能力分析企业以往业绩分析u企业现行生产u产品及价格定位分析u企业现行发展战略分析u财务报表杜邦比率分析行业关键成功要素/外部商机与威胁自身优势与劣势现行战略及以往业绩完完完完成成成成商商商商业业业业计计计计划划划划书书书书的的的的步步步步骤骤骤骤 l第一阶段：商业计划构想细化 l第二阶段：客户和竞争者调查 作业：客户调查 :准备一份1到2页的客户调查纲要 作业：竞争者调查 :准备一份1到2页的竞争者调查小结 l第三阶段：文档制作 作业：市场、目标和战略(交一份3到5页的文档) 作业：运作(准备一份3到5页文档,哪些是最关键的成功因素 ) 作业：团队(交上2到3页的小结) 作业：财务 (交上一份对公司的完整财务分析，包括对公司的价值评估)l第四阶段：答辩陈词和反馈 第第第第一一一一部部部部分分分分 商商商商业业业业计计计计划划划划书书书书摘摘摘摘要要要要l1.01 1.01 基基本本情情况况l1.02 1.02 管管理理情情况况l1.03 1.03 产产品品介介绍绍l1.04 1.04 发发展展目目标标l1.05 1.05 市市场场分分析析l1.06 1.06 资资金金需需求求量量及及使使用用计计划划l1.07 1.07 经经营营及及财财务务分分析析l1.08 1.08 风风险险分分析析1.01 1.01 基基本本情情况况：包括三部分内容。 公司名称、地址、电话、传真、邮编、联系人； 公司成立时间、注册资本、股东组成、持股比例； 公司当前总资产、净资产、市场销售情况。1.02 1.02 管管理理情情况况：主要负责人简介。1.03 1.03 产产品品介介绍绍：描述产品的简介，技术水平及来源，独特之处和竞争优势，当前的市场占有率，商标、版权、专利情况。1.04 1.04 发发展展目目标标：未来今年的发展规划及战略、实施的方式和进程。l1.05 1.05 市市场场分分析析：市场需求分析和营销策略，目标市场的容量分析，市场需求增长分析，市场内的竞争对手，公司产品在竞争中的优势。l1.06 1.06 资资金金需需求求量量及及使使用用计计划划：公司需要的投资额、银行贷款等融资计划，投资者股份比例。l1.07 1.07 经经营营及及财财务务分分析析：对未来3年公司的财务情况进行预测，要求列出简单的表格或图。需要的财务数据包括总资产、总负债、净资产、销售收入、纯利润。l1.08 1.08 风风险险分分析析：指出公司发展计划的实施可能会遇到的风险和对策。第第第第二二二二部部部部分分分分 公公公公司司司司基基基基本本本本情情情情况况况况和和和和未未未未来来来来发发发发展展展展l2.01 2.01 一一般般描描述述l2.02 2.02 业业务务的的性性质质l2.03 2.03 业业务务发发展展历历史史l2.04 2.04 业业务务展展望望l2.05 2.05 独独特特之之处处l2.06 2.06 产产品品或或服服务务l2.07 2.07 产产品品的的消消费费者者或或购购买买者者l2.08 2.08 行行业业或或市市场场l2.09 2.09 竞竞争争l2.10 2.10 营营销销l2.11 2.11 生生产产l2.12 2.12 生生产产特特征征l2.13 2.13 供供应应商商l2.14 2.14 转转包包商商l2.15 2.15 设设备备l2.16 2.16 厂厂房房和和生生产产设设施施l2.17 2.17 专专利利和和商商标标l2.18 2.18 研研究究与与开开发发l2.19 2.19 诉诉讼讼l2.20 2.20 政政府府法法规规l2.21 2.21 利利益益冲冲突突l2.22 2.22 积积压压订订单单l2.23 2.23 保保险险l2.24 2.24 税税收收l2.25 2.25 公公司司组组织织结结构构l2.26 2.26 出出版版物物和和同同业业公公会会l2.27 2.27 公公用用事事业业l2.01 2.01 一一般般描描述述： “本公司位于”然后在后面写上地址、电话和联系人l 2.02 2.02 业业务务的的性性质质：概要介绍公司所从事的主要业务，要求尽可能通过短短几句话使风险投资人了解本企业的产品或服务。例如：“本公司设计、制造和销售用于医疗诊断的微型计算机”。接着应该对相应的产品或服务作一简要描述。l2.03 2.03 业业务务发发展展历历史史：介绍公司成立于何时，第一次生产产品或提供服务是在什么时候，公司发展经历了哪些重要阶段等等。这部分尽量不要超过一页，最长不能超过两页。l2.04 2.04 业业务务展展望望：可以按时间顺序描述公司未来业务发展计划，并指出关键的发展阶段。风险投资人需要了解你如何在五年内从现在所处的状况发展到你想要达到的状况。这部分在篇幅上可长可短。如：“本公司未来五年将致力于生产销售目前这两种主要产品，但在第三年将引入另一种同类产品”。这样的描述简明而又切合主题。l2.05 2.05 独独特特之之处处：给风险投资人的每份商业计划书都应该有一些独特之处。管理层独特、产品或服务独特、生产过程独特、有独特的金融基础等等，所有这些都可以囊括在内。正是因为独特性的存在才使风险投资人放弃其他投资机会转而投资本公司。因此，你要着重强调你公司的独特之处。如果你的业务里有一个新产品，一个生产的专利，或是别的特别不寻常的方面，那么应该在这一节中列出。l2.06 2.06 产产品品或或服服务务：如果公司有好几种产品或服务，那么最好分成几个独立的小段进行描述。内内容容包包括括每每一一个个产产品品的的价价格格、价价格格形形成成基基础础、毛毛利利及及利利润润总总额额等等。风险投资人通常会问：该产品定价反映的是不是竞争条件下的价格走势？定价如此之高是不是因为你能抵御来自降价方面的压力？你必须对此要有所准备。l2.07 2.07 产产品品的的消消费费者者或或购购买买者者：详细介绍公司产品的主要消费者。内内容容包包括括：哪哪些些人人使使用用该该产产品品，其其使使用用目目的的是是什什么么以以及及为为什什么么他他们们会会购购买买本本公公司司的的产产品品或或服服务务。他他们们购购买买你你的的产产品品是是否否只只是是因因为为价价格格，还还是是因因为为其其他他方方面面的的考考虑虑？在这部分还需要列出本公司产品的前三名主要主顾、价值和他们各自购买的数量。这可以用分栏的形式来作，第一栏是公司，第二栏是价值，第三栏是购买的数量。当风险投资人对本公司表现更加浓厚的兴趣时，也可以将全部顾客名单都列出来。 2.08 2.08 2.08 2.08 行行行行业业业业或或或或市市市市场场场场：在在在在这这这这里里里里主主主主要要要要对对对对产产产产品品品品市市市市场场场场作作作作出出出出描描描描述述述述。包包包包括括括括：总总总总的的的的市市市市场场场场价价价价值值值值、成成成成长长长长的的的的速速速速度度度度、对对对对产产产产品品品品或或或或服服服服务务务务的的的的总总总总的的的的需需需需求求求求等等等等。市市市市场场场场规规规规模模模模的的的的前前前前景景景景预预预预测测测测。你你你你可可可可以以以以用用用用这这这这样样样样的的的的表表表表格格格格的的的的形形形形式式式式：年年份份 行行业业销销售售额额增增长长率率第第一一年年实实际际值值 100 000 000 去去年年实实际际值值 120 000 00020 今今年年计计划划值值（预预测测） 150 000 00025明明年年计计划划值值（预预测测） 200 000 00033后后年年计计划划值值（预预测测） 280 000 00040 注意：在对产品市场容量进行描述时，要避免将行业市场容量当成产品市场容量来描述2.09 2.09 竞竞争争：主主要要对对全全部部竞竞争争产产品品及及竞竞争争厂厂家家作作出出描描述述与与分分析析。包包括括： 竞竞争争对对手手的的市市场场份份额额 竞竞争争对对手手的的年年销销售售量量与与销销售售金金额额 竞竞争争对对手手的的财财务务实实力力 本本公公司司产产品品与与竞竞争争产产品品相相比比所所具具有有的的优优势势和和劣劣势势 潜潜在在竞竞争争对对手手有有哪哪些些，其其进进入入市市场场估估计计在在何何时时2.10 2.10 营营销销：主主要要描描述述产产品品销销售售过过程程和和分分销销渠渠道道。即即： 产产品品是是如如何何出出厂厂并并到到达达最最终终消消费费者者手手中中的的？ 公公司司自自己己有有直直销销队队伍伍还还是是通通过过代代理理商商进进行行销销售售？ 有有哪哪些些零零售售商商和和中中间间商商参参入入了了产产品品销销售售过过程程？ 风风险险企企业业与与中中间间商商的的关关系系如如何何？ l2.11 2.11 生生产产：主主要要是是对对产产品品生生产产全全过过程程及及影影响响生生产产的的主主要要因因素素进进行行介介绍绍。重重点点是是生生产产成成本本的的分分析析与与介介绍绍，包包括括对对产产品品销销售售成成本本构构成成的的分分析析。l2.12 2.12 生生产产特特征征：主主要要包包括括以以下下几几个个问问题题： 产产品品的的生生产产过过程程及及生生产产工工艺艺复复杂杂与与否否？是是否否需需要要员员工工有有特特殊殊的的生生产产技技能能？ 生生产产过过程程中中哪哪几几个个环环节节最最为为关关键键？ 生生产产所所需需的的零零部部件件种种类类繁繁多多还还是是只只有有少少数数几几种种？哪哪一一种种或或哪哪几几种种最最为为关关键键？ 产产品品实实际际附附加加值值有有多多高高？等等等等。l2.13 2.13 供供应应商商：一一般般可可以以用用分分栏栏式式的的表表格格形形式式列列出出34家家最最大大的的供供应应商商及及他他们们所所供供应应的的东东西西。第第一一栏栏列列出出供供应应商商，第第二二栏栏列列出出供供应应的的总总价价值值，第第三三栏栏列列出出所所供供的的物物品品。接接下下来来，还还要要开开列列一一张张主主要要部部件件供供应应商商的的清清单单。风风险险投投资资人人会会用用清清单单联联络络供供应应商商加加以以验验证证。l2.14 2.14 转转包包商商：说说明明的的内内容容包包括括： 转转包包商商名名单单、协协作作金金额额 转转包包商商名名称称、地地址址及及联联系系电电话话。l2.15 2.15 设设备备：主主要要内内容容包包括括： 详详细细介介绍绍公公司司已已有有或或打打算算购购买买的的主主要要设设备备； 概概要要说说明明固固定定资资产产总总额额及及可可变变现现价价值值； 说说明明使使用用现现有有设设备备能能达达到到的的产产值值和和产产量量； 设设备备采采购购周周期期。 风风险险投投资资人人需需要要通通过过此此部部分分了了解解公公司司设设备备采采购购的的难难度度、设设备备的的复复杂杂程程度度和和设设备备运运转转有有无无技技能能方方面面的的特特殊殊要要求求、设设备备具具有有专专用用性性等等l2.16 2.16 厂厂房房和和生生产产设设施施：主主要要描描述述公公司司所所拥拥有有的的房房地地产产或或租租用用的的办办公公室室和和工工厂厂。指指出出工工厂厂的的面面积积大大小小和和单单位位面面积积价价格格，相相关关固固定定资资产产和和生生产产设设备备等等。l2.17 2.17 专专利利和和商商标标：本本部部分分要要对对公公司司持持有有或或将将要要申申请请的的专专利利和和商商标标进进行行详详细细描描述述，以以此此来来强强调调其其独独特特性性。或或者者列列出出公公司司的的专专利利和和商商标标清清单单，让让风风险险投投资资人人自自己己来来判判断断这这种种独独特特性性。l2.18 2.18 研研究究与与开开发发：主主要要介介绍绍投投入入研研究究开开发发的的资资金金，包包括括过过去去已已经经投投入入的的和和未未来来打打算算投投入入的的资资金金。同同时时指指出出这这些些研研究究开开发发投投入入所所要要实实现现的的目目标标。l2.19 2.19 诉诉讼讼：描描述述公公司司可可能能卷卷入入的的诉诉讼讼案案件件，包包括括： 别别人人起起诉诉本本公公司司的的案案件件 本本公公司司起起诉诉其其它它人人的的案案件件。l2.20 2.20 政政府府法法规规：描描述述公公司司的的政政府府主主管管部部门门以以及及该该部部门门与与本本公公司司的的关关系系。要要重重点点指指出出公公司司是是如如何何遵遵守守有有关关部部门门关关于于职职业业安安全全以以及及环环保保等等方方面面的的规规章章制制度度。l2.21 2.21 利利益益冲冲突突：说说明明潜潜在在的的利利益益冲冲突突，比比如如一一个个董董事事同同时时又又是是本本公公司司的的某某个个供供应应商商的的所所有有者者，或或者者是是从从事事类类似似业业务务的的公公司司的的董董事事或或所所有有者者，等等等等。如如果果你你不不揭揭示示利利益益冲冲突突而而且且风风险险投投资资人人发发现现了了这这一一点点，公公司司就就会会立立刻刻失失去去信信用用。l2.22 2.22 积积压压订订单单：这这一一部部分分主主要要指指出出公公司司尚尚未未完完成成的的订订单单数数量量。列列出出最最大大的的3-4个个主主顾顾和和他他们们的的订订单单，可可以以让让风风险险投投资资人人知知道道是是谁谁要要购购买买这这些些产产品品。l2.23 2.23 保保险险：列列出出公公司司已已买买和和将将要要买买的的保保险险，包包括括： 水水灾灾险险 伤伤亡亡险险 产产品品责责任任险险 关关键键职职员员的的人人寿寿险险等等等等。l2.24 2.24 税税收收：主主要要说说明明对对公公司司征征收收的的特特别别税税收收。如如果果本本公公司司正正处处于于营营运运之之中中，还还应应指指出出任任何何未未交交税税金金，例例如如工工资资税税、收收入入税税等等。l2.25 2.25 公公司司组组织织结结构构：主主要要说说明明： 公公司司是是公公司司制制还还是是合合伙伙制制。 公公司司是是否否为为独独立立法法人人，从从何何处处得得到到授授权权经经营营业业务务以以及及所所使使用用的的商商标标名名称称。 公公司司注注册册地地点点、经经营营范范围围及及公公司司全全称称。 公公司司是是否否是是一一家家有有着着附附属属公公司司的的母母公公司司，并并用用图图表表来来表表示示其其法法律律关关系系，所所占占股股权权的的比比例例。l2.26 2.26 出出版版物物和和同同业业公公会会：在在信信息息方方面面，风风险险投投资资人人通通过过被被投投资资企企业业所所涉涉足足的的行行业业的的同同业业公公会会来来更更多多地地了了解解公公司司的的业业务务。l2.27 2.27 公公用用事事业业：包包括括： 水水、电电的的可可得得性性。 通通讯讯设设备备的的可可得得性性。 通通向向工工厂厂和和办办公公室室的的道道路路和和其其他他设设施施。第第第第三三三三部部部部分分分分 公公公公司司司司管管管管理理理理架架架架构构构构l3.01 3.01 董董事事与与经经理理l3.02 3.02 关关键键雇雇员员l3.03 3.03 管管理理层层的的忠忠诚诚度度l3.04 3.04 薪薪酬酬l3.05 3.05 股股票票期期权权l3.06 3.06 主主要要股股东东l3.07 3.07 雇雇佣佣协协议议l3.08 3.08 顾顾问问、会会计计师师、律律师师、银银行行家家及及其其他他l3.01 3.01 董董事事与与经经理理：要要求求列列出出所所有有董董事事会会成成员员、高高级级经经理理人人员员及及关关键键雇雇员员名名单单。包包括括其其全全名名、职职位位及及年年龄龄。l3.02 3.02 关关键键雇雇员员：要要求求列列出出3-4名名关关键键雇雇员员并并以以简简历历形形式式对对其其作作出出简简要要介介绍绍。整整个个介介绍绍要要能能证证明明这这些些关关键键雇雇员员的的确确是是一一些些成成功功之之士士。你你必必须须向向风风险险投投资资人人证证明明自自己己是是个个成成功功者者，否否则则你你就就得得不不到到投投资资。 l3.03 3.03 管管理理层层的的忠忠诚诚度度：l忠忠诚诚度度的的描描述述大大致致可可以以采采取取“肯肯定定声声明明”的的形形式式表表达达。 企企业业家家必必须须向向风风险险投投资资人人证证明明自自己己及及其其管管理理队队伍伍的的其其它它成成员员都都非非常常“干干净净”。l3.04 3.04 薪薪酬酬：列列出出所所有有从从公公司司支支取取新新酬酬的的核核心心雇雇员员、董董、主主要要经经理理人人员员或或官官员员。应应用用表表格格形形式式列列出出每每个个人人的的姓姓名名、职职位位、领领取取或或将将要要领领取取的的薪薪水水。在在薪薪水水一一项项里里，你你要要把把所所有有的的费费用用都都列列进进去去，包包括括董董事事会会费费、顾顾问问费费、佣佣金金、津津贴贴、红红利利和和薪薪金金等等，换换句句话话说说，公公司司总总的的报报酬酬支支出出。l3.05 3.05 股股票票期期权权：要要求求以以表表格格的的形形式式列列出出所所有有目目前前尚尚未未兑兑付付的的股股票票期期权权。对对每每一一位位享享有有股股票票期期权权的的企企业业成成员员，均均应应列列出出其其全全部部期期权权数数量量、平平均均执执行行价价格格、已已经经执执行行价价格格、已已经经兑兑付付的的期期权权数数量量和和尚尚未未兑兑的的期期权权数数量量。对对那那些些到到目目前前尚尚未未兑兑付付的的期期权权，还还应应说说明明理理由由。 3.06 3.06 主主要要股股东东：要要求求列列股股东东名名称称、直直接接或或间间接接持持股股数数量量、持持有有的的股股票票期期权权数数量量、所所占占股股权权比比重重、期期权权全全部部兑兑付付后后所所占占的的股股权权比比重重以以及及期期权权执执行行价价格格等等。l3.07 3.07 雇雇佣佣协协议议：要要求求详详细细列列出出公公司司和和雇雇员员的的雇雇佣佣协协议议并并特特别别注注明明和和每每个个雇雇员员签签订订的的是是什什么么协协议议。风风险险投投资资人人不不喜喜欢欢雇雇佣佣协协议议。绝绝大大多多数数情情况况下下，它它们们被被用用以以保保证证高高层层管管理理人人员员不不被被解解雇雇并并一一直直享享受受高高薪薪水水。l3.08 3.08 顾顾问问、会会计计师师、律律师师、银银行行家家及及其其他他： 这这部部分分要要求求说说明明顾顾问问的的名名称称，会会计计师师、律律师师和和银银行行家家以以及及他他们们的的电电话话号号码码。如如果果支支付付给给他他们们任任何何专专门门费费用用，或或公公司司每每月月支支付付聘聘用用费费用用，在在这这一一部部分分加加以以说说明明。 第第第第四四四四部部部部分分分分 融融融融资资资资要要要要求求求求及及及及说说说说明明明明 l4.01 提提议议的的融融资资方方式式 l4.02 资资本本结结构构 l4.03 筹筹资资抵抵押押 l4.04 担担保保 l4.05 融融资资条条件件 l4.06 报报告告 l4.07 资资金金运运用用 l4.08 所所有有权权 l4.09 资资本本稀稀释释l4.10 费费用用支支付付 l4.11 风风险险投投资资人人对对企企业业经经营营管管理理的的介介入入 4.01 4.01 提提议议的的融融资资方方式式：l如如果果是是普普通通股股，通通常常要要求求说说明明： 是是否否分分配配红红利利？ 红红利利是是否否可可以以累累积积？ 经经过过一一段段时时期期后后股股份份是是否否要要求求赎赎回回以以便便风风险险投投资资人人撤撤回回投投资资？ 发发售售价价格格是是多多少少？ 该该种种股股权权是是否否有有所所限限制制？ 普普通通股股股股东东的的投投票票权权如如何何？ 普普通通股股股股东东享享有有怎怎样样的的注注册册权权？也也就就是是说说，风风险险投投资资人人会会误误以以为为你你公公开开上上市市而而这这样样做做使使你你成成为为公公开开发发行行股股份份公公司司吗吗？l如如果果是是优优先先股股，则则需需要要说说明明： 支支付付何何种种股股利利？ 股股利利是是否否可可以以累累积积？ 对对优优先先股股有有何何回回购购安安排排？ 优优先先股股是是否否可可以以转转换换为为普普通通股股？ 如如果果是是可可转转换换优优先先股股，那那么么转转换换价价格格是是多多少少？ 对对优优先先股股权权有有何何限限制制？ 优优先先股股股股东东是是否否具具有有投投票票权权？ 是是否否在在董董事事会会具具有有控控制制权权？ 优优先先股股具具有有哪哪些些优优先先权权？ l如如果果是是可可转转换换债债券券，需需要要说说明明： 债债券券期期限限是是5年年还还是是10年年？ 债债券券利利率率以以多多高高为为宜宜？ 是是固固定定利利率率还还是是变变动动利利率率？ 该该债债券券可可以以转转换换为为普普通通股股或或优优先先股股？ 如如果果上上述述条条款款还还可可以以协协商商，那那么么应应该该在在这这儿儿予予以以说说明明。 l如如果果是是发发售售股股票票期期权权，需需要要说说明明： 风风险险投投资资人人支支付付的的期期权权购购买买价价格格； 风风险险投投资资人人兑兑付付期期权权时时的的执执行行价价格格； 期期权权的的期期限限是是多多长长等等等等。 4.02 4.02 4.02 4.02 资资资资本本本本结结结结构构构构：要要要要求求求求对对对对本本本本公公公公司司司司的的的的普普普普通通通通股股股股、优优优优先先先先股股股股及及及及长长长长期期期期负负负负债债债债作作作作出出出出说说说说明明明明，以以以以便便便便风风风风险险险险投投投投资资资资人人人人对对对对企企企企业业业业融融融融资资资资前前前前后后后后的的的的资资资资本本本本结结结结构构构构有有有有全全全全面面面面的的的的了了了了解解解解。表表表表述述述述格格格格式式式式举举举举例例例例如如如如下下下下： 筹筹资资前前 筹筹资资后后 长长期期债债务务 100 000 长长期期风风险险资资本本可可转转换换债债 500 000 优优先先股股 普普通通股股 100 000 100 000 l4.03 4.03 筹筹资资抵抵押押：如如果果是是普普通通股股融融资资当当然然不不存存在在抵抵押押问问题题，如如果果是是债债务务融融资资，则则需需要要就就债债务务抵抵押押情情况况作作出出说说明明。l4.04 4.04 担担保保：主主要要说说明明对对风风险险投投资资人人的的投投资资提提供供个个人人或或公公司司担担保保情情况况。如如果果是是个个人人担担保保，通通常常需需要要提提供供担担保保人人的的个个人人财财务务报报表表。l4.05 4.05 融融资资条条件件：说说明明融融资资条条件件。比比如如，本本公公司司是是否否允允许许风风险险投投资资公公司司的的代代表表进进入入董董事事会会、资资金金到到位位后后企企业业要要达达到到什什么么样样的的目目标标？哪哪些些阶阶段段性性目目标标必必须须达达到到？等等等等。l4.06 4.06 报报告告：主主要要介介绍绍本本公公司司打打算算通通过过何何种种方方式式向向风风险险投投资资人人报报告告经经营营管管理理情情况况。如如提提供供月月度度损损益益表表、资资产产负负债债表表和和年年度度审审计计后后的的财财务务报报表表等等。l4.07 4.07 资资金金运运用用：说说明明本本公公司司将将如如何何运运用用资资金金，不不要要使使用用“营营运运资资金金”这这样样模模糊糊字字眼眼，要要尽尽可可能能分分项项详详细细论论述述。 4.08 4.08 4.08 4.08 所所所所有有有有权权权权：介介介介绍绍绍绍现现现现有有有有股股股股东东东东持持持持股股股股数数数数量量量量及及及及风风风风险险险险投投投投资资资资人人人人在在在在投投投投资资资资发发发发生生生生后后后后的的的的持持持持股股股股数数数数量量量量，指指指指出出出出获获获获得得得得该该该该项项项项所所所所有有有有权权权权所所所所支支支支付付付付的的的的金金金金额额额额，每每每每位位位位股股股股东东东东的的的的股股股股权权权权比比比比例例例例等等等等。举举举举例例例例表表表表述述述述如如如如下下下下： 融融资资前前股股份份 融融资资后后股股份份 融融资资后后股股权权比比例例 购购股股支支付付金金额额 现现有有股股东东 800000 800000 80% 50000 风风险险投投资资人人 200000 20% 200000 l4.09 4.09 资资本本稀稀释释：说说明明投投资资后后本本公公司司资资产产、净净资资产产以以及及盈盈利利账账面面值值将将被被摊摊薄薄到到何何种种程程度度。l4.10 4.10 费费用用支支付付：说说明明引引资资过过程程中中是是否否需需要要支支付付咨咨询询顾顾问问费费、律律师师费费用用及及如如何何支支付付等等问问题题。l4.11 4.11 风风险险投投资资人人对对企企业业经经营营管管理理的的介介入入：风风险险投投资资人人一一般般要要求求在在公公司司董董事事会会中中占占有有1-2个个席席位位，如如果果本本公公司司希希望望风风险险投投资资人人对对经经营营管管理理的的介介入入更更深深一一些些，那那么么可可以以在在此此加加以以说说明明。 第第第第五五五五部部部部分分分分 风风风风险险险险因因因因素素素素及及及及对对对对策策策策 l5.01 有有限限的的经经营营历历史史 l5.02 有有限限的的资资源源 l5.03 有有限限的的管管理理经经验验 l5.04 市市场场不不确确定定性性 l5.05 生生产产不不确确定定性性 l5.06 清清偿偿能能力力 l5.07 对对核核心心人人物物的的依依赖赖 l5.08 可可能能出出问问题题的的地地方方 l5.09 其其他他条条款款 第第第第六六六六部部部部分分分分 投投投投资资资资回回回回报报报报及及及及投投投投资资资资退退退退出出出出 l6.01 公公开开上上市市 l6.02兼兼并并收收购购 l6.03 回回购购 l6.04 投投资资回回报报 第第第第七七七七部部部部分分分分 运运运运营营营营和和和和预预预预测测测测分分分分析析析析 l7.01 总总体体描描述述 l7.02 比比率率分分析析 l7.03 营营运运成成绩绩 l7.04 金金融融条条件件 l7.05 或或有有负负债债 l7.01 7.01 总总体体描描述述：本本部部分分要要从从公公司司总总体体损损益益状状况况开开始始，这这些些状状况况要要基基于于企企业业的的财财务务数数据据，如如最最近近三三年年以以及及未未来来三三年年的的净净收收入入、销销售售成成本本、营营运运费费用用、利利息息支支出出及及利利息息收收入入。把把这这些些历历史史数数据据和和将将来来的的预预计计数数都都列列出出来来，使使风风险险投投资资人人一一眼眼就就可可以以看看清清楚楚企企业业的的经经营营状状况况及及未未来来的的发发展展前前景景。如如下下表表：项项目目前前年年实实际际值值去去年年实实际际值值今今年年预预测测值值明明年年预预测测值值后后年年预预测测值值净净收收入入1004001000400010000销销售售成成本本10020050025006500营营业业开开支支100100200400800利利息息支支出出100100100200300净净利利润润(200)2009002400流流动动资资产产204040014004300机机器器设设备备10040060010001000土土地地及及建建筑筑物物其其他他资资产产1010101010流流动动负负债债202401004001000长长期期负负债债100400400600股股东东权权益益10-19051014104310 财财务务预预测测总总表表 7.02 7.02 7.02 7.02 比比比比率率率率分分分分析析析析：列列列列出出出出净净净净收收收收入入入入、销销销销售售售售成成成成本本本本、营营营营业业业业开开开开支支支支、利利利利息息息息支支支支出出出出和和和和净净净净利利利利润润润润并并并并计计计计算算算算他他他他们们们们的的的的百百百百分分分分比比比比。即即即即以以以以净净净净销销销销售售售售收收收收入入入入为为为为100100，计计计计算算算算销销销销售售售售成成成成本本本本等等等等占占占占净净净净销销销销售售售售收收收收入入入入的的的的比比比比重重重重。如如如如下下下下图图图图所所所所示示示示。百百分分比比 前前年年实实际际值值 去去年年实实际际值值 今今年年预预测测值值 明明年年预预测测值值 后后年年预预测测值值 净净收收入入 100100100100100销销售售成成本本 10050 50 63 65 营营业业开开支支 25 20 10 8 利利息息支支出出 25 10 4 3 净净利利润润 20 23 24 l7.03 7.03 营营运运成成绩绩：主主要要描描述述： 本本公公司司的的经经营营业业绩绩及及盈盈利利预预测测 经经营营业业绩绩上上升升或或下下降降的的原原因因？ 将将来来为为什什么么会会上上升升？ 财财务务比比率率变变动动原原因因以以及及经经营营中中的的重重大大事事件件等等。 7.04 7.04 金金融融条条件件：你你要要详详细细描描述述: 最最近近的的资资产产负负债债表表及及本本公公司司的的债债务务清清偿偿能能力力 解解释释在在某某些些项项目目上上如如应应收收账账款款等等有有重重大大增增加加的的原原因因。7.05 7.05 或或有有负负债债：主主要要描描述述本本公公司司有有可可能能发发生生的的债债务务，例例如如未未支支付付养养老老金金方方案案，或或者者因因一一个个公公司司坚坚称称它它以以前前的的雇雇员员现现在在为为你你工工作作带带去去了了它它的的机机密密而而引引起起的的诉诉讼讼等等。 第第第第八八八八部部部部分分分分 财财财财务务务务报报报报告告告告书书书书 本本部部分分要要列列示示最最近近几几年年以以及及本本年年由由审审计计公公司司审审核核的的所所有有财财务务报报表表，包包括括： 合合并并的的资资产产负负债债表表 合合并并的的利利润润报报表表 合合并并的的股股东东持持股股报报表表 合合并并的的财财务务状状况况变变动动表表 第第第第九九九九部部部部分分分分 财财财财务务务务规规规规划划划划 l本本部部分分包包括括对对未未来来五五年年的的年年度度财财务务规规划划组组成成，使使风风险险投投资资人人能能够够准准确确地地了了解解企企业业的的现现金金流流量量状状况况。这这些些报报表表应应附附在在商商业业计计划划书书上上，展展示示财财务务规规划划和和现现金金流流动动。 主主要要包包括括： 未未来来3-5年年损损益益预预测测表表 未未来来3-5年年现现金金流流量量表表 未未来来3-5年年资资产产负负债债表表 （第一年每个月计算现金流量，共12个月，第二年每季度计算现金流量，共四个季度，第三、四、五年每年计算现金流量，共三年。）第第第第十十十十部部部部分分分分 说说说说明明明明性性性性的的的的信信信信息息息息l产产品品图图片片和和有有关关公公司司的的宣宣传传资资料料。这这些些图图片片有有助助于于推推销销你你的的计计划划书书。l一一篇篇关关于于行行业业概概览览或或竞竞争争对对手手比比较较分分析析。l报报纸纸和和杂杂志志上上关关于于公公司司的的文文章章以以及及磁磁带带、录录像像带带或或其其他他起起推推介介作作用用的的视视听听资资料料可可能能不不太太必必要要，最最好好不不要要把把这这些些东东西西放放在在商商业业计计划划书书中中。 第第第第十十十十一一一一部部部部分分分分 附附附附录录录录 l营营业业执执照照l公公司司章章程程l验验资资审审计计报报告告l资资信信证证明明l法法人人代代码码证证书书l税税务务登登记记证证l主主要要经经理理人人员员的的个个人人简简历历l财财务务报报表表l财财产产估估价价证证书书和和租租约约细细节节l专专利利证证书书、鉴鉴定定报报告告l市市场场调调查查资资料料 l行行业业专专家家的的报报告告 l按按顾顾客客分分类类的的销销售售资资料料 l产产品品成成本本资资料料 l高高新新技技术术企企业业、高高新新技技术术项项目目证证书书l其其它它表表明明企企业业特特点点的的资资料料怎怎怎怎样样样样对对对对商商商商业业业业计计计计划划划划书书书书进进进进行行行行包包包包装装装装 l1.1 1.1 编编辑辑纸纸张张、排排版版及及装装订订：一一般般纸纸用用纯纯白白色色或或淡淡黄黄色色质质地地较较好好、厚厚实实的的A4纸纸，用用MSOFFICE排排版版。页页面面设设置置取取默默认认值值，正正文文汉汉字字采采用用小小四四宋宋体体，标标题题采采用用黑黑体体，符符号号和和数数字字采采用用Times New Roman体体，外外包包装装采采用用高高档档硬硬纸纸，正正面面也也可可用用硬硬质质透透明明胶胶片片。装装订订最最好好采采用用螺螺旋旋圈圈方方式式，便便于于翻翻阅阅。建建议议采采用用激激光光打打印印机机打打印印。l1.2 1.2 封封面面设设计计：封封面面分分上上下下两两部部分分。上上面面部部分分是是标标题题，要要注注明明是是项项目目（或或企企业业）商商业业计计划划书书。下下面面部部分分要要注注明明承承担担单单位位名名称称、地地址址、电电话话、传传真真、邮邮政政编编码码、联联系系人人及及日日期期等等内内容容。如如果果项项目目承承担担单单位位有有彩彩色色徽徽标标，将将其其排排在在项项目目承承担担单单位位名名称称正正上上方方。保保保保密密密密条条条条款款款款在在商商业业计计划划书书中中处处理理保保密密问问题题有有：l要要求求收收件件人人在在一一份份保保密密协协议议上上签签字字。l在在商商业业计计划划书书中中添添加加一一段段条条款款，对对读读者者提提出出保保密密的的约约束束。l 尽尽量量不不把把敏敏感感信信息息写写进进文文件件（但但是是文文件件中中必必须须包包括括充充足足的的文文字字才才能能让让人人信信服服）。保保保保密密密密条条条条款款款款的的的的内内内内容容容容 l1. 确确定定文文件件中中所所给给信信息息的的界界限限，并并说说明明该该信信息息非非常常重重要要，不不能能传传递递给给未未经经授授权权的的第第三三者者；l2. 明明确确要要求求商商业业计计划划书书的的阅阅读读者者承承担担以以下下几几个个方方面面的的义义务务： A. 对对该该商商业业计计划划书书（或或其其中中的的某某个个部部分分）进进行行保保密密； B. 在在其其业业务务中中不不使使用用该该商商业业计计划划书书（或或其其中中的的某某个个部部分分）； C. 只只能能传传给给它它们们的的职职员员和和顾顾问问，同同时时要要求求他他们们承承担担本本协协议议规规定定的的相相同同的的义义务务。