規管指定非金融企業及行業規管指定非金融企業及行業的國際標準及前瞻的國際標準及前瞻 馬馬 炳炳 堯堯 先先 生生保保 安安 局局 助助 理理 秘秘 書書 長長二二 零零 零零 九九 年年 二二 月月 二二 十十 三三 日日香香 港港 特特 別別 行行 政政 區區 政政 府府保保 安安 局局 禁禁 毒毒 處處 講座內容講座內容 打擊清洗黑錢財務行動特別組織打擊清洗黑錢財務行動特別組織(FATF)對貴重金屬及寶石交易商對貴重金屬及寶石交易商的要求的要求簡介與貴重金屬及寶石交易商有關簡介與貴重金屬及寶石交易商有關的的特別組織特別組織建議建議規管貴重金屬及寶石交易商的前瞻規管貴重金屬及寶石交易商的前瞻 2指定非金融企業及行業指定非金融企業及行業 律師律師 會計師會計師 信託及公司服務供應商信託及公司服務供應商 地產代理地產代理 貴重金屬及寶石交易商貴重金屬及寶石交易商 賭場賭場根據特別組織的規定根據特別組織的規定,指定非金融企業指定非金融企業及行業為及行業為:3FATF的要求的要求 打擊清洗黑錢財務行動特別組織打擊清洗黑錢財務行動特別組織(FATF)對貴重金屬及寶石交易商的要求對貴重金屬及寶石交易商的要求 4特別組織對特別組織對貴重金屬及寶石交易商貴重金屬及寶石交易商的要求的要求 客戶查証客戶查証 (第五項建議第五項建議) 備存紀錄備存紀錄(第十項建議第十項建議) 舉報可疑交易舉報可疑交易 (第十三項建議第十三項建議)須於法例訂明的要求須於法例訂明的要求:其他要求其他要求: 內部規管內部規管 (第十五項建議第十五項建議) 制裁制裁 (第十七項建議第十七項建議)5其他要求其他要求:政治人物政治人物 (第六項建議第六項建議)新科技新科技/ 非面對面的業務非面對面的業務 (第八項建議第八項建議) 對第三者對第三者/ 中介人的依頼中介人的依頼 (第九項建議第九項建議)複雜複雜/ 不尋常的交易不尋常的交易 (第十一項建議第十一項建議)特別組織對特別組織對貴重金屬及寶石交易商貴重金屬及寶石交易商的要求的要求6其他要求其他要求:禁止披露可疑交易報告禁止披露可疑交易報告 (第十四項建議第十四項建議)對未完全遵從特別組織建議的人士特別注意對未完全遵從特別組織建議的人士特別注意 (第二十一項建議第二十一項建議)自我規管的機構自我規管的機構(第二十四項建議第二十四項建議)主管當局制定指引主管當局制定指引 (第二十五項建議第二十五項建議)特別組織對特別組織對貴重金屬及寶石交易商貴重金屬及寶石交易商的要求的要求7當貴重金屬及寶石交易商與客戶當貴重金屬及寶石交易商與客戶進行現金交易相等於或超逾美元進行現金交易相等於或超逾美元/歐元歐元15,000,他們必須遵守第他們必須遵守第5、6 及及 811項建議。項建議。特別組織對特別組織對貴重金屬及寶石交易商貴重金屬及寶石交易商的要求的要求8特別組織的建議特別組織的建議 簡介與貴重金屬及寶石交易商有關的簡介與貴重金屬及寶石交易商有關的特別組織特別組織建議建議9第五及九項建議第五及九項建議( (客戶查証客戶查証) )確定和查証客戶的身份確定和查証客戶的身份確定實益擁有人確定實益擁有人獲取有關業務關係的目的及性質的獲取有關業務關係的目的及性質的資料資料持續客戶查証及加強客戶查証持續客戶查証及加強客戶查証依頼第三者或中介人依頼第三者或中介人10第十項建議第十項建議( (備存紀錄備存紀錄) ) 保存所有與交易有關的文件保存所有與交易有關的文件 保存期為交易完成後保存期為交易完成後五年五年11第十三及十四項建議第十三及十四項建議( (舉報可疑交易舉報可疑交易) ) 舉報可疑交易的要求舉報可疑交易的要求 刑事及民事責任的保障刑事及民事責任的保障 禁止披露可疑交易報告禁止披露可疑交易報告12第十五項建議第十五項建議( (內部規管內部規管) )建立並維持內部政策及程序建立並維持內部政策及程序,以防以防止清洗黑錢及恐怖分子融資活動止清洗黑錢及恐怖分子融資活動聘請僱員的程序具高度水準聘請僱員的程序具高度水準持續僱員培訓持續僱員培訓以審核機制去測試內部規管的系統以審核機制去測試內部規管的系統13第二十四及二十五項建議第二十四及二十五項建議( (自我監管機構及指引自我監管機構及指引) )由政府機關或自我監管機構去監由政府機關或自我監管機構去監測並確保遵守反清洗黑錢及反恐測並確保遵守反清洗黑錢及反恐怖分子融資活動的要求怖分子融資活動的要求如有不遵從的情況如有不遵從的情況,可有權採取制可有權採取制裁措施裁措施由政府機關或自我監管機構制訂由政府機關或自我監管機構制訂指引指引14第十七項建議第十七項建議( (制裁制裁) )制裁是有效制裁是有效、適度及有阻嚇作用適度及有阻嚇作用 制裁可以由政府機關或監管機構制裁可以由政府機關或監管機構去執行去執行15第六項建議第六項建議( (政治人物政治人物) )有適當的風險管理系統去測定客戶有適當的風險管理系統去測定客戶是否政治人物是否政治人物必須由高級管理層批准才可以建立必須由高級管理層批准才可以建立生意的關係生意的關係確定財富的來源確定財富的來源16第八項建議第八項建議( (新科技新科技) )防止新科技被濫用作清洗黑錢防止新科技被濫用作清洗黑錢應付由非面對面的業務所產生的應付由非面對面的業務所產生的風險風險採取措施以採取措施以: : 17第十一項建議第十一項建議( (複雜的交易複雜的交易) )對於一切複雜對於一切複雜、不尋常的大額交、不尋常的大額交易或異乎尋常的交易方式都應特易或異乎尋常的交易方式都應特別注意別注意 審查這些交易的背景和目的審查這些交易的背景和目的18第二十一項建議第二十一項建議( (特別注意特別注意) )對於來自沒有實施對於來自沒有實施特別組織特別組織建議的國家的人士在業務上的關建議的國家的人士在業務上的關係和所進行的交易應特別留意係和所進行的交易應特別留意 19適用於指定非金融企業及行業適用於指定非金融企業及行業的的特別組織的建議特別組織的建議* * * *20特別組織的相互評核特別組織的相互評核第三輪的相互評核正在進行中第三輪的相互評核正在進行中23個國家個國家/ 地區已接受評核地區已接受評核網址網址: :www.fatf-gafi.org21規管的前瞻規管的前瞻 規管貴重金屬及寶石交易商規管貴重金屬及寶石交易商的前瞻的前瞻 22於於2008年年4月成立由財政司司長月成立由財政司司長主持的主持的中央督導委員會中央督導委員會 指導和協調香港的反清洗黑錢及指導和協調香港的反清洗黑錢及反恐融資制度的策略性發展反恐融資制度的策略性發展, ,使其使其符合國際標準符合國際標準前瞻前瞻(1) 23由財經事務及庫務局負責反清洗由財經事務及庫務局負責反清洗黑錢及反恐融資事務的統籌工作黑錢及反恐融資事務的統籌工作,並專責金融界別的規管並專責金融界別的規管 保安局禁毒處負責指定非金融企保安局禁毒處負責指定非金融企業及行業及非牟利團體的有關事業及行業及非牟利團體的有關事宜宜前瞻前瞻(2)24第一階段為金融行業第一階段為金融行業第二階段為指定非金融企業及行業第二階段為指定非金融企業及行業沒有時間表及沒有既定立場沒有時間表及沒有既定立場前瞻前瞻(3)立法規定客戶查証及備存紀錄立法規定客戶查証及備存紀錄25為第二階段作準備為第二階段作準備,保安局會加強外展保安局會加強外展活動活動,並與監管機構並與監管機構/專業團體緊密合專業團體緊密合作作,以提高有關界別對反清洗黑錢及反以提高有關界別對反清洗黑錢及反恐融資活動的警覺性恐融資活動的警覺性舉辦持續專業進修講座舉辦持續專業進修講座向不同行業發出界別指引向不同行業發出界別指引修訂互動培訓套件修訂互動培訓套件前瞻前瞻(4)26謝謝謝謝!27