跨境人民币业务交流跨境人民币业务交流银行股份有限公司银行股份有限公司n跨境人民币政策回顾跨境人民币政策回顾n交行产品和服务方案交行产品和服务方案n交行服务优势交行服务优势目录目录22005200920102011n2005年，国家外汇管理局上海分局提出研究“人民币用于国际结算”的设想，与银行成立联合课题组，在详细调研的基础上形成了关于人民币用于区域性国际结算研究的报告n2008年12月24日，国务院提出“对广东和长江三角洲地区与港澳地区进行人民币结算试点”n2009年4月8日，国务院决定在上海市、广州、深圳、东莞与珠海5城市开展人民币跨境贸易结算试点n2009年7月1日，中国人民银行公布跨境贸易人民币结算试点管理办法 n2009年7月3日，中国人民银行公布跨境贸易人民币结算试点实施细则 n2009年7月6日，跨境贸易人民币结算试点在上海市首发启动n 2010年6月18日，六部委出台关于扩大跨境贸易人民币结算试点有关问题的通知n2010年9月2日人行印发境外机构人民币银行结算账户管理办法（简称人民币NRA）n2010年12月6日人行下发出口试点企业名单，由365家增至67359 家试点启动试点启动前期调研前期调研前期调研前期调研扩大试点扩大试点开放对外直投开放对外直投n2011年1月6日人行出台境外直接投资人民币结算试点管理办法( 中国人民银行公告2011第1号)n2011年6月8日人行下发中国人民银行关于明确跨境人民币业务相关问题的通知（银发2011145号）。政策回顾政策回顾3n首批试点地区：首批试点地区：上海、广东（广州、珠海、东莞）、深圳；港澳、东盟地区n业务范围：业务范围：人民币报关、人民币结算的进出口贸易结算及其项下贸易融资；n规模管理：规模管理：人民币购售业务实行年度人民币购售日终累计净额双向规模管理；n配套政策：配套政策：试点企业享受出口货物退（免）税政策； 试点企业的跨境贸易人民币结算不纳入外汇核销管理； 跨境贸易项下涉及的居民对非居民的人民币负债，只登记不纳入额度管理。试点文件试点文件扩大试点文件扩大试点文件n 扩大试点地区：扩大试点地区：境内 20个省市、境外全开放；n 扩大业务范围：扩大业务范围：进口、服务贸易和其他-所有具有进口经营资格的企业 出口货物贸易人民币结算仍实行试点企业管理制度n边贸特殊政策边贸特殊政策：指定口岸出口货物贸易人民币结算-所有具有进口经营资格的企业 所有口岸出口货物贸易人民币结算内蒙古、辽宁、广西、云南政策回顾政策回顾4n跨境人民币三种结算模式：跨境人民币三种结算模式：境内代理银行、港澳人民币业务清算行、人民币NRA账户；n跨境人民币业务范围：跨境人民币业务范围：跨境贸易、其他经常项目、境外直接投资、境外贷款业务、 其他经人民银行批准的跨境投融资业务；n相关政策：相关政策： 人民币远期信用证、海外代付、协议付款、预收延付等不纳入外债管理； 人民币保函不纳入外债管理； 人民币NRA账户余额不纳入外债管理； 转口贸易可使用人民币进行结算，银行要履行贸易真实性审核； 外币报关人民币结算，应当按照跨境贸易人民币结算试点的有关规定 ； 明确了跨境股东贷款等外国投资者来华投资业务的报审流程； 境内企业进口支付人民币不得在境外直接购汇后支付给境外出口商。 人民银行关于明确跨境人民币业务相关问题的通知人民银行关于明确跨境人民币业务相关问题的通知（银发（银发2011145号）号）政策回顾政策回顾5 企业在跨境交易中采用人民币作为计价和结算货币业务业务范围范围客户客户范围范围地域地域分布分布配套配套政策政策 境内：人行等部委允许的跨境人民币试点地区境外：所有国家和地区-货物及服务贸易、其他经 常项目结算-NRA账户 人民币对外直接投资-其它投融资实行个案试点无行业限制 无类别限制进口企业出口试点企业名单-办理国际收支统计申报-出口货物退（免）税，无需提供出口收汇核销单-收款不入待核查账户-人民币远期信用证、海外代付、协议付款、预收延付、 人民币NRA不占外债额度跨境人民跨境人民币业务币业务政策回顾政策回顾6n跨境人民币政策回顾跨境人民币政策回顾n交行产品和服务方案交行产品和服务方案n交行服务优势交行服务优势目录目录7跨境贸易跨境贸易跨境投融资跨境投融资跨境账户跨境账户及清算及清算 国际结算国际结算 国际保理国际保理 对外担保对外担保 贸易融资贸易融资境外项目融资境外项目融资 跨境人民币股东贷款跨境人民币股东贷款 跨境直接投资跨境直接投资开立人民币同业账户开立人民币同业账户 代理清算服务代理清算服务 人民币购售人民币购售 同业账同业账户融资户融资 代理人民币债券代理人民币债券 人民币人民币NRANRA账户账户跨境账户跨境账户及清算及清算债券募集与财务代理债券募集与财务代理 投行相关业务投行相关业务投行业务投行业务境内外境内外联动业务联动业务结构性进口结算结构性进口结算 进口代付进口代付 进口保付进口保付 出口风险参与出口风险参与人民币债券发行人民币债券发行 人民币贷款人民币贷款交行产品与服务方案交行产品与服务方案 8需求风险风险利润利润效率效率财务成本财务成本u汇兑成本u汇率风险管理成本u利用境外筹资渠道和价格汇率风险汇率风险u货币头寸错配带来汇兑风险合规风险合规风险u付款期限与短债额度u90天以上人民币远期信用证、海外代付的短债额度管理资金周转资金周转u节省待核查账户环节结算速度结算速度u减少资金结算环节交行产品与服务方案交行产品与服务方案 9交行产品与服务方案交行产品与服务方案境内外境内外联动业务联动业务贸易优势企业：贸易优势企业： 跨境人民币国际结算、国际保理、对外担保、贸易融资、 进口保付、进口代付等境内外联动产品 跨国集团公司：跨国集团公司：结构性进口结算服务、跨境人民币股东贷款、境 外人民币债券发行、NRA账户“走出去走出去”企业：企业： 人民币对外直接投资、股东贷款、对外担保、境外发债、IPOEPCEPC（工程总包）、（工程总包）、BOT(BOT(建设建设- -经营经营- -转让转让) )项目公司：项目公司：境外项目人民币融资境外参加银行：境外参加银行：代理结算、账户融资、人民币购售、代理债券交易10产品与服务方案产品与服务方案跨境贸易跨境贸易国国际结算算n信用信用证、托收、托收、汇款款国国际保理保理n进口保理口保理对外担保外担保n履履约保函、付款保函、借款保函保函、付款保函、借款保函贸易融易融资n进口口贸易融易融资：进口押口押汇、进口代收融口代收融资、进口口T/T融融资、进口代付口代付n出口出口贸易融易融资：打包：打包贷款、出口押款、出口押汇、福、福费廷、廷、出口托收融出口托收融资、出口、出口发票融票融资、出口保理融、出口保理融资11n跨境贸易人民币结算资金收付流程跨境贸易人民币结算资金收付流程12境内企业境内结算银行境内代理银行境外企业境外参加银行港澳人民币清算行合同订立结算服务结算服务CNAPS1.人民币同人民币同业往来账户业往来账户2.人民币人民币结算账户结算账户结算服务交行产品与服务交行产品与服务3.人民币NRACNAPS12n人民币海外代付人民币海外代付交行产品与服务交行产品与服务13n人民币出口风险参与人民币出口风险参与交行产品与服务交行产品与服务14工程承包类服务方案工程承包类服务方案前 期中 期后 期银行EPC公司项目业主项目母公司资金管理国际结算跨境项目融资（交付项目）意 向 书投标保函财务顾问后续项目融资及配套结算交行产品与服务交行产品与服务15 BOTBOT服务方案服务方案前期中期后期项目业主项目母公司资 金 管 理国际结算(出口信贷方式)项目融资意 向 书投标保函财务顾问供应商销售商(出口信贷方式)运营融资银行（交付项目）银行供应链融资BOT 公司公司运营阶段转让项目建造阶段配套结算交行产品与服务交行产品与服务16n跨境人民币政策回顾跨境人民币政策回顾n交行产品和服务方案交行产品和服务方案n交行服务优势交行服务优势目录目录17强大的股东背景 （财政部、汇丰、全国社保为前三大）稳健的财务表现（资本实力雄厚、盈利能力增强、资产质量良好）不断提升的国际评级 （标普、穆迪和惠誉的评级均达到或超过投资级）财务实力财务实力全球布局全球布局品牌形象品牌形象竞争优势竞争优势财富管理的核心价值理念深入人心 最佳财富管理银行 -2010年银行家稳健卓越的公众评价有口皆碑 中国品牌价值排行榜第11位 -2010年福布斯 全国性商业银行核心竞争力排名第二 -2009年银行家 依托大中城市的全国机构布局 （190个城市有2648家网点、超8万员工）不断完善的海外网络 （8家海外分行、3家代表处） 全业务综合金融集团 （银行、保险、证券、租赁、信托） 全国四家获准开办离岸业务的银行之一 全方位强大的经营管理优势 国际化专业化的治理优势 先行先试的创新优势 百年创新为先的市场优势 全行数据大集中的技术优势 世博合作伙伴的服务水平优势交行服务优势交行服务优势18n海外机构优势海外机构优势 交行在亚、欧、美洲主要国际金融中心开设交行在亚、欧、美洲主要国际金融中心开设1111家海外机构，网点逾家海外机构，网点逾5050家，家，拥有海外员工拥有海外员工1605 1605 人，初步形成了以人，初步形成了以“亚太为主体，欧美为两翼亚太为主体，欧美为两翼”的的海外经营网络。海外经营网络。新加坡新加坡纽约纽约香港香港首尔首尔伦敦伦敦法兰克福法兰克福东京东京澳门澳门胡志明胡志明悉尼悉尼台北台北n代理行优势代理行优势 交行与全球五大洲交行与全球五大洲146146多个国家和地区近多个国家和地区近15001500家银行的总分支机构建家银行的总分支机构建立了代理行关系，网络覆盖率位于同业前列。立了代理行关系，网络覆盖率位于同业前列。交行服务优势交行服务优势19n走国际化、综合化道路，建设以财富管理为特色的一流公众持股银行集团走国际化、综合化道路，建设以财富管理为特色的一流公众持股银行集团n拥有银行、保险、证券、租赁、信托全牌照、综合化的经营框架已基本形成拥有银行、保险、证券、租赁、信托全牌照、综合化的经营框架已基本形成交银国信银行股银行股银行股银行股份有限公司份有限公司份有限公司份有限公司交银租赁交银施罗德基金交银国际康联人寿保险安吉交银村镇银行交银保险大邑交银兴民村镇银行交行服务优势交行服务优势201 1第1家配合监管部门进行理论研究的商业银行第1笔跨境贸易人民币结算业务第1家提供跨境贸易人民币进口结算服务的银行第1家提供代理清算服务的境内代理银行第1家收到境外银行开立的跟单信用证的商业银行1 1stst1 1stst1 1stst1 1stst1 1stst第1家提供全面结算服务的商业银行1 1stst第1家在所有试点地区提供服务的商业银行1 1stst 交行跨境首发优势交行跨境首发优势交行服务优势交行服务优势21 谢谢 谢！谢！ 联系电话：联系电话： 22