商业汇票票据池管理服务介绍商业汇票票据池管理服务介绍上海浦东发展银行乌鲁木齐分行上海浦东发展银行乌鲁木齐分行2011.8主要内容12浦发银行票据池管理服务的综合优势3浦发银行对客户票据服务需求的理解浦发银行商业汇票票据池管理服务 票据保票据保护成本高，成本高，责任大任大 无无专业化票据管理系统专业化票据管理系统 大量票据大量票据处理理费时费力力 辨辨别真真伪消耗人力物力消耗人力物力 到期托收工作量大到期托收工作量大 贴现成本大成本大浦发银行对客户票据服务需求的理解浦发银行对客户票据服务需求的理解主要内容12浦发银行票据池管理服务的综合优势3浦发银行商业汇票票据池管理服务浦发银行对客户票据服务需求的理解票据池业务是指浦发银行基于票据池票据池业务是指浦发银行基于票据池为客户提供票据保管、信息查询、到为客户提供票据保管、信息查询、到期托收等服务，并根据客户的指令办期托收等服务，并根据客户的指令办理票据的入池、出池及融资等服务。理票据的入池、出池及融资等服务。什么是浦发银行票据池业务什么是浦发银行票据池业务l票据托管池功能票据托管池功能l票据质押池授信票据质押池授信票据池业务基本功能票据池业务基本功能票据托管池票据托管池票据托管池票据托收票据保管票据查询票据质押池授信票据质押池授信企业银行给予综合授信给予综合授信票据质押背书票据质押背书票据池票据池票据质押池授信方式票据质押池授信方式票据质押池票据质押池质押质押开票开票质押质押贷款贷款商票商票保贴保贴质押质押开证开证lA公司国内公司国内销售每月收到售每月收到银承承200-500笔，合笔，合计5000万元，万元，l原料部分国内采原料部分国内采购，每月，每月50-100笔，笔，l原料部分原料部分进口采口采购，需要开，需要开证每月每月4-5笔，笔，l销售与采售与采购的信用期限、金的信用期限、金额不匹配，往往需要不匹配，往往需要贴现，支付，支付贴现利息成本。利息成本。案例案例lA公司将持有的公司将持有的5000万元万元银票在我行票在我行办理理质押池押池业务，我行根，我行根据据质押池的余押池的余额为A公司提供公司提供综合授信合授信额度，企度，企业在此在此额度度项下下依据自身需求开依据自身需求开证、开票。、开票。好好处：一、将多一、将多张银票一次性票一次性办理托管手理托管手续，方便快捷。，方便快捷。二、在不二、在不办理票据理票据贴现的情况下即可的情况下即可获得得银行授信支持，行授信支持，财务成成本低。本低。三、票据到期托收所得三、票据到期托收所得资金在用于支付我行金在用于支付我行银票前，可以票前，可以获得定得定期存款利息。期存款利息。方案方案主要内容123浦发银行票据池管理服务的综合优势浦发银行商业汇票票据池管理服务浦发银行对客户票据服务需求的理解票据池业务的优势l不新增不新增财务费用用负担，担，财务成本低成本低l真真实反映反映财务状况状况实质（真（真实现金流）金流）l蓄水蓄水为池，融池，融资期限、金期限、金额突破了突破了单笔笔应收款限制，使用方便收款限制，使用方便l优化化财务指指标（比如（比如资产负债率、率、资产周周转率、率、资产利利润率）率）谢谢 谢！谢！