先知三日，富贵十年先知三日，富贵十年 给有志于从事证券行业的一堂课给有志于从事证券行业的一堂课孔老师孔老师1工作照工作照2本人简述本人简述n n毕业于金融院校，投资经济专业，证券业从业人毕业于金融院校，投资经济专业，证券业从业人员。员。n n国家理财规划师，具有证券业执业资质，持有证国家理财规划师，具有证券业执业资质，持有证券业二级专业水平资格，期货资格证。券业二级专业水平资格，期货资格证。n n在多家公司及培训机构从事金融培训管理工作。在多家公司及培训机构从事金融培训管理工作。证券公司从业资格模拟考试出题组成员。证券公司从业资格模拟考试出题组成员。n n长年从事股票长年从事股票 权证权证 期货期货 外汇等金融产品的投资外汇等金融产品的投资与研究，曾历任金融公司投资总监与研究，曾历任金融公司投资总监, ,受邀电视台为受邀电视台为广大投资者提供咨询服务。广大投资者提供咨询服务。3中国金融中心区中国金融中心区上海陆家嘴4一份来自国家统计局一份来自国家统计局的资料的资料2008年国民序列中行业收入排名5170000!n n工资最高的3个行业:n n证券业 172123元n n其他金融活动业 87670元n n航空运输业 75769元n n工资最低的3个行业:n n木材加工及木竹藤棕草制品 15663元n n纺织业 16222元n n农副食品加工业 17559元62008年的高工资的年度背景年的高工资的年度背景n n在在20072007年行情中，以全年上涨年行情中，以全年上涨96.6696.66的战绩横扫的战绩横扫全球，上证指数最高曾见全球，上证指数最高曾见6124.046124.04点，较点，较20052005年年A A股牛市启动前的历史最低点股牛市启动前的历史最低点998.23998.23点上涨超过点上涨超过5 5倍。倍。n n当年，股民数量剧增，股票的交易金额与次数大当年，股民数量剧增，股票的交易金额与次数大幅攀升，使得幅攀升，使得证券业证券业平均薪酬位居平均薪酬位居各行业之首各行业之首。n n20082008年上证指数年上证指数1212个交易月仅三个月微幅翻红，个交易月仅三个月微幅翻红，为为4 4月、月、7 7月、月、1111月；四个季度无一季度上涨。月；四个季度无一季度上涨。n n20082008年的指数从年的指数从50005000点直线下到点直线下到16641664点，跌去一点，跌去一大半！大半！7人生没有太多的选择人生没有太多的选择n n你错过了太阳n n你还要错过月亮吗n n你没有太多选择的机会和时间n n因为人生没有太多的选择，机会不会给我们那么多！8你可以！你可以！n n人生的华丽转身n n就你选择的一瞬间n n从蓝领到白领再到金领，精彩跨越9机会不容许再次错过机会不容许再次错过10选择证券业选择证券业现在开始正当时因为11此时此刻的证券业此时此刻的证券业n n随着证券市场规范化、市场化、国际化进程的不随着证券市场规范化、市场化、国际化进程的不断推进断推进, ,金融行业的迅速发展金融行业的迅速发展, ,对大量专业金融人才对大量专业金融人才的需求也日益变得紧迫起来的需求也日益变得紧迫起来, ,证券经纪人已成为最证券经纪人已成为最为走俏的行业！为走俏的行业！n n权威专家指出，今后权威专家指出，今后3-53-5年市场将达到年市场将达到50-10050-100万从万从业人员。而现在注册的人员才不到业人员。而现在注册的人员才不到5 5万，缺口如此万，缺口如此之大，你还要等到基本饱和的时候吗？之大，你还要等到基本饱和的时候吗？n n从国外成熟市场的经验来看，证券经纪人的前景从国外成熟市场的经验来看，证券经纪人的前景无限，收入和地位都是很高的位置，都是在行业无限，收入和地位都是很高的位置，都是在行业的的第一梯队！第一梯队！第一梯队！第一梯队！12何谓证券业何谓证券业n n 证券业证券业n n从事证券发行和交易服务的专门行业。从事证券发行和交易服务的专门行业。主要经营活动是沟通证券需求者和供给者主要经营活动是沟通证券需求者和供给者直接的联系，并为双方证券交易提供服务，直接的联系，并为双方证券交易提供服务，促使证券发行与流通高效地进行，并维持促使证券发行与流通高效地进行，并维持证券市场的运转秩序。主要由证券交易所、证券市场的运转秩序。主要由证券交易所、证券公司、证券协会及金融机构组成。证券公司、证券协会及金融机构组成。 13何谓证券公司何谓证券公司n n证券经营公司，是经主管机关批准并到有关工商行政管理局领取营业执照后专门经营证券业务的机构。它具有证券交易所的会员资格，可以承销发行、自营买卖或自营兼代理买卖证券。普通投资人的证券投资都要通过证券商来进行。14证券经纪业务证券经纪业务n n证券公司，代理买卖证券的证券机构，接受投资人委托、代为买卖证券，并收取一定手续费即佣金。是作为券业的最基础业务之一。n n在证券公司收入中的比重：中金公司统计显示，过去3个月，上市券商的经纪业务占比进一步提升了12个百分点至73.3。15证券公司收入的擎天柱证券公司收入的擎天柱n nWindWind资讯统计显示，资讯统计显示，20082008年年8 8家上市证券公司经纪家上市证券公司经纪业务收入占比较业务收入占比较20072007年上升了年上升了12.812.8个百分点至个百分点至61.361.3，自营业务收入占比则较，自营业务收入占比则较20072007年下降了年下降了23.223.2个个百分点至百分点至15.215.2。n n107107家券商家券商20082008年累计实现净利润年累计实现净利润482482亿元，营业亿元，营业收入收入12511251亿元。代理买卖证券业务净收入亿元。代理买卖证券业务净收入882882亿元，亿元，证券承销业务净收入证券承销业务净收入7777亿元，受托客户资产管理亿元，受托客户资产管理业务净收入业务净收入1515亿元。亿元。 n n“ “很明显，相比于资质较好的上市券商，未上市券很明显，相比于资质较好的上市券商，未上市券商的经纪业务占比上升的要更厉害。商的经纪业务占比上升的要更厉害。” ”国内一家大国内一家大型券商经纪业务总部人士说。型券商经纪业务总部人士说。 16金融业金融业-国民经济的晴雨表国民经济的晴雨表n n金融业是指经营金融商品的特殊行业，它包括银金融业是指经营金融商品的特殊行业，它包括银行业、保险业、信托业、证券业和租赁业。行业、保险业、信托业、证券业和租赁业。 金融金融业具有指标性、垄断性、高风险性、效益依赖性业具有指标性、垄断性、高风险性、效益依赖性和高负债经营性的特点。和高负债经营性的特点。n n金融业在国民经济中处于牵一发而动全身的地位，金融业在国民经济中处于牵一发而动全身的地位，关系到经济发展和社会稳定，具有优化资金配置关系到经济发展和社会稳定，具有优化资金配置和调节、反映、监督经济的作用。和调节、反映、监督经济的作用。 n n经过近三十年改革，金融业以空前未有的速度和经过近三十年改革，金融业以空前未有的速度和规模在成长。随着经济的稳步增长和经济、金融规模在成长。随着经济的稳步增长和经济、金融体制改革的深入，金融业有着美好的发展前景。体制改革的深入，金融业有着美好的发展前景。 n n尤其是加入尤其是加入WTOWTO，更是一个机遇！，更是一个机遇！17证券业证券业-金字塔上的明珠金字塔上的明珠n n如果说金融业是国民序列的行业的金字塔的塔尖，那么n n证券业就是那个塔尖上面的明珠n n证券业的魅力在哪里？n n在深圳做证券业的优势在哪里？n n证券经纪人的前景在哪里？18证券业的魅力在哪里证券业的魅力在哪里vv高品质生活的保证高品质生活的保证高品质生活的保证高品质生活的保证vv管理能力的提升管理能力的提升管理能力的提升管理能力的提升vv拥有丰富的知识拥有丰富的知识拥有丰富的知识拥有丰富的知识vv人际关系的拓展人际关系的拓展人际关系的拓展人际关系的拓展n n2003200320032003年年年年5 5 5 5月月月月1 1 1 1日，日，日，日，CCTV-2CCTV-2CCTV-2CCTV-2中国财经报道中国财经报道中国财经报道中国财经报道, , , ,未来未来未来未来10101010年，中国最有年，中国最有年，中国最有年，中国最有“钱钱钱钱途途途途”的职业：的职业：的职业：的职业：n n1 1 1 1、计算机软件师；、计算机软件师；、计算机软件师；、计算机软件师；n n2 2 2 2、证券经纪人（客户经理人）、证券经纪人（客户经理人）、证券经纪人（客户经理人）、证券经纪人（客户经理人）；现在已经改写版本啦！由二变一！；现在已经改写版本啦！由二变一！；现在已经改写版本啦！由二变一！；现在已经改写版本啦！由二变一！n n3 3 3 3、广告人；、广告人；、广告人；、广告人；n n4 4 4 4、整形医生及美容师；、整形医生及美容师；、整形医生及美容师；、整形医生及美容师；n n5 5 5 5、公关从业人员；、公关从业人员；、公关从业人员；、公关从业人员；n n6 6 6 6、建筑承包商；、建筑承包商；、建筑承包商；、建筑承包商；n n7 7 7 7、注册会计师。、注册会计师。、注册会计师。、注册会计师。19美国职业收入比较20中国证券市场的潜力中国股市规模:总市值26.7万亿;占GDP的87%.21各国证券所占比重（各国证券所占比重（GDP）0 05050100100150150200200250250300300欠发达地区欠发达地区中国（总）中国（总）马来西亚马来西亚香港香港美国美国中国（流）中国（流）22全球金融危机全球金融危机风景这边独好！2324指数基金指数基金25三年等一回三年等一回26资本市场从来不缺少资本市场从来不缺少神话！神话！又是三年等一回？！我无悔！27众里寻它千百度众里寻它千百度28麻雀变凤凰麻雀变凤凰29牛年属你牛牛年属你牛30垃圾也疯狂！垃圾也疯狂！31证券业的魅力无限证券业的魅力无限n n以上资料显示：以上资料显示：n n宏观上，金融业在中国前途无限，未来是金融业宏观上，金融业在中国前途无限，未来是金融业主导国民经济主导国民经济n n行业上，证券业更是刚刚开始，前途不可限量，行业上，证券业更是刚刚开始，前途不可限量，需求大需求大n n公司发展上，证券经纪人是证券公司营销力量的公司发展上，证券经纪人是证券公司营销力量的重要组成部分，不再是之前的坐商重要组成部分，不再是之前的坐商n n法律上，国家重视和鼓励经纪人发展，今年四月法律上，国家重视和鼓励经纪人发展，今年四月份相关法规的出台，保障和健康发展份相关法规的出台，保障和健康发展32证券经纪人证券经纪人 一、借助证券公司的平台发展客户、营销金融产品一、借助证券公司的平台发展客户、营销金融产品一、借助证券公司的平台发展客户、营销金融产品一、借助证券公司的平台发展客户、营销金融产品 二、为客户及时提供信息咨询服务二、为客户及时提供信息咨询服务二、为客户及时提供信息咨询服务二、为客户及时提供信息咨询服务 三、协助客户控制市场风险、实现资产增值或保值三、协助客户控制市场风险、实现资产增值或保值三、协助客户控制市场风险、实现资产增值或保值三、协助客户控制市场风险、实现资产增值或保值 四、证券经纪人从狭义范围而言就是为客户证券交易提供四、证券经纪人从狭义范围而言就是为客户证券交易提供四、证券经纪人从狭义范围而言就是为客户证券交易提供四、证券经纪人从狭义范围而言就是为客户证券交易提供中介服务，并收取佣金的自然人。随着券商经纪业务竞争中介服务，并收取佣金的自然人。随着券商经纪业务竞争中介服务，并收取佣金的自然人。随着券商经纪业务竞争中介服务，并收取佣金的自然人。随着券商经纪业务竞争的日益激烈，经纪人制度作为争取的日益激烈，经纪人制度作为争取的日益激烈，经纪人制度作为争取的日益激烈，经纪人制度作为争取 客户与占领市场的一种客户与占领市场的一种客户与占领市场的一种客户与占领市场的一种竞争手段被越来越多的证券公司所采用。竞争手段被越来越多的证券公司所采用。竞争手段被越来越多的证券公司所采用。竞争手段被越来越多的证券公司所采用。 五、经纪人制度作为经纪业务的一种经营模式已具备了一五、经纪人制度作为经纪业务的一种经营模式已具备了一定的规模。时至今日国内大部分券商都在经纪业务中实行定的规模。时至今日国内大部分券商都在经纪业务中实行了经纪人制度，拥有了自己的了经纪人制度，拥有了自己的 经纪人队伍；通过经纪人开经纪人队伍；通过经纪人开发客户、为客户提供信息咨询、根据客户的交易量给予经发客户、为客户提供信息咨询、根据客户的交易量给予经纪人一定比例的佣金提成已成为一种普遍的经营模式。纪人一定比例的佣金提成已成为一种普遍的经营模式。 33证券经纪人的趋势证券经纪人的趋势(一一)n n证券经纪人制度将由混乱趋于统一与规范。管理证券经纪人制度将由混乱趋于统一与规范。管理层最终将对证层最终将对证 券经纪人的资格认定与从业行为根券经纪人的资格认定与从业行为根据实际情况实施统一的规范与标准，这些将导致据实际情况实施统一的规范与标准，这些将导致证券经纪人制度逐步趋向统一与规范。证券经纪人制度逐步趋向统一与规范。n n中国证监会公告中国证监会公告2009220092号文件，号文件， 公布公布证券经纪证券经纪人管理暂行规定，自人管理暂行规定，自20092009年年4 4月月1313日起施行日起施行。自。自此在国民经济中，成为一个独立大有可为的的职此在国民经济中，成为一个独立大有可为的的职业！业！n n从今年从今年4 4月月2424日，华泰联合证券取得证券业日，华泰联合证券取得证券业107107家家公司中第一张经纪人制度的牌照，也就是树立了公司中第一张经纪人制度的牌照，也就是树立了一个标杆）。一个标杆）。 34（二）（二）n n证券经纪人的服务将向证券经纪人的服务将向专业化、顾问化专业化、顾问化的方向发的方向发展。为客户提供高质量的投资顾问服务展。为客户提供高质量的投资顾问服务 ；交易品；交易品种将会日趋多样化与复杂化，证券经纪人咨询服种将会日趋多样化与复杂化，证券经纪人咨询服务的专业化程度也将不断提高，从而使证券经纪务的专业化程度也将不断提高，从而使证券经纪人的价值得到真正的体现。人的价值得到真正的体现。 n n证券从业人员资格考试证券从业人员资格考试提升日程，成为从事该行提升日程，成为从事该行业的必有证书。业的必有证书。n n20072007年的股市启动的深度调整致绝大多数股民亏，年的股市启动的深度调整致绝大多数股民亏，有一定程度上，是从业人员的专业素质偏低造成。有一定程度上，是从业人员的专业素质偏低造成。35(三三)n n证券经纪人将在券商的经纪业务中发挥更为重要的作用。证券经纪人将在券商的经纪业务中发挥更为重要的作用。证券经纪业务由目前的粗放经营向追求效益与质量的集约证券经纪业务由目前的粗放经营向追求效益与质量的集约经营发展已成为必然的趋经营发展已成为必然的趋 势。随着通讯与交易手段的不断势。随着通讯与交易手段的不断发展，在公司各项业务资源的统一支持下通过证券经纪人发展，在公司各项业务资源的统一支持下通过证券经纪人发展与维护客户将会减少券商经纪业务对目前营业网点的发展与维护客户将会减少券商经纪业务对目前营业网点的 依赖程度，不仅可以为客户提供更好的服务，还可以大幅依赖程度，不仅可以为客户提供更好的服务，还可以大幅度降低经纪业务度降低经纪业务 的营业成本。的营业成本。n n因此，可以预见，因此，可以预见，证券经纪人在券商今后的经纪业务中将证券经纪人在券商今后的经纪业务中将会逐步承担现有证券营业网点的职能会逐步承担现有证券营业网点的职能，发挥日益重要的作，发挥日益重要的作用与影响。用与影响。 n n现在是得经纪人者得市场，经纪人已经是傲人自豪说，自现在是得经纪人者得市场，经纪人已经是傲人自豪说，自己的重要性。己的重要性。36深圳证券业的优势深圳证券业的优势n n深圳证券交易所，得天独厚的优势深圳证券交易所，得天独厚的优势n n金融业发达，融资的王国，风投的乐园金融业发达，融资的王国，风投的乐园n n移民城市，富人比例高，证券投资比例高移民城市，富人比例高，证券投资比例高n n基础建设发达，网络发达，提供了必要条件基础建设发达，网络发达，提供了必要条件n n深港合作的背景，国际先进经验得到更多吸收深港合作的背景，国际先进经验得到更多吸收n n拥有近拥有近300300家营业网点，国内最多家营业网点，国内最多n n投资意识较强，氛围比较成熟投资意识较强，氛围比较成熟37证券业是创造神话的行业证券业是创造神话的行业n n资本市场是个创造神话的地方，很多富人榜，大资本市场是个创造神话的地方，很多富人榜，大多出自股市或证券投资（很多上市公司的新贵）多出自股市或证券投资（很多上市公司的新贵）n n2006-20072006-2007年，成就很多人，增加很多的大学生百年，成就很多人，增加很多的大学生百万富翁万富翁n n0707年的口号是年的口号是- -百万年薪不是梦百万年薪不是梦! !n n现在的股市正处在相对低的位置，比较安全，更现在的股市正处在相对低的位置，比较安全，更适合介入的时机适合介入的时机n n更多的新产品的推出，丰富产品线，提供了更多更多的新产品的推出，丰富产品线，提供了更多盈利机会，如盈利机会，如创业板创业板、股指期货、融资融券等、股指期货、融资融券等n n国家正式给经纪人正身，给与法律保护，康庄大国家正式给经纪人正身，给与法律保护，康庄大道，需要我们去努力道，需要我们去努力! !38千里之行，始于足下！千里之行，始于足下！n n前途是美好的，方向是正确的，目标是既定的！n n那么，还等什么？n n深圳，生存成本最高的地方！n n为了美好的生活，肩负起自己的责任!n n我们开始努力吧！n n如何才能成为一名证券经纪人呢？n n首先要考取从业资格证！39证券经纪人管理暂行规定证券经纪人管理暂行规定 n n中国证券监督管理委员会公告中国证券监督管理委员会公告n n20092号n n现公布证券经纪人管理暂行规定，自2009年4月13日起施行。n n二九年三月十三日40国家规定之条款国家规定之条款n n第四条证券经纪人为证券从业人员，应当通过证券从业人员资格考试，并具备规定的证券从业人员执业条件。n n先考证，再入行！41何谓何谓SAC资格考试？资格考试？n n证券从业人员资格考试是由中国证券业协会负责证券从业人员资格考试是由中国证券业协会负责组织的全国统一考试，是国家金融机构进行认证组织的全国统一考试，是国家金融机构进行认证的资格证书，有较高的含金量的资格证书，有较高的含金量. .证券资格是进入证证券资格是进入证券行业的必备证书。券行业的必备证书。n n是进入银行或非银行金融机构、上市公司、投资是进入银行或非银行金融机构、上市公司、投资公司、大型企业集团、财经媒体、政府经济部门公司、大型企业集团、财经媒体、政府经济部门的重要参考，因此，参加证券从业人员资格考试的重要参考，因此，参加证券从业人员资格考试是从事证券职业的第一道关口，证券从业资格证是从事证券职业的第一道关口，证券从业资格证同时也被称为证券行业的准入证。同时也被称为证券行业的准入证。 42证书的适用范围证书的适用范围n n随着证券业市场的迅猛发展，新的证券业从业人随着证券业市场的迅猛发展，新的证券业从业人员资格管理制度明确规定：员资格管理制度明确规定：n n证券公司、基金管理公司、基金托管机构、基金证券公司、基金管理公司、基金托管机构、基金销售机构、证券投资咨询机构、证券资信评估机销售机构、证券投资咨询机构、证券资信评估机构及中国证监会认定的其他从事证券业务的机构构及中国证监会认定的其他从事证券业务的机构中从事证券业务的专业人员必须取得从业资格证中从事证券业务的专业人员必须取得从业资格证书，书，n n为了个人理财需要为了个人理财需要, ,参加此项培训也是非常有必要参加此项培训也是非常有必要的。的。43考试动态考试动态n n据考试信息，据考试信息，5 5月月2323日至日至5 5月月2424日中国证券业协会日中国证券业协会在北京、上海、深圳、广州、南京、沈阳、太原、在北京、上海、深圳、广州、南京、沈阳、太原、福州、郑州、哈尔滨、乌鲁木齐、南昌、杭州、福州、郑州、哈尔滨、乌鲁木齐、南昌、杭州、西安、宁等城市顺利举行了证券从业人员资格考西安、宁等城市顺利举行了证券从业人员资格考试。此次考试共报考试。此次考试共报考160472160472科次。实际参考科次。实际参考125193125193科次。通过科次。通过4101841018科次，通过率为科次，通过率为32.76%32.76%。 n n现在开始，提早准备明年的第一期考试，捷足先现在开始，提早准备明年的第一期考试，捷足先登！登！n n随着明年起要取消专项考试，对资格考试要求会随着明年起要取消专项考试，对资格考试要求会更高。更高。44深才智欢迎您！深才智欢迎您！n n中心有证券资深专业人士授课，经验丰富，理论实践相结合。n n这里学到最专业的课程，不仅仅是课本上的，还有实战及行业行情动态。n n无论你是为了考试，还是为了您自己投资，都可以得到理想效果。45中心拟开设证券课程中心拟开设证券课程n n资格考试方面，主讲：证券基础、证券交易、分析；n n投资实战方面，主讲：趋势投资和短线制胜法n n证券从业方面，主讲：营销技巧和职业胜任法46教学特点及效率教学特点及效率n n不同学生，一样对待。n n不同需求，针对授课。n n立足教材，纲要精解。保证教学质量，全力针对考试。授课穿插行业动态及最新情况，增加从业实战内容，为以后直接上手后打好基础。n n增加投资实战内容，如股票操作，及行情研判。n n后期将开展多元化和深度化的专业培训。47为什么选择来培训为什么选择来培训n n听老师的课，知道所以然，考过了知道为什么听老师的课，知道所以然，考过了知道为什么n n如果仅仅听老师的课，不按老师的方法课下复习，如果仅仅听老师的课，不按老师的方法课下复习，好好看数，也难考过，因为不是老师替你考试，好好看数，也难考过，因为不是老师替你考试，很多知识需要你熟悉和消化很多知识需要你熟悉和消化n n如果你只是个考试者，听老师的课，节约你的时如果你只是个考试者，听老师的课，节约你的时间，解除你看书不懂的苦恼，助你考试一臂之力！间，解除你看书不懂的苦恼，助你考试一臂之力！n n如果你还是个投资者，听老师的课，随时随地有如果你还是个投资者，听老师的课，随时随地有意外收获，你得到的会更多！（实例）意外收获，你得到的会更多！（实例）48乘风破浪终有时乘风破浪终有时,直挂云帆济沧海直挂云帆济沧海谢谢大家！49