反洗钱业务知识选拔竞赛试题一、填空题：1、中国人民银行设置中国反洗钱监测分析中心，负责接收人民币、外币大额交易和可疑交易报告。2、按照反洗钱的要求，金融机构对客户的交易统计，自交易记账之日起最少保存5年。3、金融机构应当将单笔或者当日累计人民币交易20万元以上或者外币交易等值1万美元以上的现金缴存、现金支取、现金结售汇、现钞兑换、现金汇款、现金票据解付及其他形式的现金收支向中国反洗钱监测分析中心进行报告。4、了解客户是金融机构反洗钱工作的基础工作。5、金融机构和从事汇兑业务的机构，在以开立账户等方式与客户建立业务关系，为不在本机构开立账户的客户提供现金汇款、现钞兑换、票据兑付等一次性金融服务且交易金额单笔人民币1万元以上或者外币等值1000美元以上的，应当识别客户身份。6、金融机构应按照客户的特点或者账户的属性，并考虑地区、业务、行业、客户是否为外国政要等原因，划分风险等级，并在连续关注的基础上，适时调整风险等级。对本金融机构风险等级最高的客户或者账户，最少每六个月进行一次审核。 7、金融机构应采取合理方式确认代理关系的存在，在对被代理人采取客户身份识别措施时，应当查对代理人的有效身份证件或者身份证明文献，登记代理人的姓名或者名称、联系方式、身份证件或者身份证明文献的种类、号码。 8、反洗钱现场检查包括现场检查准备、现场检查实行和现场检查处理等。 9、对于同一自然人在一家银行开立个人银行结算账户累计10户以上的，银行应将有关账户作为重点监测对象，对于有合理理由怀疑账户的支付交易包括违法犯罪活动的，应将其作为可疑交易按要求报告中国反洗钱监测分析中心，明显涉嫌犯罪活动的，应同时向中国人民银行本地分支机构报告。 10、 中国人民银行或其分支机构在评定中发觉金融机构在反洗钱工作中存在问题的，应及时发出反洗钱非现场监管意见书，进行风险提示，要求其采取对应的防范措施。二、单项选择题： 1、我国新出台中华人民共和国反洗钱法，在 正式实行。（B）A、3月1日 B、1月1日 C、10月31日 2、按照金融机构反洗钱要求要求，金融机构及其分支机构应当依法建立健全反洗钱 制度。设置反洗钱专门机构或者指定内设机构负责反洗钱工作，制定反洗钱内部操作规程和控制措施，对工作人员进行反洗钱培训，增强反洗钱工作能力。（B）A、了解客户制度 B、内部控制制度C、账户资料保存制度 D、可疑报告制度3、我国（B）最先明确了洗钱属于犯罪。A、修订后的新宪法 B、 修订后的新刑法C、修订后的新中国人民银行法 D、金融机构反洗钱要求4、金融机构不得为客户开立匿名账户或 ，不得为身份不明确的客户提供存款、结算等服务。（ C ）A、实名账户 B、联名账户 C、假名账户 5、银行在办理汇入汇款业务时，假如发觉汇款人姓名或者名称、汇款人账号和如下哪项信息中任何一项信息缺失的，应要求境外机构补充？（ B ）A、汇款人工作单位 B、汇款人住所C、汇款行地址 D、汇款人身份证明文献6、金融机构应当在要求的期限内，妥善保存客户身份资料和能够反应每笔交易的 账簿等有关资料。（B）A、开户资料、现金交易 B、数据信息、业务凭证C、交易统计、大额交易7、在与客户的业务关系存续期间，金融机构应当采取连续的客户身份识别措施，假如先前提交的身份证件或者身份证明文献已过有效期，客户没有在合理期限内更新且没有提出合理理由的，金融机构应 （A）A、中断为客户办理业务 B、终止为客户办理业务C、继续为客户办理业务8、金融机构应当依照金融机构大额交易和可疑交易报告管理措施制定大额交易和可疑交易报告内部管理制度和操作规程，并向 （ C ）报备。A、公安部 B、中国银行业监督管理委员会C、中国人民银行 D、国务院9、客户与证券企业进行金融交易，通过银行账户划转款项的，由（D）向中国反洗钱监测分析中心提交大额交易报告。A、证券企业 B、证券企业和银行各自C、证券企业和客户各自 D、银行10、如下属于大额外汇资金交易的是（A）A、个人当日存款1万美元 B、个人当日转账8万美元C、个人当日取款5万港币 D、个人当日转账20万元港币11、金融机构及其工作人员应当按照反洗钱的有关要求仔细履行反洗钱义务，审慎地识别 。（ A ）A、可疑交易 C、大额交易 B、现金交易12、金融机构大额交易和可疑交易报告管理措施要求，中国反洗钱监测分析中心发觉金融机构报送的大额交易报告或者可疑交易报告有要素不全或者存在错误的，能够向提交报告的金融机构发出补正通知，金融机构应在接到补正通知的 个工作日内补正。（ C ）A、10 B、3 C、513、金融机构大额交易和可疑交易报告管理措施要求，金融机构应当将可疑交易报其总部，由金融机构总部或者由总部指定的一个机构，在可疑交易发生后的 工作日内以电子方式报送中国反洗钱监测分析中心。（A）A、10个 B、5个 C、2个 D、20个14、如下交易的发生额都在200万元以上， 属于大额交易报告的范围？（ D ）A、国际金融组织和外国政府贷款转贷业务项下的交易B、国际金融组织和外国政府贷款项下的债务掉期交易C、金融机构同业拆借、在银行间债券市场进行的债券交易D、法人、其他组织和个体工商户银行账户之间转账交易15、按照金融机构大额交易和可疑交易报告管理措施，如下说法正确的是（ C ）A、自然人银行账户频繁进行现金收付，金融机构应当报告可疑B、自然人银行账户一次性大额存取现金，金融机构应当报告可疑C、自然人客户短期内频繁收取法人、其他组织汇款的，金融机构应当报告可疑D、自然人常常存入境外开立的旅行支票的，金融机构应当报告可疑16、A银行向本地人民银行报告一起可疑交易，某服装加工企业法人代表李某近日持25位个人身份证，声称这些人均为我司员工，要求开立工资卡。银行经审核后确认这些身份证为真实身份证，并为这些人开立了人民币个人结算账户。其后数日，这些账户相继收到来自开曼群岛某贸易企业汇来的外汇各3000美元，共计75000美元，并均由李某办理结汇后存入账户，李某再将这些结汇后的人民币资金取现后存入其本人账户。请问李某的交易行为符合如下哪种可疑交易类型？（B）A、短期内相同收付款人之间频繁发生资金收付，且交易金额接近大额交易标准B、多个境内居民接收一个离岸账户汇款，其资金的划转和结汇均由一人或者少数人操作C、没有正常原因的多头开户、销户，且销户前发生大量资金收付D、长期闲置的账户原因不明地忽然启用或者日常资金流量小的账户忽然有异常资金流入，且短期内出现大量资金收付17、金融机构“反洗钱工作机构和岗位设置情况”发生变化时，（D）A、年度结束后10个工作日内报告B、金融机构应及时将更新情况报告中国人民银行或其本地分支机构，而无须等到上报年度年度报表时才报告C、年度结束后5个工作日内报告D、金融机构应于变化后的10个工作日内将更新情况报告中国人民银行或其本地分支机构18、中国人民银行或其分支机构约见金融机构高级管理人员谈话需要（ C ）同意后执行。A、中国人民银行或其分支机构反洗钱工作人员B、被约见人C、单位责任人D、部门责任人19、按照金融机构反洗钱要求的有关要求，对客户要求将调查所包括的账户资金转往境外的，金融机构应当立即向 本地分支机构报告。（C）A、保险业监督管理委员会 B、公安部C、中国人民银行 D、银行业监督管理委员会20、按照中华人民共和国反洗钱法要求，金融机构未按照要求履行客户身份识别义务的；由国务院反洗钱行政主管部门或者其授权的设区的市一级以上派出机构责令限期更正；情节严重的，处 以上 如下罚款，并对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员，处一万元以上五万元如下罚款。（ B ） A、5万元以上10万元 B、20万元以上50万元C、30万元以上50万元 D、50万元以上200万元四、多项选择题1、加强反洗钱内部控制的意义是什么？（ABCD）A、外部监管的要求 B、金融机构依法经营的内在需要C、保障金融业安全的基础 D、金融机构参加国际竞争的前提条件2、我国金融机构应当仔细履行反洗钱义务，建立健全（BCD）等制度。A、预防、监控制度； B、客户身份识别制度；C、客户身份资料和交易统计保存制度；D、大额交易和可疑交易报告制度。3、国务院反洗钱行政主管部门设置反洗钱监测分析中心，其职责是（AB）。A、负责大额交易和可疑交易报告的接收、分析；B、按照要求向国务院反洗钱行政主管部门报告分析成果；C、监督、检查金融机构履行反洗钱义务的情况；D、在职责范围内调查可疑交易活动。履行国务院反洗钱行政主管部门要求的其他职责。4、客户身份识别包括哪三层含义？（ABCD）A、了解客户本人的真实身份 B、了解客户的交易目标和交易性质C、了解客户的资金起源和用途D、了解实际控制客户的自然人和交易的实际受益人5、开立个人人民币储蓄账户或结算账户时，银行应当注意如下哪几点？（ABCD）A、要求出示真实有效的客户身份证件或者其他身份证明文献，通过身份证联网信息核查系统进行查对并登记其身份基本信息B、授权他人办理的，应采取合理方式确认代理关系的存在C、查对代理人的有效身份证件或者身份证明文献D、登记代理人的姓名或者名称、联系方式、身份证件或者身份证明文献的种类、号码6、下列哪种情况出现时，应重新识别客户（ABD）A、客户行为异常 B、客户有洗钱嫌疑C、客户提出销户 D、客户代理人没有授权7、银行与境外机构建立代理行或者类似业务关系时，以书面方式明确本银行与境外金融机构在如下哪些方面的职责？（ABD）A、客户身份识别 B、客户身份资料C、可疑交易报告 D、交易统计保存8、对个人客户异常情况进行客户身份识别时，可采取哪些措施？（ABCD）A、实地察访 B、要求客户补充身份资料C、回访客户 D、向公安机关核查9、查询个人客户的身份是否真实，可通过哪些途径进行核查？（ABC）A、互联网 B、银行“黑名单”系统C、公民身份联网核查系统 D、公证机关10、银行办理自然人境外汇入款业务，应在汇兑凭证或者有关信息系统中登记哪些信息？（AB）A、收款人的姓名、账号、住所 B、汇款人的姓名、住所C、汇款银行的名称和地址 D、汇款人职业、工作单位11、金融机构应当保存的交易统计包括有关每笔交易的（ABCD）A、数据信息