单项选择题第1题上海银行业金融机构案件防控工作考核措施要求，案件防控工作考核实行（ ）。【单项选择】A.一季度一评B.六个月一评C.一年一评D.两年一评 第2题下列哪项不属于防范操作风险内控“十个联动”？（ ）【单项选择】A.完善审计体制、提升审计职能与加强对审计问责制度建设的配套与联动B.查案、破案同处罚到位的双向考核制度建设的配套与联动C.激励员工揭露举报与员工薪酬制度的配套与联动D.重要岗位的强制性休假与岗位审计的配套与联动第3题银行业金融机构应当严格执行（C）、押、证三分管制度，三者分开保管和使用，人员离岗时，都应落锁入柜。【单项选择】 A.款B.密C.印D.单第4题银行业金融机构内部控制应当落实全面、审慎、有效、（ ）的标准。【单项选择】A.优先B.渐进C.独立D.可控第5题银行业金融机构应当对核心岗位实行（ ）的人员轮换和强制休假制度。【单项选择】A.定期B.不定期C.定期或不定期D.短期第6题企业销户，假如交回未使用的重要空白凭证，下列说法正确的是：（B）【单项选择】A.通知客户自己销毁B.当客户面剪角作废，装订入传票C.让客户在柜面上撕毁扔入垃圾桶D.柜员当客户面剪角作废，扔入垃圾桶第7题分支行案件防控的第一责任人是：（B）【单项选择】A.总行行长B.分支行行长C.分支行分管风险的副行长D.分支行分管会计的副行长第8题柜员外库领用重要凭证时，应及时清点，清点工作应在（A）进行。【单项选择】A.监控下B.双人会同下C.会计主管视线范围内D.内库柜员视线范围内第9题银行业金融机构安全评定措施要求，安全评定实行量化管理，依照评定内容和标准打分，累计得分在（B）的银行业金融机构列为安全防范合格单位。【单项选择】A.95分（含）以上 B.85分（含）以上C.80分（含）以上D.60分（含）以上第10题依照银行业监督管理法的要求，如下不属于银行业金融机构按照要求应当如实向社会公众披露的是（A）【单项选择】A.财务会计账簿B.风险管理情况C.董事和高级管理人员变更D.财务会计报告第11题王某是甲商业银行的信贷人员，王某丈夫李某在乙企业任总经理，乙企业向甲银行申请贷款，依照商业银行法的要求，下列说法正确的是:（ ）【单项选择】A.甲银行不得向乙企业发放贷款B.甲银行不得向乙企业发放信用贷款C.甲银行不得向乙企业发放担保贷款D.甲银行能够自由向乙企业发放贷款第12题下列哪项不属于操作风险防范“十三条”所列明的监管要求范围？（A）【单项选择】A.完善审计体制、提升审计职能与加强对审计问责制度建设的配套与联动B.建立和实行基层主管轮岗和强制性休假制度、并确保这一安排纳入人事管理制度C.严格印章、密押、凭证的分管与分存及销毁制度并果断执行D.加强未达账项和差错处理的步骤控制，记账岗位和对账岗位必须严格分开第13题银行业金融机构自查发觉案件责任追究区分看待政策适合用于（A）的案件。【单项选择】A.自然人作案B.内外勾结作案C.集体作案D.单位犯罪第14题银行业金融机构安全评定措施要求，对安全评定不达标或列为（D）的单位，银行业监督管理部门应当提议该银行业金融机构的上级部门予以单位责任人降级或撤职处罚。【单项选择】A.治安高风险单位B.治安关注单位C.治安重点防范单位D.治安隐患单位第15题内部控制是商业银行为实现经营目标，通过制定和实行一系列制度、程序和措施，对风险进行（A）的动态过程和机制。【单项选择】A.事前防范、事中控制、事后监督和纠正B.事前防范C.事后监督和纠正D.分散、转移第16题甲是A银行的信贷员，甲的姐姐创办了一家B企业，B企业资金担心，祈求甲帮忙贷款，并且无任何抵押等担保方式，但甲隐瞒这一事实，向B企业发放了信用贷款，给A银行导致了重大损失，对于以上情形，如下说法错误的是（A）【单项选择】A.甲组成了违法发放贷款罪B.甲的犯罪行为应当从重处罚C.B企业属于甲的关系人D.甲的行为组成一般违规，不组成刑法上的犯罪第17题在开立账户管理方面，下列做法不正确的是：（B）【单项选择】A.开户应由法定代表人或单位责任人直接办理，如授权他人办理的，还应出具法定代表人或单位责任人的授权书B.客户提交的材料必须是真实的，必须进行核查，但开户无须面对面填写签字C.对非客户开户有权人提供的开户资料和印鉴卡，果断不予受理D.对客户资料必须严格保管第18题3月22日印发了中国银监会有关加大防范操作风险的通知，简称操作风险十三条，如下（D）不属于“十三条”：【单项选择】A.高度重视防范操作风险的规章制度建设B.切实加强稽核建设C.坚持有关的行为管理公开制度D.积极培育良好的合规文化第19题依照商业银行法，商业银行能够从事的是:（A）【单项选择】A.向其他商业银行投资B.房地产开发业务C.信托投资业务D.股票投资业务第20题银行业金融机构安全评定措施要求，对安全评定不达标或列为（ ）的单位，银行业监督管理部门应当提议该银行业金融机构的上级部门予以单位责任人降级或撤职处罚。【单项选择】A.治安高风险单位B.治安关注单位C.治安重点防范单位D.治安隐患单位第21题依照监管要求，哪项不属于银行业金融机构自查发觉案件的情形：（D）【单项选择】A.在业务流程中，通过流程监督机制或IT系统预警功效发觉异常情况或案D件线索，经向有关部门责任人或本机构责任人报告并采取后续措施发觉的案件B.银行业金融机构按照监管部门的布署，在组织开展全面检查或专题检查中发觉异常情况或案件线索，经机构责任人研究并采取后续措施发觉的案件C.业务流程或工作部门的责任人，在日常管理监督或通过岗位轮换、强制休假等措施发觉异常情况或案件线索，经向本机构责任人报告并采取后续措施发觉的案件D.监管部门在飞行检查中发觉案件线索的第22题下列哪个原因不属于银行业金融机构专案组的案件调查报告应具备的原因：（C）【单项选择】A.案件性质明确B.涉案金额确定C.案件时间锁定D.初步判断风险第23题银行工作人员违背法律、行政法规要求，向关系人以外的其他人发放贷款，导致重大损失的，处五年如下有期徒刑或者拘役，导致尤其重大损失的，处五年以上有期徒刑，该款刑法要求的罪名是：（C）【单项选择】A.集资诈骗罪B.高利转贷罪C.违法发放贷款罪D.贷款诈骗罪第24题案件防控长期有效机制的良性循环应当是：（ ）【单项选择】A.排查整治提升再排查B.制度执行检查修订制C.制度执行反馈检查修订制度D.制度排查方案整治修订制度执行第25题内部控制应当渗透商业银行的各项业务过程和各个操作步骤，覆盖（ ）,并由全体人员参加，任何决议或操作均应当有案可查。【单项选择】A.重要部门和岗位B.决议层C.所有的部门和岗位D.需要风险控制的岗位第26题下列说法正确的是：（D）【单项选择】A.已调离柜员的柜员号能够交接给新进柜员使用B.日终，柜员清点完重空后，能够将重空锁在小铁箱里放在桌面上，离柜干别的事情C.中午现金柜员自己清点完尾箱后能够离开现金柜出去午餐D.开户前应审核企业开户证明文献原件。第27题银行业金融机构案件（风险）信息报送及登记措施要求，案件确实认标准不包括：（B）【单项选择】A.公安、司法机关立案侦查的B.银行业金融机构员工非正常原因无端离岗或失踪C.银行业金融机构员工被取保候审D.银行业金融机构员工被拘留第28题依照银行业金融机构案件（风险）信息报送及登记措施要求，案件风险信息快报未明确要求的内容为（C）。【单项选择】A. 事发银行业金融机构名称、是否时间及案件风险事件概况B. 涉案人员及情况C. 已经或也许导致的损失D. 公安司法机关的强制措施第29题银行业金融机构案件处置工作规程要求，银行业金融机构发生案件后，应当依照案件的性质和金额组成由对应层级的管理人员负责的（ ）。【单项选择】A.专案组B.调查组C.检查组D.督查组第30题下列哪项不属于操作风险防范“十三条”所列明的监管要求范围？（ ）【单项选择】A.完善审计体制、提升审计职能与加强对审计问责制度建设的配套与联动B.建立和实行基层主管轮岗和强制性休假制度、并确保这一安排纳入人事管理制度C.严格印章、密押、凭证的分管与分存及销毁制度并果断执行D.加强未达账项和差错处理的步骤控制，记账岗位和对账岗位必须严格分开第31题下列哪项不属于案件防控“六个步骤”之一:（A）【单项选择】A.枪支弹药B.授权卡C.空白凭证D.查询对账第32题依照监管要求，说法不正确的是:（C）【单项选择】A.银行发生案件，无论是否自查发觉，无论有何种情形，对作案嫌疑人和在案件中应负刑事责任的有关人员，都应移交司法机关依法处理B.银行在自查发觉案件的审查、审核工作中，凡歪曲事实、掩盖真相，弄虚作假，导致意见错误的，应追究有关人员责任C.银行在处理客户投诉或与客户对账中暴露的案件，因工作人员忽然失踪或非正常死亡而排查发觉的案件，能够按照有关要求免去责任并不予上追两级责任D.银行高管人员涉案参加的案件、经国家机关或监察机构检查揭露的案件，应按照有关要求问责并上追两级责任第33题存款检查以3至6个月为一个周期，在本周期末受到检查的存款，应在下一个周期进行滚动检查，详细周期由银行自行确定，但一年不得少于（A）个周期。【单项选择】A.2B.3C.4D.1第34题银行业金融机构的（ ）应对其经营活动的合规性负最后责任。【单项选择】A.董事会B.高管层C.合规管理部门D.风险管理部门第35题某银行办公室职工甲，利用职务的便利，按照本银行的经营许可证伪造了许多本许可证，卖给第三人，但因为其伪造技术较差，第三人看过之后，均未成交，对于甲的这种行为，如下说法正确的是：（C ）【单项选择】A.因为没有发生实际危害社会的损害成果，因此，甲不组成犯罪B.甲组成伪造证件罪C.甲组成伪造金融机构经营许可证罪D.甲组成职务侵占罪第36题银行业金融机构内部控制应当落实全面、审慎、有效、（C）的标准。【单项选择】A.优先B.渐进C.独立D.可控第37题案件（风险）信息报告应遵照及时、真实的标准，坚持“（A ）”。【单项选择】A.一情一报B.一情多报C.多情一报D.有情不报第38题王某是甲商业银行的信贷人员，王某丈夫李某在乙企业任总经理，乙企业向甲银行申请贷款，依照商业银行法的要求，下列说法正确的是:（B）【单项选择】A.甲银行不得向乙企业发放贷款B.甲银行不得向乙企业发放信用贷款C.甲银行不得向乙企业发放担保贷款D.甲银行能够自由向乙企业发放贷款第39题银行业金融机构操作风险是指由不完善或有问题的内部程序、员工和信息科技系统，以及外部事件所导致（B）的风险。【单项选择】A.意外B.损失C.事故D.案件第40题银监会有关加强案件防控落实轮岗、对账及内审有关要求的工作意见中要求银行业金融机构重点对高风险网点、高风险业务、（D）