第七章第七章 市场失灵与政府矫治市场失灵与政府矫治本章内容本章内容市场失灵的概念及表现市场失灵的概念及表现市场失灵的主要原因及分析市场失灵的主要原因及分析市场失灵的举例市场失灵的举例市场失灵在微观经济学中，价格机制和市场机制的自发作用，使资在微观经济学中，价格机制和市场机制的自发作用，使资源无法达到最有效配置的现象，为源无法达到最有效配置的现象，为市场失灵市场失灵。 市场失灵的主要表现：市场失灵的主要表现： 1 1）稀缺资源不能得到充分利用；）稀缺资源不能得到充分利用； 2 2）市场不能提供公共物品；）市场不能提供公共物品； 3 3）垄断阻碍了生产要素的自由流动，降低了资源配置效率）垄断阻碍了生产要素的自由流动，降低了资源配置效率 4 4）市场本身无法正当地解决外差因素对经济带来的影响；）市场本身无法正当地解决外差因素对经济带来的影响； 5 5）信息不完全阻碍市场经济有效运转；）信息不完全阻碍市场经济有效运转； 6 6）无法兼顾社会的非市场目标，缩小贫富差别）无法兼顾社会的非市场目标，缩小贫富差别。市场失灵的原因1 1）非对称信息非对称信息2 2）商品的外部性商品的外部性3 3）公共物品的存在公共物品的存在4 4）分配不公平分配不公平5 5）市场垄断市场垄断以上因素造成资源得不到最优配置，政府应采取相应对策。 非对称信息非对称信息亦称非对称信息亦称不完全信息不完全信息或信息不对称或信息不对称，是指市场上买，是指市场上买卖双方所掌握的信息是不对称的，一方掌握的信息多些，卖双方所掌握的信息是不对称的，一方掌握的信息多些，一方掌握的信息少些。一方掌握的信息少些。包括两种情况：有些市场包括两种情况：有些市场卖方卖方所掌握的信息所掌握的信息多于买方多于买方，商，商品市场和要素市场上都有这种情况；有些市场品市场和要素市场上都有这种情况；有些市场买方买方所掌握所掌握的信息的信息多于卖方多于卖方，保险与信用市场上有这种情况，保险与信用市场上有这种情况。现实市场信息不完全、不对称的原因现实市场信息不完全、不对称的原因 1 1）认识能力有限）认识能力有限 2 2）掌握信息的成本太高）掌握信息的成本太高 3 3）信息商品特殊）信息商品特殊 4 4）机会主义倾向）机会主义倾向 信息不对称所带来的问题： 道德道德风风险险就是拥有信息多的一方以自己的信息优势来侵犯就是拥有信息多的一方以自己的信息优势来侵犯拥有信息少的一方利益，实现自己利益的可能性。例如，拥有信息少的一方利益，实现自己利益的可能性。例如，商家就有可能把伪劣商品当作优质商品卖给消费者。商家就有可能把伪劣商品当作优质商品卖给消费者。道德风险举例：道德风险举例：1.1.汽车上了保险，司机开车的谨慎程度就会降低汽车上了保险，司机开车的谨慎程度就会降低2.2.医疗事故保险使得医疗事故上升医疗事故保险使得医疗事故上升3.3.事业补偿保险使得一些人逃避工作事业补偿保险使得一些人逃避工作 委托人委托人-代理人问题代理人问题是指如果委托人不能完全监督代理人是指如果委托人不能完全监督代理人的行为，代理人就倾向于不会像委托人期望得那样努力。的行为，代理人就倾向于不会像委托人期望得那样努力。举例：举例：1. 1. 雇佣关系雇佣关系2.2.管理者和董事会管理者和董事会/ /股东之间的关系股东之间的关系信息不对称所带来的问题：信息不对称所带来的问题：逆向选择逆向选择指拥有信息少的一方作出不利于另一方的选择。指拥有信息少的一方作出不利于另一方的选择。例如，个别的卖方有利用信息优势做出道德危险的可能性例如，个别的卖方有利用信息优势做出道德危险的可能性，因此，信息少的买方会把其他的卖者都作为骗子，把其，因此，信息少的买方会把其他的卖者都作为骗子，把其他商品也视作伪劣商品。这种逆向选择不利于卖方，也会他商品也视作伪劣商品。这种逆向选择不利于卖方，也会不利于整个市场的交易活动。不利于整个市场的交易活动。皇帝为什么要杀功臣皇帝为什么要杀功臣信息不对称分析信息不对称分析 每个开国皇帝都面临着这样的困境：他无法从功臣集团每个开国皇帝都面临着这样的困境：他无法从功臣集团中分离出忠臣和奸臣，但他又必须想尽办法保证自己的儿中分离出忠臣和奸臣，但他又必须想尽办法保证自己的儿孙能顺利继承皇位。为此，皇帝们自然将可能造反的人清孙能顺利继承皇位。为此，皇帝们自然将可能造反的人清除出去，确保江山永固。除出去，确保江山永固。“宁可错杀三千，不可放过一个宁可错杀三千，不可放过一个”，在不能辨别忠奸时，皇帝们选择了实际上也只能是这，在不能辨别忠奸时，皇帝们选择了实际上也只能是这样一个分离信号：有能力造反的和没有能力造反的。对于样一个分离信号：有能力造反的和没有能力造反的。对于皇帝来说，只要把有能力造反的杀掉，剩下的人即使有造皇帝来说，只要把有能力造反的杀掉，剩下的人即使有造反之心，也无造反之力了。每一代皇帝都面临同样的困境，反之心，也无造反之力了。每一代皇帝都面临同样的困境，面临着同样唯一的选择，最后都作出了同样的选择，让我面临着同样唯一的选择，最后都作出了同样的选择，让我们后人了见识了一幕幕闹剧。们后人了见识了一幕幕闹剧。 不完全信息在保险市场、银行借贷市场、就业市场和中不完全信息在保险市场、银行借贷市场、就业市场和中介代理市场可能表现的介代理市场可能表现的尤为尤为突出。突出。 加利福尼亚大学的加利福尼亚大学的乔治乔治阿克尔洛夫（阿克尔洛夫（GeorgeGeorgeAkerlofAkerlof）、）、斯坦福大学的斯坦福大学的迈可尔迈可尔斯彭斯（斯彭斯（MichaelMichaelSpenceSpence）和美国和美国哥伦比亚大学的哥伦比亚大学的约瑟夫约瑟夫斯蒂格利茨斯蒂格利茨JosephJosephStiglitzStiglitz三三位经济学家，因其在不对称信息市场分析方面所作出的位经济学家，因其在不对称信息市场分析方面所作出的开创性研究而获得开创性研究而获得20012001年度诺贝尔经济学奖。年度诺贝尔经济学奖。 2001年度诺贝尔经济学奖 对策：信息透明化 政府调控的目的主要是保证消费者和生产者能够得到充分的和正确的市场信息，即增加市场的“透明度”，以便他们能够作出正确选择。政府采取广告、产品说明书等一些常见规定。 充分重视媒体发挥的桥梁、纽带作用。 外部性问题外部性指单个家庭或厂商的经济活动对其他家庭或厂外部性指单个家庭或厂商的经济活动对其他家庭或厂商的外部影响，亦称商的外部影响，亦称外部效应外部效应或或溢出效应溢出效应。这种外部效应有时产生有利影响，有时会产生不利影这种外部效应有时产生有利影响，有时会产生不利影响。按照外部效应产生的影响不同，把外部效应分为响。按照外部效应产生的影响不同，把外部效应分为外部经济外部经济外部经济外部经济和和和和外部不经济外部不经济外部不经济外部不经济。 外部经济：有益外部性商品的生产不足 这这类类商商品品的的生生产产会会对对社社会会和和环环境境产产生生的的正正效效应应，从从而而使使企企业业的的生生产产成成本本高高于于它它的的社社会会成成本本，或或者者企企业业的的收收益益低低于于它它的的社社会会收收益益。从从而而导导致致有有益益外外部部性性商商品品的的供供给不足给不足。 PQ需求（私人价值）需求（私人价值）社会成本（私人成本+外部成本）PFQ适合适合PAQ市场市场供给（私人成本）供给（私人成本） 外部不经济：有害外部性的商品过多 这类商品的生产会对社会和环境产生的负效应，从而使这类商品的生产会对社会和环境产生的负效应，从而使社会成本大于企业成本，或者社会得到的收益小于企业社会成本大于企业成本，或者社会得到的收益小于企业得到的收益。有害外部性的商品供给相对过多。得到的收益。有害外部性的商品供给相对过多。 PQ需求（私人价值）需求（私人价值）社会价值（私人价值和外部利益）社会价值（私人价值和外部利益） 供给（私人成本）供给（私人成本）PFQ最适最适PAQ市场市场 解决有害外部性的方法政府管制，发行经营许可证政府税收和补助：对碳的排放征税可交易的污染许可证：如对碳排放量进行购买企业明确产权 科斯定理 经济学家科斯提出经济学家科斯提出产权明确且交易成本低下产权明确且交易成本低下 ，就能将就能将商品有害的外部性内部化，也就是把外部性问题纳入市商品有害的外部性内部化，也就是把外部性问题纳入市场机制之中，使外部性具有相应的价格，从而将有害外场机制之中，使外部性具有相应的价格，从而将有害外部性降低到最低限度。部性降低到最低限度。交易费用为什么越低越好？ 交易费用是为了实现交换所付出的代价。交易费用很高交易费用是为了实现交换所付出的代价。交易费用很高时，交换变成无利可图，社会的经济效率将降低。象空时，交换变成无利可图，社会的经济效率将降低。象空气、河流、大海一般是公有产权，无法实现私有。或者气、河流、大海一般是公有产权，无法实现私有。或者所有者人数太多，这些所有者自己先达成协议再与污染所有者人数太多，这些所有者自己先达成协议再与污染者谈判，交易成本太高，无法进行。者谈判，交易成本太高，无法进行。 案例 一个湖泊里的鱼的数量是有限的，如这个湖泊里的鱼是天然的，产权不明确，大家都会来捕鱼，鱼越捕越少，这就是有害的外部性。解决这个问题可用明确产权的办法，即由某一个企业或个人来承包这个湖泊的捕鱼作业。但如果这个湖泊是洞庭湖，就有问题了，一是产权很难界定，二是即使进行谈判和协议，交易成本大得惊人，捕鱼的外部性市场机制本身很难解决。只能由政府干预，可用征税的办法，即对捕鱼者征税，并把税收用于投放鱼苗，也可以用法律手段明确规定休鱼期禁止捕捞的时间。因此，产权的界定和交易成本大小，成为科斯定理的应用条件。 公共商品 私私人人商商品品 具具有有竞竞争争性性与与排排斥斥性性。所所谓谓竞竞争争性性，是是指指商商品品消消费费上上的的排排他他性性，即即不不能能与与他他人人同同时时消消费费。所所谓谓排排斥斥性性，是是指指财财产产所所有有权权的的排排斥斥性性，即即不不能能与与他他人人共共享享这这部部分分产产权，私人商品的消费以所有权的让渡为前提。权，私人商品的消费以所有权的让渡为前提。 公公共共产产品品 具具有有非非竞竞争争性性和和非非排排他他性性。所所谓谓非非竞竞争争性性，是是指指该该商商品品消消费费上上的的共共享享性性。所所谓谓非非排排他他性性，是是指指公公共共产产品品的的产产权权是是属属于于社社会会，而而不不属属于于任任何何个个人人。所所以以公公共共商商品品的的消消费费无无需需让让渡渡其其所所有有权权。分分为为纯纯粹粹公公共共商商品品和和半半公公共商品。共商品。 案例 居民楼的公共走廊灯 我们可能都记得以前居民楼的公共走廊并没有照明，晚上出入漆黑一片，十分不便。年纪稍大的上下楼随身带个手电筒，有些家庭会在自家门口装个小电灯，这些只是方便一下自己。为什么没有人愿意出面安装照明设备呢？ 公共物品的解决 准公共物品准公共物品通过市场机制来提供，甚至可以转化为私人通过市场机制来提供，甚至可以转化为私人物品。例如，灯塔是一种公共物品，它收费困难，而物品。例如，灯塔是一种公共物品，它收费困难，而且不具有竞争性。但在历史上曾经由私人建立的灯塔，且不具有竞争性。但在历史上曾经由私人建立的灯塔，这就因为灯塔的所有者与所在港口的所有者合作。这这就因为灯塔的所有者与所在港口的所有者合作。这时，凡进入这一港口的船只都要收取灯塔使用费，一时，凡进入这一港口的船只都要收取灯塔使用费，一旦实现这种收费办法，灯塔就成为私人物品。再如，旦实现这种收费办法，灯塔就成为私人物品。再如，公路、桥梁等公共物品如果设置收费站进行收费。公路、桥梁等公共物品如果设置收费站进行收费。案例中提到的居民楼走廊的电灯问题，可以通过引入物案例中提到的居民楼走廊的电灯问题，可以通过引入物业公司进入楼宇进行统一管理，在大家所交的物业费业公司进入楼宇进行统一管理，在大家所交的物业费中解决电灯的安装问题。中解决电灯的安装问题。 纯公共物品纯公共物品具有完全的非排他性与非竞争性，例如开放的具有完全的非排他性与非竞争性，例如开放的绿地、国防、基础教育、市政建设、社会保障等要由政府绿地、国防、基础教育、市政建设、社会保障等要由政府来提供，提供这些公共物品是政府在市场经济中的基本职来提供，提供这些公共物品是政府在市场经济中的基本职能之一。能之一。 人们在吃穿不愁之后，对生活质量的要求有所提高，人们在吃穿不愁之后，对生活质量的要求有所提高，社会公共品开始进入了他们的视野，例如义务教育、社会公共品开始进入了他们的视野，例如义务教育、医疗保险、社会保障、社会治安、司法公正、环境医疗保险、社会保障、社会治安、司法公正、环境保护等社会公共品，成为人们关注甚至担心的焦点。保护等社会公共品，成为人们关注甚至担心的焦点。而社会对这些日益增长的公共品需求的供给是短缺、而社会对这些日益增长的公共品需求的供给是短缺、低效的，不能满足老百姓的需求。九年义务教育、低效的，不能满足老百姓的需求。九年义务教育、特别是农村的义务教育，本来应该由国家财政承担，特别是农村的义务教育，本来应该由国家财政承担，后来却要靠后来却要靠“希望工程希望工程” ” 。从个人私人品滞后到社从个人私人品滞后到社会公共品滞后，社会主要矛盾的主要方面发生了变会公共品滞后，社会主要矛盾的主要方面发生了变化。化。换句话说，社会公共品严重落后于老百姓的需换句话说，社会公共品严重落后于老百姓的需求，是中国当前社会主要矛盾的主要方面。求，是中国当前社会主要矛盾的主要方面。中国目前的社会公共品发展滞后中国目前的社会公共品发展滞后 洛伦斯曲线是用来衡量 社会收入分配平均程度的 曲线。它离开45度线越远 表示社会分配越不公平， 越近则越公平。 级别 人口 % 收入 % 合计% 1 20 6 6 2 20 12 18 3 20 17 35 4 20 24 59 5 20 41 1000 I%P %100100YM分配不公：洛伦斯曲线和基尼系数分配不公：洛伦斯曲线和基尼系数绝对平等绝对平等绝对平等绝对平等曲线曲线曲线曲线绝对不平绝对不平绝对不平绝对不平等曲线等曲线等曲线等曲线实际收入分实际收入分实际收入分实际收入分配曲线配曲线配曲线配曲线人口累计百分比（人口累计百分比（%）B BA AOO100%100%100%100%收收入入累累计计百百分分比比（ % % ） LorenzLorenz曲线曲线基尼系数 用公式表示为A（A+B）。若其等于0，表明洛伦斯曲线与45度线重合，社会分配绝对公平，等于1则社会分配绝对不公平。基尼系数大于零小于1。基尼系数越小，收入分配越平均。基尼系数越大，收入分配越不平均。0 I%P %100A ABYM 基尼系数若低于0.2表示收入绝对平均；0.2-0.3表示比较平均；0.3-0.4表示相对合理；0.4-0.5表示收入差距较大；0.5以上表示收入差距悬殊。0 I%P %100abc贫富差距现象具有加重性的因素 第一，社会群体资产之间的差距扩大速度过快第一，社会群体资产之间的差距扩大速度过快 。 第第二二，教育产业化和医疗产业化，教育产业化和医疗产业化 第三，社会福利第三，社会福利保障的缺乏。保障的缺乏。 （1 1）税收政策税收政策。如征收累进个人所得税；。如征收累进个人所得税；（2 2）社会福利政策社会福利政策（通过政府财政支出）（通过政府财政支出） + + 各种形式的社会保障与社会保险各种形式的社会保障与社会保险 + + 向贫困者提供就业机会和培训向贫困者提供就业机会和培训 + + 医疗保险与医疗援助医疗保险与医疗援助 + + 对教育事业的资助对教育事业的资助 + + 各种劳动者的立法各种劳动者的立法 + + 改善住房条件改善住房条件收入分配政策收入分配政策：效率优先：效率优先 , , 兼顾公平兼顾公平垄断问题竞争条件下的消费者剩余：消费者愿意对某物品消费者愿意对某物品所支付的价格与他所支付的价格与他实际支付的价格的差额。实际支付的价格的差额。OPQDSE54182736202626-20=626-20=6消费者剩余消费者剩余垄断的问题：效率低下，产出少，缺乏公平 ，价格高 ，福利无谓损失 P=ARMRMCP=AR=MRPQP虚假利润虚假利润缩小的消费者剩余缩小的消费者剩余无谓损失无谓损失QAC对垄断的管制 第一，价格管制。这种方法主要用于自然垄断行业。 第二，法律规定。政府对垄断更加强烈的反应是制定反垄断法或反托拉斯法。 第三，多元经营。对我国来说，必须坚定不移地对电信、铁路、邮政、电力等垄断行业进行改革和重组，通过使同一业务经营主体的多元化。 对自然垄断的管制什么是自然垄断？ 当一个行业存在显著的规模经济，而市场容量只允许一家以经济规模生产的企业存在，这就形成了自然垄断。对自然垄断的一般处理方法： 允许垄断，但对垄断企业的价格进行管制。对自然垄断价格管制的难点如何确定自然垄断企业的产品价格？ 如果价格定得过高，将会导致企业缺乏改进动力以及分配不公平； 如果价格定得过低，将会导致企业扩大再生产能力不足，社会供给不足。常见做法是根据平均投资利润率来确定价格。 优点：确保垄断企业没有过高的超额利润； 缺点：垄断企业将缺乏改进的刺激，并且可能导致过度投资。本单元小结 “市场和政府这两个部分都是必不可缺的。没有政府和没有市场的经济都是一个巴掌拍不响的经济”-萨缪尔森 政府与市场不能贴得太近，不能离得遥远。 市场本身能解决的问题，应该尽量交给市场。 政府必须将职能定位于制定市场规则、维护市场秩序、营造市场环境上，通过法律手段和经济手段等调控市场，减少对市场的直接干预，以保护市场稳定、公平、安全运行判断题1、对于经济社会而言，公共产品消费上的免费搭车现象是有利有弊。1、 2、基尼系数越小，说明收入分配越不平均。2、3、寻租是市场失灵的一种表现。3、(寻租恰恰是市场竞争不充分, 政府干预过多造成的)4、经济制度属于一种公共产品。4、 5.逆向选择也可因市场上卖方掌握的信息比买方少而引起。逆向选择也可因市场上卖方掌握的信息比买方少而引起。5.6.从经济学的原理看，许多人婚姻破裂的一个重要原因在从经济学的原理看，许多人婚姻破裂的一个重要原因在于结婚以前双方信息的不对称。于结婚以前双方信息的不对称。6.7.将国有企业民营化并不能完全解决它的委托代理问题。将国有企业民营化并不能完全解决它的委托代理问题。7.单项选择题1、准公共产品具备、准公共产品具备A、非竞争性和非排他性、非竞争性和非排他性B、非排他性和一定的竞争性、非排他性和一定的竞争性C、排他性和一定的非竞争性排他性和一定的非竞争性D、非排他性和竞争性、非排他性和竞争性1、C2、一般认为，基尼系数超过下述哪一数值时，、一般认为，基尼系数超过下述哪一数值时，社会的收入分配不公平就超越了警戒线。社会的收入分配不公平就超越了警戒线。 A. 0.3 B. 0.4 C. 0.5 D. 0.62、B3、科斯定理说明了、科斯定理说明了 A.产权界定的重要性产权界定的重要性 B.收入分配的重要性收入分配的重要性 C.产业结构的重要性产业结构的重要性 D.经济增长的重要性经济增长的重要性3、A4.下述错误的表述是下述错误的表述是A、现实中，信息不对称比信息对称更为普遍、现实中，信息不对称比信息对称更为普遍.B、道德风险源于代理人的理性行为、道德风险源于代理人的理性行为.C、父子合开的小企业中不存在委托父子合开的小企业中不存在委托代理问代理问题题.D、委托人与代理人的利益几乎不可能完全一致、委托人与代理人的利益几乎不可能完全一致.4.C5.下列哪一项中包含的双方属于较明显的委托一代理关系下列哪一项中包含的双方属于较明显的委托一代理关系？A、教师与学生、教师与学生B、班长与组长、班长与组长C、演员与观众、演员与观众D、行人与马路清洁工、行人与马路清洁工5.B