新契约承保及保全业务处理金金 融融 业业 务务 局局 保险理财部保险理财部第一部分第一部分第一部分第一部分 新契约承保网点业务处理操作新契约承保网点业务处理操作第二部分第二部分 业务单证及档案流转业务单证及档案流转指导客户指导客户填写投保单填写投保单初审初审录入录入打印打印保单保单+收据收据请客户请客户签收回执签收回执整理投保整理投保资料、填资料、填写交接单写交接单新契约流程图指导客指导客户填写户填写投保单投保单初初 审审1、整理投保资料、通知金融业务局契约岗人员；2、在“邮保通”系统中选择“非实时保单录入” 操作。与金融业务局与金融业务局交接资料交接资料高额保件处理流程（保额大于保额大于100万元）万元）系统将作出系统将作出“无法通无法通过自动核保过自动核保”提示，提示，“邮保通邮保通”系统自动系统自动记录该大额投保痕迹记录该大额投保痕迹投保准备保险保险单证单证人身保险/人身意外保险投保单（邮政、银行渠道专用）人身保险投保提示（一年期以上保险产品）产品说明书（分红型产品）保险合同、保险单保险合同回执收据（邮储银行统一）产品条款章章 戳戳日戳、“与原件相符”章、人名章投 保 单 名 称适 用 险 种 人身保险投保单（邮政、银行渠道专用）中邮富富余1号两全保险（分红型）中邮富富余2号年金保险（分红型）中邮绵绵寿1号年金保险（分红型）中邮绵绵寿2号两全保险（分红型）人身意外伤害保险投保单 （邮政、银行渠道专用）中邮禄禄通3号交通意外伤害保险小额贷款意外伤害保险投保单 中邮贷贷喜2号小额贷款意外伤害保险投保单类型特别提醒注意事项特别提醒注意事项正确使用投保单正确使用投保单人身保险投保单（邮政、银行渠道专用）人身保险投保单（邮政、银行渠道专用）一式两联一式两联绿绿、粉红粉红1 1 1 1、投保单填写应一律用、投保单填写应一律用、投保单填写应一律用、投保单填写应一律用中文简体字中文简体字中文简体字中文简体字，不使用繁体字；，不使用繁体字；，不使用繁体字；，不使用繁体字；2 2 2 2、字迹清晰，字体工整，不得漏填；、字迹清晰，字体工整，不得漏填；、字迹清晰，字体工整，不得漏填；、字迹清晰，字体工整，不得漏填；3 3 3 3、使用、使用、使用、使用蓝黑色蓝黑色蓝黑色蓝黑色、黑色钢笔（墨水笔）或黑色签字笔填写，其他类型书写笔均、黑色钢笔（墨水笔）或黑色签字笔填写，其他类型书写笔均、黑色钢笔（墨水笔）或黑色签字笔填写，其他类型书写笔均、黑色钢笔（墨水笔）或黑色签字笔填写，其他类型书写笔均不允许使用；不允许使用；不允许使用；不允许使用；4 4 4 4、投保单中选择项的填写，应在选中项的选择框内明确、投保单中选择项的填写，应在选中项的选择框内明确、投保单中选择项的填写，应在选中项的选择框内明确、投保单中选择项的填写，应在选中项的选择框内明确勾选勾选勾选勾选；5 5 5 5、投保单要保持整洁，不可修改、折叠、撕开后重新粘贴，如、投保单要保持整洁，不可修改、折叠、撕开后重新粘贴，如、投保单要保持整洁，不可修改、折叠、撕开后重新粘贴，如、投保单要保持整洁，不可修改、折叠、撕开后重新粘贴，如污损污损污损污损务必更换务必更换务必更换务必更换投保单重新填写。投保单重新填写。投保单重新填写。投保单重新填写。6 6 6 6、填写投保单之前，须提醒客户认真阅读投保提示书和保险条款，特别关注、填写投保单之前，须提醒客户认真阅读投保提示书和保险条款，特别关注、填写投保单之前，须提醒客户认真阅读投保提示书和保险条款，特别关注、填写投保单之前，须提醒客户认真阅读投保提示书和保险条款，特别关注投保须知的内容；投保须知的内容；投保须知的内容；投保须知的内容；7 7 7 7、投保单全部填写完毕后，应由投保人、被保险人或其法定监护人本人在签、投保单全部填写完毕后，应由投保人、被保险人或其法定监护人本人在签、投保单全部填写完毕后，应由投保人、被保险人或其法定监护人本人在签、投保单全部填写完毕后，应由投保人、被保险人或其法定监护人本人在签名处名处名处名处亲笔签字确认亲笔签字确认亲笔签字确认亲笔签字确认；8 8 8 8、若投保人或被保险人为文盲，投保人或被保险人必须在投保单的签名栏内、若投保人或被保险人为文盲，投保人或被保险人必须在投保单的签名栏内、若投保人或被保险人为文盲，投保人或被保险人必须在投保单的签名栏内、若投保人或被保险人为文盲，投保人或被保险人必须在投保单的签名栏内亲自按右手拇指指印，按指印时应有第三者见证，见证人在指印旁亲笔签亲自按右手拇指指印，按指印时应有第三者见证，见证人在指印旁亲笔签亲自按右手拇指指印，按指印时应有第三者见证，见证人在指印旁亲笔签亲自按右手拇指指印，按指印时应有第三者见证，见证人在指印旁亲笔签名确认并填写证件类型和证件号码。名确认并填写证件类型和证件号码。名确认并填写证件类型和证件号码。名确认并填写证件类型和证件号码。 投保单填写基本规则投保人信息投保人信息与有效证件（如身份证、军人证、与有效证件（如身份证、军人证、护照等）姓名一致护照等）姓名一致与投保人身份与投保人身份证件号相匹配证件号相匹配职业与代码职业与代码保持一致保持一致13811888811必填项必填项投保人确定能收到投保人确定能收到信件的详细地址信件的详细地址可以不填写可以不填写投保人信息审核说明投保人信息审核说明 基础逻辑判断：基础逻辑判断： 出生日期、性别与身份证号码出生日期、性别与身份证号码 “有效证件名称有效证件名称”填写：身份证、军人证、护照、出生证填写：身份证、军人证、护照、出生证 证件类型范围：身份证、军人证、护照、出生证、证件类型范围：身份证、军人证、护照、出生证、户口本户口本 特殊情况：特殊情况：16周岁以上投保不接受户口本或出生证。周岁以上投保不接受户口本或出生证。 16周岁以下被保险人接受出生证、户口本周岁以下被保险人接受出生证、户口本, 但用户口但用户口 本投保的，本投保的，填写时选择填写时选择证件类型为身份证证件类型为身份证,证件号码证件号码 填写户口本上注明的身份证号码。填写户口本上注明的身份证号码。 若需复印，需复印有姓名、证件号码的页面。若需复印，需复印有姓名、证件号码的页面。 按按金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理 办办 法法复印有效身份证件，盖复印有效身份证件，盖与原件相符与原件相符章。章。 建议：投保均复印有效身份证件。建议：投保均复印有效身份证件。被保险人信息被保险人信息如被保险人为未成年人可不填联系电话和手机如被保险人为未成年人可不填联系电话和手机如投保人与被保险人不是同一人，被保险人如投保人与被保险人不是同一人，被保险人资料应详细填写，填写要求与投保人一致资料应详细填写，填写要求与投保人一致1/5312身故受益人信息身故受益人信息同一受益顺序的受益比例同一受益顺序的受益比例之和必须为之和必须为100%若指定身故受益人过多，此处填若指定身故受益人过多，此处填写不全，需在特约写不全，需在特约/备注处填写备注处填写投保事项投保事项 分红型产品分红型产品准确表达相应险种，无歧义准确表达相应险种，无歧义需符合条款及投保规则需符合条款及投保规则根据费率表准确填写根据费率表准确填写只针对合同条款中有保险费自动垫交功能只针对合同条款中有保险费自动垫交功能的产品（目前富富余的产品（目前富富余2号、绵绵寿号、绵绵寿1号均选号均选“否否”-系统不支持系统不支持“是是”）。）。如选仲裁，须填写仲如选仲裁，须填写仲裁委员会名称裁委员会名称保费上下须一致、保费上下须一致、大小写须一致大小写须一致投保事项投保事项意外险产品意外险产品户名与账号须对应，账户名与账号须对应，账号每格填写一个数字号每格填写一个数字交费账户必须是投保人账户，交费账户必须是投保人账户，户名与投保人姓名一致户名与投保人姓名一致准确表达相应险种，无歧义准确表达相应险种，无歧义需符合条款及投保规则需符合条款及投保规则根据费率表准确填写根据费率表准确填写保费填写上下须一保费填写上下须一致、大小写须一致致、大小写须一致投保告知投保告知人身险投保单人身险投保单A/B两项告知两项告知具体告知内容在背面具体告知内容在背面投保告知投保告知人身意外险投保单人身意外险投保单具体告知内容在背面具体告知内容在背面一项告知一项告知声明及授权声明及授权- -人身保险投保单人身保险投保单 投保单确认及签名投保单确认及签名务必完整抄写现（该栏现已务必完整抄写现（该栏现已取消，无需签名确认）取消，无需签名确认）投保人、被保险人或法定监护人务必亲投保人、被保险人或法定监护人务必亲笔签名确认，务必填写投保日期笔签名确认，务必填写投保日期分红型产品必须由投保人本人亲笔抄录分红型产品必须由投保人本人亲笔抄录投保单确认及签名投保单确认及签名投保人确认项投保人确认项 小额贷款意外伤害投保单与其他投保单略有不同小额贷款意外伤害投保单与其他投保单略有不同投保人（被保险人）务投保人（被保险人）务必亲笔签名确认必亲笔签名确认投保日期务必填写投保日期务必填写日戳日戳公司作业栏公司作业栏代理机构代码、经办营业员代理机构代码、经办营业员签章、日期须填写完整签章、日期须填写完整王晓王晓 2009 10 16 2009 10 16 100000011 100000011务必加盖日戳务必加盖日戳准确完整填写投保单需要客户、准确完整填写投保单需要客户、柜员和我们大家的共同努力，柜员和我们大家的共同努力，一起加油！一起加油！机器上自动生成，机器上自动生成，投保单上一定要投保单上一定要填写填写不知不知 可以不填可以不填 客户投保一年期以上人身险产品时，需签署客户投保一年期以上人身险产品时，需签署人身保险人身保险 投保提示投保提示, , 投保分红型保险产品时，需签署该产品的投保分红型保险产品时，需签署该产品的 产品说明书产品说明书； 中邮富富余中邮富富余1 1号两全保险（分红型号两全保险（分红型) )、中邮富富余、中邮富富余2 2号两全号两全 保险（分红型保险（分红型) )、中邮绵绵寿、中邮绵绵寿1 1号年金保险（分红型）均号年金保险（分红型）均 为一年期以上的分红型保险为一年期以上的分红型保险, ,投保人在填写投保单的投保人在填写投保单的同时同时 还须在还须在人身保险投保提示人身保险投保提示亲笔亲笔签名并填写日期签名并填写日期； 单个单个被保险人保险费被保险人保险费金额人民币金额人民币 2020万万元（含）以上趸交保元（含）以上趸交保险产品及所有期交保险产品，险产品及所有期交保险产品，须须留存居民身份证、留存居民身份证、 护照或护照或其其他有效身份证明他有效身份证明复印件、卡折复印件复印件、卡折复印件。其他投保资料要求其他投保资料要求人身保险投保提示书人身保险投保提示书人身保险投保提示书人身保险投保提示书王芳王芳 20092009年年10 10 月月1616日日投保人务必亲笔签投保人务必亲笔签名并填写签署日期名并填写签署日期产品说明书产品说明书保险合同回执保险合同回执王芳王芳20092009年年10 10 月月1616日日8611010000113686110100001136投保人务必亲笔签名投保人务必亲笔签名并填写签收日期并填写签收日期犹犹豫期证据豫期证据回执签收不得代签、回执签收不得代签、不得涂改不得涂改录完投保单信录完投保单信息后，息后，打印保打印保险合同回执险合同回执说明： 网点经办人员核实客户提供的原件后，可在一张A4纸上复印多份原件，也可单份复印，在材料复印件的右上角处，加盖“与原件相符原件相符”章。 若一张A4纸复印多份原件，要做如下处理：每页加盖经办人名章、加盖代理网点日戳，请客户签字，具体见样张。复印件处理要求复印件处理要求特别提醒注意事项特别提醒注意事项投投/ /被保险人签字被保险人签字 投保人、被保险人或法定监护人务必在投保单上亲投保人、被保险人或法定监护人务必在投保单上亲 笔签名确认，不得他人代签。避免因代签名引发的笔签名确认，不得他人代签。避免因代签名引发的 合同纠纷以及可能给公司造成的不必要损失和负面合同纠纷以及可能给公司造成的不必要损失和负面 影响；影响； 需要投保人、被保险人或法定监护人亲笔签名确认需要投保人、被保险人或法定监护人亲笔签名确认 的投保单证：的投保单证： 投保单投保单：投保人、被保险人或法定监护人：投保人、被保险人或法定监护人 人身保险投保提示书人身保险投保提示书：投保人：投保人 保险合同回执保险合同回执：投保人：投保人 尤其关注一点中邮人寿正式开办后，中邮人寿正式开办后，是邮政自己的保险公司是邮政自己的保险公司是邮政自己的保险公司是邮政自己的保险公司，客户，客户资源将会真正留在邮政手中，彻底解决代理保险模式下营资源将会真正留在邮政手中，彻底解决代理保险模式下营销主体与服务主体不一致，客户资源流失的问题！销主体与服务主体不一致，客户资源流失的问题！网点邮政金融客户经理在指导客户填写投保单时，网点邮政金融客户经理在指导客户填写投保单时，务务务务必填写客户真实手机号码或电话号码，必填写客户真实手机号码或电话号码，必填写客户真实手机号码或电话号码，必填写客户真实手机号码或电话号码，以便于总公司电话以便于总公司电话回访后续工作开展。回访后续工作开展。中邮人寿客户资料均由邮政内部保管，绝无流失的危中邮人寿客户资料均由邮政内部保管，绝无流失的危险！所以，请大家放心地收集险！所以，请大家放心地收集完整、真实的完整、真实的完整、真实的完整、真实的客户资料。客户资料。u审核审核投保客户身份（有效身份证件原件）；投保客户身份（有效身份证件原件）；u审核审核要素填写的完整性，被保险人姓名、身份证号码、保险金额要素填写的完整性，被保险人姓名、身份证号码、保险金额、保、保险险期限、投保日期等必须填列的内容是否完备，必须由投保人期限、投保日期等必须填列的内容是否完备，必须由投保人、被保、被保险人险人亲笔签名，并签写投保日期；亲笔签名，并签写投保日期；u核对核对客户材料交接数量及种类；客户材料交接数量及种类；u对于对于审核有误的投保单应要求客户进行现场更正或拒绝办理；审核有误的投保单应要求客户进行现场更正或拒绝办理；u对于对于审核无误的投保单进行系统录入；审核无误的投保单进行系统录入；u代理代理网点加盖日戳、人名章，填写代理机构号码、日期；网点加盖日戳、人名章，填写代理机构号码、日期；u公司公司留存联收回，客户留存联交客户。留存联收回，客户留存联交客户。投保单填写审核要点客户投保单填写完毕，客户投保单填写完毕，柜员收齐、审核投保柜员收齐、审核投保人相关资料人相关资料邮保通系统录单及出邮保通系统录单及出单单柜员整理资料递交客户柜员整理资料递交客户需将：需将：保险合同原件保险合同原件（内含保险单、现金价值表、保险单、现金价值表、投保单客户联、收费凭证、产品条款）、投保单客户联、收费凭证、产品条款）、温馨提示卡放入合同封套递交客户。新契约承保流程新契约承保流程第二部分第二部分第一部分第一部分 承保网点业务处理操作承保网点业务处理操作第二部分第二部分 业务单证及档案流转业务单证及档案流转第三部分第三部分 检查与考核检查与考核需收集的承保档案资料1.1.投保单公司留存联（原件投保单公司留存联（原件, ,需投保人、被保险人或法定监需投保人、被保险人或法定监护人签名）；护人签名）； 2.2.人身保险投保提示书（原件，需投保人签名）；人身保险投保提示书（原件，需投保人签名）； 3.3.产品说明书（原件，需投保人签名）；产品说明书（原件，需投保人签名）；4.4.保险合同回执（原件，需投保人签名）；保险合同回执（原件，需投保人签名）； 根据中邮人寿总公司合规与风险管理相关规定：根据中邮人寿总公司合规与风险管理相关规定：对于对于保费保费2020万元的趸交产品万元的趸交产品，需，需同时留存投保人有效身份证件及卡同时留存投保人有效身份证件及卡/ /折复印件折复印件（复印件上需投保人签字，经办人员加盖名章、日戳及（复印件上需投保人签字，经办人员加盖名章、日戳及“与原件相符与原件相符”章或章或手书手书“与原件相符与原件相符”字样）。字样）。业务档案流转管理要求邮政金融邮政金融网点网点邮储银行邮储银行市、县分（支）行市、县分（支）行 各邮政金融网点人员每日日终将当日承保的中各邮政金融网点人员每日日终将当日承保的中邮人寿业务资料整理齐全后装入邮人寿业务资料整理齐全后装入中邮人寿保险资中邮人寿保险资料交接专用封料交接专用封，并将信封上相关栏目填写完整后，并将信封上相关栏目填写完整后交予银行指定管理人员，随押款车按银行交接流程交予银行指定管理人员，随押款车按银行交接流程至邮储银行事后监督。至邮储银行事后监督。演练演练李小明，男，今年25岁，身份证号320722198709090098，在连云港市海连路支局2011年11月1日，孙小敏为其办理了一份富富余1号，此份保单是为其母亲林秀英投保15万元，林秀英今年48岁，身份证号码320721196410080889受益人未指定。保全业务处理保全业务处理第一部分第一部分第一部分第一部分 网点业务处理工作内容网点业务处理工作内容第二部分第二部分 业务处理操作业务处理操作第三部分第三部分 检查与考核检查与考核 保全是指保险公司为维护已生效保险合同的持续有效保全是指保险公司为维护已生效保险合同的持续有效而进行的一系列服务项目。即围绕合同内容变更、年金或而进行的一系列服务项目。即围绕合同内容变更、年金或满期金给付等服务项目而开展的工作。满期金给付等服务项目而开展的工作。由于人寿保险的由于人寿保险的长期性、储蓄性、长期性、储蓄性、给付性等特点，给付性等特点，决定了保全工作决定了保全工作存在的必然性。存在的必然性。 通俗来说，保全就是保险公司为维系客户的通俗来说，保全就是保险公司为维系客户的保单效力，在客户要求下为客户提供的相关服务。保单效力，在客户要求下为客户提供的相关服务。 保全的定义保全客服岗工作职责o1 1、负责受理客户保全申请，并进行系统录入和扫、负责受理客户保全申请，并进行系统录入和扫描操作，督导邮政金融网点开展简易保全项目资料描操作，督导邮政金融网点开展简易保全项目资料的收集、流转上传工作。的收集、流转上传工作。o2 2、负责保全资料的收集、整理、归档和上交工作。、负责保全资料的收集、整理、归档和上交工作。o3 3、负责全区客户服务活动的策划、组织与实施工、负责全区客户服务活动的策划、组织与实施工作。作。o4 4、负责接待、处理客户投诉；负责省分公司投诉、负责接待、处理客户投诉；负责省分公司投诉转办件的调查、处理和反馈等工作。转办件的调查、处理和反馈等工作。 各邮政金融网点负责人及网点邮政金融客户经理承担代理中邮人寿经营管理在网点的工作职责，具体负责接待客户对中邮人寿保险业务负责接待客户对中邮人寿保险业务的各类服务申请的各类服务申请（如投保、保全、理赔等），并按照管理规定做好与本级邮政金融业务局专做好与本级邮政金融业务局专兼岗人员的工作对接兼岗人员的工作对接（如资料交接、信息上报、协助调查等）。网点邮政金融客户经理工作职责网点柜员对于保全客服需要处理事项网点柜员对于保全客服需要处理事项协助客户完成三类简易保全项目的申请，指导客户填写保险合同变更申请书（专用版）保险合同变更申请书（专用版），收齐保全申请材料；接待前来网点进行关于中邮人寿服务投诉的客户，并按相关规定处理。第二部分第二部分第一部分第一部分 网点业务处理工作内容网点业务处理工作内容第二部分第二部分 业务处理操作业务处理操作第三部分第三部分 检查与考核检查与考核尤其关注一点 中邮人寿正式开办后，是邮政自己的保险公司是邮政自己的保险公司是邮政自己的保险公司是邮政自己的保险公司，客户资源将会真正留在邮政手中，彻底解决代理保险模式下营销主体与服务主体不一致，客户资源流失的问题！ 网点邮政金融客户经理在指导客户填写投保单时，务务务务必填写客户真实手机号码或电话号码，并将必填写客户真实手机号码或电话号码，并将必填写客户真实手机号码或电话号码，并将必填写客户真实手机号码或电话号码，并将温馨提示卡温馨提示卡温馨提示卡温馨提示卡发放给客户，发放给客户，发放给客户，发放给客户，以便于总公司电话回访后续工作开展。 中邮人寿客户资料均由邮政内部保管，绝无流失的危险！所以，请大家放心地收集完整、真实的完整、真实的完整、真实的完整、真实的客户资料。保全类别保全类别申请保全项目申请保全项目应备资料应备资料1 1、保险合同变更书、保险合同变更书2 2、保险合同原件、保险合同原件3 3、投保人身份证明文件原、投保人身份证明文件原件件4 4、首期保险费收据、首期保险费收据5 5、以投保人姓名为户名的、以投保人姓名为户名的银行卡折复印件银行卡折复印件客户信息变更联系方式变更1、2、3交费信息变更1、2、3、5犹撤犹豫期内解除保险合同1、2、3、4、（5）退保犹豫期外解除保险合同1、2、3、（5）三类简易保全项目简介 三类简易保全项目由原出单邮政金融网点负责接收客户三类简易保全项目由原出单邮政金融网点负责接收客户申请资料，并流转上交至当地金融业务局进行办理。申请资料，并流转上交至当地金融业务局进行办理。*“贷贷喜2号”非犹豫期退保需客户提交借款合同及发放借款的金融机构出具的被保险人借款偿清证明原件。应归档文件保全项目应归档文件1、保险合同变更申请书（专用版）；2、投保人身份证明文件复印件；3、首期保费收据或发票原件；4、批单业务联；5、保险合同原件；6、保全资料交接凭证（公司联）；7、银行卡折复印件。联系方式变更1、2、4、6交费信息变更1、2、4、6、7犹豫期内撤单1、2、3、4、5、6、(7)非犹豫期退保1、2、4、5、6、(7)“贷贷喜2号”非犹豫期退保需将借款合同及发放借款的金融机构出具的被保险人借款偿清证明复印件归档pp犹豫期内解除合同犹豫期内解除合同犹豫期内解除合同犹豫期内解除合同 应备文件：应备文件：应备文件：应备文件：1 1 1 1、保险合同原件、保险合同原件、保险合同原件、保险合同原件 2 2 2 2、投保人身份证原件、投保人身份证原件、投保人身份证原件、投保人身份证原件 3 3 3 3、首期保费收据、首期保费收据、首期保费收据、首期保费收据 4 4 4 4、保险合同变更申请书、保险合同变更申请书、保险合同变更申请书、保险合同变更申请书 申请人资格：投保人申请人资格：投保人申请人资格：投保人申请人资格：投保人 申请时效：申请时效：申请时效：申请时效：投保人自签收保险合同回执之日次日起十天内投保人自签收保险合同回执之日次日起十天内投保人自签收保险合同回执之日次日起十天内投保人自签收保险合同回执之日次日起十天内 注意事项：注意事项：注意事项：注意事项：1 1 1 1、查对客户是否在犹豫期内。、查对客户是否在犹豫期内。、查对客户是否在犹豫期内。、查对客户是否在犹豫期内。2 2 2 2、核对投保人签名是否与投保书上签字一致，客户前往网点申请只限于客户本人亲办。、核对投保人签名是否与投保书上签字一致，客户前往网点申请只限于客户本人亲办。、核对投保人签名是否与投保书上签字一致，客户前往网点申请只限于客户本人亲办。、核对投保人签名是否与投保书上签字一致，客户前往网点申请只限于客户本人亲办。3 3 3 3、网点收件后上交材料，转金融业务局核心系统办理。、网点收件后上交材料，转金融业务局核心系统办理。、网点收件后上交材料，转金融业务局核心系统办理。、网点收件后上交材料，转金融业务局核心系统办理。4 4 4 4、犹豫期内退保在扣除工本费后，退还（犹豫期内退保在扣除工本费后，退还（犹豫期内退保在扣除工本费后，退还（犹豫期内退保在扣除工本费后，退还（保险费保险费保险费保险费）。）。）。）。常见简易保全项目介绍oo犹豫期外解除合同犹豫期外解除合同犹豫期外解除合同犹豫期外解除合同 应备文件：应备文件：应备文件：应备文件：1 1 1 1、保险合同原件、保险合同原件、保险合同原件、保险合同原件 2 2 2 2、投保人身份证原件、投保人身份证原件、投保人身份证原件、投保人身份证原件 3 3 3 3、保险合同变更申请书、保险合同变更申请书、保险合同变更申请书、保险合同变更申请书 申请人资格：投保人申请人资格：投保人申请人资格：投保人申请人资格：投保人 申请时效：申请时效：申请时效：申请时效：投保人自签收保险合同回执之日次日起十天后（犹豫期之后）投保人自签收保险合同回执之日次日起十天后（犹豫期之后）投保人自签收保险合同回执之日次日起十天后（犹豫期之后）投保人自签收保险合同回执之日次日起十天后（犹豫期之后） 注意事项：注意事项：注意事项：注意事项：1 1 1 1、核对投保人签名是否与投保书上签字一致，只收取客户本人交纳的申请资料。、核对投保人签名是否与投保书上签字一致，只收取客户本人交纳的申请资料。、核对投保人签名是否与投保书上签字一致，只收取客户本人交纳的申请资料。、核对投保人签名是否与投保书上签字一致，只收取客户本人交纳的申请资料。2 2 2 2、客户前往金融业务局办理退保时可以同时申请变更帐户，但只能变更为投保人名下的帐户。、客户前往金融业务局办理退保时可以同时申请变更帐户，但只能变更为投保人名下的帐户。、客户前往金融业务局办理退保时可以同时申请变更帐户，但只能变更为投保人名下的帐户。、客户前往金融业务局办理退保时可以同时申请变更帐户，但只能变更为投保人名下的帐户。3 3 3 3、如果为超过犹豫期退保需要跟投保人说明退保有一定的损失。、如果为超过犹豫期退保需要跟投保人说明退保有一定的损失。、如果为超过犹豫期退保需要跟投保人说明退保有一定的损失。、如果为超过犹豫期退保需要跟投保人说明退保有一定的损失。4 4 4 4、如客户因资金周转发生困难而申请犹豫期外退保，可推荐客户向公司申请保单质押借款业务等。、如客户因资金周转发生困难而申请犹豫期外退保，可推荐客户向公司申请保单质押借款业务等。、如客户因资金周转发生困难而申请犹豫期外退保，可推荐客户向公司申请保单质押借款业务等。、如客户因资金周转发生困难而申请犹豫期外退保，可推荐客户向公司申请保单质押借款业务等。常见简易保全项目介绍保全申请书填写（保单、客户信息）1 1 1 1、保、保、保、保险单险单号及客号及客号及客号及客户户号：必填，位于保号：必填，位于保号：必填，位于保号：必填，位于保险单险单左上角及右上角；左上角及右上角；左上角及右上角；左上角及右上角；2 2 2 2、申、申、申、申请请日期：必填，日期：必填，日期：必填，日期：必填，为为客客客客户户申申申申请请当天日期，与客当天日期，与客当天日期，与客当天日期，与客户签户签名名名名栏栏中中中中签签名日期名日期名日期名日期为为同一同一同一同一天。天。天。天。3 3 3 3、变变更申更申更申更申请项请项目前的目前的目前的目前的、中打中打中打中打，并填写具体信息；在不需要，并填写具体信息；在不需要，并填写具体信息；在不需要，并填写具体信息；在不需要变变更更更更项项目前目前目前目前的的的的中打中打中打中打，不需要，不需要，不需要，不需要变变更更更更项项目前的目前的目前的目前的中不用打中不用打中不用打中不用打，只填写，只填写，只填写，只填写变变更更更更项项，未，未，未，未变变更的不用更的不用更的不用更的不用填写。填写内容填写。填写内容填写。填写内容填写。填写内容不允不允不允不允许许涂改涂改涂改涂改。 联联系方式系方式系方式系方式变变更申更申更申更申请请填写要点：填写要点：填写要点：填写要点：a a a a通通通通讯讯地址必地址必地址必地址必须详细须详细填写省填写省填写省填写省/ / / /市、市、市、市、市、市、市、市、县县/ / / /区、路、号、室，区、路、号、室，区、路、号、室，区、路、号、室，农农村地址必村地址必村地址必村地址必须详细须详细填写填写填写填写县县、镇镇、村、村、村、村、组组。b b b b邮邮政政政政编码编码必必必必须须填写完整正确的六位数字。填写完整正确的六位数字。填写完整正确的六位数字。填写完整正确的六位数字。c c c cE-mailE-mailE-mailE-mail可不填。可不填。可不填。可不填。d d d d联联系系系系电话电话必必必必须须填写投保人常用固定填写投保人常用固定填写投保人常用固定填写投保人常用固定电话电话，且，且，且，且须须填写填写填写填写对应对应区号区号区号区号，例：，例：，例：，例：025-66060808025-66060808025-66060808025-66060808。手机号。手机号。手机号。手机号码码必必必必须须填写填写填写填写11111111位数字，例：位数字，例：位数字，例：位数字，例：13966668888139666688881396666888813966668888。小灵通号不能填写在手机。小灵通号不能填写在手机。小灵通号不能填写在手机。小灵通号不能填写在手机栏栏内，内，内，内，应应填写在填写在填写在填写在联联系系系系电话栏电话栏。联联系系系系电电话话和手机号和手机号和手机号和手机号码码中中中中联联系系系系电话为电话为必填必填必填必填项项，建，建，建，建议议全部填写全部填写全部填写全部填写。 保全申请书填写（联系方式变更）交交交交费费信息信息信息信息变变更申更申更申更申请请填写要点：填写要点：填写要点：填写要点：a a a a现现我公司只接受我公司只接受我公司只接受我公司只接受银银行行行行转账转账方式收方式收方式收方式收费费，故首，故首，故首，故首栏栏无需勾无需勾无需勾无需勾选选b b b b开开开开户户行必行必行必行必须为须为中国中国中国中国邮邮政政政政储储蓄蓄蓄蓄银银行，行，行，行，户户名必名必名必名必须为须为投保人本人。投保人本人。投保人本人。投保人本人。 保全申请书填写（交费信息变更）保全申请书填写（解除合同）1 1 1 1、解除合同申、解除合同申、解除合同申、解除合同申请请填写要点：填写要点：填写要点：填写要点：a a a a根据根据根据根据保保保保险险合同回合同回合同回合同回执执判断客判断客判断客判断客户户申申申申请请是否在犹豫期内，是否在犹豫期内，是否在犹豫期内，是否在犹豫期内，对对首首首首栏栏中中中中“犹豫期内犹豫期内犹豫期内犹豫期内”或或或或“犹豫期外犹豫期外犹豫期外犹豫期外”进进行勾行勾行勾行勾选选。b b b b若退若退若退若退费转账账户栏费转账账户栏勾勾勾勾选选“同保同保同保同保险费险费交交交交费账户费账户”，则则无需填写其他无需填写其他无需填写其他无需填写其他项项目。目。目。目。c c c c解除原因必填，根据投保人解除原因必填，根据投保人解除原因必填，根据投保人解除原因必填，根据投保人实际实际退保原因勾退保原因勾退保原因勾退保原因勾选选，如果，如果，如果，如果选项选项中不能完全涵盖中不能完全涵盖中不能完全涵盖中不能完全涵盖则则勾勾勾勾选选其他，在横其他，在横其他，在横其他，在横线线上上上上说说明原因。明原因。明原因。明原因。2 2 2 2、其他、其他、其他、其他变变更更更更项项目及目及目及目及说说明明明明栏栏犹豫期撤犹豫期撤犹豫期撤犹豫期撤单单首期保首期保首期保首期保费费交交交交费费凭凭凭凭证丢证丢失需勾失需勾失需勾失需勾选选此此此此项进项进行行行行说说明，如无明，如无明，如无明，如无说说明明明明请请在在在在中划中划中划中划“代理机构代理机构代理机构代理机构经办经办人人人人签签名名名名”处处加盖加盖加盖加盖经办经办柜柜柜柜员员人名章，填写人名章，填写人名章，填写人名章，填写经办经办日期；日期；日期；日期；“代理机代理机代理机代理机构复核人构复核人构复核人构复核人签签名名名名”处处加盖加盖加盖加盖对对材料材料材料材料进进行复核的网点人行复核的网点人行复核的网点人行复核的网点人员员人名章，填写复核日期；人名章，填写复核日期；人名章，填写复核日期；人名章，填写复核日期；最后加盖网点日戳。最后加盖网点日戳。最后加盖网点日戳。最后加盖网点日戳。保全申请书填写（网点及公司作业区） 投保人在签名处亲笔签名并填写签名日期，投保人在签名处亲笔签名并填写签名日期，投保人在签名处亲笔签名并填写签名日期，投保人在签名处亲笔签名并填写签名日期，不允许出现代签名情不允许出现代签名情不允许出现代签名情不允许出现代签名情况况况况。保全资料交接凭证一式两联说明： 网点经办人员核实客户提供的原件后，可在一张A4纸上复印多份原件，也可单份复印，在材料复印件的右上角处，加盖“与原件相符原件相符”章。 若一张A4纸复印多份原件，要做如下处理：每页加盖经办人名章、加盖代理网点日戳，请客户签字。投保或保全申请应留存影像资料要求回访的基本概念回访的基本概念定义保险公司在销售寿险产品后，在犹豫期内对客户进行的回访，告知并确认投保险种的权益义务。（100%回访率）回访的根本出发点在于维护客户权益，从源头上控制销售风险，同时也避免日后发生纠纷。回访范围新契约回访范围为一年期以上人身险新契约保单。回访对象新契约保单的投保人o电话回访为主，信函、上门回访为辅o1、首先进行电话回访；（总公司呼叫中心，来电显示为010-58036565）o2、电话回访不成功的，下发工单，进行信函回访；（省分公司）o3、信函回访不成功的进行上门回访。（市县邮政金融业务局）新契约回访的形式新契约回访的形式电话回访主要内容o1、请问您已经收到我们的保险合同了吧？o2、请问您在投保单、投保提示书、产品说明书、合同回执上的签名都是您本人亲笔签的吧？o3、您对这份保险的保障范围和除外责任事项都了解了吧？o4、在您签收回执日起10日内为这份保单的犹豫期，请问您在犹豫期内外退保的相关规定了吧？o5、您投保的是一款分红型产品，红利多少将根据公司的实际经营状况而定，我们会在每个保单年度末给您邮寄红利通知书。常见问题o1、犹豫期内撤单及非犹豫期退保，钱什么时候可以到账？ 答：一般为5个工作日以内。o2、保险合同丢失后能不能在网点交纳材料申请三类简易保全项目？ 答：不能。客户必须在保险合同有效期内，携带投保人身份证原件亲自到当地市、县邮政金融业务局办理有关手续。o3、保险费交费凭证遗失，网点可以受理犹豫期撤单申请吗？ 答：可以。客户需在申请书上其他变更事项中注明保费收据丢失。o4、进行犹豫期外退保，退保金额为何与现金价值表中不符？ 答：因为现金价值表中的现金价值数为当年年末现金价值，而当年年中进行犹豫期外退保，所得到的退保金额是退保发生时实际的现金价值。o5、我不是投保人，我到网点来帮投保人交纳保全申请材料，可以吗？ 答：不行。网点只能受理投保人亲自交纳的保全申请材料。p6、由投保人提出的保全申请，一般需经过 被保险人 签字同意o7、我的保险单犹豫期落在法定节假日内，要申请犹豫期撤单怎么办？ 答：对于犹豫期最后一天落在法定节假日内的保险单，在法定节假日结束后的第一个法定工作日，投保人仍可到原销售出单网点交纳犹豫期撤单的申请材 料，中邮人寿将为客户仍按照犹豫期撤单处理。客户投诉处理o邮政金融网点接到客户现场关于中邮人寿投诉时，按照邮政服务相关规定，网点负责人或金融客户经理应主动接待。对与服务态度有关、不涉及费用权利主张的投诉，应做好解释、安抚工作，尽量第一时间就地解决。对涉及费用权利主张的投诉，应及时上报给市县邮政金融业务局代理中邮人寿客户服务岗人员。业务档案流转管理要求邮政金融邮政金融网点网点邮储银行邮储银行市、县分（支）行市、县分（支）行 各邮政金融网点人员每日日终将当日承保的中邮人寿业务资料整理齐全后装入中邮人寿保险资料交接专用封，并将信封上相关栏目填写完整后交予银行指定管理人员，随押款车按银行交接流程至邮储银行县（市）支行指定部门。 第三部分第三部分第一部分第一部分 网点业务处理工作内容网点业务处理工作内容第二部分第二部分 业务处理操作业务处理操作第三部分第三部分 检查与考核检查与考核检查与考核 省公司决定把中邮人寿保险业务经营管理纳入全省邮政业务监督检查考核体系，制定了全省邮政代理中邮人寿保险业务管理检查考全省邮政代理中邮人寿保险业务管理检查考核实施细则核实施细则（试行）（试行）（文件另发），进行A、B、C类差错考核，将中邮人寿在市县的经营管理工作和业务操作纳入对市县邮政局及邮政金融网点相关人员的岗位责任制考核范围。温馨提示 为了更好的指导网点的实务操作，中邮人寿江苏分公司编制了网点简易化操作手册，请各支局各位柜员抓紧学习。理赔相关事项o理赔岗人员o田园（65505），13505135505 理赔相关事项o理赔岗人员o田园（65505），13505135505