融资融券业务、系统培训融资融券业务、系统培训融资融券部融资融券部日期日期日期日期:2010:2010年年年年8 8月月月月1融资融券交易系统融资融券交易系统融资融券交易系统融资融券交易系统征信业务征信业务征信业务征信业务开户业务开户业务开户业务开户业务网上交易系统网上交易系统网上交易系统网上交易系统融资融券系统与各方系统的关系融资融券系统与各方系统的关系交易前需做的工作交易前需做的工作申请、征信、授信、开户交易中需做的工作交易中需做的工作交易、盯市、终止、其它营业部常见问题仿真交易平台周末测试内容、要求、注意点培训内容2希望掌握希望掌握2点：点：1：业务流程：业务流程2：如何操作：如何操作融资融券系统与各方系统的关系融资融券系统与各方系统的关系交易前需做的工作交易前需做的工作申请、征信、授信、开户交易中需做的工作交易中需做的工作交易、盯市、终止、其它营业部常见问题仿真交易平台周末测试内容、要求、注意点培训内容3征信1.登陆2.知识测评3.业务申请4.资质调查5.打印2、3、4步资料6.信用额度申请4征信1：登陆地址：http:/www.chinatai.com.cn/browser/rzrq.html5普通账户账号普通账户账号征信2：知识测评62套题，套题，80分合格分合格征信3：业务申请7征信4：资质调查个人收入、其他金融资产、其他财产这个人收入、其他金融资产、其他财产这3项，只要写了具体数字就要提供证明材料。项，只要写了具体数字就要提供证明材料。如不能提供证明材料，就写如不能提供证明材料，就写0.8超过超过5万元的收入证明万元的收入证明（完税单或者单位证明）（完税单或者单位证明）没有写没有写0超过超过150万元的其他金融资产万元的其他金融资产（这里是指除我司所有账户（这里是指除我司所有账户以外的金融证明：以外的金融证明：可以是银行的存单，可以是银行的存单，银行代销基金的对账单，银行代销基金的对账单，保险公司保单等一切保险公司保单等一切金融机构开具的资产证明）金融机构开具的资产证明）没有写没有写0如果客户填写了房产证明，如果客户填写了房产证明，请客户提供房产证，请客户提供房产证，购房收据，或是评价机构购房收据，或是评价机构的价值评估证明即可的价值评估证明即可没有选择租赁住房没有选择租赁住房超过超过10万元的其他财产万元的其他财产（这里是指除了金融，（这里是指除了金融，房产之外客户所拥有的资产，房产之外客户所拥有的资产，有第三方机构证明文件即可）有第三方机构证明文件即可）没有写没有写0征信5：打印2、3、4资料地址：http:/61.132.51.129:8001/manage/login/adminLogin.jsp9用后台管理员登陆用后台管理员登陆1、进行后台打印、进行后台打印2、审核客户实物资料。、审核客户实物资料。征信5：打印知识评测、业务申请、征信调查10将客户的资料按要求整理归档，将客户的资料按要求整理归档，进行扫描，并且打包，进行扫描，并且打包，作为信用额度申请的附件上传。作为信用额度申请的附件上传。征信6：信用额度申请步骤：登陆oa办公系统融资融券信用额度申请新建11附件排序命名规则：附件排序命名规则：命名规则：命名规则：营业部名称客户名称营业部名称客户名称命名规则：命名规则：营业部名称客户名称营业部名称客户名称请各营业部经办人员认真落实好征信的初审工作，以免由于资料不齐全产生退单，请各营业部经办人员认真落实好征信的初审工作，以免由于资料不齐全产生退单，耽误客户的开户进程。耽误客户的开户进程。如果在征信过程中遇到问题，请与融资融券部许婧婧联系，电话：如果在征信过程中遇到问题，请与融资融券部许婧婧联系，电话：025-83290574.融资融券系统与各方系统的关系融资融券系统与各方系统的关系交易前需做的工作交易前需做的工作申请、征信、授信、开户交易中需做的工作交易中需做的工作交易、盯市、终止、其它营业部常见问题仿真交易平台周末测试内容、要求、注意点培训内容121、特别联合开户2、开立信用资金账号3、开立信用证券账号4、上海信用证券账号次日做指定交易委托5、开三方存管账户6、客户信用评级7、合同签订8、合约确认9、查询授信结果10、回08系统：1）加T权限；2）限制601688买入11、担保资金划转（网上交易）12、担保证券划转(网上交易）开户13融资融券开户比普通交易的开户融资融券开户比普通交易的开户要复杂要复杂 ，培训的重点之一！培训的重点之一！菜单：融资融券-客户资产管理-特别联合开户开户1、特别联合开户14根据客户号，从普通交易系统中根据客户号，从普通交易系统中获取客户的基本信息，并在融资获取客户的基本信息，并在融资融券系统中开设对应的客户号融券系统中开设对应的客户号菜单：融资融券-客户资产管理-信用资产开户开户2、开立信用资金账号15规则：规则：94位营业部编码位营业部编码4位流水号位流水号作用：用于存放客户的担保资金作用：用于存放客户的担保资金模板选择要注意区分个人和机构，模板选择要注意区分个人和机构，个人客户选择个人模板个人客户选择个人模板(融资融券模块或融资融券模块或个人个人)，机构客户选择机构模板机构客户选择机构模板(融资融券机构或融资融券机构或机构机构)。3.1：开设“上海信用账户”(E户)菜单：在新意系统中【开户业务】-【上海开户】-【实时开户】开户3、开立信用证券账号16这步比较繁琐，涉及新意系统这步比较繁琐，涉及新意系统和融资融券系统和融资融券系统用于存放客户的用于存放客户的担保证券担保证券3.2：开设”深圳信用账户”（06户）菜单：在新意系统中【开户业务】-【深圳开户】-【实时开户】开户3、开立信用证券账号17用于存放客户的用于存放客户的担保证券担保证券营业部常见问营业部常见问题，要注意！题，要注意！3.3：“深圳信用证券帐户”开户复核菜单：【业务管理】-【业务复核与审核】-【业务复核】开户3、开立信用证券账号18营业部常见问题，营业部常见问题，要注意！要注意！3.4：“深圳信用证券帐户”开户申报菜单:【开户业务】-【深圳开户】-【证券账户使用信息申报】开户3、开立信用证券账号19之前如果没打钩，需在这里申报之前如果没打钩，需在这里申报3.5：通过“回报查询”得到账号开户3、开立信用证券账号20开好开好“上海上海”“深圳信用账户深圳信用账户”后后通过通过“回报查询回报查询”得到帐号得到帐号客户有了这客户有了这2个号后才可将其挂设到相应个号后才可将其挂设到相应的资金账号下的资金账号下3.6：挂“上海信用账号”（E户）菜单：产品-上海市场-证券账户-证券开户开户3、开立信用证券账号21把刚才开的把刚才开的“上海信用帐号上海信用帐号”，挂到融资融券系统里挂到融资融券系统里3.7:挂“深圳信用账号”（06户）菜单：产品-深圳市场-证券账户-证券开户开户3、开立信用证券账号22把刚才开的把刚才开的“深圳信用帐号深圳信用帐号”，挂到融资融券系统里挂到融资融券系统里菜单：产品上海市场订单管理其他委托指定交易开户4、上海信用证券账号次日做指定交易委托23输入输入9字头资金账号字头资金账号菜单：资金-三方存管-存管账户-存管账户开户开户5、开三方存管账户24目前可建三方的银行有目前可建三方的银行有9家：家：工、农、建、交、招、工、农、建、交、招、民生、兴业、浦发、中行民生、兴业、浦发、中行6、客户信用评级7、融资融券合同签订8、融资融券合约确认开户6、7、8步总部作25做到这里大家要等等，等总做到这里大家要等等，等总部做新用评级，合同签订，部做新用评级，合同签订，合约确认。之后才能继续以合约确认。之后才能继续以下的工作。下的工作。授信授信菜单：融资融券统计查询客户查询合同合约开户9、查询授信结果26等总部授信结果出来，就等总部授信结果出来，就可以查询结果可以查询结果10.1：加T权限（融资融券客户权限）菜单：账户-资产账户修改-资产账户修改开户10、回08系统27营业部常见问题，营业部常见问题，要注意！要注意！菜单：账户-账户参数-客户证券限制设置10.2:限制601688买入。开户10、回08系统28营业部常见问题，要注营业部常见问题，要注意！意！1、柜台主管权限登录、柜台主管权限登录操作操作2、复核人员看弹出的、复核人员看弹出的信息提示信息提示3、复核如同一人找财、复核如同一人找财务朱峥嵘调权限务朱峥嵘调权限开户11、1211、担保资金划转（网上交易）12、担保证券划转（网上交易） 至此，至此，至此，至此，“ “交易前交易前交易前交易前” ”所需工作完毕，所需工作完毕，所需工作完毕，所需工作完毕，客户可以进行融资融券交易客户可以进行融资融券交易客户可以进行融资融券交易客户可以进行融资融券交易, ,下面讲解下面讲解下面讲解下面讲解” ”交易中交易中交易中交易中” ”环节环节环节环节. .29到这里户已开好，到这里户已开好，要做交易还需做以要做交易还需做以下下2步步融资融券系统与各方系统的关系融资融券系统与各方系统的关系交易前需做的工作交易前需做的工作申请、征信、授信、开户交易中需做的工作交易中需做的工作交易、盯市、终止、其它营业部常见问题仿真交易平台周末测试内容、要求、注意点培训内容301.融资买入2.卖券还款3.直接还款4.融券卖出5.买券还券6.直接还券网上交易2：主要交易31网上交易2：主要交易-登陆进入融资融券页后看到的界面32点点“信用信用”页，页，进入融资融券进入融资融券交易交易1、信用买卖实质是买卖担保券过程。、信用买卖实质是买卖担保券过程。以信用资产账户的资金买入担保物以信用资产账户的资金买入担保物标的证券范围内的证券标的证券范围内的证券 。2、信用买入不融资借款、不产生负、信用买入不融资借款、不产生负债，信用卖出也不产生负债。债，信用卖出也不产生负债。网上交易2：主要交易-融资买入界面331、向证券公司借资金买入证券、向证券公司借资金买入证券2、融资买入仅限于融资标的证、融资买入仅限于融资标的证券即券即“可融资买入证券信息可融资买入证券信息”3、融资限额：标的券单客户融、融资限额：标的券单客户融资额度上限资额度上限网上交易2：主要交易-卖券还款界面34第一种还款方式。第一种还款方式。卖出信用账户内证券（所有状态正卖出信用账户内证券（所有状态正常的持仓证券）偿还融资负债。常的持仓证券）偿还融资负债。结算时卖出证券所得资金划转到公结算时卖出证券所得资金划转到公司融资融券专用资金账户内司融资融券专用资金账户内网上交易2：主要交易-直接还款界面35第二种还款方式。第二种还款方式。直接使用信用资金账户内的可用还款金额直接使用信用资金账户内的可用还款金额偿还融资负债偿还融资负债同时按比例偿还同时按比例偿还利息负债利息负债融资负债明细了结的同时一次性偿还融资负债明细了结的同时一次性偿还费用费用负债负债网上交易2：主要交易-融券卖出界面36融券卖出：向证券公司借证券卖出融券卖出：向证券公司借证券卖出融券卖出仅限于融券标的证券即融券卖出仅限于融券标的证券即“可融券卖出证券信息可融券卖出证券信息”融券限额：标的券单客户融券额度融券限额：标的券单客户融券额度上限上限网上交易2：主要交易-买券还券界面37第一种还券方式。第一种还券方式。通过信用账户买入证券偿还融券负债。通过信用账户买入证券偿还融券负债。融券数量：负债数量（融券卖出的数融券数量：负债数量（融券卖出的数量）。量）。网上交易2：主要交易-直接还券界面38第二种还券方式。第二种还券方式。直接使用信用证券账户内的担保证券直接使用信用证券账户内的担保证券持仓偿还融券负债持仓偿还融券负债同时按比例偿还利息负债同时按比例偿还利息负债网上交易3：查询-查询界面39查担保券，沪、深分开查询查担保券，沪、深分开查询网上交易3：查询-上海担保品查询界面40网上交易3：查询-深圳担保品查询界面41网上交易4：其他功能-担保品划转界面（提交、返还）421、盯盘预警、盯盘预警菜单：融资融券-融资融券监控-盯盘预警涉及到盯市、追保、平仓流程2、佣金设置、佣金设置菜单：资金-账户修改-资产账户修改修改“上海后台费用”“深圳后台费用”3、查询功能、查询功能菜单：查询-单客户查询菜单：查询-多客户查询菜单：融资融券-统计查询-客户查询菜单：融资融券-统计查询-公司查询4、合同录入、合同录入（实际业务中无需营业部做，图见下页）5、合约额度申请、合约额度申请（实际业务中无需营业部做，图见下页）6、资金蓝补、资金蓝补（实际业务中无需营业部做，图见下页）7、终止关系、终止关系（1）平负债（2）合约终止（3）合同终止（4）三方存管账户销户（5）上海证券账号销户（6）深圳证券账号销户（7）资产账号销户（8）客户销户交易系统其他功能43可查到大多数需要查询可查到大多数需要查询的内容，例如：交易，的内容，例如：交易，负债等负债等合同录入菜单：【融资融券】-【授信管理】-【合同管理】-【合同录入】44合约额度申请菜单：【融资融券】-【授信管理】-【合约管理】-【合约额度申请】45资金蓝补菜单：【资金】-【资金调整】-【资金红冲蓝补】46融资融券系统与各方系统的关系融资融券系统与各方系统的关系交易前需做的工作交易前需做的工作申请、征信、授信、开户交易中需做的工作交易中需做的工作交易、盯市、终止、其它营业部常见问题仿真交易平台周末测试内容、要求、注意点培训内容47融资融券系统与各方系统的关系融资融券系统与各方系统的关系交易前需做的工作交易前需做的工作申请、征信、授信、开户交易中需做的工作交易中需做的工作交易、盯市、终止、其它营业部常见问题仿真交易平台周末测试内容、要求、注意点培训内容48仿真交易平台1.登陆http:/www.chinatai.com.cn2.点模拟炒股3.注册一个用户之后就可参加仿真交易49谢谢 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