项目风险管理项目风险管理 (Managing Risks in Projects)(Managing Risks in Projects)参考书目参考书目参考书目参考书目： 1. 1. 风险管理风险管理风险管理风险管理 顾孟迪顾孟迪顾孟迪顾孟迪 雷鹏雷鹏雷鹏雷鹏 编著编著编著编著 第第第第2 2版版版版 清华大学出版社，清华大学出版社，清华大学出版社，清华大学出版社， 2009.8 2009.8 2 . 2 .现代项目管理导论现代项目管理导论现代项目管理导论现代项目管理导论 邱菀华等，邱菀华等，邱菀华等，邱菀华等， 机械工业出版社，机械工业出版社，机械工业出版社，机械工业出版社， 2009.72009.7 3 . 3 .项目风险管理项目风险管理项目风险管理项目风险管理 张欣莉编著，张欣莉编著，张欣莉编著，张欣莉编著， 机械工业出版社，机械工业出版社，机械工业出版社，机械工业出版社， 2007.11 2007.11 4. . 4. .现代项目管理学现代项目管理学现代项目管理学现代项目管理学 孙裕君等，孙裕君等，孙裕君等，孙裕君等， 科学出版社，科学出版社，科学出版社，科学出版社， 2005.1 2005.1 5 5Project Management for Business and Technology- principles and Project Management for Business and Technology- principles and practice 2nd Edition John M. Nicholas practice 2nd Edition John M. Nicholas 清华大学出版社清华大学出版社清华大学出版社清华大学出版社 2001.92001.9 6. 6.面向商务和技术的项目管理：原理与实践面向商务和技术的项目管理：原理与实践面向商务和技术的项目管理：原理与实践面向商务和技术的项目管理：原理与实践第第第第2 2版（美）版（美）版（美）版（美）John M. John M. Nicholas Nicholas著，蔚林巍译，清华大学出版社，著，蔚林巍译，清华大学出版社，著，蔚林巍译，清华大学出版社，著，蔚林巍译，清华大学出版社， 2003.102003.10 7. 7.项目管理项目管理项目管理项目管理（美）（美）（美）（美）Jeffrey K. PintoJeffrey K. Pinto 著，鲁耀斌等译，机械工业出版著，鲁耀斌等译，机械工业出版著，鲁耀斌等译，机械工业出版著，鲁耀斌等译，机械工业出版 社，社，社，社，2007.12007.1 第一节第一节 概述概述( ( ( (OverviewOverview) ) ) ) 现代项目管理与传统项目管理的不同之处就是引入了现代项目管理与传统项目管理的不同之处就是引入了现代项目管理与传统项目管理的不同之处就是引入了现代项目管理与传统项目管理的不同之处就是引入了风险管理的理论和技术。风险管理的理论和技术。风险管理的理论和技术。风险管理的理论和技术。 风险贯穿于项目生命周期的始终。明确风险的概念风险贯穿于项目生命周期的始终。明确风险的概念风险贯穿于项目生命周期的始终。明确风险的概念风险贯穿于项目生命周期的始终。明确风险的概念和特征，树立和强化良好的风险意识，了解项目风险的来和特征，树立和强化良好的风险意识，了解项目风险的来和特征，树立和强化良好的风险意识，了解项目风险的来和特征，树立和强化良好的风险意识，了解项目风险的来源、性质、特点、大小和发生规律，把握风险管理的完整源、性质、特点、大小和发生规律，把握风险管理的完整源、性质、特点、大小和发生规律，把握风险管理的完整源、性质、特点、大小和发生规律，把握风险管理的完整环节或过程，确定有效的应对措施和策略组合，运用定性环节或过程，确定有效的应对措施和策略组合，运用定性环节或过程，确定有效的应对措施和策略组合，运用定性环节或过程，确定有效的应对措施和策略组合，运用定性定量分析方法和手段，有效的进行风险管理，对项目的成定量分析方法和手段，有效的进行风险管理，对项目的成定量分析方法和手段，有效的进行风险管理，对项目的成定量分析方法和手段，有效的进行风险管理，对项目的成功具有重要意义。功具有重要意义。功具有重要意义。功具有重要意义。 一、风险的定义、特征、效应、意识和分类一、风险的定义、特征、效应、意识和分类一、风险的定义、特征、效应、意识和分类一、风险的定义、特征、效应、意识和分类 （一）（一）（一）（一）风险的定义风险的定义风险的定义风险的定义： 有关风险的概念或定义有多种表述：有关风险的概念或定义有多种表述：有关风险的概念或定义有多种表述：有关风险的概念或定义有多种表述： 1 1 1 1. . . .“风险是指在特定的客观情况下，在特定期间里，某一事风险是指在特定的客观情况下，在特定期间里，某一事风险是指在特定的客观情况下，在特定期间里，某一事风险是指在特定的客观情况下，在特定期间里，某一事 件的预期结果与实际结果间的变动程度。件的预期结果与实际结果间的变动程度。件的预期结果与实际结果间的变动程度。件的预期结果与实际结果间的变动程度。”（孙裕君等孙裕君等孙裕君等孙裕君等现代项现代项现代项现代项 目管理学目管理学目管理学目管理学，科学出版社，科学出版社，科学出版社，科学出版社，2005200520052005，P287P287P287P287） “风险产生于主观世界与客观世界的背离风险产生于主观世界与客观世界的背离风险产生于主观世界与客观世界的背离风险产生于主观世界与客观世界的背离”。 基于风险产生的原因基于风险产生的原因基于风险产生的原因基于风险产生的原因 合理性：合理性：合理性：合理性： 不合理处：不合理处：不合理处：不合理处： 2. 2. 2. 2. “ “风险是由不确定性引起的带来损失的可能性。风险是由不确定性引起的带来损失的可能性。风险是由不确定性引起的带来损失的可能性。风险是由不确定性引起的带来损失的可能性。” ”（邱菀华邱菀华邱菀华邱菀华 等，等，等，等，现代项目管理导论现代项目管理导论现代项目管理导论现代项目管理导论，机械工业出版社，机械工业出版社，机械工业出版社，机械工业出版社，2002200220022002， P42P42P42P42） “ “风险是在一定的时间和空间、在冒险和弱点交互过程中风险是在一定的时间和空间、在冒险和弱点交互过程中风险是在一定的时间和空间、在冒险和弱点交互过程中风险是在一定的时间和空间、在冒险和弱点交互过程中 产生的一种预期损失产生的一种预期损失产生的一种预期损失产生的一种预期损失” ” （同上，（同上，（同上，（同上，P150P150P150P150） 风险风险风险风险不确定性不确定性不确定性不确定性损失损失损失损失 基于风险后果的范畴基于风险后果的范畴基于风险后果的范畴基于风险后果的范畴 3.3. “ “项目的风险是不利事件发生可能性与影响后果的联合函项目的风险是不利事件发生可能性与影响后果的联合函项目的风险是不利事件发生可能性与影响后果的联合函项目的风险是不利事件发生可能性与影响后果的联合函 数。数。数。数。” ”（John M Nicholas John M Nicholas Project Management for Business and Project Management for Business and Technology principles and practice Technology principles and practice 2 2ndnd，清华大学出版社，清华大学出版社, 2001, 2001， P307P307） The notion of project risk involves two concepts:The notion of project risk involves two concepts: a) the a) the l likelihoodikelihood that some problematical event will occur,that some problematical event will occur, b) the b) the impactimpact of the event if it does occur.of the event if it does occur. Risk is a joint function of the two; that is, Risk is a joint function of the two; that is, Risk = FRisk = F（likelihood, impactlikelihood, impact） 风险具备下列要素：风险具备下列要素：风险具备下列要素：风险具备下列要素： 不利事件发生的可能性不利事件发生的可能性不利事件发生的可能性不利事件发生的可能性 该事件发生后的影响后果该事件发生后的影响后果该事件发生后的影响后果该事件发生后的影响后果 风险风险风险风险 R = FR = FR = FR = F（P P P P，C C C C） 我国的杜端甫教授我国的杜端甫教授我国的杜端甫教授我国的杜端甫教授也也也也给出了同样的数学公式给出了同样的数学公式给出了同样的数学公式给出了同样的数学公式。（邱菀华等，。（邱菀华等，。（邱菀华等，。（邱菀华等，现代项目管理导论现代项目管理导论现代项目管理导论现代项目管理导论 机械工业出版社，机械工业出版社，机械工业出版社，机械工业出版社，2002200220022002，P148P148P148P148） 基于风险要素的交互作用基于风险要素的交互作用基于风险要素的交互作用基于风险要素的交互作用 有效地降低风险的途径有效地降低风险的途径有效地降低风险的途径有效地降低风险的途径？ 资料图资料图资料图资料图 典型风险典型风险典型风险典型风险( (区域区域区域区域) )图图图图 例：新华社上海例：新华社上海例：新华社上海例：新华社上海2007200720072007年年年年12121212月月月月21212121日电：日电：日电：日电： 我国首架具有完全自主知识产权的新支线飞机我国首架具有完全自主知识产权的新支线飞机我国首架具有完全自主知识产权的新支线飞机我国首架具有完全自主知识产权的新支线飞机ARJ21-700 ARJ21-700 ARJ21-700 ARJ21-700 （Advanced Advanced Advanced Advanced Regional Jet Regional Jet Regional Jet Regional Jet），），），），21212121日在上海飞机制造厂总装下线，这标志着中国飞机正日在上海飞机制造厂总装下线，这标志着中国飞机正日在上海飞机制造厂总装下线，这标志着中国飞机正日在上海飞机制造厂总装下线，这标志着中国飞机正 式跻身世界民用客机行列。式跻身世界民用客机行列。式跻身世界民用客机行列。式跻身世界民用客机行列。 ARJ21ARJ21ARJ21ARJ21是是是是70-10070-10070-10070-100座级的中、短航程新型涡扇支线飞机。通过向全世界征座级的中、短航程新型涡扇支线飞机。通过向全世界征座级的中、短航程新型涡扇支线飞机。通过向全世界征座级的中、短航程新型涡扇支线飞机。通过向全世界征 名，揭晓了一个响亮的名字名，揭晓了一个响亮的名字名，揭晓了一个响亮的名字名，揭晓了一个响亮的名字“翔风翔风翔风翔风”。 首架飞机为首架飞机为首架飞机为首架飞机为90909090座级，最大航程约为座级，最大航程约为座级，最大航程约为座级，最大航程约为2000200020002000海里，计划于明年海里，计划于明年海里，计划于明年海里，计划于明年3 3 3 3月首飞（实月首飞（实月首飞（实月首飞（实 际首飞成功是际首飞成功是际首飞成功是际首飞成功是2008200820082008年年年年11111111月月月月28282828日），预计两年后投入使用日），预计两年后投入使用日），预计两年后投入使用日），预计两年后投入使用。（截止到。（截止到。（截止到。（截止到2012201220122012年年年年2 2 2 2月月月月25252525日，已获得国内外日，已获得国内外日，已获得国内外日，已获得国内外300300300300架订单）架订单）架订单）架订单） 20142014年年4 4月月2828日日( (记者贾远琨记者贾远琨) )国产国产ARJ21ARJ21700700新支线飞机新支线飞机104104架机在架机在 北美圆满完成自然结冰试验试飞后安全返航北美圆满完成自然结冰试验试飞后安全返航, , 抵达西安阎良。抵达西安阎良。 ARJ21ARJ21ARJ21ARJ21飞机项目常务副总设计师飞机项目常务副总设计师飞机项目常务副总设计师飞机项目常务副总设计师陈勇陈勇陈勇陈勇对新华社记者说，对新华社记者说，对新华社记者说，对新华社记者说，“翔风翔风翔风翔风”从设计从设计从设计从设计 到生产各个环节，到生产各个环节，到生产各个环节，到生产各个环节，科研人员把各类风险都严格设定于科研人员把各类风险都严格设定于科研人员把各类风险都严格设定于科研人员把各类风险都严格设定于“极不可能极不可能极不可能极不可能”的标准。的标准。的标准。的标准。 所谓所谓所谓所谓“极不可能极不可能极不可能极不可能”，就是要把理论上的风险可能性，降到低于，就是要把理论上的风险可能性，降到低于，就是要把理论上的风险可能性，降到低于，就是要把理论上的风险可能性，降到低于10101010的负的负的负的负9 9 9 9次次次次 方，也就是小数点后方，也就是小数点后方，也就是小数点后方，也就是小数点后8 8 8 8个零的概率。个零的概率。个零的概率。个零的概率。 首架将交付使用的首架将交付使用的首架将交付使用的首架将交付使用的ARJARJ飞机下线进行首次试飞飞机下线进行首次试飞飞机下线进行首次试飞飞机下线进行首次试飞(2014.6.18)(2014.6.18)2. 2. 风险的特征风险的特征风险的特征风险的特征(1) (1) (1) (1) 风险（存在）的潜在性风险（存在）的潜在性风险（存在）的潜在性风险（存在）的潜在性 风险往往不显露在表面。风险往往不显露在表面。风险往往不显露在表面。风险往往不显露在表面。 Haien rulesHaien rules（海恩法则）海恩法则）海恩法则）海恩法则）: there are 29 signs: there are 29 signs（征兆）（征兆）（征兆）（征兆）of the of the accident behind a major flight accident, there are 300 accident behind a major flight accident, there are 300 symptoms symptoms（苗头）（苗头）（苗头）（苗头）behind every sign of the accident, behind every sign of the accident, and there are 1000 potential risks and there are 1000 potential risks （隐患）（隐患）（隐患）（隐患）behind every behind every symptom of the accident. symptom of the accident. 风险是针对未来的。风险是针对未来的。风险是针对未来的。风险是针对未来的。 2.2.2.2.风险的客观性风险的客观性风险的客观性风险的客观性 When our world was created, nobody remembered to include certainty.When our world was created, nobody remembered to include certainty. - Peter Bernstein- Peter Bernstein It is said that nothing is certain except tax and death.It is said that nothing is certain except tax and death. 不确定性是客观事物和人类活动发展变化过程所固有的，风险无处不不确定性是客观事物和人类活动发展变化过程所固有的，风险无处不不确定性是客观事物和人类活动发展变化过程所固有的，风险无处不不确定性是客观事物和人类活动发展变化过程所固有的，风险无处不 在，无时不在。在，无时不在。在，无时不在。在，无时不在。 “ “天灾天灾天灾天灾” ”3.3.3.3.风险的主观性风险的主观性风险的主观性风险的主观性 “ “风险产生于人们的非正常行为风险产生于人们的非正常行为风险产生于人们的非正常行为风险产生于人们的非正常行为” ”。（个人、群体和组织）。（个人、群体和组织）。（个人、群体和组织）。（个人、群体和组织） “ “不与行为联系的风险只是一种危险不与行为联系的风险只是一种危险不与行为联系的风险只是一种危险不与行为联系的风险只是一种危险” ”。 “ “不确定性是风险分析者的主观判断不确定性是风险分析者的主观判断不确定性是风险分析者的主观判断不确定性是风险分析者的主观判断” ”。 “ “人祸人祸人祸人祸” ” 例例例例1 1：挑战者号航天飞机爆炸和：挑战者号航天飞机爆炸和：挑战者号航天飞机爆炸和：挑战者号航天飞机爆炸和7 7名宇航员丧生名宇航员丧生名宇航员丧生名宇航员丧生 “ “事故的直接原因是有缺陷的事故的直接原因是有缺陷的事故的直接原因是有缺陷的事故的直接原因是有缺陷的H H 环环环环火箭助推器上的密封条，使热废火箭助推器上的密封条，使热废火箭助推器上的密封条，使热废火箭助推器上的密封条，使热废气气气气 泄露引发外部燃料箱的爆炸。然而，大家都知道并且泄露引发外部燃料箱的爆炸。然而，大家都知道并且泄露引发外部燃料箱的爆炸。然而，大家都知道并且泄露引发外部燃料箱的爆炸。然而，大家都知道并且有明确的证据说明这种有明确的证据说明这种有明确的证据说明这种有明确的证据说明这种 密封条在某些温度下会出现性能问题，从而会对飞行安全造成严重的威胁。密封条在某些温度下会出现性能问题，从而会对飞行安全造成严重的威胁。密封条在某些温度下会出现性能问题，从而会对飞行安全造成严重的威胁。密封条在某些温度下会出现性能问题，从而会对飞行安全造成严重的威胁。 在悲剧发生的当在悲剧发生的当在悲剧发生的当在悲剧发生的当 天，又有几位工程师发出警告说密封条可能会失效。然而天，又有几位工程师发出警告说密封条可能会失效。然而天，又有几位工程师发出警告说密封条可能会失效。然而天，又有几位工程师发出警告说密封条可能会失效。然而有有有有 关人员全然不顾这些警告关人员全然不顾这些警告关人员全然不顾这些警告关人员全然不顾这些警告，忽视了大量的负面信息忽视了大量的负面信息忽视了大量的负面信息忽视了大量的负面信息，还是，还是，还是，还是做出做出做出做出 了继续使用这些非理想的密封条并批准发射的管理决策了继续使用这些非理想的密封条并批准发射的管理决策了继续使用这些非理想的密封条并批准发射的管理决策了继续使用这些非理想的密封条并批准发射的管理决策。” ” 面向商务和技术的项目管理面向商务和技术的项目管理面向商务和技术的项目管理面向商务和技术的项目管理 原理与实践原理与实践原理与实践原理与实践 第第第第2 2版（美）版（美）版（美）版（美）John M. Nicholas John M. Nicholas 著著著著, , 蔚林崴蔚林崴蔚林崴蔚林崴 译译译译 , , 清华大学出版社，清华大学出版社，清华大学出版社，清华大学出版社，20032003、1010，P487P487） 资料片资料片 1986.1.28 1986.1.28 挑战者号升空挑战者号升空7373秒时发生爆炸秒时发生爆炸 例例例例2 2 专家称我国超专家称我国超专家称我国超专家称我国超97%97%矿难由矿难由矿难由矿难由人为因素人为因素人为因素人为因素导致导致导致导致 20112011年年0606月月2828日日00:2500:25 中国经济周刊中国经济周刊 煤矿安全：矿井下的煤矿安全：矿井下的煤矿安全：矿井下的煤矿安全：矿井下的“ “人祸人祸人祸人祸” ” 中国经济周刊中国经济周刊中国经济周刊中国经济周刊记者记者记者记者 汪孝宗汪孝宗汪孝宗汪孝宗| |山东、安徽报道山东、安徽报道山东、安徽报道山东、安徽报道 一天，华北某煤矿领导去一个工区检查安全生产，现场测试抽查井下一天，华北某煤矿领导去一个工区检查安全生产，现场测试抽查井下一天，华北某煤矿领导去一个工区检查安全生产，现场测试抽查井下一天，华北某煤矿领导去一个工区检查安全生产，现场测试抽查井下员工的安全意识。一名工人不动笔，坐在那儿一动不动。员工的安全意识。一名工人不动笔，坐在那儿一动不动。员工的安全意识。一名工人不动笔，坐在那儿一动不动。员工的安全意识。一名工人不动笔，坐在那儿一动不动。 该领导问工人：该领导问工人：该领导问工人：该领导问工人：“ “你怎么不写啊？你怎么不写啊？你怎么不写啊？你怎么不写啊？” ” 工人说：工人说：工人说：工人说：“ “我不认识字。我不认识字。我不认识字。我不认识字。” ” 领导很纳闷：领导很纳闷：领导很纳闷：领导很纳闷：“ “不识字你怎么干煤矿？不识字你怎么干煤矿？不识字你怎么干煤矿？不识字你怎么干煤矿？” ” 工人反问：工人反问：工人反问：工人反问：“ “认识字我还干煤矿吗？认识字我还干煤矿吗？认识字我还干煤矿吗？认识字我还干煤矿吗？” ” 人为因素导致的事故达人为因素导致的事故达人为因素导致的事故达人为因素导致的事故达97%97%以上以上以上以上 “ “实际上，在所有导致煤矿事故的直接原因中，由人为因素所导致的实际上，在所有导致煤矿事故的直接原因中，由人为因素所导致的实际上，在所有导致煤矿事故的直接原因中，由人为因素所导致的实际上，在所有导致煤矿事故的直接原因中，由人为因素所导致的占比高达占比高达占比高达占比高达97.67%97.67%。这个数据来源于对。这个数据来源于对。这个数据来源于对。这个数据来源于对1980198020002000年间年间年间年间12031203起造成人员起造成人员起造成人员起造成人员死亡的事故案例的分析。死亡的事故案例的分析。死亡的事故案例的分析。死亡的事故案例的分析。” ”中国矿业大学管理学院教授、博士生导师陈红中国矿业大学管理学院教授、博士生导师陈红中国矿业大学管理学院教授、博士生导师陈红中国矿业大学管理学院教授、博士生导师陈红在采访时，直言不讳地告诉在采访时，直言不讳地告诉在采访时，直言不讳地告诉在采访时，直言不讳地告诉中国经济周刊中国经济周刊中国经济周刊中国经济周刊。 陈红说：陈红说：陈红说：陈红说：“ “这一研究结论在这一研究结论在这一研究结论在这一研究结论在2001200120102010年间发生的大量煤矿事故案年间发生的大量煤矿事故案年间发生的大量煤矿事故案年间发生的大量煤矿事故案例分析中也得到了明确的印证。工人违章作业，管理人员违章指挥以及煤例分析中也得到了明确的印证。工人违章作业，管理人员违章指挥以及煤例分析中也得到了明确的印证。工人违章作业，管理人员违章指挥以及煤例分析中也得到了明确的印证。工人违章作业，管理人员违章指挥以及煤矿企业组织施行不安全行为，目前仍然是导致我国煤矿事故的主要原因。矿企业组织施行不安全行为，目前仍然是导致我国煤矿事故的主要原因。矿企业组织施行不安全行为，目前仍然是导致我国煤矿事故的主要原因。矿企业组织施行不安全行为，目前仍然是导致我国煤矿事故的主要原因。” ” 在兖矿集团，一位从井下采煤工做起，在矿井工作了近在兖矿集团，一位从井下采煤工做起，在矿井工作了近在兖矿集团，一位从井下采煤工做起，在矿井工作了近在兖矿集团，一位从井下采煤工做起，在矿井工作了近3030年的资深矿长告年的资深矿长告年的资深矿长告年的资深矿长告诉诉诉诉中国经济周刊中国经济周刊中国经济周刊中国经济周刊：“ “我所接触到的事故，绝大多数都是人为因素造成我所接触到的事故，绝大多数都是人为因素造成我所接触到的事故，绝大多数都是人为因素造成我所接触到的事故，绝大多数都是人为因素造成的。的。的。的。” ” 同样，在井下做了同样，在井下做了同样，在井下做了同样，在井下做了1010余年采煤工的兖矿职工尹召元也告诉记者，余年采煤工的兖矿职工尹召元也告诉记者，余年采煤工的兖矿职工尹召元也告诉记者，余年采煤工的兖矿职工尹召元也告诉记者，“ “大大大大事故有可能是不可预测的，因为我们对自然规律的认识可能不到位，但零事故有可能是不可预测的，因为我们对自然规律的认识可能不到位，但零事故有可能是不可预测的，因为我们对自然规律的认识可能不到位，但零事故有可能是不可预测的，因为我们对自然规律的认识可能不到位，但零星事故基本上都是人为因素。星事故基本上都是人为因素。星事故基本上都是人为因素。星事故基本上都是人为因素。” ” 据介绍，这些人为违章行为，比如瓦斯超限不及时处理、超能力开采据介绍，这些人为违章行为，比如瓦斯超限不及时处理、超能力开采据介绍，这些人为违章行为，比如瓦斯超限不及时处理、超能力开采据介绍，这些人为违章行为，比如瓦斯超限不及时处理、超能力开采等，在我国煤矿生产中均具有一般性、普遍性、多发性特征。同时，这种等，在我国煤矿生产中均具有一般性、普遍性、多发性特征。同时，这种等，在我国煤矿生产中均具有一般性、普遍性、多发性特征。同时，这种等，在我国煤矿生产中均具有一般性、普遍性、多发性特征。同时，这种不安全行为分布极为分散，遍布生产指挥、一线作业等各环节以及采煤、不安全行为分布极为分散，遍布生产指挥、一线作业等各环节以及采煤、不安全行为分布极为分散，遍布生产指挥、一线作业等各环节以及采煤、不安全行为分布极为分散，遍布生产指挥、一线作业等各环节以及采煤、掘进等各工种。掘进等各工种。掘进等各工种。掘进等各工种。 “ “从企业管理的角度来看，都想控制安全事故、零星事故，我们企业从企业管理的角度来看，都想控制安全事故、零星事故，我们企业从企业管理的角度来看，都想控制安全事故、零星事故，我们企业从企业管理的角度来看，都想控制安全事故、零星事故，我们企业定的所有安全指标是零。一旦出了事故以后，分管矿长免职、科长和区长定的所有安全指标是零。一旦出了事故以后，分管矿长免职、科长和区长定的所有安全指标是零。一旦出了事故以后，分管矿长免职、科长和区长定的所有安全指标是零。一旦出了事故以后，分管矿长免职、科长和区长撤职，行政、经济上都从严惩处，所以大家都在想办法加强安全管理。撤职，行政、经济上都从严惩处，所以大家都在想办法加强安全管理。撤职，行政、经济上都从严惩处，所以大家都在想办法加强安全管理。撤职，行政、经济上都从严惩处，所以大家都在想办法加强安全管理。” ”做了做了做了做了1010年负责安全的副矿长的皖北某煤矿的王飞向记者负责诉苦道。年负责安全的副矿长的皖北某煤矿的王飞向记者负责诉苦道。年负责安全的副矿长的皖北某煤矿的王飞向记者负责诉苦道。年负责安全的副矿长的皖北某煤矿的王飞向记者负责诉苦道。 事故死亡人数约占全世界的事故死亡人数约占全世界的事故死亡人数约占全世界的事故死亡人数约占全世界的70%70% “ “最新统计显示，尽管我国年度煤矿事故死亡人数呈逐年下降趋势，最新统计显示，尽管我国年度煤矿事故死亡人数呈逐年下降趋势，最新统计显示，尽管我国年度煤矿事故死亡人数呈逐年下降趋势，最新统计显示，尽管我国年度煤矿事故死亡人数呈逐年下降趋势，但事故死亡人数却占全世界煤矿死亡总人数的但事故死亡人数却占全世界煤矿死亡总人数的但事故死亡人数却占全世界煤矿死亡总人数的但事故死亡人数却占全世界煤矿死亡总人数的70%70%左右。左右。左右。左右。” ”陈红透露。陈红透露。陈红透露。陈红透露。 根据陈红对多个国有大型煤矿企业的调查显示，导致人员伤亡事故的根据陈红对多个国有大型煤矿企业的调查显示，导致人员伤亡事故的根据陈红对多个国有大型煤矿企业的调查显示，导致人员伤亡事故的根据陈红对多个国有大型煤矿企业的调查显示，导致人员伤亡事故的不安全行为多是属于无痕不安全行为多是属于无痕不安全行为多是属于无痕不安全行为多是属于无痕( (不会留下痕迹，事后不可能发现不会留下痕迹，事后不可能发现不会留下痕迹，事后不可能发现不会留下痕迹，事后不可能发现) )、过程性、过程性、过程性、过程性( (持续持续持续持续时间较短，不易发现时间较短，不易发现时间较短，不易发现时间较短，不易发现) )的违章行为。的违章行为。的违章行为。的违章行为。 对此，兖矿集团某矿副总工程师兼调度室主任肖耀猛分析指出：对此，兖矿集团某矿副总工程师兼调度室主任肖耀猛分析指出：对此，兖矿集团某矿副总工程师兼调度室主任肖耀猛分析指出：对此，兖矿集团某矿副总工程师兼调度室主任肖耀猛分析指出：“ “实实实实际上许多零星的事故是无意间造成的，就是工人意识不到危险，更多地是际上许多零星的事故是无意间造成的，就是工人意识不到危险，更多地是际上许多零星的事故是无意间造成的，就是工人意识不到危险，更多地是际上许多零星的事故是无意间造成的，就是工人意识不到危险，更多地是关注生产操作，而对操作过程是否规范、周围环境的不利因素很少关注。关注生产操作，而对操作过程是否规范、周围环境的不利因素很少关注。关注生产操作，而对操作过程是否规范、周围环境的不利因素很少关注。关注生产操作，而对操作过程是否规范、周围环境的不利因素很少关注。” ” 陈红指出，实际上，陈红指出，实际上，陈红指出，实际上，陈红指出，实际上，“ “对不安全行为的有效控制成为我国煤矿安全生对不安全行为的有效控制成为我国煤矿安全生对不安全行为的有效控制成为我国煤矿安全生对不安全行为的有效控制成为我国煤矿安全生产的关键产的关键产的关键产的关键” ”。因为有些不安全行为是一而再、再而三地发生。因为有些不安全行为是一而再、再而三地发生。因为有些不安全行为是一而再、再而三地发生。因为有些不安全行为是一而再、再而三地发生。 据有关方面提供的资料显示，我国煤矿井下采掘一线据有关方面提供的资料显示，我国煤矿井下采掘一线据有关方面提供的资料显示，我国煤矿井下采掘一线据有关方面提供的资料显示，我国煤矿井下采掘一线80%80%以上为农以上为农以上为农以上为农民工，这些农民工大都来自中西部贫困落后地区，普遍存在文化水平偏低，民工，这些农民工大都来自中西部贫困落后地区，普遍存在文化水平偏低，民工，这些农民工大都来自中西部贫困落后地区，普遍存在文化水平偏低，民工，这些农民工大都来自中西部贫困落后地区，普遍存在文化水平偏低，安全意识不强，安全技能较差的现象，给煤矿安全生产带来了极大的隐患。安全意识不强，安全技能较差的现象，给煤矿安全生产带来了极大的隐患。安全意识不强，安全技能较差的现象，给煤矿安全生产带来了极大的隐患。安全意识不强，安全技能较差的现象，给煤矿安全生产带来了极大的隐患。4.4.4.4.可能结果与预期目标的负偏离性可能结果与预期目标的负偏离性可能结果与预期目标的负偏离性可能结果与预期目标的负偏离性 偏离有正有负，通常正偏离意味着意外收益或风险收益，负偏离意味偏离有正有负，通常正偏离意味着意外收益或风险收益，负偏离意味偏离有正有负，通常正偏离意味着意外收益或风险收益，负偏离意味偏离有正有负，通常正偏离意味着意外收益或风险收益，负偏离意味着风险损失或灾难。一般情况下，人们对风险损失要比风险收益关切的多。着风险损失或灾难。一般情况下，人们对风险损失要比风险收益关切的多。着风险损失或灾难。一般情况下，人们对风险损失要比风险收益关切的多。着风险损失或灾难。一般情况下，人们对风险损失要比风险收益关切的多。负偏离越大，风险越大。负偏离越大，风险越大。负偏离越大，风险越大。负偏离越大，风险越大。 5.5.5.5.风险的变动性风险的变动性风险的变动性风险的变动性 风险存在与特定的环境中，客观条件或环境是风险的来源和载体，一风险存在与特定的环境中，客观条件或环境是风险的来源和载体，一风险存在与特定的环境中，客观条件或环境是风险的来源和载体，一风险存在与特定的环境中，客观条件或环境是风险的来源和载体，一旦环境或客观条件发生变化，风险的性质、大小、造成的后果等也随之发旦环境或客观条件发生变化，风险的性质、大小、造成的后果等也随之发旦环境或客观条件发生变化，风险的性质、大小、造成的后果等也随之发旦环境或客观条件发生变化，风险的性质、大小、造成的后果等也随之发生变化。在一定的空间和时间内，原有的风险可能被减轻，或者增大生变化。在一定的空间和时间内，原有的风险可能被减轻，或者增大生变化。在一定的空间和时间内，原有的风险可能被减轻，或者增大生变化。在一定的空间和时间内，原有的风险可能被减轻，或者增大, , , ,同时同时同时同时也可能产生新的风险。也可能产生新的风险。也可能产生新的风险。也可能产生新的风险。 6.6.6.6.风险的可预见性风险的可预见性风险的可预见性风险的可预见性 风，起于青萍之末；风，起于青萍之末；风，起于青萍之末；风，起于青萍之末；险，存于蛛丝之中险，存于蛛丝之中险，存于蛛丝之中险，存于蛛丝之中。 “ “夫风生于地，起于青萍之末，浸淫溪谷，盛怒于土囊之夫风生于地，起于青萍之末，浸淫溪谷，盛怒于土囊之夫风生于地，起于青萍之末，浸淫溪谷，盛怒于土囊之夫风生于地，起于青萍之末，浸淫溪谷，盛怒于土囊之 口口口口” 宋玉宋玉宋玉宋玉风赋风赋风赋风赋 随着对客观规律的深入了解，人们对风险的认识和把握并随着对客观规律的深入了解，人们对风险的认识和把握并随着对客观规律的深入了解，人们对风险的认识和把握并随着对客观规律的深入了解，人们对风险的认识和把握并不只停留在被动式、反应式的接受上，而且可以作到正确地预不只停留在被动式、反应式的接受上，而且可以作到正确地预不只停留在被动式、反应式的接受上，而且可以作到正确地预不只停留在被动式、反应式的接受上，而且可以作到正确地预见风险的存在和变化见风险的存在和变化见风险的存在和变化见风险的存在和变化, , , ,风险管理是对项目目标的主动控制和防范。风险管理是对项目目标的主动控制和防范。风险管理是对项目目标的主动控制和防范。风险管理是对项目目标的主动控制和防范。 Herbert William HeinrichHerbert William Heinrich (1886- June 22, 1962 ) was an (1886- June 22, 1962 ) was an AmericanAmerican industrial safety pioneer from the 1930s. One industrial safety pioneer from the 1930s. One empirical finding from his 1931 book became known as empirical finding from his 1931 book became known as Heinrichs Law:Heinrichs Law: that in a workplace, for every accident that causes a major that in a workplace, for every accident that causes a major injury, there are 29 accidents that cause minor injuries and injury, there are 29 accidents that cause minor injuries and 300 accidents that cause no injuries. Because many 300 accidents that cause no injuries. Because many accidents share common root causes, addressing more accidents share common root causes, addressing more commonplace accidents that cause no injuries can prevent commonplace accidents that cause no injuries can prevent accidents that cause injuries. accidents that cause injuries. 海因里希法则：海因里希法则：即在工业事故中，死亡、重伤、轻伤和无伤害即在工业事故中，死亡、重伤、轻伤和无伤害事故的比例为事故的比例为1 1：2929：300300，国际上把这一法则叫事故法则。，国际上把这一法则叫事故法则。这个法则说明，在工业生产过程中，每发生这个法则说明，在工业生产过程中，每发生330330起意外事件，起意外事件，有有300300件未产生人员伤害，件未产生人员伤害，2929件造成人员轻伤，件造成人员轻伤，1 1件导致重件导致重伤或死亡。伤或死亡。 ( (三三) ) 风险效应风险效应风险效应风险效应 风险事件对活动主体以及外部环境的有形与无形影响。风险事件对活动主体以及外部环境的有形与无形影响。风险事件对活动主体以及外部环境的有形与无形影响。风险事件对活动主体以及外部环境的有形与无形影响。 1. 1. 1. 1. 诱惑效应诱惑效应诱惑效应诱惑效应 诱惑是风险的有利后果（或称风险利益）作为一种外部刺诱惑是风险的有利后果（或称风险利益）作为一种外部刺诱惑是风险的有利后果（或称风险利益）作为一种外部刺诱惑是风险的有利后果（或称风险利益）作为一种外部刺 激使人们萌发了某种动机，进而做出某种选择并采取行动。激使人们萌发了某种动机，进而做出某种选择并采取行动。激使人们萌发了某种动机，进而做出某种选择并采取行动。激使人们萌发了某种动机，进而做出某种选择并采取行动。 诱惑效应的大小不仅仅取决于风险的有利后果，还取决于诱惑效应的大小不仅仅取决于风险的有利后果，还取决于诱惑效应的大小不仅仅取决于风险的有利后果，还取决于诱惑效应的大小不仅仅取决于风险的有利后果，还取决于 有利后果与不利后果（风险代价、损失）的组合方式。有利后果与不利后果（风险代价、损失）的组合方式。有利后果与不利后果（风险代价、损失）的组合方式。有利后果与不利后果（风险代价、损失）的组合方式。 马克思引用邓宁格的名言：马克思引用邓宁格的名言：马克思引用邓宁格的名言：马克思引用邓宁格的名言： “ “一有适当的利润，资本就会非常胆壮起来，只要有一有适当的利润，资本就会非常胆壮起来，只要有一有适当的利润，资本就会非常胆壮起来，只要有一有适当的利润，资本就会非常胆壮起来，只要有10%10%的利润，它的利润，它的利润，它的利润，它 就会到处被人使用；有就会到处被人使用；有就会到处被人使用；有就会到处被人使用；有20%20%，就会活泼起来；有，就会活泼起来；有，就会活泼起来；有，就会活泼起来；有50%50%，就引起积极的冒，就引起积极的冒，就引起积极的冒，就引起积极的冒 险；有险；有险；有险；有100%100%，就会使人不顾一切法律；有，就会使人不顾一切法律；有，就会使人不顾一切法律；有，就会使人不顾一切法律；有300%300%，就会使人不怕犯罪，就会使人不怕犯罪，就会使人不怕犯罪，就会使人不怕犯罪， 甚至不怕被绞首的危险。甚至不怕被绞首的危险。甚至不怕被绞首的危险。甚至不怕被绞首的危险。” ” 资本论第资本论第资本论第资本论第1 1卷，卷，卷，卷，P839P839，人民出版社，人民出版社，人民出版社，人民出版社，19581958年版年版年版年版2.2.2.2.约束效应约束效应约束效应约束效应 风险约束是指当人们感受到可能要付出的风险代价后风险约束是指当人们感受到可能要付出的风险代价后风险约束是指当人们感受到可能要付出的风险代价后风险约束是指当人们感受到可能要付出的风险代价后, , , , 所做出的回避所做出的回避所做出的回避所做出的回避风险代价的选择及采取的行动。风险代价的选择及采取的行动。风险代价的选择及采取的行动。风险代价的选择及采取的行动。 风险约束产生威慑、抑制和阻碍作用风险约束产生威慑、抑制和阻碍作用风险约束产生威慑、抑制和阻碍作用风险约束产生威慑、抑制和阻碍作用。 风险约束取决于风险不利后果出现的概率、风险不利后果的损害能力风险约束取决于风险不利后果出现的概率、风险不利后果的损害能力风险约束取决于风险不利后果出现的概率、风险不利后果的损害能力风险约束取决于风险不利后果出现的概率、风险不利后果的损害能力以及风险成本投入这三种因素的组合。以及风险成本投入这三种因素的组合。以及风险成本投入这三种因素的组合。以及风险成本投入这三种因素的组合。 风险约束的风险约束的风险约束的风险约束的双重含义双重含义双重含义双重含义： 一是风险的承担者是活动主体一是风险的承担者是活动主体一是风险的承担者是活动主体一是风险的承担者是活动主体，“ “自作自受自作自受自作自受自作自受” ”，不作不受，对自身的约不作不受，对自身的约不作不受，对自身的约不作不受，对自身的约束。束。束。束。 二是风险或风险后果的主要承担者是活动客体或第三方二是风险或风险后果的主要承担者是活动客体或第三方二是风险或风险后果的主要承担者是活动客体或第三方二是风险或风险后果的主要承担者是活动客体或第三方，“ “自作他自作他自作他自作他受受受受” ”，对对方的约束。对对方的约束。对对方的约束。对对方的约束。 威慑威慑 = = 实力实力 + + 决心决心 + + 显示显示 亨利亨利 基辛格基辛格资料图资料图: : “ “小鹰号小鹰号” ”航空母舰航空母舰资料图：中国海军资料图：中国海军039039型宋级潜艇型宋级潜艇美国军方首次承认中国海军潜艇曾靠近其航母美国军方首次承认中国海军潜艇曾靠近其航母美国军方首次承认中国海军潜艇曾靠近其航母美国军方首次承认中国海军潜艇曾靠近其航母 2009-02-14 05:43:022009-02-14 05:43:02来源来源: : 环球时报环球时报( (北京北京) )网友评论网友评论 1340 1340 条条 点击查看点击查看 环球时报环球时报环球时报环球时报2 2月月月月1414日报道日报道日报道日报道 据美国之音网站报道，美国军方高级官员证实，据美国之音网站报道，美国军方高级官员证实，据美国之音网站报道，美国军方高级官员证实，据美国之音网站报道，美国军方高级官员证实，20062006年一艘中国海军潜艇未经预告而贴近小鹰号航空母舰的事件令美军年一艘中国海军潜艇未经预告而贴近小鹰号航空母舰的事件令美军年一艘中国海军潜艇未经预告而贴近小鹰号航空母舰的事件令美军年一艘中国海军潜艇未经预告而贴近小鹰号航空母舰的事件令美军感到惊讶。太平洋司令部司令基廷上将说，太平洋海域广阔，两国军方需感到惊讶。太平洋司令部司令基廷上将说，太平洋海域广阔，两国军方需感到惊讶。太平洋司令部司令基廷上将说，太平洋海域广阔，两国军方需感到惊讶。太平洋司令部司令基廷上将说，太平洋海域广阔，两国军方需要加强合作而不是竞争。要加强合作而不是竞争。要加强合作而不是竞争。要加强合作而不是竞争。 美国媒体曾广泛报道，在美国媒体曾广泛报道，在美国媒体曾广泛报道，在美国媒体曾广泛报道，在20062006年中国海军一艘新式宋级常规动力潜艇在年中国海军一艘新式宋级常规动力潜艇在年中国海军一艘新式宋级常规动力潜艇在年中国海军一艘新式宋级常规动力潜艇在日本冲绳岛海域跟踪美国小鹰号航空母舰，但没有被美军发现。之后这艘日本冲绳岛海域跟踪美国小鹰号航空母舰，但没有被美军发现。之后这艘日本冲绳岛海域跟踪美国小鹰号航空母舰，但没有被美军发现。之后这艘日本冲绳岛海域跟踪美国小鹰号航空母舰，但没有被美军发现。之后这艘潜艇在鱼雷攻击射程内浮出水面。潜艇在鱼雷攻击射程内浮出水面。潜艇在鱼雷攻击射程内浮出水面。潜艇在鱼雷攻击射程内浮出水面。 两年多后，美国军方高级官员首次证实并详细描述了当时的情景。美军两年多后，美国军方高级官员首次证实并详细描述了当时的情景。美军两年多后，美国军方高级官员首次证实并详细描述了当时的情景。美军两年多后，美国军方高级官员首次证实并详细描述了当时的情景。美军 太平洋司令部司令、海军上将基廷星期三通过视讯与媒体连线时证实，当太平洋司令部司令、海军上将基廷星期三通过视讯与媒体连线时证实，当太平洋司令部司令、海军上将基廷星期三通过视讯与媒体连线时证实，当太平洋司令部司令、海军上将基廷星期三通过视讯与媒体连线时证实，当时小鹰号航空母舰的确没有料到中国海军的潜艇会如此靠近自己。时小鹰号航空母舰的确没有料到中国海军的潜艇会如此靠近自己。时小鹰号航空母舰的确没有料到中国海军的潜艇会如此靠近自己。时小鹰号航空母舰的确没有料到中国海军的潜艇会如此靠近自己。 基廷说：基廷说：基廷说：基廷说：“ “事实上，这艘潜艇距离小鹰号航空母舰还不到事实上，这艘潜艇距离小鹰号航空母舰还不到事实上，这艘潜艇距离小鹰号航空母舰还不到事实上，这艘潜艇距离小鹰号航空母舰还不到1010英里。我们英里。我们英里。我们英里。我们希望他们没有那么做。这艘潜艇还浮出水面，似乎要发出什么信息。我们希望他们没有那么做。这艘潜艇还浮出水面，似乎要发出什么信息。我们希望他们没有那么做。这艘潜艇还浮出水面，似乎要发出什么信息。我们希望他们没有那么做。这艘潜艇还浮出水面，似乎要发出什么信息。我们认为，他们可能跟我们一样惊讶。也许，他们并不惊讶，但也有可能对这认为，他们可能跟我们一样惊讶。也许，他们并不惊讶，但也有可能对这认为，他们可能跟我们一样惊讶。也许，他们并不惊讶，但也有可能对这认为，他们可能跟我们一样惊讶。也许，他们并不惊讶，但也有可能对这一事件感到惊讶。一事件感到惊讶。一事件感到惊讶。一事件感到惊讶。” ”3.3.3.3.平衡效应平衡效应平衡效应平衡效应(1) (1) (1) (1) 诱惑与约束的平衡诱惑与约束的平衡诱惑与约束的平衡诱惑与约束的平衡 风险的诱惑力驱使人们作出某种风险选择，约束力对人风险的诱惑力驱使人们作出某种风险选择，约束力对人风险的诱惑力驱使人们作出某种风险选择，约束力对人风险的诱惑力驱使人们作出某种风险选择，约束力对人 们产生某种威慑和抑制，由此产生对风险的诱惑与约束进行们产生某种威慑和抑制，由此产生对风险的诱惑与约束进行们产生某种威慑和抑制，由此产生对风险的诱惑与约束进行们产生某种威慑和抑制，由此产生对风险的诱惑与约束进行 思考、判断和选择的权衡效应及过程。当前者大于后者，促思考、判断和选择的权衡效应及过程。当前者大于后者，促思考、判断和选择的权衡效应及过程。当前者大于后者，促思考、判断和选择的权衡效应及过程。当前者大于后者，促 使人们采取风险行动，反之则放弃。使人们采取风险行动，反之则放弃。使人们采取风险行动，反之则放弃。使人们采取风险行动，反之则放弃。 (2) (2) (2) (2) 多种风险与风险后果的平衡多种风险与风险后果的平衡多种风险与风险后果的平衡多种风险与风险后果的平衡 “ “两利相权取其重两利相权取其重两利相权取其重两利相权取其重，两害相权取其轻，两害相权取其轻，两害相权取其轻，两害相权取其轻” ” “ “技术改造的困境抉择技术改造的困境抉择技术改造的困境抉择技术改造的困境抉择” ” “ “我选笨得相对好一些的那个我选笨得相对好一些的那个我选笨得相对好一些的那个我选笨得相对好一些的那个” ” 2012201220122012年法国一选民年法国一选民年法国一选民年法国一选民( ( ( (四四四四) ) ) ) 风险意识：风险意识：风险意识：风险意识： 1 1 1 1. . . .“ “祸兮福所倚，福兮祸所伏祸兮福所倚，福兮祸所伏祸兮福所倚，福兮祸所伏祸兮福所倚，福兮祸所伏” ”之辩证意识之辩证意识之辩证意识之辩证意识 机遇机遇机遇机遇来自有利的项目环境和辉煌前景，来自有利的项目环境和辉煌前景，来自有利的项目环境和辉煌前景，来自有利的项目环境和辉煌前景，风险风险风险风险来自不利的项来自不利的项来自不利的项来自不利的项 目事件及其后果目事件及其后果目事件及其后果目事件及其后果, , , ,而而而而挑战挑战挑战挑战则是损失与更大收益并存。明确辩证则是损失与更大收益并存。明确辩证则是损失与更大收益并存。明确辩证则是损失与更大收益并存。明确辩证 关系，把握机遇关系，把握机遇关系，把握机遇关系，把握机遇, , , ,迎接挑战，趋利避害，扬长补短。迎接挑战，趋利避害，扬长补短。迎接挑战，趋利避害，扬长补短。迎接挑战，趋利避害，扬长补短。 2.2.2.2.“ “明知山有虎，偏向虎山行明知山有虎，偏向虎山行明知山有虎，偏向虎山行明知山有虎，偏向虎山行” ”之开拓创新意识之开拓创新意识之开拓创新意识之开拓创新意识 “ “敢为天下先敢为天下先敢为天下先敢为天下先” ” “ “不经历风雨，怎么见彩虹不经历风雨，怎么见彩虹不经历风雨，怎么见彩虹不经历风雨，怎么见彩虹” ”， “ “无限风光在险峰无限风光在险峰无限风光在险峰无限风光在险峰” ”。 资料片资料片 李进李进 摄庐山仙人洞风景摄庐山仙人洞风景七绝七绝七绝七绝 为李进同志题所摄庐山仙人洞照为李进同志题所摄庐山仙人洞照为李进同志题所摄庐山仙人洞照为李进同志题所摄庐山仙人洞照 1961196119611961年年年年9 9 9 9月月月月9 9 9 9日日日日 暮色苍茫看劲松，暮色苍茫看劲松，暮色苍茫看劲松，暮色苍茫看劲松， 乱云飞渡仍从容，乱云飞渡仍从容，乱云飞渡仍从容，乱云飞渡仍从容， 天生一个仙人洞，天生一个仙人洞，天生一个仙人洞，天生一个仙人洞， 无限风光在险峰。无限风光在险峰。无限风光在险峰。无限风光在险峰。 毛泽东毛泽东毛泽东毛泽东3.3.3.3.“ “不怕一万，就怕万一不怕一万，就怕万一不怕一万，就怕万一不怕一万，就怕万一” ”之极端防范意识之极端防范意识之极端防范意识之极端防范意识 认为风险普遍存在，任何忽视、轻视都可能造成重大损认为风险普遍存在，任何忽视、轻视都可能造成重大损认为风险普遍存在，任何忽视、轻视都可能造成重大损认为风险普遍存在，任何忽视、轻视都可能造成重大损 失，应防患于未然，从最坏处思考或入手进行风险识别和应失，应防患于未然，从最坏处思考或入手进行风险识别和应失，应防患于未然，从最坏处思考或入手进行风险识别和应失，应防患于未然，从最坏处思考或入手进行风险识别和应 对。对。对。对。酒驾入刑一年酒驾入刑一年酒驾入刑一年酒驾入刑一年 重庆重庆重庆重庆15001500名司机被判刑名司机被判刑名司机被判刑名司机被判刑2012-04-25 07:59:152012-04-25 07:59:15来源来源: : 重庆晨报重庆晨报( (重庆重庆) )有有0 0人参与人参与 手机看新闻手机看新闻 处罚处罚处罚处罚一年一年一年一年15001500醉司机被判刑醉司机被判刑醉司机被判刑醉司机被判刑昨天记者从市公安局交巡警总队以及巴南区检察院了解到，昨天记者从市公安局交巡警总队以及巴南区检察院了解到，昨天记者从市公安局交巡警总队以及巴南区检察院了解到，昨天记者从市公安局交巡警总队以及巴南区检察院了解到，从从从从20112011年年年年5 5月月月月1 1日醉驾入刑以来，重庆就有日醉驾入刑以来，重庆就有日醉驾入刑以来，重庆就有日醉驾入刑以来，重庆就有15001500多名多名多名多名“ “醉司醉司醉司醉司机机机机” ”因醉酒驾驶的行为，被法院依法作出有罪判决。因醉酒驾驶的行为，被法院依法作出有罪判决。因醉酒驾驶的行为，被法院依法作出有罪判决。因醉酒驾驶的行为，被法院依法作出有罪判决。“ “20112011年醉驾入刑至今共办理了年醉驾入刑至今共办理了年醉驾入刑至今共办理了年醉驾入刑至今共办理了147147件醉驾案件。件醉驾案件。件醉驾案件。件醉驾案件。” ”巴南区巴南区巴南区巴南区检察院公诉科科长张飞雁对记者表示，检察院公诉科科长张飞雁对记者表示，检察院公诉科科长张飞雁对记者表示，检察院公诉科科长张飞雁对记者表示，经过分析，发现这些经过分析，发现这些经过分析，发现这些经过分析，发现这些醉驾司机有个共同的心理就是醉驾司机有个共同的心理就是醉驾司机有个共同的心理就是醉驾司机有个共同的心理就是“ “应该没得这么差的运气，不应该没得这么差的运气，不应该没得这么差的运气，不应该没得这么差的运气，不会被发现会被发现会被发现会被发现” ”。 4.4.4.4.“ “居安思危居安思危居安思危居安思危” ”之忧患意识之忧患意识之忧患意识之忧患意识 “ “生于忧患，死于安乐生于忧患，死于安乐生于忧患，死于安乐生于忧患，死于安乐” ” 。 人类起源时艰难生存的启示人类起源时艰难生存的启示人类起源时艰难生存的启示人类起源时艰难生存的启示 “survival of the paranoid“survival of the paranoid ” ” ? ? ? ? ：“ “ 如临深渊，如履薄冰如临深渊，如履薄冰如临深渊，如履薄冰如临深渊，如履薄冰 ” ” ？ ：“ “ 微软离破产只有微软离破产只有微软离破产只有微软离破产只有18181818个月。个月。个月。个月。” ” ？ ：“ “ 百度离破产永远只有百度离破产永远只有百度离破产永远只有百度离破产永远只有30303030天。天。天。天。” ” （2006200620062006年）年）年）年） ? ? ? ? ：“ “ 我我我我90%90%90%90%的时间在考虑失败。的时间在考虑失败。的时间在考虑失败。的时间在考虑失败。” ” ? ? ? ? ：“ “ 你一打盹儿，对手的机会就来了。你一打盹儿，对手的机会就来了。你一打盹儿，对手的机会就来了。你一打盹儿，对手的机会就来了。” ” 安迪安迪安迪安迪 格鲁夫格鲁夫格鲁夫格鲁夫 Only the Paranoid surviveOnly the Paranoid survive Bill Gates:Bill Gates:Bill Gates:Bill Gates: “ “ 微软离破产只有微软离破产只有微软离破产只有微软离破产只有18181818个月。个月。个月。个月。” ” 李彦宏：李彦宏：李彦宏：李彦宏：“ “ 百度离破产永远只有百度离破产永远只有百度离破产永远只有百度离破产永远只有30303030天。天。天。天。” ” 李嘉诚：李嘉诚：李嘉诚：李嘉诚：“ “ 我我我我90%90%90%90%的时间在考虑失败。的时间在考虑失败。的时间在考虑失败。的时间在考虑失败。” ” 柳传志：柳传志：柳传志：柳传志：“ “ 你一打盹儿，对手的机会就来了。你一打盹儿，对手的机会就来了。你一打盹儿，对手的机会就来了。你一打盹儿，对手的机会就来了。” ” 5.5.5.5.“ “鸡蛋与篮子鸡蛋与篮子鸡蛋与篮子鸡蛋与篮子” ”之合理组合意识之合理组合意识之合理组合意识之合理组合意识 “ “鸡蛋与篮子鸡蛋与篮子鸡蛋与篮子鸡蛋与篮子” ” 资产投资组合的重要比喻资产投资组合的重要比喻资产投资组合的重要比喻资产投资组合的重要比喻 1990199019901990年诺贝尔经济奖得主年诺贝尔经济奖得主年诺贝尔经济奖得主年诺贝尔经济奖得主哈里哈里哈里哈里 马克维茨马克维茨马克维茨马克维茨: : : : “ “把所有鸡蛋放在不同篮子里把所有鸡蛋放在不同篮子里把所有鸡蛋放在不同篮子里把所有鸡蛋放在不同篮子里” ” 1. 1. 1. 1. 把资产分散在不同的、彼此相关性低的资产类别上（股票把资产分散在不同的、彼此相关性低的资产类别上（股票把资产分散在不同的、彼此相关性低的资产类别上（股票把资产分散在不同的、彼此相关性低的资产类别上（股票 资金，债券资金和货币资金），降低总体收益的风险；资金，债券资金和货币资金），降低总体收益的风险；资金，债券资金和货币资金），降低总体收益的风险；资金，债券资金和货币资金），降低总体收益的风险； 2. 2. 2. 2. 关注资产组合的回报远远胜于单项投资。关注资产组合的回报远远胜于单项投资。关注资产组合的回报远远胜于单项投资。关注资产组合的回报远远胜于单项投资。 沃伦沃伦沃伦沃伦. . . .巴菲特巴菲特巴菲特巴菲特的反对意见：的反对意见：的反对意见：的反对意见： “ “把所有鸡蛋放在一个篮子里把所有鸡蛋放在一个篮子里把所有鸡蛋放在一个篮子里把所有鸡蛋放在一个篮子里” ”1. 1. 1. 1. 时间与资源有限的情况下，决策次数少胜于决策次数多，时间与资源有限的情况下，决策次数少胜于决策次数多，时间与资源有限的情况下，决策次数少胜于决策次数多，时间与资源有限的情况下，决策次数少胜于决策次数多，2. 2. 2. 2. 投资者首先关注的是投资者首先关注的是投资者首先关注的是投资者首先关注的是“ “赚钱赚钱赚钱赚钱” ”，now or nevernow or never，要倾全，要倾全，要倾全，要倾全力力力力 博之，博之，博之，博之，3. 3. 3. 3. 资金有限，分散有何意义？资金有限，分散有何意义？资金有限，分散有何意义？资金有限，分散有何意义？ 实例实例实例实例1 1 决定解放战争走向的美军运输机决定解放战争走向的美军运输机决定解放战争走向的美军运输机决定解放战争走向的美军运输机 资料图资料图 美国美国C-46 C-46 运输机运输机 19451945年年年年8 8月，苏联红军闪击东北，随后日本宣布投降。国共在平、津地月，苏联红军闪击东北，随后日本宣布投降。国共在平、津地月，苏联红军闪击东北，随后日本宣布投降。国共在平、津地月，苏联红军闪击东北，随后日本宣布投降。国共在平、津地区的争夺一触即发。此时，我各大战略区领导和高级将领在七大结束后仍滞区的争夺一触即发。此时，我各大战略区领导和高级将领在七大结束后仍滞区的争夺一触即发。此时，我各大战略区领导和高级将领在七大结束后仍滞区的争夺一触即发。此时，我各大战略区领导和高级将领在七大结束后仍滞留于延安。留于延安。留于延安。留于延安。 非常时期行非常之策。非常时期行非常之策。非常时期行非常之策。非常时期行非常之策。8 8月月月月2525日凌晨，毛泽东决定通过美军联络组，紧日凌晨，毛泽东决定通过美军联络组，紧日凌晨，毛泽东决定通过美军联络组，紧日凌晨，毛泽东决定通过美军联络组，紧急使用一架刚从西安飞来的急使用一架刚从西安飞来的急使用一架刚从西安飞来的急使用一架刚从西安飞来的C-46C-46运输机。秘密通知下列运输机。秘密通知下列运输机。秘密通知下列运输机。秘密通知下列2020位党政领导和高位党政领导和高位党政领导和高位党政领导和高级将领，上午赶到延安东关机场登机，不带参谋和警卫员。级将领，上午赶到延安东关机场登机，不带参谋和警卫员。级将领，上午赶到延安东关机场登机，不带参谋和警卫员。级将领，上午赶到延安东关机场登机，不带参谋和警卫员。 邓小平邓小平邓小平邓小平 开国元帅：刘伯承、陈毅、林彪开国元帅：刘伯承、陈毅、林彪开国元帅：刘伯承、陈毅、林彪开国元帅：刘伯承、陈毅、林彪 开国大将：陈赓、萧劲光开国大将：陈赓、萧劲光开国大将：陈赓、萧劲光开国大将：陈赓、萧劲光 开国上将：杨得志、邓华、陈锡联、陈再道、李天佑、宋时开国上将：杨得志、邓华、陈锡联、陈再道、李天佑、宋时开国上将：杨得志、邓华、陈锡联、陈再道、李天佑、宋时开国上将：杨得志、邓华、陈锡联、陈再道、李天佑、宋时 轮、傅秋涛轮、傅秋涛轮、傅秋涛轮、傅秋涛 开国中将：王近山、聂鹤亭开国中将：王近山、聂鹤亭开国中将：王近山、聂鹤亭开国中将：王近山、聂鹤亭 开国少将：邓克明开国少将：邓克明开国少将：邓克明开国少将：邓克明 江华、滕代远、薄一波、张际春江华、滕代远、薄一波、张际春江华、滕代远、薄一波、张际春江华、滕代远、薄一波、张际春 最后，飞机安抵山西黎城县长宁村临时机场。最后，飞机安抵山西黎城县长宁村临时机场。最后，飞机安抵山西黎城县长宁村临时机场。最后，飞机安抵山西黎城县长宁村临时机场。 实例实例2 专机坠毁，专机坠毁， 总统并众高官丧生总统并众高官丧生中新社中新社中新社中新社20102010年年年年4 4月月月月1010电：此次搭乘图电：此次搭乘图电：此次搭乘图电：此次搭乘图-154-154总统专机的大多是波兰政界军界高级官员总统专机的大多是波兰政界军界高级官员总统专机的大多是波兰政界军界高级官员总统专机的大多是波兰政界军界高级官员。 总统卡钦斯基、总统夫人玛利亚总统卡钦斯基、总统夫人玛利亚总统卡钦斯基、总统夫人玛利亚总统卡钦斯基、总统夫人玛利亚 卡钦斯卡娅卡钦斯卡娅卡钦斯卡娅卡钦斯卡娅 前总统克瓦希涅夫斯基前总统克瓦希涅夫斯基前总统克瓦希涅夫斯基前总统克瓦希涅夫斯基 波兰安全部部长西格罗波兰安全部部长西格罗波兰安全部部长西格罗波兰安全部部长西格罗 波兰人民银行主席思科什别克波兰人民银行主席思科什别克波兰人民银行主席思科什别克波兰人民银行主席思科什别克 波兰总统办公厅部长魏雷和、韩特兹力克；总统办公厅负责人斯塔斯雅克波兰总统办公厅部长魏雷和、韩特兹力克；总统办公厅负责人斯塔斯雅克波兰总统办公厅部长魏雷和、韩特兹力克；总统办公厅负责人斯塔斯雅克波兰总统办公厅部长魏雷和、韩特兹力克；总统办公厅负责人斯塔斯雅克 波兰外交部副部长克列梅尔波兰外交部副部长克列梅尔波兰外交部副部长克列梅尔波兰外交部副部长克列梅尔 波兰众议院副议长什马伊特金斯基波兰众议院副议长什马伊特金斯基波兰众议院副议长什马伊特金斯基波兰众议院副议长什马伊特金斯基 波兰民族记忆学院院长库尔特卡波兰民族记忆学院院长库尔特卡波兰民族记忆学院院长库尔特卡波兰民族记忆学院院长库尔特卡 波兰奥委会主席波兰奥委会主席波兰奥委会主席波兰奥委会主席 波兰众议院多名议员波兰众议院多名议员波兰众议院多名议员波兰众议院多名议员 波兰军队总参谋长刚果尔波兰军队总参谋长刚果尔波兰军队总参谋长刚果尔波兰军队总参谋长刚果尔 波兰陆军指挥布克将军波兰陆军指挥布克将军波兰陆军指挥布克将军波兰陆军指挥布克将军 波兰空军指挥布拉斯科将军波兰空军指挥布拉斯科将军波兰空军指挥布拉斯科将军波兰空军指挥布拉斯科将军 波兰特种部队指挥巴塔辛斯基将军波兰特种部队指挥巴塔辛斯基将军波兰特种部队指挥巴塔辛斯基将军波兰特种部队指挥巴塔辛斯基将军（五）（五）（五）（五） 风险主要分类风险主要分类风险主要分类风险主要分类 1. 1. 经济风险与非经济风险经济风险与非经济风险经济风险与非经济风险经济风险与非经济风险 经济风险（经济风险（经济风险（经济风险（financial riskfinancial risk）主要是指个人（组织）财产和预期收入的）主要是指个人（组织）财产和预期收入的）主要是指个人（组织）财产和预期收入的）主要是指个人（组织）财产和预期收入的 可能损失或损坏。可能损失或损坏。可能损失或损坏。可能损失或损坏。 风险管理主要关注经济风险。风险管理主要关注经济风险。风险管理主要关注经济风险。风险管理主要关注经济风险。 2. 2. 静态风险和动态风险静态风险和动态风险静态风险和动态风险静态风险和动态风险 取决于经济环境的不变化或变化而引起的风险。取决于经济环境的不变化或变化而引起的风险。取决于经济环境的不变化或变化而引起的风险。取决于经济环境的不变化或变化而引起的风险。 3. 3. 系统（可控）风险和非系统（不可控）风险系统（可控）风险和非系统（不可控）风险系统（可控）风险和非系统（不可控）风险系统（可控）风险和非系统（不可控）风险 4. 4. 纯粹风险和投机风险纯粹风险和投机风险纯粹风险和投机风险纯粹风险和投机风险 纯粹风险纯粹风险纯粹风险纯粹风险( pure risk)( pure risk)是指只有损失机会的风险，其结果就只有损失或是指只有损失机会的风险，其结果就只有损失或是指只有损失机会的风险，其结果就只有损失或是指只有损失机会的风险，其结果就只有损失或 没有损失，而无获利的可能。没有损失，而无获利的可能。没有损失，而无获利的可能。没有损失，而无获利的可能。 投机风险投机风险投机风险投机风险(speculative risk)(speculative risk)是既有损失可能性也有获利可能性的风险。是既有损失可能性也有获利可能性的风险。是既有损失可能性也有获利可能性的风险。是既有损失可能性也有获利可能性的风险。 风险管理主要关注纯粹风险。风险管理主要关注纯粹风险。风险管理主要关注纯粹风险。风险管理主要关注纯粹风险。 二、风险管理的定义、产生与发展、意义和适用范围二、风险管理的定义、产生与发展、意义和适用范围二、风险管理的定义、产生与发展、意义和适用范围二、风险管理的定义、产生与发展、意义和适用范围 ( (一一) ) 风险管理过程与风险管理的定义：风险管理过程与风险管理的定义：风险管理过程与风险管理的定义：风险管理过程与风险管理的定义：PMIPMIPMIPMI制订的制订的制订的制订的PMBOKPMBOKPMBOKPMBOK（2000200020002000版）关于风险管理过程六阶段划分：版）关于风险管理过程六阶段划分：版）关于风险管理过程六阶段划分：版）关于风险管理过程六阶段划分：风险管理规划、风险识别、风险定性分析、风险定量分析、风险管理规划、风险识别、风险定性分析、风险定量分析、风险管理规划、风险识别、风险定性分析、风险定量分析、风险管理规划、风险识别、风险定性分析、风险定量分析、风险应对设计和风险监视与控制。风险应对设计和风险监视与控制。风险应对设计和风险监视与控制。风险应对设计和风险监视与控制。毕星、翟丽毕星、翟丽毕星、翟丽毕星、翟丽项目管理项目管理项目管理项目管理四阶段划分：四阶段划分：四阶段划分：四阶段划分：风险识别、风险分析与评价、风险处理和风险监视风险识别、风险分析与评价、风险处理和风险监视风险识别、风险分析与评价、风险处理和风险监视风险识别、风险分析与评价、风险处理和风险监视 。 项目风险管理项目风险管理项目风险管理项目风险管理就是组织对可能遇到的项目风险进行就是组织对可能遇到的项目风险进行就是组织对可能遇到的项目风险进行就是组织对可能遇到的项目风险进行规规规规划、识别、估计、评价、应对（解决）和监控划、识别、估计、评价、应对（解决）和监控划、识别、估计、评价、应对（解决）和监控划、识别、估计、评价、应对（解决）和监控的管理过程。的管理过程。的管理过程。的管理过程。 图图图图 1 1 风险管理阶段及环节风险管理阶段及环节风险管理阶段及环节风险管理阶段及环节风险规划风险识别风险估计风险应对风险评价风险监控项目风险管理者的计划风险来自何方有哪几类风险风险事件的后果有多大风险发生的可能性有多大确定风险的先后顺序评价风险之间的因果关系评价风险损害的程度确定项目整体风险水平应对风险的计划应对风险的措施策略风险监视确定循环的时机（二）（二）（二）（二）风险管理产生与发展风险管理产生与发展风险管理产生与发展风险管理产生与发展 德国德国德国德国 风险管理问题最先起源于一战后的德国。一战后，基于国家重建开始风险管理问题最先起源于一战后的德国。一战后，基于国家重建开始风险管理问题最先起源于一战后的德国。一战后，基于国家重建开始风险管理问题最先起源于一战后的德国。一战后，基于国家重建开始 了风险管理的系统性问题，强调风险的控制、风险的分散、风险的补偿、了风险管理的系统性问题，强调风险的控制、风险的分散、风险的补偿、了风险管理的系统性问题，强调风险的控制、风险的分散、风险的补偿、了风险管理的系统性问题，强调风险的控制、风险的分散、风险的补偿、 转移、回避和抵消。转移、回避和抵消。转移、回避和抵消。转移、回避和抵消。 美国美国美国美国 最初把风险管理看成是促进经营合理化的一种手段，二战后才过渡到最初把风险管理看成是促进经营合理化的一种手段，二战后才过渡到最初把风险管理看成是促进经营合理化的一种手段，二战后才过渡到最初把风险管理看成是促进经营合理化的一种手段，二战后才过渡到 全面的风险管理。全面的风险管理。全面的风险管理。全面的风险管理。 20202020世纪世纪世纪世纪70707070年代中期开始，全美大多数大学工商管理学院均开设风险管年代中期开始，全美大多数大学工商管理学院均开设风险管年代中期开始，全美大多数大学工商管理学院均开设风险管年代中期开始，全美大多数大学工商管理学院均开设风险管 理课程。理课程。理课程。理课程。 美国项目管理学会（美国项目管理学会（美国项目管理学会（美国项目管理学会（PMIPMIPMIPMI）推出项目管理知识体系，确认风险管理是项）推出项目管理知识体系，确认风险管理是项）推出项目管理知识体系，确认风险管理是项）推出项目管理知识体系，确认风险管理是项 目管理知识体系的重要组成部分。目管理知识体系的重要组成部分。目管理知识体系的重要组成部分。目管理知识体系的重要组成部分。 法国法国法国法国 法国人和一些欧洲国家直到上世纪法国人和一些欧洲国家直到上世纪法国人和一些欧洲国家直到上世纪法国人和一些欧洲国家直到上世纪70707070年代才接受这一概念，发展较晚。年代才接受这一概念，发展较晚。年代才接受这一概念，发展较晚。年代才接受这一概念，发展较晚。日本日本日本日本 对风险管理的研究比较透彻和深入，基本上继承了德国人的风险管对风险管理的研究比较透彻和深入，基本上继承了德国人的风险管对风险管理的研究比较透彻和深入，基本上继承了德国人的风险管对风险管理的研究比较透彻和深入，基本上继承了德国人的风险管理理论和概念。理理论和概念。理理论和概念。理理论和概念。1978197819781978年日本风险管理协会（年日本风险管理协会（年日本风险管理协会（年日本风险管理协会（JRMSJRMSJRMSJRMS）成立。）成立。）成立。）成立。我国我国我国我国 于于于于2001200120012001年年年年5 5 5 5月由中国优选法统筹法与经济数学研究会项目管理委员会月由中国优选法统筹法与经济数学研究会项目管理委员会月由中国优选法统筹法与经济数学研究会项目管理委员会月由中国优选法统筹法与经济数学研究会项目管理委员会 （PMRCPMRCPMRCPMRC）正式推出）正式推出）正式推出）正式推出中国项目管理知识管理体系中国项目管理知识管理体系中国项目管理知识管理体系中国项目管理知识管理体系，对风险管理进行详细，对风险管理进行详细，对风险管理进行详细，对风险管理进行详细规范。规范。规范。规范。（三）风险管理的意义（重要性）（三）风险管理的意义（重要性）（三）风险管理的意义（重要性）（三）风险管理的意义（重要性） 1.1.1.1.风险管理是项目管理的重要组成部分风险管理是项目管理的重要组成部分风险管理是项目管理的重要组成部分风险管理是项目管理的重要组成部分 2. 2. 2. 2. 从项目过程看从项目过程看从项目过程看从项目过程看“ “项目管理就是风险管理项目管理就是风险管理项目管理就是风险管理项目管理就是风险管理” ” “ “Project Management is Risk Management”Project Management is Risk Management” (Project Management for Business and Technology (Project Management for Business and Technology Principles and Practice John M. Nicholas, 2nd, Principles and Practice John M. Nicholas, 2nd, 清华大学出清华大学出版社，版社，20012001、9 9，P323)P323)（四）项目风险管理的适用范围（重点领域）（四）项目风险管理的适用范围（重点领域）（四）项目风险管理的适用范围（重点领域）（四）项目风险管理的适用范围（重点领域） 1. 1. 1. 1. 从项目分类的角度：风险管理尤其适合于以下项目：从项目分类的角度：风险管理尤其适合于以下项目：从项目分类的角度：风险管理尤其适合于以下项目：从项目分类的角度：风险管理尤其适合于以下项目： （1 1 1 1）研发项目）研发项目）研发项目）研发项目 （2 2 2 2）现代大型工程项目）现代大型工程项目）现代大型工程项目）现代大型工程项目 （3 3 3 3）国际承包工程项目）国际承包工程项目）国际承包工程项目）国际承包工程项目 2. 2. 2. 2. 从项目性质角度从项目性质角度从项目性质角度从项目性质角度: : : : （1 1 1 1）创新多、使用新技术的项目）创新多、使用新技术的项目）创新多、使用新技术的项目）创新多、使用新技术的项目 （2 2 2 2）预研不充分、不确定因素多的项目）预研不充分、不确定因素多的项目）预研不充分、不确定因素多的项目）预研不充分、不确定因素多的项目 （3 3 3 3）项目目标没有最终确定的项目）项目目标没有最终确定的项目）项目目标没有最终确定的项目）项目目标没有最终确定的项目 （4 4 4 4）投资数额大的项目）投资数额大的项目）投资数额大的项目）投资数额大的项目 （5 5 5 5）边设计、边施工、边科研的项目）边设计、边施工、边科研的项目）边设计、边施工、边科研的项目）边设计、边施工、边科研的项目 （6 6 6 6）合作关系复杂的项目）合作关系复杂的项目）合作关系复杂的项目）合作关系复杂的项目 （7 7 7 7）受多种因素制约和受业主严格要求的项目）受多种因素制约和受业主严格要求的项目）受多种因素制约和受业主严格要求的项目）受多种因素制约和受业主严格要求的项目 （8 8 8 8）具有重要政治、军事、经济、社会意义的项目。）具有重要政治、军事、经济、社会意义的项目。）具有重要政治、军事、经济、社会意义的项目。）具有重要政治、军事、经济、社会意义的项目。 （9 9 9 9）体现国家行为的项目）体现国家行为的项目）体现国家行为的项目）体现国家行为的项目（五）风险管理与其他管理的关系（五）风险管理与其他管理的关系（五）风险管理与其他管理的关系（五）风险管理与其他管理的关系（1 1）风险管理与企业的一般管理）风险管理与企业的一般管理）风险管理与企业的一般管理）风险管理与企业的一般管理 企业的一般管理可以看做是风险管理，不过是范围更大的企业的一般管理可以看做是风险管理，不过是范围更大的企业的一般管理可以看做是风险管理，不过是范围更大的企业的一般管理可以看做是风险管理，不过是范围更大的 风险管理。前者涉及的是企业组织面临的所有风险，包括投机风险管理。前者涉及的是企业组织面临的所有风险，包括投机风险管理。前者涉及的是企业组织面临的所有风险，包括投机风险管理。前者涉及的是企业组织面临的所有风险，包括投机 风险和纯粹投资风险，而风险管理者的责任领域则仅仅被限制风险和纯粹投资风险，而风险管理者的责任领域则仅仅被限制风险和纯粹投资风险，而风险管理者的责任领域则仅仅被限制风险和纯粹投资风险，而风险管理者的责任领域则仅仅被限制 在纯粹风险方面。更确切地说，风险经理承担了一般管理者管在纯粹风险方面。更确切地说，风险经理承担了一般管理者管在纯粹风险方面。更确切地说，风险经理承担了一般管理者管在纯粹风险方面。更确切地说，风险经理承担了一般管理者管 理责任中的纯粹风险管理部分。理责任中的纯粹风险管理部分。理责任中的纯粹风险管理部分。理责任中的纯粹风险管理部分。（2 2）风险管理与保险管理）风险管理与保险管理）风险管理与保险管理）风险管理与保险管理 1 1）所涉及的风险不同，前者处理所有的纯粹风险，后者只）所涉及的风险不同，前者处理所有的纯粹风险，后者只）所涉及的风险不同，前者处理所有的纯粹风险，后者只）所涉及的风险不同，前者处理所有的纯粹风险，后者只考虑可保风险，考虑可保风险，考虑可保风险，考虑可保风险， 2 2）理念与侧重点不同，前者把保险看做是减少组织净风险）理念与侧重点不同，前者把保险看做是减少组织净风险）理念与侧重点不同，前者把保险看做是减少组织净风险）理念与侧重点不同，前者把保险看做是减少组织净风险的几种方法中的最简单的一种，的几种方法中的最简单的一种，的几种方法中的最简单的一种，的几种方法中的最简单的一种，“ “哪一项风险是我应该承担哪一项风险是我应该承担哪一项风险是我应该承担哪一项风险是我应该承担的的的的? ?”哪一项风险我应该避免？哪一项风险我应该避免？哪一项风险我应该避免？哪一项风险我应该避免？” ”， 后者认为保险是一种处后者认为保险是一种处后者认为保险是一种处后者认为保险是一种处理风险时已被接受的规范或标准方法，自担风险是这个规范理风险时已被接受的规范或标准方法，自担风险是这个规范理风险时已被接受的规范或标准方法，自担风险是这个规范理风险时已被接受的规范或标准方法，自担风险是这个规范的例外。的例外。的例外。的例外。“ “这些预防损失的措施能减少多少保险费用？这些预防损失的措施能减少多少保险费用？这些预防损失的措施能减少多少保险费用？这些预防损失的措施能减少多少保险费用？” ”。（3 3）风险管理与安全管理）风险管理与安全管理）风险管理与安全管理）风险管理与安全管理 安全：没有危险的客观状态，包括外在威胁和内部隐患。安全：没有危险的客观状态，包括外在威胁和内部隐患。安全：没有危险的客观状态，包括外在威胁和内部隐患。安全：没有危险的客观状态，包括外在威胁和内部隐患。 安全管理：安全管理是安全管理：安全管理是安全管理：安全管理是安全管理：安全管理是企业管理企业管理企业管理企业管理的一个重要组成部分，它的一个重要组成部分，它的一个重要组成部分，它的一个重要组成部分，它 是以安全为目的，进行有关安全工作的方针、是以安全为目的，进行有关安全工作的方针、是以安全为目的，进行有关安全工作的方针、是以安全为目的，进行有关安全工作的方针、决策决策决策决策、计划计划计划计划、组组组组 织、指挥、协调、控制织、指挥、协调、控制织、指挥、协调、控制织、指挥、协调、控制等职能，合理有效地使用等职能，合理有效地使用等职能，合理有效地使用等职能，合理有效地使用人力人力人力人力、财力财力财力财力、 物力物力物力物力、时间时间时间时间和和和和信息信息信息信息，为达到预定的安全防范而进行的各种活动，为达到预定的安全防范而进行的各种活动，为达到预定的安全防范而进行的各种活动，为达到预定的安全防范而进行的各种活动 的总和。的总和。的总和。的总和。 共性与区别：共性与区别：共性与区别：共性与区别： 目标与任务：基本一致目标与任务：基本一致目标与任务：基本一致目标与任务：基本一致 属性：都是企业（项目）管理的职能管理，前者侧重学术性，属性：都是企业（项目）管理的职能管理，前者侧重学术性，属性：都是企业（项目）管理的职能管理，前者侧重学术性，属性：都是企业（项目）管理的职能管理，前者侧重学术性， 后者侧重业务性，后者侧重业务性，后者侧重业务性，后者侧重业务性，安全风险管理安全风险管理安全风险管理安全风险管理 研究内容与方法：前者定性定量结合，后者定性居多；研究内容与方法：前者定性定量结合，后者定性居多；研究内容与方法：前者定性定量结合，后者定性居多；研究内容与方法：前者定性定量结合，后者定性居多；思考讨论题：思考讨论题： 1 1在项目生命周期不同阶段（概念在项目生命周期不同阶段（概念在项目生命周期不同阶段（概念在项目生命周期不同阶段（概念C C、开发、开发、开发、开发D D、实施、实施、实施、实施E E和收和收和收和收 尾尾尾尾F F），风险的大小有何变化趋势？），风险的大小有何变化趋势？），风险的大小有何变化趋势？），风险的大小有何变化趋势？ 2. 2. 如何理解如何理解如何理解如何理解“ “项目管理就是风险管理项目管理就是风险管理项目管理就是风险管理项目管理就是风险管理” ”的含义？的含义？的含义？的含义？ 3. 3. 试探讨项目业主（运营者）还应具有哪些良好的风险意试探讨项目业主（运营者）还应具有哪些良好的风险意试探讨项目业主（运营者）还应具有哪些良好的风险意试探讨项目业主（运营者）还应具有哪些良好的风险意 识？识？识？识？ 第二节第二节 风险管理规划风险管理规划 (Risk Management Planning)(Risk Management Planning) 一、风险管理规划的概念和内容一、风险管理规划的概念和内容一、风险管理规划的概念和内容一、风险管理规划的概念和内容 风险规划是项目风险管理的一整套计划。这个阶段主要考虑两个问题风险规划是项目风险管理的一整套计划。这个阶段主要考虑两个问题风险规划是项目风险管理的一整套计划。这个阶段主要考虑两个问题风险规划是项目风险管理的一整套计划。这个阶段主要考虑两个问题 一是风险管理策略本身是否正确、可行；二是实施风险管理策略的手段和一是风险管理策略本身是否正确、可行；二是实施风险管理策略的手段和一是风险管理策略本身是否正确、可行；二是实施风险管理策略的手段和一是风险管理策略本身是否正确、可行；二是实施风险管理策略的手段和 措施是否符合项目总目标。具体有：措施是否符合项目总目标。具体有：措施是否符合项目总目标。具体有：措施是否符合项目总目标。具体有： 1. 1. 1. 1. 项目背景。项目背景。项目背景。项目背景。 2. 2. 2. 2. 项目总目标。项目总目标。项目总目标。项目总目标。 3. 3. 3. 3. 方法。确定风险管理使用的方法、工具和数据资源。方法。确定风险管理使用的方法、工具和数据资源。方法。确定风险管理使用的方法、工具和数据资源。方法。确定风险管理使用的方法、工具和数据资源。 4. 4. 4. 4. 人员与组织。人员与组织。人员与组织。人员与组织。明确风险管理活动中领导者、支持者及参与者的角色定明确风险管理活动中领导者、支持者及参与者的角色定明确风险管理活动中领导者、支持者及参与者的角色定明确风险管理活动中领导者、支持者及参与者的角色定 位，任务分工和各自责任。位，任务分工和各自责任。位，任务分工和各自责任。位，任务分工和各自责任。 5. 5. 5. 5. 时间周期。界定项目生命周期中风险管理过程各运行阶段评价、控制和时间周期。界定项目生命周期中风险管理过程各运行阶段评价、控制和时间周期。界定项目生命周期中风险管理过程各运行阶段评价、控制和时间周期。界定项目生命周期中风险管理过程各运行阶段评价、控制和 变更的周期或频率。变更的周期或频率。变更的周期或频率。变更的周期或频率。 6. 6. 6. 6. 风险类型级别及说明。定义并说明风险评估和风险量化的类型级别。风险类型级别及说明。定义并说明风险评估和风险量化的类型级别。风险类型级别及说明。定义并说明风险评估和风险量化的类型级别。风险类型级别及说明。定义并说明风险评估和风险量化的类型级别。7. 7. 7. 7. 基准。明确定义由谁以何种方式采取风险应对行动。基准。明确定义由谁以何种方式采取风险应对行动。基准。明确定义由谁以何种方式采取风险应对行动。基准。明确定义由谁以何种方式采取风险应对行动。 8. 8. 8. 8. 汇报形式。规定风险管理各过程中应汇报或沟通的内容、范围、渠道及汇报形式。规定风险管理各过程中应汇报或沟通的内容、范围、渠道及汇报形式。规定风险管理各过程中应汇报或沟通的内容、范围、渠道及汇报形式。规定风险管理各过程中应汇报或沟通的内容、范围、渠道及 方式。（项目团队内之间部及项目外部与投资方等利益相关者之间）方式。（项目团队内之间部及项目外部与投资方等利益相关者之间）方式。（项目团队内之间部及项目外部与投资方等利益相关者之间）方式。（项目团队内之间部及项目外部与投资方等利益相关者之间）9. 9. 9. 9. 跟踪。规定如何以文档的方式记录项目过程中风险及风险管理的过程。跟踪。规定如何以文档的方式记录项目过程中风险及风险管理的过程。跟踪。规定如何以文档的方式记录项目过程中风险及风险管理的过程。跟踪。规定如何以文档的方式记录项目过程中风险及风险管理的过程。 风险管理文档可有效用于对当前项目的管理、项目的监察、经验教训的风险管理文档可有效用于对当前项目的管理、项目的监察、经验教训的风险管理文档可有效用于对当前项目的管理、项目的监察、经验教训的风险管理文档可有效用于对当前项目的管理、项目的监察、经验教训的 总结及日后项目的指导等。总结及日后项目的指导等。总结及日后项目的指导等。总结及日后项目的指导等。 二、风险管理规划的依据和工具二、风险管理规划的依据和工具二、风险管理规划的依据和工具二、风险管理规划的依据和工具1 1 1 1、依据、依据、依据、依据（1 1 1 1）项目规划中所包含或涉及的有关内容。如项目概况、项目利益相关者）项目规划中所包含或涉及的有关内容。如项目概况、项目利益相关者）项目规划中所包含或涉及的有关内容。如项目概况、项目利益相关者）项目规划中所包含或涉及的有关内容。如项目概况、项目利益相关者 情况、所需资源、项目时间段、约束条件和假设前提等。情况、所需资源、项目时间段、约束条件和假设前提等。情况、所需资源、项目时间段、约束条件和假设前提等。情况、所需资源、项目时间段、约束条件和假设前提等。（2 2 2 2）项目组织及个人所经历和积累的风险管理经验与实践。）项目组织及个人所经历和积累的风险管理经验与实践。）项目组织及个人所经历和积累的风险管理经验与实践。）项目组织及个人所经历和积累的风险管理经验与实践。（3 3 3 3）决策者、责任方及授权情况。）决策者、责任方及授权情况。）决策者、责任方及授权情况。）决策者、责任方及授权情况。（4 4 4 4）项目利益相关者对项目风险的敏感程度及可承受能力。）项目利益相关者对项目风险的敏感程度及可承受能力。）项目利益相关者对项目风险的敏感程度及可承受能力。）项目利益相关者对项目风险的敏感程度及可承受能力。（5 5 5 5）WBSWBSWBSWBS（6 6 6 6）可获取的数据及管理系统情况。丰富的数据和严密的系统基础，将有）可获取的数据及管理系统情况。丰富的数据和严密的系统基础，将有）可获取的数据及管理系统情况。丰富的数据和严密的系统基础，将有）可获取的数据及管理系统情况。丰富的数据和严密的系统基础，将有 助于风险的识别、估计、评价和应对策略的制定。助于风险的识别、估计、评价和应对策略的制定。助于风险的识别、估计、评价和应对策略的制定。助于风险的识别、估计、评价和应对策略的制定。 2 2 2 2、工具、工具、工具、工具 风险管理规划的主要工具是召开风险规划会议，具体确定风险规划的风险管理规划的主要工具是召开风险规划会议，具体确定风险规划的风险管理规划的主要工具是召开风险规划会议，具体确定风险规划的风险管理规划的主要工具是召开风险规划会议，具体确定风险规划的内容。内容。内容。内容。思考讨论题：1. 1. John M. NicholasJohn M. NicholasJohn M. NicholasJohn M. Nicholas认为：认为：认为：认为：“风险管理员（经理）必须由项风险管理员（经理）必须由项风险管理员（经理）必须由项风险管理员（经理）必须由项目经理以外的人员担任。目经理以外的人员担任。目经理以外的人员担任。目经理以外的人员担任。”你对此观点有何看法？理由是什你对此观点有何看法？理由是什你对此观点有何看法？理由是什你对此观点有何看法？理由是什么？么？么？么？ 第三节第三节 风险识别风险识别 (Risk Identification(Risk Identification） 一、风险识别的概念和注意事项一、风险识别的概念和注意事项一、风险识别的概念和注意事项一、风险识别的概念和注意事项（一）风险识别的概念：（一）风险识别的概念：（一）风险识别的概念：（一）风险识别的概念： 对项目风险因素进行识别、查找。它是实质性风险管理的第一步或称基对项目风险因素进行识别、查找。它是实质性风险管理的第一步或称基对项目风险因素进行识别、查找。它是实质性风险管理的第一步或称基对项目风险因素进行识别、查找。它是实质性风险管理的第一步或称基 础。础。础。础。 风险识别要回答或解决的问题：项目中存在哪些潜在的风险因素？这些风险识别要回答或解决的问题：项目中存在哪些潜在的风险因素？这些风险识别要回答或解决的问题：项目中存在哪些潜在的风险因素？这些风险识别要回答或解决的问题：项目中存在哪些潜在的风险因素？这些 因素会引起什么风险？初步估计由此（严重程度）如何？因素会引起什么风险？初步估计由此（严重程度）如何？因素会引起什么风险？初步估计由此（严重程度）如何？因素会引起什么风险？初步估计由此（严重程度）如何？（二）风险识别工作的注意事项：（二）风险识别工作的注意事项：（二）风险识别工作的注意事项：（二）风险识别工作的注意事项： 1. 1. 1. 1. 按照项目性质、特点、组成和划分阶段等，确定风险所在和引起风险的按照项目性质、特点、组成和划分阶段等，确定风险所在和引起风险的按照项目性质、特点、组成和划分阶段等，确定风险所在和引起风险的按照项目性质、特点、组成和划分阶段等，确定风险所在和引起风险的 主要因素，注意不要遗漏。主要因素，注意不要遗漏。主要因素，注意不要遗漏。主要因素，注意不要遗漏。 2. 2. 2. 2. 按一定标志对风险因素进行科学分类、分层。按一定标志对风险因素进行科学分类、分层。按一定标志对风险因素进行科学分类、分层。按一定标志对风险因素进行科学分类、分层。 标志的选取标志的选取标志的选取标志的选取: : : :风险源？项目实施阶段？风险承担主体？风险发生概率？风险源？项目实施阶段？风险承担主体？风险发生概率？风险源？项目实施阶段？风险承担主体？风险发生概率？风险源？项目实施阶段？风险承担主体？风险发生概率？ 后果影响？后果影响？后果影响？后果影响？ 风险源：政治、经济、技术、质量、进度、管理、组织机构、市场、法风险源：政治、经济、技术、质量、进度、管理、组织机构、市场、法风险源：政治、经济、技术、质量、进度、管理、组织机构、市场、法风险源：政治、经济、技术、质量、进度、管理、组织机构、市场、法 律变更及环境等律变更及环境等律变更及环境等律变更及环境等 3. 3. 3. 3. 风险识别是一反复寻找、界定和分类的风险识别是一反复寻找、界定和分类的风险识别是一反复寻找、界定和分类的风险识别是一反复寻找、界定和分类的“ “过程过程过程过程” ”。风险事件具有不确性，。风险事件具有不确性，。风险事件具有不确性，。风险事件具有不确性， 不可能一次将所有的风险都识别出来，要注意项目环境和项目自身过程不可能一次将所有的风险都识别出来，要注意项目环境和项目自身过程不可能一次将所有的风险都识别出来，要注意项目环境和项目自身过程不可能一次将所有的风险都识别出来，要注意项目环境和项目自身过程 的各种因素的变化对风险所在的影响。的各种因素的变化对风险所在的影响。的各种因素的变化对风险所在的影响。的各种因素的变化对风险所在的影响。 二、风险识别的依据二、风险识别的依据二、风险识别的依据二、风险识别的依据： 1. 1. 1. 1. 风险管理规划风险管理规划风险管理规划风险管理规划 2. 2. 2. 2. 项目规划：项目规划：项目规划：项目规划：WBSWBSWBSWBS清单清单清单清单 3. 3. 3. 3. 风险种类：风险种类：风险种类：风险种类： 4. 4. 4. 4. 历史记录：借鉴过去的历史经验教训是识别风险的重要手段。历史记录：借鉴过去的历史经验教训是识别风险的重要手段。历史记录：借鉴过去的历史经验教训是识别风险的重要手段。历史记录：借鉴过去的历史经验教训是识别风险的重要手段。 三、风险识别的工具和方法三、风险识别的工具和方法三、风险识别的工具和方法三、风险识别的工具和方法： 1.1.1.1.德尔菲方法德尔菲方法德尔菲方法德尔菲方法专家调查（预测）法（专家调查（预测）法（专家调查（预测）法（专家调查（预测）法（Delphi techniqueDelphi technique） 2.2.2.2.头脑风暴法（头脑风暴法（头脑风暴法（头脑风暴法（Brain stormingBrain storming） 3.3.3.3.现场识别法（现场识别法（现场识别法（现场识别法（Spot investigationSpot investigation） 4.4.4.4.核对表法核对表法核对表法核对表法(C(C(C(Checklisthecklist) ) ) ) 根据以往的经验把可能构成项目风险的来源或因素编成表，供风险管根据以往的经验把可能构成项目风险的来源或因素编成表，供风险管根据以往的经验把可能构成项目风险的来源或因素编成表，供风险管根据以往的经验把可能构成项目风险的来源或因素编成表，供风险管 理人员检查核对，用来判断某项目是否存在表上所列或类似的风险。理想理人员检查核对，用来判断某项目是否存在表上所列或类似的风险。理想理人员检查核对，用来判断某项目是否存在表上所列或类似的风险。理想理人员检查核对，用来判断某项目是否存在表上所列或类似的风险。理想 地运用该法应建立在风险数据库上地运用该法应建立在风险数据库上地运用该法应建立在风险数据库上地运用该法应建立在风险数据库上. . . . 核对表可以有多种形式和内容，如按照以前项目成功与失败的原因、核对表可以有多种形式和内容，如按照以前项目成功与失败的原因、核对表可以有多种形式和内容，如按照以前项目成功与失败的原因、核对表可以有多种形式和内容，如按照以前项目成功与失败的原因、 项目产品或服务的说明书、项目可用资源等。（见表项目产品或服务的说明书、项目可用资源等。（见表项目产品或服务的说明书、项目可用资源等。（见表项目产品或服务的说明书、项目可用资源等。（见表1 1 1 1） 5.5.5.5.面谈法面谈法面谈法面谈法( ( ( (InterviewingInterviewing) ) ) )表表表表1 1 项目融资风险核对表项目融资风险核对表项目融资风险核对表项目融资风险核对表 项目失项目失项目失项目失败原因败原因败原因败原因1 1、工期延误，因而利息增加、工期延误，因而利息增加、工期延误，因而利息增加、工期延误，因而利息增加 2 2、成本超标、成本超标、成本超标、成本超标 3 3、技术失败、技术失败、技术失败、技术失败4 4、承包商财务失败、承包商财务失败、承包商财务失败、承包商财务失败5 5、政府干预过多、政府干预过多、政府干预过多、政府干预过多6 6、未向保险公司投保人身伤害险、未向保险公司投保人身伤害险、未向保险公司投保人身伤害险、未向保险公司投保人身伤害险7 7、原材料涨价或供应短缺，供应不、原材料涨价或供应短缺，供应不、原材料涨价或供应短缺，供应不、原材料涨价或供应短缺，供应不及时及时及时及时8 8、项目管理不善、项目管理不善、项目管理不善、项目管理不善9 9、项目产品或服务在市场上没有竞、项目产品或服务在市场上没有竞、项目产品或服务在市场上没有竞、项目产品或服务在市场上没有竞争力争力争力争力1010、项目所在国政府无财务清偿力、项目所在国政府无财务清偿力、项目所在国政府无财务清偿力、项目所在国政府无财务清偿力项目成项目成项目成项目成功条件功条件功条件功条件1 1、项目融资只涉及信贷风险，不涉、项目融资只涉及信贷风险，不涉、项目融资只涉及信贷风险，不涉、项目融资只涉及信贷风险，不涉及资本金及资本金及资本金及资本金2 2、切实进行了可行性研究，编制了、切实进行了可行性研究，编制了、切实进行了可行性研究，编制了、切实进行了可行性研究，编制了财务计划财务计划财务计划财务计划3 3、项目要用的产品或材料的成本有、项目要用的产品或材料的成本有、项目要用的产品或材料的成本有、项目要用的产品或材料的成本有保障保障保障保障4 4、价格合理的能源供应有保障、价格合理的能源供应有保障、价格合理的能源供应有保障、价格合理的能源供应有保障5 5、项目产品或服务要有明确市场、项目产品或服务要有明确市场、项目产品或服务要有明确市场、项目产品或服务要有明确市场6 6、能够以合理的运输成本将项目产、能够以合理的运输成本将项目产、能够以合理的运输成本将项目产、能够以合理的运输成本将项目产品运往市场品运往市场品运往市场品运往市场7 7、承包商有经验，诚实可靠、承包商有经验，诚实可靠、承包商有经验，诚实可靠、承包商有经验，诚实可靠8 8、不需要位经过实际考验的新技术、不需要位经过实际考验的新技术、不需要位经过实际考验的新技术、不需要位经过实际考验的新技术9 9、不会有政府没收的风险、不会有政府没收的风险、不会有政府没收的风险、不会有政府没收的风险1010、对于货币、外汇风险事先有考虑、对于货币、外汇风险事先有考虑、对于货币、外汇风险事先有考虑、对于货币、外汇风险事先有考虑1111、对资产和资源已进行了满意的评、对资产和资源已进行了满意的评、对资产和资源已进行了满意的评、对资产和资源已进行了满意的评估估估估1212、对不可抗力已采取了措施、对不可抗力已采取了措施、对不可抗力已采取了措施、对不可抗力已采取了措施1313、对通货膨胀率已进行了预测、对通货膨胀率已进行了预测、对通货膨胀率已进行了预测、对通货膨胀率已进行了预测1414、利率变化预测现实可靠、利率变化预测现实可靠、利率变化预测现实可靠、利率变化预测现实可靠四、风险识别的结果四、风险识别的结果四、风险识别的结果四、风险识别的结果 风险识别之后，将结果进行整理，写出书面文件。具体有：风险识别之后，将结果进行整理，写出书面文件。具体有：风险识别之后，将结果进行整理，写出书面文件。具体有：风险识别之后，将结果进行整理，写出书面文件。具体有：1. 1. 1. 1. 风险清单（潜在损失一览表）：风险清单（潜在损失一览表）：风险清单（潜在损失一览表）：风险清单（潜在损失一览表）： 表中应列出所有的风险。列举应尽可能全面，要包括风险事件发生的表中应列出所有的风险。列举应尽可能全面，要包括风险事件发生的表中应列出所有的风险。列举应尽可能全面，要包括风险事件发生的表中应列出所有的风险。列举应尽可能全面，要包括风险事件发生的 频率和可能性频率和可能性频率和可能性频率和可能性 、收益、损害大小等。尤其在国外，一些保险公司和风险、收益、损害大小等。尤其在国外，一些保险公司和风险、收益、损害大小等。尤其在国外，一些保险公司和风险、收益、损害大小等。尤其在国外，一些保险公司和风险学会经常负责任地发布这种一览表供参考。学会经常负责任地发布这种一览表供参考。学会经常负责任地发布这种一览表供参考。学会经常负责任地发布这种一览表供参考。 2 2 2 2、风险分类与分层、风险分类与分层、风险分类与分层、风险分类与分层 为建立形成风险识别指标体系以及风险评估奠定基础。为建立形成风险识别指标体系以及风险评估奠定基础。为建立形成风险识别指标体系以及风险评估奠定基础。为建立形成风险识别指标体系以及风险评估奠定基础。（1 1 1 1）按风险事件的时间顺序，如表）按风险事件的时间顺序，如表）按风险事件的时间顺序，如表）按风险事件的时间顺序，如表2 2 2 2所示。所示。所示。所示。（2 2 2 2）按风险承担主体（利益相关者），如表）按风险承担主体（利益相关者），如表）按风险承担主体（利益相关者），如表）按风险承担主体（利益相关者），如表3 3 3 3所示。所示。所示。所示。 表表表表2 2 项目管理分阶段的常见风险项目管理分阶段的常见风险项目管理分阶段的常见风险项目管理分阶段的常见风险 项目管理阶段项目管理阶段项目管理阶段项目管理阶段 常见风险常见风险常见风险常见风险 启动阶段启动阶段启动阶段启动阶段 目标不明确，项目范围不清，工作描述不全面，目标不现实，目标不明确，项目范围不清，工作描述不全面，目标不现实，目标不明确，项目范围不清，工作描述不全面，目标不现实，目标不明确，项目范围不清，工作描述不全面，目标不现实，技术条件不够等。技术条件不够等。技术条件不够等。技术条件不够等。 计划阶段计划阶段计划阶段计划阶段资源分配不当，成本预算不合理，计划不够具体资源分配不当，成本预算不合理，计划不够具体资源分配不当，成本预算不合理，计划不够具体资源分配不当，成本预算不合理，计划不够具体 等。等。等。等。 实施阶段实施阶段实施阶段实施阶段领导犹豫不决，团队缺乏合作精神，沟通不当，重要成员变动领导犹豫不决，团队缺乏合作精神，沟通不当，重要成员变动领导犹豫不决，团队缺乏合作精神，沟通不当，重要成员变动领导犹豫不决，团队缺乏合作精神，沟通不当，重要成员变动 控制阶段控制阶段控制阶段控制阶段项目计划没有机动性，管理不灵活，外部环境不断变化项目计划没有机动性，管理不灵活，外部环境不断变化项目计划没有机动性，管理不灵活，外部环境不断变化项目计划没有机动性，管理不灵活，外部环境不断变化 结尾阶段结尾阶段结尾阶段结尾阶段 中断项目，未达到预期目标，资金超出预算中断项目，未达到预期目标，资金超出预算中断项目，未达到预期目标，资金超出预算中断项目，未达到预期目标，资金超出预算 表表表表3 3 常见建设项目施工阶段风险分类常见建设项目施工阶段风险分类常见建设项目施工阶段风险分类常见建设项目施工阶段风险分类 业主风险业主风险业主风险业主风险承包商风险承包商风险承包商风险承包商风险 共担风险共担风险共担风险共担风险 未定风险未定风险未定风险未定风险 征地征地征地征地 现场条件现场条件现场条件现场条件 现场出入道路现场出入道路现场出入道路现场出入道路 建设许可证建设许可证建设许可证建设许可证 法规变化法规变化法规变化法规变化 资金及时到位资金及时到位资金及时到位资金及时到位 工程变更工程变更工程变更工程变更 人与设备生产率人与设备生产率人与设备生产率人与设备生产率施工质量施工质量施工质量施工质量人财物及时供应人财物及时供应人财物及时供应人财物及时供应施工安全施工安全施工安全施工安全材料质量材料质量材料质量材料质量技术与管理水平技术与管理水平技术与管理水平技术与管理水平材料涨价材料涨价材料涨价材料涨价实际工程量实际工程量实际工程量实际工程量劳资纠纷劳资纠纷劳资纠纷劳资纠纷财务收支财务收支财务收支财务收支变更谈判合同延误变更谈判合同延误变更谈判合同延误变更谈判合同延误 不可抗力不可抗力不可抗力不可抗力 第三方延误第三方延误第三方延误第三方延误（3 3 3 3）按具体风险源分类分层）按具体风险源分类分层）按具体风险源分类分层）按具体风险源分类分层 在可行性研究阶段应着重识别的风险源有：市场风险，资源风险，技在可行性研究阶段应着重识别的风险源有：市场风险，资源风险，技在可行性研究阶段应着重识别的风险源有：市场风险，资源风险，技在可行性研究阶段应着重识别的风险源有：市场风险，资源风险，技 术风险，工程风险，资金风险，政策风险，外部协作风险，社会风险以及术风险，工程风险，资金风险，政策风险，外部协作风险，社会风险以及术风险，工程风险，资金风险，政策风险，外部协作风险，社会风险以及术风险，工程风险，资金风险，政策风险，外部协作风险，社会风险以及 其他风险。其他风险。其他风险。其他风险。 通常，项目中有关技术的典型高风险起源于：通常，项目中有关技术的典型高风险起源于：通常，项目中有关技术的典型高风险起源于：通常，项目中有关技术的典型高风险起源于： 1 1 1 1）使用不常用的方法；）使用不常用的方法；）使用不常用的方法；）使用不常用的方法； 2 2 2 2）尝试更先进的技术；）尝试更先进的技术；）尝试更先进的技术；）尝试更先进的技术； 3 3 3 3）为新的工作进行培训或者运用新的技能；）为新的工作进行培训或者运用新的技能；）为新的工作进行培训或者运用新的技能；）为新的工作进行培训或者运用新的技能； 4 4 4 4）开发和测试新的设备、系统或程序。）开发和测试新的设备、系统或程序。）开发和测试新的设备、系统或程序。）开发和测试新的设备、系统或程序。 例例例例1 1 1 1：某计算机系统开发项目实现技术目标的风险因素及可能性，见表：某计算机系统开发项目实现技术目标的风险因素及可能性，见表：某计算机系统开发项目实现技术目标的风险因素及可能性，见表：某计算机系统开发项目实现技术目标的风险因素及可能性，见表4 4 4 4。 表表表表4 4 风险源和失败可能性风险源和失败可能性风险源和失败可能性风险源和失败可能性 失败可能性失败可能性失败可能性失败可能性 M C DM C D 0 01 1 现有现有现有现有 简单设计简单设计简单设计简单设计 独立独立独立独立 0 03 3 较少新设计较少新设计较少新设计较少新设计 较低较低较低较低 进度依赖现有系统进度依赖现有系统进度依赖现有系统进度依赖现有系统 0 05 5 较大新设计较大新设计较大新设计较大新设计 适度复杂适度复杂适度复杂适度复杂 绩效依赖现有系统绩效依赖现有系统绩效依赖现有系统绩效依赖现有系统 0 07 7 复杂设计复杂设计复杂设计复杂设计 比较复杂比较复杂比较复杂比较复杂 进度依赖新系统进度依赖新系统进度依赖新系统进度依赖新系统 0 09 9 最新技术开发最新技术开发最新技术开发最新技术开发 极度复杂极度复杂极度复杂极度复杂 绩效依赖新系统绩效依赖新系统绩效依赖新系统绩效依赖新系统 M M 软件成熟性软件成熟性软件成熟性软件成熟性 C C 硬件的复杂性硬件的复杂性硬件的复杂性硬件的复杂性 D D 对外界因素的依赖性对外界因素的依赖性对外界因素的依赖性对外界因素的依赖性 例例 2 2 神舟系列飞天资料表神舟系列飞天资料表神舟系列飞天资料表神舟系列飞天资料表 名称名称名称名称 运载火箭基型运载火箭基型运载火箭基型运载火箭基型 发射时间发射时间发射时间发射时间 宇航员宇航员宇航员宇航员 结果结果结果结果 神神神神1 1 长征长征长征长征2F 2F 成功成功成功成功 神神神神2 2 长征长征长征长征2F 2F 成功成功成功成功 神神神神3 3 长征长征长征长征2F 2F 成功成功成功成功 神神神神4 4 长征长征长征长征2F 2F 成功成功成功成功 神神神神5 5 长征长征长征长征2F 2003.10.15 2F 2003.10.15 杨利伟杨利伟杨利伟杨利伟 成功成功成功成功 神神神神6 6 长征长征长征长征2F 2005.10.12 2F 2005.10.12 费俊龙，聂海胜费俊龙，聂海胜费俊龙，聂海胜费俊龙，聂海胜 成功成功成功成功 神神神神7 7 长征长征长征长征2F 2008.9.25 2F 2008.9.25 翟志刚等翟志刚等翟志刚等翟志刚等 成功成功成功成功 神神神神8 8 长征长征长征长征2F 2011.11.1 2F 2011.11.1 成功成功成功成功 神神神神9 9 长征长征长征长征2F 2012.6.16 2F 2012.6.16 成功成功成功成功 神神神神10 10 长征长征长征长征2F 2013.6.11 2F 2013.6.11 聂海胜等聂海胜等聂海胜等聂海胜等 成功成功成功成功思考讨论题：1 1、 怎样认识风险管理与创新活动的关系？怎样认识风险管理与创新活动的关系？怎样认识风险管理与创新活动的关系？怎样认识风险管理与创新活动的关系？ 第四节第四节 风险估计风险估计 ( Risk Evaluation)( Risk Evaluation) 一、一、风险估计的概念和主要内容风险估计的概念和主要内容风险估计的概念和主要内容风险估计的概念和主要内容 确定风险因素（事件）发生的可能性和对项目的影响后果。确定风险因素（事件）发生的可能性和对项目的影响后果。确定风险因素（事件）发生的可能性和对项目的影响后果。确定风险因素（事件）发生的可能性和对项目的影响后果。 风险估计的主要内容：风险估计的主要内容：风险估计的主要内容：风险估计的主要内容： 1. 1. 1. 1. 风险事件发生的可能性大小风险事件发生的可能性大小风险事件发生的可能性大小风险事件发生的可能性大小 2. 2. 2. 2. 可能的结果范围和危害程度可能的结果范围和危害程度可能的结果范围和危害程度可能的结果范围和危害程度 3. 3. 3. 3. 风险事故使哪些项目相关者（干系人）遭受损失，属于什么性质的损失风险事故使哪些项目相关者（干系人）遭受损失，属于什么性质的损失风险事故使哪些项目相关者（干系人）遭受损失，属于什么性质的损失风险事故使哪些项目相关者（干系人）遭受损失，属于什么性质的损失 （政治、经济、技术性等），（政治、经济、技术性等），（政治、经济、技术性等），（政治、经济、技术性等）， 4. 4. 4. 4. 预期发生的时间（时间分布）预期发生的时间（时间分布）预期发生的时间（时间分布）预期发生的时间（时间分布） 二、风险估计的依据二、风险估计的依据二、风险估计的依据二、风险估计的依据 风险估计是对风险进行定性或定量分析，并依据风险对项目目标的影风险估计是对风险进行定性或定量分析，并依据风险对项目目标的影风险估计是对风险进行定性或定量分析，并依据风险对项目目标的影风险估计是对风险进行定性或定量分析，并依据风险对项目目标的影 响程度对项目风险进行分级排序的过程。风险估计的依据有：响程度对项目风险进行分级排序的过程。风险估计的依据有：响程度对项目风险进行分级排序的过程。风险估计的依据有：响程度对项目风险进行分级排序的过程。风险估计的依据有： 1. 1. 1. 1. 风险管理规划。风险管理规划。风险管理规划。风险管理规划。 2. 2. 2. 2. 风险识别的成果。已识别的项目风险及风险对项目的潜在影响需进行风险识别的成果。已识别的项目风险及风险对项目的潜在影响需进行风险识别的成果。已识别的项目风险及风险对项目的潜在影响需进行风险识别的成果。已识别的项目风险及风险对项目的潜在影响需进行 估计。估计。估计。估计。 3. 3. 3. 3. 项目进展情况。风险的不确定性常常与项目所处的生命周期阶段有关。项目进展情况。风险的不确定性常常与项目所处的生命周期阶段有关。项目进展情况。风险的不确定性常常与项目所处的生命周期阶段有关。项目进展情况。风险的不确定性常常与项目所处的生命周期阶段有关。 4. 4. 4. 4. 项目类型。一般说来，普通项目或重复率较高项目的风险程度比较项目类型。一般说来，普通项目或重复率较高项目的风险程度比较项目类型。一般说来，普通项目或重复率较高项目的风险程度比较项目类型。一般说来，普通项目或重复率较高项目的风险程度比较 低，而技术含量高或复杂性强的项目的风险程度比较高。低，而技术含量高或复杂性强的项目的风险程度比较高。低，而技术含量高或复杂性强的项目的风险程度比较高。低，而技术含量高或复杂性强的项目的风险程度比较高。 5. 5. 5. 5. 数据的准确性和可靠性。数据的准确性和可靠性。数据的准确性和可靠性。数据的准确性和可靠性。 6. 6. 6. 6. 风险概率和影响的程度。风险概率和影响的程度。风险概率和影响的程度。风险概率和影响的程度。 三、风险估计的方法和技术：三、风险估计的方法和技术：三、风险估计的方法和技术：三、风险估计的方法和技术： 1 1 1 1、主观概率法、主观概率法、主观概率法、主观概率法（Subjective probability methodSubjective probability method） 所谓主观概率，就是在一定条件下，对未来事件发生可能性大小的一种所谓主观概率，就是在一定条件下，对未来事件发生可能性大小的一种所谓主观概率，就是在一定条件下，对未来事件发生可能性大小的一种所谓主观概率，就是在一定条件下，对未来事件发生可能性大小的一种 主观相信程度的度量。主观相信程度的度量。主观相信程度的度量。主观相信程度的度量。主观概率与客观概率的主要区别是，主观概率无法主观概率与客观概率的主要区别是，主观概率无法主观概率与客观概率的主要区别是，主观概率无法主观概率与客观概率的主要区别是，主观概率无法 用试验或统计的方法来检验其正确性。用试验或统计的方法来检验其正确性。用试验或统计的方法来检验其正确性。用试验或统计的方法来检验其正确性。 2 2 2 2、外推法、外推法、外推法、外推法（1 1 1 1）前推：前推：前推：前推：即趋势外推法，是一种时间序列法，根据历史经验和数据推断即趋势外推法，是一种时间序列法，根据历史经验和数据推断即趋势外推法，是一种时间序列法，根据历史经验和数据推断即趋势外推法，是一种时间序列法，根据历史经验和数据推断 未来事件发生的概率和后果。（项目分期进行时）未来事件发生的概率和后果。（项目分期进行时）未来事件发生的概率和后果。（项目分期进行时）未来事件发生的概率和后果。（项目分期进行时） 前提是有足够的历史数据，其缺陷是：首先历史资料不可能完整和准前提是有足够的历史数据，其缺陷是：首先历史资料不可能完整和准前提是有足够的历史数据，其缺陷是：首先历史资料不可能完整和准前提是有足够的历史数据，其缺陷是：首先历史资料不可能完整和准 确，其次历史条件已发生变化，不一定适合现在和未来，另外，前推法未确，其次历史条件已发生变化，不一定适合现在和未来，另外，前推法未确，其次历史条件已发生变化，不一定适合现在和未来，另外，前推法未确，其次历史条件已发生变化，不一定适合现在和未来，另外，前推法未 考虑事件的因果关系，容易使结果产生较大偏差。为了修正这些偏差，有考虑事件的因果关系，容易使结果产生较大偏差。为了修正这些偏差，有考虑事件的因果关系，容易使结果产生较大偏差。为了修正这些偏差，有考虑事件的因果关系，容易使结果产生较大偏差。为了修正这些偏差，有 时要在历史数据的处理中加入专家或集体的经验修正。时要在历史数据的处理中加入专家或集体的经验修正。时要在历史数据的处理中加入专家或集体的经验修正。时要在历史数据的处理中加入专家或集体的经验修正。 （2 2 2 2）后推：后推：后推：后推：把未知的想象的事件和后果与某一已知的事件和后果联系起把未知的想象的事件和后果与某一已知的事件和后果联系起把未知的想象的事件和后果与某一已知的事件和后果联系起把未知的想象的事件和后果与某一已知的事件和后果联系起 来，通常用于手头没有历史资料可供使用的情况。形成了有据可查的因果来，通常用于手头没有历史资料可供使用的情况。形成了有据可查的因果来，通常用于手头没有历史资料可供使用的情况。形成了有据可查的因果来，通常用于手头没有历史资料可供使用的情况。形成了有据可查的因果 分析。分析。分析。分析。（3 3 3 3）旁推：旁推：旁推：旁推：利用类似项目的资料进行推断。要考虑新项目所处环境、条件利用类似项目的资料进行推断。要考虑新项目所处环境、条件利用类似项目的资料进行推断。要考虑新项目所处环境、条件利用类似项目的资料进行推断。要考虑新项目所处环境、条件 的变化。的变化。的变化。的变化。 3 3 3 3、风险可能性、风险可能性、风险可能性、风险可能性/ / / /危害矩阵分析法危害矩阵分析法危害矩阵分析法危害矩阵分析法 项目风险大小是由两方面决定：不利事件发生的可能性和发生后对项项目风险大小是由两方面决定：不利事件发生的可能性和发生后对项项目风险大小是由两方面决定：不利事件发生的可能性和发生后对项项目风险大小是由两方面决定：不利事件发生的可能性和发生后对项 目目标的危害程度，由此可建立风险概率与危害程度平面座标或相应矩阵目目标的危害程度，由此可建立风险概率与危害程度平面座标或相应矩阵目目标的危害程度，由此可建立风险概率与危害程度平面座标或相应矩阵目目标的危害程度，由此可建立风险概率与危害程度平面座标或相应矩阵 结构（见表结构（见表结构（见表结构（见表5 5 5 5），对发生可能性大且危害程度大的风险事件特别加以注意。），对发生可能性大且危害程度大的风险事件特别加以注意。），对发生可能性大且危害程度大的风险事件特别加以注意。），对发生可能性大且危害程度大的风险事件特别加以注意。 表表表表5 5 风险危害程度分级风险危害程度分级风险危害程度分级风险危害程度分级 风险危害程度分级风险危害程度分级风险危害程度分级风险危害程度分级项目目标项目目标项目目标项目目标很低很低很低很低 0.050.05低低低低 0.10.1适度适度适度适度 0.20.2高高高高 0.40.4很高很高很高很高 0.80.8费用费用费用费用不明显的不明显的不明显的不明显的费用增加费用增加费用增加费用增加 5%20%20%的的的的增加增加增加增加进度进度进度进度不明显的不明显的不明显的不明显的进度推迟进度推迟进度推迟进度推迟推迟推迟推迟推迟5%20%20%范围范围范围范围不被察觉不被察觉不被察觉不被察觉的减少的减少的减少的减少小区域的小区域的小区域的小区域的更改更改更改更改大区域的大区域的大区域的大区域的更改更改更改更改不能接受不能接受不能接受不能接受的更改的更改的更改的更改结束时项结束时项结束时项结束时项目范围面目范围面目范围面目范围面目全非目全非目全非目全非质量质量质量质量不被察觉不被察觉不被察觉不被察觉的下降的下降的下降的下降不得不进不得不进不得不进不得不进行的下降行的下降行的下降行的下降客户同意客户同意客户同意客户同意的下降的下降的下降的下降客户不能客户不能客户不能客户不能接受的下接受的下接受的下接受的下降降降降结束时项结束时项结束时项结束时项目已不能目已不能目已不能目已不能使用使用使用使用 第五节第五节 风险评价风险评价 (Risk Assessment )(Risk Assessment ) 一、风险评价的概念一、风险评价的概念一、风险评价的概念一、风险评价的概念 通过建立风险分析模型，利用一定方法确定各风险因素的相互关系和通过建立风险分析模型，利用一定方法确定各风险因素的相互关系和通过建立风险分析模型，利用一定方法确定各风险因素的相互关系和通过建立风险分析模型，利用一定方法确定各风险因素的相互关系和 对项目的总体影响以及项目整体风险水平。对项目的总体影响以及项目整体风险水平。对项目的总体影响以及项目整体风险水平。对项目的总体影响以及项目整体风险水平。 二、风险评价的依据二、风险评价的依据二、风险评价的依据二、风险评价的依据 主要有：主要有：主要有：主要有： 1. 1. 1. 1. 风险管理计划风险管理计划风险管理计划风险管理计划 2. 2. 2. 2. 风险及风险条件排序表风险及风险条件排序表风险及风险条件排序表风险及风险条件排序表 3. 3. 3. 3. 历史资料历史资料历史资料历史资料 4. 4. 4. 4. 专家判断结果专家判断结果专家判断结果专家判断结果三、风险评价的作用三、风险评价的作用三、风险评价的作用三、风险评价的作用 具体有：具体有：具体有：具体有：1. 1. 1. 1. 进一步量化已识别的项目风险的发生概率和后果，以减少风险估计工作进一步量化已识别的项目风险的发生概率和后果，以减少风险估计工作进一步量化已识别的项目风险的发生概率和后果，以减少风险估计工作进一步量化已识别的项目风险的发生概率和后果，以减少风险估计工作中的不确定性。中的不确定性。中的不确定性。中的不确定性。2. 2. 2. 2. 比较和评价项目各种风险，按照大小排列先后顺序。比较和评价项目各种风险，按照大小排列先后顺序。比较和评价项目各种风险，按照大小排列先后顺序。比较和评价项目各种风险，按照大小排列先后顺序。3. 3. 3. 3. 找出各风险事故之间可能的内在联系。例如，项目的费用超支、进度拖找出各风险事故之间可能的内在联系。例如，项目的费用超支、进度拖找出各风险事故之间可能的内在联系。例如，项目的费用超支、进度拖找出各风险事故之间可能的内在联系。例如，项目的费用超支、进度拖延、产品质量缺陷都有可能由于项目经理的沟通能力不足引起，也可能延、产品质量缺陷都有可能由于项目经理的沟通能力不足引起，也可能延、产品质量缺陷都有可能由于项目经理的沟通能力不足引起，也可能延、产品质量缺陷都有可能由于项目经理的沟通能力不足引起，也可能因为遇到了未曾预料到的技术难题，或者由于供应商不能正确履行合同因为遇到了未曾预料到的技术难题，或者由于供应商不能正确履行合同因为遇到了未曾预料到的技术难题，或者由于供应商不能正确履行合同因为遇到了未曾预料到的技术难题，或者由于供应商不能正确履行合同等。（等。（等。（等。（ARJ-21 ARJ-21 ARJ-21 ARJ-21 翔风飞机推迟首飞）翔风飞机推迟首飞）翔风飞机推迟首飞）翔风飞机推迟首飞）4. 4. 4. 4. 考虑各种风险在什么样的条件下相互转化。考虑各种风险在什么样的条件下相互转化。考虑各种风险在什么样的条件下相互转化。考虑各种风险在什么样的条件下相互转化。 四、确定风险评价基准与风险承受能力基准四、确定风险评价基准与风险承受能力基准四、确定风险评价基准与风险承受能力基准四、确定风险评价基准与风险承受能力基准1.根据项目的目标（进度、成本、质量、顾客满意度等）确根据项目的目标（进度、成本、质量、顾客满意度等）确根据项目的目标（进度、成本、质量、顾客满意度等）确根据项目的目标（进度、成本、质量、顾客满意度等）确定单个风险和整体风险水平的评价基准，定单个风险和整体风险水平的评价基准，定单个风险和整体风险水平的评价基准，定单个风险和整体风险水平的评价基准，2.项目主体对风险影响（事故损失等）承受能力评价基准项目主体对风险影响（事故损失等）承受能力评价基准项目主体对风险影响（事故损失等）承受能力评价基准项目主体对风险影响（事故损失等）承受能力评价基准 可根据国家规定的安全指标或行业公认的安全指标为可根据国家规定的安全指标或行业公认的安全指标为可根据国家规定的安全指标或行业公认的安全指标为可根据国家规定的安全指标或行业公认的安全指标为依据，要求定性与定量结合。依据，要求定性与定量结合。依据，要求定性与定量结合。依据，要求定性与定量结合。 例例表表表表 风险水平基准与说明风险水平基准与说明风险水平基准与说明风险水平基准与说明 风险水平评价风险水平评价风险水平评价风险水平评价 打分打分打分打分 说明说明说明说明 极高极高极高极高 91 91100100 极有可能出问题，风险极大极有可能出问题，风险极大极有可能出问题，风险极大极有可能出问题，风险极大 很高很高很高很高 81 819090 很有可能出问题，风险很大很有可能出问题，风险很大很有可能出问题，风险很大很有可能出问题，风险很大 高高高高 71 718080 有可能出问题，风险较大有可能出问题，风险较大有可能出问题，风险较大有可能出问题，风险较大 较高较高较高较高 61 617070 出问题困难性较小，有风险出问题困难性较小，有风险出问题困难性较小，有风险出问题困难性较小，有风险 一般一般一般一般 36 366060 不会出大问题，风险较小不会出大问题，风险较小不会出大问题，风险较小不会出大问题，风险较小 低低低低 21 213535 不会出问题，基本无风险不会出问题，基本无风险不会出问题，基本无风险不会出问题，基本无风险 很低很低很低很低 0 02020 系统使用无风险系统使用无风险系统使用无风险系统使用无风险五、风险评价的方法和工具五、风险评价的方法和工具五、风险评价的方法和工具五、风险评价的方法和工具 敏感性分析法，计划评审技术法，故障树分析法，层次分析法，敏感性分析法，计划评审技术法，故障树分析法，层次分析法，敏感性分析法，计划评审技术法，故障树分析法，层次分析法，敏感性分析法，计划评审技术法，故障树分析法，层次分析法，蒙特蒙特蒙特蒙特卡罗模拟法，模糊分析法等。卡罗模拟法，模糊分析法等。卡罗模拟法，模糊分析法等。卡罗模拟法，模糊分析法等。 1 1 1 1敏感性分析法敏感性分析法敏感性分析法敏感性分析法 ( ( ( ( Sensitivity AnalysisSensitivity Analysis ) ) ) ) 敏感性分析是通过分析项目有关因素的变化对项目最终效果的影响来敏感性分析是通过分析项目有关因素的变化对项目最终效果的影响来敏感性分析是通过分析项目有关因素的变化对项目最终效果的影响来敏感性分析是通过分析项目有关因素的变化对项目最终效果的影响来确定项目风险大小的一种分析方法。确定项目风险大小的一种分析方法。确定项目风险大小的一种分析方法。确定项目风险大小的一种分析方法。 敏感性分析步骤：敏感性分析步骤：敏感性分析步骤：敏感性分析步骤： （1 1 1 1）确定敏感性分析的指标；）确定敏感性分析的指标；）确定敏感性分析的指标；）确定敏感性分析的指标； （2 2 2 2）选定不确定性（风险）因素；）选定不确定性（风险）因素；）选定不确定性（风险）因素；）选定不确定性（风险）因素； （3 3 3 3）计算不确定性因素的不同变动对分析指标的影响；）计算不确定性因素的不同变动对分析指标的影响；）计算不确定性因素的不同变动对分析指标的影响；）计算不确定性因素的不同变动对分析指标的影响； （4 4 4 4）确定敏感性强弱，进行风险分析。）确定敏感性强弱，进行风险分析。）确定敏感性强弱，进行风险分析。）确定敏感性强弱，进行风险分析。例：例：例：例： 某项目预计投资某项目预计投资某项目预计投资某项目预计投资12001200万元，年产量万元，年产量万元，年产量万元，年产量1010万台，产品价格万台，产品价格万台，产品价格万台，产品价格3535元元元元/ /台，年经台，年经台，年经台，年经营成本为营成本为营成本为营成本为120120万元，方案经济寿命期为万元，方案经济寿命期为万元，方案经济寿命期为万元，方案经济寿命期为1010年，设备残值为年，设备残值为年，设备残值为年，设备残值为8080万元，基准折万元，基准折万元，基准折万元，基准折现率为现率为现率为现率为10%10%，试就投资额、产品价格及方案寿命期进行单因素敏感性分析，试就投资额、产品价格及方案寿命期进行单因素敏感性分析，试就投资额、产品价格及方案寿命期进行单因素敏感性分析，试就投资额、产品价格及方案寿命期进行单因素敏感性分析与风险评价。与风险评价。与风险评价。与风险评价。 解：解：解：解： 以净现值作为经济评价的分析指标，则预期净现值为：以净现值作为经济评价的分析指标，则预期净现值为：以净现值作为经济评价的分析指标，则预期净现值为：以净现值作为经济评价的分析指标，则预期净现值为： NPV = NPV = NPV = NPV = 1200120012001200万元万元万元万元10101010万台万台万台万台35353535元元元元/ / / /台台台台120120120120万元）万元）万元）万元）PVIFAPVIFAPVIFAPVIFA（10%10%10%10%，10101010）80808080PVIFAPVIFAPVIFAPVIFA（10%10%10%10%，10101010）= 244.23= 244.23= 244.23= 244.23万元万元万元万元 用净现值指标分别就投资额、产品价格和寿命期三个不确定因素做敏用净现值指标分别就投资额、产品价格和寿命期三个不确定因素做敏用净现值指标分别就投资额、产品价格和寿命期三个不确定因素做敏用净现值指标分别就投资额、产品价格和寿命期三个不确定因素做敏感性分析。设投资额、产品价格和寿命期在其预期值的基础上分别上下波感性分析。设投资额、产品价格和寿命期在其预期值的基础上分别上下波感性分析。设投资额、产品价格和寿命期在其预期值的基础上分别上下波感性分析。设投资额、产品价格和寿命期在其预期值的基础上分别上下波动动动动10%10%10%10%、15%15%15%15%、20% 20% 20% 20% 时对评价指标的影响，见表时对评价指标的影响，见表时对评价指标的影响，见表时对评价指标的影响，见表6 6 6 6。 表表表表6 6 单因素的敏感性分析（单位：万元）单因素的敏感性分析（单位：万元）单因素的敏感性分析（单位：万元）单因素的敏感性分析（单位：万元） 变动率变动率变动率变动率 NPVNPV 不确定因素不确定因素不确定因素不确定因素 20%20% 15%15%10%10% 0%0% 10% 10% 15% 15% 20% 20% 投资额投资额投资额投资额 484.23 484.23424.23424.23 364.23 364.23 244.23244.23 124.23 124.23 64.23 64.23 4.23 4.23 价格价格价格价格-185.92-185.92 -78.38 -78.38 29.1629.16 244.23244.23 459.31 459.31 566.84 566.84 674.38 674.38 寿命寿命寿命寿命 64.41 64.41 111.49111.49 158.5 158.5 244.23 244.23 321.93 321.93 358.11 358.11 392.71 392.71敏感性程度（强弱）排序：敏感性程度（强弱）排序：敏感性程度（强弱）排序：敏感性程度（强弱）排序： ？ 风险分析风险分析风险分析风险分析 还可进一步利用概率分析确定风险事件发生的可能性。还可进一步利用概率分析确定风险事件发生的可能性。还可进一步利用概率分析确定风险事件发生的可能性。还可进一步利用概率分析确定风险事件发生的可能性。2. 2. 2. 2. 计划评审技术（计划评审技术（计划评审技术（计划评审技术（PERTPERTPERTPERT） 利用该方法可以进行有关项目工期、费用等方面的风险评价。利用该方法可以进行有关项目工期、费用等方面的风险评价。利用该方法可以进行有关项目工期、费用等方面的风险评价。利用该方法可以进行有关项目工期、费用等方面的风险评价。 例：某项目有关数据如下例：某项目有关数据如下例：某项目有关数据如下例：某项目有关数据如下：（表：（表：（表：（表7-17-17-17-1） 作业代号作业代号 紧后作业代号紧后作业代号作业时间（日）作业时间（日） A A B B C C D D E E F F B B，C C D D E E F F F F 表表表表 7-1 7-1 某项目作业顺序表某项目作业顺序表某项目作业顺序表某项目作业顺序表 根据作业时间三值估计法，计算作业时间根据作业时间三值估计法，计算作业时间根据作业时间三值估计法，计算作业时间根据作业时间三值估计法，计算作业时间: : : : t=( at=( at=( at=( a4m4m4m4mb)/6b)/6b)/6b)/6 a - a - a - a - 最乐观时间最乐观时间最乐观时间最乐观时间 b - b - b - b - 最悲观时间最悲观时间最悲观时间最悲观时间 m - m - m - m - 最可能时间最可能时间最可能时间最可能时间 标准偏差标准偏差标准偏差标准偏差 = (b = (b = (b = (ba)/6 a)/6 a)/6 a)/6 T T T T关键路线关键路线关键路线关键路线=t=t=t=t关键作业关键作业关键作业关键作业 =( a=( a=( a=( a4m4m4m4mb)/6b)/6b)/6b)/6关键作业关键作业关键作业关键作业 2 2 2 2关键路线关键路线关键路线关键路线 =(b=(b=(b=(ba)/6a)/6a)/6a)/6关键作业关键作业关键作业关键作业 2 2 2 2 计算结果如表计算结果如表计算结果如表计算结果如表8 8 8 8所示。所示。所示。所示。 表表表表8 8 项目作业时间与方差项目作业时间与方差项目作业时间与方差项目作业时间与方差 单位：日单位：日单位：日单位：日 作业作业作业作业 a a m m b b t t 2 2 = (b= (ba)/6 a)/6 2 2 A A 17 17 29 29 47 47 30 30 2525 B B 6 6 12 12 24 24 13 13 9 9 C C 16 16 19 19 28 28 20 20 4 4 D D 13 13 16 16 19 19 16 16 1 1 E E 2 2 5 5 14 14 6 6 4 4 F F 2 2 5 5 8 8 5 5 1 1 关键路线关键路线关键路线关键路线 = = 6 6 作业代号作业代号 紧后作业代号紧后作业代号作业时间（日）作业时间（日） A A B B C C D D E E F F B B，C C D D E E F F F F 30 30 13 13 20 20 16 16 6 6 5 5表表表表 7-2 7-2 某项目作业顺序表某项目作业顺序表某项目作业顺序表某项目作业顺序表 B D A 1313 1616 F 30 20 6 530 20 6 5 C E 图图2 2 某项目网络图某项目网络图 Z=( TKZ=( TKZ=( TKZ=( TKT T T T关键路线关键路线关键路线关键路线 )/)/)/)/关键路线关键路线关键路线关键路线 Z Z Z Z 概率系数概率系数概率系数概率系数 T T T T关键路线关键路线关键路线关键路线关键路线总时间关键路线总时间关键路线总时间关键路线总时间( ( ( (计算工期计算工期计算工期计算工期) ) ) ) TK TK TK TK 进度安排的总时间（计划工期）进度安排的总时间（计划工期）进度安排的总时间（计划工期）进度安排的总时间（计划工期） 关键路线关键路线关键路线关键路线 关键路线上全部计划完工时间的标准偏差关键路线上全部计划完工时间的标准偏差关键路线上全部计划完工时间的标准偏差关键路线上全部计划完工时间的标准偏差 查查查查Z Z Z ZP P P P 关系表（表关系表（表关系表（表关系表（表9 9 9 9）可得出完工时间概率。）可得出完工时间概率。）可得出完工时间概率。）可得出完工时间概率。 表表表表7-17-17-17-1，7-27-27-27-2例：例：例：例： 关键路线关键路线关键路线关键路线: A: A: A: AB B B BD D D DF F F F T T T T关键路线关键路线关键路线关键路线 = 64= 64= 64= 64（日）（日）（日）（日） 若若若若TK = 67TK = 67TK = 67TK = 67（日）（日）（日）（日） 则则则则Z = (67Z = (67Z = (67Z = (6764)/6 = 0.564)/6 = 0.564)/6 = 0.564)/6 = 0.5 表表表表9 Z9 ZP P 关系表关系表关系表关系表 Z Z P P2.02.00.02 0.02 1.51.50.070.07 2.02.00.980.981.51.50.930.931.01.00.840.840.70.70.760.760.50.50.690.690.30.30.620.620.10.10.640.64 由表由表由表由表9 9 9 9，0.5 0.5 0.5 0.5 的的的的Z Z Z Z值对应的概率值对应的概率值对应的概率值对应的概率P P P P是是是是0.690.690.690.69，说明在进度安排，说明在进度安排，说明在进度安排，说明在进度安排总时间（总时间（总时间（总时间（67676767日）内完成该项目的可能性为日）内完成该项目的可能性为日）内完成该项目的可能性为日）内完成该项目的可能性为69%69%69%69%。 思考：思考：1. 1. 1. 1. 若要保持若要保持若要保持若要保持67676767日的工期要求，且要提高在该时间内完成项目日的工期要求，且要提高在该时间内完成项目日的工期要求，且要提高在该时间内完成项目日的工期要求，且要提高在该时间内完成项目 的可能性，可采取什么技术或组织措施？的可能性，可采取什么技术或组织措施？的可能性，可采取什么技术或组织措施？的可能性，可采取什么技术或组织措施？2. 2. 2. 2. 如果对项目完工的可能性有较高的要求，在本例中如要求设如果对项目完工的可能性有较高的要求，在本例中如要求设如果对项目完工的可能性有较高的要求，在本例中如要求设如果对项目完工的可能性有较高的要求，在本例中如要求设 定某一进度安排总时间且按时完工的可能性达到定某一进度安排总时间且按时完工的可能性达到定某一进度安排总时间且按时完工的可能性达到定某一进度安排总时间且按时完工的可能性达到98%98%98%98%，而不，而不，而不，而不 能采取能采取能采取能采取1 1 1 1中的任何措施，又该如何确定进度安排总时间？中的任何措施，又该如何确定进度安排总时间？中的任何措施，又该如何确定进度安排总时间？中的任何措施，又该如何确定进度安排总时间？ 查表查表查表查表8 8 8 8，找出对应，找出对应，找出对应，找出对应0.98 0.98 0.98 0.98 的概率系数的概率系数的概率系数的概率系数Z Z Z Z为为为为2.0,2.0,2.0,2.0,则设定的则设定的则设定的则设定的进度总时间应该是进度总时间应该是进度总时间应该是进度总时间应该是: : : : TK = TTK = TTK = TTK = T关键路线关键路线关键路线关键路线ZZZZ关键路线关键路线关键路线关键路线 = 64= 64= 64= 642.02.02.02.06 6 6 6 = 76 = 76 = 76 = 76（日）（日）（日）（日） 3.3.3.3.故障树分析法故障树分析法故障树分析法故障树分析法（Fault Tree Analysis FTAFault Tree Analysis FTA）：）：）：）： 上世纪上世纪上世纪上世纪60606060年代初在美国贝尔实验室的等人在分析和预测民兵式导弹发年代初在美国贝尔实验室的等人在分析和预测民兵式导弹发年代初在美国贝尔实验室的等人在分析和预测民兵式导弹发年代初在美国贝尔实验室的等人在分析和预测民兵式导弹发 射控制系统安全性时首先提出并采用。射控制系统安全性时首先提出并采用。射控制系统安全性时首先提出并采用。射控制系统安全性时首先提出并采用。70707070年代用于核电站运行安全性、可年代用于核电站运行安全性、可年代用于核电站运行安全性、可年代用于核电站运行安全性、可 靠性分析，然后迅速推广到电子、机械、化工等部门以及社会问题、经济靠性分析，然后迅速推广到电子、机械、化工等部门以及社会问题、经济靠性分析，然后迅速推广到电子、机械、化工等部门以及社会问题、经济靠性分析，然后迅速推广到电子、机械、化工等部门以及社会问题、经济 管理等领域。管理等领域。管理等领域。管理等领域。基本原理基本原理基本原理基本原理： 按演绎法（由上到下）的要求，遵循从按演绎法（由上到下）的要求，遵循从按演绎法（由上到下）的要求，遵循从按演绎法（由上到下）的要求，遵循从结果找原因结果找原因结果找原因结果找原因的原则，逐级、细的原则，逐级、细的原则，逐级、细的原则，逐级、细 化分析某特定风险的原因，确定风险形成模型（式）及相应的发生概率和化分析某特定风险的原因，确定风险形成模型（式）及相应的发生概率和化分析某特定风险的原因，确定风险形成模型（式）及相应的发生概率和化分析某特定风险的原因，确定风险形成模型（式）及相应的发生概率和 影响结果。影响结果。影响结果。影响结果。基本步骤：基本步骤：基本步骤：基本步骤： 选择顶事件选择顶事件选择顶事件选择顶事件 建造故障树建造故障树建造故障树建造故障树 定性定量分析定性定量分析定性定量分析定性定量分析 开关开关 电源电源 线路线路 图图3 3 某电气系统示意图某电气系统示意图熔断器电机分析：分析：分析：分析： 该电气系统不希望发生的事件有两个：该电气系统不希望发生的事件有两个：该电气系统不希望发生的事件有两个：该电气系统不希望发生的事件有两个： 开关闭合后，电机不转；开关闭合后，电机不转；开关闭合后，电机不转；开关闭合后，电机不转； 电机运转时过热（导致电机在规定的使用寿命期内不能长期电机运转时过热（导致电机在规定的使用寿命期内不能长期电机运转时过热（导致电机在规定的使用寿命期内不能长期电机运转时过热（导致电机在规定的使用寿命期内不能长期工作）。工作）。工作）。工作）。 风险事件风险事件风险事件风险事件电机运转时过热（故障树顶事件电机运转时过热（故障树顶事件电机运转时过热（故障树顶事件电机运转时过热（故障树顶事件E E E E） 经分析，导致电机过热的直接原因有：经分析，导致电机过热的直接原因有：经分析，导致电机过热的直接原因有：经分析，导致电机过热的直接原因有： (1) (1) (1) (1) 进入电机的电流过大（事件进入电机的电流过大（事件进入电机的电流过大（事件进入电机的电流过大（事件E1E1E1E1）；）；）；）； (2) (2) (2) (2) 电机内部损坏（事件电机内部损坏（事件电机内部损坏（事件电机内部损坏（事件X1X1X1X1）；）；）；）； 用用用用逻辑或门逻辑或门逻辑或门逻辑或门将这两个原因事件与顶事件连接起来。将这两个原因事件与顶事件连接起来。将这两个原因事件与顶事件连接起来。将这两个原因事件与顶事件连接起来。 图图图图4 -14 -1 电机运转过热故障树电机运转过热故障树电机运转过热故障树电机运转过热故障树电机运转时过热电机运转时过热E进入电机的电流过大进入电机的电流过大E1电机内部损坏电机内部损坏X1 对事件对事件对事件对事件E1E1E1E1，进一步分析，确定两个原因：，进一步分析，确定两个原因：，进一步分析，确定两个原因：，进一步分析，确定两个原因： (3) (3) (3) (3) 整个回路中的电流过大（事件整个回路中的电流过大（事件整个回路中的电流过大（事件整个回路中的电流过大（事件E2E2E2E2），），），）， (4) (4) (4) (4) 熔断器失效（事件熔断器失效（事件熔断器失效（事件熔断器失效（事件X2X2X2X2）；）；）；）； 从系统工作原理可知，只有当上述事件从系统工作原理可知，只有当上述事件从系统工作原理可知，只有当上述事件从系统工作原理可知，只有当上述事件E2E2E2E2和和和和X2X2X2X2同时发生同时发生同时发生同时发生 时，才导致事件时，才导致事件时，才导致事件时，才导致事件E1E1E1E1发生，因此使用发生，因此使用发生，因此使用发生，因此使用逻辑与门逻辑与门逻辑与门逻辑与门将两事件连接。将两事件连接。将两事件连接。将两事件连接。 图图图图4 -2 4 -2 电机运转过热故障树电机运转过热故障树电机运转过热故障树电机运转过热故障树电机运转时过热电机运转时过热E整个回路电流过大整个回路电流过大E2进入电机的电流过大进入电机的电流过大E1电机内部损坏电机内部损坏X1熔断器失效熔断器失效X2导致事件导致事件导致事件导致事件E2E2E2E2发生的直接原因有：发生的直接原因有：发生的直接原因有：发生的直接原因有： (5) (5) (5) (5) 供电线路短路（事件供电线路短路（事件供电线路短路（事件供电线路短路（事件X3X3X3X3），），），）， (6) (6) (6) (6) 电源输出电流过大（事件电源输出电流过大（事件电源输出电流过大（事件电源输出电流过大（事件X4X4X4X4）；）；）；）； 根据系统工作原理可知，事件根据系统工作原理可知，事件根据系统工作原理可知，事件根据系统工作原理可知，事件X3X3X3X3或事件或事件或事件或事件X4X4X4X4单独发生就可导单独发生就可导单独发生就可导单独发生就可导致事件致事件致事件致事件E2E2E2E2的发生，应使用的发生，应使用的发生，应使用的发生，应使用逻辑或门逻辑或门逻辑或门逻辑或门将它们连接。将它们连接。将它们连接。将它们连接。 由于供电线路和电源的故障特性和相关数据已知，故不做由于供电线路和电源的故障特性和相关数据已知，故不做由于供电线路和电源的故障特性和相关数据已知，故不做由于供电线路和电源的故障特性和相关数据已知，故不做进一步分析，进一步分析，进一步分析，进一步分析，确定为两个故障树底事件确定为两个故障树底事件确定为两个故障树底事件确定为两个故障树底事件。至此，本次故障数建。至此，本次故障数建。至此，本次故障数建。至此，本次故障数建树工作结束。（见图树工作结束。（见图树工作结束。（见图树工作结束。（见图4-34-34-34-3） 图图图图4 -34 -3 电机运转过热故障树电机运转过热故障树电机运转过热故障树电机运转过热故障树电机运转时过热电机运转时过热E整个回路电流过大整个回路电流过大E2进入电机的电流过大进入电机的电流过大E1电机内部损坏电机内部损坏X1熔断器失效熔断器失效X2电源输出电流过大电源输出电流过大X4供电线路短路供电线路短路X3 假定假定假定假定X1X1X1X1、X2X2X2X2、X3X3X3X3、X4X4X4X4出现的概率分别是出现的概率分别是出现的概率分别是出现的概率分别是0.10.10.10.1、0.20.20.20.2、0.30.30.30.3及及及及0.40.40.40.4，则由，则由，则由，则由 直接概率法直接概率法直接概率法直接概率法，可以得到顶事件出现的概率为：，可以得到顶事件出现的概率为：，可以得到顶事件出现的概率为：，可以得到顶事件出现的概率为： E = X1+X2E = X1+X2E = X1+X2E = X1+X2X3+X2X3+X2X3+X2X3+X2X4X4X4X4 P P P P（E E E E）= P(X1= P(X1= P(X1= P(X1）+ P(X2X3+ P(X2X3+ P(X2X3+ P(X2X3）+ P(X2X4+ P(X2X4+ P(X2X4+ P(X2X4） P(X1X2X3 P(X1X2X3 P(X1X2X3 P(X1X2X3） P(X1X2X4 P(X1X2X4 P(X1X2X4 P(X1X2X4） P(X2X3X4 P(X2X3X4 P(X2X3X4 P(X2X3X4）+ P(X1X2X3X4+ P(X1X2X3X4+ P(X1X2X3X4+ P(X1X2X3X4） = 0.1+ 0.2= 0.1+ 0.2= 0.1+ 0.2= 0.1+ 0.20.3+ 0.20.3+ 0.20.3+ 0.20.3+ 0.20.40.40.40.40.10.10.10.10.20.20.20.20.30.30.30.3 0.10.10.10.10.20.20.20.20.40.40.40.40.20.20.20.20.30.30.30.30.4 +0.10.4 +0.10.4 +0.10.4 +0.10.20.20.20.20.30.30.30.30.40.40.40.4 = 0.2044 = 0.2044 = 0.2044 = 0.2044 可进一步计算确定各底事件对顶事件的重要度。可进一步计算确定各底事件对顶事件的重要度。可进一步计算确定各底事件对顶事件的重要度。可进一步计算确定各底事件对顶事件的重要度。 4. 4. 4. 4. 层次分析法层次分析法层次分析法层次分析法 ( ( ( ( Analytic Hierarchy ProcessAnalytic Hierarchy Process，AHPAHP ) ) ) ) 层次分析法是由美国著名运筹学家、匹兹堡大学教授汤姆斯层次分析法是由美国著名运筹学家、匹兹堡大学教授汤姆斯层次分析法是由美国著名运筹学家、匹兹堡大学教授汤姆斯层次分析法是由美国著名运筹学家、匹兹堡大学教授汤姆斯 萨蒂萨蒂萨蒂萨蒂（T. L. SaatyT. L. SaatyT. L. SaatyT. L. Saaty）于）于）于）于20202020世纪世纪世纪世纪70707070年代创立的一种系统分析方法或称决策分析方年代创立的一种系统分析方法或称决策分析方年代创立的一种系统分析方法或称决策分析方年代创立的一种系统分析方法或称决策分析方 法，对多因素、多准则、多方案的综合评价和趋势预测相当有效。法，对多因素、多准则、多方案的综合评价和趋势预测相当有效。法，对多因素、多准则、多方案的综合评价和趋势预测相当有效。法，对多因素、多准则、多方案的综合评价和趋势预测相当有效。AHPAHPAHPAHP最大最大最大最大 的长处是可以处理定性与定量相结合的问题，可以将决策者的主观判断与的长处是可以处理定性与定量相结合的问题，可以将决策者的主观判断与的长处是可以处理定性与定量相结合的问题，可以将决策者的主观判断与的长处是可以处理定性与定量相结合的问题，可以将决策者的主观判断与 政策经验导入模型，并加以量化处理。政策经验导入模型，并加以量化处理。政策经验导入模型，并加以量化处理。政策经验导入模型，并加以量化处理。 在风险分析中，它有两种用途：在风险分析中，它有两种用途：在风险分析中，它有两种用途：在风险分析中，它有两种用途： 一是将影响项目的风险因素逐层归类分解、识别，直到最基本的风险一是将影响项目的风险因素逐层归类分解、识别，直到最基本的风险一是将影响项目的风险因素逐层归类分解、识别，直到最基本的风险一是将影响项目的风险因素逐层归类分解、识别，直到最基本的风险 因素；因素；因素；因素； 二是两两比较同一层次风险因素的重要程度，列出该层风险因素的判二是两两比较同一层次风险因素的重要程度，列出该层风险因素的判二是两两比较同一层次风险因素的重要程度，列出该层风险因素的判二是两两比较同一层次风险因素的重要程度，列出该层风险因素的判 断矩阵，每层判断矩阵的特征根表明了给层次各个风险因素的权重，断矩阵，每层判断矩阵的特征根表明了给层次各个风险因素的权重，断矩阵，每层判断矩阵的特征根表明了给层次各个风险因素的权重，断矩阵，每层判断矩阵的特征根表明了给层次各个风险因素的权重，利用权利用权利用权利用权 重与层次风险因素得分的组合，求得上一层风险的得分，直至求出总目标重与层次风险因素得分的组合，求得上一层风险的得分，直至求出总目标重与层次风险因素得分的组合，求得上一层风险的得分，直至求出总目标重与层次风险因素得分的组合，求得上一层风险的得分，直至求出总目标 的得分，根据总目标风险得分的大小综合判断项目的整体风险水平。（见的得分，根据总目标风险得分的大小综合判断项目的整体风险水平。（见的得分，根据总目标风险得分的大小综合判断项目的整体风险水平。（见的得分，根据总目标风险得分的大小综合判断项目的整体风险水平。（见 后面综合案例分析）后面综合案例分析）后面综合案例分析）后面综合案例分析） 第六节第六节 风险应对风险应对 ( Risk Response)( Risk Response) 一、风险应对的概念一、风险应对的概念一、风险应对的概念一、风险应对的概念 风险防范对策。在预测主要风险因素及其风险发生可能性大小后，根风险防范对策。在预测主要风险因素及其风险发生可能性大小后，根风险防范对策。在预测主要风险因素及其风险发生可能性大小后，根风险防范对策。在预测主要风险因素及其风险发生可能性大小后，根 据不同项目风险因素提出相应规避和防范对策和方法，以期减少、规避可据不同项目风险因素提出相应规避和防范对策和方法，以期减少、规避可据不同项目风险因素提出相应规避和防范对策和方法，以期减少、规避可据不同项目风险因素提出相应规避和防范对策和方法，以期减少、规避可 能的损失。能的损失。能的损失。能的损失。 二、风险应对的方法和策略二、风险应对的方法和策略二、风险应对的方法和策略二、风险应对的方法和策略 风险应对可以从改变风险后果的性质、风险发生的概率和风险后果大小风险应对可以从改变风险后果的性质、风险发生的概率和风险后果大小风险应对可以从改变风险后果的性质、风险发生的概率和风险后果大小风险应对可以从改变风险后果的性质、风险发生的概率和风险后果大小 三个方面提出以下多种策略。对同一项目所面临的各种风险，可综合运用三个方面提出以下多种策略。对同一项目所面临的各种风险，可综合运用三个方面提出以下多种策略。对同一项目所面临的各种风险，可综合运用三个方面提出以下多种策略。对同一项目所面临的各种风险，可综合运用 各种策略进行处理。各种策略进行处理。各种策略进行处理。各种策略进行处理。1 1 1 1）减轻技术风险的方法有：）减轻技术风险的方法有：）减轻技术风险的方法有：）减轻技术风险的方法有： a a a a 雇佣最好的技术团队；雇佣最好的技术团队；雇佣最好的技术团队；雇佣最好的技术团队； b b b b 根据关键技术参数的模型和模拟结根据关键技术参数的模型和模拟结根据关键技术参数的模型和模拟结根据关键技术参数的模型和模拟结果制定决策；果制定决策；果制定决策；果制定决策； c c c c 使用成熟的计算机辅助系统工具；使用成熟的计算机辅助系统工具；使用成熟的计算机辅助系统工具；使用成熟的计算机辅助系统工具； d d d d 对高风险任务采用对高风险任务采用对高风险任务采用对高风险任务采用并行开发并行开发并行开发并行开发； e e e e 为技术团队的成功提供适当的激励；为技术团队的成功提供适当的激励；为技术团队的成功提供适当的激励；为技术团队的成功提供适当的激励； f f f f 开展全面的测试和评估；开展全面的测试和评估；开展全面的测试和评估；开展全面的测试和评估； g g g g 尽量减少系统复杂性；尽量减少系统复杂性；尽量减少系统复杂性；尽量减少系统复杂性； h h h h 使用设计裕量使用设计裕量使用设计裕量使用设计裕量。 2 2 2 2）减轻进度拖延风险的方法）减轻进度拖延风险的方法）减轻进度拖延风险的方法）减轻进度拖延风险的方法: : : : a a a a 建立主项目进度计划并努力建立主项目进度计划并努力建立主项目进度计划并努力建立主项目进度计划并努力 坚持执行这个计划；坚持执行这个计划；坚持执行这个计划；坚持执行这个计划； b b b b 尽可能早地安排风险高的任尽可能早地安排风险高的任尽可能早地安排风险高的任尽可能早地安排风险高的任 务以便有时间对错误进行修务以便有时间对错误进行修务以便有时间对错误进行修务以便有时间对错误进行修 正；正；正；正； c c c c 密切注意关键和次关键性的活密切注意关键和次关键性的活密切注意关键和次关键性的活密切注意关键和次关键性的活 动；动；动；动； d d d d 安排最好的工人去完成时间紧安排最好的工人去完成时间紧安排最好的工人去完成时间紧安排最好的工人去完成时间紧 迫的任务；迫的任务；迫的任务；迫的任务； e e e e 对加班工作提供奖励；对加班工作提供奖励；对加班工作提供奖励；对加班工作提供奖励； f f f f 将项目网络中高风险活动从串将项目网络中高风险活动从串将项目网络中高风险活动从串将项目网络中高风险活动从串 联转为并联；联转为并联；联转为并联；联转为并联； g g g g 提前进行项目的组织工作并其提前进行项目的组织工作并其提前进行项目的组织工作并其提前进行项目的组织工作并其 挑选合适的人员。挑选合适的人员。挑选合适的人员。挑选合适的人员。 1 1 1 1、风险减轻（、风险减轻（、风险减轻（、风险减轻（Reduce RiskReduce Risk） 降低风险发生的可能性或风险后果的不利影响。降低风险发生的可能性或风险后果的不利影响。降低风险发生的可能性或风险后果的不利影响。降低风险发生的可能性或风险后果的不利影响。 对已知风险，项目班子可在很大程度上加以控制，可以动用现有资源对已知风险，项目班子可在很大程度上加以控制，可以动用现有资源对已知风险，项目班子可在很大程度上加以控制，可以动用现有资源对已知风险，项目班子可在很大程度上加以控制，可以动用现有资源 减少它。例如对工期延误风险，可以采取压缩关键作业的时间，加班等措减少它。例如对工期延误风险，可以采取压缩关键作业的时间，加班等措减少它。例如对工期延误风险，可以采取压缩关键作业的时间，加班等措减少它。例如对工期延误风险，可以采取压缩关键作业的时间，加班等措 施。施。施。施。 对可预测风险，可采取迂回策略，尽量将风险水平减少到可接受的程对可预测风险，可采取迂回策略，尽量将风险水平减少到可接受的程对可预测风险，可采取迂回策略，尽量将风险水平减少到可接受的程对可预测风险，可采取迂回策略，尽量将风险水平减少到可接受的程 度度度度. . . . 对不可预测风险，使之尽量转化成已知风险或可预测风险。对不可预测风险，使之尽量转化成已知风险或可预测风险。对不可预测风险，使之尽量转化成已知风险或可预测风险。对不可预测风险，使之尽量转化成已知风险或可预测风险。 根据根据根据根据20/8020/8020/8020/80原理，集中力量专攻威胁最大的那部分风险因素原理，集中力量专攻威胁最大的那部分风险因素原理，集中力量专攻威胁最大的那部分风险因素原理，集中力量专攻威胁最大的那部分风险因素。2 2 2 2、风险预防、风险预防、风险预防、风险预防 ( ( ( (Prevent RiskPrevent Risk) ) ) ) 经过对风险确认后，就对每个风险进行详细的说明，如风险产生的原经过对风险确认后，就对每个风险进行详细的说明，如风险产生的原经过对风险确认后，就对每个风险进行详细的说明，如风险产生的原经过对风险确认后，就对每个风险进行详细的说明，如风险产生的原 因、条件、环境以及预防的要领等，其核心思想是通过主动的控制风险发因、条件、环境以及预防的要领等，其核心思想是通过主动的控制风险发因、条件、环境以及预防的要领等，其核心思想是通过主动的控制风险发因、条件、环境以及预防的要领等，其核心思想是通过主动的控制风险发 生的条件，使风险不发生，或将风险事件消灭在萌芽状态。生的条件，使风险不发生，或将风险事件消灭在萌芽状态。生的条件，使风险不发生，或将风险事件消灭在萌芽状态。生的条件，使风险不发生，或将风险事件消灭在萌芽状态。 风险预防策略通常采用有形与无形手段。风险预防策略通常采用有形与无形手段。风险预防策略通常采用有形与无形手段。风险预防策略通常采用有形与无形手段。工程法工程法工程法工程法：是一种有形的手段，以工程技术方法和设施为手段，消除物是一种有形的手段，以工程技术方法和设施为手段，消除物是一种有形的手段，以工程技术方法和设施为手段，消除物是一种有形的手段，以工程技术方法和设施为手段，消除物 质性风险威胁。质性风险威胁。质性风险威胁。质性风险威胁。教育法教育法教育法教育法：通过全员教育，使人们树立风险防范意识通过全员教育，使人们树立风险防范意识通过全员教育，使人们树立风险防范意识通过全员教育，使人们树立风险防范意识, , , , 了解掌握控制风了解掌握控制风了解掌握控制风了解掌握控制风 险的方法，自觉采取风险应对的措施。险的方法，自觉采取风险应对的措施。险的方法，自觉采取风险应对的措施。险的方法，自觉采取风险应对的措施。程序法程序法程序法程序法：是指按制度化的方式从事项目活动，减少不必要的损失。是指按制度化的方式从事项目活动，减少不必要的损失。是指按制度化的方式从事项目活动，减少不必要的损失。是指按制度化的方式从事项目活动，减少不必要的损失。设计台词设计台词设计台词设计台词: : 生命重于山生命重于山生命重于山生命重于山 ，安全大于天，安全大于天，安全大于天，安全大于天 3 3 3 3、风险转移、风险转移、风险转移、风险转移（Transfer the RiskTransfer the Risk） 又称为合伙分担风险。利用合同或协议，将有可能发生的风险损失的又称为合伙分担风险。利用合同或协议，将有可能发生的风险损失的又称为合伙分担风险。利用合同或协议，将有可能发生的风险损失的又称为合伙分担风险。利用合同或协议，将有可能发生的风险损失的 一部分转移到项目以外的第三方的一种风险防范方式。一部分转移到项目以外的第三方的一种风险防范方式。一部分转移到项目以外的第三方的一种风险防范方式。一部分转移到项目以外的第三方的一种风险防范方式。 风险转移主要有四种方式：风险转移主要有四种方式：风险转移主要有四种方式：风险转移主要有四种方式： 出售。通过买卖契约合同将风险转移给其他单位。这种方法在出出售。通过买卖契约合同将风险转移给其他单位。这种方法在出出售。通过买卖契约合同将风险转移给其他单位。这种方法在出出售。通过买卖契约合同将风险转移给其他单位。这种方法在出 售项目所有权的同时也就把与之有关的风险转移给了其他单位。如，城市售项目所有权的同时也就把与之有关的风险转移给了其他单位。如，城市售项目所有权的同时也就把与之有关的风险转移给了其他单位。如，城市售项目所有权的同时也就把与之有关的风险转移给了其他单位。如，城市 重点基础项目可以通过发行股票或债券等筹集资金。股票或债券的认购者重点基础项目可以通过发行股票或债券等筹集资金。股票或债券的认购者重点基础项目可以通过发行股票或债券等筹集资金。股票或债券的认购者重点基础项目可以通过发行股票或债券等筹集资金。股票或债券的认购者 在取得项目的一部分所有权的同时，也承担了一部分项目风险。在取得项目的一部分所有权的同时，也承担了一部分项目风险。在取得项目的一部分所有权的同时，也承担了一部分项目风险。在取得项目的一部分所有权的同时，也承担了一部分项目风险。 发包。是指将与项目有关的物业或作业内容转移给第三方，同时发包。是指将与项目有关的物业或作业内容转移给第三方，同时发包。是指将与项目有关的物业或作业内容转移给第三方，同时发包。是指将与项目有关的物业或作业内容转移给第三方，同时 把相应风险转移出去。如，总承包商担心项目的空调工程会超过投标时的把相应风险转移出去。如，总承包商担心项目的空调工程会超过投标时的把相应风险转移出去。如，总承包商担心项目的空调工程会超过投标时的把相应风险转移出去。如，总承包商担心项目的空调工程会超过投标时的 预算，则可以分包给空调安装分包商，从而可以转移超预算而亏损的风险。预算，则可以分包给空调安装分包商，从而可以转移超预算而亏损的风险。预算，则可以分包给空调安装分包商，从而可以转移超预算而亏损的风险。预算，则可以分包给空调安装分包商，从而可以转移超预算而亏损的风险。 免责合同。依据合同或协议，企业可以利用苛刻的免责条款开免责合同。依据合同或协议，企业可以利用苛刻的免责条款开免责合同。依据合同或协议，企业可以利用苛刻的免责条款开免责合同。依据合同或协议，企业可以利用苛刻的免责条款开 脱自己的风险而转移给承包商。尽管这是一种不公平的做法，但承包商在脱自己的风险而转移给承包商。尽管这是一种不公平的做法，但承包商在脱自己的风险而转移给承包商。尽管这是一种不公平的做法，但承包商在脱自己的风险而转移给承包商。尽管这是一种不公平的做法，但承包商在 项目较少时往往能予以接受。项目较少时往往能予以接受。项目较少时往往能予以接受。项目较少时往往能予以接受。 保险与担保。以投保或有偿免责的方式将风险转移给保险公司和保险与担保。以投保或有偿免责的方式将风险转移给保险公司和保险与担保。以投保或有偿免责的方式将风险转移给保险公司和保险与担保。以投保或有偿免责的方式将风险转移给保险公司和 相关金融机构。相关金融机构。相关金融机构。相关金融机构。 保险保险保险保险 保险是转移纯粹风险的非常重要的方法。如常见的员工意外保险是转移纯粹风险的非常重要的方法。如常见的员工意外保险是转移纯粹风险的非常重要的方法。如常见的员工意外保险是转移纯粹风险的非常重要的方法。如常见的员工意外 伤害险、医疗保险、第三者责任险。在国际上，建筑项目的业主不但自己伤害险、医疗保险、第三者责任险。在国际上，建筑项目的业主不但自己伤害险、医疗保险、第三者责任险。在国际上，建筑项目的业主不但自己伤害险、医疗保险、第三者责任险。在国际上，建筑项目的业主不但自己 为建设项目施工中的风险向保险公司投保，而且还要求承包商也向保险公为建设项目施工中的风险向保险公司投保，而且还要求承包商也向保险公为建设项目施工中的风险向保险公司投保，而且还要求承包商也向保险公为建设项目施工中的风险向保险公司投保，而且还要求承包商也向保险公 司投保。司投保。司投保。司投保。 担保担保担保担保 在项目管理上是指银行、保险公司或其他非银行金融机构为项在项目管理上是指银行、保险公司或其他非银行金融机构为项在项目管理上是指银行、保险公司或其他非银行金融机构为项在项目管理上是指银行、保险公司或其他非银行金融机构为项 目风险负间接责任的一种承诺。例如，建设项目施工承包商请银行、保险目风险负间接责任的一种承诺。例如，建设项目施工承包商请银行、保险目风险负间接责任的一种承诺。例如，建设项目施工承包商请银行、保险目风险负间接责任的一种承诺。例如，建设项目施工承包商请银行、保险 公司或其他非银行金融机构向项目业主承诺为承包商在投标、履行合同、公司或其他非银行金融机构向项目业主承诺为承包商在投标、履行合同、公司或其他非银行金融机构向项目业主承诺为承包商在投标、履行合同、公司或其他非银行金融机构向项目业主承诺为承包商在投标、履行合同、 归还预付款、工程维修中责任、违约或失约等负间接责任。归还预付款、工程维修中责任、违约或失约等负间接责任。归还预付款、工程维修中责任、违约或失约等负间接责任。归还预付款、工程维修中责任、违约或失约等负间接责任。 某一风险的转移通常意味着其他风险的产生或增加。如某一风险的转移通常意味着其他风险的产生或增加。如某一风险的转移通常意味着其他风险的产生或增加。如某一风险的转移通常意味着其他风险的产生或增加。如, , , , 大规模复杂大规模复杂大规模复杂大规模复杂制造系统项目，制造商可能将某些生产转给其他企业，由对方承担工具和制造系统项目，制造商可能将某些生产转给其他企业，由对方承担工具和制造系统项目，制造商可能将某些生产转给其他企业，由对方承担工具和制造系统项目，制造商可能将某些生产转给其他企业，由对方承担工具和设备上的经济风险，但同时产生或增加了自己质量控制与生产进度方面的设备上的经济风险，但同时产生或增加了自己质量控制与生产进度方面的设备上的经济风险，但同时产生或增加了自己质量控制与生产进度方面的设备上的经济风险，但同时产生或增加了自己质量控制与生产进度方面的风险，因此需要在两者之间进行平衡。风险，因此需要在两者之间进行平衡。风险，因此需要在两者之间进行平衡。风险，因此需要在两者之间进行平衡。 风险转移应对策略在本质上并没有减轻或消除风险，而是设法将风险风险转移应对策略在本质上并没有减轻或消除风险，而是设法将风险风险转移应对策略在本质上并没有减轻或消除风险，而是设法将风险风险转移应对策略在本质上并没有减轻或消除风险，而是设法将风险的后果连同应对的责任转移到第三方身上，实际只是把风险管理责任推给的后果连同应对的责任转移到第三方身上，实际只是把风险管理责任推给的后果连同应对的责任转移到第三方身上，实际只是把风险管理责任推给的后果连同应对的责任转移到第三方身上，实际只是把风险管理责任推给另一方，而且在风险转移的同时也实际上转移了部分的利益。另一方，而且在风险转移的同时也实际上转移了部分的利益。另一方，而且在风险转移的同时也实际上转移了部分的利益。另一方，而且在风险转移的同时也实际上转移了部分的利益。 思考与判断：思考与判断：（单项选择单项选择单项选择单项选择）：）：）：）： A A A A 发生概率小、但后果严重或损失大发生概率小、但后果严重或损失大发生概率小、但后果严重或损失大发生概率小、但后果严重或损失大 B B B B 发生概率小、且后果轻微或损失小发生概率小、且后果轻微或损失小发生概率小、且后果轻微或损失小发生概率小、且后果轻微或损失小 C C C C 发生概率大、且后果严重或损失大发生概率大、且后果严重或损失大发生概率大、且后果严重或损失大发生概率大、且后果严重或损失大 D D D D 发生概率大、但后果轻微或损失小发生概率大、但后果轻微或损失小发生概率大、但后果轻微或损失小发生概率大、但后果轻微或损失小 1. 1. 1. 1. 最适合购买保险的情形是（）最适合购买保险的情形是（）最适合购买保险的情形是（）最适合购买保险的情形是（） 2. 2. 2. 2. 最不适合购买保险的情形是（）最不适合购买保险的情形是（）最不适合购买保险的情形是（）最不适合购买保险的情形是（） 4 4、风险回避风险回避风险回避风险回避 ( Avoid risk )( Avoid risk ) 主动放弃项目或改变项目目标与行动方案。这是一种彻底规避风险的主动放弃项目或改变项目目标与行动方案。这是一种彻底规避风险的主动放弃项目或改变项目目标与行动方案。这是一种彻底规避风险的主动放弃项目或改变项目目标与行动方案。这是一种彻底规避风险的 做法，即断绝风险的来源。做法，即断绝风险的来源。做法，即断绝风险的来源。做法，即断绝风险的来源。 适合情形：适合情形：适合情形：适合情形：一是某种特定风险发生的可能性很大而且造成的损失很一是某种特定风险发生的可能性很大而且造成的损失很一是某种特定风险发生的可能性很大而且造成的损失很一是某种特定风险发生的可能性很大而且造成的损失很 大，二是采用其他风险处理策略的成本超过其产生的经济效益，得不偿失。大，二是采用其他风险处理策略的成本超过其产生的经济效益，得不偿失。大，二是采用其他风险处理策略的成本超过其产生的经济效益，得不偿失。大，二是采用其他风险处理策略的成本超过其产生的经济效益，得不偿失。 两种基本途径：两种基本途径：两种基本途径：两种基本途径：一是拒绝承担风险，如了解到某工程风险较大，从一一是拒绝承担风险，如了解到某工程风险较大，从一一是拒绝承担风险，如了解到某工程风险较大，从一一是拒绝承担风险，如了解到某工程风险较大，从一开始就拒绝业主的投标邀请，放弃项目的实施；二是发现后续项目继续开始就拒绝业主的投标邀请，放弃项目的实施；二是发现后续项目继续开始就拒绝业主的投标邀请，放弃项目的实施；二是发现后续项目继续开始就拒绝业主的投标邀请，放弃项目的实施；二是发现后续项目继续进行将会进行将会进行将会进行将会“ “越陷越深越陷越深越陷越深越陷越深” ”，或出现新的无法解决的重大风险和后果，必须断，或出现新的无法解决的重大风险和后果，必须断，或出现新的无法解决的重大风险和后果，必须断，或出现新的无法解决的重大风险和后果，必须断然然然然终止。放弃或改变正在进行的项目，一般都要付出高昂的代价。终止。放弃或改变正在进行的项目，一般都要付出高昂的代价。终止。放弃或改变正在进行的项目，一般都要付出高昂的代价。终止。放弃或改变正在进行的项目，一般都要付出高昂的代价。 5 5 5 5、风险自留、风险自留、风险自留、风险自留( ( ( (risk acceptancerisk acceptance) ) ) ) 由风险主体以自身力量承担风险可能带来的后果或损失。由风险主体以自身力量承担风险可能带来的后果或损失。由风险主体以自身力量承担风险可能带来的后果或损失。由风险主体以自身力量承担风险可能带来的后果或损失。自留风险是自留风险是自留风险是自留风险是与保险或有偿转移风险对立的方式与保险或有偿转移风险对立的方式与保险或有偿转移风险对立的方式与保险或有偿转移风险对立的方式。当采取其他风险规避方法的费用超过风。当采取其他风险规避方法的费用超过风。当采取其他风险规避方法的费用超过风。当采取其他风险规避方法的费用超过风险事件造成的损失数额时，明智的风险应对决策是风险损失自担。险事件造成的损失数额时，明智的风险应对决策是风险损失自担。险事件造成的损失数额时，明智的风险应对决策是风险损失自担。险事件造成的损失数额时，明智的风险应对决策是风险损失自担。 主动的风险自留：企业已知有风险存在，但可获得高利回报，甘冒风主动的风险自留：企业已知有风险存在，但可获得高利回报，甘冒风主动的风险自留：企业已知有风险存在，但可获得高利回报，甘冒风主动的风险自留：企业已知有风险存在，但可获得高利回报，甘冒风险，决定将风险留置内部，即有计划地由自己承担损失。险，决定将风险留置内部，即有计划地由自己承担损失。险，决定将风险留置内部，即有计划地由自己承担损失。险，决定将风险留置内部，即有计划地由自己承担损失。 被动的风险自留：被动的风险自留：被动的风险自留：被动的风险自留：没有识别出或预测不准而没有识别出或预测不准而没有识别出或预测不准而没有识别出或预测不准而“ “不得不不得不不得不不得不” ”自己承担风险自己承担风险自己承担风险自己承担风险损损损损失，是一种无意识、无计划的自留，也可以说是一种风险管理失败的情况。失，是一种无意识、无计划的自留，也可以说是一种风险管理失败的情况。失，是一种无意识、无计划的自留，也可以说是一种风险管理失败的情况。失，是一种无意识、无计划的自留，也可以说是一种风险管理失败的情况。 通常项目主体可建立意外损失基金等应对不测。通常项目主体可建立意外损失基金等应对不测。通常项目主体可建立意外损失基金等应对不测。通常项目主体可建立意外损失基金等应对不测。 6 6 6 6、后备措施、后备措施、后备措施、后备措施 ( ( ( ( Contingency planningContingency planning ) ) ) ) 鉴于风险事件的不确定性，事先做好资金、进度和技术准备等方面的鉴于风险事件的不确定性，事先做好资金、进度和技术准备等方面的鉴于风险事件的不确定性，事先做好资金、进度和技术准备等方面的鉴于风险事件的不确定性，事先做好资金、进度和技术准备等方面的应急方案，留出应急方案，留出应急方案，留出应急方案，留出“ “余地余地余地余地” ”，一旦发生不测事件，启用后备措施，实施，一旦发生不测事件，启用后备措施，实施，一旦发生不测事件，启用后备措施，实施，一旦发生不测事件，启用后备措施，实施“ “挽挽挽挽救救救救” ”，使项目风险损失最小化，提高风险应对的主动性、计划性等。，使项目风险损失最小化，提高风险应对的主动性、计划性等。，使项目风险损失最小化，提高风险应对的主动性、计划性等。，使项目风险损失最小化，提高风险应对的主动性、计划性等。 （1 1 1 1）预算应急费。这是一笔事先准备好的资金，用于补偿差错、疏漏及其）预算应急费。这是一笔事先准备好的资金，用于补偿差错、疏漏及其）预算应急费。这是一笔事先准备好的资金，用于补偿差错、疏漏及其）预算应急费。这是一笔事先准备好的资金，用于补偿差错、疏漏及其他不确定性对项目估计欠精确性的影响。通常，预算应急费在项目进行过他不确定性对项目估计欠精确性的影响。通常，预算应急费在项目进行过他不确定性对项目估计欠精确性的影响。通常，预算应急费在项目进行过他不确定性对项目估计欠精确性的影响。通常，预算应急费在项目进行过程中会花出去，但用在何出、何时以及多少，则在编制项目预算时并不知程中会花出去，但用在何出、何时以及多少，则在编制项目预算时并不知程中会花出去，但用在何出、何时以及多少，则在编制项目预算时并不知程中会花出去，但用在何出、何时以及多少，则在编制项目预算时并不知道。预算应急费应在项目预算中单独列出，不能分散到具体费用项目上。道。预算应急费应在项目预算中单独列出，不能分散到具体费用项目上。道。预算应急费应在项目预算中单独列出，不能分散到具体费用项目上。道。预算应急费应在项目预算中单独列出，不能分散到具体费用项目上。 （2 2 2 2）进度后备措施。对于项目进度方面的不确定因素，项目各有关方一般）进度后备措施。对于项目进度方面的不确定因素，项目各有关方一般）进度后备措施。对于项目进度方面的不确定因素，项目各有关方一般）进度后备措施。对于项目进度方面的不确定因素，项目各有关方一般不希望以延长工期的方式来解决。因此，项目经理就要在合同总工期截止不希望以延长工期的方式来解决。因此，项目经理就要在合同总工期截止不希望以延长工期的方式来解决。因此，项目经理就要在合同总工期截止不希望以延长工期的方式来解决。因此，项目经理就要在合同总工期截止日，向前日，向前日，向前日，向前“ “插入插入插入插入” ”一定的时间备用量。一定的时间备用量。一定的时间备用量。一定的时间备用量。 （3 3 3 3）技术后备措施）技术后备措施）技术后备措施）技术后备措施。 Given a choice between two scheduled times, one early and one Given a choice between two scheduled times, one early and one late, the human tendency is to wait until the late time to late, the human tendency is to wait until the late time to begin, this, of course, increases the likelihood of project delay. begin, this, of course, increases the likelihood of project delay. A time buffer is a schedule reserve, an amount of time A time buffer is a schedule reserve, an amount of time included in the expected duration to account for variability in included in the expected duration to account for variability in completion times. To implement a time buffer, start with the late completion times. To implement a time buffer, start with the late finish date and advance it (move it up) by the buffer amount. If finish date and advance it (move it up) by the buffer amount. If the late finish date is July 31 and the desired time buffer is 4 the late finish date is July 31 and the desired time buffer is 4 weeks, the late finish date on the schedule is set for 4 weeks weeks, the late finish date on the schedule is set for 4 weeks earlier. The size of the time buffer depends on the perceived earlier. The size of the time buffer depends on the perceived variability or uncertainty in project tasks. It can range from a variability or uncertainty in project tasks. It can range from a small percentage of the total time estimate to well over 50 small percentage of the total time estimate to well over 50 percent. percent. 7 7、风险型风险应对决策法则与方法、风险型风险应对决策法则与方法、风险型风险应对决策法则与方法、风险型风险应对决策法则与方法 风险型决策风险型决策风险型决策风险型决策决策时可以知道各种损失发生的概率决策时可以知道各种损失发生的概率决策时可以知道各种损失发生的概率决策时可以知道各种损失发生的概率 不确定型决策不确定型决策不确定型决策不确定型决策决策时没有上述信息。决策时没有上述信息。决策时没有上述信息。决策时没有上述信息。 1 1）最大数学期望值法则与方法：最大数学期望值法则与方法：最大数学期望值法则与方法：最大数学期望值法则与方法： 应用该方法时，首先计算方案各种状态结果，其次计算该方案的期望应用该方法时，首先计算方案各种状态结果，其次计算该方案的期望应用该方法时，首先计算方案各种状态结果，其次计算该方案的期望应用该方法时，首先计算方案各种状态结果，其次计算该方案的期望 值，最后选出最大期望值所对应的方案，期望值最大的方案就保证了风险值，最后选出最大期望值所对应的方案，期望值最大的方案就保证了风险值，最后选出最大期望值所对应的方案，期望值最大的方案就保证了风险值，最后选出最大期望值所对应的方案，期望值最大的方案就保证了风险（应对）方案可以使组织得到最大的利益。（应对）方案可以使组织得到最大的利益。（应对）方案可以使组织得到最大的利益。（应对）方案可以使组织得到最大的利益。 例例例例1 1 1 1：某企业价值某企业价值某企业价值某企业价值100100100100万元的厂房每年有万元的厂房每年有万元的厂房每年有万元的厂房每年有1%1%1%1%的可能性发生火灾，而一旦遇到的可能性发生火灾，而一旦遇到的可能性发生火灾，而一旦遇到的可能性发生火灾，而一旦遇到 火灾，它将被完全焚毁，有保险公司愿为此提供保险，保险费每年火灾，它将被完全焚毁，有保险公司愿为此提供保险，保险费每年火灾，它将被完全焚毁，有保险公司愿为此提供保险，保险费每年火灾，它将被完全焚毁，有保险公司愿为此提供保险，保险费每年1 1 1 1、5 5 5 5万万万万 元，风险经理该如何决策？元，风险经理该如何决策？元，风险经理该如何决策？元，风险经理该如何决策？ 风险应对决策有两个，第一个方案是购买保险，第二个是自担风险，风险应对决策有两个，第一个方案是购买保险，第二个是自担风险，风险应对决策有两个，第一个方案是购买保险，第二个是自担风险，风险应对决策有两个，第一个方案是购买保险，第二个是自担风险， 而企业所遭遇的风险状态有两种：而企业所遭遇的风险状态有两种：而企业所遭遇的风险状态有两种：而企业所遭遇的风险状态有两种： 1 1 1 1）火灾发生，有损失，该状态的发生概率是）火灾发生，有损失，该状态的发生概率是）火灾发生，有损失，该状态的发生概率是）火灾发生，有损失，该状态的发生概率是0.990.990.990.99； 2 2 2 2）火灾不发生，无损失，概率是）火灾不发生，无损失，概率是）火灾不发生，无损失，概率是）火灾不发生，无损失，概率是0.010.010.010.01。 例例1 1 厂房火灾风险决策问题厂房火灾风险决策问题厂房火灾风险决策问题厂房火灾风险决策问题 概率概率概率概率 0 0、99 099 0、0101 应对结果应对结果 状态状态状态状态 无损失无损失无损失无损失 有损失有损失有损失有损失 购买保险购买保险购买保险购买保险 1 1、5 5万万万万 1 1、5 5万万万万 方案方案方案方案 风险自担风险自担风险自担风险自担 0 0 100 100 两个方案的期望值如下：两个方案的期望值如下：两个方案的期望值如下：两个方案的期望值如下： 购买保险购买保险购买保险购买保险: : : : 0.99 X(-1.5)+ 0.01 X(-1.5) = -1.5( 0.99 X(-1.5)+ 0.01 X(-1.5) = -1.5( 0.99 X(-1.5)+ 0.01 X(-1.5) = -1.5( 0.99 X(-1.5)+ 0.01 X(-1.5) = -1.5(万元万元万元万元) ) ) ) 风险自担风险自担风险自担风险自担: : : : 0.99 X 0 + 0.01 X (-100) = -1( 0.99 X 0 + 0.01 X (-100) = -1( 0.99 X 0 + 0.01 X (-100) = -1( 0.99 X 0 + 0.01 X (-100) = -1(万元万元万元万元) ) ) ) 第二方案最好第二方案最好第二方案最好第二方案最好. . . .2 2） 最小后悔值法则与方法最小后悔值法则与方法最小后悔值法则与方法最小后悔值法则与方法 最小后悔值法则是最大期望值法则的另一种形式。后悔是指当一种状最小后悔值法则是最大期望值法则的另一种形式。后悔是指当一种状最小后悔值法则是最大期望值法则的另一种形式。后悔是指当一种状最小后悔值法则是最大期望值法则的另一种形式。后悔是指当一种状态发生时，由于没有选择可以带来有利结果的方案而产生的不快，态发生时，由于没有选择可以带来有利结果的方案而产生的不快，态发生时，由于没有选择可以带来有利结果的方案而产生的不快，态发生时，由于没有选择可以带来有利结果的方案而产生的不快，一个方案一个方案一个方案一个方案的后悔值就是有利结果和方案的影响结果之差的后悔值就是有利结果和方案的影响结果之差的后悔值就是有利结果和方案的影响结果之差的后悔值就是有利结果和方案的影响结果之差。例例例例2 2: : 在上述企业厂房火灾保险的方案中，在上述企业厂房火灾保险的方案中，在上述企业厂房火灾保险的方案中，在上述企业厂房火灾保险的方案中， 1 1）当火灾未发生时当火灾未发生时当火灾未发生时当火灾未发生时，相对于不买保险，相对于不买保险，相对于不买保险，相对于不买保险， 购买保险的后悔值购买保险的后悔值购买保险的后悔值购买保险的后悔值 = 0 -= 0 -（-1.5-1.5）= 1.5= 1.5万元万元； 2 2）当火灾发生时当火灾发生时当火灾发生时当火灾发生时，相对于未购买保险，相对于未购买保险，相对于未购买保险，相对于未购买保险， 方案后悔值方案后悔值方案后悔值方案后悔值= = （-1.5-1.5） - (-1.5) = 0,- (-1.5) = 0, 相对于购买保险，相对于购买保险，相对于购买保险，相对于购买保险， 方案后悔值方案后悔值方案后悔值方案后悔值=(-1.5) - (-100) = 98.5=(-1.5) - (-100) = 98.5万元，万元，因此：因此：因此：因此： 厂房火灾风险后悔值决策问题厂房火灾风险后悔值决策问题厂房火灾风险后悔值决策问题厂房火灾风险后悔值决策问题 概率概率概率概率 风险后悔值风险后悔值风险后悔值风险后悔值 0 0、99 099 0、0101 状态状态状态状态 无损失无损失无损失无损失 有损失有损失有损失有损失 购买保险购买保险购买保险购买保险 1 1、5 5万万万万 0 0万万万万 方案方案方案方案 风险自担风险自担风险自担风险自担 0 98. 50 98. 5万万万万 两个方案的期望后悔值如下：两个方案的期望后悔值如下：两个方案的期望后悔值如下：两个方案的期望后悔值如下： 购买保险购买保险购买保险购买保险: : : : 0.99X1.5+0.01 X 0 = 1.485(0.99X1.5+0.01 X 0 = 1.485(万元万元万元万元) ) 风险自担风险自担风险自担风险自担: : : : 0.99X 0+0.01 X 98.5 = 0.985(0.99X 0+0.01 X 98.5 = 0.985(万元万元万元万元) ) 仍然是第二方案最好仍然是第二方案最好仍然是第二方案最好仍然是第二方案最好. . . . 4 4家庭装修预算家庭装修预算家庭装修预算家庭装修预算“ “低开高走低开高走低开高走低开高走” ”问题的风险应对问题的风险应对问题的风险应对问题的风险应对 背景资料背景资料背景资料背景资料（编自（编自（编自（编自C10C10，齐鲁晚报齐鲁晚报齐鲁晚报齐鲁晚报，20072007年年年年1212月月月月1818日）：日）：日）：日）： “ “一些装修公司为了吸引客户，做预算时故意少算一些不容易被发现的项目，一些装修公司为了吸引客户，做预算时故意少算一些不容易被发现的项目，一些装修公司为了吸引客户，做预算时故意少算一些不容易被发现的项目，一些装修公司为了吸引客户，做预算时故意少算一些不容易被发现的项目，等装修开始后再让客户不断加钱。等装修开始后再让客户不断加钱。等装修开始后再让客户不断加钱。等装修开始后再让客户不断加钱。”“”“忘了算窗套，忘了算踢脚线，忘了算窗套，忘了算踢脚线，忘了算窗套，忘了算踢脚线，忘了算窗套，忘了算踢脚线，PVCPVC板不够板不够板不够板不够用了，涂料买少了，这里最好再加个橱柜用了，涂料买少了，这里最好再加个橱柜用了，涂料买少了，这里最好再加个橱柜用了，涂料买少了，这里最好再加个橱柜。” ” 王先生告诉记者，王先生告诉记者，王先生告诉记者，王先生告诉记者，“ “一般的公司装修报价分这样几个部分：设计费用、材料一般的公司装修报价分这样几个部分：设计费用、材料一般的公司装修报价分这样几个部分：设计费用、材料一般的公司装修报价分这样几个部分：设计费用、材料费用和人工费用。这些费用中最容易产生变动的就是装饰材料费用，比如材料的费用和人工费用。这些费用中最容易产生变动的就是装饰材料费用，比如材料的费用和人工费用。这些费用中最容易产生变动的就是装饰材料费用，比如材料的费用和人工费用。这些费用中最容易产生变动的就是装饰材料费用，比如材料的品种、单价、数量经常变化，装修公司就经常在这上面做文章。品种、单价、数量经常变化，装修公司就经常在这上面做文章。品种、单价、数量经常变化，装修公司就经常在这上面做文章。品种、单价、数量经常变化，装修公司就经常在这上面做文章。” ” 刚刚装修完新家的于女士说，她在装修中就忽略了合同中写着刚刚装修完新家的于女士说，她在装修中就忽略了合同中写着刚刚装修完新家的于女士说，她在装修中就忽略了合同中写着刚刚装修完新家的于女士说，她在装修中就忽略了合同中写着“ “按实结算按实结算按实结算按实结算” ”的项目，结果那些不太受注意的材料数目在预算中被大大算低，在实际施工时不的项目，结果那些不太受注意的材料数目在预算中被大大算低，在实际施工时不的项目，结果那些不太受注意的材料数目在预算中被大大算低，在实际施工时不的项目，结果那些不太受注意的材料数目在预算中被大大算低，在实际施工时不得不增加材料费和人工费。得不增加材料费和人工费。得不增加材料费和人工费。得不增加材料费和人工费。“ “最后，人家把尺子递到咱手里了让咱自己量一下，最后，人家把尺子递到咱手里了让咱自己量一下，最后，人家把尺子递到咱手里了让咱自己量一下，最后，人家把尺子递到咱手里了让咱自己量一下，总共有多少平方米的墙面刷了乳胶漆，总共有多少平方米的墙面刷了乳胶漆，总共有多少平方米的墙面刷了乳胶漆，总共有多少平方米的墙面刷了乳胶漆，原先估计原先估计原先估计原先估计100100平方米的居住面积只有平方米的居住面积只有平方米的居住面积只有平方米的居住面积只有160160平方米的墙面，怎么成了平方米的墙面，怎么成了平方米的墙面，怎么成了平方米的墙面，怎么成了230230平方米？多出的平方米？多出的平方米？多出的平方米？多出的7070平方米总不能让人家白干吧？赶平方米总不能让人家白干吧？赶平方米总不能让人家白干吧？赶平方米总不能让人家白干吧？赶紧按紧按紧按紧按2424元元元元/ /平方米再掏钱吧，谁让合同上写着平方米再掏钱吧，谁让合同上写着平方米再掏钱吧，谁让合同上写着平方米再掏钱吧，谁让合同上写着“ “按实结算按实结算按实结算按实结算” ”呢！呢！呢！呢！” ” 刘先生说：刘先生说：刘先生说：刘先生说：“ “装修时我总觉得哪儿不对。装修过程中，项目经理好几次都说设装修时我总觉得哪儿不对。装修过程中，项目经理好几次都说设装修时我总觉得哪儿不对。装修过程中，项目经理好几次都说设装修时我总觉得哪儿不对。装修过程中，项目经理好几次都说设 计师一些地方设计得不合理，要进行修改。可是每一次修改都会增加材料和人工费。计师一些地方设计得不合理，要进行修改。可是每一次修改都会增加材料和人工费。计师一些地方设计得不合理，要进行修改。可是每一次修改都会增加材料和人工费。计师一些地方设计得不合理，要进行修改。可是每一次修改都会增加材料和人工费。 后来我才知道，这是装修公司唱后来我才知道，这是装修公司唱后来我才知道，这是装修公司唱后来我才知道，这是装修公司唱“ “双簧双簧双簧双簧” ”呢。很多时候咱们不懂只能吃呢。很多时候咱们不懂只能吃呢。很多时候咱们不懂只能吃呢。很多时候咱们不懂只能吃 哑巴亏哑巴亏哑巴亏哑巴亏 了。了。了。了。” ” 据业内人士分析，平常装修预算与实际花费总会有出入，但是如果误差大于据业内人士分析，平常装修预算与实际花费总会有出入，但是如果误差大于据业内人士分析，平常装修预算与实际花费总会有出入，但是如果误差大于据业内人士分析，平常装修预算与实际花费总会有出入，但是如果误差大于 10%10%，就有点不正常，业主有可能被装修公司，就有点不正常，业主有可能被装修公司，就有点不正常，业主有可能被装修公司，就有点不正常，业主有可能被装修公司“ “忽悠忽悠忽悠忽悠” ”了。了。了。了。 业内人士提醒市民，在查看装修公司的报价时，要仔细看清每个单项，特别业内人士提醒市民，在查看装修公司的报价时，要仔细看清每个单项，特别业内人士提醒市民，在查看装修公司的报价时，要仔细看清每个单项，特别业内人士提醒市民，在查看装修公司的报价时，要仔细看清每个单项，特别 对对对对“ “按实结算按实结算按实结算按实结算” ”项目要充分估计，对于自己所需的装修材料要在合同中写清楚。不项目要充分估计，对于自己所需的装修材料要在合同中写清楚。不项目要充分估计，对于自己所需的装修材料要在合同中写清楚。不项目要充分估计，对于自己所需的装修材料要在合同中写清楚。不少少少少 业内人士建议，在签订装修合同时，最好能与装修公司约定，预算与结算误差不能业内人士建议，在签订装修合同时，最好能与装修公司约定，预算与结算误差不能业内人士建议，在签订装修合同时，最好能与装修公司约定，预算与结算误差不能业内人士建议，在签订装修合同时，最好能与装修公司约定，预算与结算误差不能 超过一定比例，如约定最终结算费用一旦超出预算费的超过一定比例，如约定最终结算费用一旦超出预算费的超过一定比例，如约定最终结算费用一旦超出预算费的超过一定比例，如约定最终结算费用一旦超出预算费的5%5%以上，超出部分由装修以上，超出部分由装修以上，超出部分由装修以上，超出部分由装修 公司承担，这样能较好地避免预算公司承担，这样能较好地避免预算公司承担，这样能较好地避免预算公司承担，这样能较好地避免预算“ “差一截差一截差一截差一截” ”的问题。的问题。的问题。的问题。问题问题问题问题： 1 1、站在用户角度，造成家装预算超支的风险因素有哪些？、站在用户角度，造成家装预算超支的风险因素有哪些？、站在用户角度，造成家装预算超支的风险因素有哪些？、站在用户角度，造成家装预算超支的风险因素有哪些？ 2 2、站在用户角度，如何针对装修公司的风险、站在用户角度，如何针对装修公司的风险、站在用户角度，如何针对装修公司的风险、站在用户角度，如何针对装修公司的风险“ “陷阱陷阱陷阱陷阱” ”（双簧戏等）提出合理的（双簧戏等）提出合理的（双簧戏等）提出合理的（双簧戏等）提出合理的应应应应 对方法和策略？对方法和策略？对方法和策略？对方法和策略？ 思考讨论题：思考讨论题： 1 1、为什么、为什么、为什么、为什么“ “消除风险消除风险消除风险消除风险” ”不被看作是主要的风险应对方法不被看作是主要的风险应对方法不被看作是主要的风险应对方法不被看作是主要的风险应对方法和策略？和策略？和策略？和策略？ 2 2、项目风险是否自留的判断准则或依据是什么？、项目风险是否自留的判断准则或依据是什么？、项目风险是否自留的判断准则或依据是什么？、项目风险是否自留的判断准则或依据是什么？ 3 3、如何正确理解采取合理的风险回避策略与坚持良好的、如何正确理解采取合理的风险回避策略与坚持良好的、如何正确理解采取合理的风险回避策略与坚持良好的、如何正确理解采取合理的风险回避策略与坚持良好的风险竞争意识之间的关系？风险竞争意识之间的关系？风险竞争意识之间的关系？风险竞争意识之间的关系？ 第七节第七节 风险监控风险监控 ( Risk monitoring and Control )( Risk monitoring and Control ) 一、风险监控的概念和活动内容一、风险监控的概念和活动内容一、风险监控的概念和活动内容一、风险监控的概念和活动内容 是指跟踪可能变化的风险，识别剩余的风险和新出现的风险，修改是指跟踪可能变化的风险，识别剩余的风险和新出现的风险，修改是指跟踪可能变化的风险，识别剩余的风险和新出现的风险，修改是指跟踪可能变化的风险，识别剩余的风险和新出现的风险，修改 风险管理计划，保证风险计划实施并评估风险管理效果的过程。风险管理计划，保证风险计划实施并评估风险管理效果的过程。风险管理计划，保证风险计划实施并评估风险管理效果的过程。风险管理计划，保证风险计划实施并评估风险管理效果的过程。 风险监控的主要活动：风险监控的主要活动：风险监控的主要活动：风险监控的主要活动： 1.1. 监测项目风险的变化。监测项目风险的变化。监测项目风险的变化。监测项目风险的变化。 2. 2. 审查风险应对策略是否有效，审查风险应对策略是否有效，审查风险应对策略是否有效，审查风险应对策略是否有效， 3.3. 评估组织风险监控机制是否正常，评估组织风险监控机制是否正常，评估组织风险监控机制是否正常，评估组织风险监控机制是否正常， 4.4. 判断是否有新的风险，判断是否有新的风险，判断是否有新的风险，判断是否有新的风险， 5.5. 监测残余风险，监测残余风险，监测残余风险，监测残余风险， 6.6. 根据监测结果及时发出预警信号，根据监测结果及时发出预警信号，根据监测结果及时发出预警信号，根据监测结果及时发出预警信号， 7.7.根据风险监控的结果加强对项目管理其他过程的反馈。根据风险监控的结果加强对项目管理其他过程的反馈。根据风险监控的结果加强对项目管理其他过程的反馈。根据风险监控的结果加强对项目管理其他过程的反馈。 二、风险监控的目的二、风险监控的目的二、风险监控的目的二、风险监控的目的 风险监控由两部分组成，风险监测和风险控制。最终目的是通过监风险监控由两部分组成，风险监测和风险控制。最终目的是通过监风险监控由两部分组成，风险监测和风险控制。最终目的是通过监风险监控由两部分组成，风险监测和风险控制。最终目的是通过监 测、比较和控制项目风险，达到风险管理目标。测、比较和控制项目风险，达到风险管理目标。测、比较和控制项目风险，达到风险管理目标。测、比较和控制项目风险，达到风险管理目标。 1 1、风险监测的目的、风险监测的目的、风险监测的目的、风险监测的目的 主要体现在以下内容：主要体现在以下内容：主要体现在以下内容：主要体现在以下内容： （1 1）风险应对措施是否已经按计划实施，）风险应对措施是否已经按计划实施，）风险应对措施是否已经按计划实施，）风险应对措施是否已经按计划实施， （2 2）风险应对措施是否像预期的那样有效，是否需要订立新的措施，）风险应对措施是否像预期的那样有效，是否需要订立新的措施，）风险应对措施是否像预期的那样有效，是否需要订立新的措施，）风险应对措施是否像预期的那样有效，是否需要订立新的措施， （3 3）风险的原有状态是否已经改变，）风险的原有状态是否已经改变，）风险的原有状态是否已经改变，）风险的原有状态是否已经改变， （4 4）是否出现了风险触发因素，是否出现了风险触发因素，是否出现了风险触发因素，是否出现了风险触发因素， （5 5）是否遵循了恰当的方针与程序，是否遵循了恰当的方针与程序，是否遵循了恰当的方针与程序，是否遵循了恰当的方针与程序， （6 6）是否发生或出现了以前未曾识别的风险，是否发生或出现了以前未曾识别的风险，是否发生或出现了以前未曾识别的风险，是否发生或出现了以前未曾识别的风险， （7 7）跟踪已识别的风险，监视残余风险和识别新的风险。）跟踪已识别的风险，监视残余风险和识别新的风险。）跟踪已识别的风险，监视残余风险和识别新的风险。）跟踪已识别的风险，监视残余风险和识别新的风险。 2 2 2 2、风险控制的目的、风险控制的目的、风险控制的目的、风险控制的目的 主要体现以下内容：主要体现以下内容：主要体现以下内容：主要体现以下内容：（1 1 1 1）最大程度的降低风险发生的概率，）最大程度的降低风险发生的概率，）最大程度的降低风险发生的概率，）最大程度的降低风险发生的概率，（2 2 2 2）最大程度地减少风险损失，）最大程度地减少风险损失，）最大程度地减少风险损失，）最大程度地减少风险损失，（3 3 3 3）对项目变更进行控制，）对项目变更进行控制，）对项目变更进行控制，）对项目变更进行控制，（4 4 4 4）选择其他对策、实施应变计划、采取纠正行动，或重新规划项目，）选择其他对策、实施应变计划、采取纠正行动，或重新规划项目，）选择其他对策、实施应变计划、采取纠正行动，或重新规划项目，）选择其他对策、实施应变计划、采取纠正行动，或重新规划项目，（5 5 5 5）保证风险计划的实施，并适时评估计划对降低风险的有效性。）保证风险计划的实施，并适时评估计划对降低风险的有效性。）保证风险计划的实施，并适时评估计划对降低风险的有效性。）保证风险计划的实施，并适时评估计划对降低风险的有效性。三、风险监控的依据三、风险监控的依据三、风险监控的依据三、风险监控的依据 1 1、风险管理计划、风险管理计划、风险管理计划、风险管理计划 该该该该计划提供的关键依据有项目风险管理计划提供的关键依据有项目风险管理计划提供的关键依据有项目风险管理计划提供的关键依据有项目风险管理 人员、风险负责人、时间和其人员、风险负责人、时间和其人员、风险负责人、时间和其人员、风险负责人、时间和其 他资源等。对计划的监测记录提供了项目绩效与风险的有关资料，通常用于他资源等。对计划的监测记录提供了项目绩效与风险的有关资料，通常用于他资源等。对计划的监测记录提供了项目绩效与风险的有关资料，通常用于他资源等。对计划的监测记录提供了项目绩效与风险的有关资料，通常用于 监测与控制风险的报告资料，包括问题记录、应对清单、危险警告，或风险监测与控制风险的报告资料，包括问题记录、应对清单、危险警告，或风险监测与控制风险的报告资料，包括问题记录、应对清单、危险警告，或风险监测与控制风险的报告资料，包括问题记录、应对清单、危险警告，或风险 升级通知等。升级通知等。升级通知等。升级通知等。 2 2、风险记录手册、风险记录手册、风险记录手册、风险记录手册 提供的关键信息包括识别风险和风险负责人，制定的风险应对策略，具提供的关键信息包括识别风险和风险负责人，制定的风险应对策略，具提供的关键信息包括识别风险和风险负责人，制定的风险应对策略，具提供的关键信息包括识别风险和风险负责人，制定的风险应对策略，具 体的实施行动，风险征兆和警示信号，潜在的风险和二次风险，以及时间和体的实施行动，风险征兆和警示信号，潜在的风险和二次风险，以及时间和体的实施行动，风险征兆和警示信号，潜在的风险和二次风险，以及时间和体的实施行动，风险征兆和警示信号，潜在的风险和二次风险，以及时间和 费用应急储备。费用应急储备。费用应急储备。费用应急储备。 3 3、已或批准的变更、已或批准的变更、已或批准的变更、已或批准的变更 可包括工作方法、合同条款、范围和进度、成本计划的修订。项目变更可包括工作方法、合同条款、范围和进度、成本计划的修订。项目变更可包括工作方法、合同条款、范围和进度、成本计划的修订。项目变更可包括工作方法、合同条款、范围和进度、成本计划的修订。项目变更 后，可能会引起新的风险或已识别风险的变化，需要对这些变化进行分析，后，可能会引起新的风险或已识别风险的变化，需要对这些变化进行分析，后，可能会引起新的风险或已识别风险的变化，需要对这些变化进行分析，后，可能会引起新的风险或已识别风险的变化，需要对这些变化进行分析， 评估其对风险记录手册、风险应对计划和风险管理计划的影响。评估其对风险记录手册、风险应对计划和风险管理计划的影响。评估其对风险记录手册、风险应对计划和风险管理计划的影响。评估其对风险记录手册、风险应对计划和风险管理计划的影响。 4 4、工作绩效信息、工作绩效信息、工作绩效信息、工作绩效信息 包括项目可交付成果的状态，它是项目动态监测的成果，可以提供项目包括项目可交付成果的状态，它是项目动态监测的成果，可以提供项目包括项目可交付成果的状态，它是项目动态监测的成果，可以提供项目包括项目可交付成果的状态，它是项目动态监测的成果，可以提供项目 风险的动态变化的过程，是风险监控的重要依据。风险的动态变化的过程，是风险监控的重要依据。风险的动态变化的过程，是风险监控的重要依据。风险的动态变化的过程，是风险监控的重要依据。四、风险监控的方法与工具四、风险监控的方法与工具四、风险监控的方法与工具四、风险监控的方法与工具 1 1、项目风险审计、项目风险审计、项目风险审计、项目风险审计 重点是检查并记录审核责任制并签字验收。风险审计人员对回避、转重点是检查并记录审核责任制并签字验收。风险审计人员对回避、转重点是检查并记录审核责任制并签字验收。风险审计人员对回避、转重点是检查并记录审核责任制并签字验收。风险审计人员对回避、转 移或减轻等风险应对策略或措施以及风险责任人的效率进行检查和记录。移或减轻等风险应对策略或措施以及风险责任人的效率进行检查和记录。移或减轻等风险应对策略或措施以及风险责任人的效率进行检查和记录。移或减轻等风险应对策略或措施以及风险责任人的效率进行检查和记录。 风险审计在整个项目生命周期实施。风险审计在整个项目生命周期实施。风险审计在整个项目生命周期实施。风险审计在整个项目生命周期实施。 2 2、定期项目风险报告、定期项目风险报告、定期项目风险报告、定期项目风险报告 安排定期的项目风险信息报告会，在项目所有部门会议上，项目风险安排定期的项目风险信息报告会，在项目所有部门会议上，项目风险安排定期的项目风险信息报告会，在项目所有部门会议上，项目风险安排定期的项目风险信息报告会，在项目所有部门会议上，项目风险均应列为一项议事日程，目的是及时评估项目生命周期内风险事件的轻重均应列为一项议事日程，目的是及时评估项目生命周期内风险事件的轻重均应列为一项议事日程，目的是及时评估项目生命周期内风险事件的轻重均应列为一项议事日程，目的是及时评估项目生命周期内风险事件的轻重缓急等方面的变化。缓急等方面的变化。缓急等方面的变化。缓急等方面的变化。 有两种形式：有两种形式：有两种形式：有两种形式： 风险日记和风险记录文档。风险日记和风险记录文档。风险日记和风险记录文档。风险日记和风险记录文档。 风险日记风险日记风险日记风险日记事件编码事件编码事件编码事件编码 风险描述风险描述风险描述风险描述 发生时间发生时间发生时间发生时间 发生可能性发生可能性发生可能性发生可能性 严重程度严重程度严重程度严重程度 管理行动管理行动管理行动管理行动 负责人负责人负责人负责人 3 3、挣值分析、挣值分析、挣值分析、挣值分析 挣值分析是按基准计划费用来监控整体项目的工具。该方法将计划工挣值分析是按基准计划费用来监控整体项目的工具。该方法将计划工挣值分析是按基准计划费用来监控整体项目的工具。该方法将计划工挣值分析是按基准计划费用来监控整体项目的工具。该方法将计划工 作与实际完成的工作进行比较，确定是否符合计划的费用和进度要求。如作与实际完成的工作进行比较，确定是否符合计划的费用和进度要求。如作与实际完成的工作进行比较，确定是否符合计划的费用和进度要求。如作与实际完成的工作进行比较，确定是否符合计划的费用和进度要求。如 果偏差教大，则需要进一步对项目进行风险识别、评估和量化。果偏差教大，则需要进一步对项目进行风险识别、评估和量化。果偏差教大，则需要进一步对项目进行风险识别、评估和量化。果偏差教大，则需要进一步对项目进行风险识别、评估和量化。 1 1）计划工作的预算费用计划工作的预算费用计划工作的预算费用计划工作的预算费用： 按进度计划规定应当完成的工作所预算的费用按进度计划规定应当完成的工作所预算的费用按进度计划规定应当完成的工作所预算的费用按进度计划规定应当完成的工作所预算的费用 2 2）已完成工作的预算费用已完成工作的预算费用已完成工作的预算费用已完成工作的预算费用：已经完成的工作所实际消耗的费用：已经完成的工作所实际消耗的费用：已经完成的工作所实际消耗的费用：已经完成的工作所实际消耗的费用 3 3）已完成工作的实际费用已完成工作的实际费用已完成工作的实际费用已完成工作的实际费用：是对已经完成的工作按实际价格结算的费用：是对已经完成的工作按实际价格结算的费用：是对已经完成的工作按实际价格结算的费用：是对已经完成的工作按实际价格结算的费用 4 4、附加风险计划附加风险计划附加风险计划附加风险计划 如果未曾预料到该风险，或其后果比预期的严重，则事先计划好的应对如果未曾预料到该风险，或其后果比预期的严重，则事先计划好的应对如果未曾预料到该风险，或其后果比预期的严重，则事先计划好的应对如果未曾预料到该风险，或其后果比预期的严重，则事先计划好的应对 措施可能不足以应对，有必要重新研究确定应对措施。措施可能不足以应对，有必要重新研究确定应对措施。措施可能不足以应对，有必要重新研究确定应对措施。措施可能不足以应对，有必要重新研究确定应对措施。 5 5、独立风险分析、独立风险分析、独立风险分析、独立风险分析 项目办公室之外的风险管理团队比来自项目组织的风险管理团队对项目项目办公室之外的风险管理团队比来自项目组织的风险管理团队对项目项目办公室之外的风险管理团队比来自项目组织的风险管理团队对项目项目办公室之外的风险管理团队比来自项目组织的风险管理团队对项目 的评估更独立、公正。的评估更独立、公正。的评估更独立、公正。的评估更独立、公正。 五、风险监控的成果五、风险监控的成果五、风险监控的成果五、风险监控的成果 1 1 1 1、随机应变措施。在应对风险事件时所采取的未事先计划的应对措施。、随机应变措施。在应对风险事件时所采取的未事先计划的应对措施。、随机应变措施。在应对风险事件时所采取的未事先计划的应对措施。、随机应变措施。在应对风险事件时所采取的未事先计划的应对措施。 2 2 2 2、纠偏措施。包括实施应急计划和附加应对计划。、纠偏措施。包括实施应急计划和附加应对计划。、纠偏措施。包括实施应急计划和附加应对计划。、纠偏措施。包括实施应急计划和附加应对计划。 3 3 3 3、变更请求。实施应急计划导致对项目计划提出变更请求。、变更请求。实施应急计划导致对项目计划提出变更请求。、变更请求。实施应急计划导致对项目计划提出变更请求。、变更请求。实施应急计划导致对项目计划提出变更请求。 4 4 4 4、修改风险应对计划。当预期的风险发生或未发生时，当风险控制的实、修改风险应对计划。当预期的风险发生或未发生时，当风险控制的实、修改风险应对计划。当预期的风险发生或未发生时，当风险控制的实、修改风险应对计划。当预期的风险发生或未发生时，当风险控制的实 施削减或未削减风险的概率或后果时，必须对项目风险进行重新评估。施削减或未削减风险的概率或后果时，必须对项目风险进行重新评估。施削减或未削减风险的概率或后果时，必须对项目风险进行重新评估。施削减或未削减风险的概率或后果时，必须对项目风险进行重新评估。 5 5 5 5、风险数据库。逐步积累有关风险的基础资料。、风险数据库。逐步积累有关风险的基础资料。、风险数据库。逐步积累有关风险的基础资料。、风险数据库。逐步积累有关风险的基础资料。 6 6 6 6、更新风险判别核查表。有助于将来的风险管理。、更新风险判别核查表。有助于将来的风险管理。、更新风险判别核查表。有助于将来的风险管理。、更新风险判别核查表。有助于将来的风险管理。项目风险管理综合案例项目风险管理综合案例项目风险管理综合案例项目风险管理综合案例1 1（Case study 1Case study 1） 研发项目背景研发项目背景研发项目背景研发项目背景：某公司开发一航空型号产品，是国家指令性项目。在项目某公司开发一航空型号产品，是国家指令性项目。在项目某公司开发一航空型号产品，是国家指令性项目。在项目某公司开发一航空型号产品，是国家指令性项目。在项目论证时，就一致认为该产品开发的制约关键是论证时，就一致认为该产品开发的制约关键是论证时，就一致认为该产品开发的制约关键是论证时，就一致认为该产品开发的制约关键是A A A A型探测舱型探测舱型探测舱型探测舱。项目团队确定，。项目团队确定，。项目团队确定，。项目团队确定，对对对对A A A A型探测舱进行重点风险管理。下面是在该航空产品开发初始阶段，对型探测舱进行重点风险管理。下面是在该航空产品开发初始阶段，对型探测舱进行重点风险管理。下面是在该航空产品开发初始阶段，对型探测舱进行重点风险管理。下面是在该航空产品开发初始阶段，对A A A A型探测舱的风险管理过程。型探测舱的风险管理过程。型探测舱的风险管理过程。型探测舱的风险管理过程。 风险管理过程风险管理过程风险管理过程风险管理过程: : : : 1. 1. 1. 1. 风险管理规划风险管理规划风险管理规划风险管理规划 研制总目标：研制总目标：研制总目标：研制总目标：2 2 2 2年内年内年内年内A A A A型探测舱达到鉴定状态型探测舱达到鉴定状态型探测舱达到鉴定状态型探测舱达到鉴定状态。 经论证：在现有条件下，制订了风险管理规划，内容如下：经论证：在现有条件下，制订了风险管理规划，内容如下：经论证：在现有条件下，制订了风险管理规划，内容如下：经论证：在现有条件下，制订了风险管理规划，内容如下： (1) (1) (1) (1) 风险管理目标。根据项目总目标，提出风险管理目标。根据项目总目标，提出风险管理目标。根据项目总目标，提出风险管理目标。根据项目总目标，提出A A A A型探测舱风险管理目标。型探测舱风险管理目标。型探测舱风险管理目标。型探测舱风险管理目标。 (2) (2) (2) (2) 风险管理组织。成立以风险管理组织。成立以风险管理组织。成立以风险管理组织。成立以A A A A型探测舱总师为负责人和型探测舱总师为负责人和型探测舱总师为负责人和型探测舱总师为负责人和A A A A型探测舱研制型探测舱研制型探测舱研制型探测舱研制 相关人员组成的风险管理团队，指定专人进行风险管理。相关人员组成的风险管理团队，指定专人进行风险管理。相关人员组成的风险管理团队，指定专人进行风险管理。相关人员组成的风险管理团队，指定专人进行风险管理。（3 3 3 3）风险管理计划：）风险管理计划：）风险管理计划：）风险管理计划： 1 1 1 1）A A A A型探测舱研制风险等级为型探测舱研制风险等级为型探测舱研制风险等级为型探测舱研制风险等级为I I I I级，风险度为级，风险度为级，风险度为级，风险度为IIIIIIII级。级。级。级。 2 2 2 2）考虑该舱的重要性，研制方案有三种同时展开，视发展情况确定最终）考虑该舱的重要性，研制方案有三种同时展开，视发展情况确定最终）考虑该舱的重要性，研制方案有三种同时展开，视发展情况确定最终）考虑该舱的重要性，研制方案有三种同时展开，视发展情况确定最终 方案。开发成功后，最后都要转入自行生产。方案。开发成功后，最后都要转入自行生产。方案。开发成功后，最后都要转入自行生产。方案。开发成功后，最后都要转入自行生产。 A A A A：引进整舱段使用；：引进整舱段使用；：引进整舱段使用；：引进整舱段使用； B B B B：对外技术合作开发；：对外技术合作开发；：对外技术合作开发；：对外技术合作开发； C C C C：引进关键器件自研；：引进关键器件自研；：引进关键器件自研；：引进关键器件自研； 3 3 3 3）确定三种方案的经费、时间、技术指标和质量的目标基准。）确定三种方案的经费、时间、技术指标和质量的目标基准。）确定三种方案的经费、时间、技术指标和质量的目标基准。）确定三种方案的经费、时间、技术指标和质量的目标基准。 4 4 4 4）初步制订风险管理的）初步制订风险管理的）初步制订风险管理的）初步制订风险管理的WBSWBSWBSWBS。 （4 4 4 4）风险管理方法。）风险管理方法。）风险管理方法。）风险管理方法。识别阶段主要采用专家调查法和头脑风暴法识别阶段主要采用专家调查法和头脑风暴法识别阶段主要采用专家调查法和头脑风暴法识别阶段主要采用专家调查法和头脑风暴法，量化阶段，量化阶段，量化阶段，量化阶段统一打分标度，统一打分标度，统一打分标度，统一打分标度，评价计算用层次分析法评价计算用层次分析法评价计算用层次分析法评价计算用层次分析法，应对策略具体情况具体对待，应对策略具体情况具体对待，应对策略具体情况具体对待，应对策略具体情况具体对待，监控每监控每监控每监控每2 2 2 2个月为一循环个月为一循环个月为一循环个月为一循环，阶段性里程碑也进行重新评估。，阶段性里程碑也进行重新评估。，阶段性里程碑也进行重新评估。，阶段性里程碑也进行重新评估。（5 5 5 5）风险管理要求：实行目标管理负责制，制订风险管理奖惩机制，制订风）风险管理要求：实行目标管理负责制，制订风险管理奖惩机制，制订风）风险管理要求：实行目标管理负责制，制订风险管理奖惩机制，制订风）风险管理要求：实行目标管理负责制，制订风险管理奖惩机制，制订风险管理日常管理制度。险管理日常管理制度。险管理日常管理制度。险管理日常管理制度。 2.2.2.2.风险识别风险识别风险识别风险识别 在开发初期，从顶层管理角度用专家调查法和头脑风暴法得出两在开发初期，从顶层管理角度用专家调查法和头脑风暴法得出两在开发初期，从顶层管理角度用专家调查法和头脑风暴法得出两在开发初期，从顶层管理角度用专家调查法和头脑风暴法得出两级级级级WBSWBSWBSWBS基本情况，各类风险因子见表基本情况，各类风险因子见表基本情况，各类风险因子见表基本情况，各类风险因子见表10101010。3.3.3.3.风险估计：风险估计：风险估计：风险估计： 用主观概率法确定用主观概率法确定用主观概率法确定用主观概率法确定A A A A型探测舱风险大小计量标度，见表型探测舱风险大小计量标度，见表型探测舱风险大小计量标度，见表型探测舱风险大小计量标度，见表11111111。 打分原则采用主观评价法。考虑到打分原则采用主观评价法。考虑到打分原则采用主观评价法。考虑到打分原则采用主观评价法。考虑到A A A A型探测舱的复杂性和项目管理型探测舱的复杂性和项目管理型探测舱的复杂性和项目管理型探测舱的复杂性和项目管理及研制程序的多样性，在确定概率时，分别采用了：及研制程序的多样性，在确定概率时，分别采用了：及研制程序的多样性，在确定概率时，分别采用了：及研制程序的多样性，在确定概率时，分别采用了： 1 1 1 1）小中取大原则；）小中取大原则；）小中取大原则；）小中取大原则； 2 2 2 2）大中取大原则；）大中取大原则；）大中取大原则；）大中取大原则； 3 3 3 3）最小后悔原则）最小后悔原则）最小后悔原则）最小后悔原则 4 4 4 4）最大数学期望原则。）最大数学期望原则。）最大数学期望原则。）最大数学期望原则。引进风险引进风险引进风险引进风险 立项风险立项风险立项风险立项风险(4(4项项项项) ) 考察风险考察风险考察风险考察风险 签约风险签约风险签约风险签约风险 合同执行风险合同执行风险合同执行风险合同执行风险研制风险研制风险研制风险研制风险 战技指标的可达性风险战技指标的可达性风险战技指标的可达性风险战技指标的可达性风险(9(9项项项项) ) 技术难点风险技术难点风险技术难点风险技术难点风险 系统复杂程度风险系统复杂程度风险系统复杂程度风险系统复杂程度风险 团队风险团队风险团队风险团队风险 科研保障能力风险科研保障能力风险科研保障能力风险科研保障能力风险 重大试验风险重大试验风险重大试验风险重大试验风险 系统研制跨部门行业管理风险系统研制跨部门行业管理风险系统研制跨部门行业管理风险系统研制跨部门行业管理风险 引进技术及关键器件的风险引进技术及关键器件的风险引进技术及关键器件的风险引进技术及关键器件的风险 配套成品研制风险配套成品研制风险配套成品研制风险配套成品研制风险 制造风险制造风险制造风险制造风险 技术改造风险技术改造风险技术改造风险技术改造风险 (6(6项项项项) ) 生产制造能力风险生产制造能力风险生产制造能力风险生产制造能力风险 质量保证体系的风险质量保证体系的风险质量保证体系的风险质量保证体系的风险 系统生产跨行业部门管理风险系统生产跨行业部门管理风险系统生产跨行业部门管理风险系统生产跨行业部门管理风险 引进关键器件的风险引进关键器件的风险引进关键器件的风险引进关键器件的风险 配套产品风险配套产品风险配套产品风险配套产品风险 进度风险进度风险进度风险进度风险 单项进度计划的风险单项进度计划的风险单项进度计划的风险单项进度计划的风险 (4(4项项项项) ) 达到项目群目标的风险达到项目群目标的风险达到项目群目标的风险达到项目群目标的风险 研制进度风险研制进度风险研制进度风险研制进度风险 制造进度风险制造进度风险制造进度风险制造进度风险 经费风险经费风险经费风险经费风险 项目经费满足度风险项目经费满足度风险项目经费满足度风险项目经费满足度风险 (6(6项项项项) ) 研制经费风险研制经费风险研制经费风险研制经费风险 制造经费风险制造经费风险制造经费风险制造经费风险 研制条件保障经费风险研制条件保障经费风险研制条件保障经费风险研制条件保障经费风险 制造技术改造经费风险制造技术改造经费风险制造技术改造经费风险制造技术改造经费风险 项目经费使用状况的风险项目经费使用状况的风险项目经费使用状况的风险项目经费使用状况的风险 不可预见风险不可预见风险不可预见风险不可预见风险 研制阶段不可预测风险研制阶段不可预测风险研制阶段不可预测风险研制阶段不可预测风险 (4(4项项项项) ) 制造阶段不可预测风险制造阶段不可预测风险制造阶段不可预测风险制造阶段不可预测风险 发生空中飞行事故和颠发生空中飞行事故和颠发生空中飞行事故和颠发生空中飞行事故和颠 覆性事故风险覆性事故风险覆性事故风险覆性事故风险 其他不可预见风险其他不可预见风险其他不可预见风险其他不可预见风险表表10各类风险因子各类风险因子一级风险因子一级风险因子二级风险因子二级风险因子 表表表表1111 风险评级打分风险评级打分风险评级打分风险评级打分 风险评级风险评级风险评级风险评级 打分打分打分打分 说明说明说明说明 极高极高极高极高 91 91100100 极有可能出问题，风险极大极有可能出问题，风险极大极有可能出问题，风险极大极有可能出问题，风险极大 很高很高很高很高 81 819090 很有可能出问题，风险很大很有可能出问题，风险很大很有可能出问题，风险很大很有可能出问题，风险很大 高高高高 71 718080 有可能出问题，风险较大有可能出问题，风险较大有可能出问题，风险较大有可能出问题，风险较大 较高较高较高较高 61 617070 出问题困难性较小，有风险出问题困难性较小，有风险出问题困难性较小，有风险出问题困难性较小，有风险 一般一般一般一般 36 366060 不会出大问题，风险较小不会出大问题，风险较小不会出大问题，风险较小不会出大问题，风险较小 低低低低 21 213535 不会出问题，基本无风险不会出问题，基本无风险不会出问题，基本无风险不会出问题，基本无风险 很低很低很低很低 0 02020 系统使用无风险系统使用无风险系统使用无风险系统使用无风险 4. 4. 4. 4. 风险评价风险评价风险评价风险评价： 风险评价包括项目所有阶段的整体风险，各风险之间的相互影响、相风险评价包括项目所有阶段的整体风险，各风险之间的相互影响、相风险评价包括项目所有阶段的整体风险，各风险之间的相互影响、相风险评价包括项目所有阶段的整体风险，各风险之间的相互影响、相 互作用以及其对项目的总体影响和项目主体对风险的承受能力。互作用以及其对项目的总体影响和项目主体对风险的承受能力。互作用以及其对项目的总体影响和项目主体对风险的承受能力。互作用以及其对项目的总体影响和项目主体对风险的承受能力。 A A A A型探测舱采用型探测舱采用型探测舱采用型探测舱采用AHPAHPAHPAHP方法的计算过程如下：方法的计算过程如下：方法的计算过程如下：方法的计算过程如下： (1) (1) (1) (1) 按照评判准则（见表按照评判准则（见表按照评判准则（见表按照评判准则（见表12121212），通过专家打分，得到一级风险因子的判断），通过专家打分，得到一级风险因子的判断），通过专家打分，得到一级风险因子的判断），通过专家打分，得到一级风险因子的判断矩阵，见表矩阵，见表矩阵，见表矩阵，见表13131313。 (2) (2) (2) (2) 按工程的方法求得一级风险因子的权重，见表按工程的方法求得一级风险因子的权重，见表按工程的方法求得一级风险因子的权重，见表按工程的方法求得一级风险因子的权重，见表14141414。 (3) (3) (3) (3) 用同样方法求得一级因子下的二级因子的权重，并计算相应一级因子用同样方法求得一级因子下的二级因子的权重，并计算相应一级因子用同样方法求得一级因子下的二级因子的权重，并计算相应一级因子用同样方法求得一级因子下的二级因子的权重，并计算相应一级因子的加权分值，如引进风险的总分值为：的加权分值，如引进风险的总分值为：的加权分值，如引进风险的总分值为：的加权分值，如引进风险的总分值为： R R R R引进引进引进引进 =wiRi=wiRi=wiRi=wiRi (4) (4) (4) (4) 用一级因子的权值和分值，得到用一级因子的权值和分值，得到用一级因子的权值和分值，得到用一级因子的权值和分值，得到A A A A型探测舱的综合评判分值，见表型探测舱的综合评判分值，见表型探测舱的综合评判分值，见表型探测舱的综合评判分值，见表15151515。 表表表表1212 评判准则评判准则评判准则评判准则 标度标度标度标度 意意意意 义义义义 1 1 表示两因子相比，具有同样重要性表示两因子相比，具有同样重要性表示两因子相比，具有同样重要性表示两因子相比，具有同样重要性 3 3 表示两因子相比，一个因子比另一个因子稍微重要表示两因子相比，一个因子比另一个因子稍微重要表示两因子相比，一个因子比另一个因子稍微重要表示两因子相比，一个因子比另一个因子稍微重要 5 5 表示两因子相比，一个因子比另一个因子明显重要表示两因子相比，一个因子比另一个因子明显重要表示两因子相比，一个因子比另一个因子明显重要表示两因子相比，一个因子比另一个因子明显重要 7 7 表示两因子相比，一个因子比另一个因子强烈重要表示两因子相比，一个因子比另一个因子强烈重要表示两因子相比，一个因子比另一个因子强烈重要表示两因子相比，一个因子比另一个因子强烈重要 9 9 表示两因子相比，一个因子比另一个因子极端重要表示两因子相比，一个因子比另一个因子极端重要表示两因子相比，一个因子比另一个因子极端重要表示两因子相比，一个因子比另一个因子极端重要 2,4,6,8 2,4,6,8 上述两相邻判断中值，如上述两相邻判断中值，如上述两相邻判断中值，如上述两相邻判断中值，如2 2属于同样重要与稍微重要之间属于同样重要与稍微重要之间属于同样重要与稍微重要之间属于同样重要与稍微重要之间 上列各数倒数上列各数倒数上列各数倒数上列各数倒数 因子因子因子因子i i与与与与j j比较为比较为比较为比较为bijbij , , 则因子则因子则因子则因子 j j 与与与与 i i 比较比较比较比较 bjibji = = 1/ bij1/ bij 表表13 13 一级风险因子判断矩阵一级风险因子判断矩阵一级风险因子判断矩阵一级风险因子判断矩阵 引进引进 风险风险 研制研制 风险风险 制造制造 风险风险 进度进度 风险风险 经费经费 风险风险不可预见不可预见风险风险引进风险引进风险 1 1 0.333 0.333 0.5 0.5 0.333 0.333 1 1 1 1研制风险研制风险 3 3 1 1 2 2 1 1 2 2 3 3制造风险制造风险 2 2 0.5 0.5 1 1 1 1 2 2 2 2进度风险进度风险 3 3 1 1 1 1 1 1 2 2 3 3经费风险经费风险 1 1 0.5 0.5 0.5 0.5 0.5 0.5 1 1 1 1 不可预见不可预见风险风险 1 1 0.333 0.333 0.5 0.5 0.333 0.333 1 1 1 1表表14 14 一级风险因子的权重一级风险因子的权重一级风险因子的权重一级风险因子的权重 一级因子一级因子一级因子一级因子 M M wi wi权值权值权值权值Ri = wi /wiRi = wi /wi引进总风险引进总风险引进总风险引进总风险 0.0554445 0.05544450.6176890.6176890.0930490.093049研制总风险研制总风险研制总风险研制总风险 36 361.8171211.8171210.2737280.273728制造总风险制造总风险制造总风险制造总风险 4 41.2599211.2599210.2737280.273728进度总风险进度总风险进度总风险进度总风险 18 181.618871.618871.1897931.189793经费总风险经费总风险经费总风险经费总风险 0.125 0.1250.7071070.7071070.1065180.106518不可预见风险不可预见风险不可预见风险不可预见风险 0.0554445 0.05544450.6176940.6176940.0930490.093049表表15 15 综合评判分值综合评判分值综合评判分值综合评判分值 一级因子一级因子一级因子一级因子分值分值分值分值WiWi 权值权值权值权值RiRi 风险评分风险评分风险评分风险评分 排序排序排序排序引进总风险引进总风险引进总风险引进总风险66.7566.750.0930490.093049 6.211 6.211 6 6研制总风险研制总风险研制总风险研制总风险86.6586.650.2737280.273728 23.718 23.718 1 1制造总风险制造总风险制造总风险制造总风险85850.1897930.189793 16.132 16.132 3 3进度总风险进度总风险进度总风险进度总风险95.795.70.2438640.243864 23.338 23.338 2 2经费总风险经费总风险经费总风险经费总风险82.582.50.1065180.106518 8.788 8.788 4 4不可预见风险不可预见风险不可预见风险不可预见风险90.3590.350.0930 490.0930 49 8.407 8.407 5 5 (5)(5)(5)(5)风险综合评分与风险重要性排序：风险综合评分与风险重要性排序：风险综合评分与风险重要性排序：风险综合评分与风险重要性排序： R R R R 总总总总= wiRi = w1R1 + w2R2 + w3R3 + w4R4 + w5R5 + w6R6= wiRi = w1R1 + w2R2 + w3R3 + w4R4 + w5R5 + w6R6= wiRi = w1R1 + w2R2 + w3R3 + w4R4 + w5R5 + w6R6= wiRi = w1R1 + w2R2 + w3R3 + w4R4 + w5R5 + w6R6 = 86.594 = 86.594 = 86.594 = 86.594 A A A A型探测舱的综合评判分值型探测舱的综合评判分值型探测舱的综合评判分值型探测舱的综合评判分值 ( ( ( (项目整体风险水平项目整体风险水平项目整体风险水平项目整体风险水平) R) R) R) R为为为为86.59486.59486.59486.594，属于，属于，属于，属于 “ “风险评级风险评级风险评级风险评级” ”中中中中“ “很高很高很高很高” ”的范围。（见表的范围。（见表的范围。（见表的范围。（见表11111111） 风险重要性排序风险重要性排序风险重要性排序风险重要性排序: : : : 研制研制研制研制进度进度进度进度制造制造制造制造经费经费经费经费不可预见不可预见不可预见不可预见引进引进引进引进 5. 5. 5. 5. 风险应对：风险应对：风险应对：风险应对： 规避风险，可以从改变风险后果的性质、风险发生的概率和风险后果规避风险，可以从改变风险后果的性质、风险发生的概率和风险后果规避风险，可以从改变风险后果的性质、风险发生的概率和风险后果规避风险，可以从改变风险后果的性质、风险发生的概率和风险后果 大小这三个方面提出多种策略。对应表大小这三个方面提出多种策略。对应表大小这三个方面提出多种策略。对应表大小这三个方面提出多种策略。对应表10101010各类风险因子，形成二级风险因各类风险因子，形成二级风险因各类风险因子，形成二级风险因各类风险因子，形成二级风险因 子的应对策略组合，见表子的应对策略组合，见表子的应对策略组合，见表子的应对策略组合，见表16161616。 风险要素风险要素风险要素风险要素 减轻风险减轻风险减轻风险减轻风险 预防风险预防风险预防风险预防风险 转移风险转移风险转移风险转移风险 回避风险回避风险回避风险回避风险 自留风险自留风险自留风险自留风险 后备措施后备措施后备措施后备措施 立项风险立项风险立项风险立项风险 考察风险考察风险考察风险考察风险 签约风险签约风险签约风险签约风险 合同执行风险合同执行风险合同执行风险合同执行风险 战技指标的战技指标的战技指标的战技指标的 可达性风险可达性风险可达性风险可达性风险 技术难点风险技术难点风险技术难点风险技术难点风险 系统复杂程度风险系统复杂程度风险系统复杂程度风险系统复杂程度风险 团队班子的水平团队班子的水平团队班子的水平团队班子的水平 能力风险能力风险能力风险能力风险 重大试验风险重大试验风险重大试验风险重大试验风险 表表16应对二级风险因子的策略和策略组合应对二级风险因子的策略和策略组合 综合对综合对综合对综合对A A A A型探测舱的风险控制策略的分析，可提出相应决策建议：型探测舱的风险控制策略的分析，可提出相应决策建议：型探测舱的风险控制策略的分析，可提出相应决策建议：型探测舱的风险控制策略的分析，可提出相应决策建议： (1)(1)(1)(1)从项目总风险看从项目总风险看从项目总风险看从项目总风险看, , , ,应采取不同应对措施：应采取不同应对措施：应采取不同应对措施：应采取不同应对措施： 85858585分以上的因子分以上的因子分以上的因子分以上的因子：风险较大、难以按时完全实现目标，：风险较大、难以按时完全实现目标，：风险较大、难以按时完全实现目标，：风险较大、难以按时完全实现目标， 应采取特别措施，或调整，或降指标，管理问题大的要下决心解决。应采取特别措施，或调整，或降指标，管理问题大的要下决心解决。应采取特别措施，或调整，或降指标，管理问题大的要下决心解决。应采取特别措施，或调整，或降指标，管理问题大的要下决心解决。 61-8461-8461-8461-84分的因子分的因子分的因子分的因子： 风险一般，经过努力基本可达到目标，风险一般，经过努力基本可达到目标，风险一般，经过努力基本可达到目标，风险一般，经过努力基本可达到目标， 认真分析，查找原因，制订措施，力求按时完成认为；认真分析，查找原因，制订措施，力求按时完成认为；认真分析，查找原因，制订措施，力求按时完成认为；认真分析，查找原因，制订措施，力求按时完成认为； 60606060分以下的因子分以下的因子分以下的因子分以下的因子：风险较小，可以达到目标，：风险较小，可以达到目标，：风险较小，可以达到目标，：风险较小，可以达到目标， 加强跟踪调查，及时发现和解决出现的问题，确保完成任务。加强跟踪调查，及时发现和解决出现的问题，确保完成任务。加强跟踪调查，及时发现和解决出现的问题，确保完成任务。加强跟踪调查，及时发现和解决出现的问题，确保完成任务。 (2)(2)(2)(2)从从从从6 6 6 6大类项目风险评价看，应特别关注的因子：大类项目风险评价看，应特别关注的因子：大类项目风险评价看，应特别关注的因子：大类项目风险评价看，应特别关注的因子： 引进类引进类引进类引进类签约因子；签约因子；签约因子；签约因子； 研制类研制类研制类研制类技术难点因子；技术难点因子；技术难点因子；技术难点因子； 制造类制造类制造类制造类质量因子；质量因子；质量因子；质量因子； 经费类经费类经费类经费类使用状况因子；使用状况因子；使用状况因子；使用状况因子； 进度类进度类进度类进度类达到总目标的因子；达到总目标的因子；达到总目标的因子；达到总目标的因子； 不可预见类不可预见类不可预见类不可预见类发生颠覆性事故的因子。发生颠覆性事故的因子。发生颠覆性事故的因子。发生颠覆性事故的因子。(3)(3)(3)(3)从从从从6 6 6 6大类项目相互关系看，应采取措施：大类项目相互关系看，应采取措施：大类项目相互关系看，应采取措施：大类项目相互关系看，应采取措施： 一是应特别重视研制风险类组成因素，因为研制风险大，必然带来制一是应特别重视研制风险类组成因素，因为研制风险大，必然带来制一是应特别重视研制风险类组成因素，因为研制风险大，必然带来制一是应特别重视研制风险类组成因素，因为研制风险大，必然带来制 造、费用和进度风险的加大；造、费用和进度风险的加大；造、费用和进度风险的加大；造、费用和进度风险的加大； 二是要注意项目的费用风险，计划上要加强控制，合理分配，必要时二是要注意项目的费用风险，计划上要加强控制，合理分配，必要时二是要注意项目的费用风险，计划上要加强控制，合理分配，必要时二是要注意项目的费用风险，计划上要加强控制，合理分配，必要时 必须申请追加经费；必须申请追加经费；必须申请追加经费；必须申请追加经费； 三是要关注重点风险因子。三是要关注重点风险因子。三是要关注重点风险因子。三是要关注重点风险因子。 6 6. . 风险监控风险监控风险监控风险监控 利用管理体系和明确的报告制度，建立有效的风险监控利用管理体系和明确的报告制度，建立有效的风险监控利用管理体系和明确的报告制度，建立有效的风险监控利用管理体系和明确的报告制度，建立有效的风险监控机制。机制。机制。机制。 经过几轮的实践，坚持不懈地跟踪项目的进展情况，重经过几轮的实践，坚持不懈地跟踪项目的进展情况，重经过几轮的实践，坚持不懈地跟踪项目的进展情况，重经过几轮的实践，坚持不懈地跟踪项目的进展情况，重视风险的监视和反馈；同时对风险管理提供组织和制度保证，视风险的监视和反馈；同时对风险管理提供组织和制度保证，视风险的监视和反馈；同时对风险管理提供组织和制度保证，视风险的监视和反馈；同时对风险管理提供组织和制度保证，在项目风险管理的相关单位中，从上到下层层建立风险机制，在项目风险管理的相关单位中，从上到下层层建立风险机制，在项目风险管理的相关单位中，从上到下层层建立风险机制，在项目风险管理的相关单位中，从上到下层层建立风险机制，逐步形成风险管理体系，确保了项目的顺利实施。逐步形成风险管理体系，确保了项目的顺利实施。逐步形成风险管理体系，确保了项目的顺利实施。逐步形成风险管理体系，确保了项目的顺利实施。 A A 型探测舱最终用了型探测舱最终用了2020个月提前实现了项个月提前实现了项目总目标。目总目标。 案例案例案例案例2 2 2 2 我国首例民企我国首例民企我国首例民企我国首例民企BOTBOTBOTBOT项目运营处境尴尬项目运营处境尴尬项目运营处境尴尬项目运营处境尴尬： 民资民资民资民资BOTBOTBOTBOT项目开创先例项目开创先例项目开创先例项目开创先例 年，为缓解交通负荷，年，为缓解交通负荷，年，为缓解交通负荷，年，为缓解交通负荷，泉州市泉州市泉州市泉州市决定在市区边缘再造一座过江决定在市区边缘再造一座过江决定在市区边缘再造一座过江决定在市区边缘再造一座过江 大桥。因政府财力不足，而外商投资条件苛刻，大桥建设计划一拖再拖。大桥。因政府财力不足，而外商投资条件苛刻，大桥建设计划一拖再拖。大桥。因政府财力不足，而外商投资条件苛刻，大桥建设计划一拖再拖。大桥。因政府财力不足，而外商投资条件苛刻，大桥建设计划一拖再拖。 这时，由泉州市家私有企业合股成立的这时，由泉州市家私有企业合股成立的这时，由泉州市家私有企业合股成立的这时，由泉州市家私有企业合股成立的名流公司名流公司名流公司名流公司主动主动主动主动“ “请缨请缨请缨请缨” ”加入。在加入。在加入。在加入。在 获得批准后，获得批准后，获得批准后，获得批准后，“ “泉州刺桐大桥开发有限公司泉州刺桐大桥开发有限公司泉州刺桐大桥开发有限公司泉州刺桐大桥开发有限公司” ”正式成立，注册资金为正式成立，注册资金为正式成立，注册资金为正式成立，注册资金为6000600060006000万万万万 元元元元, , , ,其中名流公司占其中名流公司占其中名流公司占其中名流公司占60606060的股份，泉州市政府占的股份，泉州市政府占的股份，泉州市政府占的股份，泉州市政府占40404040的股份。的股份。的股份。的股份。一年后，代表一年后，代表一年后，代表一年后，代表 市政府的路桥公司又将其中的市政府的路桥公司又将其中的市政府的路桥公司又将其中的市政府的路桥公司又将其中的30303030股份转给福建省公路开发总公司和福建股份转给福建省公路开发总公司和福建股份转给福建省公路开发总公司和福建股份转给福建省公路开发总公司和福建 省交通建设投资有限公司省交通建设投资有限公司省交通建设投资有限公司省交通建设投资有限公司。投资超出资本金不足的部分，由各股东按比例。投资超出资本金不足的部分，由各股东按比例。投资超出资本金不足的部分，由各股东按比例。投资超出资本金不足的部分，由各股东按比例 分别筹措。这样一个国家与民营相结合、以民营为主的基础设施建设投资分别筹措。这样一个国家与民营相结合、以民营为主的基础设施建设投资分别筹措。这样一个国家与民营相结合、以民营为主的基础设施建设投资分别筹措。这样一个国家与民营相结合、以民营为主的基础设施建设投资 主体就率先出现在泉州。主体就率先出现在泉州。主体就率先出现在泉州。主体就率先出现在泉州。 年底，投资总额为年底，投资总额为年底，投资总额为年底，投资总额为. . . .亿亿亿亿元的刺桐大桥建成通车。按照元的刺桐大桥建成通车。按照元的刺桐大桥建成通车。按照元的刺桐大桥建成通车。按照 约定，刺桐大桥由项目投资法人约定，刺桐大桥由项目投资法人约定，刺桐大桥由项目投资法人约定，刺桐大桥由项目投资法人建设经营建设经营建设经营建设经营年年年年，期满后全部无偿移，期满后全部无偿移，期满后全部无偿移，期满后全部无偿移 交给政府。交给政府。交给政府。交给政府。 大桥工程于大桥工程于大桥工程于大桥工程于1995199519951995年年年年5 5 5 5月月月月18181818日全面动工建设。日全面动工建设。日全面动工建设。日全面动工建设。1996199619961996年年年年11111111月月月月18181818日竣工，日竣工，日竣工，日竣工， 12121212月月月月29292929日正式投人运营。日正式投人运营。日正式投人运营。日正式投人运营。 刺桐大桥首次吸收民间资本进入基础设施建设领域，并严格按照刺桐大桥首次吸收民间资本进入基础设施建设领域，并严格按照刺桐大桥首次吸收民间资本进入基础设施建设领域，并严格按照刺桐大桥首次吸收民间资本进入基础设施建设领域，并严格按照 建设经营移交（即方式）建设经营移交（即方式）建设经营移交（即方式）建设经营移交（即方式）兴建，因此引起了社会各界和国兴建，因此引起了社会各界和国兴建，因此引起了社会各界和国兴建，因此引起了社会各界和国 内媒体广泛关注，被称为内媒体广泛关注，被称为内媒体广泛关注，被称为内媒体广泛关注，被称为“ “国内首例民营融资项目国内首例民营融资项目国内首例民营融资项目国内首例民营融资项目” ”。一些经济一些经济一些经济一些经济 界人士认为界人士认为界人士认为界人士认为“ “其影响和意义已超过建桥本身，提供了民营企业走向联合其影响和意义已超过建桥本身，提供了民营企业走向联合其影响和意义已超过建桥本身，提供了民营企业走向联合其影响和意义已超过建桥本身，提供了民营企业走向联合 投资的范例投资的范例投资的范例投资的范例” ”。 项目运营项目运营项目运营项目运营“ “怪事不断怪事不断怪事不断怪事不断” ” 怪事之一：路桥擦肩过，对接何其难怪事之一：路桥擦肩过，对接何其难怪事之一：路桥擦肩过，对接何其难怪事之一：路桥擦肩过，对接何其难。 刺桐大桥公司工作人员告诉记者，由于大桥和泉厦高速公路相距仅刺桐大桥公司工作人员告诉记者，由于大桥和泉厦高速公路相距仅刺桐大桥公司工作人员告诉记者，由于大桥和泉厦高速公路相距仅刺桐大桥公司工作人员告诉记者，由于大桥和泉厦高速公路相距仅米，所以公司在建设大桥时就预留了与高速公路连接的匝道，并米，所以公司在建设大桥时就预留了与高速公路连接的匝道，并米，所以公司在建设大桥时就预留了与高速公路连接的匝道，并米，所以公司在建设大桥时就预留了与高速公路连接的匝道，并已投入多万元。但这一合情合理的连接方案花了几年的时间也没已投入多万元。但这一合情合理的连接方案花了几年的时间也没已投入多万元。但这一合情合理的连接方案花了几年的时间也没已投入多万元。但这一合情合理的连接方案花了几年的时间也没未获得准许未获得准许未获得准许未获得准许, , , ,但伸向高速公路的连接道却孤零零地断在半空，成了但伸向高速公路的连接道却孤零零地断在半空，成了但伸向高速公路的连接道却孤零零地断在半空，成了但伸向高速公路的连接道却孤零零地断在半空，成了“ “断头断头断头断头路路路路” ”；而就在这一连接方案；而就在这一连接方案；而就在这一连接方案；而就在这一连接方案“ “卡壳卡壳卡壳卡壳” ”的同时，泉州市自己投资的同时，泉州市自己投资的同时，泉州市自己投资的同时，泉州市自己投资. . . .亿元，亿元，亿元，亿元，修建了一条修建了一条修建了一条修建了一条10101010多公里长的牛山连接线，多公里长的牛山连接线，多公里长的牛山连接线，多公里长的牛山连接线，“ “引导引导引导引导” ”车辆从政府收费的泉州车辆从政府收费的泉州车辆从政府收费的泉州车辆从政府收费的泉州大桥驶上高速公路。大桥驶上高速公路。大桥驶上高速公路。大桥驶上高速公路。 这一这一这一这一“ “断断断断” ”一一一一“ “连连连连” ”，经由泉州市区的车辆要想驶，经由泉州市区的车辆要想驶，经由泉州市区的车辆要想驶，经由泉州市区的车辆要想驶上高速公路，至少要多花上分钟的车程。上高速公路，至少要多花上分钟的车程。上高速公路，至少要多花上分钟的车程。上高速公路，至少要多花上分钟的车程。舍近求远，不仅刺桐大桥公司舍近求远，不仅刺桐大桥公司舍近求远，不仅刺桐大桥公司舍近求远，不仅刺桐大桥公司“ “想不通想不通想不通想不通” ”，也引起了群众的不满。，也引起了群众的不满。，也引起了群众的不满。，也引起了群众的不满。年当地媒体征集市民意见，让刺桐大桥和高速公路实现对接成年当地媒体征集市民意见，让刺桐大桥和高速公路实现对接成年当地媒体征集市民意见，让刺桐大桥和高速公路实现对接成年当地媒体征集市民意见，让刺桐大桥和高速公路实现对接成为泉州市民要求最强烈的问题之一。为泉州市民要求最强烈的问题之一。为泉州市民要求最强烈的问题之一。为泉州市民要求最强烈的问题之一。 怪事之二：多花几百万怪事之二：多花几百万怪事之二：多花几百万怪事之二：多花几百万 公路绕几弯公路绕几弯公路绕几弯公路绕几弯。 通往高速公路的通道不通，总得给过桥车辆找个通往高速公路的通道不通，总得给过桥车辆找个通往高速公路的通道不通，总得给过桥车辆找个通往高速公路的通道不通，总得给过桥车辆找个“ “出路出路出路出路” ”，大桥公，大桥公，大桥公，大桥公司转而投资多万元启动司转而投资多万元启动司转而投资多万元启动司转而投资多万元启动“ “国道复线国道复线国道复线国道复线” ”工程，以连接工程，以连接工程，以连接工程，以连接国道，但国道，但国道，但国道，但“ “意想不到的麻烦意想不到的麻烦意想不到的麻烦意想不到的麻烦” ”却再次出现。却再次出现。却再次出现。却再次出现。 由于工程和泉州市交通部门计划修建的牛山连接线有交叉，大桥公由于工程和泉州市交通部门计划修建的牛山连接线有交叉，大桥公由于工程和泉州市交通部门计划修建的牛山连接线有交叉，大桥公由于工程和泉州市交通部门计划修建的牛山连接线有交叉，大桥公司提前将自己的设计方案送给泉州市有关部门。等全长司提前将自己的设计方案送给泉州市有关部门。等全长司提前将自己的设计方案送给泉州市有关部门。等全长司提前将自己的设计方案送给泉州市有关部门。等全长. . . .公里的复公里的复公里的复公里的复线工程接近线工程接近线工程接近线工程接近“ “后施工、先完工后施工、先完工后施工、先完工后施工、先完工” ”的牛山连接线时，大桥公司还是的牛山连接线时，大桥公司还是的牛山连接线时，大桥公司还是的牛山连接线时，大桥公司还是“ “傻了傻了傻了傻了眼眼眼眼” ”：交叉处供复线工程通过的桥洞比原先设计偏移了米，复线工：交叉处供复线工程通过的桥洞比原先设计偏移了米，复线工：交叉处供复线工程通过的桥洞比原先设计偏移了米，复线工：交叉处供复线工程通过的桥洞比原先设计偏移了米，复线工程程程程“ “必须必须必须必须” ”相应位移才能和桥洞对接。结果是，工期拖了一年多，投资相应位移才能和桥洞对接。结果是，工期拖了一年多，投资相应位移才能和桥洞对接。结果是，工期拖了一年多，投资相应位移才能和桥洞对接。结果是，工期拖了一年多，投资追加几百万。原来设计是笔直的公路，却连拐了两个弯，成了追加几百万。原来设计是笔直的公路，却连拐了两个弯，成了追加几百万。原来设计是笔直的公路，却连拐了两个弯，成了追加几百万。原来设计是笔直的公路，却连拐了两个弯，成了“ “危险路危险路危险路危险路段段段段” ”。 “ “两个工程由同一家单位设计，复线工程设计在先，向有关部门要两个工程由同一家单位设计，复线工程设计在先，向有关部门要两个工程由同一家单位设计，复线工程设计在先，向有关部门要两个工程由同一家单位设计，复线工程设计在先，向有关部门要牛山连接线的设计图纸又拒绝提供。出现这样的结果，到底为什么？牛山连接线的设计图纸又拒绝提供。出现这样的结果，到底为什么？牛山连接线的设计图纸又拒绝提供。出现这样的结果，到底为什么？牛山连接线的设计图纸又拒绝提供。出现这样的结果，到底为什么？” ”大桥公司至今想不通。大桥公司至今想不通。大桥公司至今想不通。大桥公司至今想不通。 泉州大桥泉州大桥泉州大桥泉州大桥324324国道国道国道国道 刺桐大桥刺桐大桥刺桐大桥刺桐大桥 牛山连接线牛山连接线牛山连接线牛山连接线(10(10公里公里公里公里) ) 泉厦高速泉厦高速泉厦高速泉厦高速“ “ 断头断头断头断头” ”匝道匝道匝道匝道背后缘由耐人寻味背后缘由耐人寻味背后缘由耐人寻味背后缘由耐人寻味当初引进民资当初引进民资当初引进民资当初引进民资“ “两厢情愿两厢情愿两厢情愿两厢情愿” ”，为何最终结果却成了，为何最终结果却成了，为何最终结果却成了，为何最终结果却成了“ “一一一一锤子买卖锤子买卖锤子买卖锤子买卖” ”？ 采访中，一些熟知情况的干部直言：采访中，一些熟知情况的干部直言：采访中，一些熟知情况的干部直言：采访中，一些熟知情况的干部直言：“ “怪事怪事怪事怪事” ”其实并其实并其实并其实并不奇怪。不奇怪。不奇怪。不奇怪。刺桐大桥建设时，早些年建成的泉州大桥收费权刺桐大桥建设时，早些年建成的泉州大桥收费权刺桐大桥建设时，早些年建成的泉州大桥收费权刺桐大桥建设时，早些年建成的泉州大桥收费权归省里，但归省里，但归省里，但归省里，但刺桐大桥刺桐大桥刺桐大桥刺桐大桥建成后不久，泉州大桥收费权就下放建成后不久，泉州大桥收费权就下放建成后不久，泉州大桥收费权就下放建成后不久，泉州大桥收费权就下放到了泉州市，情况也由此发生了变化。两桥并行相隔数百到了泉州市，情况也由此发生了变化。两桥并行相隔数百到了泉州市，情况也由此发生了变化。两桥并行相隔数百到了泉州市，情况也由此发生了变化。两桥并行相隔数百米，每年近亿元的车辆过桥费使两座大桥构成了激烈的竞米，每年近亿元的车辆过桥费使两座大桥构成了激烈的竞米，每年近亿元的车辆过桥费使两座大桥构成了激烈的竞米，每年近亿元的车辆过桥费使两座大桥构成了激烈的竞争，事实上形成了民资与政府争，事实上形成了民资与政府争，事实上形成了民资与政府争，事实上形成了民资与政府“ “争利争利争利争利” ”的格局。争利之下，的格局。争利之下，的格局。争利之下，的格局。争利之下，难免出现难免出现难免出现难免出现“ “怪招怪招怪招怪招” ”。 思考与探索思考与探索思考与探索思考与探索: : 1. 1. 项目开始时项目开始时项目开始时项目开始时, ,该民营公司与项目公司面临的主要风险因素该民营公司与项目公司面临的主要风险因素该民营公司与项目公司面临的主要风险因素该民营公司与项目公司面临的主要风险因素是什么是什么是什么是什么? ? 有什么应对保障有什么应对保障有什么应对保障有什么应对保障, , 后来发生了什么变化后来发生了什么变化后来发生了什么变化后来发生了什么变化, , 产生哪些不产生哪些不产生哪些不产生哪些不利影响利影响利影响利影响? ? 2. 2. 该案例对民营企业参与该案例对民营企业参与该案例对民营企业参与该案例对民营企业参与BOTBOT项目的风险教训与启示是什么项目的风险教训与启示是什么项目的风险教训与启示是什么项目的风险教训与启示是什么? ? 课程考核要求课程考核要求结合实际问题，运用所学风险管理的知识撰写课程论结合实际问题，运用所学风险管理的知识撰写课程论结合实际问题，运用所学风险管理的知识撰写课程论结合实际问题，运用所学风险管理的知识撰写课程论文，题目、内容自选。文，题目、内容自选。文，题目、内容自选。文，题目、内容自选。撰写字数不少于撰写字数不少于撰写字数不少于撰写字数不少于45004500字。（字。（字。（字。（A4A4，正文小四号楷体），正文小四号楷体），正文小四号楷体），正文小四号楷体）最终成绩评定包括平时成绩。最终成绩评定包括平时成绩。最终成绩评定包括平时成绩。最终成绩评定包括平时成绩。论文在下学期开学时提交给办公室论文在下学期开学时提交给办公室论文在下学期开学时提交给办公室论文在下学期开学时提交给办公室 。思考题：下列哪些是项目下列哪些是项目? ?1.Microsoft Microsoft 收购收购收购收购 NokiaNokia。2.建造一座新工厂。建造一座新工厂。建造一座新工厂。建造一座新工厂。3.改建公路。改建公路。改建公路。改建公路。4.开发软件包。开发软件包。开发软件包。开发软件包。5.某人参加求职（求学）面试。某人参加求职（求学）面试。某人参加求职（求学）面试。某人参加求职（求学）面试。6.撰写毕业论文。撰写毕业论文。撰写毕业论文。撰写毕业论文。7.在流水线上加工、装配产品。在流水线上加工、装配产品。在流水线上加工、装配产品。在流水线上加工、装配产品。8.某次网上购物。某次网上购物。某次网上购物。某次网上购物。9.收割庄稼。收割庄稼。收割庄稼。收割庄稼。10.策划实施企业的降价促销活动。策划实施企业的降价促销活动。策划实施企业的降价促销活动。策划实施企业的降价促销活动。11.抓捕（击毙）本抓捕（击毙）本抓捕（击毙）本抓捕（击毙）本 拉登或卡扎菲。拉登或卡扎菲。拉登或卡扎菲。拉登或卡扎菲。