信息技术管理部上海开发中心2002007 7年年9 9月月Tuesday, August 20, 2024Tuesday, August 20, 2024CCBS集团客户主要内容介绍集团客户主要内容介绍一、集团帐户综述一、集团帐户综述二、集团帐户基本功能二、集团帐户基本功能三、集团帐户辅助功能三、集团帐户辅助功能四、集团帐户近期将提供的功能四、集团帐户近期将提供的功能五、集团帐户应用情况五、集团帐户应用情况六、集团帐户优化设想六、集团帐户优化设想集团账户综述集团账户综述l需求背景：需求背景：传统分散式的财务资金管理模式已严重阻碍了大型企业和集团公司的发展。集团内信息不能全面共享，导致资金的使用效率低下，甚至发生支付危机。l产品优势：产品优势：灵活高效的集团资金结算、管理系统, 有助于集团企业加强对资金的整体调控能力，降低资本运作成本, 达到有效控制财务风险，实现集团及各分子公司总体利益最大化的目的。集团公司账户结构集团帐户基本功能集团帐户基本功能集团帐户资金归集三种方式集团帐户资金归集三种方式l实时归集、实时入帐实时归集、实时入帐l实时归集、汇总入帐实时归集、汇总入帐l定期归集定期归集特点特点l实资金归集，归集资金在子公司账户不再体现实资金归集，归集资金在子公司账户不再体现实时归集、实时入帐实时归集、实时入帐实时归集、实时入帐实时归集、实时入帐l分公司帐户资金收付实时归集到总公司帐户，总分公司帐户资金收付实时归集到总公司帐户，总公司帐户实时进行资金入帐处理。公司帐户实时进行资金入帐处理。l分公司帐户保持零余额，通过存款额度进行资金分公司帐户保持零余额，通过存款额度进行资金收付控制，分公司帐户发生收款业务时，增加其收付控制，分公司帐户发生收款业务时，增加其存款额度；分公司帐户发生付款业务时，减少其存款额度；分公司帐户发生付款业务时，减少其存款额度。存款额度的余额即为分公司可用存款存款额度。存款额度的余额即为分公司可用存款余额。余额。实时归集、实时入帐实时归集、实时入帐特点：特点：l支持全国范围所有银行结算渠道的收付款管理；支持全国范围所有银行结算渠道的收付款管理； l资金回笼迅速，提高集团资金使用效率；资金回笼迅速，提高集团资金使用效率； l集团资金管理简单、清晰；集团资金管理简单、清晰； l反映子公司上存总公司资金头寸，体现子公司权反映子公司上存总公司资金头寸，体现子公司权益，提供资金转移计价支持；益，提供资金转移计价支持； l集中收付同时保持子公司对外业务和账务往来的集中收付同时保持子公司对外业务和账务往来的独立性。独立性。 实时归集、实时入帐实时归集、实时入帐技术实现：技术实现：l归集功能封装在活期记账归集功能封装在活期记账KB中，对交易透明中，对交易透明 .l集团资金管理简单、清晰；集团资金管理简单、清晰； l反映子公司上存总公司资金头寸，体现子公司权反映子公司上存总公司资金头寸，体现子公司权益，提供资金转移计价支持；益，提供资金转移计价支持； l集中收付同时保持子公司对外业务和账务往来的集中收付同时保持子公司对外业务和账务往来的独立性。独立性。 实时归集、日终入帐实时归集、日终入帐l分公司帐户资金收付实时归集，总公司帐户批量分公司帐户资金收付实时归集，总公司帐户批量进行资金入帐处理。进行资金入帐处理。l分公司账户保持零余额，通过存款额度进行资金分公司账户保持零余额，通过存款额度进行资金收付控制，分公司帐户发生付款业务时，减少其收付控制，分公司帐户发生付款业务时，减少其存款额度。存款额度。实时归集、日终入帐实时归集、日终入帐l日间，根据资金运作需要通过日间，根据资金运作需要通过1117集团客户归集集团客户归集资金汇总入帐交易查询集团下属所有分公司帐户资金汇总入帐交易查询集团下属所有分公司帐户已归集待入帐资金，对已归集待入帐资金进行汇已归集待入帐资金，对已归集待入帐资金进行汇总入帐处理。系统按分公司借、贷方发生额分别总入帐处理。系统按分公司借、贷方发生额分别汇总记入总公司帐户，并打印特种转帐记帐凭证，汇总记入总公司帐户，并打印特种转帐记帐凭证，次日工前打印分公司归集资金明细清单。次日工前打印分公司归集资金明细清单。实时归集、日终入帐实时归集、日终入帐l日终，系统批处理将分公司归集的待入帐资金按日终，系统批处理将分公司归集的待入帐资金按分公司借、贷方发生额分别汇总记入总公司帐户，分公司借、贷方发生额分别汇总记入总公司帐户，次日工前打印特种转帐记帐凭证、分公司归集资次日工前打印特种转帐记帐凭证、分公司归集资金明细清单。金明细清单。实时归集、日终入帐实时归集、日终入帐l特点：总公司帐户归集记录汇总入帐，集团资金特点：总公司帐户归集记录汇总入帐，集团资金使用效率低于使用效率低于“实时归集、实时入帐实时归集、实时入帐”。定期归集定期归集l分公司帐户资金按照签约设定的归集周期、归集分公司帐户资金按照签约设定的归集周期、归集日，每天日，每天/周周/月定期归集。月定期归集。l分公司账户根据需要可以设置保留余额，通过帐分公司账户根据需要可以设置保留余额，通过帐户余额和存款额度进行资金收付控制。分公司发户余额和存款额度进行资金收付控制。分公司发生收款业务，增加分公司存款余额。分公司发生生收款业务，增加分公司存款余额。分公司发生付款业务，首先扣减分公司存款余额；如存款余付款业务，首先扣减分公司存款余额；如存款余额不足支付，则在存款额度内从总公司扣划资金额不足支付，则在存款额度内从总公司扣划资金支付。支付。定期归集定期归集l特点：分公司帐户定期归集，在分公司帐户余额特点：分公司帐户定期归集，在分公司帐户余额内自主支付，集团资金使用效率一般。内自主支付，集团资金使用效率一般。集团帐户辅助功能集团帐户辅助功能 l分公司帐户收付性质控制分公司帐户收付性质控制l分公司帐户支付限额控制分公司帐户支付限额控制l总、分公司帐户透支控制总、分公司帐户透支控制l总、分公司帐户结息处理总、分公司帐户结息处理l总、分公司账户重空凭证总、分公司账户重空凭证l总、分公司帐户信息查询总、分公司帐户信息查询集团帐户辅助功能集团帐户辅助功能 分公司帐户收付性质控制分公司帐户收付性质控制l收款帐户：分公司帐户只能办理收款业务。收款帐户：分公司帐户只能办理收款业务。l付款帐户：总公司向分公司帐户拨付资金，分公付款帐户：总公司向分公司帐户拨付资金，分公司帐户只能办理付款业务。司帐户只能办理付款业务。l收付合用帐户：分公司帐户可办理收付款业务。收付合用帐户：分公司帐户可办理收付款业务。集团帐户辅助功能集团帐户辅助功能 分公司帐户支付限额控制分公司帐户支付限额控制l分公司帐户可设置分公司帐户可设置“支出限额、限额周期、限额支出限额、限额周期、限额周期起始日期周期起始日期”，实现周期内的支付总量控制。，实现周期内的支付总量控制。集团帐户辅助功能集团帐户辅助功能 总、分公司帐户透支控制总、分公司帐户透支控制业务示意图业务示意图集团帐户辅助功能集团帐户辅助功能 总、分公司帐户透支控制总、分公司帐户透支控制l总公司帐户可以根据协议提供法人透支功能。总公司帐户可以根据协议提供法人透支功能。l总公司可为分公司帐户分配透支额度，分公司可总公司可为分公司帐户分配透支额度，分公司可在透支额度及总公司账户可用余额内透支支付。在透支额度及总公司账户可用余额内透支支付。集团帐户辅助功能集团帐户辅助功能 总、分公司帐户结息处理总、分公司帐户结息处理l总公司帐户结息同普通存款帐户。总公司帐户结息同普通存款帐户。l分公司帐户根据存款额度和透支金额分别结计利分公司帐户根据存款额度和透支金额分别结计利息，提供批量结息明细表，不做帐务处理。息，提供批量结息明细表，不做帐务处理。集团帐户辅助功能集团帐户辅助功能 总、分公司账户重要空白凭证使用总、分公司账户重要空白凭证使用l凭证共享模式，总公司帐户购买的凭证可供分公凭证共享模式，总公司帐户购买的凭证可供分公司账户使用，分公司帐户购买的凭证仅限本帐户司账户使用，分公司帐户购买的凭证仅限本帐户使用。使用。l凭证不共享模式，总、分公司账户购买的凭证仅凭证不共享模式，总、分公司账户购买的凭证仅限本帐户使用。限本帐户使用。集团帐户产品辅助功能集团帐户产品辅助功能 总、分公司帐户信息查询总、分公司帐户信息查询l11971197集团客户额度查询交易，可查询分公司帐户集团客户额度查询交易，可查询分公司帐户存款额度、透支额度及汇总情况。存款额度、透支额度及汇总情况。l1192-31192-3活期存款帐户明细查询交易，可查询到归活期存款帐户明细查询交易，可查询到归集资金的分公司账号、帐户名称。集资金的分公司账号、帐户名称。l通过渠道为分公司提供剔除归集记录的帐务信息通过渠道为分公司提供剔除归集记录的帐务信息查询。查询。集团帐户近期将提供的功能集团帐户近期将提供的功能根据公司业务部、会计部的需求，增加入帐清单根据公司业务部、会计部的需求，增加入帐清单l集团总公司帐户入帐清单集团总公司帐户入帐清单 按分公司将每天的归集记录借贷汇总轧差反映。按分公司将每天的归集记录借贷汇总轧差反映。l集团分公司帐户入帐清单集团分公司帐户入帐清单 剔除资金归集记录，只反映发生业务记录。剔除资金归集记录，只反映发生业务记录。集团帐户应用情况集团帐户应用情况浙江财政厅核算中心浙江财政厅核算中心l核算中心开立现金池帐户、本级帐户核算中心开立现金池帐户、本级帐户l现金池采用现金池采用“实时归集、实时入帐实时归集、实时入帐”方式方式l本级帐户作为二级帐户签约现金池帐户本级帐户作为二级帐户签约现金池帐户l现金池帐户提供对帐单、电子对帐数据现金池帐户提供对帐单、电子对帐数据l分行特色平台剔除二级帐户归集记录分行特色平台剔除二级帐户归集记录l通过网银办理转帐、查询通过网银办理转帐、查询集团帐户优化设想集团帐户优化设想功能优化：功能优化：l简化帐户明细记录简化帐户明细记录l增加帐户归集层次增加帐户归集层次l增加委托贷款方式增加委托贷款方式l增加各种信息统计增加各种信息统计 根据客户需求，确定若干集团帐户模式，从根据客户需求，确定若干集团帐户模式，从集团帐户功能向集团帐户产品发展。集团帐户功能向集团帐户产品发展。