老年人轻松理财老年人轻松理财课程简介课程简介课程背景课程背景 本课程是在上海市学习型社会建设服务本课程是在上海市学习型社会建设服务指导中心办公室和上海市成教协会高校教指导中心办公室和上海市成教协会高校教育委员会的大力支持下建设的，主要目的育委员会的大力支持下建设的，主要目的在于推进上海市老年大学的社区教育，建在于推进上海市老年大学的社区教育，建设和谐社会。设和谐社会。u据据20122012年年2 2月中国老龄工作委员会发布，截至月中国老龄工作委员会发布，截至20112011年年底，中国底，中国6060岁及以上老年人口已达岁及以上老年人口已达1.851.85亿人，占总亿人，占总人口的人口的13.7%13.7%。 u国际上一国老年人口比重超过国际上一国老年人口比重超过10%10%则称为老龄型国家。则称为老龄型国家。u到到20132013年底，中国老年人口总数将超过年底，中国老年人口总数将超过2 2亿，到亿，到20152015年，老年人口总数将达到年，老年人口总数将达到2.212.21亿亿 ，占总人口的，占总人口的16%16%，人口老龄化形势越来越严峻。，人口老龄化形势越来越严峻。 课程背景课程背景u但人均寿命却在不断延长，据我国人口计划生育委员但人均寿命却在不断延长，据我国人口计划生育委员会会20112011年统计，人均寿命已超过年统计，人均寿命已超过7373岁。岁。u而退休后，一面是高涨的而退休后，一面是高涨的CPICPI指数，一面是指数，一面是“稳定稳定”的的退休金，老年人不得不应对日益严重的收入贬值、生退休金，老年人不得不应对日益严重的收入贬值、生活成本上升问题。活成本上升问题。 u随着收入的减少，医疗、生活等开支的增加，老年人随着收入的减少，医疗、生活等开支的增加，老年人对物价的变动越来越敏感，一些老年人在关注对物价的变动越来越敏感，一些老年人在关注CPICPI的高的高涨和蔬菜、肉类价格提升的同时，也思考着如何将手涨和蔬菜、肉类价格提升的同时，也思考着如何将手中现有积蓄和每月退休金做保值增值的安排。中现有积蓄和每月退休金做保值增值的安排。课程背景课程背景课程背景课程背景u退休后的现实决定了老年人是一个抗风险能力较退休后的现实决定了老年人是一个抗风险能力较弱、相对保守稳健的投资群体。弱、相对保守稳健的投资群体。u正是在这样的背景下，我们围绕上述问题建设了正是在这样的背景下，我们围绕上述问题建设了这门课程。这门课程。课程说明课程说明 这门课程围绕老年人如何合理规划晚年生活，这门课程围绕老年人如何合理规划晚年生活，学会轻松理财，提高老年生活质量，享受精彩晚年学会轻松理财，提高老年生活质量，享受精彩晚年等问题展开的。等问题展开的。 考核方式：案例分析考核方式：案例分析教学内容介绍教学内容介绍 本课程分上、下篇。上篇，主要介绍本课程分上、下篇。上篇，主要介绍与老年人财产保险、养老保险和社会保与老年人财产保险、养老保险和社会保障有关的知识；下篇，主要介绍与老年障有关的知识；下篇，主要介绍与老年人理财有关的产品。强调老年人应该善人理财有关的产品。强调老年人应该善用财商，优化晚年生活，内容主要涉及用财商，优化晚年生活，内容主要涉及老年人的理财的一般过程，需要注意的老年人的理财的一般过程，需要注意的问题，理财的理念和心态等。问题，理财的理念和心态等。教学内容介绍教学内容介绍u上篇主要围绕与老年家庭财产保险、社会养老保险和城上篇主要围绕与老年家庭财产保险、社会养老保险和城镇居民基本医疗保险制度等有关方面展开，内容具体充镇居民基本医疗保险制度等有关方面展开，内容具体充实，实例生动活泼，贴近生活，浅析易懂，对案例进行实，实例生动活泼，贴近生活，浅析易懂，对案例进行点评，给出理财的建议，对一些关键词给予解释。具体点评，给出理财的建议，对一些关键词给予解释。具体有：有：u一、家庭财产保险的一般承保方法及注意事项，选取三一、家庭财产保险的一般承保方法及注意事项，选取三个典型案例，分别探讨了家财险中最常见的施救是否属个典型案例，分别探讨了家财险中最常见的施救是否属于保险责任问题，保单转让问题及改变使用性质后的合于保险责任问题，保单转让问题及改变使用性质后的合同有效性问题进行分析；同有效性问题进行分析；教学内容介绍教学内容介绍u二、通过案例介绍老年人应注意的意外风险，并根二、通过案例介绍老年人应注意的意外风险，并根据居家和旅游保障的需要，对保险公司的意外伤害据居家和旅游保障的需要，对保险公司的意外伤害保险进行梳理，对老年人的意外保障提供了参考意保险进行梳理，对老年人的意外保障提供了参考意见；见；u三、根据保险公司销售产品中与老年人养老保障相三、根据保险公司销售产品中与老年人养老保障相关的养老年金保险进行介绍，并对分红型、投连型关的养老年金保险进行介绍，并对分红型、投连型和万能型产品的投保要点提醒老年人注意；和万能型产品的投保要点提醒老年人注意；u四、通过城镇居民社会养老保险和城镇居民基本医四、通过城镇居民社会养老保险和城镇居民基本医疗保险制度的案例介绍，引导社区居民积极参加城疗保险制度的案例介绍，引导社区居民积极参加城市居民养老及医疗的社会保险。市居民养老及医疗的社会保险。教学内容介绍教学内容介绍u下篇主要围绕与老年人理财有关的五个方面展开，每下篇主要围绕与老年人理财有关的五个方面展开，每个方面都以通俗的语言，生动的案例，对案例进行点个方面都以通俗的语言，生动的案例，对案例进行点评，给出理财的建议，对一些关键词给予解释。评，给出理财的建议，对一些关键词给予解释。u具体有：具体有：u一、挖掘银行储蓄中的收获，主要包括一些理财产品、一、挖掘银行储蓄中的收获，主要包括一些理财产品、储蓄等；储蓄等；u二、跟随证券基金的上涨，主要介绍了老年朋友如何二、跟随证券基金的上涨，主要介绍了老年朋友如何选购适合自己的基金等；选购适合自己的基金等；教学内容介绍教学内容介绍u三、寻找股市中的金矿，力求让老年人对股票市场三、寻找股市中的金矿，力求让老年人对股票市场有比较清楚地认识，达到收益最大和损失最小的目有比较清楚地认识，达到收益最大和损失最小的目的；的；u四、看懂外汇的升值，对老年理财来说，面对汇率四、看懂外汇的升值，对老年理财来说，面对汇率和利率差额的变化，如何根据这些变化，获得一国和利率差额的变化，如何根据这些变化，获得一国货币升值或者高息的收益，是至关重要的考虑因素；货币升值或者高息的收益，是至关重要的考虑因素；u五、跟随各类财物的增值，介绍黄金、房产、收藏五、跟随各类财物的增值，介绍黄金、房产、收藏等内容。等内容。课程说明课程说明 本课程主要是在上海市老年大学、社区本课程主要是在上海市老年大学、社区学校等处开设。学校等处开设。 学习对象主要是针对上海市老年大学各学习对象主要是针对上海市老年大学各分校的学员等。分校的学员等。师资介绍师资介绍 本课程的师资主要来源于上海金融学院本课程的师资主要来源于上海金融学院的保险专业和金融理财专业的教师。他们都的保险专业和金融理财专业的教师。他们都具有长期的相关专业的教学与实践经验。具有长期的相关专业的教学与实践经验。课程特色课程特色1 1、教学内容丰富，具体充实，涉及到老年理、教学内容丰富，具体充实，涉及到老年理财的保险、储蓄、基金、收藏等方面。财的保险、储蓄、基金、收藏等方面。2 2、教学实例生动活泼，贴近生活。、教学实例生动活泼，贴近生活。3 3、教学方法浅析易懂，具有可行性。、教学方法浅析易懂，具有可行性。