社会保障概论社会保障概论 公共管理学院 董西明社会保障概论 公共管理学院 董西明第五章第五章 社会保障管理社会保障管理第五章 社会保障管理第一节第一节 社会保障管理的内容社会保障管理的内容一、社会保障管理的含义一、社会保障管理的含义一、社会保障管理的含义一、社会保障管理的含义 1. 1. 1. 1.通过一定的机构与程序，采取一定的方式方法通过一定的机构与程序，采取一定的方式方法和手段，对各种社会保障事务进行计划、组织、和手段，对各种社会保障事务进行计划、组织、协调、控制和监督的过程。协调、控制和监督的过程。2.2.国家和国家和政府制定实施有关社会保障的法律政政府制定实施有关社会保障的法律政政府制定实施有关社会保障的法律政政府制定实施有关社会保障的法律政策，以及实现社会保障任务、目标的行政工作策，以及实现社会保障任务、目标的行政工作策，以及实现社会保障任务、目标的行政工作策，以及实现社会保障任务、目标的行政工作过程。过程。过程。过程。第一节 社会保障管理的内容二、社会保障管理的内容二、社会保障管理的内容一般包括以下四个方面：一般包括以下四个方面：l社会保障的政策法规管理社会保障的政策法规管理社会保障的政策法规管理社会保障的政策法规管理l社会保障的资金管理社会保障的资金管理社会保障的资金管理社会保障的资金管理l社会保障的对象管理社会保障的对象管理社会保障的对象管理社会保障的对象管理l社会保障的机构管理社会保障的机构管理社会保障的机构管理社会保障的机构管理二、社会保障管理的内容（一）社会保障的政策法规管理（一）社会保障的政策法规管理（一）社会保障的政策法规管理（一）社会保障的政策法规管理1.1.内容：内容：内容：内容： 指社会保障政策的制定、实施和监督。包括：指社会保障政策的制定、实施和监督。包括：指社会保障政策的制定、实施和监督。包括：指社会保障政策的制定、实施和监督。包括：社会保障的实施范围与对象、享受条件、支付社会保障的实施范围与对象、享受条件、支付社会保障的实施范围与对象、享受条件、支付社会保障的实施范围与对象、享受条件、支付标准、资金来源等方面的规定。标准、资金来源等方面的规定。标准、资金来源等方面的规定。标准、资金来源等方面的规定。2. 2. 做法：做法：做法：做法： 基本法规和政策由国家和中央政府确定；具体基本法规和政策由国家和中央政府确定；具体基本法规和政策由国家和中央政府确定；具体基本法规和政策由国家和中央政府确定；具体法规和政策细则通常由地方政府机构负责。法规和政策细则通常由地方政府机构负责。法规和政策细则通常由地方政府机构负责。法规和政策细则通常由地方政府机构负责。（一）社会保障的政策法规管理（二）社会保障的资金管理（二）社会保障的资金管理（二）社会保障的资金管理（二）社会保障的资金管理1. 1. 内容：基金筹集、支付、管理和运营、预算。内容：基金筹集、支付、管理和运营、预算。内容：基金筹集、支付、管理和运营、预算。内容：基金筹集、支付、管理和运营、预算。2. 2. 目标：目标：目标：目标： 确保基金的安全，同时，安全高效的投资运营，确保基金的安全，同时，安全高效的投资运营，确保基金的安全，同时，安全高效的投资运营，确保基金的安全，同时，安全高效的投资运营，实现基金的增值。实现基金的增值。实现基金的增值。实现基金的增值。n n基金的完整与安全；基金的完整与安全；基金的完整与安全；基金的完整与安全；n n基金满足给付；基金满足给付；基金满足给付；基金满足给付；n n防治基金贬值；防治基金贬值；防治基金贬值；防治基金贬值；n n保持高效率，防止浪费。保持高效率，防止浪费。保持高效率，防止浪费。保持高效率，防止浪费。（二）社会保障的资金管理3.社会保障资金管理的原则与要求：社会保障资金管理的原则与要求：n n依法管理，规范运行。依法管理，规范运行。依法管理，规范运行。依法管理，规范运行。n n分设经办机构、投资运营机构。分设经办机构、投资运营机构。分设经办机构、投资运营机构。分设经办机构、投资运营机构。n n加强预算管理。加强预算管理。加强预算管理。加强预算管理。n n专款专用，严格基金的收支手续。制止挪用、冒领专款专用，严格基金的收支手续。制止挪用、冒领专款专用，严格基金的收支手续。制止挪用、冒领专款专用，严格基金的收支手续。制止挪用、冒领等现象。等现象。等现象。等现象。3.社会保障资金管理的原则与要求：（三）社会保障的对象管理（三）社会保障的对象管理（提供服务）（提供服务）1.内容：内容：保障对象的确定标准和范围；保障对象的确定标准和范围；保障对象的确定标准和范围；保障对象的确定标准和范围；对保障对象的日常服务（登记、审查、保障金发对保障对象的日常服务（登记、审查、保障金发对保障对象的日常服务（登记、审查、保障金发对保障对象的日常服务（登记、审查、保障金发放、老人看护、职业培训）。放、老人看护、职业培训）。放、老人看护、职业培训）。放、老人看护、职业培训）。2.做法：做法：政府的专门机构负责实施；政府的专门机构负责实施；政府的专门机构负责实施；政府的专门机构负责实施；动员社会力量参加管理。动员社会力量参加管理。动员社会力量参加管理。动员社会力量参加管理。（三）社会保障的对象管理（提供服务）（四）社会保障的机构管理（四）社会保障的机构管理1.内容：内容：建立社会保障的工作机构；建立社会保障的工作机构；建立社会保障的工作机构；建立社会保障的工作机构；确定工作机构的体制、职责、权限、分工；确定工作机构的体制、职责、权限、分工；确定工作机构的体制、职责、权限、分工；确定工作机构的体制、职责、权限、分工；监督、评价机构的工作。监督、评价机构的工作。监督、评价机构的工作。监督、评价机构的工作。2.建立的原则与要求：建立的原则与要求：国情、行政体制；国情、行政体制；国情、行政体制；国情、行政体制；分工明确、职责清楚、效率优先。分工明确、职责清楚、效率优先。分工明确、职责清楚、效率优先。分工明确、职责清楚、效率优先。（四）社会保障的机构管理第二节第二节 社会保障管理体制社会保障管理体制一、社会保障管理体制的定义一、社会保障管理体制的定义一、社会保障管理体制的定义一、社会保障管理体制的定义1.社会保障管理，也可以理解为社会保障管理体制。2.社会保障管理体制，一般是指社会保障的管理制度和管理方法。第二节 社会保障管理体制3.3.它是包括中央和地方、国家和企业、政府有关部它是包括中央和地方、国家和企业、政府有关部门之间，在社会保障管理职责权限方面的有关制门之间，在社会保障管理职责权限方面的有关制度、方式和形式。是涉及社会保险、社会福利、度、方式和形式。是涉及社会保险、社会福利、社会救济等保障方式在组织管理形式上的总称。社会救济等保障方式在组织管理形式上的总称。4.4.社会保障管理体制是社会保障制度的组织保证措社会保障管理体制是社会保障制度的组织保证措施。它通过明确不同社会保障组织的管理职责和施。它通过明确不同社会保障组织的管理职责和权限，来贯彻和执行社会保障制度，实现社会保权限，来贯彻和执行社会保障制度，实现社会保障机制的有效运转。障机制的有效运转。3.它是包括中央和地方、国家和企业、政府有关部门之间，在社会二、社会保障管理体制的划分二、社会保障管理体制的划分（一）政府直接管理的体制（一）政府直接管理的体制1.1.定义：按照这种体制，社保基金的收取、定义：按照这种体制，社保基金的收取、支付、存储、投放事宜，一律实行高度集支付、存储、投放事宜，一律实行高度集中的方法，即由政府统包统揽。中的方法，即由政府统包统揽。二、社会保障管理体制的划分2.2.政府负责三项任务：政府负责三项任务：一是负责立法（制定社会保障的政策与法令）。一是负责立法（制定社会保障的政策与法令）。一是负责立法（制定社会保障的政策与法令）。一是负责立法（制定社会保障的政策与法令）。二二二二是是是是负负负负责责责责一一一一般般般般监监监监督督督督（政政政政令令令令的的的的实实实实施施施施、受受受受理理理理申申申申诉诉诉诉、调解纠纷等）。调解纠纷等）。调解纠纷等）。调解纠纷等）。三三三三是是是是负负负负责责责责具具具具体体体体的的的的业业业业务务务务管管管管理理理理（登登登登记记记记审审审审查查查查征征征征缴缴缴缴计计计计算算算算支支支支付付付付基基基基金金金金的的的的调调调调剂剂剂剂运运运运营营营营）和和和和对对对对保保保保障障障障对对对对象象象象的的的的必要服务（伤残鉴定必要服务（伤残鉴定必要服务（伤残鉴定必要服务（伤残鉴定老人看护、职业培训）。老人看护、职业培训）。老人看护、职业培训）。老人看护、职业培训）。2.政府负责三项任务：3.3.政府直接管理的分类（具体形式）政府直接管理的分类（具体形式）（1）集权管理：）集权管理： 中央政府授权一个部门，逐级下设机构，全权负责。中央政府授权一个部门，逐级下设机构，全权负责。中央政府授权一个部门，逐级下设机构，全权负责。中央政府授权一个部门，逐级下设机构，全权负责。 如英国、新加坡。如英国、新加坡。如英国、新加坡。如英国、新加坡。（2）分权管理：）分权管理：n n上下分权：各级政府均有独立立法权。（美国）上下分权：各级政府均有独立立法权。（美国）上下分权：各级政府均有独立立法权。（美国）上下分权：各级政府均有独立立法权。（美国）n n左右分权：实行分部门管理。左右分权：实行分部门管理。左右分权：实行分部门管理。左右分权：实行分部门管理。 （加拿大、美国）（加拿大、美国）（加拿大、美国）（加拿大、美国）3.政府直接管理的分类（具体形式）（二）政府和社会公共组织共同管理的体制（二）政府和社会公共组织共同管理的体制n n（半官方的自治管理方式）（半官方的自治管理方式）（半官方的自治管理方式）（半官方的自治管理方式）1.1.即立法监督与业务管理分开。即立法监督与业务管理分开。即立法监督与业务管理分开。即立法监督与业务管理分开。n n政府负责社会保障立法、监督政府负责社会保障立法、监督政府负责社会保障立法、监督政府负责社会保障立法、监督n n社会公共组织负责业务管理。社会公共组织负责业务管理。社会公共组织负责业务管理。社会公共组织负责业务管理。2.2.奥地利：奥地利：奥地利：奥地利：n n国家劳动和社会事务部：负责一般监督国家劳动和社会事务部：负责一般监督国家劳动和社会事务部：负责一般监督国家劳动和社会事务部：负责一般监督n n体力劳动者年金协会、医疗保险基金会、职业介绍体力劳动者年金协会、医疗保险基金会、职业介绍体力劳动者年金协会、医疗保险基金会、职业介绍体力劳动者年金协会、医疗保险基金会、职业介绍所等组织或机构：负责具体业务管理。所等组织或机构：负责具体业务管理。所等组织或机构：负责具体业务管理。所等组织或机构：负责具体业务管理。（二）政府和社会公共组织共同管理的体制（三）（三）以私营公司为主的管理体制以私营公司为主的管理体制n n（民营化的市场管理方式）（民营化的市场管理方式）（民营化的市场管理方式）（民营化的市场管理方式）1.含义：政政政政府府府府只只只只是是是是负负负负责责责责制制制制定定定定立立立立法法法法和和和和基基基基本本本本政政政政策策策策，而而而而其其其其他他他他所所所所有有有有日日日日常常常常管管管管理理理理工工工工作作作作（包包包包括括括括具具具具体体体体政政政政策策策策的的的的制制制制定定定定），依法授权或委托企业化的私营机构去管理。依法授权或委托企业化的私营机构去管理。依法授权或委托企业化的私营机构去管理。依法授权或委托企业化的私营机构去管理。就就就就是是是是政政政政府府府府允允允允许许许许民民民民营营营营基基基基金金金金公公公公司司司司管管管管理理理理、运运运运营营营营和和和和投投投投放放放放基基基基金金金金，并并并并从从从从法法法法律律律律上上上上、制制制制度度度度上上上上予予予予以以以以严严严严格格格格管管管管理理理理，确保劳动者的切身利益不被损害。确保劳动者的切身利益不被损害。确保劳动者的切身利益不被损害。确保劳动者的切身利益不被损害。（三）以私营公司为主的管理体制2.2.案例：智利的私营养老金管理公司案例：智利的私营养老金管理公司案例：智利的私营养老金管理公司案例：智利的私营养老金管理公司n n最早实施私有化改革的是智利，主要措施是，最早实施私有化改革的是智利，主要措施是， 加入私加入私人养老保险计划的职工个人可从人养老保险计划的职工个人可从2121家私人养老基金管家私人养老基金管理公司（理公司（AFPAFP）中任选一家开立自己的个人帐户，养）中任选一家开立自己的个人帐户，养老基金之间是竞争关系，类似于美国的共同基金。老基金之间是竞争关系，类似于美国的共同基金。n n这些基金按法规要求对股票和债券进行组合投资。这些基金按法规要求对股票和债券进行组合投资。n n投保人可非常方便地将自己的帐户挪向另一家公司。投保人可非常方便地将自己的帐户挪向另一家公司。n n由雇主每月按职工个人工资的由雇主每月按职工个人工资的1010代其向个人帐户缴代其向个人帐户缴纳保险费。纳保险费。n n养老基金管理公司负责职工个人帐户养老储蓄的投资。养老基金管理公司负责职工个人帐户养老储蓄的投资。n n职工退休后可将本金和投资收益一次性，职工退休后可将本金和投资收益一次性， 或者按月从或者按月从个人帐户提取。个人帐户提取。2.案例：智利的私营养老金管理公司3.3.完善民营化市场管理方式的注意事项完善民营化市场管理方式的注意事项完善民营化市场管理方式的注意事项完善民营化市场管理方式的注意事项n n政府对基金公司的资信进行严格审查，只批准声誉政府对基金公司的资信进行严格审查，只批准声誉良好的公司。而且，为确保受保者劳动者的利益，良好的公司。而且，为确保受保者劳动者的利益，鼓励多家公司申请经营，确信竞争才能出效益。鼓励多家公司申请经营，确信竞争才能出效益。n n政府对基金公司的内部治理结构进行严格审查，只政府对基金公司的内部治理结构进行严格审查，只批准按现代公司治理结构建立的公司，即实行董事批准按现代公司治理结构建立的公司，即实行董事制、经理制，并聘有各种专业人才的公司。制、经理制，并聘有各种专业人才的公司。n n为使公司资产与收进的社保基金严格分离，使社保为使公司资产与收进的社保基金严格分离，使社保基金独立存储，要求基金公司对社会保障基金实行基金独立存储，要求基金公司对社会保障基金实行委托保管制度。这样的托管机构，一般只有有经验、委托保管制度。这样的托管机构，一般只有有经验、有信誉的金融机构胜任。有信誉的金融机构胜任。3.完善民营化市场管理方式的注意事项第三节社会保障管理的历史经验和发展趋势一、实行社会化的组织管理形式1.定义：n n社会化组织管理，是相对于国家化组织管理与单位化保障模式而言的。n n其组织形式有：政府职能机构、公营机构、私营机构。通常为企业、个人、国家三者的结合形式。第三节 社会保障管理的历史经验和发展趋势2.社会保障的社会化组织管理方式的优点：n n第一，实行第一，实行社会保障社会化管理，可以调动社会社会保障社会化管理，可以调动社会力量，运用各方的财力、物力，提高管理水平。力量，运用各方的财力、物力，提高管理水平。n n第第二，因为人员与环节的减少，更多的义务性和二，因为人员与环节的减少，更多的义务性和福利性成分的保留，可以降低成本。保障费用递福利性成分的保留，可以降低成本。保障费用递减原理：越是接近于初级社会群体的保障形式，减原理：越是接近于初级社会群体的保障形式，保障费用总额越低。保障费用总额越低。2.社会保障的社会化组织管理方式的优点：n n第三，有利于促成合理的保障机制体制。发展社第三，有利于促成合理的保障机制体制。发展社会化管理，由全社会共同承担责任、共同享受保会化管理，由全社会共同承担责任、共同享受保障权利、共同尽保障义务，使社会问题分散化、障权利、共同尽保障义务，使社会问题分散化、基层化，有利于社会稳定与发展。基层化，有利于社会稳定与发展。n n第四，社会化保障适应了两个转变：家庭核心化第四，社会化保障适应了两个转变：家庭核心化和家庭功能的社会转变，人口结构的老龄化转变。和家庭功能的社会转变，人口结构的老龄化转变。这意味着要靠全社会，去承担如此繁重的保障和这意味着要靠全社会，去承担如此繁重的保障和服务任务。服务任务。n n第五，有利于改善人际关系、强化社会公德意识、第五，有利于改善人际关系、强化社会公德意识、精神文明建设。社区服务就能够体现出人道主义精神文明建设。社区服务就能够体现出人道主义的精神。的精神。第三，有利于促成合理的保障机制体制。发展社会化管理，由全社会二、建立完善法制化管理体制1.定义：n n组织管理的正常运行，需要以规范的方式做出明确的规定，即制度化。n n制定体现国家意志的制度，即法制化。n n法制是从国家的角度对一般制度给予认可。二、建立完善法制化管理体制2.社会保障法制化的内容：n n第一，建立和完善社会保障立法。即将社会保障项第一，建立和完善社会保障立法。即将社会保障项目都纳入法制管理范畴，以法律手段防止和消除社目都纳入法制管理范畴，以法律手段防止和消除社会不稳定因素。会不稳定因素。n n第二，明确权利义务体系。即将公民的社会保障权第二，明确权利义务体系。即将公民的社会保障权利与义务关系，全部纳入法律体系，使每个人的权利与义务关系，全部纳入法律体系，使每个人的权利义务对等。利义务对等。n n第三，健全法律体系，完成法律配套建设。从一切第三，健全法律体系，完成法律配套建设。从一切领域保护公民的正当权益。领域保护公民的正当权益。n n第四，实行社会保障机构自身的法制化建设，加强第四，实行社会保障机构自身的法制化建设，加强机构职能、资金保证、工作规划方面的法制化管理。机构职能、资金保证、工作规划方面的法制化管理。2.社会保障法制化的内容：三、构建系统化的管理体制1.定义：n n系统理论认为，整体大于各部分之和。n n就是机构健全、功能配套、程序合理。n n系统化包括：一是社会保障部门内部的系统化，二是与外部的系统化。三、构建系统化的管理体制2.系统化的基本要求：n n第一，系统化的完整性。完整的社会保障体制，应具备社会保险、福利、救助等全方位的结构，而他们各自也是完整的。n n第二，系统化的有序性。n n第三，系统化的可持续性。2.系统化的基本要求：第四节 我国社会保障管理体制的改革一、我国社会保障管理体制存在的主要问题一、我国社会保障管理体制存在的主要问题1.1.社社会会保保障障管管理理仍仍缺缺乏乏有有效效的的法法制制管管理理和和监监督督机机制。制。2.2.社社会会保保障障资资金金管管理理规规范范化化程程度度不不够够，资资金金运运作作缺乏长期预备机制缺乏长期预备机制。3.3.社会保障的社会化管理体制不完善社会保障的社会化管理体制不完善。第四节 我国社会保障管理体制的改革二、发展和完善社会保障管理体制的基本思路二、发展和完善社会保障管理体制的基本思路二、发展和完善社会保障管理体制的基本思路二、发展和完善社会保障管理体制的基本思路1.政策管理与法制管理相结合，以法制管理为主。2.政府承担责任与社会承担责任相结合，以社会承担为主。3.社会化管理与单位管理相结合，以社会化管理为主。二、发展和完善社会保障管理体制的基本思路