1 国际结算国际结算实务与操作实务与操作（第三版）（第三版）版权所有2第十一章第十一章eUCP和和DOCDEX规则规则本章简介国际商会本章简介国际商会eUCP和和DOCDEX规则的主要内容及其应用。读者应重点了规则的主要内容及其应用。读者应重点了解解DOCDEX规则的适用范围、操作规程、规则的适用范围、操作规程、决议效力及适用该规则的争议种类。决议效力及适用该规则的争议种类。3第一节第一节eUCP600随着科学技术的不断进步和发展，电子随着科学技术的不断进步和发展，电子商务快速兴起，国际贸易也出现了许多新的商务快速兴起，国际贸易也出现了许多新的变化。国际商会以往颁布实施的部分惯例与变化。国际商会以往颁布实施的部分惯例与规则，有些不能适应形势发展与变化的要求，规则，有些不能适应形势发展与变化的要求，从而给参与国际贸易的有关方带来诸多不便，从而给参与国际贸易的有关方带来诸多不便，甚至因此而产生了争议或纠纷。为此，近年甚至因此而产生了争议或纠纷。为此，近年来，国际商会不断努力，对已颁布实施的部来，国际商会不断努力，对已颁布实施的部分惯例与规则进行了补充分惯例与规则进行了补充,尽可能使已有的惯尽可能使已有的惯例与规则更加完善，使之更加符合贸易发展例与规则更加完善，使之更加符合贸易发展的客观需要。的客观需要。4近年来，随着电脑网络的快速发展，电近年来，随着电脑网络的快速发展，电子商务迅速普及，而在国际贸易中普遍使用子商务迅速普及，而在国际贸易中普遍使用的信用证交易方式中也补充了电子提示和电的信用证交易方式中也补充了电子提示和电子签章。于是跨国性的电子交易成为国际贸子签章。于是跨国性的电子交易成为国际贸易的一种新模式，使用网络传递信用证和提易的一种新模式，使用网络传递信用证和提示单据已成为国际潮流。为适应新的贸易模示单据已成为国际潮流。为适应新的贸易模式，规范电子信用证交易，在式，规范电子信用证交易，在UCP500的基的基础上，国际商会于础上，国际商会于2001年底，对电子信用证年底，对电子信用证交易中的电子提示等问题制定了一个补充规交易中的电子提示等问题制定了一个补充规则，即跟单信用证统一惯例电子提示补充则，即跟单信用证统一惯例电子提示补充规则（规则（eUCP），并于），并于2002年年4月月1日起正日起正式实施。式实施。5为了配合为了配合UCP600的实施，国际商会又将的实施，国际商会又将eUCP1.0版本改为版本改为eUCP1.1版本。版本。eUCP1.1版本将与版本将与UCP600共同适用于信用证交易。共同适用于信用证交易。随着电子商务的快速发展，国际贸易出随着电子商务的快速发展，国际贸易出现了新的模式，传统信用证交易面临诸多挑现了新的模式，传统信用证交易面临诸多挑战，许多国际性组织，如战，许多国际性组织，如BOLERO、TTC等已经在实际业务中采取了有效的应对措施；等已经在实际业务中采取了有效的应对措施；同时，同时，ISP98也对电子交易作出了相关规定。也对电子交易作出了相关规定。作为规范和指导国际商务活动的权威组织，作为规范和指导国际商务活动的权威组织，国际商会对国际商会对UCP补充了相关规则，以适应形补充了相关规则，以适应形势的发展变化。势的发展变化。62000年年5月间，国际商会的银行技术委员月间，国际商会的银行技术委员会决定制定一套处理电子开立信用证和电子会决定制定一套处理电子开立信用证和电子提示的国际惯例。之后，经多次讨论，国际提示的国际惯例。之后，经多次讨论，国际商会最后决定，以目前的技术状况，在信用商会最后决定，以目前的技术状况，在信用证之下，证之下，eUCP若要发挥实际作用，应该作若要发挥实际作用，应该作为为UCP的补充本，使电子和书面提示可以互的补充本，使电子和书面提示可以互补使用。所以，国际商会新实施的补使用。所以，国际商会新实施的eUCP以以1993年颁布的跟单信用证统一惯例为基年颁布的跟单信用证统一惯例为基础，针对础，针对UCP中某些用语加以调整并增加了中某些用语加以调整并增加了一些新条款。一些新条款。7这样，这样，eUCP只是只是UCP的补充而不是代替的补充而不是代替UCP，两者将共同适用。但因为电子运作和，两者将共同适用。但因为电子运作和书面运作经常有不同之处，所以，如果某一书面运作经常有不同之处，所以，如果某一信用证适用信用证适用eUCP，在适用，在适用UCP和适用和适用eUCP产生不同结果时，产生不同结果时，eUCP将优先适用。在信将优先适用。在信用证交易中，有关当事人若愿意适用用证交易中，有关当事人若愿意适用eUCP，应在信用证中明确表明该信用证将适用，应在信用证中明确表明该信用证将适用eUCP；同时，；同时，UCP也将自动适用于该信用也将自动适用于该信用证，而无须另行表明适用证，而无须另行表明适用UCP。8eUCP共有共有12个条款，架起了个条款，架起了UCP使用书使用书面文件提示与电子提示程序间的桥梁面文件提示与电子提示程序间的桥梁,eUCP的实施开启了电子信用证交易的时代。的实施开启了电子信用证交易的时代。 eUCP第第1条规定了电子信用证的适用范围，条规定了电子信用证的适用范围，并且规定电子提示与书面提示可以混合使用。并且规定电子提示与书面提示可以混合使用。该条指出：该条指出：eUCP是对是对UCP的补充，以适应的补充，以适应单独提交或与纸单据混合提交电子记录的情单独提交或与纸单据混合提交电子记录的情形。第形。第3款特别规定，此版本为第款特别规定，此版本为第1.1版，以版，以说明信用证需要明确约定其适用于说明信用证需要明确约定其适用于eUCP的的何种版本，并作为执行交易的依据。若信用何种版本，并作为执行交易的依据。若信用证未明确约定，则以信用证开立、修改时的证未明确约定，则以信用证开立、修改时的有效版本为准。有效版本为准。9eUCP第第2条将原本条将原本UCP的内容加以整合，的内容加以整合，作出需要以书面提示的例外规定。如果一份作出需要以书面提示的例外规定。如果一份信用证受信用证受eUCP规范，虽然没有书面声明，规范，虽然没有书面声明，也须同时受也须同时受UCP规范；如果采用电子化单据规范；如果采用电子化单据方式提示，只有在方式提示，只有在eUCP与与UCP的规定发生的规定发生矛盾时，矛盾时，eUCP的效力才优于的效力才优于UCP。10第二节第二节DOCDEX规则规则一、一、DOCDEX规则简介规则简介在信用证争议中最常见的是不符单据的在信用证争议中最常见的是不符单据的拒付问题。一般情况下，解决的方法不外乎拒付问题。一般情况下，解决的方法不外乎由当事人自行协商、仲裁或提出诉讼由法院由当事人自行协商、仲裁或提出诉讼由法院判决。但当事人自行协商很难达成和解，而判决。但当事人自行协商很难达成和解，而诉讼所花的费用和时间过多，有可能得不偿诉讼所花的费用和时间过多，有可能得不偿失，且由于各国法院与律师对国际贸易惯例失，且由于各国法院与律师对国际贸易惯例的理解和适用存在差异，误判的情况在所难的理解和适用存在差异，误判的情况在所难免，也不易使当事人信服。免，也不易使当事人信服。11为此，国际商会曾于为此，国际商会曾于1996年制定了跟年制定了跟单信用证争议解决专家意见规则（单信用证争议解决专家意见规则（ICCRulesforDocumentaryCreditDisputeResolutionExpertise,简称简称ICCDOCDEXRULES）（）（577号出版物），以解决由于适号出版物），以解决由于适用用UCP和和URR而引发的争议。随着国际贸易而引发的争议。随着国际贸易的不断发展，以及信用证争议和有关结算单的不断发展，以及信用证争议和有关结算单据纠纷的大量增加，据纠纷的大量增加，2002年年3月，国际商会月，国际商会对对DOCDEX规则进行了修订，将其适用范规则进行了修订，将其适用范围由原来的围由原来的UCP、URR扩大到其他的国际商扩大到其他的国际商会规则，包括托收统一规则会规则，包括托收统一规则（URC522）和见索即付保函统一规则）和见索即付保函统一规则（URDG458）。）。12DOCDEX规则的名称也改为跟单票据争规则的名称也改为跟单票据争议解决专家意见规则（议解决专家意见规则（ICCRulesforDocumentaryInstrumentsDisputeResolutionExpertise,简称简称ICCDOCDEX规规则），从而使该规则被确定为以专家意见为则），从而使该规则被确定为以专家意见为基础的解决国际结算纠纷的机制。基础的解决国际结算纠纷的机制。依依DOCDEX规则，信用证交易中任何一规则，信用证交易中任何一方当事人与其他当事人就信用证争议可以向方当事人与其他当事人就信用证争议可以向国际商会设在法国巴黎的国际专业技术中心国际商会设在法国巴黎的国际专业技术中心（InternationalCenterforExpertise，简称，简称“中心中心”）提出书面申请，由该中心在银行委）提出书面申请，由该中心在银行委员会提名的一份专家名单中指定员会提名的一份专家名单中指定3名专家，名专家，13依据当事人提交的书面材料，经与银行委员依据当事人提交的书面材料，经与银行委员会的技术顾问协商后，作出如何解决争议的会的技术顾问协商后，作出如何解决争议的决议，并以该中心的名义对外发布该决议的决议，并以该中心的名义对外发布该决议的结果。结果。 二、二、DOCDEXDOCDEX规则的主要内容及分析规则的主要内容及分析 DOCDEX DOCDEX规则共有规则共有1111个条款和个条款和1 1个附录。个附录。现将该规则予以分析，以便有关方面对此有现将该规则予以分析，以便有关方面对此有充分认识，并积极利用其解决相关争议。充分认识，并积极利用其解决相关争议。14 （一）争议解决的适用范围（一）争议解决的适用范围（DisputeResolutionService）依依DOCDEX规则第规则第1条，凡因国际商会的条，凡因国际商会的规则而引起的争议均可适用规则而引起的争议均可适用DOCDEX规则规则加以解决，其中包括加以解决，其中包括UCP、URR、URC及及URDG。该规则的目的在于提供独立、公平。该规则的目的在于提供独立、公平及快速的专家决议，超然地解决争议案。当及快速的专家决议，超然地解决争议案。当争议案件依据该规则向中心提出时，该中心争议案件依据该规则向中心提出时，该中心从银行委员会持有的专家名单中委任从银行委员会持有的专家名单中委任3名专名专家组成专家小组。经与银行技术与实务委员家组成专家小组。经与银行技术与实务委员会的技术顾问协商后，该小组依规则，以会的技术顾问协商后，该小组依规则，以“中心中心”的名义作出的名义作出DOCDEX决议，并对外发决议，并对外发布该决议。布该决议。15（二）申请程序（二）申请程序（Request）与仲裁审理必须提交仲裁协议不同，与仲裁审理必须提交仲裁协议不同，DOCDEX规则无须当事人间必须有解决争规则无须当事人间必须有解决争议的协议，即可将争议提交国际商会的国际议的协议，即可将争议提交国际商会的国际专业技术中心，依该规则解决。无论对方当专业技术中心，依该规则解决。无论对方当事人是否同意，事人是否同意，“中心中心”最后都依最后都依DOCDEX规则和程序决定是否对争议案作出决议。规则和程序决定是否对争议案作出决议。16 （三）被申请人答辩（三）被申请人答辩（Answer）针对申请人的提案，被申请人在通常情况针对申请人的提案，被申请人在通常情况下可以提出答辩。被申请人可以是申请书中下可以提出答辩。被申请人可以是申请书中指明的争议的另一方或多方当事人，所以答指明的争议的另一方或多方当事人，所以答辩书可由一个被申请人单独或多个被申请人辩书可由一个被申请人单独或多个被申请人共同提交。答辩书及随附所有文件一式四份共同提交。答辩书及随附所有文件一式四份提交给国际商会设在巴黎的提交给国际商会设在巴黎的“中心中心”。17（四）（四）“中心中心”受理或拒绝申请受理或拒绝申请（AcknowledgementsandRejections）并非只要申请人提出申请，国际商会就必并非只要申请人提出申请，国际商会就必定受理申请。依据定受理申请。依据DOCDEX规则第规则第5条，国条，国际商会际商会“中心中心”通常应向申请人及被申请人确通常应向申请人及被申请人确认收到申请书、答辩书及补充材料，并确定认收到申请书、答辩书及补充材料，并确定“中心中心”收到答辩书、补充材料的期限，该期收到答辩书、补充材料的期限，该期限不得超过收到申请书确认受理日后的限不得超过收到申请书确认受理日后的30天，天，或要求提交补充材料的通知日后或要求提交补充材料的通知日后14天。天。18（五）指定专家（五）指定专家（AppointmentofExperts）为树立信誉并为争议案有关当事人所依赖，为树立信誉并为争议案有关当事人所依赖，国际商会对于专家的指定有严格的规范。国国际商会对于专家的指定有严格的规范。国际商会的银行委员会内部拥有对国际商会规际商会的银行委员会内部拥有对国际商会规则具有丰富经验和专业知识的专家名单。根则具有丰富经验和专业知识的专家名单。根据据DOCDEX规则第规则第6条，若条，若“中心中心”决定受理决定受理争议案后，则从专家名单中指定争议案后，则从专家名单中指定3名立场超名立场超然的专家组成专家小组，并指定其中之一为然的专家组成专家小组，并指定其中之一为主席。主席。19 （六）受任专家作业程序（六）受任专家作业程序（AppointedExpertsProcedure）有关受任专家的作业程序，争议案的当有关受任专家的作业程序，争议案的当事人也应有所了解。事人也应有所了解。DOCDEX规则第规则第7条规条规定，定，“中心中心”将在确认收到标准费用后，将收将在确认收到标准费用后，将收到的申请书、答辩书及补充材料，提交受任到的申请书、答辩书及补充材料，提交受任专家。受任专家将公正、独立地依据申请书、专家。受任专家将公正、独立地依据申请书、答辩书或补充材料、有关的信用证以及答辩书或补充材料、有关的信用证以及UCP、URR、URC或或URDG提出决议。受任专提出决议。受任专家在收到有关文件和材料后家在收到有关文件和材料后30天内草拟一份天内草拟一份决议，其主席需将该决议提交决议，其主席需将该决议提交“中心中心”。20争议案的申请人和被申请人均不得要求公开争议案的申请人和被申请人均不得要求公开审理或要求国际商会透露任何一位专家的姓审理或要求国际商会透露任何一位专家的姓名，或寻求指定专家或银行委员会的职员以名，或寻求指定专家或银行委员会的职员以证人、专家或类似身份参加争议听证会。该证人、专家或类似身份参加争议听证会。该作业程序的最大特点是，草拟决议的期间仅作业程序的最大特点是，草拟决议的期间仅为为30天，这代表天，这代表DOCDEX规则较之法院诉规则较之法院诉讼或国际仲裁有时限上的绝对优势，是有关讼或国际仲裁有时限上的绝对优势，是有关各方在考虑争议解决方式时的一个重要因素。各方在考虑争议解决方式时的一个重要因素。应注意，应注意，DOCDEX规则不仅可以解决银行规则不仅可以解决银行间的争议，凡是与信用证、托收或保函有关间的争议，凡是与信用证、托收或保函有关的当事人均可通过该规则合理解决争议。的当事人均可通过该规则合理解决争议。21（七）（七）DOCDEX决议（决议（Decision）DOCDEX规则第规则第8条指出，在接到受任专条指出，在接到受任专家的决议后，家的决议后，“中心中心”即与银行委员会技术顾即与银行委员会技术顾问或其指定的代表协商，以确定该决议与国问或其指定的代表协商，以确定该决议与国际商会规则以及与银行委员会历年来的见解际商会规则以及与银行委员会历年来的见解相符。此后，相符。此后，“中心中心”随即将随即将DOCDEX决议决议结果公布并通知申请人和被申请人。该决议结果公布并通知申请人和被申请人。该决议由由“中心中心”以英文发出，其主要内容是申请人以英文发出，其主要内容是申请人与被申请人的名称、争议案的说明摘要、决与被申请人的名称、争议案的说明摘要、决议结果、作出决议结果理由的简述以及发布议结果、作出决议结果理由的简述以及发布日期和日期和“中心中心”有权人员的签章。至此，争议有权人员的签章。至此，争议案结束。案结束。22三、运用三、运用DOCDEX规则的建议规则的建议中国加入中国加入WTO后，外贸经营权已放开，后，外贸经营权已放开，企业和个人均拥有自主的进出口权。随着越企业和个人均拥有自主的进出口权。随着越来越多的中国企业走向国际市场，参与国际来越多的中国企业走向国际市场，参与国际贸易活动，有关的当事人对国际贸易中的跟贸易活动，有关的当事人对国际贸易中的跟单业务并不十分熟悉，在实务中不可避免地单业务并不十分熟悉，在实务中不可避免地产生争议或纠纷。国际商会的产生争议或纠纷。国际商会的DOCDEX规规则为相关争议提供了一种快捷、公正、合理、则为相关争议提供了一种快捷、公正、合理、有效的解决机制。有效的解决机制。DOCDEX规则实施以来，规则实施以来，国际商会的国际商会的“中心中心”已作出很多已作出很多DOCDEX决决议议。23（一）熟悉（一）熟悉DOCDEX规则规则（二）案情相对简单的争议应适用（二）案情相对简单的争议应适用DOCDEX（三）一般不应使用（三）一般不应使用“DOCDEX规则规则”条款条款（四）熟悉和研究（四）熟悉和研究ISBP24