MITMIT车险系统培训资料车险系统培训资料个人渠道管理部 2012年3月1MIT-MIT-车险系统简介车险系统简介n背景背景 在MIT平台建立车险专区，支持业务员在MIT平台上完成车险报价、投保和缴费的完整销售流程，以便实现业务员MIT开展车险业务。n功能简介功能简介车险投保投保进度查询n车险车险MITMIT流程与传统流程对比流程与传统流程对比 2MITMIT销售销售流程流程传统传统销售销售流程流程MIT销售流程优势：销售流程方便快捷，现场报价投保，即刻刷卡缴费，提高销售效率系统操作简单易懂，更具人性化的辅助功能（如车辆品牌选择、车辆信息自动提示等）MIT车险出单流程及人员职责简介3 1目录目录3MIT车险系统操作讲解2MIT车险线下出单讲解3 3MIT车险问题反馈渠道3 4流流流流程程程程特征与优势：特征与优势：1、省时间、交通成本省时间、交通成本：现场即可获得报价并投保交费，无需多次往返2、录入简单高效录入简单高效：客户信息录入环节前置，系统自动带出客户信息，信息实现共享3、提高销售效率提高销售效率：销售流程方便快捷，现场报价投保，即刻刷卡缴费，提高销售效率线上流程线下流程MITMIT车险出单具体流程车险出单具体流程商业险、交强险4p业务员线上流程（业务员线上流程（MITMIT操作流程）操作职责：操作流程）操作职责：一、车险出单权限职责： 业务员只能用自己的工号、行销密码登陆自己的MIT进行数据查询和维护等，禁止使用他人行销系统违规操作二、车险信息录入、报价、投保流程职责： 1、报价的车辆、客户信息必须和客户真实信息保持一致；严禁伪造、引用虚假信息进行报价、投保； 2、报价中需要向客户如实说明车辆相关投保条款和当地政策； 3、所有报价信息必须和公司相关报价标准保持一致，严禁夸张、缩小报价目标; 4、进行车辆保费报价投保时，需得到客户同意后方可进行报价投保；三、缴费流程职责： 1、向客户说明车险平台投保保费支付可通过E-POS刷卡形式支付保费，且仅可用银行借记卡。 p业务员线下（出单及单证回销）职责：业务员线下（出单及单证回销）职责：一、资料补录流程职责：通过MIT完成车险承保次日起3个工作日内，业务员需将客户身份证复印件、驾驶证复印件、行驶证复印件、验车资料等提供至产险专员，补录系统;二、发票、保单递送及投保单回销职责：业务员需在获取发票、保单和投保单的次日起2个工作日内，将发票、保单、投保单递送至客户，指导客户在投保单上签字后，将客户签字的投保单回销至产险专员处;客户填写投保单时，业务员应指导客户阅读相关单证信息，并正确填写。要确保单证填写完整、信息准确、不得涂改、破损、污秽。客户必须在投保人处签名，签名日期应为实际签署日期.p业务员违规处罚：业务员违规处罚：一、业务员需如实告知客户相关政策，确保MIT录入客户与车辆信息的真实性、准确性（如驾驶证、行驶证等业务员可以核对的信息）。未如实告知客户产品条款及当地政策，致使客户投诉的；或客户、车辆信息与实际不符的，扣品质分4分，并追回佣金；二、未按时将补录资料交回；或未按时递送保单、发票及回销投保单的，扣品质分4分。对投保单逾期未回销的，对应保单不予发放佣金，且不再提供新的单证；待相关单证交回后再予以发放佣金、提供新的单证业务员业务员MITMIT相关流程职责相关流程职责5p产险专员线下职责：产险专员线下职责：一、MIT车险系统及核保政策培训职责： 定期向业务员培训MIT车险系统的操作、注意事项；实时向业务员宣导和培训最新的核保政策，帮助业务员按正确的规则投保；二、保单信息审核和补录资料职责： 1、依据当地核保政策，对MIT系统承保内容进行审核，审核通过，打印保单、发票和投保单；如审核不通过要求业务员规劝客户批改或退保； 2、依据当地政策需求，审核业务员提供需要补录资料（客户复印件身份证、驾驶证、行车证和验车照等资料）的真实性，并将验证保单和补录资料的一致性。三、保单、发票、投保单打印职责： 1、确保产险相关实物资料的完整性，督促业务员及时提供需要补录的资料； 2、业务员有保单承保后的3个工作日内，未按当地政策提供补录资料，停止此人新业务的保单、发票及投保单打印； 3、业务员如在提供保单、发票及投保单的2个工作日未回销投保单，则停止业务员新业务保单、发票及投保单的打印。 4、每月整理上述2、3条违规业务员名单给产险综拓，由产险综拓提供寿险对相应业务员进行扣分及扣佣p业务员违规处罚：业务员违规处罚：如发现客户的补录资料信息与保单信息不符，则扣减产险录单专员当月KPI得分；产险专员产险专员MITMIT相关流程职责相关流程职责6MIT车险出单流程及人员职责简介3 1目录目录7MIT车险系统操作讲解2MIT车险线下出单讲解3 3MIT车险问题反馈渠道3 4MITMIT二代操作指引二代操作指引- -车险车险- -功能入口功能入口8n方式一：登录行销网站后，依次点击菜单方式一：登录行销网站后，依次点击菜单“工作室工作室”- -“综合金融综合金融”- -“车险车险”- -“车险投保车险投保”n方式二：进入金领界面后，导航菜单中点击方式二：进入金领界面后，导航菜单中点击“综合金融综合金融”- -“车险车险”n方式三：进入金领界面后，左侧菜单中点击方式三：进入金领界面后，左侧菜单中点击“综合金融综合金融”- -“车险车险”1、选择、选择“车险投保车险投保”，进入车险投保界面，进入车险投保界面2、填写车辆行驶城市，点击、填写车辆行驶城市，点击“立即报价立即报价”，进入车险投保平台，进入车险投保平台MITMIT二代二代- -车险车险- -功能入口功能入口9MITMIT二代二代- -车险车险- -基本信息录入基本信息录入填写填写“基本信息基本信息”，选择，选择“保险生效日期保险生效日期”，点击，点击“继续报价继续报价”基本信息提交后，系统会判断是否为平安续保客户，可按续基本信息提交后，系统会判断是否为平安续保客户，可按续保流程操作保流程操作新车需勾选，不填车牌号选择保单生效日期联系信息10MITMIT二代二代- -车险车险- -平安续保客户确认平安续保客户确认录入证件号码，点录入证件号码，点击击“继续继续”，确认续保客户确认续保客户录入证件号码，确认续保客户身份11MITMIT二代二代- -车险车险- -平安续保客户确认平安续保客户确认如为续保的过户客户，点击如为续保的过户客户，点击“跳过跳过”，录入相关信息。，录入相关信息。12如为过户客户，则选“跳过”，注意“过户项”的选择。MITMIT二代二代- -车险车险- -平安续保客户确认平安续保客户确认自动带出上年保险方案，可进行调整，点击进入下一步自动带出上年保险方案，可进行调整，点击进入下一步13MITMIT二代二代- -车险车险- -续保信息确认续保信息确认自动带出上年投保信息，可进行修改调整，确认后点击自动带出上年投保信息，可进行修改调整，确认后点击进入下一步进入下一步点击进行修改14MITMIT二代二代- -车险车险- -续保信息确认续保信息确认自动带出上年投保的送自动带出上年投保的送单地址，可进行修改调单地址，可进行修改调整整浏览相应投保声明条款，浏览相应投保声明条款，选择选择“我同意我同意”确认后点击进入下一步确认后点击进入下一步15MITMIT二代二代- -车险车险- -出险记录查询出险记录查询在投保声明中有一项在投保声明中有一项浮动告知单浮动告知单，点击即可查询上年度，点击即可查询上年度出险记录出险记录16MITMIT二代二代- -车险车险- -续保支付保费续保支付保费刷卡前刷卡前刷卡后刷卡后支付保费支付保费Epos缴费支持以下银行借记卡：工商银行、建设银行、农业银行、中国银行、招商银行、平安银行、交通银行、邮政储蓄、汇丰银行直接选择“现在付款”确保epos连接正常，选择“刷卡支付”17填写填写“基本信息基本信息”，选择，选择“保险生效日期保险生效日期”，点击，点击“继续报价继续报价”新车需勾选，不填车牌号选择保单生效日期联系信息18MITMIT二代二代- -车险车险- -首保客户首保客户- -车辆信息录入车辆信息录入MITMIT二代二代- -车险车险- -首保客户首保客户- -车辆信息录入车辆信息录入车辆信息录入车辆信息录入-输入车辆型号输入车辆型号填写车辆型号、发动机号、车架号填写车主姓名19MITMIT二代二代- -车险车险- -首保客户首保客户- -商业险报价商业险报价商业险报价商业险报价提交商业险信息，系统可能会给出购买建议，可选择“好”或“暂不需要”三种套餐可供选择可根据客户需求进行险种组合20MITMIT二代二代- -车险车险- -首保客户首保客户- -指定驾驶人和省内行驶指定驾驶人和省内行驶商业险报价后，商业险报价后，当符合指定条件的时候，会有 这个提示，点击后可指定省内行驶或指定驾驶人。21MITMIT二代二代- -车险车险- -首保客户首保客户- -交强险报价交强险报价交强险报价交强险报价可根据情况选择是否投保交强险22MITMIT二代二代- -车险车险- -首保客户首保客户- -填写投保信息填写投保信息填写投保信息填写投保信息弹出客户选择页面补充证件号码填写详细地址可直接使用行销网站已有的客户信息进行投保23填写业务员代码填写产险专员代码，以“E”开头MITMIT二代二代- -车险车险- -首保客户首保客户- -确认投保信息确认投保信息确认投保信息后，选择确认投保信息后，选择“我同意我同意”，点击下一步，点击下一步点击此处可打印投保信息被保险人信息、车主信息、保险期限可更改24MITMIT二代二代- -车险车险- -首保客户首保客户- -核保确认核保确认确认投保信确认投保信息，点击息，点击“下一步下一步”，如核保不通过，出，如核保不通过，出现如下界面现如下界面25此为“核保不通过，暂无法缴费，需到车险专员处了解具体原因如核保通过，则进入缴费界面，请见下一页如核保通过，则进入缴费界面，请见下一页MITMIT二代二代- -车险车险- -首保客户首保客户- -支付保费支付保费刷卡前刷卡前刷卡后刷卡后支付保费支付保费Epos缴费支持以下银行借记卡：工商银行、建设银行、农业银行、中国银行、招商银行、平安银行、交通银行、邮政储蓄、汇丰银行选择“现在付款”确保epos连接正常，选择“刷卡支付”注意付费后不要立即关闭网注意付费后不要立即关闭网页，等到提示支付成功后，页，等到提示支付成功后，点击确定后，再退出页面。点击确定后，再退出页面。不要直接关闭浏览器，否则不要直接关闭浏览器，否则会引起支付异常。会引起支付异常。26MITMIT二代二代- -车险车险- -投保进度查询投保进度查询可通过此功能查询相应投保记录的最新状态（可通过此功能查询相应投保记录的最新状态（仅保存进入了支付环节的投保单记录）此处会将商业险与交强险分为两条记录显示此处会将商业险与交强险分为两条记录显示保单状态包保单状态包含：含： 支支付保费（付保费（可直接点击链接进行支付）、）、审核中（审核中（未核保或核保未通过，请联系综拓专员解决）、出单中）、出单中（未承保或承保未通过，请联系综拓专员解决）、已完成（）、已完成（保单已承保，可以联系综拓专员打印保单）车险投保信息同步时间为5分钟，即完成投保5分钟后，才可在进度查询功能中查询到相应记录27MIT车险出单流程及人员职责简介3 1目录目录28MIT车险系统操作讲解2MIT车险线下出单讲解3 3MIT车险问题反馈渠道3 4EPEP系统系统- -资料补录资料补录第一步：根据业务员提供的信息选择保单第二步：点击“核保后补录”，进入资料补录界面第三步：根据地方政策，将资料补录到系统中29EPEP系统系统- -保单、投保单、发票打印保单、投保单、发票打印第一步：选择要打印的单证第二步：点击“打印预览”，审核无误后，打印单证30MIT车险出单流程及人员职责简介3 1目录目录31MIT车险系统操作讲解2MIT车险线下出单讲解3 3MIT车险问题反馈渠道3 4问题反馈渠道流程图问题反馈渠道流程图32渠道经理业务员机构综拓管理室/相关推动负责人核保政策类产险总部车险部（刘日昌）(MIT)系统操作类寿险总部电子商务部（黄俊）(专员匹配)系统操作类机构寿险综拓部33