中国人寿IT战略规划项目应用架构设计2004年1月1011日，北京2时间表双方来宾介绍与万总讲话HP动成长企业与IT最佳实践介绍1月月10日日1月月11日日午餐未来IT架构应用架构介绍基础架构介绍数据架构介绍IT治理介绍分组讨论分组讨论研讨会回顾研讨会介绍分组讨论总结介绍IT发展战略第二天会议内容简介答疑3议程业务需求应用架构实施概述和原则4议程业务需求应用架构实施概述和原则5概述应用系统架构是遵循保险企业价值链要求，结合目前业务技术状况和未来发展目标，提应用系统架构是遵循保险企业价值链要求，结合目前业务技术状况和未来发展目标，提出的完整业务应用系统方案出的完整业务应用系统方案如何实施应用架构？怎样设计应用架构？要建立一个什么样的应用系统架构？为什么要建立应用系统架构？业务业务功能功能技术技术实现实现为什么应用架构是重要的？应用架构支持对应用系统进行范围界定应用架构区分和定义了构成应用架构所必需的不同应用组件应用架构对应用架构中不同应用组件赋予了优先级策略应用架构提供了实现未来目标的基础开发路线6背景应用架构的现状标准化实施的一般应用和数据在部分省实现了集中上海、江苏、浙江使用自行开发的核心业务系统，总公司的核心业务系统（CBPS）在其余省市实施，但各省为了满足各自的业务需求，还在使用很多自行开发的外挂系统其它应用在公司内部尽管有一些实施的差异，但基本还是一致的。系统难以支持大的业务量运作系统不能很好支持所有的业务处理（如：再保险、健康险、团险业务等）分析能力很弱（如精算、风险管理、CRM分析、业绩信息报告等），难以支持业务管理和决策的需要CBPS是C/S结构的，但是有些新开发的应用是3层结构的，还有些应用是2层，3层混和结构的。系统间的接口不规范。没有实施EAI或中间件解决方案目前中国人寿应用架构状况的基本状况是，疲于应付日常业务需求，难以适应未来业务发目前中国人寿应用架构状况的基本状况是，疲于应付日常业务需求，难以适应未来业务发展战略的要求。展战略的要求。应用系统评估简易性较差标准化一般模块化较差集成性较差7目标原则原则业务战业务战略略IT战略战略业务流业务流程再造程再造逻辑架构逻辑架构应用系统应用系统目标目标物理架构物理架构实施实施未来应用系统架构应能够实现未来应用系统架构应能够实现支持运营管理，提升企业效益，降低运营成本，控制业务风支持运营管理，提升企业效益，降低运营成本，控制业务风险的战略目标。险的战略目标。应用系统架构主要范围包括：应用系统结构：系统逻辑结构，系统物理结构，系统部署应用子系统：应用子系统定义，子系统功能模块组织，关键应用高端设计应用模式：应用系统集中模式，应用系统技术标准，应用系统选择实施：应用系统实施策略，应用系统实施计划，项目规划 应用架构设计步骤示意图8应用架构原则P21: 应用系统需要综合考虑各方因素进行总体设计、集中管理、并结合区域特点进行支持；P22:针对于业务变化影响最大的应用进行选择和优先实施；P23:使应用摆脱底层技术的束缚，使用多层架构；P24: 应用设计应该参照保险业务的价值链；P25: 易于维护和集成；P26: 在不同应用和平台间，尽量保持一致的用户界面风格；P27: 在同时满足业务需求的情况下，优先选择购买解决方案。9议程业务需求应用架构实施概述和原则10战略性行动 应用系统战略性行动战略性行动 3 : 实施销售人员操作和管理的自动化实施销售人员操作和管理的自动化目标: 针对销售活动和业绩进行追踪与衡量提供灵活的佣金和组织结构管理给代理人提供互联网和呼叫中心支持有效的代理人甄选工作在销售支持和管理系统中可以进行灵活的产品配置关键成功因素 :对所有的销售渠道采取标准的销售工具移动访问业务KPI需要进行定义，从而实现有效的业绩追踪将销售工具与核心业务系统，客户关系管理系统，以及其他基于互联网的渠道进行集成。销售管理系统与记帐和核心业务系统进行集成11战略性行动 应用系统战略性行动战略性行动 4 : 实施标准化的核心业务系统实施标准化的核心业务系统 目标: 多渠道支持单一客户视图（基于保单的客户管理） “ 一站式”模型工作流自动化灵活的配置新产品直接面对客户员工的绩效管理客户或保单转移产品和客户数据分析关键成功因素 :标准业务流程定义集中开发的系统向新系统进行数据转移通过培训和沟通对变化进行管理适应不同分公司特殊功能要求所需的灵活性与记帐系统集成12战略性行动 应用系统战略性行动战略性行动 5 : 实施管理信息系统目标 : 及时有效的数据分析，方便业务使用以及决策（客户，产品，渠道，组织和个人）关键成功因素 :建立数据集市和数据仓库建立适当以及灵活的数据接口数据管理策略需要明确定义并进行审计战略性行动战略性行动 6 : 对不同客户段，通过多种渠道提供客户服务目标 : 提供多渠道的客户服务企业/大客户管理关键成功因素 :具有单一客户视图功能核心业务系统自助服务目录需要被定义自助服务流程需要被定义互联网以及安全技术13战略性行动 应用系统战略性行动战略性行动 7 :实施新的系统，包括：- 产品开发- 精算- 风险管理目标 : 有效的产品绩效分析灵活，可配置的开发产品偿付能力： ALM, 现金流， 财务精算数据的分析（准备金）用于风险分析的业务活动跟踪和审计（内部的和外部的）关键成功因素 :将客户和产品绩效分析数据与产品开发系统集成集成不同的系统，以便于用于风险分析数据的访问明确定义的精算规则14来自来自BPR的需求的需求需求适应不同的业务流程：个险、适应不同的业务流程：个险、团险、健康险团险、健康险财务集中管理财务集中管理支持灵活的功能组合支持灵活的功能组合i增强系统的灵活性增强系统的灵活性设计灵活的系统结构统一基本模块i建立财务数据中心建立财务数据中心集中财务数据提供全国财务数据管理进行区域的财务清算建立适应性的应用架构建立适应性的应用架构定义通用业务模块定义标准功能组件业务流程驱动BPR是应用架构的重要需求来源：规范了业务应用需求，提供了基本的业务需求目标，并是应用架构的重要需求来源：规范了业务应用需求，提供了基本的业务需求目标，并形成了重要的应用架构设计要求。形成了重要的应用架构设计要求。BPR提供的指导性需求是应用架构设计的策略性需求15中国人寿业务流程视图第一层第一层 : 企业级企业级财务管理MIS人事管理办公自动化精算和风险管理个险 团险 健康险 核心系统核心系统新契约和核保销售产品开发保全客户服务理赔管理投资管理市场和渠道再保险企业CRM 代理人CRM 代理人和佣金销售支持销售支持渠道集成16议程业务需求应用架构实施概述和原则17应用架构总体架构针对业务需求，我们在讨论应用架构中将使用如下的模型。保险业务操作服务保险业务操作服务协同服务协同服务表现服务表现服务使能服务使能服务Internet 服务服务环境服务环境服务安全服务安全服务硬件和网络服务硬件和网络服务应用层企业服务企业服务公用服务公用服务基础架构层交互层保险业务操作服务指支持保险价值链中的业务流程的核心系统公用服务是支持价值链中的共享功能的公用服务企业服务是支持企业层的功能，不是保险业所特有的。集成服务集成服务18团险健康险个险应用架构总体架构保险业务操作服务保险业务操作服务应该能够支持中国应该能够支持中国人寿的所有业务种人寿的所有业务种类类保险业务操作服务保险业务操作服务企业服务企业服务财务财务人力资源人力资源MIS公用服务公用服务工作流工作流业务规则业务规则影像影像表单管理表单管理精算和风险精算和风险管理管理业绩管理业绩管理CRM单据管理单据管理报表工具报表工具B2C 自助自助服务服务B2B 自助服自助服务务B2B 集成集成B2C 销售销售投投资资再再保保险险保保单单管管理理收收益益管管理理收收付付费费管管理理投投资资团团险险处处理理和和企企业业年年金金客客户户服服务务销销售售和和市市场场支支持持代代理理人人管管理理业务种类业务种类集成服务集成服务适配器适配器/连接连接器器消息和接口消息和接口数据数据 ETL集成服务支持跨应用的通讯SOAP/ XML操作服务能够支持业务操作服务所需的共享服务。企业服务支持企业基础的管理功能产产品品开开发发市市场场管管理理19应用逻辑架构的定义应用的逻辑层次：应用的逻辑层次：业务运营层服务应用层集成与接口层企业应用层主要应用逻辑：主要应用逻辑：核心业务销售支持电子商务CRM决策支持（MIS）消息管理与中间件集成精算与风险管理主要应用逻辑定义：主要应用逻辑定义：应用逻辑设计会对整体保险应用架构进行应用逻辑的定义和组合。应用逻辑设计将保持应用逻辑层次、业务流程连续性和功能目标一致性进行系统设计。主要应用逻辑将覆盖保险业务价值链中所有主要的业务流程。部分业务组件和应用将按技术设计的要求集成在一个系统中。对相对完善和通用的应用，如OA、财务、HR等将不在进行专门的系统设计。20应用架构主要应用逻辑的架构E-Business操作服务操作服务公用服务公用服务MIS精算和再保险精算和再保险影像和单据管理影像和单据管理ETL消息中间件管理消息中间件管理集成服务集成服务企业服务企业服务CRM 服务客客户户服服务务健健康康险险团团险险个个险险销售销售活活动动管管理理业业绩绩管管理理产产品品计计划划书书报报价价服服务务管管理理核心核心再再保保险险代代理理人人和和佣佣金金CRM21应用分组销售支持组合：销售支持组合：客户服务管理产品建议书产品报价个人业绩管理活动管理培训工具核心应用组合：核心应用组合：新契约与核保保全理赔产品管理保单管理再保险代理人与佣金影像工作流客户信息管理CRM组合：组合：呼叫中心服务管理客户细分客户关系管理MIS决策支持组合：决策支持组合：业务分析业务统计报表决策分析数据挖掘数据集市数据仓库精算风险管理产品开发应用组合方法：应用组合方法：一致的应用对象和一致的应用目标功能组件和业务数据的操作关联性系统完整性数据一致性主要应用组合：主要应用组合：保险处理功能组件主要组合在核心应用、销售支持、CRM、决策支持、电子商务等应用逻辑中。电子商务组合：电子商务组合：Internet管理E-platform资讯服务渠道集成业务集成22应用架构物理架构E-PortalWeb/Performance Server中间件中间件消息消息核心业务系统核心业务系统销售支持销售支持Web应用服务器应用服务器DNS认证认证/授权授权防火墙防火墙/代理服务器代理服务器EMS事件日志事件日志批处理批处理存储存储LAN/WAN终端设备终端设备服务器服务器路由器、集线器路由器、集线器精算和风险管理精算和风险管理CRMMIS人事管理人事管理财务财务OA数据服务客户数据保单数据财务数据转换/集成 (ETL)数据集市数据仓库ODS集成服务集成服务EAIXML信息服务在线销售保单服务业务处理集成23主要应用A核心业务系统的逻辑架构保险业务操作服务保险业务操作服务再再保保险险收收益益管管理理收收付付费费理理赔赔个个险险报表报表产品信息管理产品信息管理单据管理和打印单据管理和打印影像影像代代理理人人/佣佣金金管管理理客户信息管理客户信息管理保保单单/客客户户服服务务工作流工作流保单管理保单管理授权管理授权管理核心应用范围定义为：核心应用范围定义为：保险主要业务运营处理功能；关联紧密的运营模块：代理人和佣金管理、再保险；主要系统功能和数据接口：客户信息管理、保单信息管理、产品管理、单证与打印管理、操作权限管理、工作流影像接口、财务接口团团险险 健健康康险险集成和接口集成和接口财务接口财务接口24XML / 工作流工作流消息消息/中间件中间件客户信息客户信息产品信息产品信息组织信息组织信息代理人信息代理人信息 保单信息保单信息财务信息财务信息影像信息影像信息单据模板单据模板财务接口影像接口单证和打印接口电子渠道接口呼叫中心接口保单管理客户信息管理产品管理操作员授权管理代理人管理健康险团险个险收益收付费理赔保单和客户服务代理人和佣金再保险工作流管理报表系统接口浏览器/门户E-Channel主要应用A核心系统的物理架构 25主要应用B销售支持逻辑结构销售支持应用范围定义为：销售支持应用范围定义为：销售支持功能：投保建议，产品推介报价；服务支持功能：客户信息查询，保单服务支持；代理人支持功能：个人业绩管理，活动管理；系统功能：远程访问，数据同步等保险业务操作服务保险业务操作服务系统接口系统接口投保建议与产品报价投保建议与产品报价客户信息管理客户信息管理保单服务支持保单服务支持个人业绩管理个人业绩管理活动管理活动管理数据交换数据交换26企业系统企业系统主要应用B销售支持物理结构投保建议与产品报价保单服务支持浏览器/ 门户E-Channel数据交换系统接口客户信息管理活动管理个人业绩管理Customer客户代理人数据服务数据服务客户数据客户数据保单数据保单数据财务数据财务数据转换/集成(ETL)数据集市数据集市数据仓库数据仓库ODS消息消息/中间件中间件27主要应用C电子商务逻辑结构电子商务应用范围定义为：电子商务应用范围定义为：信息服务：产品查询，保费试算在线销售：投保，业务申请保单服务：保单查询，帐户查询；业务处理集成：E-Channel业务处理集成，如医院、企业、银行、邮政系统功能：INTERNET 应用管理，渠道应用集成，交易应用管理，系统安全管理渠道应用集成渠道应用集成系统安全管理系统安全管理Internet应用管理应用管理保险业务操作服务保险业务操作服务信息服务信息服务在线销售在线销售保单服务保单服务业务处理集成业务处理集成交易应用管理交易应用管理电子商务的实施策略：电子商务的实施策略：电子商务应用侧重于提供电子化商务平台，从而将企业内部运营流程和运营处理功能同市场、客户、代理人、银行邮政等中介机构、医院等机构的业务合作有机整合，形成先进的实时运营网络。28主要应用C业务目标电子商务的业务对象：电子商务的业务对象：B2C：客户，通过电子商务对客户进行的业务服务。B2D：渠道，通过电子商务实现的渠道整合支持功能。B2E：员工，通过电子商务对员工进行的业务服务或处理支持。B2B：合作单位，通过电子商务对合作的银行、医院、邮政等进行的业务服务或处理支持。浏览器浏览器/门户门户E-Channel信息服务在线销售保单服务业务处理集成渠道应用集成系统安全管理Internet应用管理交易应用管理客户合作单位渠道员工转换转换/集成（集成（ETL） /财务数据财务数据客户数据客户数据保单数据保单数据Mess消息消息/中间件中间件29主要应用C电子商务平台和渠道整合电子商务的实施策略：电子商务的实施策略：渠道整合：应用集成应用服务器路由器/防火墙业务代表Internet电子商务应用平台域服务器电子商务管理/安全系统企业网络渠道整合应用电子商务中心电子商务中心中心城市，省中心城市，省中心城市，省中心城市，省客户服务集成客户服务集成客户服务集成客户服务集成信息数据集成信息数据集成信息数据集成信息数据集成业务应用集成业务应用集成业务应用集成业务应用集成电话手机WEBPDA电子化渠道电子化渠道电子化渠道电子化渠道30联络中心联络中心客户服务和渠道整合网站网站客户客户代理人代理人分支机构分支机构电话电话/传真传真互联网互联网PDA核心系统核心系统需要整合各种不同的渠道和媒体，为客户提供全方位服务。需要整合各种不同的渠道和媒体，为客户提供全方位服务。31应用架构集成服务 主要的集成服务：主要的集成服务：Web serviceWeb service平台是一套标准，它定义了应用程序如何在Web上实现互操作性。不受编程语言和平台的限制。中间件 提供各应用数据交换的平台，较好地支持分布和并发的特点。数据格式标准（XML）用于网络上数据交换，统一数据的传输格式。集成服务应用范围：集成服务应用范围：进行不同应用系统之间数据的整合、应用的集成、业务流程的集成,解决各个系统之间的信息共享,保证新的应用系统有标准可循,实现系统之间快速的数据及功能的调用。 中间件中间件消息消息核心业务核心业务销售支持销售支持B2B精算和风险管理精算和风险管理CRMMIS人事管理人事管理财务财务OAB2CB2E集成服务集成服务Web服务服务XML数据服务客户数据保单数据财务数据转换/集成(ETL)数据集市数据仓库ODS应用目的：应用目的：标准化数据交换接口和系统集成接口，从而减少一对一的特定应用和特定数据连接，提高系统规范性和可维护性， 提高系统运营效率。32议程业务需求应用架构实施概述和原则33实施途径的选择以下是几种实施途径的选择的利弊分析以下是几种实施途径的选择的利弊分析需要对中国人寿计划中的每个系统分别进行这些不同的实施途径的评估。在应用架构中，不同的组件可能会选择不同的实施途径。在每一个具体的情况下，需要综合考虑业务功能、业务和技术的灵活性、成本、实施时间和风险等因素。34问题解答35部分资料从网络收集整理而来，供大家参考，感谢您的关注！