金融监管体制中的金融监管体制中的中央银行中央银行第四编第四编 中央银行的金融监管中央银行的金融监管121（本科）12金融监管体制中的中央银行（修改稿）ppt课件第十二章 金融监管体制中的中央银行第一节 国际金融监管体制及其转变第二节 中国金融监管体制的演变第三节 中国人民银行的金融监管2（本科）（本科）12金融监管体制中的中央银金融监管体制中的中央银行（修改稿）行（修改稿）ppt课件课件第一节第一节 国际金融监管国际金融监管体制及其转变体制及其转变3（本科）12金融监管体制中的中央银行（修改稿）ppt课件第一节第一节 国际金融监管体制及其转变国际金融监管体制及其转变v一、金融监管体制模式的传统类型一、金融监管体制模式的传统类型集中单一：由一家金融机构集中进行监管。这一机构通常是各国的中央银行。单线多头：全国所有金融机构的监管权集中在中央，地方没有独立的权力，在中央一级由两家或两家以上机构共同负责的监管模式。双线多头：中央和地方都对金融有监管权，同时每一级又有若干机构共同行使监管职能。4（本科）（本科）12金融监管体制中的中央银金融监管体制中的中央银行（修改稿）行（修改稿）ppt课件课件第一节第一节 国际金融监管体制及其转变国际金融监管体制及其转变v二、各类传统金融监管体制的形成原因二、各类传统金融监管体制的形成原因集中单一：常常是中央集权制和单一计划经济的产物。单线多头：大多是经济比较发达的资本主义国家。不同发展层次的市场经济和议会政治结构，导致了较为分散的经济政治管理体制。双线多头：民族特点、联邦制的国家体制、联邦和各州权益严格划分的分权制，使得金融业的集中管理难以实行。 5（本科）（本科）12金融监管体制中的中央银金融监管体制中的中央银行（修改稿）行（修改稿）ppt课件课件第一节第一节 国际金融监管体制及其转变国际金融监管体制及其转变v三、混业经营趋势下金融监管理念的转变三、混业经营趋势下金融监管理念的转变 从金融安全与金融效率的对立转向二者的融合融。从传统的合规性监管向审慎性监管转变。审慎监管关注的是银行如何度量和管理风险及其管理能力，而不是其业务和风险水平是否符合规定。从机构监管转向功能监管。功能监管是指依据金融体系基本功能而设计的监管。6（本科）（本科）12金融监管体制中的中央银金融监管体制中的中央银行（修改稿）行（修改稿）ppt课件课件第一节第一节 国际金融监管体制及其转变国际金融监管体制及其转变v四、混业经营趋势下金融监管体制的转变四、混业经营趋势下金融监管体制的转变 统一监管模式：无论审慎监管还是业务监管，都由一个机构负责监管。分头监管模式：将金融机构和金融市场分为银行、证券、保险为三个领域，分别设立一个专业的监管机构，负责全面监管。牵头监管模式：是分头监管模式的改进型。在实行分业监管的同时，指定一个监管机构为牵头监管机构，负责不同监管主体之间的协调。7（本科）（本科）12金融监管体制中的中央银金融监管体制中的中央银行（修改稿）行（修改稿）ppt课件课件第一节第一节 国际金融监管体制及其转变国际金融监管体制及其转变v四、混业经营趋势下金融监管体制的转变四、混业经营趋势下金融监管体制的转变 “双峰式”监管模式：设置两类监管机构，一类负责对所有金融机构进行审慎监管，控制金融体系的系统性金融风险；另一类负责对不同金融业务监管，从而达到双重“保险”作用。伞形监管+功能监管模式：美国自l999年后形成的模式。由联邦储备理事会负责审慎监管（既负责货币政策又负责金融监管），而不是另外成立专门的审慎监管部门。 8（本科）（本科）12金融监管体制中的中央银金融监管体制中的中央银行（修改稿）行（修改稿）ppt课件课件第一节第一节 国际金融监管体制及其转变国际金融监管体制及其转变v五、中央银行的金融监管职责五、中央银行的金融监管职责央行承担全部或大部分监管职责。一般认为，经济和金融市场化程度越低，中央银行承担的金融监管职责就越多。央行是一国的银行业监管当局。多数发展中国家的央行承担对银行业的监管职能。央行仅承担对货币政策、金融稳定等至关重要的、不适宜同央行分离的少部分监管职责。以英国、日本、韩国、瑞士为代表的一些发达国家属于这种模式。 9（本科）（本科）12金融监管体制中的中央银金融监管体制中的中央银行（修改稿）行（修改稿）ppt课件课件第二节第二节 中国金融监管中国金融监管体制的演变体制的演变 10（本科）12金融监管体制中的中央银行（修改稿）ppt课件第二节第二节 中国金融监管体制的演变中国金融监管体制的演变v一、一、19921992年以前的金融监管体制年以前的金融监管体制1984年以前，中国人民银行一方面经营普通银行业务，另一方面全面行使金融监管职责。1984年1月1日开始，中国人民银行专门行使中央银行职能，成为我国的货币当局和全面承担对金融各业监管职能的金融监管当局。一直到1992年底，我国的金融监管体制基本上属于集中单一型监管体制。 11（本科）（本科）12金融监管体制中的中央银金融监管体制中的中央银行（修改稿）行（修改稿）ppt课件课件第二节第二节 中国金融监管体制的演变中国金融监管体制的演变v二、分业监管格局的逐步形成和调整二、分业监管格局的逐步形成和调整1992年12月，证券委和证监会成立。1993年提出“分业经营、分业管理”目标。1997年11月，将人行对证券经营机构的监管权划归证监会。1998年4月，证券委与证监会合并组成了新的证监会，全面负责对证券、期货市场的监管。1998年11月，保监会成立，负责监管全国商业保险市场。至此，银行业、证券业、保险业分业监管的体制得以确立。 12（本科）（本科）12金融监管体制中的中央银金融监管体制中的中央银行（修改稿）行（修改稿）ppt课件课件第二节第二节 中国金融监管体制的演变中国金融监管体制的演变v三、银行业监管与货币政策职能的分离三、银行业监管与货币政策职能的分离2003年4月，中国银行业监督管理委员会成立，统一监管银行、金融资产管理公司、信托投资公司等金融机构。中国人民银行的主要职能转变为“在国务院领导下制定和执行货币政策，防范和化解金融风险，维护金融稳定。”由此，我国建立了对金融机构的具体监管与制定执行货币政策相分离的宏观金融管理体制。 13（本科）（本科）12金融监管体制中的中央银金融监管体制中的中央银行（修改稿）行（修改稿）ppt课件课件第三节第三节 中国人民银行的中国人民银行的金融监管金融监管14（本科）12金融监管体制中的中央银行（修改稿）ppt课件第三节第三节 中国人民银行的金融监管中国人民银行的金融监管v一、中国人民银行继续履行监管职责的必要性一、中国人民银行继续履行监管职责的必要性 人民银行为了有效履行其职责，根据功能监管理念的要求必须保留一部分监管权利。制定和执行货币政策的需要。维护金融稳定的需要。提供金融服务的需要。履行反洗钱职责的需要。 15（本科）（本科）12金融监管体制中的中央银金融监管体制中的中央银行（修改稿）行（修改稿）ppt课件课件第三节第三节 中国人民银行的金融监管中国人民银行的金融监管v二、中国人民银行金融监管的基本内容二、中国人民银行金融监管的基本内容监督管理银行间市场和黄金市场。监督管理作为货币政策操作基础性制度的执行情况。监督管理为履行金融服务职能而建立的相关制度的执行情况。监督管理系统性金融风险。监督管理有关外汇管理规定和黄金管理规定的执行情况。监督管理有关反洗钱规定的执行情况。16（本科）（本科）12金融监管体制中的中央银金融监管体制中的中央银行（修改稿）行（修改稿）ppt课件课件第三节第三节 中国人民银行的金融监管中国人民银行的金融监管v三、中国人民银行实施金融监管的权力三、中国人民银行实施金融监管的权力规章制度制定权。监管信息索取权。现场检查监督权。检查监督建议权。监管信息共享权。内部稽核检查权。违规行为处罚权。 17（本科）（本科）12金融监管体制中的中央银金融监管体制中的中央银行（修改稿）行（修改稿）ppt课件课件第三节第三节 中国人民银行的金融监管中国人民银行的金融监管v四、中国人民银行与其他监管主体的监管协调四、中国人民银行与其他监管主体的监管协调各监管主体在履行各自的监管职责时必然会出现对统一监管对象多头监管的现象。根据金融监管必须遵循的“不干涉金融机构正常经营活动”和“安全稳健与经济效益相结合”的原则，同时也为了避免出现重复监管和监管真空，必须建立监管主体之间有效协调的机制。 18（本科）（本科）12金融监管体制中的中央银金融监管体制中的中央银行（修改稿）行（修改稿）ppt课件课件第三节第三节 中国人民银行的金融监管中国人民银行的金融监管v四、中国人民银行与其他监管主体的监管协调四、中国人民银行与其他监管主体的监管协调融监管协调机制的内容应包括：建立金融监管协调机制必须确定牵头协调的主体，并赋予其一定的权力；金融监管协调机制包括监管规则的协调机制；金融监管协调机制包括监管信息的共享机制；金融监管协调机制包括现场检查的行动协调机制。 19（本科）（本科）12金融监管体制中的中央银金融监管体制中的中央银行（修改稿）行（修改稿）ppt课件课件第三节第三节 中国人民银行的金融监管中国人民银行的金融监管v四、中国人民银行与其他监管主体的监管协调四、中国人民银行与其他监管主体的监管协调中国人民银行主要职责内设机构和人员编制规定：在国务院领导下，人行会同银监会、证监会、保监会建立金融监管协调机制，以部际联席会议制度的形式，加强货币政策与监管政策之间以及监管政策、法规之间的协调，建立金融信息共享制度，防范、化解金融风险，维护国家金融安全，重大问题提交国务院决定。 20（本科）（本科）12金融监管体制中的中央银金融监管体制中的中央银行（修改稿）行（修改稿）ppt课件课件21（本科）12金融监管体制中的中央银行（修改稿）ppt课件