第七章第七章建设工程风险管理建设工程风险管理 7.2建设工程风险识别建设工程风险识别 7.3建设工程风险评价建设工程风险评价 7.4建设工程风险对策建设工程风险对策7.1 风险管理概述风险管理概述 一一. .风险的定义风险的定义：指系统本身和环境条件的不确定性而可能发生的系统产出与预期目标产出之间的偏离。 工程风险形成，发展的机理工程风险形成，发展的机理 (1)风险因素 (2)风险事件 (3)风险损失（风险后果） (4)工程风险的形成机理 工程项目风险的形成机理可表示为： a.风险因素 b.风险事件 c.作用途径 d.风险损失 7.1 风险管理概述风险管理概述风险的基本性质 1) 风险的客观性 2) 风险的不确定性 3) 风险的不利性 4) 风险的可变性: a. 风险性质的变化 b.风险量的变化 c.某些风险在一定空间和时间范围内被消除 d.新风险的产生 5) 风险的相对性 6) 风险同利益的对称性二 风险的分类 1.按风险后果划分a.纯粹风险:是指风险导致的结果只有两种，既没有损失或者损失。b. 投机风险；投机风险导致的结果又三种，既没有损失、有损失、获得利益。 2 .按风险来源划分a.自然风险；是指由于自然力的不规则变化导致财产毁损或人员伤亡。如地震、泥石流、洪水等所造成的损失。b.人为风险；是指由于人类活动导致的风险。人为风险又可细分为行为风险、政治风险、经济风险、技术风险和组织风险。 3. 按风险的形成划分a. 静态风险；是由于自然力的不规则变化或由于人的行为失误导致的风险。从发生的后果来看，静态风险多属于纯粹风险。b. 动态风险；是由于人类需求的改变，制度的改进和政治等环境的变迁导致的风险。它即属于纯粹风险又可属于投机风险。 4 .按风险可否管理划分a.可管理风险；是指用人的智慧、知识等可以预测、控制的风险。b.不可管理的风险；是指用人的知识无法预测控制的风险。 5 .按风险影响范围划分a.局部风险；是指由于某个特定因素导致的风险，其影响范围较小，只限于某一局部。b.总体风险；影响的范围大，其风险因素往往无法加以控制，如经济、政治等因素。 6 .按风险后果的承担者划分 可分为；政府风险、投资方风险、业主风险、承包商风险、供应商风险、监理工程师风险、担保方风险等。三风险管理 1 风险管理的概念 1)从项目的时间、质量和成本目标来看，风险管理和项目管理的目标是一致的，即通过风险管理来降低项目进度、质量和成本方面的风险，实现项目管理目标。 2)从项目范围管理来看，项目范围管理的主要内容 包括界定项目范围和对项目范围变动的控制。 3)从项目计划的职能来看，风险管理为项目计划的制定提供了依据。 4)从项目沟通控制的职能来看，项目沟通控制主要是对沟通体系进行监控，特别是对经常出现误解和矛盾的职能和组织间的接口的监控，可为风险管理提供信息。 5)从项目实施过程来看，不少缝隙都是在项目实施过程中由潜在变为现实。 2.风险分析 1)风险识别：风险识别是缝隙管理的第一步，是整个风险管理工作的基础。 2)风险估计：实际就是测量风险，由于是对未来风险这种不确定性因素的估量，因而估计的结果必然是有一定的近似性。 3)风险评价：风险评价是将整个项目所有的风险视为一个整体，评价它们的潜在影响，从而得到项目的风险决策变量值，作为项目决策的重要依据。 7.2建设工程风险识别建设工程风险识别一.风险识别的特点与原则 1. 风险识别的特点 1)个别性 2)主观性：风险本身是客观存在，但风险识别是主观行为。 3)复杂性：建设工程所涉及的风险因素和风险事件很多，而且关系复杂，相互影响，这就给风险识别带来了复杂性。 4)不确定性：这一点可以说是主观性和复杂性的结果。 2.风险识别的原则 在风险识别过程中应遵循以下原则： 1)由粗及细、由细及粗。 2)严格界定风险内涵考虑风险因素之间的相关性。 3)先怀疑，后排出 4)排除与确认并重。 5)必要时，可做实验论证。二风险识别的过程风险识别开始进行工程风险分解识别建设工程风险因素、风险事件及后果是是否需要新的分解工程项目风险清单否提出工程风险报告风险识别结束三建设工程的分解 根据建设工程特点，建设工程风险的分解可以按以下途径进行： 1.按目标分解：即按建设工程目标进行分解，也就是考虑影响建设工 程投资、进度、质量和安全目标实现的各种风险。 2.按阶段分解：即按建设工程实施的各个阶段进行分解，也就是考虑建设工程实施不同阶段的不同风险。 3. 按组成分解：即按建设工程组成内容进行分解，也就是考虑不同单项工程、单位工程的不同风险。 4.按因素分解：即按建设工程风险因素的分类分解，如政治、社会、经济、自然、技术等方面的风险。四风险识别的办法 综合起来，建设工程风险识别的办法有： 1.检查表法 人们在自身先前的工程项目管理中，或者是其他人在类似工程项目的实践中，对工程项目中可能出现的风险因素，或者成功的经验和失败的教训经常会有一些归纳、总结，把这些资料列成表。然后就当前工程项目的建设环境、建设特点、建设管理现状等作比较，分析可能出现的风险。 2.财务报表法 通过分析资产负债表、现金流量表、营业报表，并与财务预测、预算结合起来，可以发现企业或建设工程未来的风险。 4.经验数据法 经验数据法也称统计资料法，即根据已建各类建设工程与风险有关的统计资料来识别拟建工程的风险。5.风险调查法 由风险识别的个别性可知，两个不同的建设工程不可能有完全一致的工程风险。因此，在建设工程风险识别的过程中，花费人力物力、财力进行风险调查是必不可少的，这既是一项非常重要的工作，也是建设工程风险识别的重要方法。五业主引起的风险 1.业主引起胡风险 1)业主对监理认识上的缺陷。 2)业主的行为不规范。 3)业主的资金不到位。 4)业主不懂工程，不遵循建设规律。2.承包商引起的风险 1)承包商对监理认识不清，不配合监理工作。 2)承包商缺乏职业道德。 3)承包商素质低。 4)承包商不履约。 5)承包商与业主关系密切。 6)工程资金不到位，承包商垫资施工。 7)承包商多层次转包，挂靠承包。 4.材料设备供应商引起的风险 一些小的材料，设备生产家的产品 质量低劣，但由于与业主，承包商有某种特殊关系而仍然应用于工程中，给工程质量埋下了隐患。5.职业责任风险 1.行为责任风险 2.工作技能风险 3.职业道德风险 4.合同实施风险 5.不可抗力风险 7.3 建设工程风险评价一、风险评价的作用主要表现在:(1)更准确地认识风险 风险识别的作用仅仅在于找出建设工程可能面临的风险因素和风险事件，其对风险的认识还是相当肤浅的。通过定量方法进行风险评价，可以确定建设工程各种风险因素和风险事件发生的概率大小或概率分布以及风险发生后对建设工程目标影响的严重程度或损失严重程度。其中，损失程度又可以从两个不同的方面来反映：一方面是不同风险的相对严重程度，据此可以区分主要风险和次要风险；另一方面是各种风险的绝对严重程度，据此可以了解各种风险所造成的损失后果。(2)保证目标规划的合理性和计划的可行性 主要突出了建设工程数据库在施工图设计完成之前对目标规划的作用及其运用。 但是，建设工程数据库中的数据都是历史数据，通常没有反映各种风险综合作用的后果，而不能反映各种风险各自作用的后果。 由于建设工程风险的个别性，只有对特定建设工程风险的个别性，只有对特定建设工程的风险进行定量评价，才能正确反映各种风险对建设工程目标的不同影响，让目标规划的结果更合理、更可靠。 （3）合理选择风险对策，形成最佳风险对策组合 不同风险对策使用对象各不同。风险对策适用性需从效果和代价两个方面考虑。风险对策的效果表现在降低风险发生概率和降低损失的严重程度，有些风险对策在这一点上较难准确地量度。风险对策一般都要付出一定的代价，如采取损失控制时的措施费，投保工程险时的保险费等，这些代价一般都可准确地量度。而定量风险评价的结果是各种风险的发生概率及其损失严重程度。因此，在选择风险对策时，应将不同风险对策的适用性与不同风险的后果结合起来考虑，对不同风险的选择最适宜的风险对策，从而形成最佳的风险对策组合二、项目风险分析方法有定性和定量两大类 主观评分法是在识别所有风险的基础上，为每一单个风险赋予一个权值，例如从0到10之间的一个数。0代表没有风险，10代表风险最大。然后把各个风险的权值都加起来，再同风险评价基准进行比较。三、风险定量评价方法 1、风险量函数 在定量评价建设工程风险时，首要工作是将各种风险的发生概率及其潜在损失定量化，这一工作也称为风险横量。 2、风险损失的衡量 风险损失的衡量就是定量确定风险损失值的大小。建设工程风险损失包括投资风险、进度风险、质量风险与安全风险的损失。 3、风险概率的衡量 衡量建设工程风险概率有两种方法；相对比较法和概率分步法。一般而言，相对比较法主要是一句主观概率，而概率分步法的结果则接近于客观概率。 4、风险评价 在风险衡量过程中，建设工程风险被量化为关于风险发生概率和损失严重程度的函数，但在选择决策之前，还需要对建设工程风险量作出相对比较，以确定建设工程风险的相对严重性。 7.4 建筑工程风险防范建筑工程风险防范一.建设工程风险防范 一方面，风险具有偶然性和突发性；另外一方面，风险又具有必然性，有其自身发生，发展的规律，是可以认识的。 1.工程项目风险应对计划 工程项目风险应对计划编制是一个制定对风险策略和应对措施的过程。 工程项目风险应对计划的编制依据： （1）工程项目风险管理计划和风险清单 （2）工程项目风险的特征 （3）工程项目主体抗风险能力 （4）工程项目风险详细分析资料 （5）可供选择的风险应对措施2.风险防范方法 （1）风险规避 处理风险最强有力的手段 （2）风险转移 是指正当的，合法的转移方式或手段， 而不是无限制，无约束的，甚至是带有欺诈性的风险 转移。 风险转移分保险和非保险两种方式 保险的风险转移的实施手段是购买保险 （3）风险缓存 其缓解的措施主要有：降低风险发生的可能性，减少风险损失，分散风险和采取一定的后被措施等。 （4）风险自留 主要用于处置残余风二.建设工程风险对策（1）坚持公正，独立自主的原则（2）在建设工程中实现权责一致（3）严格监理管理中的各项规章制度（4）提高监理工程师的个人素质和职业道德（5）处理好与业主的关系，防范来自业主的风险（6）处理好与承包商的关系，防范来自承包商的风险（7）签订公平合理的合同，防范合同的风险（8）加强监理委托合同的索赔，以避免经济损失（9）进行工程保险以转移风险谢谢老师谢谢老师李李红红