Chapter seven L/G 国际结算CHLGIntroduction to L/GContents Basic parties to a bank guaranteeProcedures Types of guaranteesLetter of guarantee国际结算CHLG 是指担保人应某交易（贸易项下、合约关系、经济关是指担保人应某交易（贸易项下、合约关系、经济关系）的一方当事人之要求，而向交易的另一方担保该交系）的一方当事人之要求，而向交易的另一方担保该交易项下某种责任或义务的履行所做出的在一定期限内承易项下某种责任或义务的履行所做出的在一定期限内承担一定金额支付责任或经济赔偿责任的书面付款保证。担一定金额支付责任或经济赔偿责任的书面付款保证。 作用：作用：v 结算工具：独立的支付手段结算工具：独立的支付手段v 信用工具：履约的信用保证和支付的信用保证信用工具：履约的信用保证和支付的信用保证 性质：性质： 独立性保函（独立性保函（Independent L/G） 从属性保函（从属性保函（Accessory L/G） Introduction to a L/G国际结算CHLG申请人（申请人（Applicant）受益人（受益人（Beneficiary）担保人（担保人（Guarantor）通知行通知行/转递行（转递行（Advising/Transmitting Bank）转开行（转开行（Reissuing Bank）保兑行（保兑行（Conforming Bank）反担保人反担保人/指示方（指示方（Counter-Guarantor/Instructing Party）Parties to a L/G 国际结算CHLGBasic contents Number and issuing date;The name and address of basic parties ;The type and purpose of the guarantee;The description of background of opening the guarantee and the relative reference number;The value and currency of the guarantee;The duration and expiry date of the guarantee;Obligations and rights of basic parties;The undertaking clause;Arbitration clause国际结算CHLGAdditional clauses The validity clause The reduction of the value clauseThe automatic extension clauseInterest clauseNo change or addition clauseReturn clauseNon-negotiable clause国际结算CHLGThe applicant applies for the opening of an L/G： application or agreement；evaluation of related transaction or project；collateral or counter guarantee The guarantor bank issues a L/G：direct /indirectClaims and paymentsThe guarantor bank claims for reimbursement from the applicant Cancellation of a L/GProcedures 国际结算CHLGDirect guaranteeApplicant Guarantor Beneficiary TransmittingbankapplicationissuenotifyClaims for paymentClaims for reimbursementUnderlying contract国际结算CHLG1 1 投标保函（投标保函（Tender Guarantee/Bid Bond)Tender Guarantee/Bid Bond) 在以招标方式成交的工程建造和物资采购等项目中，银行应招在以招标方式成交的工程建造和物资采购等项目中，银行应招标方的要求出具的、保证投标人在招标有效期内不撤标、不改标、标方的要求出具的、保证投标人在招标有效期内不撤标、不改标、中标后在规定时间内签定合同或提交履约保函的书面文件。中标后在规定时间内签定合同或提交履约保函的书面文件。 适用范围适用范围 所有公开招标、议标时，业主要求投标人缴纳投标保证金，避所有公开招标、议标时，业主要求投标人缴纳投标保证金，避免投标人在评标过程中改标、撤标，或中标后拒签合同而给自身免投标人在评标过程中改标、撤标，或中标后拒签合同而给自身造成损失，以制约对方行为。投标保函是现金保证金的一种良好造成损失，以制约对方行为。投标保函是现金保证金的一种良好的替代形式。的替代形式。 利益：利益： 对投标人：减少缴纳现金保证金引起的资金占用对投标人：减少缴纳现金保证金引起的资金占用 对招标人：维护自身利益；避免收取、退回保证金程序的烦琐。对招标人：维护自身利益；避免收取、退回保证金程序的烦琐。 保函金额多为投标报价的保函金额多为投标报价的2 25 5；开立即生效，直至开标；开立即生效，直至开标日后一段时间，若投标人中标，保函的有效期自动延长至提交履日后一段时间，若投标人中标，保函的有效期自动延长至提交履约保函为止。约保函为止。Types 国际结算CHLG2 2 履约保函履约保函(Performance Guarantee)(Performance Guarantee) 担保银行应工程承包方或商品供货方的申请而向业主或担保银行应工程承包方或商品供货方的申请而向业主或买方出具的、保证承包方或供货方严格履行合同义务的书面买方出具的、保证承包方或供货方严格履行合同义务的书面文件。文件。 适用范围适用范围 非常广泛，可用于任何项目中对当事人履行合同义务提非常广泛，可用于任何项目中对当事人履行合同义务提供担保的情况，常见用于工程承包、物资采购等项目。供担保的情况，常见用于工程承包、物资采购等项目。 业主或买方为避免承包方或供货方不履行合同义务而给业主或买方为避免承包方或供货方不履行合同义务而给自身造成损失，通常都要求承包方或供货方缴纳履约保证金，自身造成损失，通常都要求承包方或供货方缴纳履约保证金，以制约对方行为。履约保函是现金保证金的一种良好的替代以制约对方行为。履约保函是现金保证金的一种良好的替代形式。形式。 担保金额多为合同金额的担保金额多为合同金额的5 51010，有效期从开立日至，有效期从开立日至按合同规定完成工程或供货义务时止。按合同规定完成工程或供货义务时止。国际结算CHLG3 3 预付款保函预付款保函(Advance Payment Guarantee)(Advance Payment Guarantee) 担保银行应工程承包方或商品供货方的申请向业主或买方出具担保银行应工程承包方或商品供货方的申请向业主或买方出具的、保证承包方或供货方在业主或买方支付预付款后履行合同义务的、保证承包方或供货方在业主或买方支付预付款后履行合同义务的书面文件。的书面文件。 适用范围：适用范围： 所有支付方式中包含预付款的项目，常见用于工程承包、物资所有支付方式中包含预付款的项目，常见用于工程承包、物资采购等项目。采购等项目。 业主或买方为避免承包方或供货方拿到预付款后不履行合同义业主或买方为避免承包方或供货方拿到预付款后不履行合同义务而损失预付款，要求承包方或供货方银行对承包方或供货方偿还务而损失预付款，要求承包方或供货方银行对承包方或供货方偿还预付款做出担保。预付款做出担保。 利益：利益：对业主或买方：保障了预付款顺利收回；加强了对承包人或供货对业主或买方：保障了预付款顺利收回；加强了对承包人或供货方按规定履行合同的制约。方按规定履行合同的制约。对承包人或供货方：便利了预付款资金的及时到位；有利于加快对承包人或供货方：便利了预付款资金的及时到位；有利于加快工程建设或备货等环节的资金周转。工程建设或备货等环节的资金周转。 保函金额为预付款金额，有效期至合同执行完毕或预付款项扣保函金额为预付款金额，有效期至合同执行完毕或预付款项扣完为止。完为止。国际结算CHLG4 4 付款保函付款保函(Payment Guarantee) (Payment Guarantee) 担保银行应买方的申请而向卖方出具的，保证买方履行因购买担保银行应买方的申请而向卖方出具的，保证买方履行因购买商品、技术、专利或劳务合同项下的付款义务而出具的书面文件。商品、技术、专利或劳务合同项下的付款义务而出具的书面文件。 适用范围适用范围 一切存在付款行为的商品贸易、技术劳务贸易、工程项目等一切存在付款行为的商品贸易、技术劳务贸易、工程项目等 商品贸易中，作为买方在卖方按照合同约定发货后及时支付货商品贸易中，作为买方在卖方按照合同约定发货后及时支付货款的付款保证。款的付款保证。 工程项目中，作为工程承包项下业主向承包方按期足额支付工工程项目中，作为工程承包项下业主向承包方按期足额支付工程进度款的付款保证。程进度款的付款保证。 特点：特点： 在商品贸易中，与信用证作用相似，但办理手续简便；在商品贸易中，与信用证作用相似，但办理手续简便； 格式灵活多样，适应不同需求（信用证遵循固定的格式、惯例，格式灵活多样，适应不同需求（信用证遵循固定的格式、惯例，而付款保函格式则因项目而异，可为客户度身定做）；而付款保函格式则因项目而异，可为客户度身定做）； 适用范围广（付款保函不仅可以用于商品贸易，还可以用于工适用范围广（付款保函不仅可以用于商品贸易，还可以用于工程项目等，范围相对信用证来说更为广泛）。程项目等，范围相对信用证来说更为广泛）。 国际结算CHLG5 5 租赁保函租赁保函 (Leasing Guarantee) (Leasing Guarantee) 担保银行应承租人的申请而向出租人出具的，保证承租人担保银行应承租人的申请而向出租人出具的，保证承租人按期支付租金的书面文件。按期支付租金的书面文件。 租赁保函根据租赁方式不同分为融资租赁保函、经营租赁租赁保函根据租赁方式不同分为融资租赁保函、经营租赁保函。保函。 适用范围适用范围 在租赁项目中，出租方为避免承租人无法按期偿还租金，在租赁项目中，出租方为避免承租人无法按期偿还租金，特别是在融资租赁情况下，租期长、租赁对象的特定性等使出特别是在融资租赁情况下，租期长、租赁对象的特定性等使出租方承担较大的风险，往往要求银行对承租人按期偿还租金进租方承担较大的风险，往往要求银行对承租人按期偿还租金进行担保。行担保。 利益：利益：对出租方对出租方便利了租赁合约的执行；便利了租赁合约的执行；获得了及时收回租金的保障。获得了及时收回租金的保障。对承租方对承租方有利于承租方取得设备使用权；有利于承租方取得设备使用权；获得资金融通、促进资金周转。获得资金融通、促进资金周转。 国际结算CHLGBoth based on bank creditDifferences: 适用范围不同；适用范围不同； 银行责任不同；银行责任不同； 对结算单据的要求不同；对结算单据的要求不同； 银行承担的风险大小不同；银行承担的风险大小不同； 保函不可转让；保函不可转让； 到期地点和有效期不同到期地点和有效期不同Comparison with a L/C国际结算CHLG