2024年安徽省证券投资顾问之证券投资顾问业务测试卷(含答案)一单选题(共80题)1、下列各项中，（）不是银行等金融机构的流动性风险预警的内部预警指标或信号。A.所发行的股票价格下跌B.某项业务风险水平增加C.盈利能力下降D.资产过于集中【答案】 A2、市场风险内部模型的主要优点包括（ ）。A.、B.、C.、D.、【答案】 A3、因素分析法也称为()。A.、B.、C.、D.、【答案】 A4、关于市场有效性，下列说法错误的是（ ）。A.、B.、C.、D.、【答案】 D5、在半强式有效市场的假设下，下列说法正确的有（ ）。A.B.C.D.【答案】 A6、下列关于普通股票的说法正确的是（）。A.B.C.D.【答案】 C7、下列关于GDP与证券市场波动关系的表述，错误的是（）。A.持续、稳定、高速的GDP增长，证券市场将呈现上升走势B.高通货膨胀下的GDP增长将导致证券市场行情下跌C.当GDP负增长速度逐渐减缓并呈现向正增长转变的趋势时，证券市场走势将由下跌转为上升D.GDP增长，证券市场将同步上升【答案】 D8、证券投资技术分析主要技术指标包括（ ）。A.、B.、C.、D.、【答案】 D9、股权分置改革将对证券市场产生深刻、积极的影响是（）。A.IVB.C.D.【答案】 A10、下列关于流动性风险的检测指标和预警信号的说话正确的有（ ）。A.B.C.D.【答案】 D11、从业人员可以从（ ）方面帮助客户准确判断保险标的具体情况，进行综合的判断与分析，帮客户选择对其合适的保险产品，较好地回避各种风险。A.B.C.D.【答案】 A12、对证券司、证券投资咨询机构从事证券投资顾问业务实行自律管理，并依据有关法律、行政法规和相关规定，制定相关执业规范和行为准则的是（）。A.中国证券业协会B.中国证监会C.证监会派出机构D.银监会【答案】 A13、融资融券交易包括（）。A.B.C.D.【答案】 C14、下列关于Stata的特点，说法正确的有（）。A.B.C.D.【答案】 D15、套利定价模型在实践中的应用，通常包括（ ）。A.、B.、C.、D.、【答案】 C16、以下家庭债务管理状况的分析公式正确的有（ ）。A.B.C.D.【答案】 A17、下列不属于客户财务信息的是（ ）。A.财务状况末来发展趋势B.当期收入状况C.当期财务安排D.投资风险偏好【答案】 D18、考察行业所处生命周期阶段的一个标志是产出增长率，当增长率低于（ ）时，表明行业由成熟期进入衰退期。A.10B.15C.20D.30【答案】 B19、6月份，大豆现货价格为700美分/蒲式耳，某榨油厂有一批大豆库存。该厂预计大豆价格在第三季度可能会小幅下跌，故卖出10月份大豆美式看涨期权，执行价格为740美分/蒲式耳，权利金为7美分/蒲式耳。则该榨油厂持蒙受损失的情况有（）。A.9月份大豆现货价格下跌至690美分/蒲式耳,且看涨期权价格跌至4美分/蒲式耳B.9月份大豆现货价格下跌至698美分/蒲式耳,且看涨期权价格跌至1美分/蒲式耳C.9月份大豆现货价格上涨至710美分/蒲式耳,且看涨期权价格上涨至9美分/蒲式耳D.9月份大豆现货价格上涨至780美分/蒲式耳,且看涨期权价格上涨至42美分/蒲式耳【答案】 A20、以下关于退休规划表述正确的是（ ）。A.投资应当非常保守B.对收入和费用应乐观估计C.规划期应当五年左右D.计划开始不宜太迟【答案】 D21、以下关于证券投资顾问业务客户回访机制的说法正确的是（）。A.B.C.D.【答案】 B22、一个完整的退休规划包括（）等内容。A.I、II、III、IVB.I、II、VC.I、III、IVD.II、III、IV【答案】 A23、证券组合的实际平均收益率与由证券市场线所给出的该证券组合的期望收益率之间的差被定义为（ ）。A.特雷诺指数B.道琼斯指数C.詹森指数D.夏普指数【答案】 C24、税务规划可分避税规划、节税规划和转嫁规划三类，其中避税规划的特征有（ ）。A.B.C.D.【答案】 D25、风险识别的方法包括（）。A.B.C.D.【答案】 B26、关于证券组合的有效边界，下列说法不正确的是（）。A.B.C.D.【答案】 B27、下列关于BAPM模型与CAPM的不同之处， 说法正确的是（ ）。A.B.C.D.【答案】 D28、在企业价值评估中，企业价值的评估对象包括（）。A.B.C.D.【答案】 B29、分红派息的重要日期有（）A.B.C.D.【答案】 A30、某金融机构资金交易部门交易债券和外汇两大类金融产品，当期各自计量的VaR值分别为300万元及400万元，则资金交易部门当期的整体VaR值约为（ ）。A.100万元B.700万元C.至少700万元D.至多700万元【答案】 D31、素质教育的成本一般包括（）。A.B.C.D.【答案】 D32、 下列关于完全竞争型市场的说法中，正确的有（ ）。A.B.C.D.【答案】 C33、根据对客户收入预测的方法，可将客户收入分为（）。A.B.C.D.【答案】 A34、下列关于分层抽样法，说法正确的是（ ）。A.B.C.D.【答案】 D35、证券组合管理的基本步骤包括（ ）。A.、B.、C.、D.、【答案】 D36、基本教育的成本一般包括（）。A.B.C.D.【答案】 A37、相关系数决定结合线在A与B点之间的（）程度。A.偏离B.弯曲C.分散D.离线【答案】 B38、下列关于保险规划的做法中，可能面临风险的有（ ）。A.、B.、C.、D.、【答案】 B39、进行退休生活合理规划的内容主要有()。A.、B.、C.、D.、【答案】 C40、属于客户的其他理财要求的是（ ）A.B.C.D.【答案】 D41、如果张某夫妇的年龄在3555岁，那么从家庭生命周期理财重点的角度看，属于张某家庭的有（ ）。A.B.C.D.【答案】 A42、投资顾问在制定客户理财目标过程中，如果计划对已确定的投资目标进行改动，则需（ ）。A.对客户说明B.对客户说明并征得客户同意C.不能修改D.自行修改【答案】 B43、情景分析有助于金融机构深刻理解并预测在多种风险因素共同作用下,其整体流动性风险可能出现的不同状况。通常需考虑在市场条件分别为（ ）可能出现的有利或不利的重大流动性变化。A.B.C.D.【答案】 D44、下列关于证券投资顾问的主要职责说法错误的是（ ）A.证券投资顾问不得通过广播、电视、网络、报刊等公众媒体，作出买入、卖出或者持有具体证券的投资建议B.证券投资顾问应当向客户提示潜在的投资风险，禁止以任何方式向客户承诺或者保证投资收益依据包括C.证券投资顾问向客户提供的投资建议应包括证券研究报告或者基于证券研究报告、理论模型以及分析方法形成的投资分析意见等D.证券投资顾问服务费用可以以公司账户收取.也可以以证券投资顾问人员个人名义收取【答案】 D45、2010年10月12日，中国证监会颁布了发布证券研究报告暂行规定和证券投资顾问业务暂行规定，进一步规范了（）业务。A.投资顾问B.证券经纪C.证券投资咨询D.财务顾问【答案】 C46、下面