货物运输单证和风险管理u货物运输货物运输单证和风险管理单证和风险管理 的概念的概念u货物运输货物运输涉及的单证涉及的单证u货物运输货物运输当事人的风险管理当事人的风险管理u货物运输货物运输托运人的风险管理托运人的风险管理u不可抗力不可抗力u国际贸易国际贸易术语解释通则术语解释通则2000u保险保险u与与运输相关的法律法规运输相关的法律法规 货物运输单证和风险管理单证单证广义：指各种单证和文件（与业务相关的）；狭义：本模块特指运输单证；种类繁多，关键是理解“单证在实际工作中的作用”，为什么要这份单证？ 风险风险是某种不确定因素产生的结果，这种结果不利于当事人可能性范围（种类、集合）损失大小等了解风险了解风险本身，是控制风险的关键关键。货物运输单证和风险管理货物运输涉及到主要单证1、合同（公路、铁路、航空、水路、国际货运代理合同、国际海上货运合同）2、发票3、公路运单：运输许可证、路单、客货运输票证；4、铁路运单：（非物权凭证）国际货协运单、国内货票、国际铁路联运运单、国内对港澳承运货物收据运输合约、货物收据、托收或信用证情况下的结汇凭证；5、航空运单（非物权凭证）运输合约主运单：航空公司签发；分运单：航空货代签发；在信用证结汇方式下，运单上的托运人按信用证的收益人内容填写。航空运单作用：（合同、收据、运费账单、货物交接依据、报关凭证、保险证明单、业务依据货物运输单证和风险管理货物运输涉及到主要单证6、水路运输单证7、提单提单功能：提单功能：货物收据物权凭证谁占有提单，谁就占有了该提单上所记载的货物；不经承运人同意而转让。运输合同的证明 是合同证明，转让后，就变成了运输合同本身；货运单证流程货运单证流程1托运人向船公司在装化港的代理人（也可直接向船公司或其营业所）提出货物装运申请，递交托运单，填写装货单（S/O，九联单）。2船公司同意承运后，其代理人指定船名，核对S/O与托运单上有内容无误后，签发S/O，将留底联留下后退还给托运人，要求托运人将货物及时送至指定的码头仓库。3托运人持S/O及有关单证向海关办理货物出口报关、验货放行手续，海关在S/O上加盖放行章后，货物准予装船出口。4船公司在装货港的代理人根据留底联编年装货清单（L/L）送船舶及理货公司、装卸公司。5大副根据L/L编制货物积载计划交代理人分送理货、装卸公司等按计划装船。6托运人将经过检验和检量的货物送至指定的码头仓库准备装船。7货物装船后，理货长将S/O交大副，大副核实无误后留下S/O并签发收货单（M/R）。8理货长将大副签发的M/R转交给托运人。9托运人持M/R到船公司在装货港的代理人处付清运费（预付运费情况下）换取正本已装船提单（B/L）。10船公司在装货港的代理人审核无误后，留下M/R，签发B/L给托运人。11托运人持B/L及有关单证到议付银行结汇（在信用证支付方式下），取得货款，议付行将B/L及有关单证邮寄开证银行。12货物装船完毕后，船公司在港口的代理人编妥舱单（M/F），送船长签字后向海关办理船舶出口手续，并将M/F交船随带，船舶开航。13代理公司根据B/L副本编制出口载货运费清单（F/M），连同B/L副本、M/R送交船公司结算代收运输，并将卸船港所需的单证邮寄卸货港的代理公司。14卸货港的代理公司接到船舶抵港电报后，通知收货人船舶到港日期，做好提货准备。15收货人到银行付清货款，取回B/L。16卸货港代理公司根据装货港代理公司寄来的货运单证，编制进口载货清单等卸货单据，约定装卸公司，联系泊位，做好卸货准备工作；17卸货港舶船代理公司办理船舶进口报关手续；18收货人向卸货港代理公司付清应付费用后，以正本提单换取提货单（D/O）；19收货人持D/O送海关办理进口报关手续，支付进口关税，海关核准后放行。20收货人持D/O到码头仓库提取货物。货物运物运输单证和和风险管理管理提单的种类提单的种类是否装船：已装船提单、收货备运提单收货人：记名、不记名、指示提单是否不良批注：清洁提单和不清洁提单运输方式分：直达、转船、联运提单签发时间：倒签、顺签、预借其他特殊提单提单的提单的内容内容不同不同当事人涉及的主要单当事人涉及的主要单证证指示提单的收货人一栏：指示提单的收货人一栏： TO THE ORDER OF ABC CO.,LTD须由须由ABC CO.,LTD首先背书；首先背书；指示提单的收货人一栏：指示提单的收货人一栏： TO DELIVER TO THE ORDER OF XYZ CO .,LTD此时，此时， XYZ CO .,LTD可继续背书转让可继续背书转让指示提单的收货人一栏：指示提单的收货人一栏： TO ORDER须由须由SHIPPER 首先背书；首先背书；背书人除履行签名的手续外，还可写明受让人背书人除履行签名的手续外，还可写明受让人 eg货物运输单证和风险管理货物运输当事人的风险管理托运人的风险管理托运人的风险管理公路运输情况下公路运输情况下: :同行介绍熟悉可靠的货运公司彼此建立基本的信任基础。可靠的货运代理(场地资金人力车辆信息管理客户目的地网点能力服务意识价格等)可靠的车辆及司机(车况几个司机驾驶载重吨位线路证件合同服务意识价格等)在途追踪与控制费用控制货运保险货物运输单证和风险管理货物运输当事人的风险管理托运人的风险管理托运人的风险管理铁路运输情况下铁路运输情况下: :合作彼此的”体量”不成比例!在按照铁路规则操作的基础上,合理安排运输各环节操作时间,进行有效的货物包装;防损防盗!空运情况下空运情况下: :选择有效的空运代理,是防损、防盗防损、防盗的基础,也是及时快速发运快速发运的基础。货物运输单证和风险管理货物运输当事人的风险管理托运人的风险管理托运人的风险管理海洋运输情况下海洋运输情况下: :70%的国际贸易货物通过海运完成！有效的订舱配载能力有效的订舱配载能力，关注航线旺季的甩货问题；产装完毕后，及时集港装船集港装船。开船前48小时，保证报关；太早，高额的堆存费用，太晚，不能及时保证装船；船期表船期表是个相对稳定的计划，但也有变化。要及时掌握。有效可靠的代有效可靠的代理伙伴是必须理伙伴是必须的！的！货物运输单证和风险管理货物运输当事人的风险管理托运人的风险管理托运人的风险管理海洋运输情况下海洋运输情况下: :70%的国际贸易货物通过海运完成！缮制提单：缮制提单：必须保证提单信息的准确性。任何文字或数据的差错，导致进出口报关异常，装货卸货异常、货款回收异常等。而且任何的改正，都要付出高昂的高昂的费用费用和遥遥无期的时间遥遥无期的时间！避免措施：1、托运人提供准确的托运通知信息；2、货运代理准确的打单；3、正式出单前，必须让托运人逐一核对，并书面确认有效可靠的代有效可靠的代理伙伴是必须理伙伴是必须的！的！货物运输单证和风险管理货物运输当事人的风险管理托运人的风险管理托运人的风险管理电放提单：电放提单：托运人在目的地港凭收货人确认的提单副本和船务代理指定的保函办理提货。（国内沿海常采用此种）船已经到了目的港，而正本提单还在审核、寄送中，还没有到收货人手里。为保证及时提货，不产生额外的费用等目的，需要：托运人托运人向向承运人承运人提供保函；提供保函；收货人收货人向向托运人托运人提供保函！提供保函！货物运输单证和风险管理货物运输当事人的风险管理承运人的风险管理承运人的风险管理海洋运输情况下海洋运输情况下: :70%的国际贸易货物通过海运完成！倒签提单、顺签提单、预借提单倒签提单、顺签提单、预借提单为使签发提单的日期与信用证规定的装运日期相吻合，以方便结汇。倒签提单：提单签发日期早于早于实际装船日期；顺签提单：提单签发日期晚于晚于实际装船日期；预借提单：货物未装船，承运人签发的清洁已装船提单；以上三种情况，从法律角度看，都是承运人和托运人对收货人的欺诈行为，有拒收货物，拒绝付款、货损风险转移等风险。因此：因此：承运人一般均要求托运人为此提供保函。避免承运人承担不必要的责任。货物运输单证和风险管理货物运输当事人的风险管理托运人的风险管理托运人的风险管理海洋运输情况下海洋运输情况下: :70%的国际贸易货物通过海运完成！委托人的交单时间：委托人的交单时间：交单后，要留有与代理交流确认（单据、信息是否准确完整）（单据、信息是否准确完整）的时间，否则容易产生后续延误的问题；集装箱残损的赔偿：集装箱残损的赔偿：参看P.118滞箱费滞箱费：起运港的各种费用起运港的各种费用：品种繁多航线：航线：安全性、航程、运费等；代理的选择：代理的选择：鱼龙混杂，仔细选择参看P.119货物运输单证和风险管理货物运输当事人的风险管理货运代理的风险管理货运代理的风险管理1、未尽代理职责：单据遗失或错误、承运商选择错误、集装箱选择不当、操作动态情况掌握不够等；2、超越代理的权限：擅自签发保函、代垫运费、更改装运日期、将提单直接转给收货人、同意货装甲板等；特点：行使了委托人没有授权的权限；3、托运人欺诈品名、数量、货值与设计不符，欺诈：走私欺诈，海关出发货运代理人；低货值，高申报，欺诈货运代里人货款客户资信调查，分类管理；客户资信调查，分类管理；货物运输单证和风险管理货物运输当事人的风险管理货运代理的风险管理货运代理的风险管理4 4、随意出具保函、随意出具保函多半来自承运人对托运人资信的不认可，或没有办法有效调查，承运人要求货运代理人担保。这是危险的!5 5、法律适用问题、法律适用问题国际货代，涉及到多种运输方式，在多个国家地区操作，而每个国家地区的法律又可能有很大的差别，若业务不精，则可能导致罚款、处罚等则可能导致罚款、处罚等 6 6、垫付运费：、垫付运费：必须要有客户授权和资金保证条款7 7、员工个人行为：、员工个人行为： 在公司干私活，假借公司台头；8 8、风险转移：、风险转移：投保“货运代理责任险”货物运输单证和风险管理货物运输当事人的风险管理收货人的风险及防范收货人的风险及防范公路：公路：与发货人确认货物交付明细及标准；品名、数量、规格、破损、费用支付明细、交付状态等；铁路：铁路：正确填写收货人信息；及时领货、有效的提货凭证空运：空运：注意货损风险的标识与控制。按照主、分运单背面条款进行赔偿；对应各运输方式下，投保货物运输保险，是必须的选择！对应各运输方式下，投保货物运输保险，是必须的选择！货物运输单证和风险管理货物运输当事人的风险管理收货人的风险及防收货人的风险及防海运：海运：目的港口费用：目的港口费用：有效了解与控制滞报费：滞报费：到港14天内向海关递交报关文件；向收货人索赔：向收货人索赔：开箱验货后3日内向承运人书面索赔，保留现场证据；延迟交付：延迟交付：货物运到后14天内提出，分清责任，然后索赔；货物运输单证和风险管理不可抗力不可抗力三个特性： 不能预见、不能避免、不能克服；不可抗力作为免责条款具有强制性，不能在合同约定中将不可抗力排除在免责条款之外。一般不可抗力的内容：自然灾害政府行为社会异常事件但各国对但各国对“不可抗力不可抗力”规定的范围有所不同规定的范围有所不同。货物运输单证和风险管理国际贸易术语解释通则2000核心内容：参看P.129 保险保险保险：一人损失、大家分摊风险测算：概率论、大数法则保险当事人：保险当事人：投保人 被保险人 收益人 当收益人不是被保险人，或投保人改变收益人时，必须经被保险人同意。货物运物运输单证和和风险管理管理海洋货物运输保险海洋货物运输保险基本险基本险 （ICCA)平安险（ICCA)水渍险(ICCB)一切险(ICCC)包括一般附加险特别附加险特别附加险交货不到险进口关税险舱面险拒收险黄曲霉素险特殊附加险特殊附加险战争险罢工险陆上货物运输保险陆上货物运输保险基本险基本险 特殊附加险特殊附加险陆运险战争险陆运一切险航空货物运输保险航空货物运输保险基本险基本险 特殊附加险特殊附加险航空运输险战争险航空运输一切险货物运物运输单证和和风险管理管理海损海损全部损失全部损失实际全损推定全损部分损失部分损失共同海损成立的条件（危及船和货共同安全存在；船方措施有意合理；构成海损的费用和支出是有效的）单独海损货物运输单证和风险管理保险人除外责任仓到仓条款被保险人恶意行为过失物品本身特性损失或自然损耗虫蛀鼠咬延期保险保险期限:仓到仓条款航程终止条款扩展责任条款驳运条款如何投保货物运输险：货物运输单证和风险管理保险理赔与索赔基本程序1、损失通知；2、查勘检验3、核实保险案情4、分析理赔案情5、计算赔偿金额货物运输单证和风险管理与运输相关的法律法规以下和国际运输相关： 中华人民共和国合同法中华人民共和国海商法中华人民共和国民用航空法中华人民共和国铁路法汽车货物运输规则国际商会联运单证规则联合国国际货物多式联运公约1991年多式联运单证规则货物运输单证和风险管理与运输相关的法律法规海牙规则维斯比规则汉堡规则框架图附件国际多式联运国际多式联运货物运输单证和风险管理保险保险单两种：专用保单单票投保 特定单批货物预约保单在保单有效期内，对所有货物进行连续性承包；运输业主要保险类别：海运险路运险 空运险国际多式联运国际多式联运演讲完毕，谢谢观看！