2024年湖南省证券投资顾问之证券投资顾问业务自我提分评估(附答案)一单选题(共80题)1、了解客户的渠道有（）。A.、B.、C.、D.、【答案】 D2、假设金融机构根据过去100天的历史数期计算持有交易头寸的VAR值1000万元人民币，置信区间为99，持有期为1天，则该机构在未来100个交易日内，预期所持有的交易头寸最多会有（）天的损失超过1000万元。A.2B.1C.10D.3【答案】 B3、证券投资建议、客户回访及投诉包括 （ ）。A.B.C.D.【答案】 D4、一般来说，（ ）是马柯威茨均值方差模型中的投资者无差异曲线的特征。A.、B.、C.、D.、【答案】 C5、下列关于风险认知度的描述，说法正确的是（）A.B.C.D.【答案】 A6、下列情况属于应立即买进（卖出）股票的有（ ）。A.B.C.D.【答案】 C7、从业人员可以从（）方面帮助客户准确判断保险标的具体情况，进行综合的判断与分析，帮客户选择对其合适的保险产品，较好地回避各种风险。A.B.C.D.【答案】 A8、对于消费型企业，所属的风险敞口类型为（ ）。A.上游闭口、下游敞口型B.上游敞口、下游闭口型C.双向敞口类型D.上游闭口、下游闭口型【答案】 B9、证券公司、证券投资者咨询机构可以通过（）对证券投资顾问业务进行广告宣传，且应当遵守中华人民共和国广告法和证券信息传播的有关规定。A.B.C.D.【答案】 D10、下列关于增长型行业的说法中，正确的有()。A.、B.、C.、D.、【答案】 B11、以下不属于投资规划的步骤的是（ ）。A.B.C.D.【答案】 D12、下列（ ）属于家庭收支预算中日常生活支出预算项目的内容A.家居装修支出预算B.赡养支出预算C.保费支出预算D.家政服务【答案】 D13、按发行主体分类，债券可分为（）。A.B.C.D.【答案】 C14、简单估计法这一方法主要利用历史数据进行估计，包括（ ）。A.B.C.D.【答案】 A15、分析行业的一般特征通常考虑的主要内容包括（）。A.、B.、C.、D.、【答案】 C16、风险对冲是指特定的金融资产或金融工具构建相反的风险头寸，以减少或消除金融资产潜在风险的过程，一般分为（ ）种情况。A.一B.二C.三D.四【答案】 B17、缺口分析法针对未来特定时段，（）以判断不同时段内的流行性是否充足。A.计算到期资产（现金流入）和到期负债（现金流出）之间的差额B.计算到期资产（现金流入）和到期负债（现金流出）之间的总和C.计算到期净资产（现金流入）和到期负债现金流出之间的总和D.计算到期净资产和至时期流动负债之间的差额【答案】 A18、为防止金融泡沫，必须通过有效的（）来控制金融机构的经营风险。A.B.C.D.【答案】 A19、多重负债下的组合免疫策助组合应满足的条件有（）。A.B.C.D.【答案】 B20、在MA的应用中，证券市场经常描述“死亡交叉”是指（）。A.现在价位站稳在长期与短期MA之上，短期MA又向上突破长期MAB.现在价位站稳在长期与短期MA之上，长期MA又向上突破短期MAC.现在价位位于长期与短期MA之下，短期MA又向下突破长期MAD.现在价位位于长期与短期MA之下，长期MA又向上突破短期MA【答案】 C21、以转移或防范信用风险为核心的金融衍生工具有（ ）。A.、B.、C.、D.、【答案】 C22、证券公司的主要职能部门包括（）。A.B.C.D.【答案】 A23、以下关于可行域说法正确的有（ ）。A.、B.、C.、D.、【答案】 A24、下列属于影响客户投资风险承受能力因素的有（ ）A.I、II、III、IVB.I、II、IVC.I、II、IIID.II、III、IV【答案】 D25、偿债能力分析包含了平均负债利率分析和债务负担率分析，以下说法不正确的有（）。A.B.C.D.【答案】 D26、下列各项中，可以计算出确切结果的是（）。A.B.C.D.【答案】 B27、税务规划的原则包括（ ）。A.B.C.D.【答案】 C28、从国际大环境来看,跨国纳税人可利用各国税收政策存在的（）和税收优惠差异等,进行国际间的税务规划。A.B.C.D.【答案】 D29、在MA的应用中，证券市场经常描述“死亡交叉”是指（ ）。A.现在价位站稳在长期与短期MA之上，短期MA又向上突破长期MAB.现在价位站稳在长期与短期MA之上，长期MA又向上突破短期MAC.现在价位位于长期与短期MA之下，短期MA又向下突破长期MAD.现在价位位于长期与短期MA之下，长期MA又向上突破短期MA【答案】 C30、对投资者而言，优先股是一种比较安全的投资对象，这是因为（ ）。A.I、B.I、C.I、D.I、【答案】 C31、经营战略具有（）的特征。A.B.C.D.【答案】 B32、下列不属于银行产品的是（）。A.活期存款B.货币式基金C.通知存款D.一年以内的银行理财产品【答案】 B33、关于计量、监测和报告流动性风险状况的表述正确的是（ ）。A.B.C.D.【答案】 C34、下列关于流动性风险的检测指标和预警信号的说话正确的有（ ）。A.B.C.D.【答案】 D35、假设某金融机构总资产为1000亿元，加权平均久期为6年，总负债为900亿元，加权平均久期为5年则该机构的资产负债久期缺口为（）。A.-1.5B.-1C.1.5D.0【答案】 C36、下列哪些选项可能增加家庭的净资产?（ ）A.、B.、C.、D.、【答案】 A37、价值函数中的多重账户同时存在收益与损失的情况下的期望，可以分为（ ）。A.B.C.D.【答案】 D38、家庭债务管理状况的分析是指对客户进行家庭债务管理，并提供相关专业建议的基础和前提，其内容包括（ ）。A.B.C.D.【答案】 A39、风险承受能力较低的特点会出现在家庭生命周期的_阶段，一般建议投资组合中增加_比重。（ ）A.衰老期；债券等安全性较高的资产B.形成期；债券等安全性较高的资产C.成熟期；股票等风险资产D.成长期；股票等风险资产【答案】 A40、证券公司应至少每半年开展一次流动性风险压力测试，在压力情景下证券公司满足流动性需求并持续经营的最短期限（ ）A.不少于30天B.不少于60天C.不少于180天D.不少于365天【答案】 A41、高资产净值客户是满足下列条件之一的商业银行客户，包括（）。A.B.C.D.【答案】 A42、下列属于免疫策略的是（）.A.B.C.D.【答案】 C43、理财客户在进行保险规划时，下列行为会引发风险的有（ ）。A.B.C.D.【答案】 D44、存货周转率是衡量和评介公司（）等各环节管理状况的综合性指标。A.B.C.D.【答案】 C45、 公司财务分析的主要方法有（ ）。A.B. .C.D.【答案】 D46、下列关于BAPM模型与CAPM的不同之处，说法正确的是（）。A.B.C.D.【答案】 D47、关于头肩顶