2024年贵州省基金从业资格证之证券投资基金基础知识通关考试题库带答案解析一单选题(共80题)1、将5,000元现金存为银行定期存款，期限为3年，年利率为5。如果以复利计算，3年后的本利和是（）。A.5,750元B.750元C.5,788.13元D.788.13元【答案】 C2、在充分有效市场的前提下，关于资本市场线上的任一组合的风险情况，以下表述正确的是（）A.A既有系统性风险，也有非系统性风险B.B只有系统性风险，没有非系统性风险C.C只有非系统性风险，没有系统风险D.系统性风险和非系统性风险均被完全分散【答案】 B3、关于交易指令在基金公司内部执行情况，以下表述错误的是（ ）。A.交易员必须严格按照公平交易的原则执行交易指令B.交易系统或相关负责人审核投资指令的合法合规性C.基金经理通过交易系统下达交易指令D.交易员收到交易指令后必须马上执行指令【答案】 D4、任何一家市场参与者在进行买断式回购交易时单只券种的待返售债券余额应小于该只债券流通量的（ ），任何一家市场参与者待返售债券总余额应小于其在债券登记托管结算机构托管的自营债券总量的200。A.5%B.10%C.20%D.15%【答案】 C5、其他条件不变时，久期越大，债券价格对利率敏感度越（），波动性越（）。A.低，大B.低，小C.高，大D.高，小【答案】 C6、做市商制度是指（ ）。A.保证金交易市场B.经纪人市场C.报价驱动市场D.指令驱动市场【答案】 C7、黄金投资在本质上可以看成是（）。A.大宗商品投资B.私募股权C.不动产投资D.货币金融资产【答案】 A8、基金跨境活动的监管合作与协调制度的内容不包括（）。A.保护客户资产B.提供自发性协助C.对证券投资基金管理人进行实地检査D.相互提供信息【答案】 A9、复利现值的计算公式为（）。A.FV=PV（1+i-t）B.PV=FV/（1+i-t）=FV（1-it）C.FV=PV/（1+i）n=PV（1+i）-nD.PV=FV/（1+i）n=FV（1+i）-n【答案】 D10、关于基金的各类机构投资者的投资特点，以下说法错误的是（）。A.财产保险公司通常投资于期限较短的低风险资产B.基本养老保险资金投资期较短，其投资原则为在保证安全性和流动性的前提下实现增值C.企业财务公司通常将闲置资金投资于货币市场基金等流动性较好的短期资产D.人寿保险公司可以投资期限较长、风险较高的资产【答案】 B11、公司前景预测中适用的“自上而下”层次分析法是指（ ）。A.宏观行业个股B.个股行业宏观C.宏观个股行业D.行业宏观个股【答案】 A12、（ ）在充分征求行业意见并向中国证监会报备后，对没有活跃市场或在活跃市场不存在相同特征的资产或负债报价的投资品种提出估值指引。A.基金管理公司B.托管银行C.基金估值工作小组D.基金注册登记机构【答案】 C13、下列因素跟净资产收益率反向变动的是（ ）。A.负债权益比B.销售利润率C.总资产周转天数D.资产负债率【答案】 C14、根据我国现行的交易规则，证券交易所证券交易的开盘价为（ ）。A.前一日证券的最后一笔成交价B.前一日证券的平均成交价C.当日暂估证券的平均成交价D.当日证券的第一笔成交价【答案】 D15、算法交易是通过数学建模将常用交易理念同化为自动化的交易模型，并借助计算机强大的存储与计算功能实现交易自动化（或半自动化）的一种交易方式，交易算法的核心是其背后的（ ）模型。A.投资交易B.量化交易C.股票估值D.债券估值【答案】 B16、按照全球投资业绩标准（GIPS)的要求，计算基金收益率应当遵循的方法（ ）。A.总收益率，即包括实现的和未实现的回报以及损失并加上收入B.已实现收益率，即包括实现的回报以及损失并加上收入C.总收益率，即包括实现的和未实现的回报以及损失D.已实现收益率，即包括实现的回报以及损失【答案】 A17、影响债券到期收益率的因素是（ ）。A.市场利率B.期限C.税收待遇D.票面利率【答案】 D18、以下关于另类投资的优点与局限性的说法错误的是（）。 A.缺乏监管和信息透明度B.风险可以降到趋近于零C.流动性较差，杠杆率偏高D.估值难度大，难以对资产价值进行准确评估【答案】 B19、战术资产配置在动态调整资产配置时，需要（）。A.再次估计投资者风险承担能力B.再次估计投资者偏好C.重新设定投资者长远投资目标D.重新预测不同资产类别的预测收益情况【答案】 D20、关于机构法人投资基金的税收，正确的说法是（）。A.对金融机构买卖基金的差价收入不征收营业税B.对非金融机构买卖基金的差价收入征收营业税C.对企业投资者买卖基金份额暂免征收印花税D.对企业投资者买卖基金份额获得的差价收入，不征收企业所得税【答案】 C21、关于普通股和优先股的风险收益比较，下列说法错误的是()。A.普通股和优先股的不同特征决定其各自不同的风险和收益B.普通股在分配股利和清算时剩余财产的索取权优先于优先股C.固定的股息收益降低了优先股的风险D.普通股股东享有对剩余利润的要求权意味着其有较高的潜在收益率【答案】 B22、( )在交易中执行投资者的指令。 A.保荐人B.托管人C.做市商D.经纪人【答案】 D23、股票基金在2013年12月31日，其净值为1亿元，2014年4月15日基金净值为9500万元;有投资者在2014年4月15日客户申购2000万元，2014年9月1日基金净值为1.4亿元;2014年9月1日，基金分红1000万元，2014年12月31日基金份额净值为1.2亿元。计算该基金的时间加权收益率是（）%。A.5.6B.6.7C.7.8D.8.9【答案】 B24、我们将一个能取得多个可能值的数值变量X称为（）。A.静态变量B.随机变量C.非随机变量D.动态变量【答案】 B25、关于个人投资者投资基金的所得税说法错误的是（ ）。A.个人投资者买卖基金份额获得的差价收入，暂不征收个人所得税B.个人投资者从基金分配中获得的股票的股利收入，由上市公司代扣代缴20的个人所得税C.个人投资者从基金分配中获得的买卖股票差价收入 ，由基金管理公司代扣代缴20的个人所得税D.个人投资者申购和赎回基金份额取得的差价收入，暂不征收个人所得税【答案】 C26、（）指资金需求方在出售证券的同时与证券的购买方约定在一定期限后按约定价格购回所卖证券的交易行为。A.风险并购B.回购协议C.兼并收购D.短期融资【答案】 B27、下列指标中可以对基金持仓结构作出有效分析的是（）。A.下行风险标准差B.基金股票换手率C.贝塔系数D.股票投资、债券投资和银行存款等现金类资产分别占基金资产净值的比例【答案】 D28、上海证券交易所和深圳证券交易所A股过户费均按照成交金额的（ ）向买卖双方投资者分别收取。 A.0.35B.0.05C.0.02D.0.08【答案】 C29、在下列证券投资基金中，一般逐日结转损益的是（ ）。A.股票型基金B.货币市场基金C.债券型基金D.混合型基金【答案】 B30、在现值计算中，利率i也称为（ ）A.贴现率B.利滚利C.股息率D.名义利率【答案】 A31、（ ）是反映远期利率的有效途径，它的水平和斜率反映了经济主体对未来通货膨胀的预期和对未来基本的经济形势的判断，蕴含了关于经济主体的风险态度的信息。A.国债30年收益率曲线B.国债20年收益率曲线C.国债收益率曲线D.固定利率曲线【答案】 C32、（）是期货交易最大的特征。A.保证金B.交割C.对冲平仓D.盯市【答案】 D33、（ ）是指投资者（收购方）利用收购的资产作为债务抵押进行收购的策略。A.杠杆收购B.管理层收购C.合并收购D.发起收购【答案】 A34、设立证券登记结算机构必须经（ ）同意。A.证监会B.会员大会C.国务院D.国务院证券监督管理机构【答案】 D35、关于债券当期收益率与到期收益率，下列表述正确的是( )。A.债券市价越偏离债券面值，期限越短，则当期收益率越接近到期收益率B.债券市价越接近债券面值，期限越长，则当期收益率越接近到期收益率C.债券市价越偏离债券面值，期限越长，则当期收益率越接近到期收益率D.债券市价越接近债券面值，期限越短，则当期收益率越接近到期收益率【答案】 B36、某基金总资产为50亿元，总负债为20亿元，发行在外的基金份数为30亿份，则该基金的基金份额净值为（ ）。A.1.00元B.1.67元C.2.33元D.0.60元【答案】 A37、李先生将1000元存入银行，银行的年利率是5%,按照单利计算，5年后能取到的总额为（ ）。A.1250元B.1050元C.1200元D.1276元【答案】 A38、期货的平仓方式不包括（ ）。A.对冲B.实物交割C.现金结算D.同城结算【答案】 D39、某投资者将其资金分别投向A、B、C三只股票，占总资金的比重分别为30%、40%、30%；股票A、B、C的期望收益率分别为RA=14%、RB=20%、RC=8%，则该股票组合的收益率（ ）。A.11.6%