开立银行承兑汇票流程及注意事项交通银行交通银行XXXX分行分行20172017年年5 5月月1、产品概述产品概述银行承兑汇票银行承兑汇票是指，由承兑申请人签发并向开户银行申请，经银行审查同意承兑的商业汇票。承兑承兑是指汇票付款人承诺在汇票到期日支付汇票金额的票据行为。银行承兑汇票的提示付款期限为自汇票到期日起10日。 2、产品细分产品细分银行承兑汇票可分为纸质银行承兑汇票和电子银行承兑汇票。纸质银行承兑汇票的付款期限自出票日起最长不超过6个月，电子银行承兑汇票的付款期限自出票日起最长不超过1年。两者实质及效能皆相同，仅表现形式存在差异。 银行承兑汇票简述银行承兑汇票简述3 3、产品功能、产品功能银行承兑汇票适用于商品采购、劳务、运输等交易双方结算。 4 4、业务要点、业务要点（1）具有融资功能的结算产品，客户只需缴纳一定的手续费、保证金，就可取得一笔资金的使用权，减少资金占用，同时银行承兑汇票可背书转让和贴现，有利于客户融通；（2）银行承兑汇票由银行作为承兑人，票据信誉大大提高；（3）银行承兑汇票的融资成本通常远低于流动资金贷款。 温馨提示温馨提示（1）银行承兑汇票业务应纳入客户统一授信管理；（2）严禁签发不具有真实贸易背景的银行承兑汇票。 银行承兑汇票简述银行承兑汇票简述4一一 、准备资料准备资料 1 1、与各供货方签订的购货合同复印件；、与各供货方签订的购货合同复印件； 2 2、各供货方开具的增值税专用发票（第二联：发票联）；、各供货方开具的增值税专用发票（第二联：发票联）； 3 3、足额保证金转账支票；、足额保证金转账支票； 4 4、与部门沟通好，提前准备财务章、法人章及公章。、与部门沟通好，提前准备财务章、法人章及公章。开立银行承兑汇票流程开立银行承兑汇票流程5 二、二、 资料准备中的注意事项资料准备中的注意事项 1 1、购货合同：、购货合同： a:a:开票期在合同有效期之内；开票期在合同有效期之内； b:b:合同签订日期在开票日之前，在对方开具的增值税专用发票合同签订日期在开票日之前，在对方开具的增值税专用发票开具日期之前；开具日期之前； c:c:合同所列货物名称要与供货单位所开具增值税专用发票所开合同所列货物名称要与供货单位所开具增值税专用发票所开具名称、单价等要素一致；具名称、单价等要素一致； d:d:合同金额要大于等于开票金额；合同金额要大于等于开票金额； e:e:合同上需有合同上需有“可用银行承兑汇票支付可用银行承兑汇票支付”等表示对方愿意接受等表示对方愿意接受银行承兑汇票支付货款的字样；银行承兑汇票支付货款的字样； f:f:合同上的付款期限需大于等于银行承兑汇票开具期限。如要合同上的付款期限需大于等于银行承兑汇票开具期限。如要开具三个月银行承兑汇票，合同上的付款期需有开具三个月银行承兑汇票，合同上的付款期需有“货到三个月（及货到三个月（及以上）付款以上）付款”等字样；等字样； g:g:如该合同用于该客户多次开票，要保证一张合同在一家银行如该合同用于该客户多次开票，要保证一张合同在一家银行开给特定客户汇票的总金额小于合同总金额；开给特定客户汇票的总金额小于合同总金额； h:h:所提供复印件需加盖医院公章。所提供复印件需加盖医院公章。6 二二 、资料准备中的注意事项、资料准备中的注意事项 2 2、对方提供的销售增值税发票、对方提供的销售增值税发票 a:a:各银行均需提供增值税专用发票第二联各银行均需提供增值税专用发票第二联发票联复印件发票联复印件，个别，个别银行需要原件（交行不需要原件）；银行需要原件（交行不需要原件）； b:b:发票复印件均需加盖我方公章；发票复印件均需加盖我方公章； c:c:发票开具日期在购销合同签订日之后；发票开具日期在购销合同签订日之后； d:d:发票总金额需大于等于开票金额；发票总金额需大于等于开票金额； e:e:发票上所列要素需与合同签订内容一致，如不一致需另做说发票上所列要素需与合同签订内容一致，如不一致需另做说明并加盖医院公章；明并加盖医院公章；三、银行承兑汇票的优点三、银行承兑汇票的优点 1 1、对于卖方来说，对现有或新的客户提供远期付款方式，可以增加销、对于卖方来说，对现有或新的客户提供远期付款方式，可以增加销售额，提高市场竞争力；售额，提高市场竞争力； 2 2、对于买方来说，利用远期付款，以有限的资本购进更多货物，最、对于买方来说，利用远期付款，以有限的资本购进更多货物，最大限度地减少对营运资金的占用与需求，有利于扩大生产或经营规模；大限度地减少对营运资金的占用与需求，有利于扩大生产或经营规模； 3 3、相对于贷款融资可以明显降低财务费用。、相对于贷款融资可以明显降低财务费用。 如何提高办理效率？如何提高办理效率？1 1、做好内部沟通协调；、做好内部沟通协调；2 2、审核合同要点；、审核合同要点；确保供应商及医院双方的交易合同符合前述要求，同时确保合同双方印章确保供应商及医院双方的交易合同符合前述要求，同时确保合同双方印章清晰可见，账号及供应商名称正确无误，有变更的，需提供变更函及新的清晰可见，账号及供应商名称正确无误，有变更的，需提供变更函及新的营业执照；营业执照；增值税发票上列举器械一批或药品一批的，需提前准备清单。增值税发票上列举器械一批或药品一批的，需提前准备清单。3.3.提前与客户做好解释及沟通，取得内外部配合。提前与客户做好解释及沟通，取得内外部配合。必须坚持一手抓生产发展,一手抓财务管理,既要向生产要效益,又要向管理要效益。财务管理也是生产力财务管理也是生产力！ 谢谢 谢！谢！