Chapter Two Summaries of NI Section Three Natures and Functions of Bill1. Natures of Bill1.6 Principle of Abstract 无因性无因性Exception of Principle of Abstract 票据无因性的存在是绝对的，但是无因性的适用是相对的票据无因性的存在是绝对的，但是无因性的适用是相对的。票据无因性仅对于正当持票人而言，恶意取得票据者，债务人票据无因性仅对于正当持票人而言，恶意取得票据者，债务人可以以原因关系抗辩。（可以以原因关系抗辩。（票票1313）无因性只适用于与第三人之间，在票据的直接相对人之间可以无因性只适用于与第三人之间，在票据的直接相对人之间可以以原因关系抗辩。（以原因关系抗辩。（票票1313）票据获得没有支付对价者，只能承受前手的票据瑕疵。（票据获得没有支付对价者，只能承受前手的票据瑕疵。（票票1111）N.I.L1313：“票据债务人不得以自己与出票人或者与持票人的前手（票据债务人不得以自己与出票人或者与持票人的前手（the prior holder）之间的对抗事由，对抗）之间的对抗事由，对抗(protest against)持票人。但持票人。但是，持票人是，持票人明知存在抗辩事由明知存在抗辩事由( (with the clear knowledge of the ground for protest ) )而取得票据的除外而取得票据的除外。”1111：“因税收因税收( (taxation) )、继承、继承( (inheritance) )、赠与、赠与( (donation) )可以可以依法无偿依法无偿( (free of charge) )取得票据的，不受给付对价取得票据的，不受给付对价consideration) )的限制。但是，所享有的票据权利不得优于其前手的权利。的限制。但是，所享有的票据权利不得优于其前手的权利。”Chapter Two Summaries of NI Section Three Natures and Functions of Bill【 homework 】1.How to master the principle of abstract of bill in China?2.Read the following supplementary thesis, and make out what youve learned from it. 对票据无因性原则法律适用的思考对票据无因性原则法律适用的思考，夏林林，夏林林，民商法学民商法学，2004（5），），p34。case国华公司是羽西化妆品公司在江苏地区的代理销售商。国华公司是羽西化妆品公司在江苏地区的代理销售商。1996.9.181996.9.18到到10.2510.25，国华公司以购买羽西化妆品付款为由，先后对羽西签发，国华公司以购买羽西化妆品付款为由，先后对羽西签发四张商业承兑汇票，并签章承诺四张商业承兑汇票，并签章承诺“已经单位承兑，到期无条件付已经单位承兑，到期无条件付款款“。羽西公司收票后按约定给国华发货。后国华对产品质量提。羽西公司收票后按约定给国华发货。后国华对产品质量提出出异议，羽西承诺如果查明属实予以退款。二者协商未果。国华将异议，羽西承诺如果查明属实予以退款。二者协商未果。国华将化妆品送交国家化妆品质量监督检验中心检验，不合格。羽西持化妆品送交国家化妆品质量监督检验中心检验，不合格。羽西持票据到期后委托银行收款，银行均以付款人无款支付，账号已结票据到期后委托银行收款，银行均以付款人无款支付，账号已结清等为由拒付。后羽西公司以票据纠纷诉之法院。清等为由拒付。后羽西公司以票据纠纷诉之法院。 出票出票 （BR） 发货发货 （RR）国华公司国华公司羽西公司羽西公司case广东凯瑞公司与内地某省康化公司达成协议：凯瑞供应康化进口彩电广东凯瑞公司与内地某省康化公司达成协议：凯瑞供应康化进口彩电1000台，单价台，单价1万元，货款总计万元，货款总计1000万元，由康化公司签发银行承兑汇票，以万元，由康化公司签发银行承兑汇票，以康化开户行为付款人，分两次结清。康化依约签发了两张票据，凯瑞收到康化开户行为付款人，分两次结清。康化依约签发了两张票据，凯瑞收到后将其走私的彩电办理了托运。后因扩大经营规模需要，凯瑞将票据转让后将其走私的彩电办理了托运。后因扩大经营规模需要，凯瑞将票据转让给某建筑公司，以建成新的办公大楼，建筑公司又将票据转让给某建筑材给某建筑公司，以建成新的办公大楼，建筑公司又将票据转让给某建筑材料公司购买建材。建材公司在票据到期后提示付款遭拒。经查，康化公司料公司购买建材。建材公司在票据到期后提示付款遭拒。经查，康化公司得知彩电系走私被执法部门查获，遂通知开户行拒绝付款。建材公司最后得知彩电系走私被执法部门查获，遂通知开户行拒绝付款。建材公司最后将康化公司告上法庭。将康化公司告上法庭。 BILL凯瑞凯瑞建筑公司建筑公司建材公司建材公司康化康化Chapter Two Summaries of NI Section Three Natures and Functions of Bill1. Natures of Bill1.7 Principle of Negotiability 流通性流通性Chapter Two Summaries of NI Section Three Natures and Functions of Bill2. Functions of Bill2.1 Function of Exchange 汇兑功能汇兑功能Objective: remove the distance barrier 克服空间障碍克服空间障碍 ;China: Bills of Exchange;Other Alternative Exchange Instruments: EFT EFT：Electronic Fund Transfers 电子资金转帐电子资金转帐Chapter Two Summaries of NI Section Three Natures and Functions of Bill2. Functions of Bill2.2 Function of Payment 支付功能支付功能Objective: safety of business;China: Cheques; Promissory Notes; Bills of Exchange;Function of Payment vs. Principle of AbstractChapter Two Summaries of NI Section Three Natures and Functions of Bill2. Functions of Bill2.3 Function of Settlement 结算功能结算功能Objective: set off a debt 抵消债务抵消债务;China: Cheques; Promissory Notes; Bills of Exchange;Chapter Two Summaries of NI Section Three Natures and Functions of Bill2. Functions of Bill2.4 Function of Credit 信用功能信用功能Objective: remove the time barrier 克服时间障碍克服时间障碍;China: Commercial Bills of Exchange 商业汇票商业汇票;the Whole Credit System in China vs. Credit of BillChapter Two Summaries of NI Section Three Natures and Functions of Bill2. Functions of Bill2.5 Function of Financing 融资功能融资功能Objective:将将远期远期票据票据(credit bill)的信用力短期贴现的信用力短期贴现(discount)为货币资金为货币资金;China:贴现贴现(discount)；转贴现；转贴现(sub-discount)；再贴现；再贴现(rediscount)。我国目前票据的融资功能受到很大限制，甚至在一定程度上我国目前票据的融资功能受到很大限制，甚至在一定程度上被禁止。被禁止。 Measures for the Payment and Settlement 92M.P.S支支92：“商业汇票持票人向银行办理贴现须具备以下条商业汇票持票人向银行办理贴现须具备以下条件（件（1）在银行开立存款账户的企业法人及其他组织；（）在银行开立存款账户的企业法人及其他组织；（2）与出票人或直接前手之间具有真实的商品交易关系；（与出票人或直接前手之间具有真实的商品交易关系；（3）提供与直接前手之间的增值税发票和商品发运单据的复印提供与直接前手之间的增值税发票和商品发运单据的复印件。件。”Chapter Two Summaries of NI Section Three Natures and Functions of Bill【 discount 】 商业汇票承兑、贴现与再贴现管理暂行办法商业汇票承兑、贴现与再贴现管理暂行办法 商业汇票商业汇票的持票人在的持票人在票据到期日票据到期日之前，为了取得资金，之前，为了取得资金，贴付贴付一定利息一定利息将票据权利转让给将票据权利转让给金融机构金融机构的票据行为的票据行为; 金融机构向持票人融通资金的一种方式。金融机构向持票人融通资金的一种方式。Chapter Two Summaries of NI Section Three Natures and Functions of Bill【 sub-discount 】 商业汇票承兑、贴现与再贴现管理暂行办法商业汇票承兑、贴现与再贴现管理暂行办法 金融机构金融机构为了取得资金，将为了取得资金，将未到期的已贴现未到期的已贴现的的商业汇票商业汇票再以再以贴现的方式向贴现的方式向另一家金融机构另一家金融机构转让的票据行为转让的票据行为; ; 金融机构间融通资金的方式。金融机构间融通资金的方式。Chapter Two Summaries of NI Section Three Natures and Functions of Bill【 rediscount 】 商业汇票承兑、贴现与再贴现管理暂行办法商业汇票承兑、贴现与再贴现管理暂行办法 金融机构金融机构为了取得资金，将为了取得资金，将未到期已贴现未到期已贴现的商业汇票再以贴的商业汇票再以贴现方式向现方式向中国人民银行中国人民银行转让的票据行为转让的票据行为; 中央银行的一种货币政策工具。中央银行的一种货币政策工具。Conclusion 克服现金支克服现金支 付的空间障碍付的空间障碍商品经济商品经济 异地交易异地交易 汇兑功能汇兑功能 （汇票）（汇票） 的发展的发展 的昌盛的昌盛 支付票据支付票据 代替现金代替现金 结算功能结算功能 支付支付功能功能 （支票）（支票） （本票）（本票） 背书背书 转让转让 信用功能信用功能 流流 通通 Chapter Three Bill Legal Relationship Section One Bill RelationshipArose from Bill ActBill LawContract Law Civil LawChapter Three Bill Legal Relationship Section One Bill Relationship 票据关系票据关系 （票据法调整；票据行为产生）（票据法调整；票据行为产生）票据法律关系票据法律关系 非票据关系非票据关系 票据法上非票据关系票据法上非票据关系 （票据法调整；与票据行（票据法调整；与票据行 为密切相关）为密切相关） 票据基础关系票据基础关系 （不受票据法调整）（不受票据法调整）Chapter Three Bill Legal Relationship Section One Bill Relationship1. Summaries of Bill RelationshipChapter Three Bill Legal Relationship Section One Bill Relationship1. Summaries of Bill Relationship1.1 Draft Relationship 出票关系出票关系1.1.1 Meaning : 基于出票行为，即基于出票行为，即作成和交付票据作成和交付票据发生的法律关系。发生的法律关系。1.1.2 Forms: 出票人（出票人（drawer）和收款人）和收款人(holder)间的关系；间的关系； 收款人（收款人（holder）和付款人（）和付款人（payer）间的关系。）间的关系。Chapter Three Bill Legal Relationship Section One Bill Relationship【 relationship between the drawer and the holder 】 出票人和收款人间的关系出票人和收款人间的关系 汇票：出票人向收款人担保汇票：出票人向收款人担保承兑承兑和付款；和付款； 本票：出票人向收款人付款；本票：出票人向收款人付款； 支票：出票人向收款人担保付款支票：出票人向收款人担保付款。Chapter Three Bill Legal Relationship Section One Bill Relationship【 relationship between the payer and the holder 】 付款人和收款人间的关系付款人和收款人间的关系汇票：收款人持票据请求付款人汇票：收款人持票据请求付款人承兑承兑或付款；或付款；本票：付款人向收款人付款；本票：付款人向收款人付款； 出票人和收款人间的关系；出票人和收款人间的关系；支票：收款人持票据请求付款人付款。支票：收款人持票据请求付款人付款。Chapter Three Bill Legal Relationship Section One Bill Relationship1. Summaries of Bill Relationship1.2 Endorsement Relationship 背书关系背书关系1.2.1 Meaning : 基于背书转让，即票据的基于背书转让，即票据的背书和交付背书和交付发生的法律关系。发生的法律关系。1.2.2 Forms: 背书人（背书人（endorser）向被背书人（）向被背书人（endorsee）交付票据；）交付票据；背书人向被背书人担保票据背书人向被背书人担保票据承兑承兑、付款；、付款；背书的背书的前手前手向后手担保票据向后手担保票据承兑承兑、付款；、付款；被背书人与付款人。被背书人与付款人。Chapter Three Bill Legal Relationship Section One Bill Relationship1. Summaries of Bill Relationship1.2 Endorsement Relationship 背书关系背书关系1.2.3 Endorsement & Abstract Theory甲甲 乙乙 （1 1）若乙没有将票据转让给丙；）若乙没有将票据转让给丙； 乙乙 丙丙 甲、乙之间无从适用票据无因性。甲、乙之间无从适用票据无因性。 （2 2）若乙将票据背书转让给丙，且丙支）若乙将票据背书转让给丙，且丙支 付对价；付对价； 票据无因性的典型模型。票据无因性的典型模型。 （3 3）若乙将票据背书转让给丙，且丙未）若乙将票据背书转让给丙，且丙未 支付对价；支付对价； 票据无因性的例外模型票据无因性的例外模型。the prior holder vs. the subsequent endorser前手：在票据签章人或者持票人之前签章的其他票据债务人。前手：在票据签章人或者持票人之前签章的其他票据债务人。（票票11.2）后手：在票据签章人之后签章的其他票据债务人后手：在票据签章人之后签章的其他票据债务人。（票票32.2） A- B B- C 甲甲 C- D D- E前后手的相对性前后手的相对性Chapter Three Bill Legal Relationship Section One Bill Relationship1. Summaries of Bill Relationship1.3 Acceptance Relationship 承兑关系承兑关系1.3.1 Meaning 因持票人提示票据请求承兑，而承兑人予以承兑或拒绝因持票人提示票据请求承兑，而承兑人予以承兑或拒绝承兑后，所发生的承兑后，所发生的承兑人保证在票据到期日向持票人付款的承兑人保证在票据到期日向持票人付款的关系关系，或，或持票人与出票人或者背书人之间担保承兑的关系，持票人与出票人或者背书人之间担保承兑的关系，即追索权关系。即追索权关系。（N.I.L 44, 61）N.I.L票票44：“付款人承兑汇票后，应当承担到期付款的责任。付款人承兑汇票后，应当承担到期付款的责任。”票票61：“汇票到期日前，有下列情形之一的，持票人也可汇票到期日前，有下列情形之一的，持票人也可以行使追索权：汇票被拒绝承兑的；承兑人或者付款人死亡、以行使追索权：汇票被拒绝承兑的；承兑人或者付款人死亡、逃匿的；承兑人或者付款人被依法宣告破产的或者因违法被责逃匿的；承兑人或者付款人被依法宣告破产的或者因违法被责令终止业务活动的。令终止业务活动的。”Meanings of Acceptance 承兑人变成实质付款人；承兑人变成实质付款人；持票持票 提示承兑提示承兑 承兑承兑 承兑承兑 人人 人人 承兑人承兑人保证在票据到期日付款；保证在票据到期日付款； 拒绝拒绝 承兑人不再成为付款人；承兑人不再成为付款人； 承兑承兑 持票人向持票人向出票人出票人或或背书人背书人追索；追索； Chapter Three Bill Legal Relationship Section One Bill Relationship1. Summaries of Bill Relationship1.3 Acceptance Relationship 承兑关系承兑关系1.3.2 Acceptance in Chinascope of acceptance: 承兑仅存在远期票据中，在我国为商业承兑仅存在远期票据中，在我国为商业汇票（汇票（commercial bills of exchange）;consequence: 持票人不承兑，将丧失对其前手的追索权。持票人不承兑，将丧失对其前手的追索权。 N.I.L 40 40：“汇票未按照规定期限提示承兑的，持票人丧失对其前手的追汇票未按照规定期限提示承兑的，持票人丧失对其前手的追索权。索权。” Chapter Three Bill Legal Relationship Section One Bill Relationship1. Summaries of Bill Relationship1.4 Guaranty Relationship 保证关系保证关系1.4.1 Meaning: 基于票据保证的作出和实现而发生的。基于票据保证的作出和实现而发生的。1.4.2 Forms:保证人担保票据付款，在保证人担保票据付款，在付款人不为付款时付款人不为付款时保证人向收款人保证人向收款人付款的担保关系；付款的担保关系； （票票50）票据保证实现后，保证人票据保证实现后，保证人向被保证人及其前手追回损失向被保证人及其前手追回损失的关的关系系。（。（票票52） N.I.L票票50：“被保证的汇票，保证人应当与被保证人对持票人被保证的汇票，保证人应当与被保证人对持票人承担连带责任。汇票到期后得不到付款的，持票人有权向保证承担连带责任。汇票到期后得不到付款的，持票人有权向保证人请求付款，保证人应当足额付款人请求付款，保证人应当足额付款。”票票52：“保证人清偿汇票债务后，可以行使持票人对被保保证人清偿汇票债务后，可以行使持票人对被保证人及其前手的追索权。证人及其前手的追索权。”