2024年四川省基金从业资格证之基金法律法规、职业道德与业务规范真题练习试卷A卷附答案一单选题(共80题)1、（ ）是指基金销售机构、基金销售支付结算机构或基金注册登记机构用于归集、暂存、划转基金销售结算资金的专用账户。A.基金结算专用账户B.基金发行结算专用账户C.基金销售专用账户D.基金销售结算专用账户【答案】 D2、我国基金信息披露的重大性标准是指（ ）。A.影响证券市场价格标准B.影响投资者决策标准或影响证券市场价格标准C.影响投资者决策标准D.以上均不正确【答案】 B3、（ ）是基金管理人体现合规理念、培育合规文化、实现合规目标的纲领性、指导性的文件，对基金管理人开展合规工作提出了原则性要求。A.合规政策B.合规文化C.合规审核D.合规培训【答案】 A4、私募基金管理人自行销售私募基金的，投资者签署的文件不应当包括（ ）。A.风险揭示书B.投资者符合合格投资者条的承诺函C.投资说明书D.投资者风险识别能力和风险承担能力的调查问卷【答案】 C5、基金客户服务中，（ ）是指客户在基金投资操作过程中享受的服务。A.售前服务B.售中服务C.售后服务D.上门服务【答案】 B6、督察长发现基金及公司运作中存在问题时，应当及时告知公司（ ）和相关业务负责人，提出处理意见和整改建议，并监督整改措施的制定和落实。A.董事长B.董事会C.股东会D.总经理【答案】 D7、下列不属于促进资产管理业务规范健康发展途径的是（）。A.分类统一标准规制，逐步消除套利空间B.引导资产管理业务向新行业发展，有序打破刚性兑付C.加强流动性风险管控，控制杠杆水平D.消除多层嵌套，抑制通道业务【答案】 B8、其他基金销售机构的基金宣传推介材料，应当事先经基金销售机构负责基金销售业务和合规的高级管理人员检查，出具合规意见书，并自向公众分发或者发布之日起（）个工作日内报（）备案。A.5；主要经营活动所在地中国证监会派出机构B.5；工商注册登记所在地中国证监会派出机构C.3；主要经营活动所在地中国证监会派出机构D.3；工商注册登记所在地中国证监会派出机构【答案】 B9、(2016年)在投资组合报告中披露偏离度信息。在季度报告中的投资组合报告中，货币市场基金将披露报告期内偏离度绝对值在（）间的次数，偏离度的最高值和最低值，偏离度绝对值的简单平均值等信息。A.0.05%0.25%B.0.25%0.5%C.0.5%0.75%D.0.75%1%【答案】 B10、（2016年真题）以下关于投资者教育工作的形式的说法错误的是（ ）。A.基金公司通过报纸、电视、网络等新闻媒体，以开设投资者教育专栏、制作专题节目、举办各类咨询活动等方式向社会公众宣讲证券市场基础知识，提示投资风险B.从投资者教育工作形式的时空角度看.可分为座谈会和讲座两种形式C.基金代销机构也结合客户和自身业务特点开展了投资者教育工作D.中国证券投资基金业协会多层次、多角度地开展有声有色的投资者教育工作【答案】 B11、世界上第一只公认的证券投资基金是（ ）。A.海外及殖民地政府信托B.苏格兰美国投资信托C.马萨诸塞投资信托基金D.英国投资信托【答案】 A12、关于开放式基金份额登记的事宜，以下表述错误的是（ ）。A.基金份额登记是基金管理人的职责，必须由基金管理人自行办理B.投资人申请赎回，基金份额登记机构确认其赎回时，赎回生效C.基金份额登记具有确定和变更基金份额持有人的法律效力D.投资人申购，基金份额登记机构确认其基金份额时，申购生效【答案】 A13、货币市场基金不得投资于（ ）。A.剩余期限在397天以内的债券B.可转换债券C.期限在1年以内的同业存单D.期限在1年以内的央行票据【答案】 B14、基金管理人的信息披露事项不涉及（）环节。A.基金上市交易B.基金募集C.基金投资运作D.总值披露【答案】 D15、投资人认购开放式基金，一般通过基金（）或其委托的商业银行、证券公司、期货公司、保险机构、证券投资咨询机构、独立基金销售机构以及经国务院证券监督管理机构认定的其他机构办理。A.申请人B.管理人C.托管人D.持有人【答案】 B16、世界上最早的证券投资基金即“英国海外及殖民地政府信托基金”成立于（）。A.1768B.1686C.1420D.1868【答案】 D17、基金份额持有人自行召集持有人大会时，应至少提前（ ）日公告持有人大会的召开时间、会议形式、审议事项、表决方式等事项。A.45B.30C.15D.10【答案】 B18、（ ）是引导投资人进行长期投资、平均投资成本的一种简单易行的投资方式。A.定期定额投资B.不定期投资C.不定额投资D.定期投资【答案】 A19、某基金从业人员因未按规定完成年检而被暂停从业资格。该从业人员违反了基金职业道德规范中要求的（ ）。A.专业审慎B.诚实守信C.公正忠诚D.忠诚尽责【答案】 A20、对基金投资人进行风险承受能力调查，应当从调查结果中至少了解到基金投资人的（）情况。A.、B.、C.、D.、【答案】 D21、（ ）是指在完成基金投资操作后为投资者提供的服务。A.售前服务B.售中服务C.售后服务D.上门服务【答案】 C22、下列关于道德与法律的联系，说法不正确的是（ ）。A.目的一致B.内容交叉C.表现形式相同D.相互促进【答案】 C23、在国外，以下基金中不属于保本基金的是（）。A.合同生效满二年后，投资者可以每份不低于认购份额净值的105%赎回基金B.合同生效满五年后，投资者可以每份不低于认购份额净值的95%赎回基金C.合同生效满三年后，如果基金份额净值在认购份额净值的105%以上，则投资人需支付2%的管理费用D.合同生效满三年以后投资者可以每份不低于认购份额净值赎回基金【答案】 C24、下列关于道德和法律的关系，说法不正确的是（ ）。A.功能互补B.表现形式相同C.调整范围不同D.都是行为规范【答案】 B25、（2017年真题）关于基金、股票和债券所筹资金的投资方向，下列表述错误的是（ ）。A.股票筹集资金主要投向实业领域B.基金、股票和债券都是直接投资工具C.基金筹集资金主要投向有价证券等金融产品D.债券筹集资金主要投向实业领域【答案】 B26、基金管理人设监事会；监事会向股东会负责。监事会依法行使的职权不包括（ ）。A.检查公司的财务B.对公司董事、总经理和其他高级管理人员执行公司职务时违反法律、行政法规或者公司章程的行为进行监督C.当公司董事、总经理和其他高级管理人员的行为损害公司的利益时，要求前述人员予以纠正D.决定公司合规管理部门的设置及其职能【答案】 D27、以下选项中，不属于证监会依法履行职责的是()。A.制定基金活动监督管理的规章、规则，并行使审批、核准或者注册权B.对基金管理人、基金托管人及其他机构从事基金活动进行监督管理，查处违法行为并公告C.指导和管理基金业协会的活动D.监督检查基金信息的披露情况【答案】 C28、（）需要基金监管机构的检查人员现场察看、听取汇报、查验资料。A.非现场检查B.日常检查C.现场检查D.年度检查【答案】 C29、下列不需要依法披露基金信息的是（）。A.基金管理人B.基金份额持有人C.基金托管人D.基金信息披露义务人【答案】 B30、（ ）是金融市场上最重要的中介机构，是储蓄转化为投资的重要渠道。A.政府B.金融机构C.中央银行D.企业【答案】 B31、我国证券投资基金业伴随着证券市场的发展而诞生，其发展线索主要包括（）。A.B.C.D.【答案】 D32、基金经营机构客户信息保存期限规定，客户身份资料自业务关系结束当年或者一次性交易记账当年计起至少保存（ ）年。A.3B.10C.5D.20【答案】 C33、（2021年真题）基金份额登记机构应妥善保存登记数据，保存期限为（ ）。A.自基金账户销户之日起不得少于20年B.自基金账户开户之日起不得少于15年C.自基金账户开户之日起不得少于20年D.自基金账户销户之日起不得少于15年【答案】 A34、（2017年真题）通过专业服务为保险资金、社会保障基金、企业年金和养老金等提供长期投资，实现保值增值，主要体现了证券投资基金（ ）的作用。A.优化金融结构，促进了经济增长B.严格合格投资人的识别和认定C.完善了金融体系和社会保障体系D.为中小投资者拓宽投资渠道【答案】 C35、（ ）指基金管理人运用科学化的经营管理方法降低运作成本，提高经济效益，以合理的控制成本达到最佳的内部控制效果。A.投入产出B.成本效益C.有效性D.盈利性【答案】 B36、（2017年真题）下列关于基金前后端收费的说法中，错误的是（ ）。A.前端收费是在基金份额申购时收取B.前端收费方式下，基金管理人可以选择根据投资人申购金额分段设置申购费率C.对于持有期低于3年的投资人，基金管理人可以免收其后端申购费用D.后端收费是在赎回时从赎回金额中扣除【答案】 C37、基金宣传推介材料所指的广告是（）。A.户外广告B.报眼及报花广告C.公共网站链接广告D.以上都是【答案】 D38、下列关于基金份额持有