2019年上半年基金从业基金法律法规真题汇编1.【单选题】基金管理人向中国证监会提交设立基金的申请注册文件应当包括()。 基金合同草案 基金托管协议草案 招募说明书草案 基金验资报告A（江南博哥）. 、B. 、C. 、D. 、 正确答案：D参考解析：注册公开募集基金，由拟任基金管理人向中国证监会提交下列文件：申请报告；基金合同草案；基金托管协议草案；招募说明书草案；律师事务所出具的法律意见书；中国证监会规定提交的其他文件。2.【单选题】关于基金宣传推介材料的禁止性规定，以下表述错误的是()。A. 不得登陆专业人士的推荐性文字B. 不得和基金招募说明书同时刊登C. 不得有选择性的披露重大信息D. 不得预测基金的投资业绩 正确答案：B参考解析：基金宣传推介材料必须真实、准确，与基金合同、基金招募说明书相符，不得有下列情形：(1)虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏。(2)预测基金的投资业绩。(3)违规承诺收益或者承担损失。(4)诋毁其他基金管理人、基金托管人或者基金销售机构，或者其他基金管理人募集或者管理的基金。(5)夸大或者片面宣传基金，违规使用安全、保证、承诺、保险、避险、有保障、高收益、无风险等可能使投资人认为没有风险的或者片面强调集中营销时间限制的表述。(6)登载单位或者个人的推荐性文字。(7)基金宣传推介材料所使用的语言表述应当准确清晰，应当特别注意：在缺乏足够证据支持的情况下，不得使用“业绩稳健”“业绩优良”“名列前茅”“位居前列”“首只”“最大”“最好”“最强”“唯一”等表述；不得使用“坐享财富增长”“安心享受成长”“尽享牛市”等易使基金投资人忽视风险的表述；不得使用“欲购从速”“申购良机”等片面强调集中营销时间限制的表述；不得使用“净值归一”等误导基金投资人的表述。(8)中国证监会规定的其他情形。3.【单选题】下列表述中，属于基金管理人合规管理活动的有（）。 营造公司合规文化 参与基金管理人的组织构架和业务流程再造 开展合规培训 协助外部律师共同处理公司法律纠纷A. 、B. 、C. 、D. 、 正确答案：A参考解析：基金管理人的合规管理旨在构造公司监督系统，对公司的决策系统、执行系统进行全程、动态的合规监控，监督的对象覆盖公司经营管理的全部内容。基金管理人的合规管理涉及风险控制、公司治理、投资管理、监察稽核等内容。具体内容包括：（1）定期传达监管要求，营造公司合规文化、提高员工合规意识。（2）审核各业务部门对外签订的合同，控制风险，防范商业贿赂；审核业务部门修订的制度；负责审核公司对外披露的各类信息。（3）根据法律法规及公司制度的要求，检查评估基金发行及日常运作中(销售、投资、运营)各项活动的合规性，防范运作风险。（4）梳理整合各项法律法规、规章制度，开展合规培训。（5）参与基金管理人的组织构架和业务流程再造、为新产品提供合规支持。（6）开展法律咨询，协助外部律师共同处理公司法律纠纷以及投诉。3.【单选题】下列表述中，属于基金管理人合规管理活动的有（）。 营造公司合规文化 参与基金管理人的组织构架和业务流程再造 开展合规培训 协助外部律师共同处理公司法律纠纷A. 、B. 、C. 、D. 、 正确答案：A参考解析：基金管理人的合规管理旨在构造公司监督系统，对公司的决策系统、执行系统进行全程、动态的合规监控，监督的对象覆盖公司经营管理的全部内容。基金管理人的合规管理涉及风险控制、公司治理、投资管理、监察稽核等内容。具体内容包括：（1）定期传达监管要求，营造公司合规文化、提高员工合规意识。（2）审核各业务部门对外签订的合同，控制风险，防范商业贿赂；审核业务部门修订的制度；负责审核公司对外披露的各类信息。（3）根据法律法规及公司制度的要求，检查评估基金发行及日常运作中(销售、投资、运营)各项活动的合规性，防范运作风险。（4）梳理整合各项法律法规、规章制度，开展合规培训。（5）参与基金管理人的组织构架和业务流程再造、为新产品提供合规支持。（6）开展法律咨询，协助外部律师共同处理公司法律纠纷以及投诉。4.【单选题】关于公募基金的基金合同，以下表述错误的是（）。 投资者缴纳基金份额认购款项时，即表明其对基金合同的承认和接受，此时基金合同生效 基金投资运作安排的有关信息在基金合同中约定，一般不会在招募说明书出现 基金份额持有人有权要求召开持有人大会并对大会审议事项表决权 基金份额持有人无权对基金份额发售机构损害其合法权益依法提起诉讼A. 、B. 、C. 、D. 、 正确答案：A参考解析：基金合同约定基金管理人、基金托管人和基金份额持有人权利义务关系的重要法律文件。投资者缴纳基金份额认购款项时，即表明其对基金合同的承认和接受，此时基金合同成立。故项说法错误基金投资运作安排的有关信息在基金合同中约定，一般会在招募说明书出现。故项说法错误基金份额持有人有权对基金份额发售机构损害其合法权益依法提起诉讼 。故项说法错误5.【单选题】某基金销售机构仅在基金投资人首次开户时对其风险承受能力评价一次，并长期使用该评价结果。该销售机构违反了基金销售适用性的()。A. 投资人利益优先原则B. 及时性原则C. 差异性原则D. 全面性原则 正确答案：B参考解析：及时性原则。基金产品的风险评价和基金投资人的风险承受能力评价应当根据实际情况及时更新。6.【单选题】关于基金招募说明书的内容，以下做法合规的是（）。 货币市场基金招募说明书中约定申购、赎回费率均为0 封闭式基金招募说明书中约定在基金的直销和代销网点申购和赎回 混合型基金招募说明书中约定基金份额净值低于1时将停止计提管理费 ETF招募说明书中约定既在交易所上市交易，也在一级市场以组合证券进行申购和赎回A. 、B. 、C. 、D. 、 正确答案：C参考解析：封闭式基金份额固定，在完成募集后，基金份额在证券交易所上市交易。投资者买卖封闭式基金份额，只能委托证券公司在证券交易所按市价买卖，交易在投资者之间完成。故项错误7.【单选题】开放式基金某一开放日发生首次巨额赎回时，以下做法错误的是()。A. 管理人可以接受全额赎回申请B. 巨额赎回且部分延期赎回的，管理人应立即向中国证监会备案C. 巨额赎回且部分延期赎回的，管理人在3个工作日内在至少一种中国证监会指定的信息披露媒体上公告，说明有关处理方法D. 管理人可以暂停接受赎回申请 正确答案：D参考解析：基金【连续2个开放日以上】发生巨额赎回，如基金管理人认为有必要，可暂停接受赎回申请，故D错误。8.【单选题】张三是某私募基金管理人的基金经理，管理着三只私募基金，以下行为不符合基金从业人员职业道德中客户至上要求的是()。A. 张三在个人账户证券交易前进行合规申报，并依照相关合规指示开展交易B. 张三在买入其管理的私募基金的托管人某上市券商的股票前，就是否属于关联交易征询合规部门意见C. 张三按照三只私募基金的成立时间先后顺序依次下达买入某一股票的指令D. 张三的哥哥是A上市公司的董秘，A上市公司已披露年报，利润大幅预增，超市场预期，张三在年报披露后大量买入A公司股票 正确答案：C参考解析：客户至上，是指基金从业人员的执业活动应一切从投资人的根本利益出发。其基本含义有两点：一是客户利益优先，二是公平对待客户。客户利益优先是指当客户的利益与机构的利益、从业人员个人的利益相冲突时，要优先满足客户的利益；公平对待客户是指当不同客户之间的利益发生冲突时，要公平对待所有客户的利益。9.【单选题】客户甲的风险承受能力为中等，基金公司销售人员乙主动向其推荐高等风险基金，乙的行为违反了()职业道德要求。A. 诚实守信B. 客户利益优先C. 客户至上D. 专业审慎 正确答案：D参考解析：基金从业人员在努力提高并保持自身专业水平的同时，应当本着对投资者高度负责的态度执业，在执业过程中应当【审慎】处理各项业务，具体而言，包括以下基本要求：(1)基金从业人员在进行投资分析、提供投资建议、采取投资行动时，应当具有合理充分的依据，有适当的研究和调查支撑，保持独立性与客观性，坚持原则，不得受各种外界因素的干扰。(2)基金从业人员在执业活动中，必须保持合理的谨慎，做出审慎的判断，应该牢固树立风险控制意识，强化投资风险管理，提高专业化风险管理水平。(3)基金从业人员应当合理分析、判断影响投资分析、建议或行动的重要因素。(4)基金从业人员应当区分投资分析和建议演示中的事实、观点和假设。(5)基金从业人员必须记载和保留适当的记录，以支持投资分析、建议、行动等相关事项。(6)基金从业人员在销售基金或者为投资者提供咨询服务时，应当向客户和潜在客户披露用于分析投资、选择证券、构建投资组合的投资过程的基本流程和一般原则。(7)基金从业人员在向客户推荐或者销售基金时，应充分了解客户的投资需求和投资目标以及客户的财务状况、投资经验、流动性要求和风险承受能力等信息，【坚持销售适用性原则，向客户推荐或者销售合适的基金】。10.【单选题】M基金销售机构正在向普通投资者销售分级股票型基金，下列行为合规的是()。A. 以分级股票型基金过去两年的历史业绩推算未来一年的投资回报B. 向普通投资者说明，分级股票型基金的分级A类的投资回报类似于银行存款C. 向全部普通投资者群发邮件，推荐分级股票型基金D. 向风险承受能力最强的普通投资者解释说明分级基金的基本原理、操作流程及可能面临的风险 正确答案：D参考解析：分级基金较普通基金复杂，风险更大，投资者需要具有更强的风险承受能力。故D项说法正确，符合题意。11.【单选题】以下属于基金公司监事会依法行使的职权是()。A. 罢免对发生重大合规风险负有主要责任的董事B. 提议召开董事会会议C. 审议批准公司年度合规报告D. 检查公司的财务 正确答案：D参考解析：基金公司监事会行使以下职权：监督、【检查公司的财务状况】；监督公司董事、总经理执行公司职务时是否存在违反相关法律或公司章程的行为，是否存在损害公司利益的行为。12.【单选题】关于中国证券投资基金业协会理事会，以下表述正确的是()。A. 理事会会议决议须经全体理事三分之二以上表决通过方能生效B. 理事会成员均在中国证券投资基金业协会会员中选出，由会员大会选举产生C. 理事会是中国证券投资基金业协会会员大会闭会期间的执行机构D. 理事会临时会议须由三分之二以上理事联名方可召开 正确答案：C参考解析：中国证券投资基金业协会章程：第24条，理事会须有三分之二以上理事出席方能召开，其决议须经到会理事三分之二以上表决通过方能生效。A项说法错误第27条，理事会由会员理事和非会员理事组成。会员理事由会员代表大会选举产生。非会员理事由中国证监会委派。B项说法错误第30条，有三分之一以上理事联名或会长办公会提议时，可召开临时理事会会议。D项说法错误基金行业协会设理事会，理事会是基金行业协会的执行机构。理事会成员依章程的规定由会员大会选举产生。在会员大会闭会期间，理事会依据章程的规定执行会员大会决议，组织和领导基金业协会开展日常工作，其会议机制、决议程序、具体职权等由协会章程规定。