2021年证券从业资格考试金融市场基础知识真题汇编三1.【单选题】下列关于委托指令的说法，错误的是()。A. 委托指令无需包含买卖方向B. 委托指令需要反映客户买卖证券的具体要求C. 委托指令应包括证券账户号码和证券代码D. 委托指令应包括委托数量和委托价格 正确答案：A参考解析：在委托指令中，不管是采用填写委托单还是自助委托方式，都需要反映客户买卖证券的具体要求【B说法正确】，这些要求主要体现在委托指令的内容中。委托指令应当包括下列内容：证券账户号码；【C说法正确】证券代码；【C说法正确】买卖方向；【A说法错误】委托数量；【D说法正确】委托价格；【D说法正确】交易所及其会员要求的其他内容。2.【单选题】目前我国普通国债发行的方式不包括()。A. 定向招募方式B. 期货交易方式C. 招标方式D. 承销方式 正确答案：B参考解析：本题正确选项为B，不包括期货交易方式。目前，我国国债发行方式包括：招标方式（向国债一级承销商发行可上市国债）；承销方式（向商业银行和财政部所属国债经营机构等销售不上市的凭证式储蓄国债）；定向招募方式（向社会保障机构和保险公司定向出售国债）。3.【单选题】通常情况下，( )可以给投资者带来较为确定的利息收入，波动性也较股票要小。A. 优先股B. 债券C. 基金D. 金融衍生品 正确答案：B参考解析：本题正确选项为B,其他均为混淆项。【债券】通常有规定的票面利率，可获得固定的利息。股票风险较大，债券风险相对较小。3.【单选题】通常情况下，( )可以给投资者带来较为确定的利息收入，波动性也较股票要小。A. 优先股B. 债券C. 基金D. 金融衍生品 正确答案：B参考解析：本题正确选项为B,其他均为混淆项。【债券】通常有规定的票面利率，可获得固定的利息。股票风险较大，债券风险相对较小。4.【单选题】下列关于股票合并的说法，错误的是()。A. 股票合并是将若干股票合并为1股B. 股票合并会影响每位股东所持股东权益占公司全部股东权益的比重C. 股票合并又称并股D. 股票合并常见于低价股 正确答案：B参考解析：股票合并又被称为并股，是将若干股股票合并为1股。【A、C选项正确】从理论上说，不论是分割还是合并，将增加或减少股份总数和股东持有股票的数量，但并不改变公司的实收资本和每位股东所持股东权益占公司全部股东权益的比重。【B选项错误】并股常见于低价股。【D选项正确】5.【单选题】下列关于公募基金的说法。错误的是()A. 公募基金是指面向社会公众公开发售基金份额、募集资金而设立的基金B. 公募基金的基金份额的投资金额要求较低，适合中小投资者参与C. 公募基金募集金额不少于5000万元人民币D. 公募基金可以向社会公众公开宣传推广，基金募集对象不固定 正确答案：C参考解析：公募基金是指面向社会公众【公开发售】基金份额、募集资金而设立的基金。【A正确】公募基金可以向社会公众公开发售基金份额和宣传推广，基金募集对象不固定。基金份额的【投资金额要求较低】，适合【中小投资者】参与。【B、D正确】公募基金必须遵守证券投资基金法等法律法规，接受监管机构的监管并定期公开相关信息。基金募集期限届满，基金募集份额总额不少于2亿份，基金募集金额不少于 2亿元人民币【C错误】；基金份额持有人的人数不少于200人，基金管理人应当自募集期限届满之日起10日内聘请法定验资机构验资，向中国证监会提交验资报告， 办理基金备案手续。基金备案自中国证监会书面确认之日起，基金合同生效。基金管理人应当在收到中国证监会确认文件的次日发布基金合同生效公告。6.【单选题】证券服务机构应当妥善保存客户委托文件、资料等，保存期限不得少于( ) 年。A. 10B. 20C. 15D. 5 正确答案：A参考解析：本题正确选项为A，其他均为混淆项。证券服务机构应当妥善保存客户委托文件，核查和验证资料，工作底稿以及与质量控制、内部管理、业务经营有关的信息和资料，任何人不得泄露、隐匿、伪造、篡改或者毁损。上述信息和资料的保存期限不得少于【10年】，自业务委托结束之日起算。未按照规定保存有关文件和资料的，或泄露、隐匿、伪造、篡改、毁损有关文件和资料的，须承担相应的法律责任。7.【单选题】一般性货币政策工具不包括（）。A. 信用控制B. 再贴现政策C. 存款准备金制度D. 公开市场业务 正确答案：A参考解析：本题正项选项为A，A选项属于选择性货币政策工具。一般性货币政策工具是指中央银行普遍或常规运用的货币政策工具，其实施对象是整体经济和金融活动，主要包括存款准备金制度、再贴现政策和公开市场业务三大工具。选择性货币政策工具主要包括消费者信用控制、证券市场信用控制、不动产信用控制。除此之外，还有直接信用控制和间接信用控制等。故信用控制属于选择性货币政策工具。8.【单选题】保荐机构跟投方面，创业板同样设立了四档跟投比例，但不同于科创板的是，创业板仅对特定类型的企业试行保荐机构相关子公司跟投制度。这些特定类型的企业不包括（）。A. 红筹企业B. 高价发行企业C. 持续盈利企业D. 特殊股权结构企业 正确答案：C参考解析：保荐机构跟投方面，创业板同样设立了四档跟投比例，但不同于科创板的是，创业板仅对未盈利企业【C选项错误】、特殊股权结构企业【D选项正确】、红筹企业【A选项正确】、高价发行企业【B选项正确】试行保荐机构相关子公司跟投制度。9.【单选题】我国交易所市场对中长期附息债券的计息规定，利息累计天数是按照()，算头不算尾。A. 一年360天B. 闰年2月29日计息C. 实际天数计算D. 一月30天 正确答案：C参考解析：本题正确选项为C。我国交易所市场对附息债券的计息规定是全年天数统一按【365天】计算；利息累计天数规则是按【实际天数】计算，算头不算尾，闰年2月29日不计息。10.【单选题】证券公司承担的信用风险在其整体风险承担中的占比要低于商业银行，这主要是由其() 结构特点决定的。A. 负债B. 盈利C. 权益D. 业务 正确答案：D参考解析：证券公司面临信用风险的相关业务和资本市场有很强的关联性。【业务结构】特点也决定了证券公司承担的信用风险在其整体风险承担中的占比要低于商业银行。11.【单选题】在我国证券公司的发展历程中，历时三年的证券公司综合治理取得成功，长期积累形成的巨大风险在全行业得以化解，我国证券业连续亏损的局面得以扭转。证券公司综合治理主要取得的成果不包括()。A. 监管队伍得到了全面锻炼，监管的有效性、针对性明显增强，监管权威大大提高B. 证券公司监管法规制度逐步完善，基础性制度的改革取得实质性进展，日常监管、市场退出和投资者保护的长效机制初步形成C. 证券公司法人治理进一步完善，大股东、实际控制人的行为受到严厉监管；同时，证券公司建立和健全了激励约束机制，创新能力显著提高D. 证券公司历史遗留风险彻底化解，财务状况显著改善，合规经营意识和风险管理能力明显增强 正确答案：C参考解析：本题C选项说法不属于证券公司三年的综合治理的成果。经过三年的综合治理，主要取得了三大成果：一是证券公司历史遗留风险彻底化解，财务状况显著改善，合规经营意识和风险管理能力明显增强；【D选项正确】二是证券公司监管法规制度逐步完善，基础性制度的改革取得实质性进展，日常监管、市场退出和投资者保护的长效机制初步形成；【B选项正确】三是监管队伍得到了全面锻炼，监管的有效性、针对性明显增强，监管权威大大提高。【A选项正确】12.【单选题】2020年3月1日起，我国开始实施注册制。在这一新的股票发行监管制度下，对相关机构的要求都比较高。下列关于注册制下各相关机构须履行的职责的说法，错误的是()。A. 证券监管机构或者国务院授权的部门依照法定条件负责证券发行申请的注册B. 证券交易所等可以审核公开发行证券申请，判断发行人是否符合发行条件、信息披露要求，督促发行人完善信息披露要求，督促发行人完善信息披露内容C. 发行人的质量由证券交易所和证券中介机构来判断D. 证券监管机构负责对申报文件的真实性、准确性、完整性和及时性进行合规性的实质审查 正确答案：D参考解析：发行人申请发行股票时，必须依法将公开的各种资料完全准确地向证券监管机构申报。证券监管机构或者国务院授权的部门依照法定条件负责证券发行申请的注册。【A选项正确】证券交易所等可以审核公开发行证券申请，判断发行人是否符合发行条件、信息披露要求，督促发行人完善信息披露内容，发行人的质量由证券交易所和证券中介机构来判断和决定。【B、C选项正确】证券监管机构的职责是对申报文件的真实性、准确性、完整性和及时性进行合规性的【形式审查】。这种股票发行制度对发行人、证券交易所、证券中介机构和投资者的要求都比较高。【D选项错误】13.【单选题】在我国证券市场，客户交易结算资金采用()模式。A. 中国结算公司B. 中央集中存管C. 第三方存管D. 证券公司存管 正确答案：C参考解析：本题正确选项为C,其他均为混淆项。2002年客户交易结算资金管理办法 正式施行，明确了客户交易结算资金必须由【第三方存管】，为证券公司控制客户交易结算资金被挪用的风险提供了解决机制。14.【单选题】下列不属于个人投资者的风险特征构成的是()A. 风险识别B. 风险偏好C. 风险认知度D. 实际风险承受能力 正确答案：A参考解析：本题正确选项为A。不同的投资者对风险的态度各不相同，个人投资者的风险特征由以下三方面构成：风险偏好；【B选项正确】风险认知度；【C选项正确】实际风险承受能力。【D选项正确】15.【单选题】下列不属于商品期货的是()。A. 金属期货B. 农产品期货C. 能源化工期货D. 利率期货 正确答案：D参考解析：商品期货，是指标的物为实物商品的期货合约。商品期货历史悠久，种类繁多，主要包括农产品期货、金属期货和能源化工期货等。【利率期货属于金融期货】。16.【单选题】下列不属于证券公司风险管理的 “三道防线”的是()。A. 业务条线部门B. 内部审计C. 风险管理部门和合规部门D. 董事会及其风险管理委员会 正确答案：D参考解析：风险管理的“三道防线”指的是在金融机构内部构造出三个对风险管理承担不同职责的团队和管理部门，相互之间协调配合，分工协作，并通过独立、有效的监控，提高主体的风险管理有效性。【业务条线部门】是第一道风险防线，【风险管理部门和合规部门】是第二道风险防线，【内部审计】是第三道风险防线。故本题D选项错误，不属于证券公司风险管理的“三道防线”。17.【单选题】中证中小投资者服务中心关注的主要事项不包括()。A. 侵害中小投资者合法权益且具有典型性、示范性的事项B. 中小投资者反映强烈的事项C. 证券中介服务机构反映的事项D. 舆论关注的重点、难点、热点事项 正确答案：C参考解析：投服中心关注的事项主要包括：中小投资者反映强烈的事项；【B选项】侵害中小投资者合法权益且具有典型性、示范性的事项；【A选项】舆论关注的重点、难点、热点事项；【D选项】监管机构、自律组织等建议的事项。故C选项不属于，本题正确答案为C。18.【单选题】下列关于个人投资者与