保监条线题库一、填空题(共10题)1、银监会关于防范操作风险 “4+1”工作要求中，“1”是指 对库房的管理 。2、案件（风险）信息台帐分为 案件风险信息台帐 和案件信息台帐。3、我行案件防控工作中的“双线问责”是指对 经营管理 和 内审稽核 这两条线上实施问责。4、案件防控五项机制包括：制度流程体系和内部治理、风险管理、责任追究、协调联动、培训教育。5、“一案四问责”制度是指：对案发当事人、相关责任人 、内部监督检查责任人、领导责任人进行问责。6、案件专项治理工作中必须做到“四个不准”：发案必报不准隐瞒实情，有责必惩不准留死角，按律问责不准留空间，依法治理不准讲人情。7、案件专项治理工作要做到“三个坚持”即坚持标本兼治，重在治本；坚持查防结合，重在防范；坚持改革管理并重，重在加强内控。8、案件专项治理工作要做到“四个目标”即降低 案件发生率，提高案件成功堵截率，严惩重处 违法违纪人员，1/24提高 案件损失金挽回率。9、案件专项治理中的“四项制度”是指：岗位轮换制度；干部交流制度；强制休假制度；近亲属回避制度。10、根据南昌银行工作人员违规行为处理办法，各级负责人未尽管理责任，导致发生重大案件和事故的，涉案金额在10万元以上，或造成损失在5万元以上，给予本级负责人 解聘职务或者 降级至开除处分。二、单项选择题（共22题）1、银监会要求把按键治理的重点放在强化内部控制上，重点抓好内部控制“六个环节”，以下属于这“六个环节“的一项是（B）A、会计结算B、印鉴密押C、四项制度D、商业贿赂2、以下行为不构成票据欺诈行为不需被依法追究刑事责任的是（B）。A、故意使用伪造、变造的票据的；B、故意使用涂改过的票据的 ；C、伪造、变造票据的；D、签发无可靠资金来源的本汇票，骗取资金的；3、以转贷牟利为目的，套取金融机构信贷资金高利转贷他人，违法所得数额巨大的，处（D）。A、五年以上十年以下有期徒刑2/24B、十年以上或者无期徒刑C、二年以上五年以下有期徒刑D、三年以上七年以下有期徒刑4、银行业金融机构案件（风险）信息报送原则是（B）。A、客观、及时C、真实、迅速B、及时、真实D、迅速、公正5、银监会主席刘明康在全国银行业案件专项治理第九次工作会议上强调指出，案件专项治理工作重点是抓好“三个坚持”，实现“三个目标”，其中对“三个目标”表述错误的是（D）A、继续降低案件发生率C、继续严惩重处B、继续提高成功堵截率D、继续提高案防水平6、对于电子银行系统被恶意攻破并已出现客户或银行损失，电子银行被病毒感染并导致机密资料外泄的事件，金融机构应在事情发生后48小时内向（B）报告A、公安机关C、信息技术管理部门B、当地银监会D、当地银监会及当地派出所7、根据关于在治理商业贿赂专项工作中正确把握政策界限的意见第六条第一款规定，商业活动中，可以明示并如是入账的方式给予对方折扣，给予、接受折扣必须如是入账。账外暗中给予、收受回扣的，属于（A）行为A、商业贿赂 B、一般违法C、犯罪 D、不当得利3/248、国有企业领导人员廉洁从业若干规定）对国有企业领导人员的基本要求是：应当遵守国家法律法规和企业规章制度，（A），切实维护国家利益、企业利益和职工合法权益，努力实现国有企业又好又快发展。A.依法经营、开拓创新、廉洁从业、诚实守信B.依法经营、廉洁从业、诚实守信、勤勉敬业C.依法经营、开拓创新、诚实守信、勤勉敬业、9、国有企业“三重一大”的决策程序一般要经过(C )程序。A.企业内部决策B.企业外部决策C.企业内部决策和企业外部决策10 、国有企业领导人员不得未经批准兼任本企业所出资企业或者其他企业、 事业单位、社会团体、中介机构的( C )；或者经批准兼职的，擅自领取薪酬及其他收入。这里的“其他收入”包括：奖金、津贴及顾问费、咨询费等各种名目的酬金。A.一般职务B.技术职务C.领导职务11、国有企业领导人员离职或者退休后(B )年内，不得在与原任职企业有业务关系的私营企业、外资企业和中介机构担任职务、投资入股，或者在上述企业或者机构从事、代理与原任职企业经营业务相关的经营活动，A.一B.三C.五4/2412、国有企业领导人员因违反国家法律，造成国有资产重大损失被免的，(C)年内不得担任国有企业的领导职务。构成犯罪被判处刑罚的，终身不得担任国有企业的领导职务。A.二B.三C.五13、国有企业领导人员廉洁从业若干规定(试行)的适用范围和参照执行的人员有:（C）A国有及国有控股集团公司(总公司)的领导班子成员B所有国有及国有控股企业的领导班子成员C所有国有及国有控股企业的领导班子人员和国有及国有控股、国有参股企业中对国有资产负有经营管理责任的人员14、国有企业领导人员廉洁从业若干规定（试行）对国有企业领导人员经批准兼任下属企业或者其他企业、事业单位、行业组织、中介机构的领导职务，对取酬问题是如何规范的。（A）A不得擅自领取兼职工资或者其他报酬B不得领取兼职工资，可以取得其他报酬C可以领取全部兼职报酬15、国有企业领导人员不得利用职权为下列哪些人员从事营利性经营活动提供各种便利条件。（C）A领导人员的配偶、子女和其他亲属B. 领导人员的配偶、子女和其他身边工作人员5/24C领导人员的配偶、子女及其他有利益关系的人16、国有企业领导人员离职或者退休后三年内，下列哪些行为是禁止的。（B）A在国有企业任职、投资入股或参与经营等活动B在与原任职企业有业务关系的私营、外资企业和中介机构担任职务、投资入股，或者在上述企业或单 位从事、代理与原任职企业经营业务相关的经营活动C在私营、外资企业或单位从事管理、经营等活动17、国有企业实施国有企业领导人员廉洁从业若干规定(试行)的主要责任人是：（C）A国有企业的党委书记和纪委书记B国有企业的党、政领导班子成员C国有企业党委(党组)书记、董事长、总经理18、企业实施国有企业领导人员廉洁从业若干规定(试行)的监督主体是：（A）A各级纪检监察机关、履行国有资产出资人职责的机构的纪检监察机构以及企业的纪检监察机构B各级纪检监察机关C各级组织人事部门和履行国有资产出资人职责的机构19、关于国有企业领导人员的配偶、子女及其他有利益关系的人的从业行为，下面哪种行为不违反国有企业领导6/24人员廉洁从业若干规定(试行)。（A）A其所办企业可以与国有企业领导人员所在企业进行正常的经济业务往来B可以在与国有企业领导人员所在企业有关联、依托关系的私营、外资企业投资入股C可以租赁、承包国有企业领导人员所在企业的部分国有资产20、哪些部门和机构应当加强对国有企业领导人员的管理，将其廉洁从业情况作为领导人员考察、考核的重要内容和任免的重要依据。（B）A各级组织人事部门B各级组织人事部门和履行国有资产出资人职责的机构C履行国有资产出资人职责的机构21、国有企业领导人员廉洁从业若干规定(试行)所称履行国有资产出资人职责的机构包括：（C）A作为国有资产出资人代表的各级国有资产监督管理部门和授权经营的母公司B尚未实行政资分开代行出资人职责的政府主管部门C、国有资产出资人代表的各级国有资产监督管理部门和尚未实行政资分开代行出资人职责的政府主管部门以及授权经营的母公司7/2422、追究和处理国有企业领导人员中的中国共产党党员违反国有企业领导人员廉洁从业若干规定(试行)的行为，依据是：（A ）A企业职工奖惩条例、中国共产党纪律处分条例和企业纪律B国有企业领导人员廉洁从业若干规定(试行)C中国共产党纪律处分条例三、多项选择（共41题）1、刘明康主席在案件专项治理第六次工作会议上提出要抓好“4+1”工作，其中“4”是包括（A B C D）A、印鉴密押C、柜员卡管理B、私人名章D、行为规范综合管理2、银监会案件问责的原则是（A B C D ）A、自查从宽 B、他差从严C、尽职免责 D、失职重罚3、案件查处中必须坚持的“三个必须”是指（A B D ）A、案件必须查清C、发案必须追究B、犯错必须处理D、追究必须从严4、伪造、变造金融凭证，应处以有期徒刑或者据以、罚金的情形有哪些？（A B C D）A、伪造、变造汇票、本票、支票的；B、伪造、变造委托收款凭证、汇款凭证、银行存单等8/24其他银行结算凭证的；C、伪造、变造信用证或者附随的单据、文件的；D、伪造信用卡的；5、以下行为，构成我国刑法所述信用卡诈骗罪的是（AB C D）。A、使用伪造的信用卡，或者使用以虚假的身份证骗领的信用卡；B、使用作废的信用卡的；C、冒用他人的信用卡的 ；D、恶意透支的；6、银行业金融机构专案组的调查报告应具备以下哪些要素（A B D ）A、案件性质明确C、作案动机明确B、涉案金额确定D、初步判断风险7、中华人民共和国商业银行法第四十条所指的“关系人”包括下列人员（A B D）A、商业银行董事、监事、管理人员B、信贷业务人员及其近亲属C、会计、审计人员D、关联公司、企业和其他经济组织8、银行业金融机构案件处置的三项制度是指（A B D ）A、银行业金融机构案件处置工作规程9/24B、银行业金融机构案件（风险）信息报送及登记办法C、银行业金融机构内控保卫制度暂行条例D、银行业金融机构案件防控工作联席会议制度。9、根据银行业金融机构案件处置工作规程的定义，所谓“案件”是指（ABCD）。A、银行业金融机构从业人员独立或共同实施，或与外部人员合伙实施的B、以银行业金融机构或客户的资金、财产为侵犯对象的，涉嫌触犯刑法C、依法应当移送司法机关追究刑事责任或已由公安、司法机