财富管理行业风险评估及投资机遇研究报告模板第1章：中国财富管理行业综述1.1 财富管理行业的定义1.1.1 财富管理的内涵1.1.2 财富管理与资产管理的区别1.1.3 财富管理的主要经营机构1.1.4 财富管理的具体流程1.1.5 财富管理开展业务的模式1.2 财富管理行业的发展阶段1.2.1 以产品为中心的阶段1.2.2 以销售为中心的阶段1.2.3 以客户为中心的阶段1.3 财富管理行业的业务体系1.3.1 财富管理的核心产品（服务）1.3.2 财富管理的系统平台1.3.3 财富管理的服务流程与渠道（1）服务流程（2）服务渠道1.3.4 财富管理的服务团队1.4 财富管理客户金融需求特征分析1.4.1 新的金融需求逐渐形成1.4.2 支出结构多元化趋势1.4.3 理财观念与理财方式间的偏差1.4.4 不同阶段客户财富管理目标及产品服务需求1.4.5 对财富传承及税务法律的诉求日益凸显1.5 财富管理行业发展的驱动因素1.5.1 经济持续快速发展1.5.2 资产价格的上升1.5.3 金融机构业务转型压力1.5.4 富裕人群理财需求强烈第2章：中国财富管理行业市场环境分析2.1 财富管理行业政策与监管环境2.1.1 商业银行的监管政策2.1.2 证券公司的监管政策2.1.3 信托公司的监管政策2.1.4 保险公司的监管政策2.1.5 基金公司的监管政策2.1.6 财富管理机构相关政策2.1.7 其他机构的监管政策2.2 财富管理行业宏观经济环境2.2.1 国内宏观经济环境分析（1）运行现状（2）经济发展前景预测2.2.2 经济环境对财富管理影响分析2.3 财富管理行业金融环境2.3.1 国内货币供给情况分析2.3.2 国内融资结构转变趋势2.3.3 利率市场化改革前瞻2.3.4 央行货币政策分析（1）存款准备金率调控（2）基准利率调整2.3.5 国内股市走势分析（1）2022年国内股市走势（2）2022年第一季度国内股市走势2.4 财富管理行业消费环境分析2.4.1 全球消费者消费趋势分析2.4.2 国民居民收入水平分析2.4.3 国内居民储蓄水平分析2.4.4 消费者的购物渠道分析2.4.5 消费者信心指数分析2.5 财富管理行业市场风险预警2.5.1 财富管理行业的政策环境风险2.5.2 财富管理行业的宏观经济风险2.5.3 财富管理行业的金融环境风险2.6 监管机构促进财富管理行业发展的措施2.6.1 证监会促进财富管理行业发展的措施2.6.2 银保监会促进财富管理行业发展的措施（1）简政放权（2）完善法规体系，放开保险机构的业务准入权限第3章：全球财富管理行业发展经验3.1 全球经济环境发展分析3.1.1 全球宏观经济环境分析（1）运行现状（2）经济走势预测3.1.2 全球政府及个人消费特点分析3.1.3 全球国民及家庭储蓄特点分析3.2 全球富裕人群规模及特点分析3.2.1 全球财富的发展规模3.2.2 全球财富增长因素分析3.2.3 全球富裕人群及财富分布3.2.4 全球富裕人群结构特点3.2.5 富裕人群的心理因素分析（1）富裕人群对财富管理机构的信任度（2）富裕人群的主要忧虑分析（3）富裕人群对财富管理机构的心理需求3.2.6 富裕人群的特点变化趋势3.3 全球富裕人士投资偏好分析3.3.1 全球富裕人士资产配置偏好3.3.2 全球不同地区富裕人士的投资种类偏好3.3.3 富裕人士资产的投资区域偏好3.3.4 全球富裕人士的嗜好投资分析（1）全球富裕人士的嗜好投资结构（2）全球富裕人士的嗜好投资分析3.4 全球财富管理机构经营状况分析3.4.1 财富管理机构的主要业务模式3.4.2 财富管理机构成本与费用分析3.4.3 财富管理机构盈利能力分析3.4.4 财富管理机构存在的问题分析3.4.5 财富管理机构经营的改善经验（1）治理（2）产品（3）建议（4）激励措施（5）基础设施（6）改善客户体验3.5 发达国家财富管理行业发展分析3.5.1 美国财富管理行业的发展经验（1）美国理财行业的发展历程（2）美国财富管理的市场容量（3）美国财富管理的市场特征（4）美国财富管理的从业者分析（5）美国财富管理的服务模式（6）美国财富管理行业的典型案例3.5.2 欧洲财富管理行业的发展经验（1）欧洲财富管理的起源和发展（2）欧洲财富管理的市场容量（3）欧洲财富管理的市场特征（4）欧洲财富管理的从业者分析（5）欧洲财富管理行业的典型案例3.6 瑞银集团成功财富管理模式借鉴3.6.1 瑞银集团的发展简况3.6.2 瑞银集团的发展战略3.6.3 瑞银集团价值主张的支柱3.6.4 瑞银集团财富管理的条件3.6.5 瑞银集团一体化团队协作模式3.6.6 瑞银集团的财富管理模式3.7 全球财富管理行业发展经验与趋势3.7.1 全球财富管理行业的发展机会分析3.7.2 领先的财富管理国家发展经验（1）领先的财富管理国家的发展经验（2）对国内财富管理行业的借鉴意义3.7.3 全球财富管理产品的新发展趋势3.7.4 全球财富管理行业发展前景与建议（1）提高富裕客户的满意度（2）从客户利益出发，建立企业价值第4章：中国财富管理行业投资吸引力分析4.1 财富管理行业市场容量分析4.1.1 高净值人士财富的来源4.1.2 高净值人群的资产规模4.1.3 高净值人群的地域分布4.1.4 高净值人群的年龄结构4.1.5 高净值人群的行业分布（1）二代企业家逐渐成熟，进入家族企业管理（2）职业金领高净值人群规模壮大4.1.6 高净值人群财富管理渠道的选择（1）高净值人群财富管理渠道及投资信息来源（2）全国高净值人士选择私人银行/财富管理机构的主要标准（3）高净值人群财富管理机构的选用模式（4）高净值人士私人银行/高端财富机构的选择偏好4.1.7 高净值人群个人财富的投资趋势4.2 财富管理行业市场发展分析4.2.1 财富管理市场规模分析4.2.2 财富管理市场结构分析（1）理财产品的生产和理财产品的发行（2）各财富管理机构业务形态（3）个人可投资资产构成4.2.3 财富管理行业收入及成本分析（1）财富管理业务的收入来源（2）财富管理业务的成本分析4.2.4 财富管理机构竞争优势对比4.2.5 财富管理机构竞争格局4.3 财富管理行业的投资对象分析4.3.1 财富管理行业资产投资结构4.3.2 财富管理行业的主要投资对象（1）信托产品投资现状分析（2）房地产投资现状分析（3）股票和基金投资现状分析（4）股权投资现状分析（5）兴趣投资现状分析4.3.3 海外投资市场发展分析（1）海外的投资规模分析（2）海外的投资目的分析（3）海外的投资标的分析（4）海外投资渠道分析4.4 财富管理服务与产品分析4.4.1 财产保护服务（1）保险服务（2）税收筹划（3）家庭财产管理4.4.2 财富积累服务（1）私募证券产品（2）TOT产品（3）私募股权基金（4）葡萄酒投资（5）艺术品投资4.4.3 财产传承服务（1）继承人教育（2）慈善事业4.5 财富管理行业的风险因素4.5.1 财富管理监管与合规风险4.5.2 财富管理的市场风险4.5.3 财富管理的操作风险4.5.4 财富管理的道德风险4.5.5 财富管理的信誉风险4.5.6 财富管理的其他风险第5章：中国商业银行财富管理业务的投资规划5.1 当前商业银行发展形势分析5.1.1 商业银行当前的发展困境（1）中国经济发展方式加速转变，商业银行外延增长的发展模式难以为继（2）利率市场化加快推进，商业银行以存贷利差为主的盈利模式经受挑战（3）金融市场深化发展，商业银行传统业务面临冲击（4）审慎监管成为主流，商业银行外部资本约束日趋强化（5）市场竞争不断加剧，商业银行同质化经营格局难以持续（6）客户需求深刻变革，商业银行服务能力亟待提高5.1.2 商业银行的经营转型方向（1）转型方向（2）转型需做出的转变5.1.3 商业银行业务模式的选择（1）综合性银行模式（2）战略合作模式5.2 商业银行之私人银行业务发展概况5.2.1 私人银行的成立简况5.2.2 私人银行的市场特征5.2.3 私人银行的客户特征5.2.4 私人银行的客户调研（1）财富传承需求（2）对客户经理要求（3）增值服务需求5.3 商业银行之私人银行业务发展分析5.3.1 私人银行业务的发展规模5.3.2 私人银行网点布局及扩张趋势5.3.3 私人银行的运行模式分析（1）私人银行运行模式分类（2）大零售模式分析（3）事业部模式分析5.3.4 私人银行产品体系发展分析（1）产品体系（2）增值服务体系5.3.5 私人银行的品牌竞争分析（1）品牌知名度（2）客户数量（3）品牌优劣势5.3.6 私人银行的创新产品和服务5.3.7 私人银行发展的关键因素（1）良好的经济发展趋势（2）中国财富集中化趋势显著（3）政策及税收因素（4）其他因素5.3.8 私人银行未来发展趋势分析（1）高端财富管理市场渗透率低，私人银行发展巨大（2）基于供需融合的差异化价值定位（3）向全面财富管理“咨询模式”发展（4）针对细分客户提供差异化服务和客户升级管理5.4 商业银行之财富管理业务简况5.4.1 商业银行财富管理的分类（1）理财顾问服务（2）理财计划（3）私人银行5.4.2 财富管理与一般理财业务的区别5.4.3 商业银行财富管理部门建设进展5.4.4 商业银行开展财富管理业务SWOT分析（1）商业银行开展财富管理业务的优势（2）商业银行开展财富管理业务的劣势（3）商业银行开展财富管理业务的机会（4）商业银行开展财富管理业务的威胁5.5 财富管理型银行与现行银行的前景对比5.5.1 财富管理型银行的内涵（1）财富管理型银行的定义（2）国民财富管理型银行的实质（3）实现国民财富管理型银行的措施5.5.2 现行银行盈利模式的缺陷（1）传统业务的不可持续性（2）单一收入来源缺乏稳定性（3）新型业务发展“千行一面”5.5.3 国际国内环境对银行转型的表现5.5.4 成为财富管理型银行的制约条件（1）产品同质化（2）缺乏组织机构及运行机制保障（3）理财产品设计管理机制不健全5.5.5 财富管理型银行的实践路径分析（1）宏观战略需要银行在任何时候与政府导向保持一致（2）“国民财富管理型银行”是经济资本管理模式下的最佳选择（3）品类营销是实践“国民财富管理型银行”理念的典型代表（4）把握基本存款账户主动性，是落实“国民财富管理型银行”理念的营销技术关键（5）落实“生态平衡式”财富管理服务，是实践“国民财富管理型银行”的核心内涵（6）内涵式优化盈利模式和外延式优化盈利模式，是全面实践“国民财富管理型银行”理念的关键性手段5.6 商业银行财富管理业务同业竞争分析5.6.1 中资与外资财富管理业务竞争力