国家开放大学金融市场形考任务1-4参考答案金融市场是国家开放大学金融管理学专业的统设必修课，财经类其他相关专业的选修课。本课程课内学时为72，共4个学分。课程代码：00942形考任务1一、单项选择题1.金融市场的交易对象是特殊的商品即（）。A.货币资金B.银行存款C.货币资产D.金融工具2.债务性金融工具能够给其持有者带来（）。A.浮动收益B.固定收益C.确定收益D.不确定收益3.权益性金融工具的收益水平取决于发行人的（）。A.利润B.经营水平C.经营能力D.经营状况4.从金融体系的角度看，金融市场在促进储蓄转化为投资的过程中起着（）。A.重大作用B.巨大作用C.辅助作用D.决定作用5.在一个有效的金融市场上，金融资产的价格和资金的利率能及时、准确和全面地反映所有（），资金在价格信号的引导下迅速、合理地流动。A.公开的信息B.市场信息C.私人信息D.经济信息6.以下不属于金融市场的宏观经济功能的是（）。A.分配功能B.调节功能C.反映功能D.财富功能7.以下不属于金融市场的微观经济功能的是（）。A.聚敛功能B.流动性功能C.分配功能D.财富功能8.金融中介性媒体不仅包括存款性金融机构、非存款性金融机构以及作为金融市场监管者的中央银行，而且包括金融市场（）。A.投资者B.经营者C.经纪人D.中间商9.以下不属于按交易对象划分的金融市场的是（）。A.货币市场B.资本市场C.保险市场D.原生金融市场10.以下不属于货币市场的是（）。A.同业拆借市场B.债券市场C.国库券市场D.票据市场二、多项选择题11.金融资源的配置一般可以通过哪两种方式进行（）。A.行政手段B.金融手段C.法律手段D.市场手段E.交易手段12.经济体系中运作的市场基本类型有（）。A.要素市场B.土地市场C.产品市场D.劳动力市场E.金融市场13.金融工具的特性是（）。A.期限性B.收益性C.市场性D.安全性E.流动性14.金融市场的分配功能表现在（）。A.资源的配置B.财富的再分配C.风险的再分配D.利益的再分配E.资产的配置15.金融市场的参与者有（）。A.政府B.工商企业C.居民D.各类金融机构E.经营者16.就金融资产的虚拟性而言，以下说法正确的是（）A.金融资产本身不是劳动生产物,无社会劳动凝结,本身没有价值B.没有真实资产的存在,金融资产本身就失去了存在的意义C.金融资产本身不能在再生产过程中发挥作用,而真正起作用的是发售金融资产筹集资金购买的真实资产D.金融资产本身不能创造价值E.金融资产的虚拟性不仅表现在质的方面,还表现在量的方面17.对于金融脱媒，以下说法正确的是（）A.网络信息技术的发展促进了“脱媒”的发展B.银行“脱媒”是我国经济发展、放松管制和发展直接融资市场的必然结果C.银行“脱媒化”使股市风险加大D.银行“脱媒化”使中央银行货币政策反周期操作的有效性大大提高E.银行“脱媒化”发展的同时,不能利用利率手段吸引居民储蓄,将使各家银行资金来源锐减,削弱其信贷投放能力18.关于利率，以下说法正确的是（）A.利率受资金量和时间等的影响B.利率为金融资产利息与本金的比例C.利率按利息发放的期限不同, 可分为年利率、月利率及日利率D.单利是指仅按本金计算利息, 所生利息不再加入本金重复计算利息E.复利则是指将上一期利息转为本金, 一并计算利息19.资金流量表的部门可以分为以下几类（）A.非金融企业部门B.金融机构部门C.政府部门D.住户(家庭)部门E.国外部门20.中国资金流量表的金融交易项目包括（）A.通货B.存款C.贷款D.股票E.黄金形考任务2一、多项选择题1.目前，在国际市场上较多采用的债券全额包销方式为（）A.协议包销B.俱乐部包销C.银团包销D.委托包销2.大多数的债券发行者采用的是（）的债券承销方式。A.债券代销B.债券余额包销C.债券助销D.债券全额包销3.对于信誉高或者十分走俏的债券一般采用的是（）的债券承销方式。A.债券代销B.债券余额包销C.债券助销D.债券全额包销4.债券的偿还期不是由下列哪个条件决定的（）。A.发行人的资金需求性质B.市场利率的变化趋势C.债券市场的供求情况D.未来融资便利程度5.与股票相比,债券的特征通常不包括（）。A.固定的利率B.与企业绩效直接关联C.收益比较稳定D.风险较小6.按（）不同可以将债券划分为到期还本债券,偿债基金债券,分期偿还债券,可赎回债券。A.发行主体B.本金偿还方式C.利息支付方式D.还本期限的长短7.投资者根据所选用的交易方式,若采用信用交易方式则开立（）。A.现金账户B.信用账户C.保证金账户D.风险账户8.债券在债券交易所的交易采取公开竞价的方式,对于买卖双方而言是一种（）的竞价。A.买者之间的竞争B.卖者之间的竞争C.市场收益竞争D.双向竞争9.经纪人在交易所进行交易时,遵循（）的原则,以体现公开、公正、公平竞争的原则。A.“价格优先”和“时间优先”B.“账户优先”和“时间优先”C.“价格优先”和“资金优先”D.“账户优先”和“资金优先”10.在西方国家,大部分公司债券都是在（）进行交易的。A.一级市场B.证券交易所C.信用交易市场D.场外交易二、多项选择题11.我国股票市场上常用的一个分类是按投资主体层次和性质分为（）。A.普通股B.法人股C.外资股D.社会公众股E.国家股12.下列属于股票一级市场作用的是（）。A.为投资者提供避险途径B.为资金供应者提供投资的机会C.促进资源配置促进经济发展为资金需求者提供筹资渠道D.为国际资本进入提供场所13.场外交易的参与者包括（）A.股票出售者B.股票购入者C.股票经纪人D.证券商E.政府14.股票一级市场由（）构成。A.风险规避者B.股票中介机构C.股票投资者D.股票经纪人E.股票发行人15.影响股票价格的公司自身因素是（）。A.利润因素B.重大人事变动因素C.股息、红利因素D.股票分割因素E.股票投机因素16.影响股票价格的宏观经济因素包括（）A.经济增长B.股息C.利率D.物价E.汇率17.下列（）属于股票的发行价格。A.市价发行B.中间价发行C.溢价发行D.折价发行E.平价发行18.第四市场交易形式的优点在于（）。A.信息灵敏B.成交迅速C.交易成本低D.不冲击股票市场E.保守交易秘密19.股票通常具有以下特点（）。A.无偿还期限B.代表股东权利C.风险性较强D.流动性较差E.均采取注册制发行20.场内交易的参与者是（）。A.股票出售者B.股票经纪人C.专业经纪人D.证券商E.交易所会员形考任务3一、单项选择题1.下列关于封闭式基金的说法正确的是（）。A.基金份额在合同期内固定不变B.基金份额可在约定时间赎回C.C、通过发行受益凭证设立D.基金份额总额不固定2.下列（）是投资基金市场上的自律组织。A.律师事务所B.证券交易所C.会计师事务所D.基金评级机构3.下列（）不属于基金当事人。A.基金管理人B.基金托管人C.基金销售机构D.基金份额持有人4.基金份额总额不固定,并可在基金合同约定的时间和场所申购或赎回的基金是（）。A.公司型基金B.契约型基金C.封闭式基金D.开放式基金5.下列（）不是成长型基金与收入型基金的差异。A.投资目标不同B.投资工具不同C.资金分布不同D.投资者地位不同6.（）不是影响债券基金价格波动的主要因素。A.利率变动B.汇率变动C.股价变动D.债信变动7.在我国，封闭型基金在规定的发行时间里，发行总额未被认购到基金总额的（），该基金不能成立。A.50B.60C.70D.808.一般而言，开放型基金按计划完成了预定的工作程序，正式成立（）后，才允许投资者赎回。A.1个月B.3个月C.6个月D.12个月9.下列关于封闭式基金的说法正确的是（）。A.设立时基金总额固定不变B.只采用集合竞价的方式C.没有固定的存续期D.投资者根据规定可随时申购10.影响证券投资基金价格波动的最基本因素是（）。A.股票市场走势B.基金市场供求关系C.基金资产净值D.政府有关基金政策二、多项选择题11.根据中华人民共和国外汇管理条例，外汇是指（）。A.外国货币B.外币支付凭证C.外币有价证券D.特别提款权E.其他外汇资产12.外汇的特征有（ABE）。A.以外币表示B.可偿性C.风险性D.收益性E.可兑换性13.对一个国家或地区而言，其外汇供给主要形成于（）。A.商品和劳务出口收入B.对国外投资收入C.国外单方面转移收入D.国际资本流入E.外国侨民汇款14.从外汇市场的结构来看，按其参加者的不同，外汇市场可分为（）。A.柜台市场B.交易所市场C.批发市场D.零售市场E.官方外汇市场15.外汇交易的主体包括（）。A.中央银行B.外汇银行C.投资银行D.外汇经纪人E.外汇市场客户16.外汇市场的运行机制包括（）。A.供求机制B.效率机制C.利率机制D.风险机制E.汇率机制17.从客观上分析，外汇市场交易风险主要来自（）。A.外国货币购买力的变化B.本国货币购买力的变化C.国际收支状况D.政府的人为干预E.外汇投机活动的干扰18.一笔完整的即期外汇交易程序一般包含（）环节。A.询价B.报价C.成交D.交割E.确认19.外汇银行的外汇交易业务主要是（）。A.直接向客户买卖外汇赚取差价B.受客户委托买卖外汇赚取佣金C.代理央行买卖外汇进行储备D.替居民个人开展外汇投机交易E.以自己账户买卖外汇平衡风险与收益20.从主客观上讲，进行套汇交易必须具备的条件包括（）。A.存在着不同的外汇市场和汇率差异B.从事套汇者必须拥有一定数额的资金C.套汇者必须具备一定的技术和经验D.信息传递及时准确E.在主要的外汇市场拥有自己的分支机构形考任务4一、单项选择题1.在最大诚信原则中，（）是针对投保人的单方面约束。A.告知B.说明C.保证D.弃权与禁止反言2.当市场价值、保险金额和保险利益三者金额不一致时，保险人的赔偿金额以（）为限。A.最大者B.最小者C.市场价值D.保险金额3.（）作为保险市场的媒介，为投保人和保险人提供服务，把供需双方联系起来，建立起有效的保险合同关系。A.保险代理人B.保险经纪人C.保险公估人D.保险中介人4.（）是决定保险公司财务状况和经营效益的重要指标，也是保险公司风险管理能力的重要体现。A.保险营销B.保险承保C.防灾防损D.保险理赔5.保险人是否履行