,汇,报,时,间,预防,“,两卡,”,犯罪,防范“两卡”犯罪 勿成电诈帮凶主题班会,前,言,导,读,不用付出任何劳力，只需出卖几张银行卡或者手机卡，只需要帮忙线上转账或是线下取款，就能轻松赚取几百元甚至上千元，是不是觉得找到了赚钱捷径，那你可注意了，这可能涉嫌犯罪。,非法收购、出售、出租银行卡、手机卡都可能被用于洗钱、诈骗、网络赌博等违法犯罪活动，可能涉嫌,“,帮助信息网络犯罪活动罪,”,；通过银行卡、支付宝、微信转账赚取,“,佣金,”,进行,“,薅羊毛,”,可能涉嫌,“,掩饰、隐瞒犯罪所得罪,”,下面给同学们讲解什么是,“,两卡,”,以及如何防范,“,两卡,”,犯罪。,目,录,一,什么是,“,两卡,”,？,二,“,两卡,”,犯罪活动主要包括哪些？,三,买卖,“,两卡,”,有哪些危害？,二,非法买卖,“,两卡,”,可能承担的严重后果,什么是,“,两卡,”,？,第一部分,一、什么是,“,两卡,”,？,所谓的,“,两卡,”,一般是指电话卡、银行卡以及第三方支付账户等。电话卡既包括我们平时所用的三大运营商手机卡、虚拟运营商电话卡、物联网卡等；银行卡包括个人银行卡、对公账户及结算卡、非银行机构支付账户等。,所谓的,“,两卡,”,一般是指电话卡、银行卡以及第三方支付账户等。电话卡既包括我们平时所用的三大运营商手机卡、虚拟运营商电话卡、物联网卡等；银行卡包括个人银行卡、对公账户及结算卡、非银行机构支付账户等。,“,两卡,”,犯罪活动主要包括哪些？,第二部分,二、,“,两卡,”,犯罪活动主要包括哪些？,“,两卡,”,犯罪活动主要包括哪些？,1.,非法通过,QQ,群、微信群组织人员使用银行卡、微信、支付宝等帮助诈骗分子收取、转移赃款并从中赚取部分,“,佣金,”,。,2.,非法买卖、出租、出借、假冒他人身份或虚构代理关系开立银行卡（含企业对公账户及其单位结算卡、非银行支付机构支付账户）、电话卡（含物联网卡、流量卡）、电信线路、短信端口等。,3.,非法制造、买卖、提供或者使用电话卡批量插入设备，具有改变主叫号码、虚拟拨号、互联网电话违规接入公用电信网络等功能的设备、软件。,4.,非法出售、提供个人信息，用于注册或出租、出借互联网账号或帮助他人通过虚拟货币交易等方式转移、隐匿涉案资金。,买卖,“,两卡,”,有哪些危害？,第三部分,三、买卖,“,两卡,”,有哪些危害？,非法买卖“两卡”，最直接的后果就是产生大量“实名不实人”的银行卡、电话卡，不但会被犯罪分子用来实施电信网络诈骗，还会被用于网络贩毒、网络赌博等犯罪中，这些犯罪现象对社会和家庭都带来了非常大的负面影响。更关键的是，很多不明真相的大学生、市民，在被开卡中介忽悠后，不惜牺牲自己的信用办理电话卡、银行卡进行贩卖，最后受到法律惩处或者信用惩戒，十分让人痛心。,非法买卖,“,两卡,”,可能承担的,严重后果,第四部分,四、非法买卖,“,两卡,”,可能承担的严重后果,信用惩戒,人民银行将相关信息移送金融信用基础数据库，违法违规记录到个人征信报告，将在一定时间内影响相关人员的贷款和信用卡申请。,1,限制业务,5,年内暂停相关单位和个人银行账户非柜面业务，支付账户所有业务。也就是说，相关单位和个人,5,年内不能使用银行卡在,ATM,机存取款，不能使用网银、手机银行转账，不能刷卡购物，不能通过购物网站快捷支付，不能注册支付宝账户，不能使用支付宝、微信收发红包、和扫码付款。,2,四、非法买卖,“,两卡,”,可能承担的严重后果,严管账户,银行和支付机构,5,年内不得为相关单位和个人新开账户。惩戒期满申请开户的，银行和支付机构将加大审核力度。,3,法律处分,非法买卖个人电话卡、银行账户和企业对公账户，除受到上述惩戒外，还可能涉嫌帮助信息网络犯罪活动罪、妨害信用卡管理罪、买卖国家机关证件罪和掩饰、隐瞒犯罪所得罪，甚至诈骗罪，给个人带来牢狱之灾。出租、出售、出借、购买个人银行账户、手机卡和各类支付账户，都属于违法行为，把自己的卡提供给犯罪分子使用，就是犯罪分子的,“,帮凶,”,，同样要承担法律责任。不论何种情况，在面对不法分子提出租借、收购手机卡、银行卡和支付账号等要求时，一定要保持清醒头脑，明辨是非不为所动，千万不要以身试法，尤其是受骗群体，法律不会因为你是受骗者而减轻惩罚。,4,汇,报,时,间,预防,“,两卡,”,犯罪,防范,“,两卡,”,犯罪,勿成电诈帮凶主题班会,